Решение № 2-5170/2024 2-5170/2024~М-3545/2024 М-3545/2024 от 15 октября 2024 г. по делу № 2-5170/2024

Дело № 2-5170/2024 15 октября 2024 года

УИД №


РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Смольнинский районный суд города Санкт-Петербурга в составе председательствующего судьи Королевой Н.А.,

При секретаре Захаренко А.М.,

С участием представителя ответчика Банка ВТБ (ПАО) – ФИО1, действующей по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 5 лет,

Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Банка ВТБ (ПАО) к ФИО2 о взыскании задолженности по брокерскому счету,

УСТАНОВИЛ:

Истец Б. Б. ВТБ (ПАО) обратился в суд с иском к ФИО2 о взыскании задолженности по брокерскому счету.

В обосновании заявленных требований указывает, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком ВТБ (ПАО) и ФИО2 было заключено Соглашение № об оказании услуг на финансовых рынках путем подачи заявлений и присоединения в порядке ст. 428 ГК РФ к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках.

В заявлении ФИО2 подтвердила, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и до подписания Заявления Клиент был информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, включая тарифы на оплату услуг Банка, предоставляемых на финансовых рынках, а также ознакомлен с Декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение № 14 к Регламенту, далее – Декларация о рисках) и осознаёт риски, вытекающие из операций на финансовых рынках.

Во исполнение Регламента, учитывая, что ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> значение УДС достигло отрицательного значения, Банк начал осуществлять сделки по принудительному закрытию позиций.

После завершения расчетов на Бирже ДД.ММ.ГГГГ по счету истца образовалась торговая задолженность в размере 2 157 331,09 рублей.

Также истцу была начислена к оплате комиссия банка на заключение сделок на основном рынке – 6 412,98 руб., комиссия банка за внебиржевые Специальные сделки РЕПО – 26 629,80 руб., комиссии банка за внебиржевые сделки купли/продажи иностранной валюты/специальный своп по клиенту – 34,94 руб., комиссия за брокерские услуги по проведению расчетов по заключенным сделкам на Основном рынке – 1 856,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ начислена комиссия банка за заключение сделок на Валютном рынке – 16,54 руб., комиссия за брокерские услуги по проведению расчетов по заключенным сделками на Валютном рынке – 0,72 руб., ДД.ММ.ГГГГ начислена комиссия депозитарная на проведение расчетных операций с ценными бумагами - 30 руб.

Общая сумма задолженности по Соглашению составляет 2 195 312,07 рублей, до настоящего времени не погашена.

Истец просит взыскать задолженность в размере 2 195 312,07 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 19 176,56 рублей.

Истец представитель Банка ВТБ (ПАО) по доверенности в судебное заседание явилась, исковые требования поддерживает в полном объеме по основаниям, изложенным в иске.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явилась, судебное извещение, направленное по адресу регистрации ответчик не получила.

Вместе с тем, суд полагает, что ФИО2 надлежащим образом извещена о времени и месте рассмотрения дела в силу п. 1 ст. 165.1 ГК РФ, разъяснениям, изложенным в абз. 2 п. 67, 68 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 года № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации».

Таким образом, судом были предприняты все предусмотренные гражданским процессуальным законодательством меры для извещения ответчика о месте и времени рассмотрения дела, в связи с чем, у суда в соответствии со ст. 167 ГПК РФ имеются основания для рассмотрения дела в отсутствие ответчика.

Суд, выслушав представителя истца, изучив материалы дела, находит заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, при этом в силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с ч. 1 ст. 314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Банк является брокером, что подтверждается лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг № от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п. 4 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-Ф3 «О рынке пенных бумаг» брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения.

Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в трок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких денных бумаг на организованных торгах.

Судом установлено и следует из материалов дела, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком ВТБ (ПАО) и ФИО2 было заключено Соглашение № об оказании услуг на финансовых рынках путем простого присоединения к условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО).

В соответствии с пунктом 1 статьи 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Для заключения соглашения ФИО2 было предоставлено в Банк ВТБ (ПАО) заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме Приложения № 1б к Регламенту, в котором Ответчик заявил о своем намерении проводить операции в следующих Торговых системах: в Торговой Системе Фондовый рынок ПАО Московская биржа и Торговой системе Валютный рынок ПАО Московская биржа, в Торговой Системе Срочный рынок ПАО Московская биржа. Подписав заявление, Ответчик подтвердил, что до подписания заявления он информирован Банком ВТБ (ПАО) обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте.

Регламент оказания услуг на финансовых рынках представляет собой стандартную форму соглашения о предоставлении услуг на финансовых рынках, которое может быть заключено между Банком и физическим лицом или юридическим лицом (пункт 1.1 Регламента).

Согласно пункта 4.1. Регламента в отношении лиц, присоединившихся к Регламенту, Банк ВТБ (ПАО) принимает на себя обязательства предоставлять за вознаграждение следующие услуги:

- проводить за счет и в интересах Клиентов Торговые операции. При совершении Торговых операций Банк действует либо от своего имени и за счет Клиентов в качестве комиссионера, либо от имени и за счет Клиентов в качестве поверенного в соответствии с Правилами торгов, обычаями делового оборота и инструкциями Клиентов. При этом Стороны исходят из того, что по общему правилу при заключении сделок Банк действует от своего имени и за счет Клиента в качестве комиссионера, если Клиентом не сделано специальное указание в Заявке на сделку о ее заключении Банком от имени и за счет Клиента и при условии, что Клиентом предоставлена Банку соответствующая доверенность. Клиент информирован, что Банк вправе осуществлять Торговые операции, действуя в качестве комиссионера одновременно за счет и по поручению клиентов с двух сторон (с применением мер предварительного контроля в целях недопущения манипулирования рынком);

- обеспечивать исполнение сделок, заключенных по поручениям Клиентов (производить урегулирование сделок), и совершать в связи с этим все необходимые юридические действия;

- совершать Неторговые операции;

- предоставлять прочие услуги, связанные с работой на рынке ценных бумаг и срочными инструментами, и иностранной валютой, зафиксированные в Регламенте, в том числе производить подписку на необходимые для принятия инвестиционных решений информационные материалы и издания, обеспечивать программными средствами для дистанционного запроса котировок и подачи поручений на сделки.

Подписав заявление, ФИО2 подтвердила, что информирована о принимаемых рисках и осознает необходимость их учета при принятии инвестиционных решений, с декларацией о рисках, предусмотренными приложением 14 к Регламенту, ознакомлена.

Как следует из декларации о рисках, при совершении операций с ценными бумагами клиент брокера несет риск совершения сделок, приводящих к непокрытой позиции – в результате совершения сделок, приводящих к непокрытой позиции, происходит увеличение размеров перечисленных рисков в декларации о рисках за счет того, что величина привлеченных средств (денежных средств и/или ценных бумаг), превышает собственные средства клиента и при неблагоприятном для клиента изменении рыночных цен объем потерь может сравняться или даже превысить размер средств, принимаемых для расчета показателей достаточности активов, что приводит к потере части или всех средств (активов) клиента. Клиент несет ценовой риск как по активам, приобретенным на собственные средства, так и по активам, являющимся обеспечением обязательств клиента перед Банком ВТБ (ПАО).

Разделом 27 Регламента предусмотрена возможность совершать клиентами Банка ВТБ (ПАО) необеспеченные сделки.

Согласно п. 2.1 Регламента необеспеченные сделки - сделки, которые приводят к возникновению непокрытой позиции. Непокрытая позиция - отрицательное значение Плановой позиции Клиента. Под Позицией, Плановой Позицией Клиента понимаются остатки денежных средств, в том числе в иностранной валюте, и ценных бумаг Клиента на текущий момент, за счет которых может быть произведено урегулирование всех сделок на Площадке, расчеты по которым еще не произведены, или открытие и/или удержание открытых ранее позиций по срочным инструментам (Текущая Позиция) плюс Требования Клиента по соответствующей Площадке на день расчета Плановой Позиции Клиента и минус Обязательства Клиента на соответствующей Площадке на день расчета Плановой Позиции Клиента. Плановая Позиция Клиента определяется на каждый из дней Т0, Т+1 (следующий Торговый день), Т+2 (на второй Торговый день) и т.д. и ведется в разрезе видов ценных бумаг, денежных средств в соответствующих валютах, а в случае открытия субсчетов на основании п. 5.9 Регламента - также в разрезе каждого субсчета.

Согласно пункту 27.2 Регламента до подачи любой заявки на сделку клиент должен осуществить контроль соответствия объема заявки размеру плановой позиции клиента на площадке с целью исключения возможности ошибочного направления Банку ВТБ (ПАО) заявки на необеспеченную сделку. В случае если в результате принятой заявки на сделку возникает отрицательное значение по любой из плановых позиций клиента, такая заявка будет интерпретирована и исполнена Банком ВТБ (ПАО) как заявка на необеспеченную сделку.

Судом установлено, что истцу в рамках Соглашения был открыт клиентский счет №

По клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с акциями на торгах на Основном рынке ПАО Московская Биржа, а именно в связи с резким изменением цены на ценные бумаги, а именно на ММК а.о. №), ВТБ ао №) и Сбербанк ао (№ которые были куплены, в том числе за счет денежных средств представленных Брокером, а также в связи с тем, что истцом не были предприняты необходимые действия по полному закрытию маржинальных позиций, Банк в соответствии с требованиями пункта 28.6 и подпунктов «А» и «К» пункта 29.1 Регламента, а также пункта 16 Единых требований (Указание Банка России от 26.11.2020 N 5636-У О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента), а также в связи с тем, что на ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> значение УДС достигло отрицательного значения и составило -0,82, осуществил в рамках Соглашения сделки по продаже ценных бумаг.

Пунктом 6 Указания Банка России от 26.11.2020 г. № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» (далее – Указание Банка России) брокер, совершающий действия, приводящие к возникновению непокрытых позиций клиента, отнесенного брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, должен определять перечень ценных бумаг, иностранных валют и драгоценных металлов, по которым в соответствии с договором о брокерском обслуживании допускается возникновение непокрытых позиций, и (или) по которым положительное значение плановой позиции не принимается равным 0.

В соответствии с пунктом 11 Указания Банка России для брокера, совершающего действия, приводящие к возникновению непокрытых позиций клиента, отнесенного брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, устанавливаются следующие обязательные нормативы:

норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента, отнесенного брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска (далее - НПР1);

норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента, отнесенного брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска (далее - НПР2).

Брокер, совершающий действия, приводящие к возникновению непокрытых позиций клиента, отнесенного брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, должен утвердить внутренний документ, определяющий порядок закрытия позиций указанных клиентов (далее - внутренний документ, определяющий порядок закрытия позиций клиентов), с указанием времени (часы, минуты, секунды) каждого торгового дня, до которого снижение значения НПР2 ниже 0 влечет закрытие позиций клиента в течение указанного торгового дня (далее - ограничительное время закрытия позиций) (пункт 17 Указания Банка России).

Банк ВТБ (ПАО) осуществляет постоянный мониторинг стоимости портфеля клиента, под которой в соответствии с пунктом 2.1 Регламента понимается расчетный показатель совокупной оценочной стоимости активов и обязательств клиента, рассчитываемый в отношении Плановой позиции Клиента на Основном рынке в разрезе субсчетов в порядке и по формуле, определенной Указанием Банка России, а также осуществляет контроль значений НПР1 и НПР2.

ДД.ММ.ГГГГ в связи с невыполнением Клиентом требований о своевременном самостоятельном закрытии позиций и/или пополнении Лицевого счета, Банком по Соглашению были проведены операции по принудительному закрытию позиций в соответствии с положениями пункта 28.6 и подпункта «А» пункта 29.1 Регламента.

В силу п. 28.6 Регламента если НПР2 клиента, рассчитанный на день Т+х, станет меньше нуля (УДС <0), то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как неудовлетворительные. В этом случае Банк совершает действия по закрытию позиций Клиента, предусмотренные пунктом 29.1 Регламента (для подпункта «А» указанного пункта).

Подпункт А пункта 29.1 распространяется на случаи, если после совершения Банком в соответствии с Заявками Клиента одной (нескольких) Необеспеченной сделки и/или Специальной сделки РЕПО и/или Специальной сделки валютный СВОП и/или внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или после исполнения Банком иных распорядительных Сообщений Клиента НПР2 Клиента, рассчитанный на день (Т+х), станет ниже нуля. В этом случае Клиент поручает Банку до окончания текущей Торговой сессии (если НПР2 принял значение ниже нуля до наступления Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) / до Ограничительного времени закрытия позиций ближайшего Торгового дня (если обстоятельство, указанное в подпункте «А», наступило после Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) закрыть все или часть открытых Позиций Клиента, т.е. совершить за счет Клиента сделки купли-продажи ценных бумаг и/или иностранной валюты.

Положения Регламента в указанной части соотносятся с пунктом 15 Указания Банка России, в соответствии с которым минимально допустимое числовое значение НПР2 устанавливается в размере 0; в случае если НПР2 принимает значение меньше 0, брокер в сроки, предусмотренные пунктом 18 настоящего Указания, должен предпринять меры по снижению размера минимальной маржи, рассчитанного в соответствии с пунктом 15 приложения к настоящему Указанию (далее - размер минимальной маржи), и (или) увеличению стоимости портфеля клиента (далее - закрытие позиций).

Согласно пункту 30.1 Регламента, если иное не зафиксировано в отдельном дополнительном соглашении или не установлено отдельным решением Банка в отношении Клиента, то Банк взимает с Клиента вознаграждение за все предоставленные услуги, предусмотренные Регламентом и действующими Условиями. При этом Банк взимает вознаграждение с Клиента в соответствии с Тарифами Банка, действующими на момент фактического предоставления услуг.

В соответствии с п. 24.20 Регламента во всех случаях заключения Банком сделок по Заявкам Клиентов, включая сделки, описанные в разделе Регламента «Особые случаи совершения сделок Банком», Клиент обязан не допускать возникновения в результате проведения урегулирования по совершенным сделкам на Лицевом счете, открытом для Клиента/ определенном субсчете/Основном рынке/Площадке, не входящей в состав Основного рынка, отрицательного остатка (дебиторской задолженности по Лицевому счету/субсчету/Основному рынку/Площадке, не входящей в состав Основного рынка, открытому для Клиента). В любом случае, в том числе если в результате осуществления Банком ВТБ (ПАО) вышеуказанных действий задолженность не является полностью погашенной, Клиент обязан погасить задолженность максимально оперативно в разумный срок, не превышающий 10 (Десяти) дней со дня ее возникновения.

Судом установлено, что факт оказания услуг, информация о совершенных сделках и операциях по счету Ответчика о размере его задолженности подтверждается брокерским отчетом.

После завершения расчетов на Бирже ДД.ММ.ГГГГ по счету истца образовалась торговая задолженность в размере 2 157 331,09 рублей.

Также истцу была начислена к оплате комиссия банка на заключение сделок на основном рынке – 6 412,98 руб., комиссия банка за внебиржевые Специальные сделки РЕПО – 26 629,80 руб., комиссии банка за внебиржевые сделки купли/продажи иностранной валюты/специальный своп по клиенту – 34,94 руб., комиссия за брокерские услуги по проведению расчетов по заключенным сделкам на Основном рынке – 1 856,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ начислена комиссия банка за заключение сделок на Валютном рынке – 16,54 руб., комиссия за брокерские услуги по проведению расчетов по заключенным сделками на Валютном рынке – 0,72 руб., ДД.ММ.ГГГГ начислена комиссия депозитарная на проведение расчетных операций с ценными бумагами - 30 руб.

Общая сумма задолженности по Соглашению составляет 2 195 312,07 рублей.

Оценив представленные в суд доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ суд приходит к выводу, что на стороне ответчика имеется задолженность по соглашению № в вышеуказанном размере, в связи с чем заявленные истцом требования подлежат удовлетворению.

На момент рассмотрения настоящего спора судом ответчиком в нарушение положений ст. 56 ГПК РФ не было представлено доказательств, указывающих на отсутствие задолженности.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Суд также считает необходимым взыскать с ответчика расходы по оплате государственной пошлины, оплаченные истцом при подаче иска в размере 19 176,56 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Банка ВТБ (ПАО) – удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 (паспорт РФ № в пользу Банка ВТБ (ПАО) (ИНН №) задолженность по Соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 195 312 рублей 07 копеек, расходы по оплате государственной пошлины в размере 19 176 рублей 56 копеек, а всего 2 214 488 (два миллиона двести четырнадцать тысяч четыреста восемьдесят восемь) рублей 63 копейки.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Н.А. Королева

Решение изготовлено в окончательной форме ДД.ММ.ГГГГ.