Приговор № 1-810/2024 от 23 декабря 2024 г. по делу № 1-810/2024

УИД №25RS0010-01-2024-007468-45

Дело № 1-810-2024


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Находка Приморского края 24 декабря 2024 года

Находкинский городской суд Приморского края в составе:

председательствующего судьи Стецковской И.Н.,

при секретаре Роговой О.Ю.,

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора г.Находка Жаворонковой И.А.,

защитника – адвоката Бязрова А.Г.,

подсудимой ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГ. в <.........> края, гражданки РФ, со средним профессиональным образованием, замужней, имеющей малолетнего ребенка - сына ФИО2, ДД.ММ.ГГ.. рождения, невоеннообязанной, работающей <данные изъяты>, зарегистрированной по адресу: <.........>, проживающей по адресу: <.........>, ранее не судимой, в отношении которой по настоящему уголовному делу избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1, ДД.ММ.ГГ. года рождения, в один из дней в период с 00 часов 01 минуты 01.09.2022 года до 23 часов 59 минут 30.09.2022 года, находясь на участке местности, расположенном рядом с домом № 18 по ул. 25 Октября в г. Находка Приморского края, действуя в интересах неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), согласившись на его предложение о дополнительном заработке, путем предоставления документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина Российской Федерации, №, выданного УМВД России по Приморскому краю 25.03.2022, №, на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГ. года рождения, для подготовки заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р21001 и последующего предоставления его в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы за № 15 по Приморскому краю (далее по тексту – межрайонная ИФНС № 15 по Приморскому краю), расположенную по адресу: <...>, для внесения сведений о ней, как об индивидуальном предпринимателе ФИО3 (далее по тексту – ИП ФИО3) в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, а также об открытии расчетных счетов в банковских учреждениях, расположенных на территории Приморского края, с системой комплексного банковского обслуживания, включающей в себя систему дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) на указанного индивидуального предпринимателя, после чего сбыть неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ИП ФИО3, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, осознавая неправомерность внесения о ней сведений, как об индивидуальном предпринимателе, в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, отсутствие намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе использовать электронные средства, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО3, умышленно передала неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), документ, удостоверяющий её личность – паспорт гражданина Российской Федерации на своё имя, серии № №, выданный УМВД России по Приморскому краю 25.03.2022 года, код подразделения №, со сведениями о месте регистрации по адресу: <.........>, для подготовки заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р21001 и последующего предоставления данного заявления в межрайонную ИФНС № 15 по Приморскому краю, расположенную по вышеуказанному адресу, и внесения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ней, как об индивидуальном предпринимателе, то есть подставном лице, а также последующем открытии на зарегистрированного индивидуального предпринимателя расчетных счетов в банковских учреждениях, расположенных на территории Приморского края, с системой комплексного банковского обслуживания, включающей в себя систему ДБО.

После чего, неустановленное лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) в вышеуказанный период, в целях внесения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ФИО1, как об ИП ФИО3, подготовило и направило, посредством электронного документооборота, необходимый пакет документов для регистрации в межрайонную ИФНС № 15 по Приморскому краю ИП ФИО3: заявление по форме № Р21001 от имени ФИО1 о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о ней, как об ИП ФИО3 При этом, при поступлении, указанные документы зарегистрированы в межрайонной ИФНС № 15 по Приморскому краю, расположенной по адресу: <...>, на основании поданных документов 26.09.2022 межрайонной ИФНС № 15 по Приморскому краю, расположенной по вышеуказанному адресу, внесены сведения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о ней, как об ИП ФИО3

ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконную передачу, то есть сбыт электронных средств информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам, являясь номинальным ИП ФИО3, в период с 00 часов 01 минуты 26.09.2022 года до 23 часов 59 минут 30.09.2022 года, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий, в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, а также неправомерность внесения о ней сведений как об индивидуальном предпринимателе в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, не имея намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе использовать электронные средства, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО3, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ИП ФИО3 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО3, действуя в качестве представителя клиента – ИП ФИО3, лично обратилась в операционный офис Публичного акционерного общества «Сбербанк» (далее по тексту – ПАО «Сбербанк»), расположенный по адресу: Приморский край, <...>, с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в ПАО «Сбербанк», на основании которого между ИП ФИО3 в лице ФИО1 и ПАО «Сбербанк» заключен договор расчётного счета на ИП ФИО3 Предоставляя указанное (заявление), ФИО1, как ИП ФИО3, присоединилась к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, в вышеуказанный период, находясь в офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по вышеуказанному адресу, лично получила в пользование электронные средства - логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему ПАО «Сбербанк», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому на ИП ФИО3 расчетному счету: №, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Она же, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконную передачу, то есть сбыт электронных средств информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам, являясь номинальным ИП ФИО3, в период с 00 часов 01 минуты 26.09.2022 года до 23 часов 59 минут 30.09.2022 года, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий, в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, осознавая неправомерность внесения о ней сведений, как об индивидуальном предпринимателе, в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, отсутствие намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе использовать электронные средства, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО3, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ИП ФИО3 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО3, действуя в качестве представителя клиента – ИП ФИО3, лично обратилась в операционный офис Банка «ВТБ» (Публичного акционерного общества) (далее по тексту – Банк «ВТБ» (ПАО)), расположенный по адресу: <...>, с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в Банке «ВТБ» (ПАО), на основании которого между ИП ФИО3 в лице ФИО1 и Банком «ВТБ» (ПАО) заключен договор расчётного счета на ИП ФИО3 Предоставляя указанное подтверждение (заявление), ФИО1, как ИП ФИО3 присоединилась к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, в вышеуказанный период, находясь в офисе Банка «ВТБ» (ПАО), расположенном по вышеуказанному адресу, лично получила в пользование электронные средства - логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему Банка «ВТБ» (ПАО), посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому на ИП ФИО3 расчетному счету №, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Она же, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконную передачу, то есть сбыт электронных средств информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам, являясь номинальным ИП ФИО3, в период с 00 часов 01 минуты 26.09.2022 до 23 часов 59 минут 30.09.2022, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, осознавая неправомерность внесения о ней сведений как об индивидуальном предпринимателе в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, отсутствие намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе использовать электронные средства, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО3, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ИП ФИО3 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО3, действуя в качестве представителя клиента – ИП ФИО3, лично обратилась в операционный офис Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту – ПАОБ «ФКО»), расположенный по адресу: <...>, с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в ПАОБ «ФКО», на основании которого между ИП ФИО3 в лице ФИО1 и ПАОБ «ФКО» заключен договор расчётного счета на ИП ФИО3 Предоставляя указанное подтверждение (заявление), ФИО1, как ИП ФИО3, присоединилась к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, в вышеуказанный период, находясь в офисе ПАОБ «ФКО», расположенном по вышеуказанному адресу, лично получила в пользование электронные средства - логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему ПАОБ «ФКО», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым на ИП ФИО3 расчетным счетам №, №, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Она же, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконную передачу, то есть сбыт электронных средств информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам, являясь номинальным ИП ФИО3, в период с 00 часов 01 минуты 26.09.2022 года до 23 часов 59 минут 30.09.2022 года, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, осознавая неправомерность внесения о ней сведений как об индивидуальном предпринимателе в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, отсутствие намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе использовать электронные средства, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО3, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных носителей информации и электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ИП ФИО3 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО3, действуя в качестве представителя клиента – ИП ФИО3, лично обратилась в операционный офис Акционерного общества «Альфа-Банк» (далее по тексту – АО «Альфа-Банк»), расположенный по адресу: Приморский край, г. Владивосток, ул. Семеновская, д.26, с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», на основании которого между ИП ФИО3 в лице ФИО1 и АО «Альфа-Банк» заключен договор расчётного счета на ИП ФИО3 Предоставляя указанное подтверждение (заявление), ФИО1 как ИП ФИО3 присоединилась к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, в вышеуказанный период, находясь в офисе АО «Альфа-Банк», расположенном по вышеуказанному адресу, лично получила в пользование электронные средства - логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему АО «Альфа-Банк», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому на ИП ФИО3 расчетному счету №, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Она же, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконную передачу, то есть сбыт электронных средств информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам, являясь номинальным ИП ФИО3, в период с 00 часов 01 минуты 26.09.2022 года до 23 часов 59 минут 30.09.2022 года, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, осознавая неправомерность внесения о ней сведений как об индивидуальном предпринимателе в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, отсутствие намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе использовать электронные средства, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО3, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных носителей информации и электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ИП ФИО3 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО3, действуя в качестве представителя клиента – ИП ФИО3, лично обратилась к представителю Акционерного общества «Райффайзенбанк» (далее по тексту – АО «Райффайзенбанк»), находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном на территории г. Владивосток Приморского края, с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в АО «Райффайзенбанк», на основании которого между ИП ФИО3 в лице ФИО1 и АО «Райффайзенбанк» заключен договор расчётного счета на ИП ФИО3 Предоставляя указанное подтверждение (заявление), ФИО1 как ИП ФИО3 присоединилась к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, в вышеуказанный период, находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном на территории г. Владивосток Приморского края, лично получила в пользование электронные средства - логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему АО «Райффайзенбанк», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому на ИП ФИО3 расчетному счету №, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

После этого, ФИО1, в вышеуказанный период, находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном возле дома № 18 по ул. 25 Октября в г. Находка Приморского края, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, осознавая неправомерность внесения о ней сведений, как об индивидуальном предпринимателе, в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, отсутствие намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе использовать электронные средства, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО3, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ИП ФИО3 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО3, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, лично передала из рук в руки неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности:

- логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему ПАО «Сбербанк», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету № в ПАО «Сбербанк»;

- логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему в Банк «ВТБ» (ПАО), посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету № в Банк «ВТБ» (ПАО);

- логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему в ПАОБ «ФКО», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам №, № в ПАОБ «ФКО»;

- логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему АО «Альфа-Банк», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету № в АО «Альфа-Банк»;

- логин и пароль, кодовое слово, обеспечивающие вход в систему АО «Райффайзенбанк», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету № в АО «Райффайзенбанк»; то есть ФИО1 сбыла электронные средства, что позволило неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по вышеуказанным расчетным счетам, открытым на ИП ФИО3

Согласно п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 виновной себя в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, признала полностью, воспользовалась ст.51 Конституции РФ, отказалась давать показания суду, просила суд, чтобы ее показания, данные на предварительном следствии, были оглашены в судебном заседании. Судом на основании ст.276 ч.1 п.3 УПК РФ были оглашены показания ФИО4 (ФИО3), данные ею на предварительном следствии в качестве обвиняемой, из которых следует, что на ее имя ранее было зарегистрировано ИП, а именно ИП ФИО3, ИНН №, которое было открыто 26.09.2022 года. В настоящее время данное ИП уже закрыто. В данном ИП она не осуществляла и не осуществляет никакой деятельности, в том числе и руководящей. А также, она не вела и не ведет финансово-хозяйственную деятельность. Она в этом не разбирается, навыков ведения бизнеса у нее нет. По обстоятельствам регистрации указанного ИП может пояснить, что в сентябре 2022 года она была в гостях у знакомых, от которых ей стало известно о том, что можно легко и быстро немного заработать денег, открыв на свое имя ИП. Ей передали контакты мужчины по имени Андрей, который мог ей помочь в этом. По переданному номеру телефона она познакомилась с парнем по имени Андрей, полные его данные ей не известны. Андрей предложил ей за материальное вознаграждение в размере десяти тысяч рублей открыть на ее имя ИП и счета в банковских организациях, а именно в банках: ВТБ, Открытие, Райффазенбанк, Сбербанк, Альфа-банк. В виду отсутствия официального трудоустройства и того, что ей хотелось заработать в тот момент, она согласилась на данное предложение. В ходе телефонного разговора они договорились с Андреем о встрече рядом с домом № по ул. 25 октября в г. Находка Приморского края. В сентябре 2022 года они с Андреем встретились рядом с домом по указанному адресу. Андрей объяснил, что ей делать ничего не нужно, что ИП, которое будет открыто на ее имя, будет «работать» без нее, все налоги будут платиться, в связи с чем, у нее никаких проблем не возникнет, никакая ответственность ей не грозит. Андрей ее заверил, что все будет в рамках действующего законодательства, что она может не переживать. После этого она передала Андрею посредством приложения «WhatsАрp» фото своего паспорта гражданина РФ. Другие документы, такие как ИНН и СНИЛС Андрею не понадобились для открытия ИП на ее имя. Также, рядом с указанным домом Андрей дал ей документы, для регистрации ее в качестве ИП, на подпись, которые она собственноручно подписала, при этом она не читала содержания указанных документов. После чего, они попрощались и примерно через 1-2 недели после встречи в сентябре 2022 года Андрей перезвонил и сообщил ей, что все прошло хорошо и ИП открыто. Далее Андрей сказал, что ей необходимо открыть в банках счета для ИП, для этого необходимо будет съездить в г. Владивосток для визитов в банк. В конце сентября 2022 года они встретились с Андреем, поехали в г. Владивосток, для открытия счетов. Она плохо ориентируется в г. Владивостоке, адреса банков, которые они посещали, она не помнит, но может сказать, что все банки находились в центре г. Владивостока. Они посетили с Андреем отделения банков: «Альфа банк», «ВТБ», «Финансовая корпорация открытие», «Сбербанк». Также, в г. Владивостоке они встречались с какой-то девушкой, в машине у которой она подписала документы об открытии счета в «Райфайзенбанк». Во всех банках она действовала строго по инструкции Андрея. Также Андрей дал ей какой-то кнопочный телефон с сим-картой, номер которого она называла при открытии счетов, на этот телефон приходили смс от банков при открытии счетов. Все документы по открытым ею счетам, в том числе карты и пароли для доступа, она передала Андрею, когда они вернулись в г. Находка. Она передала все пакеты документов по открытым ею счетам, не вчитываясь в содержание документов. В документах имелись все данные для доступа к открытым счетам, в том числе логины и пароли. Также она передала Андрею мобильный телефон, который он давал ей для использования в банках. После того, как она открыла расчетные счета в вышеуказанных отделениях банков, получила карты, и все это вместе с документами и пинкодами доступа передала Андрею, он передал ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. Более с Андреем они не встречались. Она признает свою вину в предоставлении документов, для открытия на ее имя ИП, а также в открытии счетов для ИП на ее имя, и передаче прав доступа третьим лицам. Она осознавала и осознает, что ее действия являлись незаконными. Она не интересовалась для чего нужно ИП и счета, ей было все равно, она только хотела заработать денег. Заниматься предпринимательской деятельностью она не собиралась. Она намеренно предоставила Андрею свой паспорт, осознавая, что заведомо недостоверные сведения о ней, как об ИП будут внесены в ЕГРИП. Также, по указанию Андрея, за денежное вознаграждение она открыла счета для ИП и передала все права доступа к счетам для организации на свое имя Андрею. Кто осуществлял подачу документов в Федеральную налоговую службу Российской Федерации, пояснить не может. Думает, что это был Андрей. Она осознавала, что фактически она является «подставным лицом». Она понимала, что она не должна была передавать третьим лицам документацию, в том числе логины и пароли для доступа к расчётным счетам, и таким образом она сбыла электронные средства, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Сделала она это, так как она хотела заработать денег. Она была ознакомлена с условиями комплексного банковского обслуживания, согласно которому она должна была обеспечить безопасное хранение кодов доступа и аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к кодам доступа, аутентификационным данным, ЭЦП, незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности. То есть она знала, что передавать права доступа к счетам никому нельзя. Вину признает, в содеянном раскаивается. (т. 1 л.д. 155-160)

Оглашенные в судебном заседании показания подсудимая ФИО1 подтвердила, пояснила, что давала такие показания, вину признает полностью, в содеянном раскаивается. В настоящее время она находится в отпуске по уходу за ребенком, получает детское пособие в размере 20000 рублей. Супруг работает, его зарплата около 60000 рублей. Он только ушел в морской рейс, они стоят в ремонте. Кредитных обязательств у них нет, они снимают с мужем и ребенком квартиру, платят 28000 рублей. Она сделала выводы, раскаивается, вину полностью признает. У нее и ее родных хронических заболеваний нет.

Вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, подтверждается следующими доказательствами:

Показаниями свидетеля Свидетель №1, оглашенными в судебном заседании на основании части 1 статьи 281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что единый регистрационный центр создан на базе Межрайонной ИФНС № 15 по Приморскому краю, располагается по адресу: <...>, поэтому регистрационные действия по регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей осуществляет Межрайонная ИФНС № 15 по Приморскому краю. Порядок внесения записи в ЕГРИП при регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя регламентирован Федеральным законом № 129-ФЗ от 08.08.2001 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее Закон № 129-ФЗ), который содержит сведения о порядке приема документов, способах их подачи, перечне необходимых документов для регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, либо внесения изменений в сведения об индивидуальном предпринимателе, сроках принятия регистрирующим органом решений и т.д. Согласно Федерального закона № 129-ФЗ от 08.08.2001 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», порядок регистрации индивидуального предпринимателя осуществляется следующим образом: являясь гражданином Российской Федерации, для регистрации ИП потребуются следующие документы: заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, которое заполняется согласно формы № Р21001, копия паспорта гражданина Российской Федерации, а также квитанция об уплате пошлины в размере 800 рублей, в случае подачи лично в регистрирующий орган. Государственная регистрация физического лица в качестве индивидуального предпринимателя осуществляется в специально уполномоченном на регистрацию предпринимателей налоговом органе по месту его жительства, то есть по месту регистрации, указанному в паспорте. В случае, если в паспорте отсутствует место регистрации, то государственная регистрация индивидуального предпринимателя может быть осуществлена в специально уполномоченном на регистрацию предпринимателей налоговом органе по месту пребывания гражданина. Документы могут быть предоставлены в налоговую инспекцию следующим образом: либо непосредственно в регистрирующий орган (инспекцию) лично, либо в многофункциональный центр – лично, либо в электронном виде с электронно-цифровой подписью. После получения пакета документов для регистрации в качестве ИП в течение 3 рабочих дней проходит регистрация физического лица в качестве ИП. Результат государственной услуги по государственной регистрации в качестве ИП регистрирующим органом направляется в электронном виде на адрес электронной почты, указанный в заявлении по форме Р21001. При необходимости физическое лицо, зарегистрированное в качестве ИП, может получить документы о государственной регистрации на бумажном носителе, обратившись в регистрирующий орган. 21.09.2022 года в регистрирующий орган в электронном виде через официальный сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации был представлен пакет документов на государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, подписанный электронно-цифровой подписью ФИО3. Основной вид деятельности, указанный при регистрации ИП ФИО3, торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием. Данные документы свидетельствовали о намерении ФИО3 зарегистрировать себя в качестве индивидуального предпринимателя. В момент подачи заявления ФИО3 была осведомлена о том, что в случае представления в регистрирующий орган недостоверных сведений, она несет ответственность, установленную законодательством Российской Федерации. (п. 1 листа Б заявления Р21001). Также, в подтверждение факта приема документов автоматически была сформирована расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации физического лица. Результат оказания государственной услуги по государственной регистрации ФИО3 в качестве индивидуального предпринимателя направлен регистрирующим органом на адрес электронной почты, указанной в заявлении Р21001. Так, согласно сведений, содержащихся в ЕГРИП, 26.09.2022 в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения о ФИО3, ДД.ММ.ГГ. года рождения, как об индивидуальном предпринимателе ФИО3, ИНН №, на основании поданного ею заявления по форме Р21001. Представленные документы ФИО3 полностью соответствовали требованиям действующего законодательства Российской Федерации. Регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с 2016 г. по настоящее время осуществляется единым регистрационным центром Приморского края, созданным на базе Межрайонной ИФНС № 15 по Приморскому краю (ранее ИФНС по Ленинскому району г. Владивостока). В других территориальных налоговых органах Приморского края прием документов по государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, равно как и осуществление регистрационных действий, не осуществляется. 20.12.2022 принято решение о прекращении деятельности индивидуальным предпринимателем ФИО3 (т. 1 л.д. 229-233)

Показаниями свидетеля Свидетель №4, оглашенными в судебном заседании на основании части 1 статьи 281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что по открытию расчетных счетов в ПАО «Сбербанк» может пояснить, что для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя физическое лицо или его представитель по нотариально заверенной доверенности должен предоставить банку документ, удостоверяющий личность, и сведения ИНН, далее данные проверяются на наличие сведений о данном гражданине как об индивидуальном предпринимателе в ЕГРИП, а также имеются ли у него действующие решения ФНС о приостановлении операций или на наличие в банке информации о сомнительных операциях указанным лицом. Документы на проверку могут быть представлены в офис банка заявителем или его представителем по доверенности. По приходу клиента в офис осуществляется идентификация клиента посредством проверки паспорта. Клиент представляет следующие документы для проверки: паспорт РФ, ИНН. После получения документов осуществляется проверка клиента. После проведения проверки, в случае положительного результата, оформляется комплект необходимых документов, которые подписываются клиентом банка. А именно, они оформляют заявление о присоединении (заявление-оферта), карточку с образцами подписей, информационные сведения клиента. После чего, клиент рассказывает о своем представлении предпринимательской деятельности, на основании данного рассказа составляются документы. Подписывая данные документы, клиент подтверждает, что ознакомился с правилами банковского обслуживания, которые находятся в открытом доступе, а именно размещены на сайте ПАО «Сбербанк». Данные правила содержат в себе основные положения об открытии и пользовании расчетным счетом, в том числе правах, обязанностях, ответственности клиента. Одним из положений правил банковского обслуживания является положение о запрете передачи банковских карт, паролей, логинов, пин-кодов расчетного счета третьим лицам, в связи с тем, что это нарушает безопасность банка. Если клиент согласен с правилами банковского обслуживания, то ставит свою подпись в документах на открытие расчетного счета. После подписания всех документов клиенту открывается расчетный счет. Операции по расчетному счету клиент осуществляет через личный кабинет на сайте ПАО «Сбербанк» либо через приложение «Сбербанк бизнес онлайн», которое можно устанавливать на телефон. Первый раз зайти в личный кабинет через приложение возможно через пароль и логин. Пароль приходит на телефон, а логин на электронную почту клиента, указанные в заявлении клиента. После того как клиент впервые заходит в систему, то в последующем клиент устанавливает постоянный пароль и логин. Через приложение «Сбербанк бизнес онлайн» или личный кабинет на сайте ПАО «Сбербанк» осуществляется проведение всех операций по открытому расчетному счету. Также проведение операций возможно через банковскую карту, выдаваемую по заявлению клиента. Из банковского досье ей известно, что клиент ИП ФИО3 в лице ФИО5 лично обратилась в отделение банка ПАО «Сбербанк» для открытия расчётного счета. Расчётный счет клиенту был открыт 29.09.2022 в г. Владивостоке Приморского края. Личность ФИО3 была идентифицирована посредством паспорта, предоставленного клиентом, также последней были предоставлены сведения об ИНН. Сотрудником банка были оформлены следующие документы: заявление о присоединении (заявление-оферта), карточка с образцами подписей, информационные сведения клиента, которые были подписаны ФИО5 После того как документы были подписаны, клиенту были направлены логин и пароль для входа в личный кабинет клиента, через который осуществляется проведение всех операций по расчетному счету. Логин был направлен на электронную почту, а пароль направлен на мобильный телефон, указанные клиентом в заявлении о присоединении. Личный кабинет клиента на сайте или мобильном приложении ПАО «Сбербанк» является электронным средством для осуществления финансовых операций, а именно переводов, оплат и т.д. Доступ к нему осуществляется по выданным ПАО «Сбербанк» логину и паролю, без которых использовать его и пользоваться открытым расчетным счетом невозможно. Порядок пользования расчетным счетом, корпоративной банковской картой также разъясняется клиентам банка. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент.(т. 1 л.д. 234-235)

Показаниями свидетеля Свидетель №2, оглашенными в судебном заседании на основании части 1 статьи 281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что по факту открытия расчетных счетов в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» может сказать, что для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя, физическое лицо или его представитель по нотариально заверенной доверенности должен предоставить банку документ, удостоверяющий личность, и сведения ИНН. После чего проверяется, состоит ли данный гражданин как индивидуальный предприниматель в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей - ЕГРИП, имеются ли у него действующие решения федеральной налоговой службы – ФНС о приостановлении операций, а также на наличие в банке информации о подозрительных операциях указанным лицом. Для того, чтобы открыть расчетный счет на индивидуального предпринимателя, документы на проверку могут быть представлены в офис банка заявителем или его представителем на основании доверенности. Порядок открытия расчетных счетов в ПАО Банк «ФК Открытие» следующий: во-первых, открытие сопровождается личным присутствием клиента, человек обязательно лично присутствует даже в случае резервирования счета дистанционно. Открыть расчетный счет на другое лицо можно только в случае наличия генеральной доверенности, удостоверенной нотариально, однако, в любом случае требуется паспорт директора организации или ИП. Вместе с этим, расчетные счета не открываются, и соответственно пластиковые карты не выдаются третьим лицам, даже при наличии у них генеральной доверенности. Когда клиент приходит в офис, то при подаче документов проводится его идентификация, а именно, клиент предоставляет паспорт. После получения документов осуществляется проверка клиента. Проводится краткий опрос клиента о деятельности компании, регистрации и планируемых операциях. После подписания данных документов клиент подтверждает, что он ознакомился с правилами банковского обслуживания, которые находятся в открытом доступе в сети «Интернет», а именно размещены на сайте ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие». Указанные правила банковского обслуживания содержат в себе основные положения об открытии и пользовании расчетным счетом, в том числе правах, обязанностях, ответственности клиента, в случае нарушения данных правил. Ключевым из положений правил банковского обслуживания является положение о запрете передачи логинов, паролей, банковских карт, ПИН-кодов расчетного счета третьим лицам, в связи с тем, что это раскрытие конфиденциальных сведений клиента. Если клиент соглашается с правилами банковского обслуживания, то он ставит свою подпись в документах для открытия расчетного счета. После проведения проверки, в случае положительного результата, оформляется комплект необходимых документов, которые на месте подписываются клиентом банка, то есть они оформляют заявление о присоединении (заявление-оферта), карточку с образцами подписей (при необходимости), информационные сведения клиента. Заявление на открытие расчетного счета подписывается клиентом собственноручно в присутствии сотрудника. Подписывая данные документы, клиент подтверждает, что он ознакомлен и согласен с правилами банковского обслуживания, действующими на момент открытия расчетного счета. Данные правила находятся в открытом доступе, а именно они размещены на официальном сайте банка, клиент должен ознакомиться с ними самостоятельно. После заполнения всех указанных документов осуществляется процедура по открытию расчетного счета. После того, как приходит подтверждение о прохождении проверки документов, клиенту на мобильный телефон приходит ссылка, пройдя по которой клиенту предлагается подписать документы (индивидуальные условия, карточку с образцами подписей, расписку о получении банковской карты) с использованием простой электронной подписи. В данных документах имеются все сведения для доступа к расчетному счету, а именно: логин, пароль, кодовое слово, с помощью которых происходит вход в личный кабинет клиента, через который клиент может проводить все операции по счету. Данная информация является конфиденциальной и не должна быть разглашена третьим лицам, не имеющим доступа к расчетному счету. Документы, отправленные электронно, могут быть скачены клиентом. Операции по расчетному счету клиент осуществляет через личный кабинет на сайте ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие или через приложение «Открытие онлайн», которое можно устанавливать, в том числе в мобильный телефон. Первый раз зайти в личный кабинет через приложение возможно через пароль и логин, пароль приходит на телефон, а логин на электронную почту клиента, которую клиент указывает в заявлении. После того как клиент впервые заходит в систему, то в последующем он устанавливает постоянный пароль и логин, которым пользуется в дальнейшем. Через приложение «Открытие онлайн» или личный кабинет на сайте ПАО «Открытие онлайн» осуществляется проведение всех возможных операций по открытому расчетному счету. Кроме того, проведение финансовых операций возможно через банковскую карту, которая выдается по заявлению клиента (при желании клиента возможно оформление USB-токена). Банковская карта их банка изготавливается в головном офисе за пределами г. Владивосток, и в связи с этим передается держателю карты через определенное время. О готовности карты клиент также уведомляется посредством смс-сообщения. После изготовления карты и уведомления клиента он самостоятельно следует в банк для ее получения. Карту может получить только клиент, данную функцию за него не может выполнить никто, даже при наличии генеральной нотариальной доверенности. Вместе с этим, в их банке предусмотрен порядок выпуска моментальной карты, которая выдается сразу на момент оформления и не содержит сведений об имени держателя. Данные карты, в том числе пин-код к ней также являются конфиденциальной информацией. Личный кабинет клиента на сайте или в мобильном приложении ПАО «Банк ФК Открытие» является электронным средством для осуществления финансовых операций, а именно переводов, оплат и т.д. Доступ к нему осуществляется по выданным ПАО «Банк ФК Открытие» логину и паролю, без которых использовать и пользоваться открытым расчетным счетом невозможно. Из банковского досье ей известно, что клиент ИП ФИО3 в лице ФИО5 лично обратилась в отделение банка для открытия расчётных счетов. Расчётные счета клиенту были открыты 29.09.2022. Её личность была идентифицирована посредством паспорта, предоставленного клиентом. Как и в отношении любого другого клиента, посредством сайта налоговой службы, сотрудником банка был просмотрен ИНН, после чего посредством указанного ИНН была проверена выписка о регистрации данного лица в качестве индивидуального предпринимателя. Затем были оговорены условия открытия расчетного счета, выбран тариф, а также клиент был предупрежден об условиях пользования счетом и картой. Также, как и с любым другим клиентом с ФИО5 проговаривались основные положения правил банковского обслуживания, весь порядок ей разъяснялся, в том числе и пользование открытыми расчетными счетами и банковскими картами. После указанных действий и разъяснения было составлено заявление об открытии счета, которое было подписано ФИО5 собственноручно. Подписывая данные документы, ФИО5 выразила свое согласие с правилами банковского обслуживания. Расчетные счета для ИП ФИО3 были открыты в ПАО «Банк ФК Открытие» в г. Владивосток Приморского края. Личность ФИО5 была идентифицирована посредством паспорта, предоставленного клиентом. Сотрудником банка было оформлено заявление о присоединении к услугам Банка, которое было подписано ФИО5 После подписания документов, клиенту были направлены логин и пароль для входа в личный кабинет клиента, через который осуществляется проведение всех операций по расчетному счету. Личный кабинет клиента на сайте или мобильном приложении банка является электронным средством для осуществления финансовых операций, а именно переводов, оплат и т.д. Доступ к нему осуществляется по выданным клиенту логину и паролю, без которых использовать его невозможно, а значит и пользоваться открытым расчетным счетом. Порядок пользования расчетным счетом, корпоративной банковской картой также разъясняется клиентам банка. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент. (т. 1 л.д. 247-251)

Показаниями свидетеля Свидетель №5, оглашенными в судебном заседании на основании части 1 статьи 281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что по открытию расчетных счетов в АО «Альфа-Банк» может пояснить, что для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя физическое лицо или его представитель по нотариально заверенной доверенности должен предоставить банку документ, удостоверяющий личность, и сведения ИНН, далее данные проверяются на наличие: состоит ли данный гражданин как индивидуальный предприниматель в ЕГРИП, имеются ли у него действующие решения ФНС о приостановлении операций, а также на наличие в банке информации о сомнительных операциях указанным лицом. Документы на проверку могут быть представлены в офис банка заявителем или его представителем по доверенности. По приходу клиента в офис, обязательно осуществляется идентификация клиента, посредством проверки паспорта РФ. Также, по предоставленному клиентом ИНН проверяется наличие открытого ИП. После проведения проверки, в случае положительного результата, оформляется комплект необходимых документов для подключения к услугам банка, которые подписываются клиентом. А именно: оформляют подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе Альфа-Офис, подтверждение о присоединении к договору о рассчетно-кассовом обслуживании в АО Альфа-Банк. Подписывая данные документы, клиент подтверждает, что ознакомился с правилами банковского обслуживания, которые находятся в открытом доступе, а именно размещены на сайте АО «Альфа-Банк». Данные правила содержат в себе основные положения об открытии и пользовании расчетным счетом, в том числе правах, обязанностях, ответственности клиента. Одним из положений правил банковского обслуживания является положение о запрете передачи банковских карт, паролей, логинов, пин- кодов расчетного счета третьим лицам, в связи с тем, что это нарушает безопасность банка. Если клиент согласен с правилами банковского обслуживания, то ставит свою подпись в документах. После подписания указанных документов клиенту направляется смс-сообщение на указанный им мобильный телефон со ссылкой на подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, в котором указывается пакет услуг, предоставляемых банком, логин для доступа в интернет банк и иные сведения. После ознакомления с заявлением, оно подписывается электронной подписью клиента, то есть путем ввода кода, который направляется банком в смс-сообщении на мобильный телефон. После подтверждения, а именно ввода пароля из смс-сообщения, заявление считается подписанным простой электронной подписью (ПЭП). После подписания указанного заявления ПЭП на мобильный телефон клиента направляется пароль к указанному в заявлении логину, которые открывают доступ к личному кабинету клиента. После подписания всех документов, клиенту открывается расчетный счет. Операции по расчетному счету клиент осуществляет через личный кабинет на сайте АО «Альфа-Банк» либо через приложение «Альфа Бизнес Мобаил», которое можно устанавливать на телефон. В первый раз вход в личный кабинет осуществляется через приложение или браузер через логин и временный пароль. Временный пароль приходит на телефон, а логин указывается в заявлении о присоединении, которое подписывается клиентом электронной подписью. После того как клиент впервые заходит в систему, то в последующем клиент устанавливает постоянный пароль и логин. Через приложение «Альфа Бизнес Мобаил» или личный кабинет на сайте АО «Альфа-Банк» осуществляется проведение всех операций по открытому расчетному счету. В указанных документах имеются все сведения для доступа к расчетному счету, а именно: логин, пароль, кодовое слово, с помощью которых происходит вход в личный кабинет клиента, через который клиент может проводить все операции по счету. Данная информация является конфиденциальной и не должна быть разглашена третьим лицам, не имеющим доступа к расчетному счету. Документы, отправленные электронно, могут быть скачаны клиентом. Банковская карта может быть выдана клиенту по его желанию, как правило, карта выдавалась сразу после открытия расчетного счета. Данные карты, в том числе пин-код к ней также являются конфиденциальной информацией. Из банковского досье ему известно, что клиент ИП ФИО3 в лице ФИО5 обратилась в операционный офис для открытия расчётного счета. Расчётный счет клиенту был открыт 29.09.2022. Её личность была идентифицирована посредством паспорта, предоставленного клиентом. Сотрудником банка были оформлены следующие документы: подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе Альфа-Офис, подтверждение о присоединении к договору о рассчетно-кассовом обслуживании в АО Альфа-Банк, которые были подписаны ФИО5 Клиент был предупрежден об условиях пользования счетом и картой. Также как и с любым другим клиентом с ней проговаривались основные положения правил банковского обслуживания. Заявление об открытии счета было подписано ФИО5 собственноручно, подписывая которое она выразила свое согласие с правилами банковского обслуживания. После чего, документы были направлены на проверку, после проведения которой клиент получил смс-сообщение со ссылкой на подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг (электронное заявление), в котором указывается пакет услуг, предоставляемых банком, логин для доступа в интернет банк и иные сведения. После ознакомления с заявлением, оно было подписано простой электронной подписью клиента, то есть путем ввода кода, который был направлен банком в смс-сообщении, ему на мобильный телефон. После подтверждения, а именно ввода пароля из смс-сообщения, заявление считается подписанным простой электронной подписью. Открытие счета ФИО5 происходило в филиале АО «Альфа-Банк», расположенном в г. Владивосток Приморского края. Порядок пользования расчетным счетом, корпоративной банковской картой также разъясняется клиентам банка. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент. Usb-Токены клиенту не выдавались. Личный кабинет клиента на сайте или мобильном приложении АО «Альфа-Банк» является электронным средством для осуществления финансовых операций, а именно переводов, оплат и так далее. Доступ к нему осуществляется по выданным АО «Альфа-Банк» логину и паролю, без которых использовать его невозможно, а значит и пользоваться открытым расчетным счетом.(т. 1 л.д. 242-246)

Показаниями свидетеля Свидетель №3, оглашенными в судебном заседании на основании части 1 статьи 281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что по открытию расчетных счетов в Банке «ВТБ» (ПАО) может пояснить, что для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя физическое лицо или его представитель по нотариально заверенной доверенности должен предоставить банку документ, удостоверяющий личность, и сведения ИНН. Далее проверяются данные на наличие, состоит ли данный гражданин как индивидуальный предприниматель в ЕГРИП, имеются ли у него действующие решения ФНС о приостановлении операций, а также на наличие в банке информации о сомнительных операциях указанным лицом. Документы на проверку могут быть представлены в офис банка заявителем или его представителем по доверенности. По приходу клиента в офис осуществляется идентификация клиента, посредством проверки паспорта. Клиент обычно представляет следующие документы для проверки: паспорт РФ, ИНН. После получения документов осуществляется проверка клиента уполномоченными службами банка. После проведения проверки, в случае положительного результата, оформляется комплект необходимых документов, которые подписываются клиентом банка. А именно они оформляют заявление о предоставлении услуг банка, карточку с образцами подписей, вопросник. После чего клиент рассказывает о своем представлении об организации, на основании данного рассказа составляются документы. Подписывая данные документы, клиент подтверждает, что ознакомился с правилами банковского обслуживания, которые находятся в открытом доступе, а именно размещены на сайте Банка «ВТБ» (ПАО). Данные правила содержат в себе основные положения об открытии и пользовании расчетным счетом, в том числе правах, обязанностях, ответственности клиента. Одним из положений правил банковского обслуживания является положение о запрете передачи банковских карт, паролей, логинов, пин- кодов расчетного счета третьим лицам, в связи с тем, что это нарушает безопасность банка. Если клиент согласен с правилами банковского обслуживания, то ставит свою подпись в документах на открытие расчетного счета. После подписания всех документов клиенту открывается расчетный счет. Операции по расчетному счету клиент осуществляет через личный кабинет на сайте Банка «ВТБ» (ПАО) либо через мобильное приложение банка, которое можно устанавливать на телефон. Первый раз зайти в личный кабинет через приложение возможно через пароль и логин, которые приходят на телефон, указанный в заявлении клиента. После того, как клиент впервые заходит в систему, то в последующем клиент устанавливает постоянный пароль. Через приложение или личный кабинет на сайте Банка «ВТБ» (ПАО) осуществляется проведение всех операций по открытому расчетному счету. Также проведение операций возможно через банковскую карту, выдаваемую по заявлению клиента. Из банковского досье ей известно, что клиент ИП ФИО3 в лице ФИО5 лично обратилась в отделение банка для открытия расчётного счета. Расчётный счет клиенту был открыт 30.09.2022. Её личность была идентифицирована посредством паспорта, предоставленного клиентом, также последним были предоставлены сведения об ИНН. Сотрудником банка были оформлены следующие документы: заявление о предоставлении услуг Банка, карточка с образцами подписей, вопросник, которые были подписаны ФИО1 Расчетный счет для ИП ФИО3 был открыт в офисе Банка «ВТБ» (ПАО) в г. Владивосток Приморского края. После того как документы были подписаны, клиенту были направлены логин и пароль для входа в личный кабинет клиента, через который осуществляется проведение всех операций по расчетному счету. Логин и пароль были направлены на абонентский номер телефона, указанный в заявлении о предоставлении услуг. В заявлении клиент не просил выпустить ему банковскую карту на электронном носителе. Исходя из документации, может сказать, что карту клиент не получал, поскольку отсутствует заявление и расписка о получении банковской карты в банковском досье, Usb-Токены клиенту не выдавались. Личный кабинет клиента на сайте или мобильном приложении ПАО Банк «ВТБ» является электронным средством для осуществления финансовых операций, а именно переводов, оплат и т.д. Доступ к нему осуществляется по выданным ПАО Банк «ВТБ» логину и паролю, без которых использовать его невозможно, а значит и пользоваться открытым расчетным счетом. Порядок пользования расчетным счетом, корпоративной банковской картой также разъясняется клиентам банка. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент. (т. 1 л.д. 238-241)

Кроме того, вина подсудимой ФИО1 подтверждается исследованными в ходе судебного следствия письменными материалами дела:

Рапортом об обнаружении признаков преступления, зарегистрированным 19.09.2024г. в ОМВД России по г.Находка, из которого следует, что сотрудниками отдела экономической безопасности и противодействия коррупции ОМВД России по г. Находке проведен комплекс оперативно-розыскных мероприятий, направленных на установление в действиях ФИО1 признаков преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, в результате которых установлено, что фактически предпринимательскую деятельность ФИО1 не осуществляла, регистрировалась в налоговом органе за денежное вознаграждение, денежными средствами на банковских счетах не распоряжалась. Кроме того, установлено, что ФИО1 передала доступ к расчетным счетам третьим лицам;

Протоколом проверки показаний на месте с участием подозреваемой ФИО1 от 26.11.2024г., в ходе которой ФИО1 указала место у дома №18 по ул.25 Октября в г.Находка, где она передала свои паспортные данные парню по имени Андрей - для открытия ИП на ее имя, затем указала место, где был припаркован автомобиль Андрея, когда она передавала ему все документы, логины и пароли для доступа к открытым ею для ИП расчетным счетам, а также пояснила, что документы для доступа к открытым ею для ИП на ее имя расчетным счетам в банках в центре г.Владивостока передавались в г.Находка, в указанном ею месте. Все документы для доступа к счетам она передала Андрею в сентябре 2022г.;

Протоколом осмотра предметов с участием подозреваемой ФИО1 от 27.11.2024, в ходе которого были осмотрены результаты ОРД, предоставленные ОЭБиПК УМВД России по ПК г.Находка, а также ответы на запросы из банков: постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от 19.09.2024 на 4 листах формата А4; постановление №315 о проведении гласных оперативно-розыскных мероприятий «наведение справок» от 27.09.2023 на 1м листе формата А4; постановление №315 о проведении гласных оперативно-розыскных мероприятий «наведение справок» от 27.09.2023 на 1м листе формата А4; постановление №315 о проведении гласных оперативно-розыскных мероприятий «наведение справок» от 27.09.2023 на 1м листе формата А4; постановление №315 о проведении гласных оперативно-розыскных мероприятий «наведение справок» от 27.09.2023 на 1м листе формата А4; постановление №315 о проведении гласных оперативно-розыскных мероприятий «наведение справок» от 27.09.2023 на 1м листе формата А4; запрос в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» на 1м листе формата А4; запрос в ПАО «Банк ВТБ» на 1м листе формата А4; запрос в ПАО «Сбербанк» на 1м листе формата А4; запрос в АО «Альфа-Банк» на 1м листе формата А4; запрос в АО «Райффайзенбанк» на 1м листе формата А4; ответ АО «Альфа-банк» исх. № 941/466535/ 04.10.2023 на 1 листе формата А4; CD-диск с надписью АО «Альфа-банк», на котором имеются файлы, на которых содержится таблица Microsoft Excel с датами и IP-адресами входов и выходов пользователя в систему, таблица Microsoft Excel с выпиской о движении денежных средств по счету ИП ФИО3, фотокопии паспорта ФИО3, карточка с образцами подписей и оттиска печати, подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа –Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании АО «Альфа-Банк», заявление о присоединении и подключении услуг АО «Альфа-Банк»; ответ ПАО Банк «ФК Открытие» исх. № 01.4-4/106700 от 27.10.2024 на 1 листе формата А4; CD-диск с надписью ПАО Банк «ФК Открытие», на котором имеются файлы, на которых содержится таблица PDF с датами IP-адресами входов и выходов пользователя в систему, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания; ответ ПАО «Сбербанк» исх. №270-22НН/РКК-175737 от 19.01.2024 на 1 л.; CD-диск с надписью ПАО «Сбербанк», на котором имеются файлы, на которых содержится таблица с датами, IP-адресами входов и выходов пользователя в систему, таблица Microsoft Excel с выпиской по операциям на счете (специальном банковском счете), справка об открытых расчетных счетах ИП ФИО3, заявление о присоединении, копии документа, удостоверяющего личность, заявление о присоединении; выписка из ЕГРИП в отношении ФИО3, сведения об ИНН №; Ответ ПАО «ВТБ» исх. № 773000/14998 от 02.10.2023 на 1 листе формата А4; CD-диск с надписью ПАО «ВТБ», на котором имеются файлы, на которых содержатся сведения по операциям на счете, таблица с датами и IP-адресами входов и выходов пользователя в систему, заявление о предоставлении услуг банка; Ответ АО «Райффайзенбанк» исх. № 85052-МСК-ГЦО3/23 от 23.11.2023 на 1 листе формата А4; CD-диск с надписью АО «Райффайзенбанк», на котором имеются файлы, на которых содержится заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», выписка по счету клиента, таблица с датами, IP-адресами входов и выходов пользователя в систему, таблица PDF с выпиской; Ответ на запрос по предоставлению сведений из МИФНС России №16 по Приморскому краю № 03-29/17140 от 26.09.2024 на 61 листе; Рапорт о проведении исследования документов на 1 листе формата А4; Справка № 22/621 об исследовании документов в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО3 (ИП ФИО3) ИНН № от 15.02.2024 на 9 листах формата А4, из которой следует, что на счета ИП ФИО3 поступили денежные средства в общей сумме 551618,10 рублей, а израсходованы денежные средства в общей сумме 9073 043,10 рублей;

Протоколом осмотра места происшествия от 27.11.2024г., в ходе которого было осмотрено здание по адресу: <...>, где расположен операционный офис Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в ходе осмотра ничего изъято не было;

Протоколом осмотра места происшествия от 27.11.2024г., в ходе которого было осмотрено здание по адресу: <...>, где расположен операционный офис Акционерного общества Банк «Альфа-Банк», в ходе осмотра ничего изъято не было;

Протоколом осмотра места происшествия от 27.11.2024г., в ходе которого было осмотрено здание по адресу: <...>, где расположен операционный офис ПАО «Сбербанк», в ходе осмотра ничего изъято не было;

Протоколом осмотра места происшествия от 27.11.2024г., в ходе которого было осмотрено здание по адресу: <...>, где расположен операционный офис Публичного акционерного общества «ВТБ», в ходе осмотра ничего изъято не было;

Протоколом явки с повинной от 26.11.2024, в ходе которой ФИО1 сообщила о совершенном ею преступлении, что в 2022 году она открыла ИП на свое имя и расчетные счета для этого ИП в различных банках, доступ к которым она передала третьим лицам в г. Находка в сентябре 2022, в содеянном раскаивается.

Оценив все полученные и исследованные в судебном заседании доказательства в совокупности, суд находит их допустимыми, достоверными и достаточными для разрешения уголовного дела, так как они получены в соответствии с требованиями норм уголовно-процессуального закона, совпадают по содержанию, все исследованные доказательства относятся к рассматриваемому уголовному делу, согласуются между собой и взаимно подтверждают друг друга, оснований для признания данных доказательств недопустимыми суд не усматривает.

Суд считает, вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления установлена полностью и ее действия необходимо квалифицировать по ч. 1 ст. 187 УК РФ – сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении ФИО1 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого ею преступления, личность виновной, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осуждённой и на условия жизни ее семьи.

ФИО1 совершила преступление, относящееся к категории тяжких, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, на учете у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО1, судом не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1, в соответствие с ч.1 ст.61 УК РФ, суд признает явку с повинной ФИО1, активное способствование расследованию преступления, а также наличие у нее малолетнего ребенка- сына ФИО2, ДД.ММ.ГГ.. рождения. В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих наказание обстоятельств суд учитывает полное признание ФИО1 своей вины, раскаяние в содеянном, а также, что 20.12.2022г. деятельность ИП ФИО3 прекращена.

С учетом изложенных обстоятельств, руководствуясь принципом справедливости, суд приходит к выводу, что в полной мере цели и задачи наказания будут достигнуты при назначении ФИО1 наказания в виде лишения свободы.

Вместе с тем, суд полагает возможным назначить ФИО1 наказание условно с установлением испытательного срока, в течение которого осужденная должна своим поведением доказать свое исправление.

При назначении ФИО1 наказания суд учитывает положения части 1 статьи 62 УК РФ.

Также в целях реализации закреплённых в статьях 6 и 7 Уголовного кодекса Российской Федерации принципов справедливости и гуманизма, обеспечения индивидуализации ответственности виновной за содеянное, учитывая наличие ряда смягчающих обстоятельств, таких как явка с повинной, активное способствование расследованию преступления, наличие на иждивении малолетнего ребенка, 26.07.2024г рождения, прекращение деятельности ИП ФИО3 20.12.2022г., и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, принимая во внимание личность виновной, которая ранее не судима, впервые привлекается к уголовной ответственности, обстоятельства совершения ею преступления, степень реализации виновной преступных намерений, мотив и цель совершения деяния, характер и размер наступивших в результате его совершения последствий, суд приходит к выводу, что фактические обстоятельства совершённого ФИО1 преступления свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности, в связи с чем, суд считает необходимым в соответствии с частью 6 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации изменить категорию совершённого ФИО1 преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, на менее тяжкую, - с тяжкого преступления на преступление средней тяжести.

С учётом положений части 1 статьи 531 Уголовного кодекса Российской Федерации оснований для замены ФИО1 наказания в виде лишения свободы принудительными работами не имеется. Оснований для освобождения ФИО1 от отбывания наказания суд не усматривает, не усматривается судом и оснований для прекращения уголовного дела по основаниям, предусмотренным статьями 24, 27, 28 УПК РФ.

С учетом того, что по делу усматриваются исключительные обстоятельства, а именно: что ФИО1 вину признала полностью, написала явку с повинной, способствовала расследованию преступления, ранее не судима, впервые привлекается к уголовной ответственности, имеет на иждивении малолетнего ребенка, ДД.ММ.ГГ.. рождения, прекращение деятельности ИП ФИО3 20.12.2022г., а также с учетом материального положения семьи подсудимой, которая находится в отпуске по уходу за ребенком, снимают квартиру для проживания, суд считает, что хотя подсудимой ФИО1 совершено тяжкое преступление, она осознала и раскаялась в содеянном, что, по мнению суда, существенно уменьшает степень общественной опасности совершенного ею преступления и считает возможным применить к подсудимой ФИО1 ст.64 УК РФ - не применять дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное санкцией статьи в качестве обязательного.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 296, 298, 299, 302 – 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать виновной ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание в виде 1 года лишения свободы, с применением ст.64 УК РФ без штрафа.

На основании ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное ФИО1 наказание считать условным с установлением испытательного срока 1 год, в течение которого осужденная должна своим поведением доказать свое исправление.

Обязать ФИО1 по вступлении приговора в законную силу встать на учет в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, куда ежемесячно по установленному уголовно-исполнительной инспекцией графику являться на регистрацию, не менять постоянного места жительства без уведомления уголовно-исполнительной инспекции.

На основании части 6 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации изменить ФИО1 категорию преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, с тяжкого преступления на преступление средней тяжести.

Меру пресечения ФИО1– подписку о невыезде и надлежащем поведении – отменить по вступлении приговора в законную силу.

Вещественные доказательства – постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от 19.09.2024 на 4 листах формата А4; постановление №315 о проведении гласных оперативно-розыскных мероприятий «наведение справок» от 27.09.2023 на 1м листе формата А4; постановление №315 о проведении гласных оперативно-розыскных мероприятий «наведение справок» от 27.09.2023 на 1м листе формата А4; постановление №315 о проведении гласных оперативно-розыскных мероприятий «наведение справок» от 27.09.2023 на 1м листе формата А4; постановление №315 о проведении гласных оперативно-розыскных мероприятий «наведение справок» от 27.09.2023 на 1м листе формата А4; постановление №315 о проведении гласных оперативно-розыскных мероприятий «наведение справок» от 27.09.2023 на 1м листе формата А4; запрос в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» на 1м листе формата А4; запрос в ПАО «Банк ВТБ» на 1м листе формата А4; запрос в ПАО «Сбербанк» на 1м листе формата А4; запрос в АО «Альфа-Банк» на 1м листе формата А4; запрос в АО «Райффайзенбанк» на 1м листе формата А4; ответ АО «Альфа-банк» исх. № 941/466535/ 04.10.2023 на 1 листе формата А4; CD-диск АО «Альфа-банк»; договор банковского счета «Доп.Согл.к Договору банк.сч.»; заявление на откр. Счета; ответ ПАО Банк «ФК Открытие» исх. № 01.4-4/106700 от 27.10.2024 на 1 листе формата А4; CD-диск ПАО Банк «ФК Открытие»; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания; ответ ПАО «Сбербанк» исх. №270-22НН/РКК-175737 от 19.01.2024 на 1 листе; CD-диск ПАО «Сбербанк»; заявление о присоединении; копии документа, удостоверяющего личность; заявление о присоединении; ответ ПАО «ВТБ» исх. № 773000/14998 от 02.10.2023 на 1 листе формата А4; CD-диск ПАО «ВТБ»; заявление о предоставлении услуг банка; ответ АО «Райффайзенбанк» исх. № 85052-МСК-ГЦО3/23 от 23.11.2023 на 1 листе формата А4; CD-диск АО «Райффайзенбанк»; заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк»; ответ на запрос по предоставлению сведений из МИФНС России №16 по Приморскому краю № 03-29/17140 от 26.09.2024 на 61 листе; рапорт о проведении исследования документов на 1м листе формата А4; справку № 22/621 об исследовании документов в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО3 (ИП ФИО3) ИНН № от 15.02.2024 на 9 листах формата А4, находящиеся на хранении в материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Приморский краевой суд через Находкинский городской суд в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Ходатайство может быть подано в тот же срок и в том же порядке, что и апелляционная жалоба на приговор.

Судья И.Н. Стецковская