Решение № 2-593/2019 2-593/2019~М-600/2019 М-600/2019 от 5 августа 2019 г. по делу № 2-593/2019

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

06 августа 2019 года г.Алексин Тульской области

Алексинский городской суд Тульской области в составе:

председательствующего Саблина Р.И.,

при секретаре Папст А.И.,

рассмотрев в помещении Алексинского городского суда Тульской области в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-593/2019 по иску акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Тульского регионального филиала к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному соглашению, судебных расходов за счет наследственного имущества,

установил:

АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Тульского регионального филиала обратилось в суд с исковым заявлением к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному соглашению, судебных расходов за счет наследственного имущества.

В обоснование заявленных требований истец указал, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Тульского регионального филиала и ФИО4 заключено соглашение № путем присоединения заемщика к Правилам кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный», по которому кредитор обязался выдать заемщику кредит в сумме 140820 руб., а последний обязался возвратить кредит в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, уплатив истцу в порядке, установленном договором, проценты за пользование кредитом в размере <данные изъяты>% годовых.

Согласно п. 4.2.1 и 4.2.2 Правил, погашение кредита осуществляется равными долями ежемесячно одновременно с уплатой процентов за пользование кредитом, в соответствии с Графиком погашения кредита. Кроме того, ФИО4 была застрахована в ЗАО СК «<данные изъяты>» по договору коллективного страхования.

ДД.ММ.ГГГГ заемщик ФИО4 умерла. Кредитные обязательства по соглашению в полном объеме не исполнены, размер неисполненных обязательств по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 135747, 27 руб., в том числе: основной долг 100224,21 руб., просроченный основной долг 19930,58 руб., проценты за пользование кредитом 15592,48 руб.

Согласно ответу нотариуса Тульской нотариальной палаты Алексинского нотариального округа ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ №, на основании претензии банка заведено наследственное дело №, наследники с заявлением о вступлении в наследство к нотариусу не обращались.

Из анкеты-заявления на предоставление кредита в качестве родственников, проживающих совместно с заемщиком, указана дочь ФИО4 – ФИО1 Согласно сведениям Федерального информационного ресурса в ЕГРН, зарегистрировано право собственности ФИО1 на жилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>. Из копии паспорта заемщика, последнее место регистрации ФИО4 - <адрес>.

В связи с вышеизложенным, просит взыскать с ФИО1 в пользу АО «Российский Сельскохозяйственный банк» за счет наследственного имущества ФИО4 задолженность по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 135747, 27 руб., в том числе: основной долг 100224,21 руб., просроченный основной долг 19930,58 руб., проценты за пользование кредитом 15592,48 руб., а так же расходы по уплате государственной пошлины в размере 3955 руб.

В судебном заседании:

Представитель истца АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Тульского регионального филиала не явился, о месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, письменно представитель истца по доверенности ФИО2 просила рассмотреть дело в отсутствие истца, указав, что поддерживает исковые требования в полном объеме, просит удовлетворить.

Ответчик ФИО1 не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим образом, о причинах неявки суд не уведомила. Возражений не представила.

В соответствии со ст.167 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть данное гражданское дело в отсутствие неявившихся лиц.

Исследовав имеющиеся по делу письменные доказательства, суд приходит к следующему.

В силу ст.12 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон.

В силу ст.160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами. Двусторонние (многосторонние) сделки могут совершаться способами, установленными пунктами 2 и 3 статьи 434 ГК РФ.

В соответствии со ст. 434 ГК РФ договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма.

Если стороны договорились заключить договор в определенной форме, он считается заключенным после придания ему условленной формы, хотя бы законом для договоров данного вида такая форма не требовалась.

Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

Согласно ст. 428 ГК РФ договор может быть заключен посредством присоединения одной стороны к договору, условия которого определены другой стороной в формулярах и иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Договор займа считается заключенным с момента передачи денег.

Статьей 810 ГК РФ установлено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором предусмотрено возвращение займа по частям, при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

На основании ч.1 ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Как следует из материалов дела и установлено судом, ДД.ММ.ГГГГ АО «Российский Сельскохозяйственный банк» и ФИО4 заключили соглашение № на следующих индивидуальных условиях кредитования: сумма кредита 140820 руб., срок действия договора – <данные изъяты> месяцев, до полного исполнения обязательств по договору, дата окончательного возврата кредита – не позднее ДД.ММ.ГГГГ, процентная ставка –<данные изъяты> % годовых.

Кредитные средства в размере 140820 руб. были полностью перечислены ответчику, что подтверждается выпиской по лицевому счету № за ДД.ММ.ГГГГ.

По условиям Кредитного соглашения, ФИО4 обязалась ежемесячно «<данные изъяты>» числа, согласно графику возвращать кредит аннуитетными платежами, уплачивать начисляемые каждый месяц проценты (п. 6 Соглашения).

ФИО4, подписав соглашение, фактически заключила кредитный договор с истцом путём присоединения к Правилам предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения, являющимися неотъемлемой частью Соглашения от ДД.ММ.ГГГГ и содержащими основные условия предоставления и возврата кредита по продукту «Кредит пенсионный» (п.14 соглашения).

Таким образом, между сторонами возникли обязательственные правоотношения, вытекающие из вышеуказанного кредитного соглашения, с условиями которого ФИО4 согласилась, что подтверждается ее подписью на каждом листе Соглашения.

Из п.15 Индивидуальных условий кредитования усматривается, что ФИО4 согласилась на страхование по договору коллективного страхования, заключенного между Банком и <данные изъяты>, на условиях Программы коллективного страхования заемщиков.

Согласно п.п. 4.2.1, 4.2.2 Правил предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения, погашение кредита осуществляется равными долями, включающими в себя сумму начисленных процентов за кредит и сумму основного долга, ежемесячно в течение всего срока кредитования, в соответствии с графиком погашение кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов. Проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно.

В соответствии п.4.7 Правил предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения, являющихся неотъемлемой частью Соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, Банк вправе в одностороннем порядке требовать от заёмщика досрочного возврата кредита, уплаты процентов за время фактического использования кредита, а также досрочно расторгнуть договор, в следующих случаях: если заемщик не исполнит и/или исполнит ненадлежащим образом обязанность по возврату кредита и уплате процентов.

В соответствии с п.6.1 Правил предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения, кредитор вправе предъявить Заёмщику требование об уплате неустойки в случае, если Заёмщик не исполнит и/или исполнит ненадлежащим образом какое-либо своё денежное обязательство по договору, в том числе, обязательство возвратить и/или уплатить кредитору денежные средства: кредит и/или начисленные на него проценты, а заёмщик обязуется уплатить неустойку в размере, указанном в соглашении.

Размер неустойки за ненадлежащее исполнение условий договора, размер неустойки (штрафа, пени) или порядок их определения: в период с даты предоставления кредита по дату окончания начисления процентов (включительно): -20% годовых. В период с даты, следующей за датой окончания начисления процентов, и по дату фактического возврата банку кредита в полном объеме неустойка начисляется из расчета 0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки (нарушения обязательства). Неисполнение (ненадлежащее исполнение) заемщиком обязательств по предоставлению в срок документов и сведений, а также неисполнение (ненадлежащее исполнение) иных обязательств, в случаях, предусмотренных типовыми формами соответствующих договоров составляет 10 минимальных размеров оплаты труда, установленных законодательством РФ на дату подписания договора по кредитной сделке (п.12 Соглашения).

С данными условиями ФИО4 была также ознакомлена, последствия не исполнения условий соглашения ей были разъяснены, о чём свидетельствует ее подпись на каждом листе Соглашения и Правил кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный».

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода (ч.1 ст. 314 ГК РФ).

Согласно ч.1 ст.395 ГК РФ за пользование чужими средствами вследствие неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств.

В судебном заседании установлено, что аннуитетные платежи ФИО4 производились нерегулярно, допущены случаи просрочки внесения платежей, что подтверждается Расчётом цены иска по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №.

Суд приходит к выводу о том, что ФИО4 в одностороннем порядке отказалась от исполнения обязательств по кредитному договору, ненадлежащим образом исполняет обязательства по ежемесячной уплате аннуитетных платежей перед банком, в связи с чем, образовалась просроченная ссудная задолженность.

Поскольку в судебном заседании установлено, что со стороны ФИО4 имело место неоднократное нарушение обязательств, предусмотренных кредитным договором, то кредитор вправе требовать досрочного возврата суммы кредита.

Данные выводы также изложены в п.16 Постановления Пленума Верховного суда РФ №13, Пленума Высшего Арбитражного суда РФ №14 от 08.10.1998 г. «О практике применения положений Гражданского кодекса РФ о процентах за пользование чужими денежными средствами» в случаях, когда на основании пункта 2 статьи 811, статьи 813, пункта 2 статьи 814 ГК РФ займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере (статья 809 ГК РФ) могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна была быть возвращена.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ФИО4 перед истцом по данному кредитному договору составила 135747, 27 руб., в том числе: основной долг 100224,21 руб., просроченный основной долг 19930,58 руб., проценты за пользование кредитом 15592,48 руб.

Данный расчёт задолженности является правильным, проверен судом и сомнений не вызывает.

Между тем, ФИО4 умерла ДД.ММ.ГГГГ, что усматривается из свидетельства о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ.

Из письма АОСК «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что истец обращался в АОСК «<данные изъяты>» с пакетом документов для рассмотрения события, происшедшего с ФИО4, присоединенной к Программе коллективного страхования ДД.ММ.ГГГГ, заявлением на страховую выплату от ДД.ММ.ГГГГ и выпиской, выданной ГУЗ ФИО11. Однако, банку было отказано в выплате страховой премии, поскольку договор страхования в отношении ФИО4 является недействительным, последняя исключена из списка застрахованных лиц за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В силу п. 3 ст. 1175 Гражданского кодекса РФ кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам в пределах сроков исковой давности, установленных для соответствующих требований.

Со смертью гражданина в силу ст. 1113 Гражданского кодекса РФ открывается наследство.

В силу ст. 1111 Гражданского кодекса РФ наследование осуществляется по завещанию и по закону.

В соответствии с положениями статьи 1112 Гражданского кодекса Российской Федерации в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

Для приобретения наследства, согласно ч. 1 и ч. 2 ст. 1152 Гражданского кодекса РФ, наследник должен его принять. Принятие наследником части наследства означает принятие всего причитающегося ему наследства, в чем бы оно ни заключалось и где бы оно ни находилось.

Исходя из ч. 1 и ч. 2 ст. 1153 Гражданского кодекса РФ принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство.

Признается, пока не доказано иное, что наследник принял наследство, если он совершил действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, в частности если наследник:

вступил во владение или в управление наследственным имуществом;

принял меры по сохранению наследственного имущества, защите его от посягательств или притязаний третьих лиц;

произвел за свой счет расходы на содержание наследственного имущества;

оплатил за свой счет долги наследодателя или получил от третьих лиц причитавшиеся наследодателю денежные средства.

Частью 1 статьи 1141 Гражданского кодекса РФ установлено, что наследники по закону призываются к наследованию в порядке очередности, предусмотренной статьями 1142 - 1145 и 1148 настоящего Кодекса

Наследниками первой очереди по закону, согласно ч. 1 ст. 1142 Гражданского кодекса РФ являются дети, супруг и родители наследодателя.

Из сообщений нотариусов Алексинского нотариального округа Тульской области ФИО8 № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9 № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО10 № от ДД.ММ.ГГГГ, наследственного дела к имуществу ФИО4, умершей ДД.ММ.ГГГГ, ими не заводилось.

Согласно копии наследственного дела № к имуществу ФИО4, умершей ДД.ММ.ГГГГ, начатого ДД.ММ.ГГГГ, представленного суду нотариусом Алексинского нотариального округа Тульской области ФИО5, оно заведено на основании претензии АО «Российский сельскохозяйственный банк» № от ДД.ММ.ГГГГ о погашении кредита по кредитному соглашению. Наследников, принявших наследство после ФИО4, умершей ДД.ММ.ГГГГ, не имеется.

Следовательно, суд приходит к выводу об отсутствии наследников к имуществу ФИО4, умершей ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно ст. 418 Гражданского кодекса РФ обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью должника.

В силу положений ст. 1112 данного кодекса в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

Из приведенных правовых норм следует, что обязательства, возникшие из кредитного договора, смертью должника не прекращаются и входят в состав наследства.

В пункте 58 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 мая 2012 года N 9 «О судебной практике по делам о наследовании» указано, что под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника, независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

Как разъяснено в п. 61 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 г. N 9 «О судебной практике по делам о наследовании», поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее). Проценты, подлежащие уплате в соответствии со ст. 395 ГК РФ, взимаются за неисполнение денежного обязательства наследодателем по день открытия наследства, а после открытия наследства за неисполнение денежного обязательства наследником, по смыслу п. 1 ст. 401 ГК РФ, - по истечении времени, необходимого для принятия наследства (приобретения выморочного имущества). Размер задолженности, подлежащей взысканию с наследника, определяется на время вынесения решения суда.

Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества (абз. 2 п. 1 ст. 1175 Гражданского кодекса РФ).

Стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом (п. 61 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года N 9 «О судебной практике по делам о наследовании»).

При отсутствии или недостаточности наследственного имущества требования кредиторов по обязательствам наследодателя не подлежат удовлетворению за счет имущества наследников и обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (п. 1 ст. 416 Гражданского кодекса РФ, абз. 4 п. 60 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года N 9 «О судебной практике по делам о наследовании»).

Таким образом, исходя из положений статей 418, 1112, 1113, пункта 1 статьи 1114, пункта 1 статьи 1175 Гражданского кодекса РФ размер долга наследодателя, за который должны отвечать наследники умершего, определяется в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества на момент смерти наследодателя, то есть на момент открытия наследства.

Из уведомления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в Едином государственном реестре недвижимости отсутствует информация о правах ФИО4 на имевшиеся (имеющиеся) у нее объекты недвижимости за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

По сведениям из выписки из Единого государственного реестра недвижимости об объекте недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, правообладателем жилого помещения – квартиры, площадью <данные изъяты> кв.м., расположенной по адресу: <адрес>, является ФИО1 Ограничение прав и обременение объекта недвижимости: ипотека, весь объект. Дата государственной регистрации: ДД.ММ.ГГГГ. Срок, на который установлено ограничение прав и обременение объекта недвижимости: с ДД.ММ.ГГГГ на <данные изъяты> месяцев. Лицо, в пользу которого установлено ограничение прав и обременение объекта недвижимости: ПАО «<данные изъяты>».

Согласно сообщению начальника РОИО ГИБДД № от ДД.ММ.ГГГГ, по данным Федеральной информационной системы Госавтоинспекции МВД России по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, регистрационные действия по постановке и снятию с учета автомобилей за ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не производились.

Из сообщений ПАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, АО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, Банк <данные изъяты> (<данные изъяты>) от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 не являлась клиентом данных организаций.

Вместе с тем, по сообщению ПАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО4 установлено наличие счетов (вкладов), а именно: открытого ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10259 руб. 89 коп., открытого ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1227 руб. 80 коп., открытого ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 руб. 91 коп., открытого ДД.ММ.ГГГГ на сумму 0 руб.

В соответствии со ст. 1151 Гражданского кодекса РФ в случае, если отсутствуют наследники как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет права наследовать или все наследники отстранены от наследования (статья 1117), либо никто из наследников не принял наследства, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника (статья 1158), имущество умершего считается выморочным.

Согласно пунктов 2, 3 ст. 1151 ГК РФ иное выморочное имущество переходит в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации. Порядок наследования и учета выморочного имущества, переходящего в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации, а также порядок передачи его в собственность субъектов Российской Федерации или в собственность муниципальных образований определяется законом.

Пунктом 13 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" предусмотрено, что при разрешении споров по делам, возникающим из наследственных правоотношений, судам надлежит выяснять, кем из наследников в установленном статьями 1152 - 1154 ГК РФ порядке принято наследство, и привлекать их к участию в деле в качестве соответчиков (абзац второй части 3 статьи 40, часть 2 статьи 56 ГПК РФ).

Вместе с тем, суд обязан разрешить дело по тому иску, который предъявлен истцом, и только в отношении того ответчика, который указан истцом, за исключением случаев, прямо определенных в законе. Поэтому, если суд придет к выводу о том, что выбранное истцом в качестве ответчика лицо не является субъектом спорного материального правоотношения, обязанным удовлетворить право требования истца, принудительной реализации которого тот добивается в суде, суд обязан отказать в удовлетворении иска.

Установленные по делу фактические обстоятельства, приводят суд к выводу об отсутствии правовых оснований для удовлетворения исковых требований акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Тульского регионального филиала, ввиду чего суд считает необходимым отказать акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Тульского регионального филиала в удовлетворении заявленных исковых требований в полном объеме.

Поскольку положениями п.1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ присуждение судом возмещения всех понесенных по делу судебных расходов предусмотрено только для стороны, в пользу которой состоялось решение суда, а в удовлетворении исковых требований акционерному обществу «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Тульского регионального филиала судом было отказано, оснований для взыскания в пользу истца судебных расходов по оплате государственной пошлины в размере 3955 руб., также не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

решил:

в удовлетворении исковых требований акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Тульского регионального филиала к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному соглашению, судебных расходов за счет наследственного имущества, отказать.

Решение может быть обжаловано в Тульский областной суд через Алексинский городской суд Тульской области путем подачи апелляционной жалобы в течение одного месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья:

Мотивированное решение изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья: