Решение № 2-2455/2017 2-2455/2017~М-585/2017 М-585/2017 от 25 апреля 2017 г. по делу № 2-2455/2017

Дело №


РЕШЕНИЕИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ДД.ММ.ГГГГ года <адрес>

Центральный районный суд <адрес> в составе: председательствующего судьи ФИО4,

при секретаре судебного заседания ФИО3,

с участием представителя ответчика Банка ВТБ 24 (публичное акционерное общество) ФИО2, действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску прокурора <адрес> к Банку ВТБ 24 (публичное акционерное общество) о признании незаконным отказа в предоставлении сведений об открытых счетах, вкладах, наличии ценных бумах в отношении государственных и муниципальных учреждений и членов их семей, обязании предоставить сведения в отношении государственных и муниципальных служащих и членов их семей в течение 5 дней со дня вступления решения в законную силу,

УСТАНОВИЛ:

<адрес> обратился в суд в интересах Российской Федерации и неопределенного круга лиц с иском к Банку ВТБ 24 (публичное акционерное общество) о признании незаконным отказа в предоставлении сведений об открытых счетах, вкладах, наличии ценных бумах в отношении государственных и муниципальных учреждений и членов их семей, обязании предоставить сведения в отношении государственных и муниципальных служащих и членов их семей в течение 5 дней со дня вступления решения в законную силу. В обоснование заявленных требований указал, что прокуратурой района в соответствии с полномочиями, предоставленными ст.22 Федерального закона «О прокуратуре РФ» проводится проверка соблюдения законодательства о противодействии коррупции в части проверки сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения запретов и ограничений государственных и муниципальных служащих. В ходе проведенной проверки выявлены нарушения законодательства в указанной сфере. Прокурор, осуществляя проверку исполнения гос.служащими законодательства о противодействии коррупции, вправе истребовать в банках и иных кредитных организациях сведения, относящиеся к банковской <данные изъяты>. Вместе с тем ДД.ММ.ГГГГ руководителю филиала № Банка ВТБ 24 (<адрес>) прокуратурой <адрес> направлен запрос № дсп о предоставлении сведений об открытых счетах, вкладах, наличии ценных бумаг в Банке в отношении государственных и муниципальных служащих, руководителей муниципальных учреждений МО «<адрес> Ногликский» <адрес>, в целях соблюдения указанными лицами установленных запретов и ограничений при прохождении государственной и муниципальной службы. Согласно ответа №Ф.№ от ДД.ММ.ГГГГ филиала № Банка ВТБ 24, поступившего в прокуратуру района ДД.ММ.ГГГГ, в предоставлении таких сведений отказано, ввиду того, что прокурор не вправе получать от банков информацию, относящуюся к банковской <данные изъяты>. Вышеуказанное свидетельствует о нарушении филиалом № Банка ВТБ 1- требований вышеприведенного законодательства. Не предоставление сведений о лицевых счетах в банке, остатках денежных средств в банке в отношении государственных и муниципальных служащих может повлечь не полноту и не достоверность предоставляемых государственными служащими сведений о доходах, расходах и имуществе, следовательно, совершение последними коррупционных правонарушений и преступлений при исполнении служебных обязанностей. Борьба с коррупцией является одним из важных направлений внутренней политики государства. Неэффективность мероприятий в данной сфере существенно нарушает интересы РФ и неопределенного круга лиц. Просил признать незаконным отказ филиала № Банка ВТБ 24 № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении сведений об открытых счетах, вкладах, наличии ценных бумаг в Банке в отношении государственных и муниципальных служащих, руководителей муниципальных учреждений и членов их семей; обязать филиал № Банка ВТБ 24 предоставить сведения в отношении государственных и муниципальных служащих, руководителей муниципальных учреждений и членов их семей, указанных в запросе прокуратуры района от ДД.ММ.ГГГГ в течение 5 дней со дня вступления решения суда в силу.

В судебное заседание прокурор <адрес> не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещался судом надлежащим образом, ходатайств об отложении не заявлял.

На основании ст.167 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие прокурора.

В судебном заседании представитель ответчика ПАО Банка ВТБ 24 ФИО2 суду пояснил, что прокуратурой <адрес> ДД.ММ.ГГГГ в адрес Филиала № Банка ВТБ 24 (публичное акционерное общество) был направлен запрос о предоставлении сведений об открытых счетах, вкладах, наличии ценных бумаг в банке в отношении государственных и муниципальных служащих, руководителей муниципальных учреждений Муниципального образования «городской округ Ноглинский» <адрес>. Указанный запрос получен Банком ДД.ММ.ГГГГ По результатам рассмотрения вышеназванного документа Банком принято решение об отказе в предоставлении сведений, о чем составлен мотивированный ответ от ДД.ММ.ГГГГ №. При принятии такого решения должностное лицо Банка руководствовался ст.857 ГК РФ о том. что банк гарантирует <данные изъяты> банковского счета и банковского вклада, наличия счетов и операций по ним, а так же сведений о клиенте. Все служащие кредитной организации обязаны хранить <данные изъяты> об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией. Исключительные случаи ограничения банковской <данные изъяты> указаны в статье 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», которая предусматривает исчерпывающий, не подлежащий расширительному толкованию перечень лиц и обстоятельств, при которых Банк имеет право раскрыть банковскую <данные изъяты>. Специальные федеральные законы, регламентирующие деятельность конкретных органов, могут содержать нормы, предусматривающие право этих органов получать информацию, составляющую банковскую <данные изъяты>. Федеральный закон «О прокуратуре Российской Федерации» не содержит норм, предоставляющих органам Прокуратуры РФ и их должностным лицам право получать от банков информацию, относящуюся к банковской <данные изъяты>. Обязанность Банка раскрыть Банковскую <данные изъяты> перед прокурором возникает в случае проверки достоверности и полноты сведений о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, представляемых в соответствии с частью 1 статьи 8 Федерального закона «О противодействии коррупции». При этом законодатель в части 7 указанной выше статьи предусмотрел, что запросы о проверке сведений направляются исключительно по решению представителя нанимателя (руководителя") или лица, которому такие полномочия предоставлены представителем нанимателя (руководителем), в порядке, устанавливаемом Президентом РФ. Исходя из текста запроса, предоставленного Прокуратурой, не усматривается, что указанная выше проверка производится в отношении ее сотрудников и руководитель органа прокуратуры является представителем нанимателя лиц, указанных в запросе. В этой связи у прокурора отсутствовал единственный установленный законом повод запросить сведения, содержащие банковскую <данные изъяты>, а у Банка предоставить их. Следует так же учесть, что ранее в рамках данного запроса прокурор предпринял попытку привлечь должностное лицо Банка к административной ответственности за отказ в предоставлении вышеназванных сведений, но постановлением мирового судьи судебного участка № судебного района «<адрес>» по судебному участку № от ДД.ММ.ГГГГ №, оставленному без изменения решением судьи Центрального районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №, административное преследование прекращено в связи с отсутствие состава административного правонарушения. В тексте вышеуказанных постановлений судами обеих инстанций делается однозначный вывод о том, что прокурор не имеет права на получение сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>. На основании вышеизложенного просит в удовлетворении требований <адрес> отказать в полном объеме.

Выслушав пояснения представителя ответчика Банка ВТБ 24 (публичное акционерное общество) ФИО2, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ст.45 ГПК РФ прокурор вправе обратиться в суд с заявлением в защиту прав, свобод и законных интересов граждан, неопределенного круга лиц или интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований. Прокурор, подавший заявление, пользуется всеми процессуальными правами и несет все процессуальные обязанности истца, за исключением права на заключение мирового соглашения и обязанности по уплате судебных расходов.

Материалами дела установлено, что прокуратурой <адрес> ДД.ММ.ГГГГ в адрес Филиала № Банка ВТБ 24 (публичное акционерное общество) был направлен запрос о предоставлении сведений об открытых счетах, вкладах, наличии ценных бумаг в банке в отношении государственных и муниципальных служащих, руководителей муниципальных учреждений Муниципального образования «городской округ Ноглинский» <адрес>. Указанный запрос получен Банком ДД.ММ.ГГГГ. По результатам рассмотрения документа, Банком принято решение об отказе в предоставлении сведений, о чем составлен мотивированный ответ от ДД.ММ.ГГГГ № в котором Банк отказал в предоставлении запрашиваемых сведений.

Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 273-ФЗ "О противодействии коррупции" устанавливаются основные принципы противодействия коррупции, правовые и организационные основы предупреждения коррупции и борьбы с ней, минимизации и (или) ликвидации последствий коррупционных правонарушений.

В силу п.6 ст.5 названного закона, Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры в пределах своих полномочий координируют деятельность органов внутренних дел Российской Федерации, органов федеральной службы безопасности, таможенных органов Российской Федерации и других правоохранительных органов по борьбе с коррупцией и реализуют иные полномочия в области противодействия коррупции, установленные федеральными законами.

Исходя из требований Приказа Генерального прокурора Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N195 "Об организации прокурорского надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина" прокурорам предписано уделять особое внимание вопросам исполнения законодательства при реализации приоритетных национальных проектов, законности распоряжения государственным имуществом, выявления и пресечения фактов легализации преступных доходов, противодействию коррупции (п. 8.2).

В п.2 ст.12 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ "О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам" указано, что контроль за расходами лица, замещающего (занимающего) одну из должностей, указанных в пункте 1 части 1 статьи 2 настоящего Федерального закона, а также за расходами его супруги (супруга) и несовершеннолетних детей осуществляется Генеральным прокурором Российской Федерации и подчиненными ему прокурорами в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации.

Частью 6 ст.20 Федерального закона "О государственной гражданской службе Российской Федерации" предусмотрено, что проверка достоверности и полноты сведений о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера гражданского служащего, замещающего должность гражданской службы, включенную в перечень, установленный нормативными правовыми актами Российской Федерации, и членов его семьи осуществляется в порядке, установленном Федеральным законом "О противодействии коррупции" и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.

Статья 26 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N395-1 "О банках и банковской деятельности", регулирующая порядок предоставления банками справок по операциям и счетам их клиентов, содержит исчерпывающий перечень лиц, которые вправе получать от банков информацию, составляющую банковскую <данные изъяты>. При этом органы Прокуратуры РФ и их должностные лица не указаны в данном перечне.

Согласно ст.857 ГК РФ Банк гарантирует <данные изъяты> банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. Сведения, составляющие банковскую <данные изъяты>, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.

Предусматривая обязанность банка обеспечить банковскую <данные изъяты> и определяя ее основанные объекты, включая <данные изъяты> банковского вклада, субъекты права на банковскую <данные изъяты>, их обязанности и гражданско-правовую ответственность, ГК одновременно устанавливает, что пределы возложенной на банк обязанности хранить банковскую <данные изъяты> определяются законом.

В силу ч.5 ст.26 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N395-1 "О банках и банковской деятельности" справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются на основании судебного решения кредитной организацией должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять оперативно-разыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам, направляемым в суд в порядке, предусмотренном статьей 9 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности", при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. Перечни указанных должностных лиц устанавливаются нормативными правовыми актами соответствующих федеральных органов исполнительной власти.

Пунктом 19 Указа Президента РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О мерах по реализации отдельных положений ФЗ «О противодействии коррупции» утвержден перечень должностных лиц, наделенных полномочиями по направлению запросов в кредитные организации, налоговые органы РФ и органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, при осуществлении проверок в целях противодействия коррупции. При этом органы прокуратуры РФ и их должностные лица не указаны в данном перечне.

Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 2202-1 "О прокуратуре Российской Федерации" не содержит норм, предоставляющих органам Прокуратуры Российской Федерации и их должностным лицам право получать от банков информацию, относящуюся к банковской <данные изъяты>.

Закрепленные в законе полномочия прокурора по истребованию у третьих лиц сведений общего характера не свидетельствуют о наличии обязанности кредитных организаций предоставлять сведения, составляющие банковскую <данные изъяты>.

При осуществлении надзора в сферах, на которые распространяется действие законодательства о банковской и иной охраняемой законом <данные изъяты>, прокуроры руководствуются установленным законодательством порядком, что прямо предусмотрено абз.3 п.6 Приказа Генерального прокурора России от ДД.ММ.ГГГГ № «Об организации прокурорского надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина».

В 4 Постановления Конституционного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N8-П федеральный законодатель вправе возложить на банк, иную кредитную организацию обязанность по предоставлению государственным органам и их должностным лицам сведений, составляющих банковскую <данные изъяты>, только в пределах и объеме, необходимых для реализации указанных в Конституции РФ целей, включая публичные интересы и интересы других лиц. По смыслу Конституции Российской Федерации институт банковской <данные изъяты> по своей природе и назначению имеет публично-частный характер и направлен на обеспечение условий для эффективного функционирования банковской системы и гражданского оборота, основанного на свободе его участников, одновременно данный институт гарантирует основные права граждан и защищаемые Конституцией РФ интересы физических и юридических лиц. Этим должны предопределяться устанавливаемые федеральным законодателем объем и содержание правомочий органов государственной власти и их должностных лиц, являющихся носителями публичных функций, в их отношениях с банками, иными кредитными организациями и их клиентами, а также объем и содержание прав и обязанностей клиентов в их отношениях как с банками, иными кредитными организациями, являющимися носителями финансовой информации, так и с органами государственной власти и их должностными лицами, могущими лишь в целях реализации указанных функций пользоваться банковской <данные изъяты>, затрагивая тем самым частную жизнь и личную <данные изъяты> граждан.

Согласно ч.7 ст.8 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 273-ФЗ (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "О противодействии коррупции" проверка достоверности и полноты сведений о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, представляемых в соответствии с частями 1 и 1.1 настоящей статьи, за исключением сведений, представляемых гражданами, претендующими на замещение должностей руководителей государственных (муниципальных) учреждений, и лицами, замещающими данные должности, осуществляется по решению представителя нанимателя (руководителя) или лица, которому такие полномочия предоставлены представителем нанимателя (руководителем), в порядке, устанавливаемом Президентом Российской Федерации, самостоятельно или путем направления запроса в федеральные органы исполнительной власти, уполномоченные на осуществление оперативно-разыскной деятельности, об имеющихся у них данных о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера граждан или лиц, указанных в частях 1 и 1.1 настоящей статьи, супруг (супругов) и несовершеннолетних детей указанных граждан или лиц.

В силу ч.3 ст.67 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 79-ФЗ (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "О государственной гражданской службе Российской Федерации" государственный надзор за точным и единообразным соблюдением законодательства Российской Федерации о государственной гражданской службе Российской Федерации осуществляют Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры в соответствии с федеральным законом.

Из указанных норм следует, что прокурор вправе проводить проверки исполнения требований ФЗ «О государственной гражданской службе РФ» и «О противодействии коррупции», а также требовать от руководителей и других должностных лиц проверяемых органов, предоставления необходимых документов и материалов о выполнении должностными лицами государственных органов установленных действующим законодательством обязанностей, а также ограничений и запретов с целью выявления и пресечения коррупционных правонарушений, как это предписывает Федеральный закон №273-ФЗ, и прокурор относится к тем лицам, которые имеют права на запрос указанных сведений в рамках своей компетенции.

Принимая во внимание требования норм ст.857 ГК РФ, ст. 26 Закона N 395-1 и Закона N 2202-1, а также изложенную выше позицию Конституционного Суда Российской Федерации, органы Прокуратуры Российской Федерации не вправе требовать от кредитных организаций предоставления информации, составляющей банковскую <данные изъяты>.

При этом п. 6 Приказа Генерального прокурора Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 195 "Об организации прокурорского надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина" прямо предусмотрено, что при осуществлении надзора в сферах, на которые распространяется действие законодательства о банковской и иной охраняемой законом <данные изъяты>, прокуроры должны руководствоваться установленным законодательством порядком.

С учетом изложенного, прокурор не вправе затребовать информацию, необходимую для выявления и устранения нарушений закона в области банковской <данные изъяты>, в связи с чем отказ ПАО банк ВТБ 24 в предоставлении запрашиваемой информации является обоснованным.

С учетом изложенного, в удовлетворении иска прокурора <адрес> к Банку ВТБ 24 (публичное акционерное общество) о признании незаконным отказа в предоставлении сведений об открытых счетах, вкладах, наличии ценных бумах в отношении государственных и муниципальных учреждений и членов их семей, обязании предоставить сведения в отношении государственных и муниципальных служащих и членов их семей в течение 5 дней со дня вступления решения в законную силу надлежит отказать.

Руководствуясь ст.ст.194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска прокурора <адрес> к Банку ВТБ 24 (публичное акционерное общество) о признании незаконным отказа в предоставлении сведений об открытых счетах, вкладах, наличии ценных бумах в отношении государственных и муниципальных учреждений и членов их семей, обязании предоставить сведения в отношении государственных и муниципальных служащих и членов их семей в течение 5 дней со дня вступления решения в законную силу отказать.

Решение может быть обжаловано в <адрес>вой суд в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы в Центральный районный суд <адрес>.

Председательствующий ФИО4

Копия верна: судья ФИО4

Мотивированное решение составлено ДД.ММ.ГГГГ