Решение № 02-0629/2025 02-0629/2025~М-5939/2024 02-629/2025 М-5939/2024 от 2 апреля 2025 г. по делу № 02-0629/2025

УИД 77RS0007-02-2024-019361-35


Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

адрес 24 марта 2025 года

Замоскворецкий районный суд адрес в составе председательствующего судьи Перепечиной Е.В.,

при помощнике фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-629/2025 по иску ФИО1 к адрес о взыскании денежных средств на ведение индивидуального инвестиционного счета, процентов, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с исковыми требованиями к адрес (до правопреемства ПАО Банк «ФК «Открытие»), просил взыскать денежные средства, перечисленные по договору на ведение индивидуального инвестиционного счета от 09.09.2021 №430514-ИФ в сумме сумма, проценты сумма, госпошлину сумма

Свои доводы истец мотивировал тем, что между ФИО1 и адрес брокер» (после реорганизации ПАО Банк «ФК «Открытие», затем адрес) был заключен договор на ведение индивидуального инвестиционного счета от 09.09.2021 №430514-ИФ. За период с сентября 2021 по февраль 2022 истец внес на счета сумма

Истец указывает, что согласно уведомлению от 13.03.2024 ответчик отказался от исполнения договора с 14.04.2024.

Истец направил ответчику заявление о перечислении денежных средств 16.04.2024, но денежные средства на лицевой счет истца не возвращены.

В связи с изложенным, подано настоящее исковое заявление.

Истец в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о дне, времени и месте рассмотрения дела, ходатайствовал о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Ответчик в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о дне, времени и месте рассмотрения дела, предоставил письменные возражения, в которых просил в иске отказать.

Руководствуясь ст. 167 ГПК РФ суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствии сторон.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

Согласно статьям 420, 421 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. Граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена данным Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

Согласно пункту 1 статьи 428 ГК РФ, договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Для присоединения к Договору Клиент предоставляет Брокеру подписанное заявление о присоединении к Договору.

Подписывая заявление о присоединении, Клиент в соответствии со статьёй 428 ГК РФ полностью и безоговорочно присоединился к условиям и акцептовал Договор со всеми приложениями, включая регламент обслуживания клиентов адрес; подтвердил, что ознакомился с указанными документами.

Договор считается заключенным между сторонами с даты приема Брокером заявления о присоединении, и действует до даты его расторжения.

В заявлении о присоединении указано, что все вышеперечисленные документы опубликованы на сайте адрес по адресу: https://open-broker.ru/documents/, и что после подачи заявления клиент не может ссылаться на то, что он не ознакомился с вышеуказанными документами (полностью или частично) либо не признаёт их обязательность в договорных отношениях с Брокером.

В ходе рассмотрения дела судом установлено, что 09.09.2021 между адрес и истцом был заключён договор на ведение индивидуального инвестиционного счета.

После заключения договора истец зачислил на свой счёт суммарно сумма, что не оспаривалось.

Также судом установлено, что Брокер, по поручениям, подаваемым истцом, в период с 10.09.2021 по 08.02.2022 неоднократно совершал сделки по покупке финансовых инструментов.

Суммарно, по поручению клиента было приобретено:

Ценные бумаги (паи):

- FinEx USA UCITS ETF USD Shares, IE00BD3QHZ91, CFI/ IE00BD3QHZ91/ 1.0000000000 GBP в количестве 4392 шт.;

- FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF USD Classs, IE00BQ1Y6480, CFI/ IE00BQ1Y6480/ 1.0000000000 USD в количестве 2140 шт.;

- FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD Share Class), IE00BD5FH213, CFI/ IE00BD5FH213/ 0.0000000000 USD в количестве 519 шт.;

- FinEx Developed Markets ex USA UCITS ETF USD Class, IE00BMDKNM37, CFI/ IE00BMDKNM37/ 0.0000000000 USD в количестве 1030 шт.;

ЗПИФ рыночных финансовых инструментов "РСХБ - Фонд развивающихся стран"/ 3755/ (RSHE ETF) в количестве 1185 шт.

Представитель ответчика указал в отзыве, что все вышеуказанные активы учитываются по счёту истца до настоящего момента. Так же по счёту истца учитываются денежные средства в сумме сумма Указанные активы отражаются в брокерских отчётах, которые предоставлены в материалы дела.

В соответствии с положениями главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России 31.01.2017 № 577-П, официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, который предоставляется клиентам в порядке, сроки и форме, предусмотренные договором с клиентом.

Согласно абз. 1 п. 3 ст. 10.2-1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", физическое лицо вправе потребовать возврата учтенных на его индивидуальном инвестиционном счете денежных средств, драгоценных металлов и ценных бумаг или их передачи другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг, с которым заключен договор на ведение индивидуального инвестиционного счета, либо передачи учтенных на индивидуальном инвестиционном счете денежных средств в оплату инвестиционных паев открытого паевого инвестиционного фонда, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, открытом управляющей компанией открытого паевого инвестиционного фонда. При этом физическое лицо вправе заключить договор на ведение индивидуального инвестиционного счета, в том числе договор на ведение индивидуального инвестиционного счета другого вида, с тем же или иным лицом, осуществляющим открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов.

Представитель ответчика указал, что на все денежные средства, которые были зачислены истцом на счёт (сумма) по его поручениям были приобретены ценные бумаги (паи), остаток денежных средств составляет сумма

Истец требует вернуть ему не активы, учтённые по его счетам, а именно первоначально инвестированную сумму денежных средств, что действующим законодательством и/или условиями договора не предусмотрено.

Согласно ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 № 39-ФЗ брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручений клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.

В рамках заключённого между сторонами договора Брокер по поручению клиента совершал сделки (покупка) с финансовыми инструментами, которые до настоящего момента учитываются на счету истца.

При этом представитель ответчика указал, что договор сторонами расторгнут не был, купленные ранее финансовые инструменты ответчиком не проданы, распоряжение на их перевод к другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг не подавалось, обязанности, которые клиент должен выполнить при расторжении договора, истцом не исполнены, сумма, которую истец просит взыскать в исковом заявлении, на счету истца отсутствует.

Судом установлено, что в уведомлении от 13.03.2024 №24.03/13.1120, на которое истец ссылается в исковом заявлении указано, что Брокер уведомляем истца о том, что в соответствии с договором на ведение индивидуального инвестиционного счёта истцу необходимо в течении 15 календарных дней со дня, следующего за днём получения уведомления закрыть все открытые позиции, в том числе продать драгоценные металлы. В течении 30 календарных дней со дня получения уведомления необходимо осуществить все действия, необходимые для вывода/перевода активов, в том числе, предоставить актуальные реквизиты банковского счёта, отдельные поручения и распоряжения, погасить все обязательства и задолженность перед Брокером и предоставить все необходимые документы, обязанность по предоставлению которых истец не исполнил.

Поскольку требования (закрыть все открытые позиции и/или предоставить актуальные реквизиты банковского счёта, отдельные поручения и распоряжения (на передачу активов другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг)) истцом выполнены не были договор с клиентом не расторгался и продолжает действовать.

Согласно п. 10.1. Договора, Клиент и Брокер имеют право в любой момент отказаться от исполнения заключенного Договора (расторгнуть Договор) в одностороннем внесудебном порядке без объяснения причин отказа. Договор может быть расторгнут по соглашению сторон.

Согласно п. 10.2. Договора, отказ Клиента от Договора производится путем направления Брокеру не позднее, чем за 30 календарных дней до предполагаемой даты расторжения, Уведомления о расторжении по форме, установленной в Приложении № 6 к Регламенту. В указанной форме в том числе, указано, что клиент обязуется осуществить вывод/перевод всех активов с инвестиционных счетов/счетов депо, открытых в рамках указанных выше договоров, а также осуществить окончательные расчеты с адрес не позднее 30 (Тридцати) календарных дней с даты получения адрес настоящего уведомления.

При этом уведомление о расторжении договора по форме, установленной в Приложении № 6 к Регламенту, не направлялось, доказательств обратного суду не представлено.

Кроме того, согласно п. 10.9. Договора, в течение 15 календарных дней с даты направления уведомления, указанного в п. 10.2 или 10.4, Клиент обязан подать поручения на закрытие всех открытых позиций, в том числе по ранее заключенным сделкам на всех лицевых счетах (Портфелях) клиента, а также подать поручения на продажу активов в драгоценных металлах. В течение 30 календарных дней с даты направления уведомления, указанного в п. 10.2 или 10.4 договора, Клиент обязан осуществить все действия, необходимые для вывода/перевода Активов с ИИС, в том числе предоставить актуальные реквизиты банковского счета, отдельные поручения и распоряжения. Клиент также обязан погасить все свои обязательства и задолженность перед Брокером и предоставить все необходимые документы, обязанность по предоставлению которых Клиент не исполнил, а Брокер возвратить все свободные денежные средства Клиента на его собственный счет по реквизитам, указанным в Анкетных данных. Все вышеуказанные обязательства клиентом были проигнорированы и не выполнены. Причины не выполнения истцом условий договора не указаны.

Согласно п. 10.3. договора, отказ Клиента от договора влечет за собой прекращение прав и обязанностей по договору (расторжение договора) не позднее рабочего дня, следующего за днем окончательного вывода/перевода активов Клиента с индивидуального инвестиционного счета и расчетов по ранее заключенным сделкам, а также погашения задолженности перед Брокером, но не ранее 30 (тридцатого) календарного дня с даты получения Брокером уведомления о расторжении. Не позднее рабочего дня, следующего за днем расторжения договора, Брокер направляет Клиенту на адрес электронной почты, указанный в анкете, сообщение о расторжении договора с указанием точной даты расторжения.

Согласно абз. 5 п. 3 ст. 10.2-1. Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", без прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета не допускается возврат клиенту денежных средств, драгоценных металлов и ценных бумаг, учтенных на его индивидуальном инвестиционном счете, а также их передача другому лицу, осуществляющему открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов.

Поскольку со стороны истца не представлено доказательств расторжения договора, у Брокера нет оснований для возврата денежных средств, драгоценных металлов и ценных бумаг, учтённых по его счёту.

Как видно из брокерских отчётов по счёту истца учитываются паи инвестиционных фондов (ETF) иностранных эмитентов и паи Фонд Акций развивающихся стран (RSHE ETF). В цепочке хранения ценных бумаг, принадлежащих истцу, есть НКО адрес расчетный депозитарий» (далее – НКО адрес, НРД), что подтверждается отчётами о совершении депозитарных операций.

В соответствии со ст. 51.1 федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О рынке ценных бумаг", учет прав на ценные бумаги иностранных эмитентов осуществляет только депозитарий, которому открыт счет лица, действующего в интересах других лиц, в иностранной организации, осуществляющей учет прав на ценные бумаги и соответствующей критериям, установленным нормативными актами Банка России, либо депозитарий, который зарегистрирован в качестве лица, действующего в интересах других лиц, в реестре акционеров или владельцев иных ценных бумаг, если ведение такого реестра осуществляется на основании договора с иностранным эмитентом. Банк России в установленном им порядке формирует перечень иностранных организаций, которые соответствуют критериям, предусмотренным настоящим пунктом, и размещает его на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

В отзыве отвечик указал, что НКО адрес в интересах своих депонентов учитывает права на счетах лица, действующего в интересах других лиц, открытых НРД в иностранных депозитариях Euroclear Bank SA/NV и Clearstream Banking S.A. В шестой пакет санкций были включены санкции в отношении НКО адрес расчетный депозитарий». Шестой пакет санкций вступил в силу после публикации в Официальном журнале ЕС 03.06.2022. Невозможность истца распоряжаться своим имуществом, связано со следованием противоправному режиму санкционных ограничений со стороны европейских депозитариев - Euroclear Bank SA/SV и Clearstream (Deutsche Börse Group).

При этом за потерю инвестированных денежных средств, либо за ограничения, введённые недружественными странами, ответчик не может нести ответственность.

Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок, на какие суммы и с какими финансовыми инструментами ему заключать, подавая поручения Брокеру. Брокер не имеет права отказать в исполнении поручения клиента без законных на то оснований.

Договор содержит, в том числе уведомление о рисках, с которыми истец ознакомился (обязан был ознакомится) при его заключении.

В соответствии с разделом 11 «Декларации и Уведомления» Договора клиентам предоставлена информация об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг. Настоящая декларация не раскрывает информацию обо всех рисках на рынке ценных бумаг вследствие разнообразия возникающих на нем ситуаций.

В общем смысле риск представляет собой возможность возникновения убытков при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов.

Пункт 11.4. содержит предупреждение о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Так при заключении сделок с иностранными ценными бумагами в силу регуляторных, инфраструктурных и иных ограничений и запретов, отсутствия необходимого количества иностранных ценных бумаг для расчета у контрагента, о которых брокер не был своевременно и в полной мере осведомлен, возможны ситуации, когда контрагент или расчетная организация отменяют заключенную сделку в связи с невозможностью осуществления расчетов по ней или осуществляют расчеты в сроки, отличные от плановых сроков расчетов при заключении сделки.

Кроме того, в случае возникновения ситуаций, при которых расчеты по заключенной сделке провести невозможно, Брокер может быть вынужден, руководствуясь правилами заключения сделок и расчетов по ним, установленными иностранными организаторами торгов и расчетными организациями, а также руководствуясь обычаями делового оборота на рынке, заключить дополнительные сделки по покупке/продаже иностранных ценных бумаг, расчеты по которым невозможно осуществить, финансовый результат от которых ляжет на Клиента.

Часть VI раздела 11.1. Договора содержит уведомление об операционном риске, к которому, в том числе, риски введения отдельными государствами и/или группой государств Санкционных ограничений в отношении Российской Федерации, отдельных отраслей её экономики, эмитентов ценных бумаг, расчетных и инфраструктурных организаций, что может привести к запрету (невозможности совершения / исполнения) отдельных сделок и (или) блокированию счетов и/или имущества Брокера и/или Клиента Брокера.

Указанные риски, а также иные риски, возникающие при совершении сделок на фондовом рынке, являются рисками исключительно инвестора, поскольку именно он принимает решения о совершении сделок, и такие риски не могут перекладываться на Брокера или его правопреемников.

Также представитель ответчика указал, что истец до настоящего момента не утратил право собственности на указанные ценные бумаги (паи).

По состоянию на дату подачи иска и в момент рассмотрения дела по счёту такое же количество ценных бумаг (паёв). При этом истец просит суд взыскать первоначально инвестированную сумму (сумма), на которые он и приобретал эти ценные бумаги (паи).

Таким образом, удовлетворение исковых требований о взыскании денежных средств, приведёт к неосновательному обогащению истца, поскольку истец получит денежные средства, но при этом всё ещё не утратит права собственности на данные ценные бумаги (паи), которые он сам приобретал за указанную истцом сумму.

Действующее законодательство РФ не допускает возможности взыскания с ответчика стоимости актива, если соответствующий актив остается у истца во владении.

В связи с изложенным суд не находит оснований для взыскания с ответчика в пользу истца денежных средств в размере сумма

Поскольку судом отказано в удовлетворении основного требования, нет оснований для взыскания процентов за пользование чужими денежными средствами и судебных расходов.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к адрес о взыскании денежных средств на ведение индивидуального инвестиционного счета, процентов, судебных расходов – отказать в полном объеме.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через районный суд в течение одного месяца со дня вынесения решения суда в окончательной форме.

Решение в окончательной форме изготовлено 03.04.2025.

Судья: фио