Приговор № 01-0679/2025 1-679/2025 от 24 сентября 2025 г. по делу № 01-0679/2025Останкинский районный суд (Город Москва) - Уголовное Дело № 1-679/2025 Именем Российской Федерации адрес 25 сентября 2025 года Останкинский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Минкиной Е.А., при секретаре судебного заседания фио, с участием: государственного обвинителя – помощника Останкинского межрайонного прокурора адрес фио, представителей потерпевших фио, ФИО1, подсудимого фио и его защитника - адвоката фио, представившего удостоверение 7800 от 09.06.2005 г. и ордер №0694 от 10.09.2025 г., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении ФИО2, паспортные данные, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по адресу: адрес, фактически проживающего по адресу: адрес, имеющего средне-специальное образование, не женатого, не имеющего на иждивении детей, не работающего, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч.1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 159 УК РФ, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно: Так он (ФИО2) в неустановленный период времени, но не позднее 12 часов 00 минут 29 мая 2024 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» ознакомился с «преступной схемой» по незаконному обогащения денежными средствами, а именно: незаконном приобретении паспорта гражданина РФ, оформленного на чужое имя с собственной фотографией, дальнейшем использовании данного паспорта гражданина РФ с целью оформления в различных банковских учреждениях кредитного договора или кредитной карты и последующем обращении полученных денежных средств в свою пользу, в связи с чем у него внезапно возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана из корыстных побуждений. Реализуя свой преступный умысел направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, он (ФИО2) в неустановленный период времени, но не позднее 12 часов 00 минут 29 мая 2024 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» заказал паспорт гражданина РФ и отправил свою личную фотографию. Далее, он (ФИО2) продолжая реализовывать свой преступный умысел направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, примерно в 12 часов 00 минут 29 мая 2024 года, находясь около адрес метрополитена, расположенной по адресу: адрес, получил от неустановленного лица паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Отделением УФМС России по адрес в правобережном округе адрес 13 февраля 2012 года, код подразделения 480-004 с его (фио) личной фотографией. После чего, он (ФИО2) в продолжение своего преступного умысла направленного на хищение чужого имущества, путем обмана, около 09 часов 00 минут 30 мая 2024 года, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, подал заявку в Коммерческий Банк (далее КБ) «Ренессанс Кредит» (ООО) на оформление кредитного договора на имя фио используя ранее приобретенный паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Отделением УФМС России по адрес в правобережном округе адрес 13 февраля 2012 года, код подразделения 480-004 с его (фио) личной фотографией и получил одобрение на оформление кредитного договора в сумме сумма сроком на 24 месяца. Во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, путем обмана, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, он (ФИО2) примерно в 14 часов 00 минут 30 мая 2024 года прибыл в салон сотовой связи «Мегафон», расположенный по адресу: адрес, где обратился к сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) предъявил паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Отделением УФМС России по адрес в правобережном округе адрес 13 февраля 2012 года, код подразделения 480-004 с его (фио) личной фотографией, после чего оформил и подписал от имени фио кредитный договор <***> от 30 мая 2024 года на получение денежных средств в сумме сумма сроком на 24 месяца. Затем он (ФИО2) получил от сотрудника КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) наличные денежные средства в сумме сумма, которыми в последующем распорядился по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение денежных средств, путем обмана, а именно хищение денежных средств в сумме сумма, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб на вышеуказанную сумму. ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, а именно: В начале июня 2024 года, более точное время в ходе следствия не установлено, он (ФИО2) находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» ознакомился с «преступной схемой» по незаконному обогащения денежными средствами, а именно: незаконном приобретении паспорта гражданина РФ, оформленного на чужое имя с собственной фотографией, дальнейшем использовании данного паспорта гражданина РФ с целью оформления в различных банковских учреждениях кредитного договора или кредитной карты и последующем обращении полученных денежных средств в свою пользу, в связи с чем у него внезапно возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана из корыстных побуждений. Реализуя свой преступный умысел направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, он (ФИО2) в начале июня 2024 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» заказал паспорт гражданина РФ и отправил свою (фио) личную фотографию. Далее, он (ФИО2) продолжая реализовывать свой преступный умысел направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, в начале июня 2024 года, более точное время в ходе следствия не установлено, в неустановленном в ходе следствия месте, получил от неустановленного лица паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный ТО УФМС России по адрес в адрес 25 июня 2009 года, код подразделения 130-003 с его (фио) личной фотографией. После чего, он (ФИО2) в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, путем обмана, в неустановленное в ходе следствия время 04 июня 2024 года, находясь дома по адресу: адрес адрес, используя свой мобильный телефон, подал заявку в Коммерческий Банк (далее КБ) «Ренессанс Кредит» (ООО) на оформление кредитной карты на имя фио используя ранее приобретенный паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный ТО УФМС России по адрес в адрес 25 июня 2009 года, код подразделения 130-003 с его личной (фио) фотографией и получил одобрение на оформление кредитной карты с лимитом в сумме сумма. Во исполнение своего преступного умысла направленного на хищение чужого имущества путем обмана, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, он (ФИО2) в неустановленное в ходе следствия время 07 июня 2024 года прибыл по адресу: адрес, где обратился к сотруднику КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и предъявил паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный ТО УФМС России по адрес в адрес 25 июня 2009 года, код подразделения 130-003 с его (фио) личной фотографией, после чего оформил и подписал от имени фио договор о карте № 41751982916 от 04 июня 2024 года на получение кредитной карты с лимитом в сумме сумма. Затем он (ФИО2) получил от сотрудника КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) конверт, с находящейся внутри кредитной картой оформленной на имя фио с лимитом в сумме сумма, которой в последующем распорядился по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение денежных средств путем обмана, в крупном размере, а именно хищение денежных средств в сумме сумма, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. Он же, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, а именно: 30 августа 2024 года около 20 часов 00 минут, он (ФИО2) находясь дома по адресу: адрес адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» ознакомился с «преступной схемой» по незаконному обогащения денежными средствами, а именно: незаконном приобретении паспорта гражданина РФ, оформленного на чужое имя с собственной фотографией, дальнейшем использовании данного паспорта гражданина РФ с целью оформления в различных банковских учреждениях кредитного договора или кредитной карты и последующем обращении полученных денежных средств в свою пользу, в связи с чем у него внезапно возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана из корыстных побуждений. Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, 01 сентября 2024 года, более точное время в ходе следствия не установлено, он (фиоА,) находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» заказал паспорт гражданина РФ и отправил свою (фио) личную фотографию. Далее, он (ФИО2) продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, в неустановленный период времени, но не позднее 20 часов 00 минут 03 сентября 2024 года, в неустановленном в ходе следствия месте, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, приобрел паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Отделом УФМС России по адрес по адрес 16 ноября 2017 года, код подразделения 770-066 с его (фио) личной фотографией. После чего, он (ФИО2) в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, путем обмана, 03 сентября 2024 года около 20 часов 00 минут, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, подал заявку в Коммерческий Банк (далее КБ) «Ренессанс Кредит» (ООО) на оформление кредитной карты на имя фио используя ранее приобретенный паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Отделом УФМС России по адрес по адрес 16 ноября 2017 года, код подразделения 770-066 с его (фио) личной фотографией и получил одобрение на оформление кредитной карты с лимитом в сумме сумма. Во исполнение своего преступного умысла направленного на хищение чужого имущества путем обмана, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, он (ФИО2) 04 сентября 2024 года около 11 часов 00 минут прибыл по адресу: адрес, адрес, где встретился с курьером, которому предъявил паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Отделом УФМС России по адрес по адрес 16 ноября 2017 года, код подразделения 770-066 с его (фиоА) личной фотографией, после чего подписал от имени фио договор о карте № 41752003288 от 04 сентября 2024 года на получение кредитной карты с лимитом в сумме сумма. Далее он (ФИО2) получил от курьера конверт, с находящейся внутри кредитной картой оформленной на имя фио с лимитом в сумме сумма, которой в последующем распорядился по своему усмотрению, а именно совершил ряд операций по указанной кредитной карте оформленной на имя фио на суммы сумма, сумма, сумма и сумма, а всего на общую сумму сумма. Таким образом, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение денежных средств путем обмана, в крупном размере, а именно хищение денежных средств в сумме сумма, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. Он же, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно: Так он (ФИО2) 30 августа 2024 года около 20 часов 00 минут, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» ознакомился с «преступной схемой» по незаконному обогащения денежными средствами, а именно: незаконном приобретении паспорта гражданина РФ, оформленного на чужое имя с собственной фотографией, дальнейшем использовании данного паспорта гражданина РФ с целью оформления в различных банковских учреждениях кредитного договора или кредитной карты и последующем обращении полученных денежных средств в свою пользу, в связи с чем у него внезапно возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана из корыстных побуждений. Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, он (ФИО2) в неустановленный период времени, но не позднее 01 сентября 2024 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» заказал паспорт гражданина РФ и отправил свою (фио) личную фотографию. Далее, он (ФИО2) продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, в неустановленный период времени но не позднее 14 часов 00 минут 05 сентября 2024 года, находясь по адресу: адрес адрес, путем «закладки» приобрел паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Отделом УФМС России по адрес по адрес 16 ноября 2017 года, код подразделения 770-066 с его (фио) личной фотографией. Во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, путем обмана, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, он (ФИО2) около 14 часов 00 минут 05 сентября 2024 года прибыл в салон сотовой связи «Мегафон», расположенный в торговом центре «Тополь» по адресу: адрес, адрес, где обратился к сотруднику банка ПАО «Совкомбанк» с просьбой об оформлении потребительского кредита, которому предъявил паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Отделом УФМС России по адрес по адрес 16 ноября 2017 года, код подразделения 770-066 с его (фио) личной фотографией. После одобрения потребительского кредита он (ФИО2) оформил и подписал Договор потребительского кредита № 10912780779 от 05 сентября 2024 года и затем получил от сотрудника ПАО «Совкомбанк» конверт, с находящейся внутри кредитной картой оформленной на имя фио с лимитом в сумме сумма, которой в последующем распорядился по своему усмотрению, а именно совершил ряд операций по указанной кредитной карте оформленной на имя фио на суммы сумма, сумма, сумма и сумма, а всего на общую сумму сумма. Таким образом, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение денежных средств путем обмана, а именно хищение денежных средств в сумме сумма, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Он же, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно: Так он (ФИО2) в начале мая 2024 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» ознакомился с «преступной схемой» по незаконному обогащения денежными средствами, а именно: незаконном приобретении паспорта гражданина РФ, оформленного на чужое имя с собственной фотографией, дальнейшем использовании данного паспорта гражданина РФ с целью оформления в различных банковских учреждениях кредитного договора или кредитной карты и последующем обращении полученных денежных средств в свою пользу, в связи с чем у него внезапно возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана из корыстных побуждений. Реализуя свой преступный умысел направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, он (ФИО2) в начале мая 2024 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» заказал паспорт гражданина РФ и отправил свою (фио) личную фотографию. Далее, он (ФИО2) продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, в конце августа 2024 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь в адрес (более точное место в ходе следствия не установлено), путем «закладки» приобрел паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Миграционным пунктом в городском адрес ОУФМС России по адрес в адрес 13 декабря 2017 года, код подразделения 500-089 с его (фио) личной фотографией. Во исполнение своего преступного умысла направленного на хищение чужого имущества путем обмана, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, он (ФИО2) в неустановленное в ходе следствия время 27 августа 2024 года, прибыл в магазин «Ксеоми», расположенный в торговом центре «Мегаторг» по адресу: адрес, адрес, где обратился к сотруднику банка ПАО «Совкомбанк» с просьбой об оформлении потребительского кредита, которому предъявил паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Миграционным пунктом в городском адрес ОУФМС России по адрес в адрес 13 декабря 2017 года, код подразделения 500-089 с его (фио) личной фотографией. После одобрения потребительского кредита он (ФИО2) оформил и подписал от имени фио договор потребительского кредита № 10853895468 от 27 августа 2024 года и затем получил от сотрудника ПАО «Совкомбанк» конверт, с находящейся внутри кредитной картой оформленной на имя фио с лимитом в сумме сумма, которой в последующем распорядился по своему усмотрению, а именно совершил ряд операций по указанной кредитной карте оформленной на имя фио на суммы сумма, сумма и сумма, а всего на общую сумму сумма. Таким образом, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение денежных средств путем обмана, в крупном размере, а именно хищение денежных средств в сумме сумма, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Он же, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно: Так он (фио) в неустановленный период времени, но не позднее 18 августа 2024 года, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» ознакомился с «преступной схемой» по незаконному обогащения денежными средствами, а именно: незаконном приобретении паспорта гражданина РФ, оформленного на чужое имя с собственной фотографией, дальнейшем использовании данного паспорта гражданина РФ с целью оформления в различных банковских учреждениях кредитного договора или кредитной карты и последующем обращении полученных денежных средств в свою пользу, в связи с чем у него внезапно возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана из корыстных побуждений. Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, он (ФИО2) в неустановленный период времени но не позднее 18 августа 2024 года, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» заказал паспорт гражданина РФ и отправил свою (фио) личную фотографию. Далее, он (ФИО2) продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, в неустановленный период времени но не позднее 18 августа 2024 года, в неустановленном в ходе следствия месте, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, приобрел паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный ТП УФМС России по адрес в адрес 19 мая 2010 года, код подразделения 210-016 с его (фио) личной фотографией. После чего, он (ФИО2) в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, путем обмана, в неустановленный период времени 18 августа 2024 года, находясь дома по адресу: адрес адрес, используя свой мобильный телефон, подал заявку в Коммерческий Банк (далее КБ) «Ренессанс Кредит» (ООО) на оформление кредитного договора на имя фио используя ранее приобретенный паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный ТП УФМС России по адрес в адрес19 мая 2010 года, код подразделения 210-016 с его (фио) личной фотографией и получил одобрение на оформление кредитной карты с лимитом в сумме сумма. Во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, путем обмана, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, он (ФИО2) в неустановленное в ходе следствия время 19 августа 2024 года, подошел к магазину «Fix Price», расположенному по адресу: адрес, где встретился с курьером, которому предъявил паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный ТП УФМС России по адрес в адрес 19 мая 2010 года, код подразделения 210-016 с его (фио) личной фотографией, после чего подписал от имени фио Договор о карте № 41751999636 от 18 августа 2024 года и получил от курьера конверт, с находящейся внутри кредитной картой КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) оформленной на имя фио с лимитом в сумме сумма, которой он (ФИО2) в последующем распорядился по своему усмотрению, а именно совершил ряд операций по указанной кредитной карте оформленной на имя фио на суммы сумма, сумма и сумма, а всего на общую сумму сумма. Таким образом, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение денежных средств путем обмана, а именно хищение денежных средств в сумме сумма, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Он же, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно: Так он (ФИО2) в неустановленный период времени, но не позднее 13 часов 47 минут 19 августа 2024 года, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» ознакомился с «преступной схемой» по незаконному обогащения денежными средствами, а именно: незаконном приобретении паспорта гражданина РФ, оформленного на чужое имя с собственной фотографией, дальнейшем использовании данного паспорта гражданина РФ с целью оформления в различных банковских учреждениях кредитного договора или кредитной карты и последующем обращении полученных денежных средств в свою пользу, в связи с чем у него внезапно возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана из корыстных побуждений. Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, он (ФИО2) в неустановленный период времени но не позднее 13 часов 47 минут 19 августа 2024 года, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» заказал паспорт гражданина РФ и отправил свою (фио) личную фотографию. Далее, он (ФИО2) продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, в неустановленный период времени но не позднее 13 часов 47 минут 19 августа 2024 года, в неустановленном в ходе следствия месте, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, приобрел паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный ТП УФМС России по адрес в адрес 19 мая 2010 года, код подразделения 210-016 с его (фио) личной фотографией. Во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, путем обмана, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, он (ФИО2) в период времени с 13 часов 47 минут до 13 часов 54 минут 19 августа 2024 года, находясь магазине «ЦМ Xiaomi», расположенном по адресу: адрес, 24-й км. МКАД, д. 1, обратился к сотруднику банка ПАО «Совкомбанк» с просьбой об оформлении потребительского кредита, которому предъявил паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный ТП УФМС России по адрес в адрес 19 мая 2010 года, код подразделения 210-016 с его (фио) личной фотографией. После одобрения потребительского кредита он (ФИО2) оформил и подписал договор потребительского кредита <***> от 19 августа 2024 года, расчетный счет № <***>, сроком на 60 месяцев, и затем он (ФИО2) получил от специалиста банковскую карту «Халва» № 2200 2711 4654 1025 привязанную к расчетному счету № <***> открытую в банке ПАО «Совкомбанк» на имя фио с находящимися на банковской карте денежными средства в сумме сумма, которыми ФИО2 в последующем распорядился по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение денежных средств путем обмана, а именно хищение денежных средств в сумме сумма, принадлежащих ПАО «Совкомбанк, причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Он же, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно: Так он 9ФИО2) в неустановленный период времени, но не позднее 11 часов 08 минут 20 августа 2024 года, находясь дома по адресу: адрес адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» ознакомился с «преступной схемой» по незаконному обогащения денежными средствами, а именно: незаконном приобретении паспорта гражданина РФ, оформленного на чужое имя с собственной фотографией, дальнейшем использовании данного паспорта гражданина РФ с целью оформления в различных банковских учреждениях кредитного договора или кредитной карты и последующем обращении полученных денежных средств в свою пользу, в связи с чем у него внезапно возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана из корыстных побуждений. Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, он (ФИО2) в неустановленный период времени но не позднее 11 часов 08 минут 20 августа 2024 года, находясь в неустановленное в ходе следствия месте, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» заказал паспорт гражданина РФ и отправил свою (фио) личную фотографию. Далее, он (ФИО2) продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, в неустановленный период времени но не позднее 11 часов 08 минут 20 августа 2024 года, в неустановленном в ходе следствия месте, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, приобрел паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный ТП УФМС России по адрес в адрес 19 мая 2010 года, код подразделения 210-016 с его (фио) личной фотографией. После чего, он (ФИО2) в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, путем обмана, около 11 часов 08 минут 20 августа 2024 года, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, подал заявку в банк ПАО «Совкомбанк» на оформление потребительского кредита в сумме сумма на имя фио используя ранее приобретенный паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный ТП УФМС России по адрес в адрес 19 мая 2010 года, код подразделения 210-016 с его (фио) личной фотографией. Во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, путем обмана, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, он (ФИО2) в период времени с 11 часов 08 минут до 11 часов 44 минут 20 августа 2024 года, находясь дома по адресу: адрес, адрес, при помощи паспорта гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный ТП УФМС России по адрес в адрес 19 мая 2010 года, код подразделения 210-016 с его (фио) личной фотографией онлайн оформил договор потребительского кредита <***> от 20 августа 2024 года, расчетный счет № <***>, сроком на 60 месяцев, где после оформления потребительского кредита <***> от 20 августа 2024 года денежные средства в сумме сумма, перевел с расчетного счета № <***> открытого на имя фио в банке ПАО «Совкомбанк» на расчетный счет № <***> открытый на имя фио в банке ПАО «Совкомбанк», которыми в последующем распорядился по своему усмотрению. Таким образом, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение денежных средств путем обмана, а именно хищение денежных средств в сумме сумма, принадлежащих ПАО «Совкомбанк, причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб на вышеуказанную сумму. Он же, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, а именно: В начале июня 2024 года, более точное время в ходе следствия не установлено, он (ФИО2) находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» ознакомился с «преступной схемой» по незаконному обогащения денежными средствами, а именно: незаконном приобретении паспорта гражданина РФ, оформленного на чужое имя с собственной фотографией, дальнейшем использовании данного паспорта гражданина РФ с целью оформления в различных банковских учреждениях кредитного договора или кредитной карты и последующем обращении полученных денежных средств в свою пользу, в связи с чем у него внезапно возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана из корыстных побуждений. Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, он (ФИО2) в неустановленный период времени, но не позднее 29 мая 2024 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» заказал паспорт гражданина РФ и отправил свою (фио) личную фотографию. Далее, он (ФИО2) продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, в неустановленный период времени, но не позднее 29 мая 2024 года, более точное время в ходе следствия не установлено, в неустановленном в ходе следствия месте, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, приобрел паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Отделением УФМС России по адрес в правобережном округе адрес 13 февраля 2012 года, код подразделения 480-004 с его (фио) личной фотографией. После чего, он (ФИО2) в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, путем обмана, в неустановленный период времени, но не позднее 29 мая 2024 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, подал заявку в банк ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на оформление потребительского кредита по карте на имя фио используя ранее приобретенный паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Отделением УФМС России по адрес в правобережном округе адрес 13 февраля 2012 года, код подразделения 480-004 с его (фио) личной фотографией и получил одобрение на оформление кредитной карты с лимитом сумма. Во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, путем обмана, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, он (ФИО2) в неустановленный период времени, но не позднее 29 мая 2024 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь по адресу: адрес проспект адрес, встретился с курьером, которому предъявил паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Отделением УФМС России по адрес в правобережном округе адрес 13 февраля 2012 года, код подразделения 480-004 с его (фио) личной фотографией, который после проверки документов, передал ему (ФИО2) документы на оформление договора <***> от 29 мая 2024 года с банком ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на получение кредитной карты на имя фио, а также конверт, внутри которого находилась кредитная карта банка ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» оформленная на имя фио с лимитом в сумме сумма, которой в последующем распорядился по своему усмотрению, а именно совершил ряд операций по указанной кредитной карте оформленной на имя фио на суммы сумма, сумма, сумма, а всего на общую сумму сумма. В соответствии с соглашением об уступке прав (требований) от 26 июня 2024 года ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» уступает ПАО «Совкомбанк» в полном объеме все права (требования и иные (права), основанные на кредитных договорах, сведения о которых содержатся в базе данных в объеме сведений (информации), необходимых для реализации правомочий в отношении уступаемых прав. В вязи с чем договор <***> от 29 мая 2024 года, перешел в обслуживание ПАО «Совкомбанк», где ему присвоен № 11371718615. Таким образом, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение денежных средств путем обмана, в крупном размере, а именно хищение денежных средств в сумме сумма, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. Он же, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, а именно: В неустановленный период времени но не позднее 21 июня 2024 года, он (ФИО2) находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» ознакомился с «преступной схемой» по незаконному обогащения денежными средствами, а именно: незаконном приобретении паспорта гражданина РФ, оформленного на чужое имя с собственной фотографией, дальнейшем использовании данного паспорта гражданина РФ с целью оформления в различных банковских учреждениях кредитного договора или кредитной карты и последующем обращении полученных денежных средств в свою пользу, в связи с чем у него внезапно возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана из корыстных побуждений. Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, он (ФИО2) в неустановленный период времени но не позднее 21 июня 2024 года, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» заказал паспорт гражданина РФ и отправил свою (фио) личную фотографию. Далее, он (ФИО2) продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, в неустановленный период времени но не позднее 21 июня 2024 года, в неустановленном в ходе следствия месте, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, приобрел паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Отделением № 2 ПВО УВД адрес и адрес 20 декабря 2006 года, код подразделения 312-023 с его (фио) личной фотографией. После чего, он (ФИО2) в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, путем обмана, в неустановленный период времени но не позднее 21 июня 2024 года, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, подал заявку в Коммерческий Банк (далее КБ) «Ренессанс Кредит» (ООО) на оформление кредитной карты на имя фио используя ранее приобретенный паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Отделением № 2 ПВО УВД адрес и адрес 20 декабря 2006 года, код подразделения 312-023 с его (фио) личной фотографией и получил одобрение на оформление кредитной карты с лимитом в сумме сумма. Во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, путем обмана, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, он (ФИО2) в неустановленный период времени 24 июня 2024 года прибыл по адресу: адрес, где встретился с курьером, которому предъявил паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Отделением № 2 ПВО УВД адрес и адрес 20 декабря 2006 года, код подразделения 312-023 с его (фио) личной фотографией, после чего подписал от имени фио договор о карте № 41751987194 от 21 июня 2024 года на получение кредитной карты с лимитом в сумме сумма. Далее он (ФИО2) получил от курьера конверт, с находящейся внутри кредитной картой оформленной на имя фио с лимитом в сумме сумма, которой в последующем распорядился по своему усмотрению, а именно совершил ряд операций по указанной кредитной карте оформленной на имя фио на суммы сумма, сумма и сумма, а всего на общую сумму сумма. Таким образом, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение денежных средств путем обмана, в крупном размере, а именно хищение денежных средств в сумме сумма, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. Он же, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а именно: Так он (ФИО2) в неустановленный период времени, но не позднее 24 мая 2024 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» ознакомился с «преступной схемой» по незаконному обогащения денежными средствами, а именно: незаконном приобретении паспорта гражданина РФ, оформленного на чужое имя с собственной фотографией, дальнейшем использовании данного паспорта гражданина РФ с целью оформления в различных банковских учреждениях кредитного договора или кредитной карты и последующем обращении полученных денежных средств в свою пользу, в связи с чем у него внезапно возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана из корыстных побуждений. Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, он (ФИО2) в неустановленный период времени, но не позднее 24 мая 2024 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, по средством мессенджера «Telegram» («Телеграмм») с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» заказал паспорт гражданина РФ и отправил свою (фио) личную фотографию. Далее, он (ФИО2) продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, в неустановленный период времени но не позднее 24 мая 2024 года, в неустановленном в ходе следствия месте, при неустановленных обстоятельствах, приобрел паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Отделением УФМС России по адрес в правобережном округе адрес 13 февраля 2012 года, код подразделения 480-004 с его (фио) личной фотографией. После чего, он (ФИО2) в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, путем обмана, в неустановленный период времени но не позднее 24 мая 2024 года, находясь дома по адресу: адрес, адрес, используя свой мобильный телефон, подал заявку в Коммерческий Банк (далее КБ) «Ренессанс Кредит» (ООО) на оформление кредитного договора на имя фио используя ранее приобретенный паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные гор. Липецк, серии <...> выданный Отделением УФМС России по адрес в правобережном округе адрес 13 февраля 2012 года, код подразделения 480-004 с его (фио) личной фотографией и получил одобрение на оформление кредитной карты с лимитом сумма. Во исполнение своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, путем обмана, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, он (ФИО2) в неустановленное в ходе следствия время 28 мая 2024 года, прибыл по адресу: адрес, где встретился с курьером, которому предъявил паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Отделением УФМС России по адрес в правобережном округе адрес 13 февраля 2012 года, код подразделения 480-004 с его (фио) личной фотографией, после чего подписал от имени фио договор о карте № 41751980213 от 24 мая 2024 года на получение кредитной карты с лимитом в сумме сумма. Далее он (ФИО2) получил от курьера конверт, с находящейся внутри кредитной картой оформленной на имя фио с лимитом в сумме сумма, которой в последующем распорядился по своему усмотрению, а именно совершил ряд операций по указанной кредитной карте оформленной на имя фио на суммы сумма, сумма, сумма и сумма, а всего на общую сумму сумма. Таким образом, ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение денежных средств путем обмана, а именно хищение денежных средств в сумме сумма, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), причинив тем самым своими действиями указанному юридическому лицу материальный ущерб на вышеуказанную сумму. В ходе судебного разбирательства подсудимый ФИО2 в инкриминируемых ему преступлениях вину признал в полном объеме, так же его показания были оглашены в судебном заседании на основании ст. 276 ч. 1 УПК РФ (т.1 л.д. 70-75, 141-145, 233-236, т. 2. л.д. 45-48, 119-123, 187-192, 265-269, т. 3. л.д. 5-56, 134-138, 143-146, 209-212, т. 4. л.д. 200-201), с связи с тем, что за давностью событий многое не помнит, участники процесса не возражали, указал, что середине мая 2024 года, точной даты он не помнит, в приложении «Telegram» он нашел объявление о продаже паспорта гражданина РФ (в настоящее время информацию о группе в приложении «Telegram» он не помнит). Изучив информацию в группе, он созвонился с неустановленным лицом по факту приобретения паспорта гражданина РФ. Неустановленное лицо сообщило ему, что паспорт гражданина РФ будет стоит сумма, на что он согласился. После чего он перевел неустановленному лицу денежные средства в сумме сумма, по номеру телефона, который ему сообщило неустановленное лицо, а также через приложение «Whats App» он отправил неустановленному лице свою фотографию. 29 мая 2024 года, утром, более точное времени он не помнит, ему в приложение «Whats App» пришли координаты о получении ранее заказанного им паспорта гражданина РФ. Примерно в 12 часов 00 минут 29 мая 2024 года он встретился с ранее неизвестным ему мужчиной около станции метро «Алексеевская» Московского метрополитена, где ранее неизвестный ему мужчина передал паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> выданный Отделением УФМС России по адрес в правобережном округе адрес 13 февраля 2012 года, код подразделения 480-004 с его фотографией. 30 мая 2024 года около 09 часов 00 минут у него возник преступный умысел на хищение денежных средств, путем предоставления недостоверных сведений, используя ранее приобретенный паспорт гражданина РФ на имя фио, с целью оформления кредита. Используя мобильный телефон через интернет-сайт он зашел на портал КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), где используя данные ранее приобретенного паспорта гражданина РФ на имя фио подал заявку на оформление потребительского кредита. После обработки его заявки и одобрения потребительского кредита на сумму сумма, он выбрал торговую точку магазина, а именно салон сотовой связи «Мегафон», расположенный по адресу: адрес. 30 мая 2024 года около 14 часов 00 минут он прибыл в салон сотовой связи «Мегафон», расположенный по адресу: адрес и встретился с кредитным специалистом КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которому он передал ранее приобретенный паспорт гражданина РФ на имя фио и от имени последнего подписал кредитный договор <***> от 30 мая 2024 года на получение денежных средств в сумме сумма сроком на 24 месяца. После чего в находясь в том же салоне сотовой связи «Мегафон» он приобрел мобильный телефон марки «Apple» модели «iPhone 15» в сумме сумма. Затем в начале июня 2024 года у него было сложное материальное положение. В ходе просмотра различных групп в приложении «Телеграмм», он нашел объявление по продажам паспортов (в настоящее время информация о группе не сохранилась, название не помню). Изучив информацию в группе, а также после общения с неустановленным лицом по факту приобретения, он согласился приобрести паспорт, стоимость которого составляла сумма. Он в свою очередь понимал и осознавал, что в данной группе занимаются противоправной деятельностью, а именно неустановленным способом делают паспорта на имена неустановленных ему людей с различными целями. Куда он осуществлял перевод денежных средств, он не помнит, так как информация была в телефоне, который в настоящий период времени был сломан и в дальнейшем выброшен. Для изготовления паспорта, он скинул неустановленному лицу его фотографию. Через некоторое время, ему скидывали «метку» место расположения, где ему необходимо забрать паспорт. В настоящий момент он не помнит точное место расположения, где забирал паспорт, так как прошел большой период времени. Забрав паспорт, он открыл паспорт, где увидел его фотографию, которую ранее скидывал неустановленному лицу, а также информацию, где были указаны данные неизвестного ему гражданина, а именно фио, паспортные данные. Сразу после этого он решил, что использую вышеуказанный паспорт с целью оформления кредитной карты с который в дальнейшем можно снять денежные средства без процентов. Для оформления кредита, он, 04 июня 2024 года зашел на интернет-портал банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), где используя данные вышеуказанного паспорта, сделал заявку на получения кредитной карты. После обработки заявки, банком, была одобрена банковская карта, номер карты не помнит, с лимитом в сумма. 07 июня 2024 года, по адресу: адрес, он встретился с неизвестным мужчиной, который посмотрел документы и передал ему кредитную банковскую карту КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), при этом он подписал договор с банком, также была сделана его фотография с паспортом на имя фио и с конвертом в котором находилась кредитная карта, с которой он в дальнейшем снял денежные средства в полном объеме, а именно сумма (сумма в банкомате адрес по адресу: адрес; сумма в банкомате Сбербанка по адресу: адрес). Денежные средства он потратил на свои личные нужды. Через некоторое время, кредитную банковскую карту и полученный паспорт он выкинул, где именно не помнит, так как он понимал и осознавал, что совершает противоправные действия. Примерно 30 августа 2024 года, около 20 часов 00 минут, он зашел в мессенджер «Телеграмм», где нашел объявление по продажи паспортов, название объявления он не помнит. Стоимость покупки составила сумма. Оплату он производил путем перевода денежных средств. Денежные средства он переводил, через мобильное приложение банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), которое был установлен на его мобильном телефоне. Реквизиты его банковской карты, он сообщить не может, поскольку она была виртуальная. Покупал у «дропиров», у кого и каким образом покупал, он не помнит. Карта была оформлена на чужое имя, на какого пояснить не может. Реквизиты, по которым он переводил денежные средства, он также сообщить не может. На тот период времени у него был мобильного телефона марки «Редми», который он в настоящее время потерял. В данный мобильный телефон была вставлена сим-карта, сотового оператора «МТС». Какой был абонентский номер не помнит. Сим-карту купил на одном из рынков адрес. Покупал без паспорта. Где точно купил не помнит. Покупал 1 сентября 2024 года. После того, как он оплатил покупку паспорта, то ему прислали фотографию паспорта. На чью имя был паспорт он не помнит. В продолжение своего преступного умысла 03 сентября 2024 года он находился дома по месту жительства: адрес. Около 20 часов 00 минут, точное время не помнит, он решил зайти на сайт банка «Ренессанс Кредит» и оформить кредит. Название сайта не помнит, но сайт был «официальный». На данном сайте он зашел в раздел «оформить кредит». В данном разделе он ввел реквизиты купленного им ранее паспорта и стал дожиться одобрения кредита. Кредит был на сумму сумма. Примерно через 10 минут кредит мне был одобрен. Кроме того он в заявке указал, место получения кредита, а именно адрес. Почему именно адрес пояснить не может. 04 сентября 2024 года около 11 часов 00 минут ему нужно было встереться с курьером данного банка и получить денежные средства. С курьером банка они договорились встретится по адресу: адрес, район автовокзала. Встретившись с курьером 04 сентября 2024 года около 11 часов 00 минут ему курьер передал кредитную банковскую карту данного банка. Реквизиты карты, он не помнит. После того как курьер передал карту, курьер его сфотографировал. После чего он пошел в ТРЦ «Тополь», который расположен по адресу: адрес. В данном ТРЦ он зашел в магазин, какой именно не помнит, где купил себе продукты питания, но в какой именно он зашел магазин не помнит. В данном магазине расплатился кредитной банковской картой банка КБ «Ренессанс Банк». Находясь в ТРЦ «Тополь» он зашел в салон сотовой связи «МТС», где купил за сумма, сотовый мобильный телефон марки «Айфон». Расплатился кредитной банковской картой КБ «Ренессанс Кредит». Далее он через банкомат банка Тинькофф, расположенный в ТРЦ он снял наличные денежные средства в сумме сумма. После чего он поехал обратно в адрес. Денежные средства потратил на личные нужды. Затем в продолжение своего преступного умысла, ФИО2 примерно в начале июня 2024 года у него было сложное материальное положение. В ходе просмотра различных групп в приложении «Телеграмм», он нашел объявление по продаже паспортов (в настоящее время информация о группе не сохранилась), название не помнит). Изучив информацию в группе, а также после общения с неустановленным лицом по факту приобретения, он согласился приобрести паспорт, стоимость которого составляет сумма. Он в свою очередь понимал и осознавал, что в данной группе занимаются противоправной деятельностью, а именно неустановленным способом делают паспорта на имена неизвестных ему людей с различными целями. Куда он осуществлял перевод денежных средств он не помнит, так как информация была в телефоне, который в настоящий период времени был сломан и в дальнейшем выброшен. Для изготовления паспорта, он скидывал неустановленному лицу фотографии. Через некоторое время ему скидывали «метку», где ему необходимо было забрать паспорт. Координаты «метки» в настоящее время он не помнит. Забрав паспорт, он открыл паспорт, где увидел фотографию, которую ранее скидывал неустановленному лицу, а также информацию, где были указаны данные неизвестного ему человека, а именно фио, паспортные данные. Сразу после этого он решил, что используя вышеуказанный паспорт, оформит кредитную карту, с которой в дальнейшем снимет денежные средства. Для оформления кредита он 29 мая 2024 года зашел на интернет-портал банка ООО «ХКФ Банк», где используя данные вышеуказанного паспорта, сделал заявку на получение кредитной карты. После обработки заявки банком, была одобрена банковская карта с лимитом сумма. 29 мая 2024 года он прибыл по адресу: адрес, он встретился с неизвестным ему мужчиной, который посмотрел его документы и передал ему кредитную банковскую карту ООО «ХКФ Банк», с которой он в дальнейшем снял денежные средства в сумме сумма. Денежные средства он потратил на личные нужды. Через некоторое время кредитную карту и паспорт, куда именно в настоящее время не помнит. Дальше в продолжение своего преступного умысла он (ФИО2) примерно в начале июня 2024 года у него было сложное материальное положение. В ходе просмотра различных групп в приложении «Телеграмм», он нашел объявление по продажам паспортов (в настоящее время информация о группе не сохранилась, название не помнит). Изучив информацию в группе, а также после общения с неустановленным лицом по факту приобретения, он согласился приобрести паспорт, стоимость которого составляла сумма. Он в свою очередь понимал и осознавал, что в данной группе занимаются противоправной деятельностью, а именно неустановленным способом делают паспорта на имена неустановленных ему людей с различными целями. Куда он осуществлял перевод денежных средств он не помнит, так как информация была в телефоне, который в настоящий период времени был сломан и в дальнейшем выброшен. Для изготовления паспорта, он скидывал неустановленному лицу фотографии. Через некоторое время, ему скидывали «метку», где ему необходимо забрать паспорт. В настоящий момент он не помнит, так как прошел большой период времени. Забрав паспорт и открыв, он увидел фотографию, которую ранее скидывал неустановленному лицу, а также информацию, где были указаны данные неизвестного ему человека, а именно фио, паспортные данные. Сразу после этого он решил, что используя вышеуказанный паспорт с целью оформления кредитной карты с который в дальнейшем снять денежные средства. Для оформления кредита он 21 июня 2024 года зашел на интернет-портал банка КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), где используя данные вышеуказанного паспорта, сделал заявку на получение кредитной карты. После обработки заявки, банком, была одобрена банковская кредитная карта с лимитом в сумма. 24 июня 2024 года, по адресу: адрес, он встретился с неизвестным мужчиной, который посмотрел его документы и передал ему кредитную банковскую карту КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), с которой он в дальнейшем снял денежные средства в полном объеме, а именно сумма. Денежные средства он потратил на свои личные нужды. Через некоторое время, кредитную банковскую карту и полученный паспорт он выкинул, где именно не помнит, так как он понимал и осознавал, что совершает противоправные действия. Затем примерно 30 августа 2024 года, около 20 часов 00 минут, точное время не помнит, он зашел в мессенджер «Телеграмм», где нашел объявление по продажи паспортов. Точное название объявления, он не помнит. Стоимость покупки составила сумма. Оплату он производил путем перевода денежных средств. Денежные средства он переводил, через мобильное приложение банка «Райфайзенк Банк», который был установлен на его телефоне марки «Редми». Реквизиты банковской карты, он сообщить не может, поскольку она была виртуальная. Покупал у «дроперов», у кого и каким образом покупал, он не помнит. Карта была оформлена на чужое имя, на какого также сообщить не может, так как не помнит. Реквизиты, по которым он переводил денежные средства, он также сообщить не может, так как не помнит. На тот период времени у него был мобильного телефона марки «Редми». Данный телефон, он в настоящее время потерял. В данный телефон была вставлена сим-карта, сотового оператора «МТС». Какой был абонентский номер, не помнит. Сим-карту купил на одном из рынков в адрес. Покупал без паспорта. Где точно купил, не помнит. Покупал 1 сентября 2024 года. После того как он оплатил покупку паспорта, то ему прислали фотографию паспорта. На чью имя был паспорт, он также не помнит. Данный паспорт был уничтожен. В данном паспорте была вклеена его фотография которую он ранее сам отправил. После чего он забрал паспорт который заказал по адресу адрес. В продолжение своего преступного умысла, 05 сентября 2024 года, около 14 часов 00 минут, он находился в ТЦ «Тополь» расположенном по адресу: адрес, где он зашел в магазин «Ксяоми». В адрес он ехал с умыслом оформить кредит под чужим паспортным данным. После чего пойдя к консультанту «Мегафона» он попросил оформить кредитную карту «Совковбанк» и предоставил консультанту паспорт, который ранее приобрел через мессенджер «Телеграмм». Затем консультант оформил заявку и таким образом ему была одобрена кредитная карта «Совковбанк» на сумму сумма. Также в ТЦ «Тополь» он подошел к банкоматам банка «Тинькофф» для снятия снятие денежных средств в сумме сумма. После чего он пошел в магазин сотовой связи, где приобрел за сумма сотовый телефон марки «Айфон». В данном магазине расплатился кредитной банковской картой «Совковбанк», оформленной им по поддельному паспорту. После чего он поехал обратно в адрес. Денежные средства потратил на личные нужды. Затем примерно в начале мая 2024 года, он находился дома по адресу: адрес, где посещал различные сайты в Интернете с целью поиска работы. Так в браузере «Яндекс» в поисковике он ввел «Каналы по заработкам» и ему в результате поиска высветились различные интернет сайты. Так просматривая различные сайты, он нашел ссылку на канал, расположенное в социальном мессенджере «Телеграмм». Канал называется «Arizzka», ссылку на канал он не помнит, на телефоне у него он не сохранился. Зайдя на данный канал, он увидел, что на данном канале или ищут работу или же предлагают вид деятельности.Далее он в поисковике данного канала написал информацию, что ему требуется работа и после этого ему пришло уведомление от неизвестного человека, как он был оформлен и данные, он не помнит. Данный человек предложил ему купить схему по работе с паспортами. Он заинтересовался данным видом работы и после этого он скинул ему в мессенджере «Телеграмм» схему по работе с паспортами. На данной схеме он помнит, было написано, что паспорта нужны для оформления кредитных карт через банковских курьеров. Он согласился с этой идеей, поскольку денежные средства ему нужны были в срочном порядке. После этого неизвестный сказал ему, что план-схема будет стоить сумма. Он согласил с данной суммой и через карту - дроп, путем перевода приобрел данную схему. На какой счет и кого он перевел деньги, он так же не помнит. Помнит, что после приобретения, неизвестный прислал ему в мессенджере «Телеграмм» внутренний файл, который открывается только на данном мессенджере. На данном файле была прописана инструкция как пользоваться с данными видами паспортов, оформленных на чужих людей, а так же информация о том, что данные паспорта предназначены только для оформления кредитных карт. На чье имя были оформлены паспорта ему не известны, живы ли они были, кем они являются, он тоже не знал и не интересовался. Он осознавал, что паспорта не принадлежат ему, что они поддельные, но все равно хотел купить данные паспорта с целью оформления в дальнейшем на них кредитные банковские карты. Паспорта можно было получить в адрес, адреса ему присылали в мессенджере «Телеграмм» в виде ссылки на карте «Яндекс карты», то есть ссылку на геопозицию. В последующем, с данными паспортами он ездил по регионами Российской Федерации для оформления кредитов. Место оформления (город) зависел от паспорта. Если лицо в паспорте из адрес он ездил в этот город, где оформлял кредит, если адрес - то в адрес и так далее. Примерно в конце августа 2024 года, после получения ссылки на геопозицию, он направился в адрес, точного адреса он не помнит, где он нашел партию паспортов в бумажной упаковке и целлофановом пакете. Он сразу распаковал посылку, убедившись в целостности паспортов, после чего он написал незнакомцу занимающегося паспортами, что все в порядке и товар получен. Позже незнакомец удалил всю переписку. За каждый паспорт он заплатил сумма. Оплачивал он через карту — дроп, путём перевода. В конце августа он решил приехать в адрес, для того чтобы оформить кредитную карту на поддельный паспорт на имя фио, паспортные данные, серия <...>, выдан 13 декабря 2017 года МП в городском адрес по адрес в адрес. 27.08.2024, на арендованном транспортном средстве марки марка автомобиля coolray» регистрационный знак ТС регион, он приехал в адрес, и через карту геолокации нашел магазин «Ксеоми», расположенный в торговом центре «Мегаторг» по адресу: адрес, где в последующем с использованием чужого паспорта РФ, оформленного не на его имя, он оформил банковскую кредитную карту ПАО «Совкомбанк» лимитом сумма. Получив на руки данную кредитную карту, он сразу в данном магазине «Ксеоми» приобрел мобильный телефон «Redmi» около сумма, после на банкомате «Тинькоф», расположенное в том же торговом центре, он обналичил оставшуюся часть денег в размере сумма и после уехал обратно домой по адресу места жительства, где в последующем он продал скупщикам мобильных телефонов, которые находились на территории рынка «Горбушка», расположенного по адресу: адрес. Телефон продал за сумма. Денежные средства в размере 57 000 он потратил на собственные нужды. Кредитную карту утилизировал, выбросив в мусорную урну, в какую именно он не помнит. Паспорт он также уничтожил, примерно на следующий день, он его сжег. Затем с 01 января 2024 года он нигде не работал в связи с чем не имел постоянного источника дохода равно как не имел постоянный источник дохода. Существовал (жил) на ранее накопленные сбережения, которые иссякли примерно к апрелю месяцу 2024 года. В связи с отсутствием постоянного источника дохода и накоплений, а также наличием обязательств по оплате аренды (найма) квартиры, то есть нормального образа существования и средств у меня возник умысел на осуществление заработка денежных средств не легальным путем, то есть противозаконным способом, а именно мошенничеством. На тот момент времени у него имелось четкое осознание того факта, что мои последующие действия направленные на совершении тех или иных действий по извлечению материальной выгоды в виде денежных средств на адрес будут совершены вопреки действующих норм права, то есть с совершением противоправных деяний, которые идут в разрез действующему уголовному законодательству РФ. Иными словами, я осознано решил нарушить закон РФ. Понимая, что за это могли наступить правовые последствия в виде уголовного преследования. Так, для реализации возникшего у меня преступного умысла я посредством использования мобильного телефона торговой марки «Айфон» модели «12 Рго», в который на тот момент времени были вставлена сим-карта сотового оператора «Теле2» с абонентским номером <***>, посредством использования поисковой системы «Яндекс» в поисковой графе ввел «Схемы заработка в телеграмм канале». После осуществления поисковых мероприятий поисковая система «Яндекс» выдала множество ссылок, по которым он проходил и ознакамливался с их содержанием. В страницах поисковой системы «Яндекс» имелись ссылки, при нажатие на которые он переходил на различные каналы в приложении «Гелеграмм». Проходя на данным ссылкам он посетил множество адрес, где ознакамливался с информацией о схемах противоправных действий, среди которых имелись схемы совершения противоправных действий, связанных с незаконным оборотом наркотиков, а именно распространением наркотических средств путем раскладки «закладок», с получением денежных средств от граждан категории 65+ (пенсионеров), которым звонили телефонные мошенники и иные. Среди данной категории предложений он увидел схему по факту приобретения и последующего использования паспортов граждан РФ с подлинными данными, но вклеенной моей фотографией, для последующего предоставления данного паспорта в различные кредитные организации для оформления кредитного продукта «Кредитные карты». Данный вид осуществления противоправной деятельности на тот момент времени его заинтересовал больше всех. С целью уточнения санкций за совершение данной категории противоправных действий, посредством открытых источников в сети интернет он стал знакомится, путем личного прочтения, с различной юридической литературой, освещающей действующие нормы права, в частности уголовное право. При ознакомлении с данной литературой он сделал для заключение о том, что при совершении вышеуказанной категории противоправного деяния в отношении него могут быть применены меры уголовного воздействия, предусмотренные санкцией ч. 1 ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Также ему стало известно о том, что санкция за совершение данного противоправного деяния предусматривает максимальное наказание в виде 2-х лет лишения свободы. То есть иными словами, совершение данной категории преступления не является тяжким. После изучения вышеуказанной литературы у него была сформирована дальнейшая правовая позиция. Во исполнение ранее возникшего умысла в приложении «Телеграмм» на телеграмм канале «Arizzka» приобрел схему совершения вышеуказанной преступления. Оплата составляла сумма, которая им была произведена с «дроповской карты». Так как не имелось личной банковской карты, по причине наличия ареста счетов ФССП по адрес на его имя по причине ранее неисполненных долговых обязательств переда банками. С целью осуществления банковских операций он также в приложении «Телеграмм» нашел телеграмм канал по купли-продажи банковских карт на третьих лиц, название телеграмм канала, посредством которого он приобретал «дроповскую карту» в настоящий момент времени пояснить не может, так как не помнит. После получения банковской карты на имя третьего лица, которая была доставлена ему посредством «СДЭК» он вставил сим-карту в его вышеуказанный мобильный телефон и скачал приложения «Райффайзен Банк», так как карты была выпущена и подлежала обслуживанию именно в этом банке. После установки мобильного приложения вышеуказанного банковского учреждения он выкинул сим-карту. С использованием приобретенной банковской карты на имя третьего лица он осуществил безналичный банковский платеж в размере сумма на полученные реквизиты, который прислали в телеграмм канале. После оплаты в телеграмм ему, в виде сообщения пришла инструкция, по совершению вышеуказанной категории противоправных деяний. Он полностью прочитал инструкции и ознакомился с ее содержимым. После ознакомления у него, посредством переписки в телеграмм канале, спросили о том, могу ли самостоятельно найти лиц, которые ему будут изготавливать паспорта с фиктивными данными или ему необходима помощь в этом. А также спросили предоставляет ли он данные лиц, на которые будут изготовлены паспорта или они также ему в этом помогут. Он сообщил о том, что ему было бы проще взаимодействовать с кем-то (каким-то лицом), который будет оказывать ему содействие в изготовлении и последующей доставки паспортов граждан РФ с его фотографией. Далее, ему стали писать с различных аккаунтов телеграмм. А именно в рамках переписки ему писали, как он понимал различные люди, с которыми он взаимодействовал. Взаимодействие заключалось в том, что данные люди предлагали ему услуги по изготовлению фиктивных паспортов, при этом указывая цены за них. Общаясь с неизвестными людьми, он присылал свою фотографию для того, чтобы они изготавливали паспорта граждан РФ не на его анкетные данные, но с его фотографией. Оплата за такого рода услуги варьировались от 15 000 до сумма. Оплата им производилась посредством использования «дроповской» банковской карты «Райффайзен Банк», которую он указывал выше. Срок доставки был примерно 1-2 рабочих дня. После изготовления паспортов граждан РФ с фиктивными данными ему скидывали точку (закладку) с их местоположением, куда он направлялся и забирал «закладку» с паспортом. После получения паспорта он в телеграмм канале подтверждал его получение и собеседник автоматически удалял переписку. После получения паспорта гражданина РФ с его фотографией и анкетными данными, он посредством использования мобильной связи заходил на сайт банка РФ, а именно КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). Заходил он на сайт для того, чтобы осуществить подачу онлайн заявки на получение (одобрение) кредитного продукты, в виде кредитной карты. Могу уточнить, что он заходил на сайт только КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), так как это было указано в инструкции, которую он приобрел ранее. После чего, на сайте он заполнял все необходимые поля, куда вносил паспортные данные, указанные в ранее приобретенном им паспорте гражданина РФ. Также могу уточнить, что для осуществления вышеуказанных противоправных действий он приобретал различные мобильные телефоны, в которые вставлял сим-карты и периодически их менял, что было указано в инструкции, о которой он говорил выше. После онлайн одобрения с ним связывался сотрудник банка, а далее курьер. В ходе разговора с сотрудником банка им предоставлялся адрес получения кредитной карты. Могу уточнить, что с его стороны при подачи заявки указывались суммы не более сумма. После достижения договоренности по дате, времени и месту получения кредитной карты с одобренным лимитом с ним связывался курьер и они договаривались о встрече. При встречи с курьером (представителем банка), он предъявлял ранее приобретенный паспорт с его фотографией, курьер осматривал паспорт. После чего, фотографировал паспорт, фотографировал его, и предъявлял заполненный в печатном виде кредитный договор. Он подписывал собственноручно кредитный договор, после чего сотрудник банка передавал ему кредитную карту. После получения кредитной карты он производил ее активацию и посредством использования банкоматов осуществлял снятие наличных денежных средств, которыми распоряжался по своему усмотрению, а именно оплачивал аренду квартиры, тратил на приобретение одежды, продуктов питания, на различные развлечения и иное. Кредитные заявки по одному фиктивному паспорту он подавал в «Ренессанс Кредит», «Совкомбанк», «Мегафон», в котором старался получить в рассрочку мобильный телефон, который продавал впоследствии на рынке «Горбушке» неизвестным ему лицам. После использования одного фиктивного паспорта он от паспорта избавлялся, а именно сжигал. Банковские карты, которые им были получены по фиктивным паспортам он резал и также выкидывал. Мобильные телефоны и сим-карты, используемые для совершения противоправной деятельности он также выкидывал. Так, он полностью сознаюсь и раскаиваюсь в совершении мошенничества, которое он совершил 18 августа 2024 года, а именно подав заявку на получения кредитной карты в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), введя анкетные данные из ранее приобретенного паспорта с его фотографией на имя фио, паспортные данные, после чего 19 августа 2024 года по адресу: адрес, возле входа в магазин «Фикс прайс» от курьера он получил кредитную карты КБ «Ренессанс Банк» (ООО) с лимитом сумма при предъявлении паспорта гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...>. Заявка по данному паспорту им была оформлена 18 августа 2024 года. После прохождения вышеуказанной процедуры, которая им была описана выше он активировал полученную банковскую карту примерно в течении двух часов. На момент активации банковской карты он имел возможность в распоряжении денежными средствами в вышеуказанной сумме, а именно он мог посредством мобильного приложения «Ренессанс Кредит» осуществить банковские переводы на имеющуюся у него «дроповую» карту, а также мог осуществлять снятие наличных денежных средств, осуществление покупок в различных учреждениях адрес. Данные действия им осуществлялись в зависимости от окружающей его обстановки и его пожеланий в основном он осуществлял снятие наличных денежных средств. После получения кредитной карты с вышеуказанным лимитом 19 августа 2024 года, он на арендованной в каршеринге «Сити Драйв» автомашине убыл с данного адреса и направился в банкомат «Тинькофф» банка в магазине «Перекресток» по адресу: адрес. Денежные средства в полученной кредитной карты он обналичивал в различных банкоматах различных банков Москвы. После снятия всей суммы денежных средств на данной кредитной карте он ее порезал и выбросил, где точно указать не может, так как не помнит. Затем с 01 января 2024 года он нигде не работал в связи с чем не имел постоянного источника дохода равно как не имел постоянный источник дохода. Существовал (жил) на ранее накопленные сбережения, которые иссякли примерно к апрелю месяцу 2024 года. В связи с отсутствием постоянного источника дохода и накоплений, а также наличием обязательств по оплате аренды (найма) квартиры, то есть нормального образа существования и средств у меня возник умысел на осуществление заработка денежных средств не легальным путем, то есть противозаконным способом, а именно мошенничеством. Так, для реализации возникшего у него преступного умысла он посредством использования мобильного телефона в поисковой системе «Яндекс» в поисковой графе ввел «Схемы заработка в телеграмм канале». После осуществления поисковых мероприятий поисковая система «Яндекс» выдала множество ссылок, по которым он проходил и ознакамливался с их содержанием. Так среди данных ссылок он увидел множество адрес, где ознакамливался с информацией о схемах противоправных действий, где он увидел схему по факту приобретения и последующего использования паспортов граждан РФ с подлинными данными, но вклеенной его фотографией, для последующего предоставления данного паспорта в различные кредитные организации для оформления кредитного продукта «Кредитные карты». Данный вид осуществления противоправной деятельности на тот момент времени его заинтересовал больше всех. 19 августа 2024 года около 13 часов 48 минут, находясь в магазине «ЦМ XIAOMI» по адресу: адрес 24-й км. МКАД д. 1, он подал заявку на оформление кредитного договора в ПАО «Совкомбанк», предъявив при этом паспорта гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> с его фотографией. Данная заявка по данному паспорту была одобрена и был заключен договор потребительского кредита <***> от 19 августа 2024 года на сумму сумма, где был открыт расчетный счет № <***> и выдана карта рассрочки «Халва» № 2200 2711 4654 1025. Далее часть денежных средств он снял в ближайшем банкомате, где именно уже не помнит, а остальные денежные средства он снимал в различных банкоматах на территории адрес, где точно в настоящее время он не помнит. После снятия всех денежных средств, карту «Халва» он выбросил, куда именно в настоящее время не помнит. Затем с 01 января 2024 года он нигде не работал в связи с чем не имел постоянного источника дохода равно как не имел постоянный источник дохода. Существовал (жил) на ранее накопленные сбережения, которые иссякли примерно к апрелю месяцу 2024 года. В связи с отсутствием постоянного источника дохода и накоплений, а также наличием обязательств по оплате аренды (найма) квартиры, то есть нормального образа существования и средств у меня возник умысел на осуществление заработка денежных средств не легальным путем, то есть противозаконным способом, а именно мошенничеством. Так, для реализации возникшего у него преступного умысла он посредством использования мобильного телефона в поисковой системе «Яндекс» в поисковой графе ввел «Схемы заработка в телеграмм канале». После осуществления поисковых мероприятий поисковая система «Яндекс» выдала множество ссылок, по которым он проходил и ознакамливался с их содержанием. Так среди данных ссылок он увидел множество адрес, где ознакамливался с информацией о схемах противоправных действий, где он увидел схему по факту приобретения и последующего использования паспортов граждан РФ с подлинными данными, но вклеенной его фотографией, для последующего предоставления данного паспорта в различные кредитные организации для оформления кредитного продукта «Кредитные карты». Данный вид осуществления противоправной деятельности на тот момент времени его заинтересовал больше всех. 20 августа 2024 года около 11 часов 08 минут, где именно он находился, он не помнит, с помощью личного кабинета клиента ПАО «Совкомбанк» используя паспорт гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...> с его фотографией подала заявку на оформление потребительского кредита и получил одобрение на заключение договора потребительского кредита <***> от 20 августа 2024 года на сумму сумма, находящихся на расчетном счете №<***>, которые в дальнейшем он перевел на расчетный счет № <***>, которые в дальнейшем он снял в различных банкоматах на территории адрес, где точно в настоящее время он не помнит. После снятия всех денежных средств, карту «Халва» он выбросил, куда именно в настоящее время не помнит. Затем с 01 января 2024 года он нигде не работал, равно как не имел постоянный источник дохода. Существовал на ранее накопленные сбережения, которые иссякли примерно к апрелю месяцу 2024 года. В связи с отсутствием постоянного источника дохода и накоплений, а также наличием обязательств по оплате аренды (найма) квартиры, то есть нормального образа существования и средств у него возник умысел на осуществление заработка денежных средств не легальным путем, то есть противозаконным способом, а именно мошенничеством. На тот момент времени у него имелось четкое осознание того факта, что его последующие действия направленные на совершении тех или иных действий по извлечению материальной выгоды в виде денежных средств на адрес будут совершены вопреки действующих норм права, то есть с совершением противоправных деяний, которые идут в разрез действующему уголовному законодательству РФ. Иными словами, он осознано решил нарушить закон РФ, понимая, что за это могли наступить правовые последствия в виде уголовного преследования. Так, для реализации возникшего у его преступного умысла он посредством использования мобильного телефона торговой марки «Айфон» модели «12 Pго», посредством использования поисковой системы «Яндекс» в поисковой графе ввел «Схемы заработка в телеграмм канале». После осуществления поисковых мероприятий поисковая система «Яндекс» выдала множество ссылок, по которым он проходил и ознакамливался с их содержанием. В страницах поисковой системы «Яндекс» имелись ссылки, при нажатие на которые он переходил на различные каналы в приложении «Телеграмм». Проходя на данным ссылкам он посетил множество адрес, где ознакамливался с информацией о схемах противоправных действий, среди которых имелись схемы совершения противоправных действий, связанных с незаконным оборотом наркотиков, а именно распространением наркотических средств путем раскладки «закладок»; с получением денежных средств от граждан категории 65+ (пенсионеров), которым звонили телефонные мошенники и иные. Среди данной категории предложений он увидел схему по факту приобретения и последующего использования паспортов граждан РФ с подлинными данными, но вклеенной его фотографией, для последующего предоставления данного паспорта в различные кредитные организации для оформления кредитного продукта «Кредитные карты». Данный вид осуществления противоправной деятельности на тот момент времени его заинтересовал больше всех. С целью уточнения санкций за совершение данной категории противоправных действий, посредством открытых источников в сети интернет он стал знакомится, путем личного прочтения, с различной юридической литературой, освещающей действующие нормы права, в частности уголовное право. При ознакомлении с данной литературой он сделал для себя заключение о том, что при совершении вышеуказанной категории противоправного деяния в отношении него могут быть применены меры уголовно воздействия, предусмотренные санкцией ч. 1 ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Также ему стало известно о том, что санкция за совершение данного противоправного деяния предусматривает максимальное наказание в виде 2-х лет лишения свободы. То есть иными словами, совершение данной категории преступления не является тяжким. После изучения вышеуказанной литературы у него была сформирована дальнейшая правовая позиция. Во исполнение ранее возникшего умысла в приложении «Телеграмм» на телеграмм канале «Arizzka» он приобрел схему совершения вышеуказанной преступления. Оплата составляла сумма, которая им была произведена с «дроповской карты». Так как не имелось личной банковской карты, по причине наличия ареста счетов ФССП по адрес на его имя по причине ранее неисполненных долговых обязательств переда банками. С целью осуществления банковских операций я также в приложении «Телеграмм» нашел телеграмм канал по купли-продажи банковских карт на третьих лиц. Название телеграмм канала, посредством которого он приобретал «дроповскую карту» в настоящий момент времени пояснить не может, так как не помнит. После получения банковской карты на имя третьего лица, которая была доставлена ему посредством «СДЭК» он вставил сим-карту в его вышеуказанный мобильный телефон и скачал приложение «Райффазенбанк», так как карта была выпущена и подлежала обслуживанию именно в этом банке. После установки мобильного приложения вышеуказанного банковского учреждения он выкинул сим-карту. С использованием приобретенной банковской карты на имя третьего лица, он осуществил безналичный банковский платеж в размере сумма на полученные реквизиты, который прислали в телеграмм канале. После оплаты в телеграмм ему, в виде сообщения пришла инструкция, по совершению вышеуказанной категории противоправных деяний. Он полностью прочитал инструкции и ознакомился с ее содержимым. После ознакомления у него, посредством переписки в телеграмм канале, спросили о том, может ли он самостоятельно найти лиц, которые ему будут изготавливать паспорта с фиктивными данными или ему необходима помощь в этом. А также спросили предоставит ли он данные лиц, на которые будут изготовлены паспорта или они также ему в этом помогут. Он сообщил о том, что ему было бы проще взаимодействовать с кем-то (каким-то лицом), который будет оказывать ему содействие в изготовлении и последующей доставки паспортов граждан РФ с его фотографией. Далее, они стали писать с различных аккаунов телеграмм. А именно в рамках переписки ему писали, как он понимал различные люди, с которыми он взаимодействовал. Взаимодействие заключалось в том, что данные люди предлагали ему услуги по изготовлению фиктивных паспортов, при этом указывая цены за них. Общаясь с неизвестными людьми, он присылал свою фотографию для того, чтобы они изготавливали паспорта граждан РФ не на его анкетные данные, но с его фотографией. Оплата за такого рода услуги варьировалась от 15 000 до сумма. Оплата им производилась посредством использования «дроповской» банковской карты «Райффайзен Банк», которую он указывал выше. Срок доставки был примерно 1-2 рабочих дня. После изготовления паспортов граждан РФ с фиктивными данными ему скидывали точку (закладку) с их местоположением, куда он направлялся и забирал «закладку» с паспортом. После получения паспорта он в телеграмм канале подтверждал получение и собеседник автоматически удалял переписку. После получения паспорта гражданина РФ с его фотографией и анкетными данными. После получения данного паспорта, он посредством использования мобильной связи заходил на сайт банка РФ, а именно «Ренессанс Кредит». Заходил он на сайт для того, чтобы осуществить подачу онлайн заявки на получение (одобрение) кредитного продукты, в виде кредитной карты. Он заходил на сайт только «Ренессанс Кредит», так как это было указано в инструкции, которую он приобрел ранее. После чего, на сайте он заполнял все необходимые поля, куда вносил паспортные данные, указанные в ранее приобретенном им паспорте гражданина РФ. Для осуществления вышеуказанных противоправных действий он приобретал различные мобильные телефоны, в которые вставлял сим-карты и периодически их менял, что было указано в инструкции, о которой он говорил выше. После онлайн одобрения с ним связывался сотрудник банка, а далее курьер. В ходе разговора с сотрудником банка им предоставлялся адрес получения кредитной карты. С его стороны при подачи заявки указывались суммы не более сумма. После достижения договоренности по дате, времени и месту получения кредитной карты с одобренным лимитом с ним связывался курьер и они договаривались о встрече. При встречи с курьером (представителем банка), он предъявлял ранее приобретенный паспорт с его фотографией, курьер осматривал паспорт. После чего, фотографировал паспорт, фотографировал его, и предъявлял ему заполненный в печатном виде кредитный договор. Он подписывал собственноручно кредитный договор, после чего сотрудник банка передавал ему кредитную карту. После получения кредитной карты он производил ее активацию и посредством использования банкоматов осуществлял снятие наличных денежных средств, которыми распоряжался по своему усмотрению, а именно оплачивал аренду квартиры, тратил на приобретение одежды, продуктов питания, на различные развлечение и иное. Кредитные заявки по одному фиктивному паспорту он подавал в «Ренессанс Кредит», «Совкомбанк», «Мегафон», в котором старался получить в рассрочку мобильный телефон, который продавал впоследствии на рынке «горбушке» неизвестным лицам. После использования одного фиктивного паспорта он от паспорта избавлялся, а именно сжигал. Банковские карты, которые им были получены по фиктивным паспортом он резал и также выкидывал. Мобильные телефоны и сим-карты, используемые для совершения противоправной деятельности он также выкидывал. Так 24 мая 2024 года, он подал заявку на получения кредитной карты в КБ «Ренессанс Кредит» ООО, введя анкетные данные из ранее приобретённого паспорта с его фотографией, после чего 28 мая 2024 года по адресу: адрес, возле здания адрес от курьера он получил кредитную карты КБ «Ренессанс Банк» ООО с лимитом сумма при предъявлении паспорта гражданина РФ на имя фио, паспортные данные, серии <...>. Заявка по данному паспорту им была оформлена 24 мая 2024 года. После прохождения вышеуказанной процедуры, которая им была описана выше он активировал полученную банковскую карту примерно через 10 минут. На момент активации банковской карты он имел возможность в распоряжении денежными средствами в вышеуказанной сумме, а именно он мог посредством мобильного приложения «Ренессанс Кредит» осуществить банковские переводы на имеющуюся у меня «дроповую» карту, а также мог осуществлять снятие наличных денежных средств, осуществление покупок в различных учреждениях адрес. Данные действия им осуществлялись в зависимости от окружающей его обстановки и его пожеланий в основном он осуществлял снятие наличных денежных средств. После получения кредитной карты с вышеуказанным лимитом, он на арендованной в каршеринге «Сити Драйв» автомобиле убыл с данного адреса и направился в ТЦ «Зельгросс» по своим делам. Денежные средства от полученной кредитной карты, он обналичивал в различных банкоматах различных банков адрес. В частности с вышеуказанной банковской карты он осуществлял снятие денежных средств 28 мая 2024 года в адрес, расположенном по адресу: адрес, адрес Банк», расположенном по тому же адресу. Какие именно суммы денежных средств он снимал, он пояснить не может, так как не помнит. После снятия денежных средств, он кредитную карту порезал и выбросил, где точно не помнит. Суд, проведя судебное следствие, приходит к выводу, что вина подсудимого в совершении вышеуказанных преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 159 УК РФ в отношении фио подтверждается как показаниями самого подсудимого, так и совокупностью иных собранных по делу доказательств, а именно: - показаниями представителя потерпевшего ФИО1, данными в ходе судебного разбирательства, согласно которым он работает в должности главного специалиста Департамента Безопасности ПАО «Совкомбанк». В его обязанности входит выявление фактов внутреннего и внешнего мошенничества, имеющих место при выдаче кредитных продуктов банком; подача в правоохранительные органы заявлений о привлечении к уголовной ответственности лиц, в действиях которых усматриваются признаки мошенничества; ведение от имени банка дел, рассматриваемых в органах дознания, предварительного следствия и в суде, с полным объемом прав, предусмотренных выписанной Банком доверенностью на его имя. ПАО «Совкомбанк» в рамках Программы потребительского кредитования предоставляет гражданам право на приобретение товара или получения денежного кредита на неотложные нужды, на сумму, выделенного по кредитному договору лимита. Для получения кредита, потенциальный Клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает свои персональные данные: адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. Эти сведения являются определяющими для принятия Банком решения. В указанном заявлении обратившийся гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Тем самым, обратившийся гражданин подтверждает адрес своей регистрации, сообщенные им сведения о трудовой деятельности, а также сведения об уровне своего дохода. Подписанная обратившимся гражданином анкета передается оформляющему кредит сотруднику. Одновременно обратившимся гражданином предъявляется документ, удостоверяющий его личность, а именно общегражданский паспорт. В качестве дополнительных документов обратившегося гражданина могут быть предъявлены заграничный паспорт, водительское удостоверение, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ИНН), либо пластиковая карточка обязательного пенсионного страхования (СНИЛС). Проводится сверка подписей Клиента в указанных документах и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляют визуальный контроль, внешнего вида и поведения Клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическую неуравновешенность, тем самым, исключают возможность заключения договора. Кредитный эксперт также проводит субъективную оценку потенциального Клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми в последствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. На основании подписанных клиентом документов Банк открывает персональный счет клиента. При оформлении кредита Клиенту выдается график платежей, содержащий сведения о суммах ежемесячных платежей, необходимых для планового погашения кредита. Проценты за пользование кредитом начисляются с момента подписания Кредитного договора Клиентом. Срок погашения определяется в зависимости от вида и суммы кредита. Кроме того, принимая во внимание, что не все клиенты имеют специфические финансово-экономические знания, сотрудники, осуществляющие оформление документов на получение кредита: разъясняет Клиенту условия и Тарифы путем проведения устных консультаций, одновременно выдавая клиентам соответствующие инструктивные и информационные материалы; в справочном порядке производят приблизительный расчет первоначального взноса (при его наличии), суммы кредита, ежемесячной выплаты (суммы, которую Клиент в случае заключения с ним кредитного договора, должен будет ежемесячно перечислять на счет, открытый ему в банке, в целях погашения Кредита). Информация обо всех существенных условиях кредитного договора указывается в заявлении, а именно размер платы за кредит, размер комиссии за расчетное обслуживание, срок и ставки по кредиту. Кроме того, в Заявлении также предоставляется График платежей - информация о суммах и датах предстоящих платежей. Таким образом, Клиент до момента заключения кредитного договора получает точное представление о стоимости услуг Банка путем сложения платежей, подлежащих совершению Клиентом, и сравнения получившейся суммы с суммой предоставляемого кредита. Разница между двумя суммами и составляет стоимость оказываемых Банком услуг. По мнению Банка, такой способ предоставления информации о размерах выплат является наглядным и удобным для Клиента, и позволяет более осознано и взвешено сделать выбор о заключении кредитного договора и получении кредита, получения денежного кредита Клиент обращается в офис, где и озвучивает свои намерения по поводу оформления кредитного договора. Сотрудник Банка либо СПО со слов клиента заполняет анкету и заявку на кредит в программном обеспечении на своем рабочем месте, осуществляет фотографирование клиента посредством ВЭБ-камеры и направляет полученные данные на клиента по средствам программного обеспечения для проверки в управление Андеррайтинга банка. Изначально, направленные данные попадают в систему «Скоринг» - электронная часть программы проверки информации по клиенту. Данная система является первоочередной базой данных, посредством которой происходит проверка клиента. Система «Скоринг», проверяя информацию о клиенте, сопоставляет ее с кредитными условиями Банка, предлагаемыми для населения на момент обращения клиента в офис и производит одобрение или отказ в согласовании кредита. Скоринг» может предложить новые условия кредитного продукта, связанные с изменением сроков или суммы денежных средств по кредиту, сопоставляя условия кредитных продуктов с информацией о клиенте, или направить анкетные данные посредством программного обеспечения на дополнительную проверку в управление Андеррайтинга банка, для дополнительной проверки информации, указанной клиентом и принятия окончательного решения о выдаче кредита. После получения положительного заключения Андеррайтинга, кредитный эксперт в программном обеспечении формирует пакет документов кредитного дела (кредитное досье клиента), в ходе чего заверяет сделанные ранее ксерокопии (светокопии) документов, предоставленных клиентом, требующиеся по условиям кредитного продукта. Заемщик собственноручно подписывает документы банка (анкету, заявление-оферту, и т.д.) в том числе и кредитную карту. Далее, клиент может снять денежные средства со счета по представленной банком ему кредитной карте сразу, или частями через банкомат как нашего банка, так и другого коммерческого кредитно-финансового учреждения, а также непосредственно через кассу операционного офиса банка. Клиент собственноручно подписывает заявление, таким образом, полностью соглашаясь со всеми условиями договора, составленного на основании предоставленных им же сведений, с графиком платежей, а также с Условиями и Тарифами, являющимися неотъемлемыми частями Договора, подтверждая получение на руки одной копии Заявления, а также по одному экземпляру Условий и Тарифа. Так, проведенной внутренней проверкой, выявлен факт, что 19 августа 2024 года в 13 часов 48 минут находясь в магазине «ЦМ XIAOMI» по адресу: адрес 24-й км. МКАД д. 1, имея умысел на совершение мошенничества путем обмана, предъявив поддельный паспортные данные на имя фио, паспортные данные, подало заявку на заключение кредитного договора с ПАО «Совкомбанк», которая была одобрена, в следствие чего между ПАО «Совкомбанк» и фио заключен кредитный договор <***> от 19.08.2024 на сумму сумма, открыт расчетный счет № <***> и выпущена карта рассрочки «Халва» № 2200 2711 4654 1025. Далее, неустановленное лицо используя различные магазины и банкоматы финансово-кредитных учреждений, похитило кредитные денежные средства с вышеуказанного счета в сумме сумма. Вышеуказанный кредитный договор был заключен в электронной форме и подписаны с помощью смс-сообщений. Неустановленное лицо использовало абонентский номер телефона телефон для оформления и подписания договора. При оформлении данного договора лицо было сфотографировано, в связи с чем имеется соответствующая фотография в программе Банка. Также заполнена рукописная анкета. Таким образом ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб на сумму сумма. Затем согласно которым он работает в должности главного специалиста Департамента Безопасности ПАО «Совкомбанк». В его обязанности входит выявление фактов внутреннего и внешнего мошенничества, имеющих место при выдаче кредитных продуктов банком; подача в правоохранительные органы заявлений о привлечении к уголовной ответственности лиц, в действиях которых усматриваются признаки мошенничества; ведение от имени банка дел, рассматриваемых в органах дознания, предварительного следствия и в суде, с полным объемом прав, предусмотренных выписанной Банком доверенностью на его имя. ПАО «Совкомбанк» в рамках Программы потребительского кредитования предоставляет гражданам право на приобретение товара или получения денежного кредита на неотложные нужды, на сумму, выделенного по кредитному договору лимита. Для получения кредита, потенциальный Клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает свои персональные данные: адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. Эти сведения являются определяющими для принятия Банком решения. В указанном заявлении обратившийся гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Тем самым, обратившийся гражданин подтверждает адрес своей регистрации, сообщенные им сведения о трудовой деятельности, а также сведения об уровне своего дохода. Подписанная обратившимся гражданином анкета передается оформляющему кредит сотруднику. Одновременно обратившимся гражданином предъявляется документ, удостоверяющий его личность, а именно общегражданский паспорт. В качестве дополнительных документов обратившегося гражданина могут быть предъявлены заграничный паспорт, водительское удостоверение, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ИНН), либо пластиковая карточка обязательного пенсионного страхования (СНИЛС). Проводится сверка подписей Клиента в указанных документах и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляют визуальный контроль, внешнего вида и поведения Клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическую неуравновешенность, тем самым, исключают возможность заключения договора. Кредитный эксперт также проводит субъективную оценку потенциального Клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми в последствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. На основании подписанных клиентом документов Банк открывает персональный счет клиента. При оформлении кредита Клиенту выдается график платежей, содержащий сведения о суммах ежемесячных платежей, необходимых для планового погашения кредита. Проценты за пользование кредитом начисляются с момента подписания Кредитного договора Клиентом. Срок погашения определяется в зависимости от вида и суммы кредита. Кроме того, принимая во внимание, что не все клиенты имеют специфические финансово-экономические знания, сотрудники, осуществляющие оформление документов на получение кредита: разъясняет Клиенту условия и Тарифы путем проведения устных консультаций, одновременно выдавая клиентам соответствующие инструктивные и информационные материалы; в справочном порядке производят приблизительный расчет первоначального взноса (при его наличии), суммы кредита, ежемесячной выплаты (суммы, которую Клиент в случае заключения с ним кредитного договора, должен будет ежемесячно перечислять на счет, открытый ему в банке, в целях погашения Кредита). Информация обо всех существенных условиях кредитного договора указывается в заявлении, а именно размер платы за кредит, размер комиссии за расчетное обслуживание, срок и ставки по кредиту. Кроме того, в Заявлении также предоставляется График платежей - информация о суммах и датах предстоящих платежей. Таким образом, Клиент до момента заключения кредитного договора получает точное представление о стоимости услуг Банка путем сложения платежей, подлежащих совершению Клиентом, и сравнения получившейся суммы с суммой предоставляемого кредита. Разница между двумя суммами и составляет стоимость оказываемых Банком услуг. По мнению Банка, такой способ предоставления информации о размерах выплат является наглядным и удобным для Клиента, и позволяет более осознано и взвешено сделать выбор о заключении кредитного договора и получении кредита, получения денежного кредита Клиент обращается в офис, где и озвучивает свои намерения по поводу оформления кредитного договора. Сотрудник Банка либо СПО со слов клиента заполняет анкету и заявку на кредит в программном обеспечении на своем рабочем месте, осуществляет фотографирование клиента посредством ВЭБ-камеры и направляет полученные данные на клиента по средствам программного обеспечения для проверки в управление Андеррайтинга банка. Изначально, направленные данные попадают в систему «Скоринг» - электронная часть программы проверки информации по клиенту. Данная система является первоочередной базой данных, посредством которой происходит проверка клиента. Система «Скоринг», проверяя информацию о клиенте, сопоставляет ее с кредитными условиями Банка, предлагаемыми для населения на момент обращения клиента в офис и производит одобрение или отказ в согласовании кредита. Скоринг» может предложить новые условия кредитного продукта, связанные с изменением сроков или суммы денежных средств по кредиту, сопоставляя условия кредитных продуктов с информацией о клиенте, или направить анкетные данные посредством программного обеспечения на дополнительную проверку в управление Андеррайтинга банка, для дополнительной проверки информации, указанной клиентом и принятия окончательного решения о выдаче кредита. После получения положительного заключения Андеррайтинга, кредитный эксперт в программном обеспечении формирует пакет документов кредитного дела (кредитное досье клиента), в ходе чего заверяет сделанные ранее ксерокопии (светокопии) документов, предоставленных клиентом, требующиеся по условиям кредитного продукта. Заемщик собственноручно подписывает документы банка (анкету, заявление-оферту, и т.д.) в том числе и кредитную карту. Далее, клиент может снять денежные средства со счета по представленной банком ему кредитной карте сразу, или частями через банкомат как нашего банка, так и другого коммерческого кредитно-финансового учреждения, а также непосредственно через кассу операционного офиса банка. Клиент собственноручно подписывает заявление, таким образом, полностью соглашаясь со всеми условиями договора, составленного на основании предоставленных им же сведений, с графиком платежей, а также с Условиями и Тарифами, являющимися неотъемлемыми частями Договора, подтверждая получение на руки одной копии Заявления, а также по одному экземпляру Условий и Тарифа. Так, проведенной внутренней проверкой, выявлен факт, что 29 мая 2024 года неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, дистанционно, имея умысел на совершение мошенничества, путем обмана, подало заявку на заключение кредитного договора с ООО «ХКФ Банк» предъявив поддельный паспортные данные на имя фио, паспортные данные, которая была одобрена, в следствие чего между ООО «ХКФ Банк» и фио заключен кредитный договор <***> от 29 мая 2024 года на сумму сумма, открыт расчетный счет № <***> и выпущена карта № 2200 2001 0155 6515, которая доставлена по адресу: адрес, где менеджером по доставке Банка клиент был сфотографирован. Далее неустановленное лицо используя различные банкоматы финансово-кредитных учреждений, похитило денежные средства в сумме сумма. В соответствии с соглашением об уступке прав (требований) № 3 от 26 июня 2024 года между ПАО «Совкомбанк» и ООО «ХКФ Банк», вышеуказанный договор перешел в обслуживание ПАО «Совкомбанк», где ему был присвоен №11371718615 и открыт новый расчетный счет № <***>. Вышеуказанный кредитный договор был заключен в электронной форме и подписан с помощью смс-сообщений. Таким образом ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб на сумму сумма. Затем он работает в должности главного специалиста Департамента Безопасности ПАО «Совкомбанк». В его обязанности входит выявление фактов внутреннего и внешнего мошенничества, имеющих место при выдаче кредитных продуктов банком; подача в правоохранительные органы заявлений о привлечении к уголовной ответственности лиц, в действиях которых усматриваются признаки мошенничества; ведение от имени банка дел, рассматриваемых в органах дознания, предварительного следствия и в суде, с полным объемом прав, предусмотренных выписанной Банком доверенностью на его имя. ПАО «Совкомбанк» в рамках Программы потребительского кредитования предоставляет гражданам право на приобретение товара или получения денежного кредита на неотложные нужды, на сумму, выделенного по кредитному договору лимита. Для получения кредита, потенциальный Клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает свои персональные данные: адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. Эти сведения являются определяющими для принятия Банком решения. В указанном заявлении обратившийся гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Тем самым, обратившийся гражданин подтверждает адрес своей регистрации, сообщенные им сведения о трудовой деятельности, а также сведения об уровне своего дохода. Подписанная обратившимся гражданином анкета передается оформляющему кредит сотруднику. Одновременно обратившимся гражданином предъявляется документ, удостоверяющий его личность, а именно общегражданский паспорт. В качестве дополнительных документов обратившегося гражданина могут быть предъявлены заграничный паспорт, водительское удостоверение, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ИНН), либо пластиковая карточка обязательного пенсионного страхования (СНИЛС). Проводится сверка подписей Клиента в указанных документах и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляют визуальный контроль, внешнего вида и поведения Клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическую неуравновешенность, тем самым, исключают возможность заключения договора. Кредитный эксперт также проводит субъективную оценку потенциального Клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми в последствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. На основании подписанных клиентом документов Банк открывает персональный счет клиента. При оформлении кредита Клиенту выдается график платежей, содержащий сведения о суммах ежемесячных платежей, необходимых для планового погашения кредита. Проценты за пользование кредитом начисляются с момента подписания Кредитного договора Клиентом. Срок погашения определяется в звисимости от вида и суммы кредита. Кроме того, принимая во внимание, что не все клиенты имеют специфические финансово-экономические знания, сотрудники, осуществляющие оформление документов на получение кредита: разъясняет Клиенту условия и Тарифы путем проведения устных консультаций, одновременно выдавая клиентам соответствующие инструктивные и информационные материалы; в справочном порядке производят приблизительный расчет первоначального взноса (при его наличии), суммы кредита, ежемесячной выплаты (суммы, которую Клиент в случае заключения с ним кредитного договора, должен будет ежемесячно перечислять на счет, открытый ему в банке, в целях погашения Кредита). Информация обо всех существенных условиях кредитного договора указывается в заявлении, а именно размер платы за кредит, размер комиссии за расчетное обслуживание, срок и ставки по кредиту. Кроме того, в Заявлении также предоставляется График платежей - информация о суммах и датах предстоящих платежей. Таким образом, Клиент до момента заключения кредитного договора получает точное представление о стоимости услуг Банка путем сложения платежей, подлежащих совершению Клиентом, и сравнения получившейся суммы с суммой предоставляемого кредита. Разница между двумя суммами и составляет стоимость оказываемых Банком услуг. По мнению Банка, такой способ предоставления информации о размерах выплат является наглядным и удобным для Клиента, и позволяет более осознано и взвешено сделать выбор о заключении кредитного договора и получении кредита, получения денежного кредита Клиент обращается в офис, где и озвучивает свои намерения по поводу оформления кредитного договора. Сотрудник Банка либо СПО со слов клиента заполняет анкету и заявку на кредит в программном обеспечении на своем рабочем месте, осуществляет фотографирование клиента посредством ВЭБ-камеры и направляет полученные данные на клиента по средствам программного обеспечения для проверки в управление Андеррайтинга банка. Изначально, направленные данные попадают в систему «Скоринг» - электронная часть программы проверки информации по клиенту. Данная система является первоочередной базой данных, посредством которой происходит проверка клиента. Система «Скоринг», проверяя информацию о клиенте, сопоставляет ее с кредитными условиями Банка, предлагаемыми для населения на момент обращения клиента в офис и производит одобрение или отказ в согласовании кредита. Скоринг» может предложить новые условия кредитного продукта, связанные с изменением сроков или суммы денежных средств по кредиту, сопоставляя условия кредитных продуктов с информацией о клиенте, или направить анкетные данные посредством программного обеспечения на дополнительную проверку в управление Андеррайтинга банка, для дополнительной проверки информации, указанной клиентом и принятия окончательного решения о выдаче кредита. После получения положительного заключения Андеррайтинга, кредитный эксперт в программном обеспечении формирует пакет документов кредитного дела (кредитное досье клиента), в ходе чего заверяет сделанные ранее ксерокопии (светокопии) документов, предоставленных клиентом, требующиеся по условиям кредитного продукта. Заемщик собственноручно подписывает документы банка (анкету, заявление-оферту, и т.д.) в том числе и кредитную карту. Далее, клиент может снять денежные средства со счета по представленной банком ему кредитной карте сразу, или частями через банкомат как нашего банка, так и другого коммерческого кредитно-финансового учреждения, а также непосредственно через кассу операционного офиса банка. Клиент собственноручно подписывает заявление, таким образом, полностью соглашаясь со всеми условиями договора, составленного на основании предоставленных им же сведений, с графиком платежей, а также с Условиями и Тарифами, являющимися неотъемлемыми частями Договора, подтверждая получение на руки одной копии Заявления, а также по одному экземпляру Условий и Тарифа. Так, проведенной внутренней проверкой, выявлен факт, что 20 августа 2024 года в 11 часов 08 минут в неустановленном месте, дистанционно с помощью личного кабинета Банка, неустановленное лицо используя поддельный паспортные данные на имя фио, паспортные данные, подало заявку на заключение кредитного договора с ПАО «Совкомбанк», которая была одобрена, в следствие чего между ПАО «Совкомбанк» и фио заключен кредитный договор <***> от 20 августа 2024 года на сумму сумма, открыт расчетный счет №<***>, куда были зачислены денежные средства. В дальнейшем неустановленное лицо осуществило перевод денежных средств с вышеуказанного счета на счет № <***>, и с помощью банковской карты обналичило их в банкоматах иных финансово-кредитных учреждениях. Вышеуказанный кредитный договор был заключен в электронной форме и подписан с помощью смс-сообщений. Далее, неустановленное лицо используя различные магазины и банкоматы финансово-кредитных учреждений, похитило кредитные денежные средства с вышеуказанного счета в сумме сумма. Вышеуказанный кредитный договор был заключен в электронной форме и подписаны с помощью смс-сообщений. Неустановленное лицо использовало абонентский номер телефона телефон для оформления и подписания договора. При оформлении данного договора лицо было сфотографировано, в связи с чем имеется соответствующая фотография в программе Банка. Также заполнена рукописная анкета. Таким образом ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб на сумму сумма. - показания представителя потерпевшего фио, данными в ходе судебного разбирательства, согласно которым он (ФИО3) в настоящее время работает в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (далее Банк) в должности начальника отдела. В его обязанности входит взаимодействие с правоохранительными органами, представление интересов Банка в правоохранительных и судебных органах. Банк, в рамках реализации Программы потребительского кредитования, предоставляет гражданам денежные потребительские кредиты и кредитные карты (далее Кредит). Заявки, на предоставление Кредита, могут быть поданы Клиентом непосредственно в одном из ДО/ККО Банка или через интернет-портал Банка. Для получения кредита, потенциальный Клиент заполняет и подписывает Анкету на получение кредита, в котором указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В заявлении на предоставление кредита, Клиент сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная Анкета и Заявление передаются сотруднику ДО/ККО Банка, а в случае оформления через интернет-портал лицу, уполномоченному Банком, для проведения идентификации клиента, верификации предоставленных им документов и подписания кредитного договора/ договора о кредитной карте (далее Договор). При оформлении Договора Клиент обязан предоставить документы, удостоверяющие личность: - общегражданский паспорт, в качестве дополнительных могут быть предъявлены: загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН либо пластиковая карточка пенсионного страхования. Сотрудник ДО/ККО Банка, либо уполномоченное лицо, оформляет/подписывает с Клиентом Договор (предложение о заключении кредитного договора, документы необходимые для оформления кредитного договора), в котором указываются условия и порядок предоставления кредита, а также обязанности сторон по его исполнению. 12 ноября 2024 года в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) поступило обращение фио по факту оспаривания оформления договора кредитной карты №41751987194 от 21 июня 2024 года с лимитом сумма на имя последнего. В обращении фио сообщил, что данный договор не заключал, карту не получал и денежными средствами не пользовался. В ходе проведения внутреннего расследования было установлено, что 21 июня 2024 года через интернет-портал Банка была подана заявка на получение кредитной карты имя фио, паспортные данные, по данным общегражданского паспортные данные. Скоринговой системой Банка заявка была одобрена и 24 июня 2024 года, на имя фио был оформлен договор о кредитной карте № 41751987194 и выпущена кредитная карта № 2203 4102 0020 1418 с лимитом сумма. Карта с Договором были переданы в курьерскую компанию ООО «ЕФИН» для доставки клиенту. Идентификация Клиента фио, верификация предоставленных им документов, подписание Договора и передача кредитной карты были осуществлены сотрудником ООО «ЕФИН» по адресу: адрес. 24 июня 2024 года карта была доставлена клиенту и авторизована (активирована) им. В этот же день, денежные средства с карты, в сумме сумма, были обналичены в банкомате адрес (номер устройства 31006581), расположенном по адресу: адрес. Оставшаяся сумма, в размере сумма, была обналичена 26 июня 2024 в банкомате адрес (номер устройства 31006581), распложенном по адресу: адрес. При осуществлении звонком по телефонным номерам, указанным в заявке на имя фио, установить контакт с Клиентом, контактными лицами и работодателем не представилось возможным (телефоны не актуальны). Платежи, в счет погашения задолженности по кредитной фио, в Банк не поступали. При сравнении сканов паспортов, находящихся в кредитном досье и предоставленного фио, видно, что фото в паспорте, предъявленном при оформлении договора кредитной карты № 41751987194 от 24 июня 2024 года, принадлежит неустановленному лицу. Почерка в кредитном досье договора кредитной карты № 41751987194 от 24 июня 2024 года и обращении фио различаются. На основании вышеизложенного, есть все основания полагать, что договор о кредитной карте № 41751987194 от 24 июня 2024 года с кредитным лимитом сумма на имя фио, паспортные данные, был оформлен неустановленным лицом, по данным поддельного общегражданского паспортные данные, которое не имело намерений возвращать кредит и своими действиями причинило Банку ущерб в размере сумма. - показаниями представителя потерпевшего фио, данными в ходе судебного разбирательства, согласно которым ФИО3, согласно которым с июня 2011 года по настоящее время он работает в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (далее – Банк) в должности начальника отдела ДББ. В его обязанности входит взаимодействие с правоохранительными органами, представление интересов Банка в правоохранительных и судебных органах. Банк, в рамках реализации Программы потребительского кредитования, предоставляет гражданам денежные потребительские кредиты и кредитные карты (далее Кредит). Заявки, на предоставление Кредита, могут быть поданы Клиентом непосредственно в одном из ДО/ККО Банка или через интернет-портал Банка. Для получения кредита, потенциальный Клиент заполняет и подписывает Анкету на получение кредита, в котором указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В заявлении на предоставление кредита, Клиент сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная Анкета и Заявление передаются сотруднику ДО/ККО Банка, а в случае оформления через интернет-портал лицу, уполномоченному Банком, для проведения идентификации клиента, верификации предоставленных им документов и подписания кредитного договора/договора о кредитной карте (далее Договор). При оформлении Договора Клиент обязан предоставить документы, удостоверяющие личность: - общегражданский паспорт, в качестве дополнительных могут быть предъявлены: загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН либо пластиковая карточка пенсионного страхования. Сотрудник ДО/ККО Банка, либо уполномоченное лицо, оформляет/подписывает с Клиентом Договор (предложение о заключении кредитного договора, документы необходимые для оформления кредитного договора), в котором указываются условия и порядок предоставления кредита, а также обязанности сторон по его исполнению. 05 ноября 2024 года в БРК поступило обращение фио по факту оспаривания оформления договора кредитной карты № 41751982916 от 07 июня 2024 года с кредитным лимитом сумма на имя последнего. В обращении фио сообщил, что данный договор последний не заключал, карту не получал и денежными средствами не пользовался. В ходе проведения внутреннего расследования было установлено, что 04 июня 2024 года через интернет-портал Банка была подана заявка на получение кредитной карты. Скоринговой системой Банка заявка была одобрена и 07 июня 2024 года, на имя фио, паспортные данные, по данным паспортные данные, был оформлен договор о кредитной карте № 41751982916 и выпущена кредитная карта № 2203 4102 0170 9120 с лимитом сумма. Карта с Договором были переданы в курьерскую службу Банка для доставки клиенту. Идентификация Клиента фио, верификация предоставленных им документов, подписание Договора и передача кредитной карты были осуществлены сотрудником банка фио по адресу: адрес. На сегодняшний день данный сотрудник банка фио не работает в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). 07 июня 2024 года карта была доставлена клиенту и авторизована (активирована) им. В этот же день, денежные средства с карты, в сумме сумма, были обналичены в банкомате адрес банк» (номер устройства 55049451), расположенном по адресу: адрес. Оставшаяся сумма, в размере сумма, была обналичена 08 июня 2024 года в банкомате ПАО «Сбербанк» (номер устройства 60012144), распложенном по адресу: адрес. При осуществлении звонком по телефонным номерам, указанным в заявке на имя фио, установить контакт с Клиентом, контактными лицами и работодателем не представилось возможным (телефоны не актуальны). Платежи, в счет погашения задолженности по кредитной фио, в Банк не поступали. При сравнении сканов паспортов, находящихся в кредитном досье и предоставленного фио, видно, что фото в паспорте, предъявленном при оформлении договора кредитной карты № 41751982916 от 07 июня 2024 года, принадлежит неустановленному лицу. Почерка в кредитном досье договора кредитной карты № 41751982916 от 07 июня 2024 года и обращении фио различаются. На основании вышеизложенного, у него были все основания полагать, что договор о кредитной карте № 41751982916 от 07 июня 2024 года с кредитным лимитом сумма на имя фио, паспортные данные, был оформлен неустановленным лицом, по данным поддельного общегражданского паспортные данные, которое не имело намерений возвращать кредит и своими действиями причинило Банку ущерб в размере сумма. Так как мы не праве заявлять претензии по упущенной выгоде. На сегодняшний день в счет погашения задолженности по кредитной фио, в Банк так и не поступали. Затем он работает в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (далее Банк) в должности начальника отдела. В его обязанности входит взаимодействие с правоохранительными органами, представление интересов Банка в правоохранительных и судебных органах. Банк, в рамках реализации Программы потребительского кредитования, предоставляет гражданам денежные потребительские кредиты и кредитные карты (далее Кредит). Заявки, на предоставление Кредита, могут быть поданы Клиентом непосредственно в одном из ДО/ККО Банка или через интернет-портал Банка. Для получения кредита, потенциальный Клиент заполняет и подписывает Анкету на получение кредита, в котором указывает свои персональные данные: - паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В заявлении на предоставление кредита, Клиент сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная Анкета и Заявление передаются сотруднику ДО/ККО Банка, а в случае оформления через интернет-портал лицу, уполномоченному Банком, для проведения идентификации клиента, верификации предоставленных им документов и подписания кредитного договора/ договора о кредитной карте (далее Договор). При оформлении Договора Клиент обязан предоставить документы, удостоверяющие личность: - общегражданский паспорт, в качестве дополнительных могут быть предъявлены: загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН либо пластиковая карточка пенсионного страхования. Сотрудник ДО/ККО Банка, либо уполномоченное лицо, оформляет/подписывает с Клиентом Договор (предложение о заключении кредитного договора, документы необходимые для оформления кредитного договора), в котором указываются условия и порядок предоставления кредита, а также обязанности сторон по его исполнению. 11 ноября 2024 года в БРК поступило обращение имя фио, паспортные данные, по факту оспаривания оформления договора кредитной карты № 41751999636 от 19 августа 2024 года с лимитом сумма на его имя. В своем обращении фио сообщил, что паспорт не терял, данный договор он не заключал, карту не получал и денежными средствами не пользовался. В ходе проведения внутреннего расследования было установлено, что 18 августа 2024 года через интернет-портал Банка была подана заявка на получение кредитной карты. Скоринговой системой Банка заявка была одобрена и 18.08.2024, на имя фио, паспортные данные, по данным общегражданского паспортные данные, был оформлен договор о кредитной карте № 41751999636 и выпущена кредитная карта № 2203 4102 0625 0914 с лимитом сумма. Местом открытия и обслуживания расчетного счета по кредитной карте является юридический адрес банка: адрес. Карта с Договором были переданы в курьерскую службу ООО «ЕФИН» для доставки клиенту. Идентификация Клиента фио, верификация предоставленных ею документов, подписание Договора и передача кредитной карты были осуществлены сотрудником ООО «ЕФИН», по адресу: адрес. 19 августа 2024 года карта была доставлена клиенту и авторизована (активирована). В этот же день, денежные средства с карты, в сумме сумма, были обналичены в банкомате адрес (номер устройства 31006590), расположенном по адресу: адрес. Оставшаяся часть денежных средств, в сумме сумма, была обналичена 20 августа 2024 в банкомате адрес (номер устройства 31006740), расположенном по адресу: адрес. При осуществлении звонков по телефонным номерам, указанным в заявке на имя фио, установить контакт с Клиентов, контактными лицами и работодателем не представилось возможным (телефоны не актуальны). Платежи, в счет погашения задолженности по кредитной карте фио, в Банк не поступали. При сравнении сканов паспортов, находящихся в кредитном досье и предоставленного фио, видно, что фото в паспорте, предъявленном при оформлении договора кредитной карты № 41751999636 от 19 августа 2024 года, принадлежит неустановленному лицу. Почерка в кредитном досье договора кредитной карты № 41751999636 от 19 августа 2024 года и обращении фио различаются. На основании вышеизложенного, есть все основания полагать, что договор о кредитной карте № 41751999636 от 19 августа 2024 года с лимитом сумма на имя фио, паспортные данные, был оформлен неустановленным лицом, по данным поддельного общегражданского паспортные данные, которое не имело намерений возвращать кредит и своими действиями причинило Банку ущерб в размере сумма. - показаниями свидетеля фио, данными в ходе судебного заседания, согласно которым 12 ноябре 2024 года, точное время он не помнит, ему на мобильный телефон поступил телефонный звонок, от представителя КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). Из содержания звонка следовало, что у него имеется просрочка по оплате кредитной карты вышеуказанного банка. Позднее, ему стало известно, что 21 июня 2024 года в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), якобы от него онлайн поступила заявка на оформление кредитной карты в вышеуказанном банке с лимитом в сумме сумма, а именно был предоставлен паспорт гражданина РФ на его имя. Далее поданная заявка была одобрена банком и онлайн якобы им был оформлен договор о карте № 41751987194 от 21 июня 2024 года. Позднее 24 июня 2024 года якобы он получил от курьера кредитную карту, а также якобы он пописал все необходимые документы для оформления кредитной карты. Затем в период времени с 25 июня 2024 года по 26 июня 2024 года с кредитной карты были сняты все денежные средства в сумме сумма. Хочу пояснить, что клиентом КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) он не является и никогда не являлся, какие-либо кредитные обязательства в указанном банке он не оформлял и не подписывал, кредитную карту он не получал и ею не пользовался. Паспорт гражданина РФ на его имя, он не терял, и в пользование третьих лиц не передавал. В связи с чем им было подано заявление в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с целью разобраться в данной ситуации. - показаниями свидетеля фио, данными в ходе судебного заседания, согласно которым согласно которым 01 ноября 2024 года от сотрудников КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на его личный мобильный телефон поступил звонок, в ходе которого ему стало известно, что на его персональные данные без его ведома и согласия оформлен займ на общую сумму сумма в вышеуказанном банке, а так же уже имеется задолженность по ежемесячным платежам на общую сумму сумма. От сотрудников банка ему также стало известно, что кредитная карта на его персональные данные была доставлена курьером 05 сентября 2024 года в 14 часов 59 минут, после чего с указанной кредитной карты были проведены операции по снятию денежных средств на общую сумму сумма. - данными в ходе предварительного следствия, оглашёнными в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ в ходе судебного заседания показаниями представителя потерпевшего ФИО4, том 1 л.д. 35, согласно которым в он настоящее время работает в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в должности старшего специалиста отдела обеспечения безопасности целевого кредитования УОСБ ДББ. В его функциональные обязанности входит выявление фактов внутреннего и внешнего мошенничества, имеющих место при получении банковских продуктов, подача в правоохранительные органы заявления о привлечении к уголовной ответственности лиц, в действиях которых усматриваются признаки преступлений, ведение от имени Банка дел в органах дознания и предварительного следствия и в суде с полным объемом прав. На основании доверенности № 7-264/6 от 21 сентября 2022 года он будет предоставлять интересы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в правоохранительных органах и суде. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) специализируется на потребительском кредитовании. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в рамках реализации Программы потребительского кредитования предоставляет гражданам право на приобретение товара или получение денежного кредита на неотложные нужды на сумму, выделенного по кредитному договору лимита. Также предоставляет гражданам - клиентам Банка право на приобретение товара с частичной или полной оплатой за счет кредита в торговых организациях, сотрудничающих с Банком. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) является Банком-партнером: ООО «Сеть Связной», ООО «МВМ», ПАО «Вымпелком», адрес и других компаний-партнеров. Сотрудничество между КБ «Ренессанс Кредит» и компаний-партнеров осуществляется на основании договоров о сотрудничестве. Свою деятельность, компании-партнеры осуществляет через сеть магазинов по розничной торговле бытовой техники и электроники. Все предлагаемые товары магазина можно оформить в кредит через Банк, как на торговой точке магазина, так и на электронном сайте Интернет-магазинов компаний-партнеров. Выбрав необходимый товар на электронном сайте Интернет-магазина, клиент формирует заявку на получение кредита, где необходимо выбрать условия кредитования, в том числе наличие первого взноса и срока кредитования. Далее на электронном сайте клиенту необходимо ознакомиться с анкетой «Согласия и обязательства заемщика». Далее клиенту необходимо ввести в соответствующие поля серию и номер паспорта, а также действующий номер телефона. По завершении заполнения необходимых данных клиенту нужно внести код, полученный посредством SMS-сообщения, тем самым клиент дает согласие на обработку персональных данных, содержащее также право получать информацию о кредитной истории клиента в Центральном каталоге кредитных историй и в Бюро кредитных историй в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2004 года № 218-Ф3 «О кредитных историях». Далее клиент производит заполнение сведений в форме Анкеты-заявления, необходимых для проведения идентификации (упрощенной идентификации), а также принятия решения о предоставлении кредита. Рассмотрение заявки и одобрение на выдачу потребительского кредита происходит в автоматическом режиме через программную систему «Скоринг», то есть решение о выдаче кредита принимает не сотрудник, а специализированная компьютерная программа. После рассмотрения заявки клиенту будут представлены предложения от Банка с различными условиями кредитования. Далее клиент выбирает подходящие предложения Банка и заканчивает оформление заявки. Окончательной стадией оформления заявки на кредит необходимо выбрать подходящий магазин компании-партнера для клиента с целью подписания договора потребительского кредита и получения товара. Для подписания договора и получения кредита потенциальный заёмщик (далее-Клиент) обращается в торговую точку магазина, где предъявляет кредитному специалисту документ, удостоверяющий личность - общегражданский паспорт, для дальнейшего подписания договора потребительского кредита. При этом, специалист осуществляет идентификацию клиента по фото в паспорте. Паспорт клиента сотрудником проверяется по сайту УФМС РФ, на действительность. Специалисты, оформляющие, кредит осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность исключают возможность заключения кредитного договора. Специалисты, кроме того, проводят субъективную оценку потенциального клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. После одобрения заявки, кредитным специалистом распечатывается анкета-заявление о предоставлении потребительского кредита, анкета-заявление проверяется подписывается заемщиком. Специалист визуально сверяет подписи, оставленные заемщиком в документах на кредит с подписью в паспорте, ксерокопирует паспорт заемщика на кредит. Документация на кредит составляется и подписывается в двух экземплярах. Один экземпляр выдается заёмщику, второй направляется в главной офис по документообороту, торговой организации остается спецификация на товар, приобретенный заемщиком, Компьютеры (ноутбуки) кредитных специалистов снабжены ВЭБ камерами, при помощи которых производится фотографирование заемщика. По каждому кредитному договору открывается счет, с которого перечисляются денежные средства, равные сумме кредита и на который в дальнейшем клиент перечисляет денежные средства. С момента подписания договора клиенту автоматически открывается счет и с этого момента договор считается заключенным и у клиента возникает обязанность платить соответствующие проценты по кредиту, согласно, графика платежей. Кредит считается выданным с момента списания денежных средств со счета клиента, открытого согласно условиям заключенного кредитного договора, и с этого момента начисляются проценты за его использование. Сроки погашения кредитов различны. Погашения кредита происходит ежемесячно, равными (установленными графиком платежей) путем списания зачисленных денежных средств на счет клиента. Лицам, которые, согласно, графика платежей не производят соответствующую оплату в банк, направляются письменные уведомления (почтой) по их адресу проживания. С момента пропуска клиентом очередного платежа на сумму задолженности недобросовестного клиента начисляется штраф. В случае если по кредитному договору выявлены признаки мошенничества, то данные о нем поступают в службу безопасности Банка. В наши задачи входит проведение проверки по данной информации, служба безопасности связывается с клиентом (по телефонам и адресам, оставленным в анкете), проверяется соответствие почерка и подписей клиента в паспорте и анкете. В случае если гражданин, с которым мы связываемся, заявляет, что он не обращался за получением кредита, то ему рекомендуется написать в Банк соответствующее обращение. В случае наличия признаков мошенничества по каждому кредитному договору, Банк обращается с соответствующим заявлением в правоохранительные органы. В результате проведения анализа оформленных в мае 2024 году договоров, был выявлен кредитный договор, имеющий признаки мошеннического оформления: 30 мая 2024 года неустановленное лицо, находясь в магазине ИП фио, расположенном по адресу: адрес, подало заявку на получения кредита, на приобретение товара, на сумму сумма, на имя фио, паспортные данные, указав паспортные данные. Договор по данной заявке был авторизован Банком 30 мая 2024 года за <***>. До настоящего времени по вышеуказанному договору не поступило ни одного платежа в счет погашения кредита. Клиент и контактные лица, по указанным в заявке телефонным номерам, адресам регистрации и фактического проживания, не доступны. Банком были предприняты все возможные действия по возврату задолженности, проведено расследование и установлено, что данный договор был оформлен по поддельному паспортные данные, на имя фио, паспортные данные, при участии лица, которое изначально не планировало осуществлять возврата денежных средств. Неизвестное лицо, воспользовавшееся утраченным паспортом на имя фио, неоднократно попадало в поле зрения УОСБ ДББ Банка, по другим аналогичным эпизодам. Таким образом, действиями неустановленного лица Банку был причинён материальный ущерб на общую сумму сумма. - данными в ходе предварительного следствия, оглашёнными в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ в ходе судебного заседания показаниями представителя потерпевшего фио, том 1 л.д. 215, согласно которым он занимает должность советника по вопросам безопасности КБ «Ренессанс Кредит (ООО). В его должностные обязанности входит обеспечение безопасности объектов банка, выявление фактов внутреннего и внешнего мошенничества. На основании доверенности № 7-152 от 31 мая 2024 года он будет предоставлять интересны банка на предварительном следствии и суде. В КБ «Ренессанс Кредит (ООО) 02 ноября 2024 года поступило письменное обращение от клиента фио, оспаривающего заключение договора о карте оформлял договор о карте № 41752003288 от 04 сентября 2024 года. В обращении фио утверждает, что не оформлял договор о карте. К обращению приложена копия паспорта фио В результате проведения внутреннего расследования было установлено, что договор о карте № 41752003288 от 04 сентября 2024 года оформлен по клону паспортные данные на имя фио. В соответствии с данным договором курьером КБ «Ренессанс Кредит (ООО) фио по адресу: адрес, ул. 3-я Петрозаводская, д. 1, корп. 10, выдана неустановленному лицу и авторизована кредитная карта №2203410207294606 с кредитным лимитом в размере сумма. Договор подписан собственноручной подписью. По карте № 2203410207294606 денежные средства в сумме сумма были обналичены в банкомате адрес, а деньги в сумме сумма израсходованы в магазинах адрес. Платежей в счет погашения кредитного лимита не поступало. фиоВ, является клиентом банка с декабря 2020 года. Ранее с ним заключался кредитный договор <***> от 14 декабря 2020 года. При проведении сличительного анализа фото фио по кредитному договору <***> и договору о карте № 41752003288 установлено, что фото принадлежат разным лицам. При сравнении подписей и почерков на кредитном договоре <***> от 14 декабря 2020 года и договора о карте № 41752003288 от 04 сентября 2024 года, паспорте клиента и клоне, обращении, видны их существенные отличия. Почерк и подпись на кредитном договоре №63755687721 от 14 декабря 2020 года подпись в паспорте клиента, почерк и подпись из обращения фио Почерк и подпись на договоре о карте №41752003288 от 04 сентября 2024 года подпись в клоне паспорта. Номер мобильного телефона телефон, указанного в заявке на договоре о карте № 41752003288 от 04 сентября 2024 года, не принадлежит фио, номер вне доступа. В обращении клиента от 02 ноября 2024 года указан другой его номер мобильного телефона телефон. В заявке № CRB2020131212541472 от 13 декабря 2020 года указан этот же номер 8-967-065-07-25. фио является клиентом банков «Сбербанк России», «ВТБ», «Открытие». Номер 8-967-065-07-25 подтвержден сотрудниками собственной безопасности по межбанку и принадлежит фио Остальные персональные данные фио схожи с предъявленным клоном паспорта. Со фио по номеру 8-967-065-07-25 сотрудником безопасности 12 ноября 2024 года была проведена беседа. В ходе беседы клиент был идентифицирован и пояснил, что клиентом банка является, кредиты в 2020 году брал, кредитную карту 04 сентября 2024 не оформлял и не получал, паспорт не терял. Карта №2203410207294606, ДБО CIF ID 1031986738 по номеру телефона телефон были заблокированы сотрудниками КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) БРК. Таким образом КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) причинен материальный ущерб на общую сумму сумма. Ущерб от мошеннических действий в отношении Банка ему полностью возмещен, в связи с чем исковых требований заявлять не желает. Кроме того в настоящее время ему стало известно о том, что к совершению преступления в отношении Банка причастен ФИО2, паспортные данные, которым и был возмещен материальный ущерб в полном объеме. - данными в ходе предварительного следствия, оглашёнными в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ в ходе судебного заседания показаниями представителя потерпевшего фио, том №1 л.д. 177-179, согласно которым примерно в начале ноябре 2024 года, более точную дату он не помнит, ему на мобильный телефон поступил телефонный звонок, от представителя КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). Из содержания звонка следовало, что у него имеется просрочка по оплате кредитной карты вышеуказанного банка, хотя при этом он клиентом данного банка не являлся, и никакой кредитной карты не оформлял. Позднее, 05 ноября 2024 года он прибыл в одно из отделений КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), адрес отделения в настоящее время он не помнит, где обратился к специалисту банка. В ходе разбирательства было установлено, что якобы он 04 июня 2024 года оформил и заключил договор о карте № 41751982916 от 04 июня 2024 года на получение кредитной карты с лимитом в сумме сумма. После чего он сообщил специалисту банка что какие-либо кредитные карты в их банке не оформлял. Позже при разбирательстве было установлено, что неустановленный мужчина при помощи его паспорта оформил кредитную карту на его имя, хотя при этом его паспорт гражданина РФ он не терял и третьим лицам не передавал. При этом в паспорте на его имя при оформлении кредитной карты в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) была не его фотография, а фотография другого ранее не знакомого ему мужчины. После чего в отделении КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) он написал обращение с просьбой разобраться в сложившейся обстановке. - данными в ходе предварительного следствия, оглашёнными в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ в ходе судебного заседания показаниями представителя фио, том. 2 л.д.102, согласно которым он в должности главного специалиста управления безопасности ПАО «Совкомбанк» работает с 23 ноября 2015 года. В его функциональные обязанности входит выявление фактов внутреннего и внешнего мошенничества, а также других форм хищений, имеющих место при получении банковских продуктов, подача в правоохранительные органы заявления о привлечении к уголовной ответственности лиц, в действиях которых усматриваются признаки состава преступлений, ведение от имени Банка дел в органах дознания и предварительного следствия и в суде с полным объемом прав и т.д. ПАО «Совкомбанк» в рамках реализации Программы потребительского кредитования предоставляет гражданам право на приобретение товара или получение денежного кредита на неотложные нужды на сумму, выделенного по кредитному договору лимита. Для получения кредита, потенциальный Клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов.В указанном заявлении гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная Анкета передается сотруднику Банка. Одновременно предъявляются документы, удостоверяющие личность: общегражданский паспорт, а в качестве дополнительных документов могут быть предъявлены загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН либо пластиковая карточка пенсионного страхования. Проводится сверка подписей Клиента в указанных документах и в заполненной Анкете.На основании подписанных клиентом документов Банк открывает персональный счет клиента.27 августа 2024 года неустановленное лицо предоставив паспортные данные на имя фио, паспортные данные, мобильный телефон телефон, заключило с ПАО «Совкомбанк» договор потребительского кредита № 10853895468 на карту «Халва» с лимитом сумма. Оформление договора потребительского кредита № 10853895468 проходило 27 августа 2024 года в магазине «XIAOMI» (партнер ПАО «Совкомбанк») расположенном по адресу: адрес. 27 августа 2024 года на имя фио был открыт счет №40817810450182415492 и к нему привязана карта «Халва» 220027****1932 с лимитом сумма. По карте Халва» 220027****1932 27.08.2024 было совершено 3 расходные операции: сумма (покупка в магазине «XIAOMI» адрес) и 2 снятия на сумму сумма и сумма в банкомате ВТБ (адрес), а всего на общую сумму сумма. 10 октября 2024 года ПАО «Совкомбанк» с заявлением и копией паспорта обратился настоящий фио, паспортные данные, мобильный телефон телефон, который сообщил, что 27 августа 2024 года в адрес договор потребительского кредита № 10853895468 на карту «Халва» с лимитом сумма не заключал, карту «Халва» не получал и расходных операций не совершал. С учетом результатов проверки и собранных фактических сведений, Банк имеет основания полагать, что в отношении ПАО «Совкомбанк» совершено мошенничество со стороны неустановленного лица с использованием поддельного паспорта и причинён материальный ущерб на сумму сумма. Затем с 23 ноября 2015 года по настоящее он работает в должности главного специалиста управления безопасности ПАО «Совкомбанк». В его обязанности входит представление интересов в системе МВД, судах по доверенности, выявление фактов мошеннических действий в отношении банка. В ходе проведения проверки по банковским операциям, им был установлен факт мошенничества, а именно, 05 сентября 2024 года, неустановленное лицо, путем предоставления паспортные данные на имя на имя фио, паспортные данные, телефон телефон, заключило с ПАО «Совкомбанк» договор потребительского кредита №10912780779 на карту «Халва» с лимитом сумма. Оформление договора потребительского кредита № 10912780779 проходило 05 сентября 2024 года в ТЦ «Тополь» магазине «ХАОМІ» (партнер ПАО «Совкомбанк»), расположенном по адресу: адрес, где на имя фио был открыт счет № 40817810550182779012 и к нему привязана карта «Халва» 220027***6493 с лимитом сумма. По карте Халва» 220027***6493, 05 сентября 2024 года были совершены 4 расходные операции: сумма (покупка в магазине «ХАОМI» адрес), 2 снятия в банкомате стороннего банка по сумма, и покупка на сумму сумма (в магазине по адресу адрес) всего на общую сумму сумма. В ходе проверки был установлен настоящий ...фио, паспортные данные, ранее он подавал заявку в ПАО «Совкомбанк» на получение автокредита. Созвонившись со фио, последний сообщил, что 05 сентября 2024 года в адрес договор потребительского кредита №10912780779 на карту «Халва» с лимитом сумма не заключал, карту «Халва» не получал и расходных операций не совершал, а также, в адрес в указанное время не находился. С учетом результатов проверки и собранных фактических сведений, Банк имеет основания полагать, что в отношении ПАО «Совкомбанк» совершено мошенничество со стороны неустановленного лица с использованием поддельного паспорта и причинён материальный ущерб на сумму сумма. Также, от сотрудников полиции ему стало известно, что лицом, совершившим мошеннические действия в отношении ПАО «Совкомбанк», является ФИО2, паспортные данные. Также, ФИО2 10 декабря 2024 года возместил, причиненный ПАО «Совкомбанку», материальный ущерб, с учетом пени, в сумме сумма. - данными в ходе предварительного следствия, оглашёнными в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ в ходе судебного заседания показаниями свидетеля фио, том 2 л.д.73, согласно которым примерно в начале октября 2024 года, более точную дату он не помнит, ему на мобильный телефон поступил телефонный звонок, от представителя ПАО «Совкомбанк», в ходе которого от сотрудника банка ему стало известно, что у него имеется просрочка по оплате кредита в вышеуказанного банка, хотя при этом он клиентом данного банка не являлся, и никакого кредита не оформлял. Позднее, подробнее ему стало известно, что он якобы 27 августа 2024 года находясь в адрес оформил договор потребительского кредита №10853895468 от 27 августа 2024 года в сумме сумма сроком на 60 месяцев. После чего он сообщил специалисту банка, что 27 августа 2024 года в адрес не был, какие-либо потребительские кредиты в их банке не оформлял. Позже при разбирательстве было установлено, что неустановленный мужчина при помощи якобы его паспорта оформил потребительский кредит на его имя, хотя при этом его паспорт гражданина РФ он не терял и третьим лицам не передавал. При этом в паспорте на его имя при оформлении потребительского кредита была не его фотография, а фотография другого ранее не знакомого ему мужчины. После чего он оставил обращение в ПАО «Совкомбанк» с просьбой разобраться в сложившейся обстановке. - данными в ходе предварительного следствия, оглашёнными в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ в ходе судебного заседания показаниями свидетеля фио, том 2 л.д.196, согласно которым с января 2023 года он работает в ПАО «Сбербанк» в должности главного специалиста ВС. 10 ноября он подал заявку на одобрение ипотеки в ПАО «Сбербанк», по которой ему пришел отказ. В сентябре он оформил потребительский кредит на его имя. Так как иных кредитов у него никаких нет, и ближайшее время он ничего не оформлял, то он решил разобраться по какой причине получил отказ и заказал кредитную историю на его имя. Так он обнаружил, что 18 августа 2024 на его имя оформлена кредитная карта в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), по которой было обналичены денежные средства в размере сумма. Также в кредитной истории он обнаружил, что в период с 18 августа 2024 года по 20 августа 2024 года от его имени было подано 11 заявок в различные кредитные организации: КБ «Ренессанс Кредит», ПАО «Совкомбанк», адрес Банк», адрес, адрес, ООО «ХКФ Банк». В вышеуказанные банки он никакие заявки не подавал. На данный момент, по кредитной карте ООО «КБ Ренессанс кредит банк» идет просрочка о платежам. Данные указанные в заявке на одобрение кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) ему не принадлежат, а именно: адрес регистрации, номер мобильного телефона, адрес электронной почты, фото в паспорте, но верно указаны его Фамилия Имя Отчество и паспортные данные. Письменными материалами дела, исследованными в качестве доказательств и принятыми в указанном качестве судом: - заявлением представителя КБ «Ренессанс Кредит» от 29 октября 2024 года, согласно которого он просит провести проверку по факту мошеннических действий по оформлению кредитного договора <***> от 30 мая 2024 года на имя фио (Том № 1 л.д. 4), - протоколом осмотра предметов от 09 июня 2025 года, согласно которого были осмотрены документы КБ «Ренесанс Кредит» по кредитному договору №61758114127 от 30 мая 2024 года на имя фио на 8-ми листах. (Том № 1 л.д. 16-18), - заявлением представителя ПАО «Совкомбанк» фио от 05 ноября 2024 года, согласно которого он просит провести проверку по факту мошеннических действий по оформлению договора потребительского кредита №10912780779 от 04 сентября 2024 года на имя фио (Том № 2 л.д. 6), - карточка происшествия КУСП № 29051 от 05 ноября 2024 года, согласно которой в ОМВД России по адрес обратился фио представитель ПАО «Совкомбанк» который просит провести проверку по факту мошеннических действий. (Том № 2 л.д. 3), - заявлением представителя ПАО «Совкомбанк» фио от 28 октября 2024 года, согласно которого он просит провести проверку по факту мошеннических действий по оформлению договора потребительского кредита № 10853895468 от 27 августа 2024 года на имя фио (Том № 2 л.д. 77), - протоколом осмотра предметов от 10 февраля 2025 года, согласно которого были осмотрены документы ПАО «Совкомбанк» по договору потребительского кредита № 10853895468 от 27 августа 2024 года на имя фио на 10-ти листах и установлены их индивидуальные признаки. (Том № 2 л.д. 88-90), - заявление представителя КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) фио от 19 ноября 2024 года, согласно которого он просит провести проверку по факту мошеннических действий по оформлению договора о карте №41751999636 от 18 августа 2024 года на имя фио (Том № 2 л.д. 143), - протоколом осмотра предметов от 20 апреля 2025 года, согласно которого были осмотрены документы КБ «Ренесанс Кредит» (ООО) по договору о карте № 41751999636 от 18 августа 2024 года на имя фио на 12-ти листах и установлены их индивидуальные признаки. (Том № 2 л.д. 156-158) - заявлением представителя ПАО «Совкомбанк» ФИО1 от 13 января 2025 года, согласно которого он просит провести проверку по факту мошеннических действий по оформлению договора потребительского кредита №10804542091 от 19 августа 2024 года на имя фио (Том № 2 л.д. 215), - протоколом осмотра предметов от 20 апреля 2025 года, согласно которого были осмотрены документы ПАО «Совкомбанк» по договору потребительского кредита <***> от 19 августа 2024 года на имя фио на 19-ти листах и установлены их индивидуальные признаки. (Том № 2 л.д. 241-244), - заявлением представителя ПАО «Совкомбанк» ФИО1 от 13 января 2025 года, согласно которого он просит провести проверку по факту мошеннических действий по оформлению договора потребительского кредита №10810228556 от 20 августа 2024 года на имя фио (Том № 3 л.д. 4), - протоколом осмотра предметов от 20 апреля 2025 года, согласно которого были осмотрены документы ПАО «Совкомбанк» по договору потребительского кредита <***> от 20 августа 2024 года на имя фио на 18-ти листах и установлены их индивидуальные признаки. (Том № 3 л.д. 28-31), - заявлением представителя ПАО «Совкомбанк» ФИО1 от 13 января 2025 года, согласно которого он просит провести проверку по факту мошеннических действий по оформлению договора потребительского кредита №2469889265 от 29 мая 2024 года на имя фио (Том № 3 л.д. 73-74), - протоколом осмотра предметов от 28 апреля 2025 года, согласно которого были осмотрены документы ООО «ХКФ Банк» по договору потребительского кредита <***> от 29 мая 2024 года на имя фио на 13-ми листах и установлены их индивидуальные признаки. (Том № 3 л.д. 93-95), - заявлением представителя КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) фио от 18 ноября 2024 года, согласно которого он просит провести проверку по факту мошеннических действий по оформлению документов КБ «Ренесанс Кредит» по договору о карте № 4175182916 от 04 июня 2024 года на имя фио (Том № 1 л.д. 88), - протоколом осмотра предметов от 29 ноября 2024 года, согласно которого была осмотрена документы КБ «Ренесанс Кредит» по договору о карте №4175182916 от 04 июня 2024 года на имя фио на 11-ти листах. (Том № 1 л.д. 102-104) - протоколом явки с повинной фио от 17 декабря 2024 года, согласно 07 июня 2024 года находясь по адресу: адрес, от имени 3-го лица оформил и получил кредитную карту в сумме сумма, которые потратил на личные нужды. (Том № 1 л.д. 127-128), - карточкой происшествия КУСП № 29916 от 14 ноября 2024 года, согласно в ОМВД России по адрес обратился ФИО5 который просит провести проверку по факту мошеннических действий по оформлению документов КБ «Ренесанс Кредит» по договору о карте № 41752003288 от 04 сентября 2024 года на имя фио (Том № 1 л.д. 184), - заявлением представителя КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) фио от 13 ноября 2024 года, согласно которого он просит провести проверку по факту мошеннических действий по оформлению документов КБ «Ренесанс Кредит» по договору о карте № 41752003288 от 04 сентября 2024 года на имя фио (Том № 1 л.д. 187), - протоколом осмотра предметов от 01 апреля 2025 года, согласно которого была осмотрена документы КБ «Ренесанс Кредит» по договору о карте № 41752003288 от 04 сентября 2024 года на имя фио на 9-ти листах. (Том № 1 л.д. 197-199), - заявлением представителя КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 21 ноября 2024 года, согласно которого он просит провести проверку по факту мошеннических действий по оформлению договора о карте № 41751987194 от 21 июня 2024 года на имя фио(Том № 3 л.д. 157), - протоколом осмотра предметов от 27 января 2025 года, согласно которого были осмотрены документы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по договору о карте № 41751987194 от 21 июня 2024 года на имя фио на 11-ти листах и установлены их индивидуальные признаки. (Том № 3 л.д. 171-182), - заявлением представителя КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) от 20 ноября 2024 года, согласно которого он просит провести проверку по факту мошеннических действий по оформлению договора о карте № 41751980213 от 24 мая 2024 года на имя фио (Том № 4 л.д. 6), - протоколом осмотра предметов от 17 марта 2025 года, согласно которого были осмотрены документы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по договору о карте № 41751980213 от 24 мая 2024 года на имя фио на 9-ти листах и установлены их индивидуальные признаки. (Том № 4 л.д. 19-21). Исследовав все представленные сторонами доказательства, проверив и оценив их, суд приходит к выводу, что вышеуказанные доказательства, соответствуют предусмотренным уголовно-процессуальным законом требованиям об относимости, допустимости и достоверности, а их совокупность достаточна для правильного разрешения дела. Анализируя вышеприведенные показания свидетелей обвинения и потерпевших, суд доверяет им, поскольку они, будучи предупрежденными об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, дали подробные и последовательные показания относительно известных им обстоятельств уголовного дела, которые полностью согласуются между собой, при этом свидетели и потерпевшие пояснили, что каких-либо причин для оговора подсудимого у них нет, их показания полностью согласуются с письменными материалами дела, исследованными судом, и показаниями самого подсудимого, данными в ходе судебного разбирательства. Оценивая по каждому из вышеуказанных преступлений вышеизложенные, данные в ходе судебного следствия показания подсудимого об обстоятельствах дела, показания представителей потерпевших, данные в ходе судебного следствия и показания свидетелей обвинения, данные как в ходе предварительного следствия, так и в ходе судебного следствия, учитывая что они согласуются как между собой и с материалами уголовного дела, при этом свидетели и потерпевшие указали, что не имеют поводов к оговору или неприязненных отношений, суд вышеприведенным доказательствам доверяет, и на указанном основании кладет их в основу обвинительного приговора. Кроме того, сообщенные свидетелями и потерпевшими обстоятельства, по каждому из преступлений, в полном объеме подтверждаются показаниями подсудимого, данными им в ходе судебного разбирательства. Указанные показания потерпевших, свидетелей и подсудимого полностью согласуются между собой, дополняют друг друга и в полной мере соотносятся с письменными доказательствами, приведенными выше, а потому суд кладет их в основу приговора. Оценивая показания подсудимого, данные в ходе судебного заседания суд приходит к выводу, что они не противоречат установленным судом фактическим обстоятельствам дела, являются правдивыми, согласуются с показаниями свидетелей, потерпевших, с материалами дела, в связи с чем суд считает возможным положить их в основу приговора. Каких-либо существенных нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при возбуждении уголовного дела, а также при производстве предварительного расследования, что могло бы повлечь признание тех или иных собранных по делу доказательств недопустимыми, судом не установлено. Протоколы выемок, а также иные протоколы и постановления, были составлены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, надлежащими должностными лицами, в связи с чем оснований для исключения их из перечня доказательств, не имеется. Умысел при совершении подсудимым вышеуказанных преступлений в каждом случае был направлен на хищение денежных средств потерпевших, при этом 4 преступления совершены в крупном размере, указанное подтверждается как показаниями представителей потерпевших, так и показаниями свидетелей обвинения, приведенными выше, а также письменными материалами дела. Так, о том, что подсудимым было совершено мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере. Квалифицирующий признак «в крупном размере» по каждому из преступлений выразился в том, что сумма похищенного в результате преступления составляет сумма, что в соответствии с примечанием к ст. 158 УК РФ, является крупным размером. Квалифицируя действия подсудимого по указанным преступлениям как оконченного преступления, суд отмечает, что ФИО2 выполнена объективная сторона указанных преступлений и в совершенных им деяниях содержатся все их признаки, преступления были доведены подсудимым до конца, так как он распорядился похищенным по своему усмотрению. Совокупность вышеприведенных доказательств позволяет суду прийти к выводу о том, что ФИО2 в период совершения инкриминируемых ему деяний, мог отдавать отчет своим действиям и руководить ими, то есть совершил данные деяния в состоянии вменяемости, в связи с чем, в соответствии со ст. 19 УК РФ, подлежит уголовной ответственности. Таким образом, оценивая все собранные и исследованные в судебном заседании доказательства, в их совокупности, суд приходит к убеждению, что вина фио полностью доказана, нашла свое подтверждение в ходе судебного разбирательства и его действия суд квалифицирует: - по преступлению в отношении представителя потерпевшего ООО КБ «Ренессанс Кредит», по ч. 1 ст. 159 УК РФ мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, - по преступлению в отношении представителя потерпевшего ООО КБ «Ренессанс Кредит», по ч. 3 ст. 159 УК РФ мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, - по преступлению в отношении представителя потерпевшего ООО КБ «Ренессанс Кредит» по ч. 3 ст. 159 УК РФ мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере; - по преступлению в отношении представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк», по ч. 1 ст. 159 УК РФ мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, - по преступлению в отношении представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк», по ч. 1 ст. 159 УК РФ мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, - по преступлению в отношении представителя потерпевшего ООО КБ «Ренессанс Кредит», по ч. 1 ст. 159 УК РФ мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, - по преступлению в отношении представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк», по ч. 1 ст. 159 УК РФ мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, - по преступлению в отношении представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк», по ч. 1 ст. 159 УК РФ мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, - по преступлению в отношении представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» по ч. 3 ст. 159 УК РФ мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере; - по преступлению в отношении представителя потерпевшего ООО КБ «Ренессанс Кредит» по ч. 3 ст. 159 УК РФ мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, - по преступлению в отношении представителя потерпевшего ООО КБ «Ренессанс Кредит», по ч. 1 ст. 159 УК РФ мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана. При назначении подсудимому ФИО2 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, отнесенных к категории небольшой тяжести и тяжких, данные о личности подсудимого, смягчающие наказание обстоятельства; отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. Так суд учитывает, что подсудимый вину признал в полном объёме, раскаялся в содеянном, ранее не судим, на учете у врача нарколога и психиатра не состоит, частично возместил причинённый ущерб представителям потерпевших, оказывает помощь родственникам, учитывает состояние здоровья подсудимого, а также иные обстоятельства. Смягчающими наказание ФИО2 обстоятельствами, в соответствии с ч. 1 и ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд признает: явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), признание вины, частичное возмещение причинённого ущерба представителям потерпевших, оказание помощи родственникам, учитывает состояние здоровья подсудимого. Обстоятельством, отягчающим наказание подсудимого судом не установлено. Исходя из фактических обстоятельств дела, данных о личности фио, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих его наказание обстоятельств, учитывая влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи, суд, в целях соблюдения требований ч. 2 ст. 43 УК РФ, приходит к выводу о необходимости назначения ФИО2 наказания в виде лишения свободы, поскольку менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания, при этом учитывая совокупность вышеизложенных обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления фио без реального отбывания наказания, усматривая основания для применения в его отношении положений ст. 73 УК РФ. Вместе с тем, учитывая данные о личности фио, условия жизни его семьи, суд полагает возможным не назначать ему дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы. Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целью и мотивом преступления, личностью подсудимого и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, суд не усматривает, в связи с чем не находит оснований для применения в отношении фио положений ст. 64 УК РФ, а также не усматривает оснований для изменения подсудимому категории преступления на менее тяжкую на основании ч. 6 ст. 15 УК РФ. Представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» в лице ФИО1 к подсудимому ФИО2 заявлен гражданский иск о взыскании с фио в пользу ПАО «Совкомбанк» в сумме сумма в счет возмещения причиненного противоправными действиями подсудимого имущественного ущерба. Подсудимый ФИО2 исковые требования признал в полном объеме и согласился с ними. Представителем потерпевшего ООО КБ «Ренессанс Кредит» в лице фио к подсудимому ФИО2 заявлен гражданский иск о взыскании с фио в пользу ООО КБ «Ренессанс Кредит» в сумме сумма в счет возмещения причиненного противоправными действиями подсудимого имущественного ущерба. Подсудимый ФИО2 исковые требования признал в полном объеме и согласился с ними. В связи с изложенным, суд считает заявленные к подсудимому ФИО2 исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме. Меру пресечения ФИО2 в виде домашнего ареста до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, по вступлении приговора в законную силу - отменить. Судьбу вещественных доказательств по делу суд разрешает в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ. На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 299, 307-309 УПК РФ, суд ПРИГОВОРИЛ: Признать ФИО2 виновным в совершении семи преступлений, предусмотренных ч.1 ст.159 УК РФ и четырех преступлений предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ и назначить ему наказание: - по ч. 1 ст. 159 УК РФ в виде исправительных работ сроком на 6 (шесть) месяцев с удержанием 10% из заработной платы осужденного в доход государства; - по ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде 2 (двух) лет 06 (шесть) месяцев лишения свободы, без дополнительных видов наказаний; - по ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде 2 (двух) лет 06 (шесть) месяцев лишения свободы, без дополнительных видов наказаний; - по ч. 1 ст. 159 УК РФ в виде исправительных работ сроком на 6 (шесть) месяцев с удержанием 10% из заработной платы осужденного в доход государства; - по ч. 1 ст. 159 УК РФ в виде исправительных работ сроком на 6 (шесть) месяцев с удержанием 10% из заработной платы осужденного в доход государства; - по ч. 1 ст. 159 УК РФ в виде исправительных работ сроком на 6 (шесть) месяцев с удержанием 10% из заработной платы осужденного в доход государства; - по ч. 1 ст. 159 УК РФ в виде исправительных работ сроком на 6 (шесть) месяцев с удержанием 10% из заработной платы осужденного в доход государства; - по ч. 1 ст. 159 УК РФ в виде исправительных работ сроком на 6 (шесть) месяцев с удержанием 10% из заработной платы осужденного в доход государства; - по ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде 2 (двух) лет 06 (шесть) месяцев лишения свободы, без дополнительных видов наказаний; - по ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы, без дополнительных видов наказаний; - по ч. 1 ст. 159 УК РФ в виде исправительных работ сроком на 6 (шесть) месяцев с удержанием 10% из заработной платы осужденного в доход государства; На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путём частичного сложения назначенных наказаний, с учётом требований п. «в» ч.1 ст.71 УК РФ окончательно назначить ФИО2 наказание в виде 3 (трёх) лет лишения свободы, без дополнительных видов наказания. На основании ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 4 (четыре) года. Обязать ФИО2 в период испытательного срока не менять постоянного места жительства, без уведомления специализированного органа, осуществляющего контроль за исполнением приговора суда; проходить ежемесячно, два раза в месяц, регистрацию в указанном органе в дни, установленные инспекцией. Меру пресечения ФИО2 в виде домашнего ареста до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, по вступлении приговора в законную силу - отменить. Гражданский иск представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» в лице ФИО1 удовлетворить в полном объеме. Взыскать с ФИО2 в пользу ПАО «Совкомбанк» в сумме сумма. Гражданский иск представителя потерпевшего ООО КБ «Ренессанс Кредит» в лице фио удовлетворить в полном объеме. Взыскать с ФИО2 в пользу ООО КБ «Ренессанс Кредит» в сумме сумма. Вещественные доказательства по делу: - документы КБ «Ренесанс Кредит» по кредитному договору <***> от 30 мая 2024 года на имя фио на 8-ми листах, документы КБ «Ренесанс Кредит» по договору о карте № 4175182916 от 04 июня 2024 года на имя фио на 11-ти листах, документы КБ «Ренесанс Кредит» по договору о карте № 41752003288 от 04 сентября 2024 года на имя фио на 9-ти листах, документы ПАО «Совкомбанк» по договору потребительского кредита №10912780779 от 04 сентября 2024 года на имя фио на 10-ти листах, документы ПАО «Совкомбанк» по договору потребительского кредита №10853895468 от 27 августа 2024 года на имя фио на 10-ти листах, документы КБ «Ренесанс Кредит» (ООО) по договору о карте №41751999636 от 18 августа 2024 года на имя фио на 12-ти листах, документы ПАО «Совкомбанк» по договору потребительского кредита №10804542091 от 19 августа 2024 года на имя фио на 19-ти листах, документы ПАО «Совкомбанк» по договору потребительского кредита №<***> от 20 августа 2024 года на имя фио на 18-ти листах, документы ООО «ХКФ Банк» по договору потребительского кредита №2469889265 от 29 мая 2024 года на имя фио на 13-ми листах, документы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по договору о карте № 41751987194 от 21 июня 2024 года на имя фио на 11-ти листах, документы КБ «Ренессанс-Кредит» (ООО) по договору о карте № 41751980213 от 24 мая 2024 года на имя фио на 9-ти листах - хранящиеся при уголовном деле, хранить при деле до истечения сроков его хранения; Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденными - в тот же срок со дня срок вручения им копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные в течение 15 суток после вручения ему копии приговора или апелляционного представления, а равно жалобы затрагивающей их интересы, вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем они должны указать в апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса. Судья Е.А.Минкина Суд:Останкинский районный суд (Город Москва) (подробнее)Судьи дела:Минкина Е.А. (судья) (подробнее)Последние документы по делу:Судебная практика по:По мошенничествуСудебная практика по применению нормы ст. 159 УК РФ По кражам Судебная практика по применению нормы ст. 158 УК РФ |
