Решение № 2-1547/2018 2-167/2019 от 4 февраля 2019 г. по делу № 2-1547/2018

Дело № 2-167/2019


Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Моршанск 05 февраля 2019 года

Моршанский районный суд Тамбовской области в составе:

федерального судьи Акимушкиной Т.Е.,

при секретаре Гурьевой М.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору,

У С Т А Н О В И Л:

Акционерное общество АКБ «Экспресс-Волга» обратилось в суд с исковым заявлением к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору.

В обоснование заявленных требований истец указал, что между ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» и ФИО1 был заключен кредитный договор №ф от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей на неотложные нужды, со сроком погашения кредита 60 месяцев, с взиманием платы за пользование кредитом в размере 0,08 % в день, начисленных на сумму остатка основного долга.

Согласно кредитному договору Заемщик обязался ежемесячно до 17 числа (включительно) каждого месяца, начиная <данные изъяты> года обеспечить наличие на счете денежных средств в размере ежемесячного платежа, установленного Графиком платежей к кредитному договору.

В случае несвоевременной уплаты ежемесячного платежа в соответствии с Графиком платежей либо несвоевременного исполнения требования Банка о досрочном погашении задолженности Заемщик обязуется уплачивать Банку пеню в размере 2% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки, но не менее 400 рублей за каждый факт просрочки.

В обеспечение своевременного возврата полученных по вышеуказанному договору денежных средств, процентов за пользование кредитом, штрафных санкций, между ФИО2 и ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» был заключен договор поручительства №фп от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с условиями которого ответственность поручителя и заемщика являются солидарной.

Нарушая свои обязательства по кредитному договору, Заемщик нарушил график внесения платежей, в связи с чем ему были предъявлены требования о досрочном возврате кредита и начисленных процентов.

Таким образом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность перед АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» составляет 724 457 рублей, из них:

Сумма основного долга – 370 088 рублей 08 копеек;

Плата за пользование кредитом - 329 368 рублей 92 копейки;

Пени – 25 000 рублей.

Пунктом 5.2. кредитного договора установлено, что банк вправе потребовать досрочного возврата кредита, начисленных процентов по нему и пени в случае однократной просрочки ежемесячного платежа на срок в 10 дней.

Несмотря на направленные требования о досрочном погашении долга по кредитному договору, Заемщик свои обязательства по кредитному договору не выполняет, задолженность не погашает, не предпринимает мер к её погашению в течение длительного времени. В связи с данными обстоятельствами, Банк вынужден обратиться в суд с настоящим иском, в котором просит расторгнуть кредитный договор №ф от ДД.ММ.ГГГГ, взыскать солидарно с ФИО1 и ФИО2 в пользу АО АКБ "ЭКСПРЕСС - ВОЛГА" задолженность по кредитному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 724 457 рублей, плату за кредит в размере 0,08% в день, начисленных на сумму остатка основного долга с ДД.ММ.ГГГГ и по дату вступления решения суда в законную силу, а также расходы по оплате государственной пошлины в сумме 10 444 рублей 57 копеек.

Заочным решением Моршанского районного суда Тамбовской области от ДД.ММ.ГГГГ исковые требования АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору удовлетворены; расторгнут кредитный договор №ф от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» и ФИО1; с ФИО1, ФИО2 в пользу АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» взыскана в солидарном порядке задолженность по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 724 457 рублей и проценты за пользование кредитом по ставке 0,08 % в день, начисленные на сумму остатка основного долга (370 088 рублей 08 копеек) за период с ДД.ММ.ГГГГ по день вступления решения суда в законную силу. Кроме того, с ФИО1, ФИО2 в пользу АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» взысканы в равных долях расходы по оплате государственной пошлины в сумме 10 444 рублей 57 копеек, по 5 222 рубля 28 копеек с каждого.

Определением Моршанского районнного суда Тамбовской области от ДД.ММ.ГГГГ заочное решение Моршанского районного суда Тамбовской области от ДД.ММ.ГГГГ отменено, рассмотрение дела по существу возобновлено.

В судебное заседание представитель истца – АО АКБ «Экспресс-Волга» не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Ответчик ФИО1 не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

От ответчика ФИО1 поступило ходатайство, в котором просит применить последствия пропуска срока исковой давности, предусмотренные ч.2 ст.199 ГК РФ, и отказать истцу в удовлетворении исковых требований в части взыскания задолженности в размере 53 552 рублей 38 копеек, поскольку исковое заявление о взыскании задолженности по кредитному договору предъявлено ДД.ММ.ГГГГ, то взыскание платежей, в том числе пени, за период до ДД.ММ.ГГГГ будет нарушать срок исковой давности.

Ответчик ФИО2 не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Изучив материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

В силу ст. 307 ГК РФ обязательства возникают, в том числе, из договора, и кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В соответствии с п. 1 и п. 4 ст. 421 Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица свободны в заключение договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422).

В силу п. 1 ст. 819 Гражданского кодекса РФ (в редакции, действовавшей до 01.06.2018 года) по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу п.1 ст. 809 Гражданского кодекса РФ (в редакции, действовавшей до 01.06.2018 года) займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ч.1 ст.811 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» и ФИО1 был заключен кредитный договор №ф на сумму <данные изъяты> рублей на неотложные нужды, со сроком погашения кредита 60 месяцев, с взиманием платы за пользование кредитом в размере 0,08 % в день, начисленных на сумму остатка основного долга.

В соответствии с условиями кредитного договора заемщик принял на себя обязательства до 17 числа (включительно) каждого месяца, начиная с <данные изъяты> года обеспечивать наличие на счете или внесение в кассу Банка денежных средств в размере суммы ежемесячного платежа в соответствии с Графиком платежей. При этом сумма ежемесячного платежа включает в себя проценты за пользование кредитом и часть основного долга.

Банк надлежащим образом исполнил принятые на себя обязательства по кредитному договору №ф путем зачисления суммы кредита на расчетный счет заемщика №, что подтверждается копией мемориального ордера.

Данный договор соответствует всем необходимым требованиям, предъявляемым законом к кредитному договору (кредитором выступил банк, имеющий лицензию на осуществление соответствующих банковских операций, соблюдена письменная форма договора, сумма кредита передана заемщику).

Согласно условиям кредитного договора, а также положениям п. 1 ст. 810, п. 1 ст. 819 ГК РФ заемщик обязан возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях, предусмотренных кредитным договором.

В п. 4.2 кредитного договора предусмотрена ответственность заемщика за несвоевременное внесение (перечисление) платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом в виде пени в размере 2 % от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки, но не менее 400 рублей за каждый факт просрочки. Под фактом просрочки понимается период с момента возникновения просроченной задолженности и до ее фактического погашения.

Согласно представленному АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» расчету задолженность ФИО1 перед Банком по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 724 457 рублей, из них сумма основного долга – 370 088 рублей 08 копеек, проценты за пользование кредитом – 329 368 рублей 92 копейки, пени – 25 000 рублей.

В обеспечение своевременного возврата полученных по вышеуказанному договору денежных средств, процентов за пользование кредитом, штрафных санкций между ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» и ФИО2 был заключен договор поручительства №фп от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с условиями которого ответственность поручителя и заемщика являются солидарной.

В соответствии с п.2.2. договора поручительства поручителю известно, что Банк вправе потребовать досрочного возврата кредита, процентов за пользование кредитом и пени по кредитному договору при наличии хотя бы одного из следующих условий: при однократной просрочке уплаты ежемесячного платежа, на срок более 10 календарных дней; утрате обеспечения кредита или ухудшения его условий.

Договор поручительства оформлен надлежащим образом и подписан сторонами.

В соответствии со ст.361 Гражданского кодекса РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

В соответствии со ст.363 Гражданского кодекса РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно ч.1 ст.323 Гражданского кодекса РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Заемщик в нарушение условий кредитного договора обязанность по погашению кредита и уплате процентов исполнял ненадлежащим образом.

ДД.ММ.ГГГГ в связи с нарушением ответчиком ФИО1 принятых на себя обязательств АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» в адрес заемщика, а также поручителя направлены уведомления о просрочке с требованием о досрочном возврате суммы кредита и начисленных процентов. Данные требования в добровольном порядке удовлетворены не были.

До настоящего времени задолженность по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ не погашена.

Определяя размер сумм, подлежащих взысканию с ответчиков в пользу АО АКБ «Экспресс-Волга» по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ, суд принимает во внимание расчет истца, правильность которого судом проверена и стороной ответчика не оспорена.

Доказательств исполнения обязательств по возврату кредитных средств в соответствии с условиями кредитного договора суду не представлено.

В ходе рассмотрения дела от ответчика ФИО1 поступило заявление о применении срока исковой давности.

Согласно ст. 196 Гражданского кодекса РФ общий срок исковой давности устанавливается в три года.

В соответствии с п. 2 ст. 199 Гражданского кодекса РФ истечение срока исковой давности, о применении которого заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению решения об отказе в иске.

Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 ГК РФ. Течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

Согласно п.24 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 сентября 2015 г. №43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм ГК РФ об исковой давности» по смыслу пункта 1 статьи 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

В п. 3 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ 22 мая 2013 г., Верховный Суд Российской Федерации также разъяснил, что правильной является судебная практика по спорам, возникающим из кредитных правоотношений, когда при исчислении сроков исковой давности по требованиям о взыскании просроченной задолженности по кредитному обязательству, предусматривающему исполнение в виде периодических платежей, суды применяют общий срок исковой давности (статья 196 ГК РФ), который подлежит исчислению отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права. При наличии заявления стороны в споре о пропуске срока исковой давности, установив факт пропуска данного срока без уважительных причин (если истцом является физическое лицо), в соответствии с частью 6 статьи 152 ГПК РФ суды принимают решения об отказе в иске без исследования иных фактических обстоятельств по делу.

Как указывалось выше, в соответствии с условиями кредитного договора заемщик принял на себя обязательства до 17 числа (включительно) каждого месяца, начиная с марта 2013 года обеспечивать наличие на счете или внесение в кассу Банка денежных средств в размере суммы ежемесячного платежа в соответствии с графиком платежей. При этом сумма ежемесячного платежа включает в себя проценты за пользование кредитом и часть основного долга.

Как следует из расчета, представленного истцом, ответчиком не были осуществлены следующие ежемесячные платежи - проценты по просроченному основному долгу: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма платежа <данные изъяты> рублей,

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма платежа <данные изъяты> рублей, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма платежа <данные изъяты> рублей - на общую сумму <данные изъяты> рублей; ежемесячные платежи - проценты за пользование основным долгом: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма платежа <данные изъяты> рублей, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма платежа <данные изъяты> рублей, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма платежа <данные изъяты> рублей, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма платежа <данные изъяты> рублей, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма платежа <данные изъяты> рублей, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма платежа <данные изъяты> рублей, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма платежа <данные изъяты> рублей, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - сумма платежа <данные изъяты> рублей - на общую сумму <данные изъяты> рублей.

Кроме того, ответчик ФИО1 обязан оплатить пени за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, количество дней просрочки 29 дней, размер процентов - 2% за каждый день просрочки в размере <данные изъяты> рублей.

Истец обратился в суд с настоящим иском ДД.ММ.ГГГГ, следовательно, по требованиям о взыскании задолженности по ежемесячным платежам по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ срок исковой давности истек.

Таким образом, АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» пропущен срок исковой давности в отношении ежемесячных платежей, в том числе пени, за период до ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 53 552 рублей 38 копеек.

Срок исковой давности, пропущенный юридическим лицом, не подлежит восстановлению независимо от причин его пропуска.

В силу вышеизложенного с ответчиков ФИО1 и ФИО2 в пользу АО АКБ "ЭКСПРЕСС - ВОЛГА" в солидарном порядке подлежит взысканию задолженность по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ в размере 670 904 рублей 62 копеек (724 457 руб. - 53552 руб. 38 коп. = 670 904 руб. 62 коп.).

В соответствии с п.2 ст.450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Согласно условиям кредитного договора ответчик обязан ежемесячно погашать основной долг и уплачивать проценты за пользование кредитом. Вместе с тем ФИО1 не исполняет обязательств, существенным образом нарушая условия кредитного договора. Уведомление о просрочке от ДД.ММ.ГГГГ им оставлено без удовлетворения.

В силу ст. ч.2 ст. 452 ГК РФ требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

При таких обстоятельствах, суд считает, что имеются основания для удовлетворения требования истца о расторжении кредитного договора №ф от ДД.ММ.ГГГГ.

В исковом заявлении истец просит взыскать с ответчиков проценты за кредит в размере 0,08% в день, начисленных на сумму остатка основного долга с ДД.ММ.ГГГГ и по дату вступления решения суда в законную силу.

Согласно п.3 ст.809 Гражданского кодекса РФ при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

В соответствии с п.16 Постановления Пленума Верховного Суда РФ №13/14 от 08 октября 1998 г. "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами" в случаях, когда на основании пункта 2 статьи 811, статьи 813, пункта 2 статьи 814 Кодекса заимодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере (статья 809 Кодекса) могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна была быть возвращена.

В пункте 48 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2016 г. №7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам статьи 395 ГК РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (пункт 3 статьи 395 ГК РФ). При этом день фактического исполнения обязательства, в частности уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов.

Таким образом, взыскание процентов за пользование кредитом на будущее время предусмотрено действующим законодательством.

В силу ч.1 ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

На основании изложенного, суд считает необходимым расторгнуть кредитный договор №ф от ДД.ММ.ГГГГ, взыскать в солидарном порядке с ФИО1 и ФИО2 в пользу АО АКБ "ЭКСПРЕСС - ВОЛГА" задолженность по кредитному в размере 670 904 рублей 62 копеек и проценты за пользование кредитом по ставке 0,08 % в день, начисленные на сумму остатка основного долга (370 088 рублей 08 копеек) за период с ДД.ММ.ГГГГ по день вступления решения суда в законную силу.

В соответствии со ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Согласно ч. 2 ст. 207 ГПК РФ при принятии решения суда против нескольких ответчиков суд указывает, в какой доле каждый из ответчиков должен исполнить решение суда, или указывает, что их ответственность является солидарной.

В соответствии с п. 1 ст. 322 Гражданского кодекса РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

Главой 7 ГПК РФ, регулирующей, в том числе, вопросы взыскания расходов по уплате государственной пошлины, а также иных издержек, не предусмотрено возможности взыскания указанных расходов с нескольких ответчиков в солидарном порядке.

Поскольку иск удовлетворен частично, то в соответствии со ст.98 ГПК РФ суд полагает необходимым взыскать в равных долях с ФИО1, ФИО2 в пользу АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 9 909 рублей 05 копеек.

В удовлетворении остальной части исковых требований АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» следует отказать.

Руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Исковые требования АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору удовлетворить в части.

Расторгнуть кредитный договор №ф от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» и ФИО1.

Взыскать в солидарном порядке с ФИО1, ФИО2 в пользу АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА задолженность по кредитному договору №ф от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 670 904 рублей (шестьсот семьдесят тысяч девятьсот четыре) рублей 62 копеек и проценты за пользование кредитом по ставке 0,08 % в день, начисленные на сумму остатка основного долга (370 088 рублей 08 копеек) за период с ДД.ММ.ГГГГ по день вступления решения суда в законную силу.

Взыскать в равных долях с ФИО1, ФИО2 в пользу АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» расходы по оплате государственной пошлины в размере 9 909 (девять тысяч девятьсот девять) рублей 05 копеек, по 4 954 рубля 52 копейки с каждого.

В удовлетворении остальной части исковых требований АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» отказать.

Решение может быть обжаловано в Тамбовский областной суд в апелляционном порядке в течение месяца со дня составления решения судом в окончательной форме.

Решение составлено в окончательной форме: ДД.ММ.ГГГГ.

Федеральный судья: Т.Е.Акимушкина