Постановление № 1-227/2017 от 7 ноября 2017 г. по делу № 1-227/2017

Дело № 1- 227/2017


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Вологда 07 ноября 2017 года

Вологодский городской суд Вологодской области в составе:

председательствующего судьи Воробьева П.В.,

при секретаре Ворониной А.М.,

с участием:

государственного обвинителя ст.помощника прокурора г. Вологды Харченко А.А.,

подсудимой ФИО1,

защитников: адвоката Перцева С.Л. согласно ордеру №004371, адвоката Трайнина И.Л. согласно ордеру № 14,

представителя потерпевшего <данные изъяты>» К.О., представителя потерпевшего <данные изъяты> Е.Л., потерпевшего П.О.,, представителя потерпевшего <данные изъяты> С.А.,

в отсутствие представителей потерпевшего <данные изъяты> Ч.А., К.А. согласно их заявлений,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, <данные изъяты> ранее не судимой,

задерживавшейся в ИВС УМВД России по г. Вологде с 05.10.2016 по 07.10.2016 (т.11 л.д. 113-115);

содержавшейся под домашним арестом с 07.10.2016 по 01.03.2017;

мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении;

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159, частью 3 статьи 159, пунктами «а, б» части 3 статьи 174.1, частью 4 статьи 159, частью 3 статьи 159 УК РФ (далее УК РФ),

У С Т А Н О В И Л:

Органом предварительного следствия ФИО2 обвиняются в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, при следующих обстоятельствах:

В период до ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, имея умысел на хищение денежных средств <данные изъяты>, вступила в предварительный преступный сговор с неустановленным в ходе следствия лицом, распределив роли и степень участия каждого в совершении преступления. После чего ФИО2 и неустановленное лицо, достоверно зная о том, что их знакомый Ш.Н. является единственным учредителем и директором общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>), основным видом деятельности которого является розничная торговля скобяными изделиями, лакокрасочными материалами и материалами для остекления, действуя совместно и согласованно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием, выразившихся в предоставлении Ш.Н. заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений о возможности ведения совместной деятельности в сфере купли-продажи мебельной продукции, а также оказания посреднической помощи клиентам в получении кредитов в офисе <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, и получении обоюдной выгоды при осуществлении данной деятельности, убедили Ш.Н. обратиться в <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>, с целью заключения партнерского договора от имени <данные изъяты> и договора возмездного оказания услуг. В свою очередь Ш.Н., полностью доверяя ФИО2 и неустановленному лицу, будучи введенным в заблуждение относительно истинности их намерений, обратился в <данные изъяты> расположенный по вышеуказанному адресу, где ДД.ММ.ГГГГ между данным банком в лице директора ККО «<данные изъяты>) Я.Н. и <данные изъяты> в лице Ш.Н. был заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ККО <данные изъяты> предоставляет целевой потребительский кредит клиентам <данные изъяты> на приобретение продукции организации, а также договор Возмездного оказания услуг №/СЗО-Вологда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Ш.Н. выполнял функции кредитного консультанта <данные изъяты> и после ввода индивидуальных логина и пароля имела доступ к компьютерной программе, в которой производился ввод данных о клиенте <данные изъяты> желающем приобрести товар в кредит. Полученные в банке индивидуальные логин и пароль Ш.Н. в последующем хранил в свободном доступе в офисе <данные изъяты> по адресу: <адрес>.

В дальнейшем, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 и неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> путем обмана, выразившемся в предоставлении сотрудникам данного банка заведомо ложных, не соответствующих действительности сведениях о лицах, которые якобы обратились в <данные изъяты> для приобретения продукции данной организации в кредит, а также злоупотребления доверием сотрудников <данные изъяты>, выразившемся в заведомо отсутствии намерений исполнить обязательства по кредиту, используя индивидуальные логин и пароль Ш.Н. для банковской программы, и заранее приобретенные при неустановленных обстоятельствах копии паспортов клиентов <данные изъяты> составили в вышеуказанной банковской программе 7 не соответствующих действительности кредитных досье.

1) Так, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время ФИО2 и неустановленное лицо, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, действуя совместно и согласованно, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>, путем обмана, выразившемся в предоставлении сотрудникам данного банка заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений о клиенте <данные изъяты>», а также злоупотребления доверием сотрудников <данные изъяты> выразившемся в заведомом отсутствии намерений исполнить обязательства по кредиту, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя заранее приобретенную при неустановленных обстоятельствах копию паспорта Л.И., а также индивидуальные логин и пароль Ш.Н. для банковской программы при неустановленных обстоятельствах составили в данной банковской программе следующие кредитные документы на имя Л.И.:

-кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л.И. на предоставление кредита в сумме 63 243 рубля 92 копейки сроком на 24 месяца с процентной ставкой 39 % годовых на приобретение в торговой точке <данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, кухонного гарнитура стоимостью 46 000 рублей, с учетом внесенного первоначального взноса в сумме 4 610 рублей и оплатой страховых премий по договорам страхования на общую сумму 21 853 рубля 92 копейки;

-доверенность от имени Л.И., согласно которой она уполномочивает сотрудников банка передавать в <данные изъяты> полученную документацию, присутствовать при открытии счета, получать информацию о факте открытия счета;

-заявление на выдачу кредита от имени Л.И. от ДД.ММ.ГГГГ;

-заявление о добровольном страховании от имени Л.И. от ДД.ММ.ГГГГ;

-договор страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л.И.;

-график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

После чего ФИО2, продолжая свои противоправные действия, направленные на хищение денежных средств <данные изъяты>), путем обмана и злоупотребления доверием, преследуя общие с неустановленным лицом преступные цели, сообщила Ш.Н. заведомо ложные сведения о том, что Л.И. в действительности обратилась к ней за приобретением в кредит товаров <данные изъяты> Ш.Н., не подозревая о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица, полностью доверяя им и принимая предоставленные ими сведения как достоверные, выполнил подписи от своего имени в документах, составляющих кредитное досье на имя Л.И. После чего Ш.Н. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ данные документы предоставил в <данные изъяты>), расположенный по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники <данные изъяты> на основании предоставленных ложных сведений, а также копии паспорта Л.И., будучи введенными ФИО2 и неустановленным лицом в заблуждение, во исполнение условий заключенного кредитного договора перечислили денежные средства в сумме 41 390 рублей на расчетный счет <данные изъяты>» №, открытый в <данные изъяты>, а также денежные средства в сумме 21 853 рубля 92 копейки на расчетный счет общества с <данные изъяты>» (далее по текст - <данные изъяты> в счет оплаты страховых премий по договорам страхования, а всего на общую сумму 63 243 рубля 92 копейки. Поступившие ДД.ММ.ГГГГ вышеуказанные денежные средства на расчетный счет <данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ Ш.Н., не подозревая о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица, по их просьбе получил наличными в кассе «<данные изъяты> и передал их ФИО2 и неустановленному лицу, которые распорядились данными денежными средствами по своему усмотрению.

После чего ФИО2 и неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно, с целью создания видимости исполнения обязательств по кредитному договору на имя Л.И. ДД.ММ.ГГГГ совершили по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л.И. 1 платеж в пользу <данные изъяты>) в сумме 3 850 рублей, из которых 1 881 рубль 56 копеек в счет погашения основного долга по кредиту, а 1 968 рублей 44 копейки составили проценты по кредиту и штрафы. Оставшиеся денежные средства в сумме 61 362 рубля 36 копеек, ФИО2 и неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитили, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинили ККО <данные изъяты> материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

2) Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время ФИО2 и неустановленное лицо, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, действуя совместно и согласованно, согласно заранее распределенных ролей, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> путем обмана, выразившемся в предоставлении сотрудникам данного банка заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений о клиенте <данные изъяты> а также злоупотребления доверием сотрудников <данные изъяты>), выразившемся в заведомом отсутствии намерений исполнить обязательства по кредиту, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя заранее приобретенную при неустановленных обстоятельствах копию паспорта Е.И., а также индивидуальные логин и пароль Ш.Н. для банковской программы при неустановленных обстоятельствах составили в данной банковской программе следующие кредитные документы на имя Е.И.:

-кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Е.И. на предоставление кредита в сумме 40 877 рублей 76 копеек сроком на 24 месяца с процентной ставкой 39 % годовых на приобретение в торговой точке <данные изъяты> расположенной по адресу: <адрес>, кухонного гарнитура стоимостью 64 700 рублей, с учетом внесенного первоначального взноса в сумме 32 360 рублей и оплатой страховых премий по договору страхования на сумму 8 537 рублей 76 копеек;

-заявление на выдачу кредита от имени Е.И. от ДД.ММ.ГГГГ;

-заявление о добровольном страховании от имени Е.И. от ДД.ММ.ГГГГ;

-доверенность от имени Е.И., согласно которой она уполномочивает сотрудников банка передавать в <данные изъяты> полученную документацию, присутствовать при открытии счета, получать информацию о факте открытия счета;

-договор страхования жизни заемщиков кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Е.И.;

-график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

После чего ФИО2, продолжая свои противоправные действия, направленные на хищение денежных средств <данные изъяты><данные изъяты> путем обмана и злоупотребления доверием, преследуя общие с неустановленным лицом преступные цели, сообщила Ш.Н. заведомо ложные сведения о том, что Е.И. в действительности обратилась к ней за приобретением в кредит товаров <данные изъяты> Ш.Н., не подозревая о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица, полностью доверяя им и принимая предоставленные ими сведения как достоверные, выполнил подписи от своего имени в документах, составляющих кредитное досье на имя Е.И. После чего Ш.Н. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ данные документы предоставил в <данные изъяты>), расположенный по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники <данные изъяты>) на основании предоставленных ложных сведений, а также копии паспорта Е.И., будучи введенными ФИО2 и неустановленным лицом в заблуждение, во исполнение условий заключенного кредитного договора перечислили денежные средства в сумме 32 340 рублей на расчетный счет <данные изъяты> №, открытый в <данные изъяты> а также денежные средства в сумме 8 537 рублей 76 копеек на расчетный счет <данные изъяты> в счет оплаты страховых премий по договорам страхования, а всего на общую сумму 40 877 рублей 76 копеек. Поступившие ДД.ММ.ГГГГ вышеуказанные денежные средства на расчетный счет <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ Ш.Н., не подозревая о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица, по их просьбе получил наличными в кассе «<данные изъяты>) и передал их ФИО2 и неустановленному лицу, которые распорядились данными денежными средствами по своему усмотрению.

После чего ФИО2 и неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно, с целью создания видимости исполнения обязательств по кредитному договору на имя Е.И. ДД.ММ.ГГГГ совершили по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Е.И. 1 платеж в пользу <данные изъяты>) в сумме 2 500 рублей, из которых 1 172 рубля 45 копеек в счет погашения основного долга по кредиту, а 1 327 рублей 55 копеек составили проценты по кредиту и штрафы. Оставшиеся денежные средства в сумме 39 705 рублей 31 копейка, ФИО2 и неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитили, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинили <данные изъяты>

3) Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время ФИО2 и неустановленное лицо, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, действуя совместно и согласованно, согласно заранее распределенных ролей, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>), путем обмана, выразившемся в предоставлении сотрудникам данного банка заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений о клиенте <данные изъяты> а также злоупотребления доверием сотрудников <данные изъяты>), выразившемся в заведомом отсутствии намерений исполнить обязательства по кредиту, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя заранее приобретенную при неустановленных обстоятельствах копию паспорта Л.В., а также индивидуальные логин и пароль Ш.Н. для банковской программы при неустановленных обстоятельствах составили в данной банковской программе следующие кредитные документы на имя Л.В.:

-кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л.В. на предоставление кредита в сумме 54 497 рублей 02 копейки сроком на 18 месяцев с процентной ставкой 39 % годовых на приобретение в торговой точке <данные изъяты>, расположенной по адресу: <адрес>, кухонного гарнитура стоимостью 65 000 рублей, с учетом внесенного первоначального взноса в сумме 19 510 рублей и оплатой страховых премий по договору страхования на сумму 9 007 рублей 02 копейки;

-заявление на выдачу кредита от имени Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ;

-заявление о добровольном страховании от имени Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ;

-договор страхования жизни заемщиков кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л.В.;

-доверенность от имени Л.В., согласно которой она уполномочивает Т.А., М.А., Б.А., В.М., М.С. передавать в <данные изъяты> полученную документацию, присутствовать при открытии счета, получать информацию о факте открытия счета;

-график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

После чего ФИО2, продолжая свои противоправные действия, направленные на хищение денежных средств <данные изъяты>) путем обмана и злоупотребления доверием, преследуя общие с неустановленным лицом преступные цели, сообщила Ш.Н. заведомо ложные сведения о том, что Л.В. в действительности обратилась к ней за приобретением в кредит товаров <данные изъяты> Ш.Н., не подозревая о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица, полностью доверяя им и принимая предоставленные ими сведения как достоверные, выполнил подписи от своего имени в документах, составляющих кредитное досье на имя Л.В. После чего Ш.Н. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ данные документы предоставил в <данные изъяты>), расположенный по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники <данные изъяты>) на основании предоставленных ложных сведений, а также копии паспорта Л.В., будучи введенными ФИО2 и неустановленным лицом в заблуждение, во исполнение условий заключенного кредитного договора перечислили денежные средства в сумме 45 490 рублей на расчетный счет ООО <данные изъяты>» №, открытый в <данные изъяты>, а также денежные средства в сумме 9 007 рублей 02 копейки на расчетный счет <данные изъяты> в счет оплаты страховых премий по договорам страхования, а всего на общую сумму 54 497 рублей 02 копейки. Поступившие ДД.ММ.ГГГГ денежные средства на расчетный счет <данные изъяты>» Ш.Н., не подозревая о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по их просьбе получил наличными в кассе «<данные изъяты> и передал их ФИО2 и неустановленному лицу, которые распорядились данными денежными средствами по своему усмотрению.

После чего ФИО2 и неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно, денежные средства в счет оплаты ежемесячных платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л.В. в пользу <данные изъяты> не вносили. Полученные денежные средства в общей сумме 54 497 рублей 02 копейки ФИО2 и неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитили, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинили ККО <данные изъяты> материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

4) Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время ФИО2 и неустановленное лицо, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, действуя совместно и согласованно, согласно заранее распределенных ролей, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>), путем обмана, выразившемся в предоставлении сотрудникам данного банка заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений о клиенте <данные изъяты>», а также злоупотребления доверием сотрудников <данные изъяты>), выразившемся в заведомом отсутствии намерений исполнить обязательства по кредиту, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя заранее приобретенную при неустановленных обстоятельствах копию паспорта В.Г., а также индивидуальные логин и пароль Ш.Н. для банковской программы при неустановленных обстоятельствах составили в данной банковской программе следующие кредитные документы на имя В.Г.:

-кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя В.Г. на предоставление кредита в сумме 55 518 рублей 92 копейки сроком на 18 месяцев с процентной ставкой 39 % годовых на приобретение в торговой точке <данные изъяты> расположенной по адресу: <адрес>, мебели стоимостью 61 200 рублей, с учетом внесенного первоначального взноса в сумме 21 430 рублей и оплатой страховых премий по договорам страхования на общую сумму 15 748 рублей 92 копейки;

-доверенность от имени В.Г., согласно которой она уполномочивает сотрудников банка передавать в <данные изъяты> полученную документацию, присутствовать при открытии счета, получать информацию о факте открытия счета;

-заявление на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ от имени В.Г.;

-заявление о добровольном страховании от ДД.ММ.ГГГГ от имени В.Г.;

-график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

-договор страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на имя В.Г.

После чего ФИО2, продолжая свои противоправные действия, направленные на хищение денежных средств <данные изъяты>) путем обмана и злоупотребления доверием, преследуя общие с неустановленным лицом преступные цели, сообщила Ш.Н. заведомо ложные сведений о том, что В.Г. в действительности обратилась к ней за приобретением в кредит товаров <данные изъяты>». Ш.Н., не подозревая о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица, полностью доверяя им и принимая предоставленные ими сведения как достоверные, выполнил подписи от своего имени в документах, составляющих кредитное досье на имя В.Г. После чего Ш.Н. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ данные документы предоставил в <данные изъяты>), расположенный по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники <данные изъяты>) на основании предоставленных ложных сведений, а также копии паспорта В.Г., будучи введенными ФИО2 и неустановленным лицом в заблуждение, во исполнение условий заключенного кредитного договора перечислили денежные средства в сумме 39 770 рублей на расчетный счет <данные изъяты> №, открытый в <данные изъяты>, а также денежные средства в сумме 15 748 рублей 92 копейки на расчетный счет ООО <данные изъяты> в счет оплаты страховых премий по договорам страхования, а всего на общую сумму 55 518 рублей 92 копейки, которые поступили на указанный расчетный счет ДД.ММ.ГГГГ. Полученными денежными средствами ФИО2 и неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно, имея доступ к подключенной к расчетному счету программе «Клиент-Банк», распорядились по своему усмотрению.

После чего ФИО2 и неустановленное лицо денежные средства в счет оплаты ежемесячных платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя В.Г. в пользу <данные изъяты>) не вносили, полученные денежные средства в общей сумме 55 518 рублей 92 копейки ФИО2 и неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитили, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинили <данные изъяты> материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

5) Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время ФИО2 и неустановленное лицо, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, действуя совместно и согласованно, имея умысел" на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> путем обмана, выразившемся в предоставлении сотрудникам данного банка заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений о клиенте <данные изъяты>», а также злоупотребления доверием сотрудников <данные изъяты>), выразившемся в заведомом отсутствии намерений исполнить обязательства по кредиту, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя заранее приобретенную при неустановленных обстоятельствах копию паспорта Г.Л., а также индивидуальные логин и пароль Ш.Н. для банковской программы при неустановленных обстоятельствах составили в данной банковской программе следующие кредитные документы на имя Г.Л.:

-кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Г.Л. на предоставление кредита в сумме 59 749 рублей 28 копеек сроком на 24 месяца с процентной ставкой 39 % годовых на приобретение в торговой точке <данные изъяты> расположенной по адресу: <адрес>, кухонного гарнитура стоимостью 62 200 рублей, с учетом внесенного первоначального взноса в сумме 14 930 рублей и оплатой страховых премий по договору страхования на сумму 12 479 рублей 28 копеек;

-заявление о добровольном страховании от имени Г.Л. от ДД.ММ.ГГГГ;

-заявление на выдачу кредита от имени З.Н. от ДД.ММ.ГГГГ;

-доверенность от имени Г.Л., согласно которой она уполномочивает сотрудников банка передавать в КБ <данные изъяты> полученную документацию, присутствовать при открытии счета, получать информацию о факте открытия счета;

-график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

-договор страхования жизни заемщиков кредита № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Г.Л.

После чего ФИО2, продолжая свои противоправные действия, направленные на хищение денежных средств ККО <данные изъяты> путем обмана и злоупотребления доверием, преследуя общие с неустановленным лицом преступные цели, сообщила Ш.Н. заведомо ложные сведения о том, что Г.Л. в действительности обратилась к ней за приобретением в кредит товаров <данные изъяты>. Ш.Н., не подозревая о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица, полностью доверяя им и принимая предоставленные ими сведения как достоверные, выполнил подписи от своего имени в документах, составляющих кредитное досье на имя Г.Л. После чего Ш.Н. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ данные документы предоставил в <данные изъяты>), расположенный по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники <данные изъяты> на основании предоставленных ложных сведений, а также копии паспорта Г.Л., будучи введенными ФИО2 и неустановленным лицом в заблуждение, во исполнение условий заключенного кредитного договора перечислили денежные средства в сумме 47 270 рублей на расчетный счет <данные изъяты>» №. открытый в <данные изъяты> а также денежные средства в сумме 12 479 рублей 28 копеек на расчетный счет <данные изъяты> в счет оплаты страховых премий по договорам страхования, а всего на общую сумму 59 749 рублей 28 копеек, которые поступили на указанный расчетный счет ДД.ММ.ГГГГ. Полученными денежными средствами ФИО2 и неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно, имея доступ к подключенной к расчетному счету программе «Клиент-Банк», распорядились по своему усмотрению.

После чего ФИО2 и неустановленное лицо денежные средства в счет оплаты ежемесячных платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Г.Л. в пользу <данные изъяты>) не вносили, полученные денежные средства в общей сумме ФИО2 и неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитили, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинили <данные изъяты>) материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

6) Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время ФИО2 и неустановленное лицо, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, действуя совместно и согласованно, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> путем обмана, выразившемся в предоставлении сотрудникам данного банка заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений о клиенте <данные изъяты>», а также злоупотребления доверием сотрудников <данные изъяты>, выразившемся в заведомом отсутствии намерений исполнить обязательства по кредиту, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя заранее приобретенную при неустановленных обстоятельствах копию паспорта В.А., а также индивидуальные логин и пароль Ш.Н. для банковской программы при неустановленных обстоятельствах составили в данной банковской программе следующие кредитные документы на имя В.А.:

-кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя В.А. на предоставление кредита в сумме 71 846 рублей 56 копеек сроком на 24 месяца с процентной ставкой 39 % годовых на приобретение в торговой точке <данные изъяты>, расположенной по адресу: <адрес>, кухонного гарнитура стоимостью 62 700 рублей, с учетом внесенного первоначального взноса в сумме 15 680 рублей и оплатой страховых премий по договорам страхования на общую сумму 24 826 рублей 56 копеек;

-доверенность от имени В.А., согласно которой он уполномочивает сотрудников банка передавать в <данные изъяты> полученную документацию, присутствовать при открытии счета, получать информацию о факте открытия счета;

-заявление на выдачу кредита от имени В.А. от ДД.ММ.ГГГГ;

-заявление о добровольном страховании от имени В.А. от ДД.ММ.ГГГГ;

-график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

-договор страхования № от ДД.ММ.ГГГГ;

-Договор страхования жизни заемщиков кредита № от ДД.ММ.ГГГГ.

После чего ФИО2, продолжая свои противоправные действия, направленные на хищение денежных средств ККО <данные изъяты>) путем обмана и злоупотребления доверием, преследуя общие с неустановленным лицом преступные цели, сообщила Ш.Н. заведомо ложные сведения о том, что В.А. в действительности обратился к ней за приобретением в кредит товаров <данные изъяты>». Ш.Н., не подозревая о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица, полностью доверяя им и принимая предоставленные ими сведения как достоверные, выполнил подписи от своего имени в документах, составляющих кредитное досье на имя В.А. После чего Ш.Н. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ данные документы предоставил в <данные изъяты>), расположенный по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники <данные изъяты>) на основании предоставленных ложных сведений, а также копии паспорта В.А., будучи введенными ФИО2 и неустановленным лицом в заблуждение, во исполнение условий заключенного кредитного договора перечислили денежные средства в сумме 47 020 рублей на расчетный счет <данные изъяты>» №, открытый в <данные изъяты> а также денежные средства в сумме 24 826 рублей 56 копеек на расчетный счет <данные изъяты> в счет оплаты страховых премий по договорам страхования, а всего на общую сумму 71 846 рублей 56 копеек. Поступившие ДД.ММ.ГГГГ денежные средства на расчетный счет <данные изъяты> Ш.Н., не подозревая о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по их просьбе получил наличными в кассе «<данные изъяты>) и передал их ФИО2 и неустановленному лицу, которые распорядились данными денежными средствами по своему усмотрению.

После чего ФИО2 и неустановленное лицо денежные средства в счет оплаты ежемесячных платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя В.А. в пользу <данные изъяты> не вносили. Полученные денежные средства в общей сумме 71 846 рублей 56 копеек ФИО2 и неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитили, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинили <данные изъяты>) материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

7) Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе следствия время ФИО2 и неустановленное лицо, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, действуя совместно и согласованно, согласно заранее распределенных ролей, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты> путем обмана, выразившемся в предоставлении сотрудникам данного банка заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений о клиенте <данные изъяты>», а также злоупотребления доверием сотрудников <данные изъяты>), выразившемся в заведомом отсутствии намерений исполнить обязательства по кредиту, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя заранее приобретенную при неустановленных обстоятельствах копию паспорта Ф.Ю,, а также индивидуальные логин и пароль Ш.Н. для банковской программы при неустановленных обстоятельствах составили в данной банковской программе следующие кредитные документы на имя Ф.Ю,:

-кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ф.Ю, на предоставление кредита в сумме 62 846 рублей 08 копеек сроком на 24 месяца с процентной ставкой 39 % годовых на приобретение в торговой точке <данные изъяты> расположенной по адресу: <адрес>, кухонного гарнитура стоимостью 76 500 рублей, с учетом внесенного первоначального взноса в сумме 26 780 рублей и оплатой страховой премии по договору страхования на сумму 13 126 рублей 08 копеек;

-доверенность от имени Ф.Ю,, согласно которой он уполномочивает сотрудников банка передавать в <данные изъяты> полученную документацию, присутствовать при открытии счета, получать информацию о факте открытия счета;

-заявление на выдачу кредита от имени Ф.Ю, от ДД.ММ.ГГГГ;

-заявление о добровольном страховании от имени Ф.Ю, от ДД.ММ.ГГГГ;

-договор страхования жизни заемщиков кредита № от ДД.ММ.ГГГГ;

-график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

После чего ФИО2, продолжая свои противоправные действия, направленные на хищение денежных средств <данные изъяты> путем обмана и злоупотребления доверием, преследуя общие с неустановленным лицом преступные цели, сообщила Ш.Н. заведомо ложные сведения о том, что Ф.Ю, в действительности обратился к ней за приобретением в кредит товаров <данные изъяты>». Ш.Н., не подозревая о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица, полностью доверяя им и принимая предоставленные ими сведения как достоверные, выполнил подписи от своего имени в документах, составляющих кредитное досье на имя Ф.Ю, После чего Ш.Н. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ данные документы предоставил в <данные изъяты>), расположенный по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ККО <данные изъяты>) на основании предоставленных ложных сведений, а также копии паспорта Ф.Ю,, будучи введенными ФИО2 и неустановленным лицом в заблуждение, во исполнение условий заключенного кредитного договора перечислили денежные средства в сумме 49 720 рублей на расчетный счет <данные изъяты>» №, открытый в <данные изъяты>, а также денежные средства в сумме 13 126 рублей 08 копеек на расчетный счет <данные изъяты> в счет оплаты страховых премий по договорам страхования, а всего на общую сумму 62 846 рублей 08 копеек. Поступившие ДД.ММ.ГГГГ денежные средства на расчетный счет <данные изъяты>» Ш.Н., не подозревая о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по их просьбе получил наличными в кассе «<данные изъяты> и передал их ФИО2 и неустановленному лицу, которые распорядились данными денежными средствами по своему усмотрению.

После чего ФИО2 и неустановленное лицо денежные средства в счет оплаты ежемесячных платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ф.Ю, в пользу <данные изъяты> не вносили. Полученные денежные средства в общей сумме 62 846 рублей 08 копеек ФИО2 и неустановленное лицо, действуя совместно и согласованно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитили, распорядившись ими в дальнейшем по своему усмотрению, чем причинили <данные изъяты> материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

Всего таким способом в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 и неустановленное лицо, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, действуя совместно и согласованно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием похитили денежные средства в крупном размере на общую сумму 405 525 рублей 53 копейки, которыми распорядились по своему усмотрению, чем причинили <данные изъяты> материальный ущерб на указанную сумму.

Действия ФИО2 органом предварительного следствия были квалифицированы по части 3 статьи 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере.

В судебном заседании государственный обвинитель Харченко А.А. в соответствии с частью 7 статьи 246 УПК РФ отказалась от поддержания обвинения в отношении подсудимой ФИО2 по обвинению по ч. 3 ст. 159 УК РФ по факту хищения денежных средств в <данные изъяты> в результате заключения кредитного договора с <данные изъяты> в связи с непричастностью к совершению указанного преступления ФИО2, поскольку как следует из показаний свидетеля Ш.Н., после снятия денежных средств, поступивших из банка <данные изъяты>), он передавал их наличными П..

Суд соглашается с доводами государственного обвинителя, так как они основаны на исследованных в суде доказательствах, и принимает отказ государственного обвинителя от поддержания обвинения по ч. 3 ст. 159 УК РФ в отношении подсудимой ФИО2 в связи с ее непричастностью к совершению указанного преступления.

На основании изложенного и руководствуясь п. 1 ч.1 ст. 27 УПК РФ; ст.246 ч.7 УПК РФ; ст. 254 ч.1 п.2 УПК РФ; ст. 256 УПК РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л :

Уголовное преследование в отношении подсудимой ФИО2 по ч. 3 ст. 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств в <данные изъяты> в результате заключения кредитного договора с <данные изъяты> прекратить на основании ст. 27 ч.1 п. 1 УПК РФ, ст.246 ч.7 УПК РФ в связи с отказом государственного обвинителя от обвинения и непричастностью подсудимой к совершению преступления.

В соответствии со ст. 133 УПК РФ признать за ФИО2 право на реабилитацию.

Постановление может быть обжаловано в Вологодский областной суд в течение 10 суток со дня его оглашения.

Судья П.В. Воробьев

<данные изъяты>

<данные изъяты>