Приговор № 1-28/2025 1-524/2024 от 20 февраля 2025 г. по делу № 1-28/2025

1-28/2025 (1-524/2024;)

59RS0005-01-2024-008236-66


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Пермь 21 февраля 2025 года

Мотовилихинский районный суд г. Перми в составе председательствующего Тайсиной Ю.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Исмайловой Х.Д., помощниками судей Кузаевой Э.М., Коробейниковой Е.С.,

с участием государственного обвинителя Чащина Н.А.,

подсудимой ФИО1,

защитника Кобелевой А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>, имеющей основное общее образование, замужней, имеющей малолетнего ребенка, нетрудоустроенной, невоеннообязанной, несудимой,

под стражей несодержащейся, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации

установил:

ФИО1 совершила приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» (в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ) к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В соответствии с п. 1.1 главы 1 Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее – Положение), банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России в рамках применяемых форм безналичных расчетов, на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федерального закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (взыскателями средств), банками. В соответствии с п. 1.2. Положения, плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

В период с 20 июня 2023 года до 30 июня 2023 года к ФИО1, не имеющей цели осуществлять предпринимательскую деятельность, обратился ФИО10 с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на ФИО1, как индивидуального предпринимателя, после чего сбыть ФИО10 электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1

После получения указанного предложения, у ФИО1, находившейся на территории <адрес>, в указанный выше период времени из корыстных побуждений возник преступный умысел на приобретение и сбыт вышеуказанных электронных средств, в связи с чем на предложение ФИО10 она согласилась.

После этого, ФИО1, реализуя задуманное, 30 июня 2023 года, в дневное время, действуя умышленно, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, а именно, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, последние самостоятельно, то есть неправомерно, смогут осуществлять от имени ИП ФИО1 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, дистанционно обратилась в дополнительные офис № Волго-Вятского Банка ПАО «Сбербанк России» (далее - Банк) по адресу: <адрес> с заявлением, на основании которого ИП ФИО2 в тот же день был открыт банковский счет №. Кроме того, на основании данного заявления к вышеуказанном банковскому счету подключена система ДБО, для идентификации работы в которой, используется логин и пароль, а также одноразовые SMS - сообщения с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать ФИО1, как клиента и являются аналогом ее собственноручной подписи, необходимые для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по указанному счету, а также банковская дебетовая бизнес карта платежной системы «Мир» (без пластикового носителя) с привязкой к банковскому счету ИП ФИО3 (ФИО4) А.О, №, позволяющая осуществлять от имени последней операции по указанному банковскому счету.

Также ФИО1, действуя с единым умыслом 4 июля 2023 года, в дневное время, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, а именно, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств последние самостоятельно, то есть неправомерно, смогут осуществлять от имени и ИП (ФИО3) ФИО2 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, обратилась в дополнительные офис ОАО «Альфа Банк» по адресу: <адрес> с заявлением, на основании которого ИП ФИО1 в тот же день был открыт банковский счет №.

Кроме того, ФИО1, как индивидуальный предприниматель, обратилась с заявлением на подключение к системе ДБО Банка - «Альфа-офис», на основании которого ДД.ММ.ГГГГ к банковскому счету № была подключена система ДБО, для идентификации работы в которой, используется логин и пароль, а также одноразовые SMS - сообщения с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать ФИО1, как клиента и являются аналогом ее собственноручной подписи, необходимые для направления в АО «Альфа Банк» поручений для проведения банковских операций по указанному счету.

При этом, ФИО1, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО10, указала от имени ИП (ФИО3) ФИО2 в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащий неустановленному лицу абонентский номер сотовой связи - +№, адрес электронной почты: <данные изъяты>, на которые неустановленному лицу из Банка поступили электронные средства - логин и одноразовый пароль, и в дальнейшем поступали одноразовые SMS-сообщения с кодами для доступа к системе ДБО и необходимые для направления поручений о проведении банковских операций по банковскому счету № от имени ИП ФИО1

Кроме того, ФИО1 4 июля 2023 года на основании заявления выпущена пластиковая банковская дебетовая бизнес карта «Альфа-бизнес» с привязкой к банковскому счету ИП ФИО1 №, позволяющая осуществлять от имени последней операции по указанному банковскому счету.

Тем самым, ФИО1 4 июля 2023 года приобрела в целях дальнейшего сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, банковскую карту, необходимые для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете АО «Альфа Банк» №.

После этого ФИО1 продолжая реализацию умысла на неправомерный оборот средств платежей, из корыстных побуждений 4 июля 2023 года, находясь у отделения АО «Альфа Банк» по вышеуказанному адресу, передала (сбыла) ФИО10 приобретенные с целью сбыта электронные средства: логины, пароли, SMS-сообщения с кодами, банковские карты, необходимые для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, находящихся на расчетных счетах ИП Глухова (Меркушева) АО «Альфа Банк».

Также ФИО1, действуя единым умыслом 4 июля 2023 года, в дневное время, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, а именно, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств последние самостоятельно, то есть неправомерно, смогут осуществлять от имени и ИП ФИО1 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, обратилась с заявлением по средствам сети «Интернет» в филиал «Дело» Публичного акционерного общества «Банк Синара», (далее Филиал «Дело» ПАО «Банк Синара») c заявлением № от ДД.ММ.ГГГГ об открытии банковского счета и активации корпоративной банковской карты.

4 июля 2023 года ФИО1, получив уведомление из Филиала «Дело» ПАО «Банк Синара» о готовности документов, необходимых для открытия банковского счета для ИП ФИО1 и получения банковской карты и необходимости их подписания, в этот же день, в торговом центре «Айсберг», по адресу: <адрес>, встретилась с агентом Филиала «Дело» ПАО «Банк Синара», неосведомленном о ее преступных намерениях. Ознакомившись лично с изготовленным заявлением об открытии банковского счета №, заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №, заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, в которых ФИО1 были умышленно указаны принадлежащие неустановленному лицу абонентский номер сотовой связи +№, адрес электронной почты <данные изъяты>, необходимые для доступа к системе ДБО и для направления поручений о проведении банковских операций по банковским счетам, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам ИП ФИО1, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние самостоятельно, то есть неправомерно, смогут осуществлять от имени ИП ФИО1 прием, выдачу, перевод денежных средств по его расчетным счетам, подписала указанные выше документы.

После этого, 4 июля 2023 года в Филиале «Дело» ПАО «Банк Синара», ИП ФИО1 были открыты банковские счета №№, №. Кроме того, 4 июля 2023 года ФИО1 от агента Филиала «Дело» ПАО «Банк Синара» в торговом центре «Айсберг», по адресу: <адрес>, получила лично банковскую карту №, с привязкой к банковским счетам №№, № ИП ФИО1, позволяющая осуществлять от имени последней операции по указанным банковским счетам.

Тем самым, ФИО1 4 июля 2023 года, находясь по вышеуказанному адресу приобрела в целях дальнейшего сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, банковскую карту, необходимые для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, находящихся на расчетных счетах ИП ФИО1 в Филиале «Дело» ПАО «Банк Синара».

После этого ФИО1, продолжая реализацию умысла на неправомерный оборот средств платежей, из корыстных побуждений 4 июля 2023 года, находясь по адресу: <адрес>, передала (сбыла) ФИО10 приобретенные с целью сбыта электронные средства: логины, пароли, SMS-сообщения с кодами, банковские карты, необходимые для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, находящихся на расчетных счетах ИП ФИО5 в Филиале «Дело» ПАО «Банк Синара».

5 июля 2023 года ФИО1, продолжая реализацию преступного умысла на неправомерный оборот средств платежей, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО10, обратилась в дополнительный офис Волго-Вятского Банка ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес> с заявлением о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента, в котором умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО10, указала не принадлежащие ей абонентский номер сотовой связи +№, адрес электронной почты: ip_merkusheva@mail.ru, на которые из банка поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль, и в дальнейшем поступали одноразовые SMS-сообщения с кодами для доступа к системе ДБО и необходимые для направления поручений о проведении банковских операций по банковскому счету ПАО «Сбербанк» № от имени ИП ФИО1, подписав вышеуказанный документ.

11 июля 2023 года ФИО1, продолжая реализацию преступного умысла на неправомерный оборот средств платежей, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО10, обратилась в дополнительный офис Волго-Вятского Банка ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес>, с заявлением о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента, а также о предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», в котором умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО10, указала не принадлежащие ей абонентский номер сотовой связи +№, адрес электронной почты: <данные изъяты>, на которые из банка поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль, и в дальнейшем поступали одноразовые SMS-сообщения с кодами для доступа к системе ДБО и необходимые для направления поручений о проведении банковских операций по банковскому счету ПАО «Сбербанк» № от имени ИП ФИО1, подписав вышеуказанный документ. После этого ФИО1, продолжая реализацию умысла на неправомерный оборот средств платежей, из корыстных побуждений 11 июля 2023 года, выйдя из отделения ПАО «Сбербанк» по вышеуказанному адресу, передала (сбыла) ФИО10 приобретенные с целью сбыта электронные средства: логины, пароли, SMS-сообщения с кодами, банковские карты, необходимые для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, находящихся на расчетных счетах ИП ФИО1 в Волго-Вятском Банке ПАО «Сбербанк России», после чего за совершение вышеуказанных незаконных действий по неправомерному обороту средств платежей получила от ФИО10 вознаграждение в размере не менее 5 000 рублей.

Подсудимая ФИО1 вину в совершении описанного выше преступления признала полностью, от дачи показаний в соответствие со ст. 51 Конституции Российской Федерации отказалась, дополнив, что раскаивается в содеянном.

Будучи допрошенной в качестве подозреваемой и обвиняемой в ходе предварительного расследования, ФИО1 показала, что предпринимательской деятельностью она никогда не занималась, и не планировала этого делать. В июне-июле 2023 года в социальной сети «ВКонтакте» от своего знакомого ФИО10 получила предложение работы, которая заключалась в том, что она должна была зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, открыть расчетные счета, предпринимательскую деятельность вести будет не нужно. ФИО10 пояснил, что на открытые на ее имя счетам будут приходить денежные средства, но пользоваться она данными денежными средствами не сможет, управлять ими будут другие люди. За это ФИО10 обещал денежное вознаграждение в размере 20 000 рублей. Она понимала, что это не законно, но поскольку ей нужны были денежные средства, на предложенные условия согласилась. В июне 2023 года, она встретилась с ФИО10 При встрече он объяснил, что нужно делать и какие документы собрать для того, чтобы открыть на ее имя ИП, а также счета в банках. После обсуждения на следующий день, она открыла ИП, а также расчетный счет ПАО «Сбербанк», подав документы дистанционно. После открытия счета в ПАО «Сбербанк», спустя пару дней, они снова встретились ФИО10 в <адрес> и поехали в <адрес> для того, чтобы открыть на ее имя счета в других банках. По приезде в <адрес>, ФИО10 передал ей сим карту и сказал, чтобы данную сим-карту она вставила в телефон, сообщил номер телефона данной сим карты, пояснив, чтобы она при открытии счетов указывала номер данной сим-карты, так как на нее будут приходить пароли от счетов, что она и сделала. В <адрес> обращалась в АО «Альфа Банк», где открыла расчетный счет на свое имя, расписавшись в документах и указав номер телефона сим-карты, которую ей передал ФИО10 При общении с менеджером банка ей пояснили, что логин и пароль от счета запрещено передавать другим лицам. При открытии счета ей на телефон, который передал ФИО6 пришло смс-сообщение с логином и паролем для доступа к банковскому счету. После чего ей выдали пакет документов, который при выходе из отделения банка она передала ФИО10 После открытия счета в АО «Альфа Банк» обращались еще в один банк, где по той же схеме она открыла на свое имя банковский счет, после чего пакет документов и логин с паролем от банковского счета, а также сим-карту она передала ФИО10 После чего, в июле 2023 года, с ней вновь связался ФИО10 и пояснил, что необходимо сменить номер телефона в «Сбербанке», поскольку при открытии счета она указывала свой личный номер телефона, на номер телефона, на которые ранее она открывала счета. В июле 2023 года она два раза посетила отделение «Сбербанка» в г. Перми совместно с ФИО10, где написала заявления о смене номера телефона. После посещения офиса ПАО «Сбербанк», по приезде в <адрес> ФИО10 передал ей денежные средства в размере около 5 000 рублей наличными. Документы для открытия счета в «Синара Банк» за нее в электронном виде подавал ФИО10 После чего с ней связался сотрудник банка, с которым она назначила встречу в торговом центре «Айсберг» в г. Перми. В данном торговом центре она подписала пакет документов, указав номер телефона, который ей передал ФИО10 После подписания документов, находясь в данном торговом центре, она передала их ФИО10 Счет в «Сбербанке» открывала удалено. При открытии счета указала свой личный номер телефона №, но в последующем, по просьбе ФИО10, 5 июля 2023 года совместно с ним ездила в г. Пермь в отделение ПАО «Сбербанк», где написала заявление о внесении изменений в ее ИП, указав номер телефона, который сообщил ей ФИО10 После чего 11 июля 2023 года в отделении «Сбербанка» в г. Пермь подала заявление о том, чтобы пароли направлялись по новому номеру телефона. После выхода из отделения ПАО «Сбербанк» все документы она передала ФИО10 Первый счет она открыла в «Сбербанке» удаленно 30 июня 2023 года, после чего 4 июля 2023 года открыла счета в АО «Альфа Банк» и ОАО «Синара Банк». Адрес электронной почты при открытии счетов, она указывала не свой, доступа у нее к ней не было. В заявлениях об открытии счета были указаны не ее данные, а именно номер сотовой связи и адрес электронной почты, которые ей на самом деле не принадлежали. Тем не менее, она их подписывала. В документах было указано, что она несет ответственность за достоверность сведений, указанных в заявлении, а также, то, что она не должна сообщать третьим лицам СМС-сообщения, коды безопасности и прочее (л.д. 138-141, л.д. 142-144, л.д. 157-160).

Вина ФИО1 подтверждается следующими доказательствами.

Свидетель Свидетель №1 в ходе предварительного расследования показала, что работает в должности начальника отдела по работе с клиентами в г. Перми ПАО «Синара Банк». В ее обязанности входит сопровождение клиентов юридических лиц. 4 июля 2023 года в «Синара Банк» посредством направления на официальный сайт банка www.skbbank.ru обратилась ИП ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г. рождения, с целью открытия банковского счета для Индивидуального предпринимателя ФИО2 В соответствии с регламентом действий при открытии счета ФИО2 предоставила в банк полный и достаточный пакет документов. После рассмотрения заявления с ФИО2 связался выездной сотрудник банка для подписания необходимых документов. Исходя из сведений, имеющихся в банке и представленных документов, ФИО2 встретилась с выездным сотрудником банка. Одновременно с открытием расчетного счета индивидуального предпринимателя. ФИО2 присоединилась к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг. По сведениям «Синара Банк», полученным из заявления ФИО2 на открытие счета, а также из заполненного с ее слов опросного листа, ФИО2 указала на отсутствие каких-либо договоров доверительного управления, агентских договоров, отсутствия бенефициарных владельцев и иных лиц, имеющих право контролировать действие ИП. Также ФИО2 указала в заявлении абонентский №, на который банк направил ей логин и пароль для входа в систему управления денежными средствами на счете банка. ФИО2 была предупреждена об ответственности за последствия, которые могут наступить в результате попадания логина и пароля доступа к системе управления платежами в пользование третьих лиц, в том числе, об ответственности за нарушение ФЗ № 115. С требованием банка ФИО8 согласилась, заявление подписано ей лично в присутствии выездного сотрудника банка, встречи с клиентами происходят не в отделении офиса. А на удобной клиенту территории. При этом ФИО2 гарантировала банку, что номер мобильного телефона принадлежит лично ей и третьими лицами не используется. ФИО2 просила использовать данный номер в качестве ее уникального идентификатора, в том числе при обращении в Банк, и для отправки ей смс-сообщений с информацией об операциях с использованием банковских карт, о логине и пароле в системы ДБО банка, о кодах безопасности, а также для получения в электронном виде ее голосовых распоряжений и заявлений о предоставлении информации или о совершении операций по счету. Для работы пользователя в системе ДБО используется смс-код, который обеспечивает доступ к системе в соответствии с соглашением, является составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяет идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и является аналогом собственноручной подписи ФИО2, необходимым для входа в систему ДБО. 4июля 2023 года индивидуальному предпринимателю ФИО2 был открыт расчетный счет № и счет №. В этот же день ИП ФИО2, как руководителю, была выпущена и выдана корпоративная банковская карта №, привязанная к счету №, которую клиент активирует самостоятельно в личном кабинете банка. ФИО2 была предупреждена, о том, что банковская карта может являться при использовании средством платежа, то есть клиент, владея информацией доступа к счету карты, может беспрепятственно осуществлять обналичивание денежных средств. При передаче банковской карты клиенту банк принимает все меры безопасности, чтобы данные управления картой (пароли, коды) не попали к третьим лицам и клиент, получивший карту и данные по управлению счетом карты предупреждается о том, что несет ответственность за совершение операцией с использованием карт неуполномоченным лицом, в том числе в связи с получением доступа к карте, реквизитам карты, пин-кодов держателей в полном объеме. При подписании заявления на выпуск также была предупреждена об ответственности за последствия передачи данных карты третьим лицам. Банк не может контролировать, кто именно пользуется картой, в связи с чем лицо, на чье имя выпущена карта и кто получал данные управления счетом карты также несут персональную ответственность в соответствии со ст. 115-ФЗ, в случае если будут выявлены нарушения при проведении операций по счету. Всеми счетами, которые открыты на одного клиента можно управлять с одного банковского приложения, т.е. не нужно получать несколько логинов и паролей для управления несколькими банковскими счетами, если эти счета принадлежат одному клиенту (л.д. 119-121).

Свидетель Свидетель №2 в ходе предварительного расследования показал, что 4 июля 2023 года в отделение АО «Альфа Банк» по адресу: <адрес>, обратилась индивидуальный предприниматель ФИО2 с просьбой открытия расчетного счета в Альфа-Банк на ИП ФИО2 В соответствии с требованиями банка ФИО2 предоставила оригиналы паспорта. Остальные необходимые документы, для открытия счета, a именно: квалифицированный сертификат пользователя УЦ, заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, а также подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте, ФИО2 были направлены ранее, посредством электронного документооборота. ФИО9 осуществила открытие расчетного счета № при помощи смс подписания, на основании подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте, подписанного при личной встрече. К данному счету была привязана пластиковая банковская карта (бизнескарта) №. Банком на номер телефона № был направлен пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом у банка возможности нет. В случае, если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету (л.д. 122-125).

Свидетель Свидетель №3 в ходе предварительного расследования показала, что работает в должности менеджера направления Управления продаж малому бизнесу Пермского отделения № ПАО Сбербанк. Расчетный счет индивидуального предпринимателя ФИО2 ИНН № № был открыт в Волго-Вятском Банке ПАО «Сбербанк России» в г. Перми 30 июня 2023 года через сервис «Регистрация бизнеса и дистанционное открытие счета». Согласно заявлению о присоединении, которое подписано электронной подписью ФИО2, и на основании, которого открыт расчетный счет, индивидуальному предпринимателю ФИО2 подключена услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Согласно п. 3.3 Заявления о присоединении доступ был предоставлен только ФИО2, с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-пароли, которые должны направляться на телефон №, желаемый логин для входа был <данные изъяты>. 5 июля 2023 года ФИО2 лично обратилась в ВСП по адресу: <адрес> за внесением изменений в учетную запись в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Ею подано заявление, согласно которому одноразовые SMS-пароли должны направляться на новый номер телефона №. 11 июля 2023 года ФИО2 лично обратилась в ВСП по адресу: <адрес> за созданием учетной записи в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Ею подано заявление, согласно которому одноразовые SMS-пароли должны направляться на новый номер телефона № и новый логин был направлен на электронную почту lp_merkusheva@mail.ru (л.д. 126).

Вина ФИО1 в совершении инкриминируемого ей деяния подтверждается следующими материалами дела:

- решением о государственной регистрации, форма № от ДД.ММ.ГГГГ, №А согласно которому в Межрайонной ИФНС № 17 по Пермскому краю ФИО2 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя на основании предоставленных документов, полученных регистрирующим органом 26 июня 2023 года (л.д. 23);

- заявлением о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени ФИО2 по форме Р 21001, согласно которому в качестве контактного телефона заявителя указан +№, адрес электронной почты <данные изъяты> (л.д. 27-29);

- выпиской по банковскому счету №, согласно которой с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по дебету и кредиту счета осуществлены переводы денежных средств на сумму 349 823,00 рублей (л.д. 48-49);

- справкой ПАО «Сбербанк», согласно которой ИП «ФИО2» (ИНН №) открыт расчетный счет в Дополнительном офисе №, <адрес>. Номер счета №. Дата открытия ДД.ММ.ГГГГ. Дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 50);

- заявлением о присоединении, согласно которому индивидуальный предприниматель ФИО2, контактный телефон №, адрес электронной почты «<данные изъяты>» в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации присоединяется к договору конструктору (правилам банковского обслуживания, к условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента. Клиент присоединяется к «Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк», просит предоставить индивидуальному предпринимателю ФИО2 доступ к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Вариант защиты системы и подписания документов одноразовые СМС пароли. Телефон для отправки СМС сообщений +№, адрес электронной почты уполномоченного лица «<данные изъяты>». В рамках «Условий открытия и обслуживания расчетного счета Клиента … Банк выпускает Бизнес карту на имя держателя». Тип карты «Дебетовая бизнес карта Мир» без пластикового носителя. Банк на основании данного Заявления, подписанного УКЭП Клиента, подтверждает факт заключения Договора-Конструктора, Договора банковского счета и открытия банковского счета, подключения Пакета услуг и опций, указанных в разделе 3 настоящего Заявления, а также заключения Договора предоставления услуг на Условиях, указанных в разделе 3 настоящего Заявления. Реквизиты банковского счета Банк направит на Адрес электронной почты Клиента (e-mail), указанный в разделе (л.д. 51-52);

- письмом из Филиала «Дело» ПАО «Банк Синара», согласно которому, на имя индивидуального предпринимателя ФИО2, (ИНН №) в «Филиал «Дело» ПАО «Банк Синара» дистанционно открыты банковские счета №№, №. Дата открытия ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 59);

- выпиской по банковскому счету №, согласно которой установлено, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по дебету и кредиту счета осуществлены переводы денежных средств на сумму 98 526,00 рублей (л.д. 61);

- заявлением об открытии счета и активации корпоративной банковской карты №, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в Филиал «Дело» ПАО «Банк Синара» обратилась индивидуальный предприниматель ФИО2 с заявлением об открытии банковского счета и банковской карты № (л.д. 62);

- заявлением об открытии банковского счета, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в Филиал «Дело» ПАО «Банк Синара» с Заявлением об открытии банковского счета № (л.д. 63);

- заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в Филиал «Дело» ПАО «Банк Синара» с заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского. Клиент указал контактную информация, телефон: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>, просит использовать адрес электронной почты, указанный в настоящем Заявлении, для отправки уведомлений, предусмотренным договором, а также номер мобильного телефона, указанный в настоящем Заявлении - для отправки SMS - сообщений с информацией об операциях совершенных по счету, в том числе с использованиях карт, о кодах безопасности, кодовых словах (л.д. 64);

- заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг, согласно которому 4 июля 2023 года ФИО2 обратилась в Филиал «Дело» ПАО «Банк Синара» с заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг, в котором сообщила о себе уникальную информацию для однозначного установления ее личности при обращении в ПАО «Банк Синара», а именно: телефон: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. Гарантировала, что номер мобильного телефона принадлежит лично ей и третьими лицами не используется. Просит использовать данный номер в качестве уникального идентификатора, в том числе при обращении в Банк, для отправки сообщений для входа в системы ДБО Банка, о кодах безопасности, сеансовых ключах (л.д. 65);

- заявлением о присоединении и подключении услуг, согласно которому индивидуальный предприниматель ФИО2, контактный телефон №, адрес электронной почты «<данные изъяты>» в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации присоединяется к договору об расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа Банк», к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», просит открыть расчетный счет и подключиться к системе «Альфа-Бизнес Онлайн», зарегистрировать ее в системе в качестве уполномоченного лица, указывает логин №, адрес электронной почты <данные изъяты>, а также выпустить банковскую карту. Документ подписан электронной подписью ИП ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ. На основании данного документа открыт расчетный счет №, а также выпущена банковская карты № (л.д. 70-71);

- приложением № к соглашению, подтверждением о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», согласно которым ИП ФИО2 в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, уведомляет АО «Альфа-Банк» о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовым обслуживании в АО «Альфа-Банк», подтверждает свое согласие с условиями соглашения. При предоставлении доступа к Системе «Альфа-Офис» право подписания электронных документов в соответствии с соглашением предоставляет следующему клиенту: ФИО2, сотовый телефон №, о чем стоит рукописная подпись и инициалы ФИО2 (л.д. 72);

- протоколом осмотра документов от 6 октября 2024 года, согласно которому осмотрены оптические диски с информацией о банковском деле ФИО2 в ПАО «Сбербанк», ПАО «Синара Банк», АО «Альфа Банк», а именно, документы по открытию ФИО2 банковского счета, копия банковского досье. В ходе осмотра документов установлено, что ФИО2 как индивидуальный предприниматель обратилась в ПАО «Сбербанк» с заявлением от 30 июня 2023 года об открытии банковского счета и присоединении к системе дистанционного банковского обслуживания, где указала свои персональные данные, а также номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>. Также на данном диске имеется документ в виде справки из ПАО «Сбербанк» в котором указан расчетный счет №, место открытия: доп. офис №, Местонахождение операционного подразделения ПАО Сбербанк: Почтовый адрес <адрес>, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ и дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ; выписка движения по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой за вышеуказанный период сумма переводов по дебету и кредиту составила 349 823 рубля; заявление о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому клиент в лице индивидуального предпринимателя ФИО2, просит внести изменения в систему дистанционного банковского обслуживания, подтверждает корректность предоставленных данных и указывает новый номер телефона +№, о чем ставит свою собственноручную подпись. Основания для внесения изменений в системе «СБЕРБАНК БИЗНЕС ОНЛАЙН – СБЕРБАНК БИЗНЕС» от ДД.ММ.ГГГГ, где клиент в лице индивидуального предпринимателя в лице ФИО2, просит внести изменения в Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк». Основания для внесения изменений действующих пользователей указывает: «Телефон для получения паролей, подтверждения операций и уведомлений». Указывает новый номер телефона +№, электронную почту «<данные изъяты>», поставив собственноручную рукописную подпись, а также подпись о том, что клиент несет ответственность за корректность предоставляемых данных и документов. Заявление о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому клиент в лице индивидуального предпринимателя ФИО2, просит внести изменения в систему дистанционного банковского обслуживания, подтверждает корректность предоставленных данных и указывает новый номер телефона +№, о чем ставит свою собственноручную подпись. Основания для внесения изменений в системе «СБЕРБАНК БИЗНЕС ОНЛАЙН – СБЕРБАНК БИЗНЕС» от ДД.ММ.ГГГГ, где клиент в лице индивидуального предпринимателя в лице ФИО2, просит внести изменения в Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк». Основания для внесения изменений действующих пользователей указывает: «с правом подписи». Указывает новый номер телефона +№, электронную почту «ip_merkusheva@mail.ru», поставив собственноручную рукописную подпись, а также подпись о том, что клиент несет ответственность за корректность предоставляемых данных и документов. Данные документы подтверждают факт смены ФИО2 как индивидуальным предпринимателем, номера телефона для банковского счета, получения ей электронных средств и электронных носителей информации, необходимых для приема, выдачи и перевода денежных средств по данному банковскому счету на новый номер телефона; документы по открытию ФИО2 банковского счета, копия банковского досье, согласно которым ФИО2 как индивидуальный предприниматель обратилась в Филиал «Дело» ПАО «Синара Банк» с электронным заявлением об открытии счета и активации корпоративной банковской карты №. В данном заявлении ФИО2 указала свои персональные данные. Согласно заявлению об открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 как индивидуальный предприниматель указала свои персональные данные, о чем стоит ее рукописная подпись; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № и заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, опросный лист в котором ФИО2 как индивидуальный предприниматель указала свои персональные данные, а также номер телефона и адрес электронной почты <данные изъяты> о чем стоят ее рукописные подписи, подтверждающие факт открытия ФИО2 как индивидуальным предпринимателем, банковского счета, получения ей электронных средств, необходимых для приема, выдачи и перевода денежных средств по данному банковскому счету. Согласно заявлению в АО «Альфа Банк», ФИО2 как индивидуальный предприниматель обратилась с заявлением от ДД.ММ.ГГГГ об открытии расчетного счета №, присоединении к системе дистанционного банковского обслуживания, а также о выпуске банковской карты, в котором указала свои персональные данные, номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты> о чем стоит ее электронная подпись; согласно «Подтверждению о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа Банк», ФИО2 как индивидуальный предприниматель указала номер телефона № для подключения к системе «Альфа-офис», о чем стоит ее рукописная подпись (л.д. 78-93);

- заявлением о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента от 5 июля 2023 года, согласно которому клиент в лице индивидуального предпринимателя ФИО2, просит внести изменения в систему дистанционного банковского обслуживания, подтверждает корректность предоставленных данных и указывает новый номер телефона +№, о чем ставит свою собственноручную подпись (л.д. 94);

- заявлением о внесении изменений в системе «СБЕРБАНК БИЗНЕС ОНЛАЙН – СБЕРБАНК БИЗНЕС» от 5 июля 2023 года, согласно которому ИП ФИО2 просит внести изменения в договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», указывая телефон для получения паролей, подтверждения операций и уведомлений». Указывает новый номер телефона +№, электронную почту «<данные изъяты>», поставив собственноручную рукописную подпись, а также подпись о том, что клиент несет ответственность за корректность предоставляемых данных и документов (л.д. 95);

- заявлением о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента от 11 июля 2023 года, согласно которому клиент в лице индивидуального предпринимателя ФИО2, просит внести изменения в систему дистанционного банковского обслуживания, подтверждает корректность предоставленных данных и указывает новый номер телефона №, о чем ставит свою собственноручную подпись (л.д. 96);

- заявлением о внесении изменений в системе «СБЕРБАНК БИЗНЕС ОНЛАЙН – СБЕРБАНК БИЗНЕС» от ДД.ММ.ГГГГ, в котором ИП ФИО2 просит внести изменения в договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк». Основанием для внесения изменений действующих пользователей указывает: «с правом подписи», новый номер телефона +№, электронную почту «<данные изъяты>», поставив собственноручную рукописную подпись, а также подпись о том, что клиент несет ответственность за корректность предоставляемых данных и документов (л.д. 97);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено помещение торгового центра «Айсберг» по адресу: <адрес>, зафиксирована обстановка (л.д. 102-106);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена территория у жилого дома по адресу: <адрес>, по данному адресу находится офис ПАО «Сбербанк», зафиксирована обстановка (л.д. 110-112);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена территория по адресу: <адрес>, по данному адресу находится офис ПАО «Синара Банк», зафиксирована обстановка (л.д. 113-115);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена территория по адресу: <адрес>, где располагается офис АО «Альфа Банк», зафиксирована обстановка (л.д. 116-118).

Оценив, в совокупности собранные по делу доказательства, с точки зрения относимости и допустимости, достоверности, суд считает вину подсудимой в совершении действий, указанных в установочной части приговора, доказанной.

Факт совершения ФИО1 приобретения в целях сбыта, а равно сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени ИП ФИО2 установлен в судебном заседании на основании показаний свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, ФИО11, данных ими в ходе предварительного следствия, не доверять которым у суда нет оснований. К такому выводу суд пришел исходя из анализа их показаний, так как в части описания событий, действий ФИО1, они существенных противоречий не имеют, последовательны, согласуются друг с другом. Об объективности этих показаний свидетельствует и то, что они согласуются с другими исследованными в судебном заседании письменными доказательствами, а также показаниями ФИО1, данными ею в ходе предварительного расследования и подтвержденными ею в судебном заседании. Оснований для признания данных доказательств недопустимыми у суда не имеется, они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства. Виновность ФИО1 подтверждается совокупностью исследованных доказательств, не доверять показаниям свидетелей, подсудимой, оснований у суда не имеется, так как они согласуются между собой и с материалами уголовного дела, и в своей совокупности устанавливают одни и те же факты.

ФИО1 достоверно знала, что не намерена осуществлять деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, за денежное вознаграждение осуществила под руководством третьих лиц приобретение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени ИП ФИО2 передала данные средства ФИО10, при этом осознавая противоправность своих действий, будучи предупрежденной сотрудниками банковской сферы о запрете на передачу электронных средств третьим лицам.

На основании изложенного, суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации, как неправомерный оборот средств платежей, приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд исключает из обвинения ФИО1 указание на приобретение и сбыт электронных носителей информации, как излишне вмененное.

По смыслу закона (п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и прочие устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

Учитывая, что в состав предъявленного ФИО1 обвинения входит приобретение в целях сбыта и сбыт логинов, одноразовых паролей, кодов и банковских карт для обслуживания расчетных счетов, суд полагает, что все они являются лишь электронными средствами.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, отнесенного законом к категории тяжких преступлений, данные о личности подсудимой, которая по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно, не состоит на учете у врачей нарколога и психиатра. Суд также учитывает семейное положение ФИО1 и влияние наказания на условия жизни ее семьи.

В качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств в соответствии с п. «г,и» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации суд признает наличие малолетнего ребенка, активное способствование раскрытию расследованию преступления, в качестве которого суд расценивает явку с повинной (л.д. 15-16), а также предоставление органам следствия подробного описания обстоятельств совершения преступления, ранее не известных в полном объеме и положенных в основу обвинения. Согласно ст. 142 УПК РФ явкой с повинной является добровольное сообщение лица о совершенном им преступлении, сделанное в письменном или устном виде. Вместе с тем, как установлено в судебном заседании, явку с повинной ФИО1 написала при наличии у органов предварительного расследования сведений о ее причастности к совершению данного преступления; ч.2 ст.61 Уголовного кодекса Российской Федерации - признание вины, раскаяние, оказание помощи в быту близким родственникам, состояние их здоровья.

Отягчающих наказание обстоятельств суд не установил.

Учитывая положения ст. 6, 43, 60 Уголовного кодекса Российской Федерации, характер и степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, обстоятельства, смягчающие наказание, личность виновной, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи, суд считает необходимым назначить подсудимой ФИО1, наказание в виде лишения свободы с соблюдением требований ч.1 ст.62 Уголовного кодекса Российской Федерации. Назначая данное наказание подсудимой, суд, учитывая установленные обстоятельства в совокупности, в том числе ее личность, которая социально адаптирована, удовлетворительно характеризуется, вину в содеянном признала, раскаялась, полагает, что достижение целей наказания будет возможно при назначении ей наказания в виде лишения свободы без реальной изоляции от общества, то есть с применением ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации. Оснований для назначения более мягкого вида наказания суд не усматривает.

Оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами, в соответствии со ст. 53.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, не имеется, с учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, степени его общественной опасности, личности ФИО1

Принимая во внимание данные, характеризующие личность подсудимой и ее отношение к содеянному, фактические обстоятельства совершения преступления, поведение ФИО1 после совершения преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, которые суд признает исключительными, позволяющими применить ст.64 Уголовного кодекса Российской Федерации и не назначать ей, предусмотренный санкцией статьи в качестве обязательного, дополнительный вид наказания в виде штрафа, что будет соответствовать целям наказания и исправлению подсудимой.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, оснований для применения положений ч. 6 ст.15 Уголовного кодекса Российской Федерации суд не усматривает.

С учетом назначенного судом наказания, меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении ФИО1 следует оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

В соответствии со ст.81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации вещественные доказательства: выписку движения денежных средств по счету и банковское досье ООО «СИРИУС»; диски содержащие банковское досье, выписки о движении денежных средств по расчетному счету ООО «СИРИУС», светокопии документов из регистрационного дела ООО «СИРИУС», сведения об открытых счетах следует хранить в материалах уголовного дела.

Согласно п. «а» ч. 1 ст. 104.1 Уголовного кодекса Российской Федерации подлежат конфискации деньги, в том числе, полученные в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании из показаний ФИО1 установлено, что денежные средства в размере 5000 рублей ФИО1 были получены преступным путем, в качестве вознаграждения за совершение незаконных действий с целью получения доступа/открытия расчетных счетов в банках для индивидуального предпринимателя ФИО2 с последующим сбытом электронных средств платежей, то есть в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, которыми ФИО1 распорядилась по своему усмотрению Вследствие изложенного, указанные денежные средства в сумме 5000 рублей подлежат конфискации в доход государства.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 303, 304, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

приговорил :

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание с применением ст.64 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год.

В соответствии со ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации наказание считать условным, с испытательным сроком 1 (один) год.

Обязать ФИО1 один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления этого органа.

На основании п. «а» ч.1 ст. 104.1 Уголовного кодекса Российской Федерации денежные средства, полученные ФИО1 в результате совершения преступления в сумме 5000 рублей, - конфисковать в доход государства.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: оптический CD-диск с информацией (банковское дело (досье) по открытию банковских счетов ФИО2 в ПАО «Сбербанк»; оптический CD-диск с информацией банковское дело (досье) (копия) по открытию банковских счетов ФИО2 в филиале «Дело» ПАО «Синара Банк»; оптический-CD диск с информацией (банковское дело (досье) по открытию банковских счетов ФИО2 в АО «АЛЬФА-БАНК» - хранить при уголовном деле.

Приговор в течение 15 суток со дня провозглашения может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Мотовилихинский районный суд г.Перми. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе в течение срока на обжалование приговора ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий подпись

Копия верна. Судья