Приговор № 1-226/2023 1-56/2024 от 25 февраля 2024 г. по делу № 1-226/2023

Дело №RS0№-32


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Малоярославец 26 февраля 2024 года

Малоярославецкий районный суд Калужской области в составе председательствующего судьи Храмеева А.В.,

при секретаре судебного заседания Кравцовой К.В. и помощнике судьи Ващук Л.Г.,

с участием государственных обвинителей -помощников прокурора Малоярославецкого района Калужской области Албакова А.Д. и ФИО1,

подсудимого – ФИО2,

защитника – адвоката Няхиной И.П., представившей удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрел в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО2, родившегосяДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, <данные изъяты> по адресу: <адрес>, фактически проживающего по адресу: <адрес>,не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных: п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершил кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ), и мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах:

ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 19 минут, находясь вблизи <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью тайного хищения денежных средств с банковского счета потерпевшего, при помощи мобильного устройства, имеющего доступ к сети «Интернет», находящегося в его пользовании, посредством услуги «Авито звонок» позвонил по объявлению о продажи «Контактора КМЭ50А», размещенного на интернет-сайте «www.Avito.ru» Потерпевший №1 и реализуя свой преступный умысел, сообщил ему заведомо ложные сведения о своем намерении приобрести вышеуказанный товар и о том, что с Потерпевший №1 для дальнейшего заключения сделки по купли-продажи товара свяжется его секретарь, на что последний согласился и сообщил свой абонентский номер «№ для дальнейшей связи. Затем, в продолжение своих единых преступных действий, ФИО2, с целью конспирации своих преступных действий, используя программу преобразования голоса с мужского на женский, посредством мобильного телефона «itelit2160» IMEI№ с установленным в нем сим-картой оператора мобильной связи ПАО «Мегафон» с абонентским номером «№ связался посредством телефонного звонка на абонентский номер № с Потерпевший №1 В ходе телефонного разговора, представившись секретарем организации «Оргсинтез», ФИО2, сообщил потерпевшему заведомо ложные сведения о своем намерении приобрести вышеуказанный товар при условии безналичного расчета путем перевода денежных средств на банковский счет, используемый Потерпевший №1 Получив согласие Потерпевший №1, ФИО2 попросил сообщить ему номер банковской карты и секретный код, подтверждающий волеизъявление владельца карты на операцию по переводу денежных средств, направленный Потерпевший №1 посредством телефонной мобильный связи банком-эмитентом, обманув Потерпевший №1 и заверив последнего, что перечислит денежные средства в качестве оплаты за приобретаемый товар на данный банковский счет. После чего, Потерпевший №1 находясь по адресу: <адрес>, будучи введенный в заблуждение ФИО2, сообщил тому номер своей банковской карты АО «Тинькофф», а также секретный код направленный Потерпевший №1 посредством телефонной мобильный связи Банком. Воспользовавшись этим ФИО2 осуществил вход в «личный кабинет» Потерпевший №1 в банке АО «Тинькофф». После этого, ФИО2, находясь вблизи <адрес>, с целью облегчения совершения преступления и конспирации своих преступных действий, создал в 16 часов 28 минут ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1, без его ведома, в ООО НКО «ЮМани» электронное средство платежа № с виртуальной картой №, открытой по адресу: <адрес> стр. 2, на который он произвел ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 33 минуты перевод денежных средств в размере 10 рублей со счета кредитной карты № АО «Тинькофф», открытого по адресу: <адрес> «А» стр. 26, выпущенной на имя Потерпевший №1 на основании договора от ДД.ММ.ГГГГ. В продолжение своих единых преступных действий, ФИО2, обнаружив, что к «личному кабинету» Потерпевший №1 в банке АО «Тинькофф» привязана банковская карта ПАО «МТС-Банк» № с банковским счетом №, открытым ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 по адресу: <адрес>, произвел переводы денежных средств с данного счета банковской карты на счет вышеуказанной виртуальной карты ООО НКО «ЮМани» №, а именно: ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 35 минут в размере 3552 рубля 50 копеек, а также в 16 часов 36 минут в размере 14819 рублей и 30247 рублей, принадлежащие Потерпевший №1

Затем, ФИО2, действуя от имени Потерпевший №1 и воспользовавшись имеющимся у него доступом к личному кабинету последнего в ПАО «МТС-Банк», ДД.ММ.ГГГГ в период с 16 часов 36 минут до 16 часов 46 минут, действуя от имени Потерпевший №1 и без его ведома, направил заведомо ложную онлайн-заявку в ПАО «МТС-Банк» на получение кредита в размере 258 540 рублей, не имея при этом возможности исполнения взятых на себя обязательств и не желая их исполнения, предоставив при этом Банку заведомо ложные и недостоверные сведения о волеизъявлении Потерпевший №1 на данную Банковскую операцию. Далее, ФИО2 направил Банку секретный код, который, в целях защиты от получения кредитных денежных средств третьими лицами был направлен Банком посредством смс-сообщения Потерпевший №1, который, будучи введенным в заблуждение ФИО2, сообщил ему данный секретный код, подтверждающий волеизъявление Потерпевший №1 на оформление кредитного договора с последующим переводом ему Банком кредитных денежных средств на указанную сумму на расчетный счет своей банковской карты №. После чего, сотрудник Банка, будучи введенный в заблуждение и не догадываясь об истинных преступных намерениях ФИО2, предполагая, что кредитная заявка подана самим Потерпевший №1, после одобрения Банком заявки на получение кредита, между Банком и Потерпевший №1 заключен онлайн кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ и в 16 часов 46 минут ДД.ММ.ГГГГ Банком предоставлен кредит в размере 258 540 рублей, которые поступили на счет банковской карты ПАО «МТС-Банк» № с банковским счетом №, открытым ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 по адресу: <адрес>. Затем, ФИО2 произвел перевод денежных средств с данного счета банковской карты ПАО «МТС-Банк» №, оставшихся на счету, на счет виртуальной карты ООО НКО «ЮМани» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 по адресу: <адрес> стр. 2, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 50 минут в размере 59 885 рублей и в 16 часов 53 минуты в размере 35 525 рублей.

В продолжение своего преступного умысла, с целью завладения имеющимися на счету вышеуказанной виртуальной карты ООО НКО «ЮМани» денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 в сети интернет связался с ранее не знакомым ему ФИО7, под предлогом перевода денежных средств и их обналичивания, попросил последнего сообщить номер его банковской карты АКБ АО «Фора-Банк».ФИО7 предоставил последнему номер принадлежащей ему банковской карты. С целью доведения до конца своего преступного умысла, ФИО2, при помощи устройства имеющего доступ к сети «Интернет», находящегося в его пользовании, ввел, полученные от ФИО7, данные банковской карты АКБ АО «Фора-Банк» с расчетным счетом №, открытым ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>, после чего ФИО2, воспользовавшись специальным платежным онлайн-сервисом ООО НКО «ЮМани», используемый для безналичного перевода денежных средств, перевел денежные средства с вышеуказанной виртуальной карты ООО НКО «ЮМани» на банковскую карту АКБ АО «Фора-Банк» с расчетным счетом № на имя ФИО7: а именно ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 03 минуты в размере 9 000 рублей, в 17 часов 04 минуты в размере 11 000 рублей, 20 000 рублей и 20 000 рублей, на общую сумму 60 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №1, которые согласно договоренности с ФИО2, ФИО7 обналичил со счета своей банковской карты АКБ АО «Фора-Банк» и передал ФИО2

Похищенными денежными средствами ФИО2 распорядился по своему усмотрению, чем причинил потерпевшему Потерпевший №1 ущерб в размере 48 618 рублей 50 копеек (эпизод – 1).

Он же, находясь вблизи <адрес>, действуя от имени Потерпевший №1 и воспользовавшись имеющимся у него доступом к личному кабинету последнего в ПАО «МТС-Банк», ДД.ММ.ГГГГ в период с 16 часов 36 минут до 16 часов 46 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, имея прямой преступный умысел, направленный на противоправное безвозмездное изъятие чужого имущества и обращение его в свою пользу, с целью личного обогащения, осознавая общественную опасность противоправного изъятия чужого имущества, действуя от имени Потерпевший №1 и без его ведома, направил заведомо ложную онлайн-заявку в ПАО «МТС-Банк» на получение кредита в размере 258 540 рублей, не имея при этом возможности исполнения взятых на себя обязательств и не желая их исполнения, предоставив при этом Банку заведомо ложные и недостоверные сведения о волеизъявлении Потерпевший №1 на данную Банковскую операцию. Далее, ФИО2 направил Банку секретный код, который, в целях защиты от получения кредитных денежных средств третьими лицами был направлен Банком посредством смс-сообщения Потерпевший №1, который, будучи введенным в заблуждение ФИО2, не подозревая о его преступных намерениях, сообщил ему данный секретный код, подтверждающий волеизъявление Потерпевший №1 на оформление кредитного договора с последующим переводом ему Банком кредитных денежных средств на указанную сумму на расчетный счет своей банковской карты №. После чего, сотрудник Банка, будучи введенный в заблуждение и не догадываясь об истинных преступных намерениях ФИО2, предполагая, что кредитная заявка подана самим Потерпевший №1, после одобрения Банком заявки на получение кредита, между Банком и Потерпевший №1 заключен онлайн кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ и в 16 часов 46 минут ДД.ММ.ГГГГ Банком предоставлен кредит в размере 258 540 рублей, которые поступили на счет банковской карты ПАО «МТС-Банк» № с банковским счетом №, открытым ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 по адресу: <адрес>. Затем, ФИО2 произвел перевод денежных средств с данного счета банковской карты ПАО «МТС-Банк» №, оставшихся на счету, на счет виртуальной карты ООО НКО «ЮМани» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 по адресу: <адрес> стр. 2, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 50 минут в размере 59 885 рублей и в 16 часов 53 минуты в размере 35 525 рублей.

В продолжение своего преступного умысла, с целью завладения имеющимися на счету вышеуказанной виртуальной карты ООО НКО «ЮМани» денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, находясь в том же месте, в сети интернет связался с ФИО7, под предлогом перевода денежных средств и их обналичивания, попросил последнего сообщить номер его банковской карты АКБ АО «Фора-Банк».ФИО7 предоставил ФИО2 номер принадлежащей ему банковской карты. С целью доведения до конца своего преступного умысла, ФИО2, при помощи устройства имеющего доступ к сети «Интернет», находящегося в его пользовании, ввел, полученные от ФИО7, данные банковской карты АКБ АО «Фора-Банк» с расчетным счетом №, открытым ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>, после чего ФИО2, воспользовавшись специальным платежным онлайн-сервисом ООО НКО «ЮМани», используемый для безналичного перевода денежных средств, перевел денежные средства с вышеуказанной виртуальной карты ООО НКО «ЮМани» на банковскую карту АКБ АО «Фора-Банк» с расчетным счетом №: а именно ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 03 минуты в размере 9 000 рублей, в 17 часов 04 минуты в размере 11 000 рублей, 20 000 рублей и 20 000 рублей, на общую сумму 60 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №1, которые согласно договоренности с ФИО2, ФИО7 обналичил со счета своей банковской карты АКБ АО «Фора-Банк» и передал при встрече ФИО2

Похищенными денежными средствами ФИО2 распорядился по своему усмотрению, чем причинил потерпевшему юридическому лицуПАО «МТС-Банк»ущерб в крупном размере на сумму 258 540 рублей (эпизод – 2).

Подсудимый ФИО2 виновным себя в совершении изложенных выше преступлений признал полностью, в содеянном раскаялся, отдачи показаний в судебном заседании отказался.

Из показаний ФИО2 оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ст. 276 УПК РФ, следует,чтоДД.ММ.ГГГГ он находился в <адрес> ис помощью своего телефона зашел в приложение «Авито». В данном приложении он зарегистрировался от имени «Марина Исаева». Там он нашел объявление о продаже в <адрес> «Контактора». После этого, через приложение «Авито» он осуществил звонок продавцу данного контактора, сообщив продавцу (Потерпевший №1), что хочет приобрести ар. Получив абонентский номер продавца он взял другой телефон «Итель 2110» imei №, при помощи которого, через встроенное в нем приложение по замене голоса «MagicVoice», произвел замену голоса с мужского на женский, с целью последующего обмана продавца. В разговоре он сообщил, что является работником организации «Оргсинтез» и хочет приобрести товар путем перечисления денежных средств на его банковскую карту «Тинькофф», на что продавец согласился. В ходе разговора, продавец по его просьбе продиктовал ему номер своей карты банка «Тинькофф», который он ввел на сайте входа в его личный кабинет. После этого продавцу поступило на его телефон смс-сообщение с кодом для входа в его личный кабинет, который он по его просьбе продиктовал. Получив доступ в его личный кабинет АО «Тинькофф» ФИО2 увидел, что денежных средств на счету потерпевшего нет, однако имелась привязка банковской карты банка «МТС» с функцией пополнения счета, поэтому он создал на Потерпевший №1 электронный кошелек в ООО НКФ «ЮМани», который привязал к его абонентскому номеру. Далее он сделал пробный перевод с «МТС банк» на электронный кошелек «ЮМани». Далее он зашел на сайт «МТС Банк» и попросил продиктовать продавца номер своей карты, что тот и сделал. Продавцу в это время пришел код, который он также попросил его продиктовать. Получив доступ к его личному кабинету «МТС Банк» он увидел, что на счету Потерпевший №1 имелись денежные средства около 55 000 рублей и потребительский кредит. Он перевел денежные средства на ранее созданный на имя продавца электронный кошелек «ЮМани». После этого, при помощи личного кабинета «МТС Банк» он подал онлайн заявку на кредит на сумму 258 540 рублей от имени продавца, который был одобрен. Кредитные денежные средства поступили на расчетный счет продавца и часть из этих денег списались в счет погашения уже имеющегося потребительского кредита продавца, который как видимо он ранее оформлял самостоятельно. Из полученных кредитных денежных средств он перевел на электронный кошелек денежные средства около 85 000 рублей. Зайдя в личный кабинет продавца «ЮМани» он увидел, что на счету находились денежные средства около 140 000 рублей. В связи с тем, что ему нужно было вывести похищенные им денежные средства, он стал спрашивать среди своих знакомых, есть ли люди, которым можно перевести на счет деньги для последующего их обналичивания. Так, его познакомили с мужчиной, который отправил номер своей карты банка «АКБ «Фора Банк», на которую он стал небольшими суммами переводить с электронного кошелька денежные средства. В процессе работы он успел вывести около 60 000 рублей, после этого личный кабинет продавца был заблокирован, так как там были подозрения на мошеннические действия. На тот момент на счету электронного кошелька оставались денежные средства примерно 80 000 рублей, которые он не смог вывести. Через некоторое время в городе Малоярославец он встретился с мужчиной и забрал денежные средства, которые переводил ему на карту. Причиненный материальный ущерб он возместил в полном объеме потерпевшим (т. 1 л.д.43-46;120-123; 129-130).

Виновность подсудимого ФИО2 в совершении преступления в отношении потерпевшего Потерпевший №1 (эпизод 1), подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями потерпевшего Потерпевший №1, которые даны им на предварительном следствии и оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя,согласно которым,ДД.ММ.ГГГГ он разметил объявление на сайте «Авито» о продаже «Контактора КМЭ50а». В объявлении он указал свой абонентский №. В этот же день примерно в 16.19 часов ему поступил звонок в приложении «Авито», с ним разговаривал мужчина (ФИО2). В ходе общения ФИО2 сообщил, что он работает в организации «Оргсинтез» и они закупают товары для электричества, поэтому он хочет купить у него контактор. В ходе общения с покупателем он продиктовал ему свой абонентский номер для дальнейшей связи. В этот же день, примерно в 16 час. 22 мин. ему поступил звонок с абонентского номера № с ним разговаривала женщина (ФИО2 изменивший голос). В ходе общения ФИО2 сообщил, что покупку хочет произвести путем перечисления денежных средств, с расчетного счета их организации, на что потерпевший согласился. В ходе разговора он сообщил, что перечисление можно произвести на его счет банка АО «Тинькофф». После ФИО2 сообщил, что на его сотовый телефон придет смс-код от сервиса «Юмани», который он должен будет ему продиктовать, чтобы произвести зачисление денежных средств на его счет. Через несколько минут ему пришел смс-код от банка «Тинькофф» с подтверждением перевода 10 рублей, на что он продиктовал ФИО2 код. После ФИО2 сообщил, что также придет смс-код от банка «МТС Банк», который он также ему продиктовал под предлогом того, что сейчас поступят деньги в счет покупки. Спустя некоторое время он заметил, что у него стали автоматически происходить различные транзакции денежных средств с его кредитной карты ПАО «МТС Банк» № (счет №) на счету которой до момента списания (по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ) находились принадлежащие ему денежные средства в размере 51 684 рубля 62 копейки. С указанной карты произошли списания денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в 16:35 на сумму 3552 рубля 50 копеек (комиссия 528 рублей 55 копеек), в 16:36 на сумму 14 819 рублей (комиссия 967 рублей 94 копейки), в 16:36 на сумму 30 247 рублей (комиссия 1569 рублей 63 копеек). На тот момент в ходе общения, ФИО2 обещал ему, что все денежные средства будут ему возвращены, однако с ним никто не связался и денежные средства ему не верн<адрес> он зашел в приложение «МТС Банк» и увидел, что в 16:46 на него был оформлен онлайн кредит на сумму 258 540 рублей (счет зачисления №), который он сам лично не оформлял. После оформления на его данные указанного кредита, как он понял, Банком автоматизировано произошло списание с указанной суммы денег остатка задолженности в размере 83 780 рублей 34 копейки по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по уже имеющемуся на тот момент его потребительскому кредиту, который он оформлял ДД.ММ.ГГГГ. Также Банком автоматизировано списаны денежные средства в счет оплаты добровольного страхования в размере 27900 рублей и 44 640 рублей, а также комиссионные вознаграждения в размере по 1500 рублей, а всего на сумму 6000 рублей. Оставшиеся денежные средства, с учетом списания комиссионных вознаграждений, были перечислены на его счет № в размере 59 885 рублей и 35 225 рублей. Кроме того, получив кредитный договор, который был оформлен ДД.ММ.ГГГГ от его имени он увидел, что при составлении заявления в анкетной части местом работы была указана организация ПАО «Оргсинтез» должность механик, хотя в указанной организации он никогда не работал и не работает. Как ему стало известно, ФИО2 помимо этого создал на его данные личный кабинет «Юмани», куда перевел сего расчетного счета в «МТС банк» денежные средства в размере 144 028 рубля 50 копеек, часть из которых он похитил путем их перевода на расчетный счет банковской карты «Форабанк», а часть денежных средств осталась на счету «Юмани», так как данный платежный сервис дальнейшие транзакции заблокировал в связи с подозрением на подозрительные операции. Таким образом, ФИО2 изначально хотел завладеть принадлежащими ему денежными средствами в размере 48 618 рублей 50 копеек, а в последствии оформив на него кредит хотел завладеть денежными средствами в размере 258 540 рублей, однако не смог завладеть всеми этими денежными средствами по указанным выше причинам. В случае, если бы ФИО2 удалось довести свой преступный умысел до конца, ему был бы причинен материальный ущерб в размере 307 168 рублей 50 копеек, что является для него крупным размером. Поясняет, что ФИО2 извинился перед ним и возместил ему полностью материальный и моральный ущерб. Оформленный ФИО2 на его имя кредит в размере 258 540 рублей с процентами, он погасил Банку в полном объеме. Материальных претензий к ФИО2 не имеет.(т. 1 л.д. 10-11; 102-103;176-179);

-заявлением Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ, о привлечении к уголовной ответственности лица, которое ДД.ММ.ГГГГ под предлогом покупки товара на сайте «Авито», завладело принадлежащими ему денежными средствами (т. 1 л.д.5);

- ответом на запрос от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с банковского счетаПотерпевший №1 №, банковской карты № открытого в ПАО «МТС-Банк», тайно похитили 144 028 рублей 50 копеек (т. 1 л.д.63-65);

- ответом на запрос от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на имя Потерпевший №1 открыт электронный кошелек № карта № привязанный к его абонентскому номеру № на который поступили денежные средства: в 16:33 в размере 10 рублей, 16:35 в размере 3500 рублей, в 16:36 в размере 14 600 рублей, 29 800 рублей, 59 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в 17:03 денежные средства переведены на банковскую карту № принадлежащую ФИО7, в размере 9000 рублей, в 17:04 в размере 11 000 рублей, 20 000 рублей, 20 000 рублей (т. 1 л.д.67-70);

- ответом на запрос АКБ «ФОРА-БАНК»от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на расчетный счет № банковской карты № открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ с банковской карты «Юмани», открытой на имя Потерпевший №1 поступили денежные средства в размере 20 000 рублей, 20 000 рублей, 49 000 рублей, 11 000 рублей, 9000 рублей (т. 1 л.д.72-77);

- протоколом о производстве обыска в случаях, не терпящих отлагательства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>, д. Петрово, гостевой дом в парке «Волшебная страна» № проведен обыск по месту жительства ФИО2, в ходе которого были обнаружены и изъяты мобильные телефоны, сим-карты находящиеся в пользовании последнего(т. 1 л.д.22-25);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: выписка по расчетному счету ООО НКО «Юмани», выписка по расчетному счету банка АКБ «Фора банк» на имя ФИО7, детализации входящих и исходящих соединений абонентского номера +№, принадлежащие потерпевшему Потерпевший №1, а также детализации входящих и исходящих соединений абонентского номера +№, находящийся в пользовании ФИО2, копии скриншотов о списании денежных средств, принадлежащих потерпевшему Потерпевший №1; мобильных телефонов и сим-карт изъятых в ходе обыска по месту жительства ФИО2 (т. 1 л.д.59-60; 93; 107; 112-115);

- протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: выписка ПАО «МТС-Банк» по расчетному счету № открытого на имя Потерпевший №1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет поступили кредитные денежные средства в размере 258 540 рублей, из которых произведены операции по списанию комиссии по 1500 рублей, а на общую сумму 6000 рублей, списания денежных средств, в счет добровольного страхования в размере 27900 рублей и 44 640 рублей и потребительского кредита в размере 83780 рублей 34 копейки; кредитный договор ПАО «МТС-Банк» оформленный ДД.ММ.ГГГГ от имени Потерпевший №1 на сумму 258 540 рублей; копия скриншота по погашению кредита от ДД.ММ.ГГГГ в размере 260 607 рублей 61 копейки; копия выписки банка АО «Тинькофф» на имя Потерпевший №1, согласно которой между Потерпевший №1 и АО «Тинькофф» заключен договор кредитной карты№ открытый ДД.ММ.ГГГГ, в рамках которого на имя клиента выпущена кредитная карта №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ в 16:33 произведена операция по переводу денежных средств по номеру телефона <***> в размере 10 рублей(т. 1 л.д.181-183);

- протоколом явки с повинной (чистосердечное признание) от ДД.ММ.ГГГГ, в котором ФИО2 признается в том, что ДД.ММ.ГГГГ похитил с расчетного счета потерпевшего денежные средства (т. 1 л.д.34).

Виновность подсудимого ФИО2 в совершении преступления в отношении потерпевшего юридического лица – ПАО «МТС-Банк»(эпизод 2), подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего юридического лица – ПАО «МТС-Банк» ФИО12, которые даны им на предварительном следствии и оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя, согласно которым, он работает в ПАО «МТС-Банк» в должности руководителя службы экономической безопасности ОО «Казанский». Для получения онлайн кредита, гражданин заполняет Анкету, в которой указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов, и подписывает заявление на заключение кредитного договора. В ПАО «МТС-Банк» также введена программа оформления потребительских кредитных договоров через мобильное приложение, которое устанавливается на телефон (смартфон), номер мобильного телефона прописывается в программах Банка. Через мобильное приложение ПАО «МТС-Банк» клиент при наличии согласия об обработке своих персональных данных и использования аналога цифровой подписи, может удаленно подать заявку на следующие виды продуктов (потребительский кредит, кредитная и дебетовая карты). ДД.ММ.ГГГГ от имени клиента банка Потерпевший №1, через мобильное приложение была подана заявка. По результатам рассмотрения заявки банком был одобрен потребительский кредит на сумму 258 540 рублей. Данные денежные средства 16:46 ДД.ММ.ГГГГ были начислены ему на счет № открытый в ПАО «МТС-Банк». При оформлении кредитного договора заёмщиком были согласованы дополнительные условия заключения кредитного договора, согласно которым автоматизировано банком произведено списание денежных средств в счет добровольного страхования по двум программам, то есть в размере 27900 рублей и 44 640 рублей, комиссионных вознаграждений в размере по 1500 рублей, то есть на сумму 6000 рублей, а так же автоматизированное погашение задолженности по имеющемуся на тот момент потребительского кредита Потерпевший №1 на сумму 83 780 рублей 34 копейки. В целях защиты от получения кредитных средств, третьими лицами от Банка, на телефон клиента, который им зарегистрирован в программе банка и находится только в его личном пользовании, приходят коды подтверждения посредством смс-сообщений, которые клиент не должен передавать третьим лицам. Клиент их вводит в программу сам, единолично, тем самым подтверждая и идентифицируя свою личность через телефон. О том, что указанная заявка на кредит была подана не самим клиентом, а от его имени, стало известно от сотрудников полиции. Сумма причиненного материального ущерба ПАО «МТС-Банк» составляет 258 540 рублей, что для банка является крупным размером. В настоящее время кредитный договор, оформленный на имя Потерпевший №1 на сумму 258 540 рублей закрыт путем полного погашения (т. 1 л.д.215-217)

- показаниями потерпевшего Потерпевший №1, которые даны им на предварительном следствии и оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя, согласно которым,ДД.ММ.ГГГГ он разметил объявление на сайте «Авито» о продаже «Контактора КМЭ50а». В объявлении он указал свой абонентский №. В этот же день примерно в 16.19 часов ему поступил звонок в приложении «Авито», с ним разговаривал мужчина (ФИО2). В ходе общения ФИО2 сообщил, что он работает в организации «Оргсинтез» и они закупают товары для электричества, поэтому он хочет купить у него контактор. В ходе общения с покупателем он продиктовал ему свой абонентский номер для дальнейшей связи. В этот же день, примерно в 16 час. 22 мин. ему поступил звонок с абонентского номера № с ним разговаривала женщина (ФИО2 изменивший голос). В ходе общения ФИО2 сообщил, что покупку хочет произвести путем перечисления денежных средств, с расчетного счета их организации, на что потерпевший согласился. В ходе разговора он сообщил, что перечисление можно произвести на его счет банка АО «Тинькофф». После ФИО2 сообщил, что на его сотовый телефон придет смс-код от сервиса «Юмани», который он должен будет ему продиктовать, чтобы произвести зачисление денежных средств на его счет. Через несколько минут ему пришел смс-код от банка «Тинькофф» с подтверждением перевода 10 рублей, на что он продиктовал ФИО2 код. После ФИО2 сообщил, что также придет смс-код от банка «МТС Банк», который он также ему продиктовал под предлогом того, что сейчас поступят деньги в счет покупки. Спустя некоторое время он заметил, что у него стали автоматически происходить различные транзакции денежных средств с его кредитной карты ПАО «МТС Банк» № (счет №) на счету которой до момента списания (по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ) находились принадлежащие ему денежные средства в размере 51 684 рубля 62 копейки. С указанной карты произошли списания денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в 16:35 на сумму 3552 рубля 50 копеек (комиссия 528 рублей 55 копеек), в 16:36 на сумму 14 819 рублей (комиссия 967 рублей 94 копейки), в 16:36 на сумму 30 247 рублей (комиссия 1569 рублей 63 копеек). На тот момент в ходе общения, ФИО2 обещал ему, что все денежные средства будут ему возвращены, однако с ним никто не связался и денежные средства ему не верн<адрес> он зашел в приложение «МТС Банк» и увидел, что в 16:46 на него был оформлен онлайн кредит на сумму 258 540 рублей (счет зачисления №), который он сам лично не оформлял. После оформления на его данные указанного кредита, как он понял, Банком автоматизировано произошло списание с указанной суммы денег остатка задолженности в размере 83 780 рублей 34 копейки по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по уже имеющемуся на тот момент его потребительскому кредиту, который он оформлял ДД.ММ.ГГГГ. Также Банком автоматизировано списаны денежные средства в счет оплаты добровольного страхования в размере 27900 рублей и 44 640 рублей, а также комиссионные вознаграждения в размере по 1500 рублей, а всего на сумму 6000 рублей. Оставшиеся денежные средства, с учетом списания комиссионных вознаграждений, были перечислены на его счет № в размере 59 885 рублей и 35 225 рублей. Кроме того, получив кредитный договор, который был оформлен ДД.ММ.ГГГГ от его имени он увидел, что при составлении заявления в анкетной части местом работы была указана организация ПАО «Оргсинтез» должность механик, хотя в указанной организации он никогда не работал и не работает. Как ему стало известно, ФИО2 помимо этого создал на его данные личный кабинет «Юмани», куда перевел с его расчетного счета в «МТС банк» денежные средства в размере 144 028 рубля 50 копеек, часть из которых он похитил путем их перевода на расчетный счет банковской карты «Форабанк», а часть денежных средств осталась на счету «Юмани», так как данный платежный сервис дальнейшие транзакции заблокировал в связи с подозрением на подозрительные операции. Таким образом, ФИО2 изначально хотел завладеть принадлежащими ему денежными средствами в размере 48 618 рублей 50 копеек, а в последствии оформив на него кредит хотел завладеть денежными средствами в размере 258 540 рублей, однако не смог завладеть всеми этими денежными средствами по указанным выше причинам. В случае, если бы ФИО2 удалось довести свой преступный умысел до конца, ему был бы причинен материальный ущерб в размере 307 168 рублей 50 копеек, что является для него крупным размером. Поясняет, что ФИО2 извинился перед ним и возместил ему полностью материальный и моральный ущерб. Оформленный ФИО2 на его имя кредит в размере 258 540 рублей с процентами, он погасил Банку в полном объеме. Материальных претензий к ФИО2 не имеет.(т. 1 л.д. 10-11; 102-103; 176-179);

- рапортом обнаружения признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ в 16:46, используя личный кабинет ПАО «МТС» ФИО9, путем обмана и злоупотребления доверием, от имени ФИО9 оформил онлайн заявку на получение кредита и завладел денежными средствами в размере 258 540 рублей, принадлежащими ПАО «МТС банк», причинив тем самым ПАО «МТС Банк» материальный ущерб в крупном размере (т. 1 л.д.204);

- ответом на запрос от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с банковского счета Потерпевший №1 №, банковской карты № открытого в ПАО «МТС-Банк», тайно похитили 144 028 рублей 50 копеек (т. 1 л.д.63-65);

- ответом на запрос от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на имя Потерпевший №1 открыт электронный кошелек № карта № привязанный к его абонентскому номеру +№, на который поступили денежные средства: в 16:33 в размере 10 рублей, 16:35 в размере 3500 рублей, в 16:36 в размере 14 600 рублей, 29 800 рублей, 59 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в 17:03 денежные средства переведены на банковскую карту № принадлежащую ФИО7, в размере 9000 рублей, в 17:04 в размере 11 000 рублей, 20 000 рублей, 20 000 рублей (т. 1 л.д.67-70);

- ответом на запрос АКБ «ФОРА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на расчетный счет № банковской карты № открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ с банковской карты «Юмани», открытой на имя Потерпевший №1 поступили денежные средства в размере 20 000 рублей, 20 000 рублей, 49 000 рублей, 11 000 рублей, 9000 рублей (т. 1 л.д.72-77);

- протоколом о производстве обыска в случаях, не терпящих отлагательства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>, д. Петрово, гостевой дом в парке «Волшебная страна» № проведен обыск по месту жительства ФИО2, в ходе которого были обнаружены и изъяты мобильные телефоны, сим-карты находящиеся в пользовании последнего (т. 1 л.д.22-25);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: выписка по расчетному счету ООО НКО «Юмани», выписка по расчетному счету банка АКБ «Фора банк» на имя ФИО7, детализации входящих и исходящих соединений абонентского номера № принадлежащие потерпевшему Потерпевший №1, а также детализации входящих и исходящих соединений абонентского номера +№ находящийся в пользовании ФИО2, копии скриншотов о списании денежных средств, принадлежащих потерпевшему Потерпевший №1; мобильных телефонов и сим-карт изъятых в ходе обыска по месту жительства ФИО2 (т. 1 л.д.59-60; 93; 107; 112-115);

- протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: выписка ПАО «МТС-Банк» по расчетному счету № открытого на имя Потерпевший №1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет поступили кредитные денежные средства в размере 258 540 рублей, из которых произведены операции по списанию комиссии по 1500 рублей, а на общую сумму 6000 рублей, списания денежных средств, в счет добровольного страхования в размере 27900 рублей и 44 640 рублей и потребительского кредита в размере 83780 рублей 34 копейки; кредитный договор ПАО «МТС-Банк» оформленный ДД.ММ.ГГГГ от имени Потерпевший №1 на сумму 258 540 рублей; копия скриншота по погашению кредита от ДД.ММ.ГГГГ в размере 260 607 рублей 61 копейки; копия выписки банка АО «Тинькофф» на имя Потерпевший №1, согласно которой между Потерпевший №1 и АО «Тинькофф» заключен договор кредитной карты№ открытый ДД.ММ.ГГГГ, в рамках которого на имя клиента выпущена кредитная карта №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ в 16:33 произведена операция по переводу денежных средств по номеру телефона +№ в размере 10 рублей (т. 1 л.д.181-183);

- протоколом явки с повинной (чистосердечное признание) от ДД.ММ.ГГГГ, в котором ФИО2 признается в том, что ДД.ММ.ГГГГ похитил с расчетного счета потерпевшего денежные средства (т. 1 л.д. 34).

Оценивая в совокупности, исследованные в судебном заседании доказательства, суд считает их относимыми, достоверными, допустимыми и достаточными для разрешения уголовного дела.

Оценивая показания потерпевших: Потерпевший №1, законного представителя ПАО «МТС-Банка» ФИО12, суд находит их достоверными, поскольку они получены в соответствии с нормами уголовно-процессуального закона. Показания подсудимого и потерпевших последовательны, логичны, согласуются между собой и не противоречат другим объективным доказательствам, исследованным в судебном заседании.

Так как из исследованных материалов дела следует, что потерпевшему Потерпевший №1 преступными действиями подсудимого был причинен ущерб в сумме 49 618 руб. 50 коп., что меньше крупного размера предусмотренного п. 4 Примечания к ст. 158 УК РФ. Следовательно, в действиях ФИО2 по эпизоду1 отсутствует квалифицирующий признак «крупный размер».

С учетом изложенных выше обстоятельств, действия подсудимого ФИО2, суд, квалифицирует:

- эпизод 1 - по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ – кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ);

- эпизод 2 –по ч. 3 ст. 159 УК РФ –мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере.

Подсудимый, на учете у врача нарколога и психиатра не состоит. С учётом его поведения во время предварительного следствия и судебного разбирательства, суд считает его в момент совершения преступлений и в настоящее время вменяемым, и он подлежит наказанию за содеянное.

Определяя вид и меру наказания подсудимому, суд в соответствии с требованиями ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер, степень общественной опасности преступлений, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

ФИО2 совершил два преступления относящихся к категории тяжких, в целом как личность характеризуются удовлетворительно. В качестве обстоятельств смягчающих наказание подсудимого суд признает по всем эпизодам: явки с повинной, наличие на иждивении малолетних детей, добровольное возмещение причиненного вреда, признание вины и раскаяние в содеянном.

Обстоятельств отягчающих наказание подсудимому судом не установлено.

С учетом совокупности данных о преступлении, личности подсудимого ФИО2, суд считает необходимым назначить ему по каждому эпизоду наказание предусмотренное законом в виде лишения свободы с применением правил ч. 1 ст. 62 УК РФ. Поскольку полагает, что данный вид наказания будет способствовать исправлению подсудимого, предупреждению совершения им новых преступлений и восстановлению социальной справедливости.

При этом, суд, учитывая личность подсудимого и его материальное положение, считает возможным при назначении наказания не назначать ФИО2 дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы, полагая достаточным исправительного воздействия основного наказания в виде лишения свободы.

Окончательное наказание по настоящему приговору суд назначает по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний.

Исключительных, либо других обстоятельств, дающих основания для применения положений ст. 64 УК РФ и назначения более мягкого наказания, чем предусмотрено за данное преступление суд не находит. Как не находит оснований для изменения подсудимому категории преступления на менее тяжкое, в соответствии с правилами ч. 6 ст. 15 УК РФ, а также учета ч. 2 ст. 53.1 УК РФ и применении принудительных работ как альтернативы лишению свободы.

Учитывая характер, степень общественной опасности совершённых преступлений, которые относятся к категории тяжких преступлений, отсутствие тяжких последствий в результате совершённых преступлений, личность подсудимого, а также смягчающие наказание обстоятельства, суд считает, что исправление ФИО2 возможно без изоляции от общества, а потому, в силу ст. 73 УК РФ назначает ему условное осуждение. Учитывая возраст подсудимого, его трудоспособность, состояние здоровья, суд возлагает на него обязанность: в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного и один раз в месяц являться на регистрацию в указанный орган в установленное время, а так же возложить на него обязанность трудоустроиться в течение 3-х месяцев со дня вступления приговора в законную силу и не менять места работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Подсудимому К.А.НБ. меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу, оставить без изменения.

Решая судьбу вещественных доказательств, суд применяет положения ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО2, признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных: п. «г» ч. 3 ст. 158, ч. 3 ст. 159УК РФ и назначить наказание:

- по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (эпизод 1) – 2 года лишения свободы;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (эпизод 2) – 2 года лишения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить ФИО2 наказание 2 года 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание считать условным с испытательным сроком на 2 года 6 месяцев.

Обязать осужденного ФИО2 в период испытательного срока: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного и один раз в месяц являться на регистрацию в указанный орган в установленное время, а так же возложить на него обязанность трудоустроиться в течение 3-х месяцев со дня вступления приговора в законную силу и не менять места работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения осужденному К.А.НБ., до вступления приговора в законную силу, подписку о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения.

Вещественные доказательства:

- мобильные телефоны и сим-карты изъятые в ходе обыска по месту жительства ФИО2 - вернуть по принадлежности осужденному ФИО2;

- выписку по расчетному счету ООО НКО «Юмани», выписку по расчетному счету банка АКБ «Фора банк» на имя ФИО7, детализацию входящих и исходящих соединений абонентского номера +№ детализацию входящих и исходящих соединений абонентского номера +№, копии скриншотов о списании денежных средств принадлежащих Потерпевший №1; выписку ПАО «МТС-банк» по расчетному счету №; кредитный договор ПАО «МТС-Банк» оформленный ДД.ММ.ГГГГ от имени Потерпевший №1 на сумму 258 540 рублей; копию скриншота по погашении кредита от ДД.ММ.ГГГГ; копию выписки банка АО «Тинькофф» на имя Потерпевший №1– хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Калужский областной суд через Малоярославецкий районный суд Калужской области в течение 15 суток со дня его вынесения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чём должен указать в апелляционной жалобе.

Председательствующий подпись

Копия верна:

Судья Малоярославецкого

районного суда Калужской области А.В. Храмеев