Приговор № 1-234/2024 от 23 июля 2024 г. по делу № 1-234/2024

УИД 58RS0017-01-2024-001778-11

№ 1-234/2024


ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Кузнецк 24 июля 2024 года

Кузнецкий районный суд Пензенской области в составе:

председательствующего судьи Ариткина В.А.,

при секретаре Абубекеровой Г.И.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора г. Кузнецка Пензенской области Калмыковой Е.С.,

подсудимого ФИО2,

его защитника - адвоката Улитина О.И., представившего удостоверение № 885 от 13.07.2016 и ордер № 454 от 24.07.2024,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО2, <данные изъяты> не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершил два эпизода незаконного сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

28 августа 2019 года, примерно в 17 часов 00 минут, в ходе телефонного разговора, неустановленное в ходе следствия лицо, обратилось к ФИО2, находящемуся по адресу: <адрес> формально выступающему в качестве руководителя (директора) Общества с ограниченной ответственностью «ПромИнвест» ОГРН №, ИНН № (далее по тексту ООО «ПромИнвест»), с предложением, за обещанное в будущем денежное вознаграждение в размере 5 000 рублей, открыть расчетные счета в банках: ПАО «Банк Авангард», ПАО банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту ПАО банк «ФК Открытие»), ПАО «БАНК УРАЛСИБ», после чего передать - сбыть данному неустановленному лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к расчетным счетам банков ПАО АКБ «Авангард», ПАО банк «ФК Открытие», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ПромИнвест».

Получив указанное предложение, у ФИО2, находившегося по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, в связи с чем на предложение неустановленного лица он ответил согласием.

Так, ФИО2, реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, направленный на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 11 часов 00 минут до 13 часов 00 минут, 30 августа 2019 года, формально выступая в качестве руководителя (директора) ООО «ПромИнвест», из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ПромИнвест» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ПромИнвест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратился в дополнительный офис ПАО АКБ «Авангард», расположенный по адресу: <...>, с заявлением на открытие счета в ПАО «Банк Авангард», на основании которого между ООО «ПромИнвест» в лице руководителя (директора) ФИО2 и ПАО АКБ «Авангард», было заключено соглашение в соответствии с которым 30 августа 2019 года открыт расчетный счет № и получена кэш-карта № на ООО «ПромИнвест» в ПАО «Банк Авангард», получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетным счетам в качестве учредителя и директора ООО «ПромИнвест».

Предоставляя указанное заявление, ФИО2, являясь руководителем (директором) ООО «ПромИнвест», присоединился к Условиям расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО АКБ «Авангард», предназначенных для осуществления расчетов с использованием кэш-карт в рамках комплексного банковского обслуживания, а также был ознакомлен и согласился с положениями вышеуказанных Правил. После чего, в этот же день, то есть 30 августа 2019 года в период с 11 часов 00 минут до 13 часов 00 минут, ФИО2, находясь в дополнительном офисе ПАО АКБ «Авангард», расположенном по адресу: <...>, получил кэш-карту, выданную для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПромИнвест» №, являющуюся электронным носителем информации, и смс-сообщение с логином и паролем для входа в приложение ПАО АКБ «Авангард» для осуществления расчетов по банковскому счету №, являющимися электронными средствами. Таким образом, 30 августа 2019 года ФИО2 были получены доступы к электронным средствам и электронным носителям информации – кэш-карте, выданной для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПромИнвест» № в ПАО АКБ «Авангард», и доступ к расчетному счету ООО «ПромИнвест» № в ПАО АКБ «Авангард». После этого, ФИО2 в тот же день, то есть 30 августа 2019 года, примерно в 13 часов 00 минут, находясь вблизи здания ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, направленного на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями договора комплексного банковского обслуживания ПАО АКБ «Авангард», а также в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым право пользования картой принадлежит исключительно держателю, при использовании Держателем не допускается передача карты, реквизитов карты для использования третьим лицам, включая родственников Держателя, раскрытие (сообщение) пин-кода третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в обслуживании карты; Клиент обязан обеспечить незамедлительное уведомление Банка о факте утраты карты, а также о факте ее неправомерного использования; умышленно, из корыстных побуждений, неустановленному в ходе следствия лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, сбыл, путем личной передачи из рук в руки пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – кэш-карту №, выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПромИнвест» № в ПАО АКБ «Авангард», а также электронные средства – смс-сообщение с логином и паролем для входа в приложение ПАО АКБ «Авангард» для осуществления расчетов по банковскому счету №, то есть сбыл электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ПромИнвест» № за период с 30 августа 2019 года по 24 декабря 2019 года, на общую сумму не менее 3 157 156 рублей 45 копеек.

Затем, ФИО2, в продолжение своего единого преступного умысла, направленного на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 11 часов 30 минут до 13 часов 30 минут 02 сентября 2019 года, формально выступая в качестве руководителя (директора) ООО «ПромИнвест», из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ПромИнвест» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ПромИнвест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратился в дополнительный офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: <...>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», на основании которого между ООО «ПромИнвест» в лице руководителя (директора) ФИО2 и ПАО Банк «ФК Открытие», был заключен единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 02 сентября 2019 года открыты: расчетный счет № и карточный счет № на ООО «ПромИнвест» в ПАО Банк «ФК Открытие», получив право единолично осуществлять платежные операции по вышеуказанным счетам в качестве учредителя и директора ООО «ПромИнвест».

Предоставляя указанное заявление, ФИО2, являясь руководителем (директором) ООО «ПромИнвест», присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО Банк «ФК Открытие», предназначенных для осуществления расчетов с использованием банковских карт, в рамках банковского обслуживания, а также был ознакомлен и согласился с положениями вышеуказанных Правил. После чего, в этот же день, то есть 02 сентября 2019 года в период с 11 часов 30 минут до 13 часов 30 минут, ФИО2, находясь в дополнительном офисе ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <...>, получил корпоративную карту, выданную для осуществления расчетов по карточному банковскому счету ООО «ПромИнвест» №, являющуюся электронным носителем информации, и смс-сообщение с логином и паролем для входа в приложение ПАО Банк «ФК Открытие» для осуществления расчетов по банковским счетам № и №, являющимися электронными средствами.

Таким образом, 02 сентября 2019 года ФИО2 были получены доступы к электронным средствам и электронным носителям информации – корпоративной карте, выданной для осуществления расчетов по карточному счету ООО «ПромИнвест» № в ПАО Банк «ФК Открытие», а также логин и пароль для доступа к расчетному счету ООО «ПромИнвест» № в ПАО Банк «ФК Открытие».

После этого, ФИО2 в тот же день, то есть 02 сентября 2019 года, примерно в 13 часов 30 минут, находясь вблизи здания ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, направленного на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», а также в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым право пользования картой принадлежит исключительно держателю, при использовании Держателем не допускается передача карты, реквизитов карты для использования третьим лицам, включая родственников Держателя, раскрытие (сообщение) пин-кода третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в обслуживании карты; Клиент обязан обеспечить незамедлительное уведомление Банка о факте утраты карты, а также о факте ее неправомерного использования; умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал – сбыл неустановленному следствием лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную пластиковую карту, выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «ПромИнвест» № и № в ПАО Банк «ФК Открытие», а также электронные средства – смс-сообщение с логином и паролем для входа в приложение ПАО Банк «ФК Открытие» для осуществления расчетов по банковским счетам № и №, то есть сбыл электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по карточному счету ООО «ПромИнвест» № за период с 02 сентября 2019 года по 27 февраля 2022 года на общую сумму не менее 3 318 670 рублей 99 копеек и по расчетному счету ООО «ПромИнвест» № за период с 02 сентября 2019 года по 27 февраля 2022 года на общую сумму не менее 1 627 000 рублей 00 копеек.

После чего, ФИО2, в продолжение своего единого преступного умысла, направленного на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 11 часов 30 минут до 12 часов 00 минут 17 сентября 2019 года, формально выступая в качестве руководителя (директора) ООО «ПромИнвест», из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ПромИнвест» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ПромИнвест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратился в дополнительный офис ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенный по адресу: <...>, с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания ПАО «БАНК УРАЛСИБ», на основании которого между ООО «ПромИнвест» в лице руководителя (директора) ФИО2 и ПАО «БАНК УРАЛСИБ», был заключен договор банковского счета, в соответствии с которым 17 сентября 2019 года открыты расчетный счет № и бизнес-карта с расчетным счетом № на ООО «ПромИнвест» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетным счетам в качестве учредителя и директора ООО «ПромИнвест».

Предоставляя указанное заявление, ФИО2, являясь руководителем (директором) ООО «ПромИнвест», присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», предназначенных для осуществления расчетов с использованием бизнес-карты в рамках комплексного банковского обслуживания, а также был ознакомлен и согласился с положениями вышеуказанных Правил. После чего, в этот же день, то есть 17 сентября 2019 года в период с 11 часов 30 минут до 12 часов 00 минут, ФИО2, находясь в дополнительном офисе ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенном по адресу: <...>, получил бизнес-карту, выданную для осуществления расчетов по расчетному счету ООО «ПромИнвест» №, являющиеся электронным носителем информации, и смс-сообщение с логином и паролем для входа в приложение ПАО «БАНК УРАЛСИБ» для осуществления расчетов по расчетному счету №, являющимися электронными средствами.

Таким образом, 17 сентября 2019 года ФИО2 были получены доступы к электронным средствам и электронным носителям информации – бизнес-карте, выданной для осуществления расчетов по карточному счету ООО «ПромИнвест» № в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», а также логин и пароль для доступа к расчетному счету ООО «ПромИнвест» № в ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

После этого, ФИО2 в тот же день, то есть 17 сентября 2019 года, примерно в 12 часов 00 минут, находясь вблизи здания ПАО «БАНК УРАЛСИБ» расположенном по адресу: <...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, направленного на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями договора комплексного банковского обслуживания ПАО «БАНК УРАЛСИБ», а также в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым право пользования картой принадлежит исключительно держателю, при использовании Держателем не допускается передача карты, реквизитов карты для использования третьим лицам, включая родственников Держателя, раскрытие (сообщение) пин-кода третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в обслуживании карты; Клиент обязан обеспечить незамедлительное уведомление Банка о факте утраты карты, а также о факте ее неправомерного использования; умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал - сбыл неустановленному следствием лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – бизнес-карту, выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПромИнвест» № в ПАО АКБ «Авангард», а также электронные средства – смс-сообщение с логином и паролем для входа в приложение ПАО «БАНК УРАЛСИБ» для осуществления расчетов по расчетному счету №, передал, то есть сбыл электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «ПромИнвест» № за период с 17 сентября 2019 года по 28 июля 2022 года на общую сумму не менее 2 478 300 рублей 00 копеек, по расчетному счету ООО «ПромИнвест» № за период с 17 сентября 2019 года по 22 июня 2022 года на общую сумму не менее 5 026 501 рубль 32 копейки.

11 ноября 2019 года примерно в 18 часов 00 минут, в ходе телефонного разговора, находясь в неустановленном месте, неустановленное в ходе следствия лицо, обратилось к ФИО2, находящемуся по адресу: <адрес>, формально выступающему в качестве руководителя (директора) Общества с ограниченной ответственностью «Автомиг» ОГРН № ИНН № (далее по тексту ООО «Автомиг»), с предложением, за обещанное в будущем денежное вознаграждение в размере 5 000 рублей, открыть расчетный счет в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту ПАО Банк «ФК Открытие»), после чего передать - сбыть данному неустановленному лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к расчетному счету ПАО Банк «ФК Открытие» и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Автомиг».

Получив указанное предложение, у ФИО2, находившегося в неустановленном месте на территории г. Кузнецка Пензенской области, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, в связи с чем на предложение неустановленного лица он ответил согласием.

Затем, ФИО2, в продолжение своего преступного умысла, направленного на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 11 часов 30 минут до 12 часов 00 минут, 12 ноября 2019 года, формально выступая в качестве руководителя (директора) ООО «Автомиг», из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Автомиг» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Автомиг», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратился в дополнительный офис ПАО банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: <...>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», на основании которого между ООО «Автомиг» в лице руководителя (директора) ФИО2 и ПАО Банк «ФК Открытие», был заключен единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 12 ноября 2019 года открыты расчетный счет № и 13 ноября 2019 года карточный счет № на ООО «Автомиг» в ПАО Банк «ФК Открытие», получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетным счетам в качестве учредителя и директора ООО «Автомиг».

Предоставляя указанное заявление, ФИО2, являясь руководителем (директором) ООО «Автомиг», присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО Банк «ФК Открытие», предназначенных для осуществления расчетов с использованием корпоративных банковских карт в рамках комплексного банковского обслуживания, а также был ознакомлен и согласился с положениями вышеуказанных Правил. После чего, в этот же день, то есть 12 ноября 2019 года в период с 11 часов 30 минут до 12 часов 00 минут, ФИО2, находясь в дополнительном офисе ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <...>, получил корпоративную карту, выданную для осуществления расчетов по карточному счету ООО «Автомиг» №, являющуюся электронным носителем информации.

Таким образом, 12 ноября 2019 года ФИО2 был получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной карте, выданной для осуществления расчетов по карточному счету ООО «ПромИнвест» № в ПАО Банк «ФК Открытие».

После этого, ФИО2 в тот же день, то есть 12 ноября 2019 года, примерно в 12 часов 00 минут, находясь по адресу: <...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, направленного на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания ПАО банк «ФК Открытие», а также в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым право пользования картой принадлежит исключительно держателю, при использовании Держателем не допускается передача карты, реквизитов карты для использования третьим лицам, включая родственников Держателя, раскрытие (сообщение) пин-кода третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в обслуживании карты; Клиент обязан обеспечить незамедлительное уведомление Банка о факте утраты карты, а также о факте ее неправомерного использования; умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал, то есть сбыл неустановленному в ходе следствия лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, электронный носитель информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по карточному счету ООО «Автомиг» № за период с 12 ноября 2019 года по 26 января 2022 года на общую сумму не менее 297 000 рублей 00 копеек.

После чего, ФИО2 в продолжении своего единого преступного умысла, 13 ноября 2019 года в период времени с 14 часов 00 минут до 15 часов 00 минут, находясь дома по адресу: <адрес>, ФИО2 получил смс-сообщение с логином и паролем для входа в приложение ПАО Банк «ФК Открытие» для осуществления расчетов по расчетному счету №, являющимися электронными средствами.

Таким образом, 13 ноября 2019 года ФИО2 были получены доступы к электронным средствам – логин и пароль для доступа к расчетному счету ООО «ПромИнвест» № в ПАО Банк «ФК Открытие».

После этого, ФИО2 в тот же день, то есть 13 ноября 2019 года в период времени с 14 часов 00 минут до 15 часов 00 минут, находясь дома по адресу: <адрес>, действуя в целях реализации своего единого преступного умысла, направленного на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», а также в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27 июня 2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым право пользования картой принадлежит исключительно держателю, при использовании Держателем не допускается передача карты, реквизитов карты для использования третьим лицам, включая родственников Держателя, раскрытие (сообщение) пин-кода третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в обслуживании карты; Клиент обязан обеспечить незамедлительное уведомление Банка о факте утраты карты, а также о факте ее неправомерного использования; умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал, то есть сбыл неустановленному в ходе следствия лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «Автомиг» № за период с 13 ноября 2019 года по 26 января 2022 года на общую сумму не менее 438 699 рублей 10 копеек.

Подсудимый ФИО2 в судебном заседании свою вину в совершении инкриминируемых ему преступлений признал в полном объёме, в содеянном раскаялся, после чего, отказался от дачи показаний, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, полностью подтвердив свои показания, данные им в ходе предварительного расследования, в связи с чем его показания были оглашены в судебном заседании с согласия сторон в порядке ст. 276 УПК РФ (т. 2, л.д. 3-10, 24-32) из которых следует, что в середине июля 2019 года, точную дату он не помнит, он захотел подзаработать и согласился с предложением наглядно знакомого ему мужчины по имени ФИО1 открыть на его имя две фирмы — ООО «ПромИнвест», ООО «Автомиг». Деятельность вышеуказанных фирм он не контролировал и не вел. За это его привлекли к уголовной ответственности по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ. 29 августа 2019 года, в вечернее время, примерно в 17 часов 00 минут, ему позвонил ФИО1 и сказал, что необходимо проехать в г. Пензу для открытия счетов в банках для ООО «ПромИнвест». За данные действий ФИО1 ему обещал денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей. Он согласился. На следующий день, то есть 30 августа 2019 года примерно в 09 часов 00 минут, к нему приехал ФИО1, и они с ним направились в г. Пензу, где проследовали в банк «Авангард», расположенный на территории г. Пензы, точный адрес он не помнит, для того чтобы открыть расчетные счета в ООО «ПромИнвест». Время было примерно 11 часов 00 минут. При открытии счетов в банках ФИО1 инструктировал его о том, что говорить в банках при открытии счетов, как правильно отвечать на вопросы сотрудников банка, после чего ФИО1 остался в машине, а он зашел в банк. В банке он подошел к одному из окон, какое именно он не помнит и сказал о том, что хочет открыть расчетный счет на свою организацию ООО «ПромИнвест». Сотруднику он предоставил все документы ООО «ПромИнвест» для открытия счета, с которых в банке сотрудником были сняты ксерокопии. После этого сотрудник банка объяснил ему правила пользования расчетным счетом и картой, в том числе объяснил, что он не должен передавать банковскую карту и пин-код от нее третьим лицам, что это является незаконным. Он подписал подготовленные сотрудником банка документы, не отрицает, что он подписал заявление на открытие счета ООО «ПромИнвест» в валюте Российского рубля. Перед подписанием данного документа сотрудник банка ему разъяснил условия расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО АКБ «Авангард», также настоящим заявлением он подтвердил достоверность предоставленных им сведений, подтвердил свое согласие с Условиями и Тарифами ПАО «Авангард». Данный документ после ознакомления им был подписан, и на нем он поставил оттиск печати ООО «ПромИнвест». Далее сотрудником банка ему была выдана карточка с образцами подписей и оттиском печати, где в соответствующих графах он расписался и поставил оттиск печати ООО «ПромИнвест». 30 августа 2019 года, было заключено соглашение о распоряжении денежными средствами по счету №, где в соответствующих графах он расписался и поставил оттиск печати ООО «ПромИнвест». Им было подписано заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк», где в соответствующих графах он расписался и поставил оттиск печати ООО «ПромИнвест». 30 августа 2019 года было заключено соглашение об осуществлении безналичных расчетов с использованием системы «Авангард Интернет-Банк», где в соответствующих графах он расписался и поставил оттиск печати ООО «ПромИнвест». После этого, спустя некоторое время, сотрудник банка выдал ему банковскую карту, не отрицает, что номер карты №, документы для доступа к открытой карте и расчетному счету ООО «ПромИнвест». На его абонентский номер должен прийти код с логином и паролем для входа в приложение банка, в котором он мог бы управлять открытым на ООО «ПромИнвест» банковским счетом. Затем он вернулся в машину к ФИО1 и весь пакет документов, которые забрал у сотрудника банка, он передал ФИО1. Время было примерно 13 часов 00 минут. Не отрицает, что номер открытого расчетного счета банковской карты в АК «Авангард» №. Он передал доступ к указанной корпоративной банковской карте АК Банк «Авангард» и указанному расчетному счету открытом в АК Банк «Авангард» ФИО1, для осуществления им приема и перевода денежных средств с вышеуказанного банковского счета. После передачи документов он и ФИО1 направились в г. Кузнецк. Далее ФИО1 уехал в неизвестном ему направлении, а он остался дома.

01 сентября 2019 года, в вечернее время, примерно в 18 часов 00 минут, ему позвонил ФИО1 и сказал, что необходимо снова проехать в г. Пензу для открытия счета в банке для ООО «ПромИнвест». Он согласился. На следующий день, то есть 02 сентября 2019 года примерно в 09 часов 00 минут, к нему приехал ФИО1, и они с ним направились в г. Пензу, где проследовали в банк «Открытие». Время было примерно 11 часов 30 минут. Находясь в салоне автомобиля, у здания банка «Открытие» ФИО1 проинструктировал его о том, что говорить в банках при открытии счетов, как правильно отвечать на вопросы сотрудников банка, после чего ФИО1 остался в машине, а он зашел в банк. В банке он подошел к одному из окон, какое именно он не помнит и сказал о том, что хочет открыть расчетный счет на свою организацию ООО «ПромИнвест». Сотруднице он предоставил все документы ООО «ПромИнвест» для открытия счета, с которых в банке сотрудницей были сняты ксерокопии. После этого сотрудница банка объяснила ему правила пользования расчетным счетом и картой, в том числе объяснила, что он не должен передавать банковскую карту и пин-код от нее третьим лицам, что это является незаконным. Он подписал подготовленные сотрудницей банка документы, какие именно, в настоящее время он не помнит, но не отрицает, что он подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Перед подписанием данного документа сотрудник банка ему разъяснила Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие», также настоящим заявлением он подтвердил достоверность предоставленных им сведений, подтвердил свое согласие с Правила банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», также в данном заявление он дал согласие и попросил заключить Единый договор комплексного банковского обслуживания и попросил осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал», также, в указанном заявлении он попросил открыть корпоративную карту и подключить услугу смс-информирование. Данный документ после ознакомления им был подписан, и на нем он поставил оттиск печати ООО «ПромИнвест». Таким образом, между им и ПАО Банк «ФК Открытие», в тот же день, то есть 02 сентября 2019 года, был заключен единый договор комплексного банковского обслуживания. Далее сотрудником банка ему была выдана карточка с образцами подписей и оттиском печати, где в соответствующих графах он расписался и поставил оттиск печати ООО «ПромИнвест». После этого, спустя некоторое время, сотрудница банка выдала ему банковскую карту, номер которой в настоящее время он не помнит, документы для доступа к открытой мной карте и расчетному счету ООО «ПромИнвест». Помимо этого, как пояснила ему сотрудница банка на мой абонентский номер должен прийти код с логином и паролем для входа в приложение банка, в котором он мог бы управлять открытым мной на ООО «ПромИнвест» банковским счетом. Затем он вернулся в машину к ФИО1 и весь пакет документов, которые забрал у сотрудницы банка, он передал ФИО1. Время было примерно 13 часов 30 минут. В данном банке он открыл два счета. Номера расчетных счетов открытых мной банковских карт в банке «Открытие» он не помнит, но не отрицает, что № и №. Он передал доступ к указанным корпоративным банковским картам банка «Открытие» и указанном расчетном счетам открытым в вышеуказанных банках ФИО1, для осуществления им приема и перевода денежных средств с вышеуказанных банковских счетов. После передачи документов он и ФИО1 направились в г. Кузнецк. Далее ФИО1 уехал в неизвестном ему направлении, а он остался дома.

16 сентября 2019 года, в вечернее время, примерно в 18 часов 00 минут, ему позвонил ФИО1 и сказал, что необходимо снова проехать в г. Пензу для открытия счетов в банках для ООО «ПромИнвест». За данные действий ФИО1 ему обещал денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей. Он согласился. На следующий день, то есть 17 сентября 2019 года примерно в 09 часов 00 минут, к нему приехал ФИО1, и они с ним направились в г. Пензу, где проследовали в банк «Уралсиб», расположенный на территории г. Пензы, точный адрес он не помнит, для того чтобы открыть расчетные счета в ООО «ПромИнвест». При открытии счетов в банках ФИО1 инструктировал его о том, что говорить в банках при открытии счетов, как правильно отвечать на вопросы сотрудников банка, после чего ФИО1 остался в машине, а он зашел в банк. Время было примерно 11 часов 30 минут. Сотруднице он предоставил все документы ООО «ПромИнвест» для открытия счета, с которых в банке сотрудницей были сняты ксерокопии. После этого сотрудница банка объяснила ему правила пользования расчетным счетом и картой, в том числе объяснила, что он не должен передавать банковскую карту и пин-код от нее третьим лицам, что это является незаконным. Он подписал подготовленные сотрудницей банка документы, какие именно, в настоящее время он не помнит, но не отрицает, что он подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО «БАНК Уралсиб». Перед подписанием данного документа сотрудник банка ему разъяснила условия расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО «БАНК Уралсиб», также настоящим заявлением он подтвердил достоверность предоставленных мной сведений, подтвердил свое согласие с Условиями и Тарифами ПАО «БАНК Уралсиб». Данный документ после ознакомления им был подписан, и на нем он поставил оттиск печати ООО «ПромИнвест», также настоящим заявлением он подтвердил достоверность предоставленных мной сведений, подтвердил свое согласие с Правила банковского обслуживания ПАО «БАНК Уралсиб», также в данном заявление он дал согласие и попросил заключить договор банковского счета и попросил открыть расчетный счет, осуществить дистанционное банковское обслуживание, также, в указанном заявлении он попросил подключить услугу смс-информирование. Данный документ после ознакомления мной был подписан, и на нем он поставил оттиск печати ООО «ПромИнвест». Далее им было написано заявление о выпуске бизнес-карты с расчетным счетом, который в настоящее время он не помнит, но не отрицает, что №. Далее сотрудником банка ему была выдана карточка с образцами подписей и оттиском печати, где в соответствующих графах он расписался и поставил оттиск печати ООО «ПромИнвест». Далее им было заполнено и подписано подтверждение об открытии счета, так был открыт карточный счет, номер которого он не помнит, но не отрицает, что № и расчетный счет, номер которого он не помнит, но не отрицает, что №. После этого, спустя некоторое время, сотрудница банка выдала ему банковскую карту, номер которой в настоящее время он не помнит, документы для доступа к открытой карте и расчетному счету ООО «ПромИнвест». Помимо этого, как пояснила ему сотрудница банка на его абонентский номер должен прийти код с логином и паролем для входа в приложение банка, в котором он мог бы управлять открытым на ООО «ПромИнвест» банковским счетом. Затем он вернулся в машину к ФИО1 и весь пакет документов, которые забрал у сотрудницы банка, он передал ФИО1. Время было примерно 12 часов 00 минут. Номера расчетных счетов открытых мной банковских карт в банке «Уралсиб» он не помнит, но не отрицает, что № и №. Он передал доступ к указанной корпоративной банковской карте ПАО «Уралсиб» и указанному расчетному счету открытом в ПАО «Уралсиб» ФИО1, для осуществления им приема и перевода денежных средств с вышеуказанных банковских счетов. Далее они приехали в город Кузнецк Пензенской области, где около его дома ФИО1 ему передал деньги в сумме 5000 рублей за выполнение указанных выше действий. Далее Ефим уехал в неизвестном ему направлении, он остался дома.

11 ноября 2019 года, в вечернее время, примерно в 18 часов 00 минут, ему позвонил снова ФИО1 и предложил ему дополнительный заработок в размере 5 000 рублей. Он заинтересовался его предложением. ФИО1 сказал, что ему необходимо снова проехать с ним в г. Пензу для открытия счетов в банках для ООО «Автомиг». В г. Пензу придется ехать два дня, то есть 12 и 13 ноября 2019 года. Он согласился. На следующий день, то есть 12 ноября 2019 года примерно в 09 часов 00 минут, к нему приехал ФИО1, и они с ним направились в г. Пензу, где проследовали в банк «Открытие», расположенный на территории г. Пензы, точный адрес он не помнит, для того чтобы открыть расчетные счета в ООО «Автомиг». При открытии счетов в банках ФИО1 инструктировал его о том, что говорить в банках при открытии счетов, как правильно отвечать на вопросы сотрудников банка, после чего ФИО1 остался в машине, а он зашел в банк. Время было примерно 11 часов 30 минут. В банке он подошел к одному из окон, какое именно он не помнит и сказал о том, что хочет открыть расчетный счет на свою организацию ООО «Автомиг». Сотруднице он предоставил все документы ООО «ПромИнвест» для открытия счета, с которых в банке сотрудницей были сняты ксерокопии. После этого сотрудница банка объяснила ему правила пользования расчетным счетом и картой, в том числе объяснила, что он не должен передавать банковскую карту и пин-код от нее третьим лицам, что это является незаконным. Он подписал подготовленные сотрудницей банка документы, какие именно, в настоящее время он не помнит, но не отрицает, что он подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Перед подписанием данного документа сотрудник банка ему разъяснила Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие», также настоящим заявлением он подтвердил достоверность предоставленных им сведений, подтвердил свое согласие с Правилами банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», также в данном заявление он дал согласие и попросил заключить Единый договор комплексного банковского обслуживания и попросил осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал», также, в указанном заявлении он попросил открыть корпоративную карту и подключить услугу смс-информирование. Данный документ после ознакомления им был подписан, и на нем он поставил оттиск печати ООО «Автомиг». Таким образом, между ним и ПАО Банк «ФК Открытие», в тот же день был заключен единый договор комплексного банковского обслуживания. Далее сотрудником банка ему была выдана карточка с образцами подписей и оттиском печати, где в соответствующих графах он расписался и поставил оттиск печати ООО «ПромИнвест». После этого, спустя некоторое время, сотрудница банка выдала ему банковскую карту, номер которой в настоящее время он не помнит, документы для доступа к открытой карте и расчетному счету ООО «Автомиг». Помимо этого, как пояснила ему сотрудница банка на его абонентский номер должен прийти код с логином и паролем для входа в приложение банка, в котором он мог бы управлять открытым на ООО «Автомиг» банковским счетом. Затем он вернулся в машину к ФИО1 и весь пакет документов, которые забрал у сотрудницы банка, он передал ФИО1. Время было примерно 12 часов 00 минут. Номер расчетного счета открытой им банковской карты в банке «Открытие» он не помнит, но не отрицает, что № и № На следующий день, то есть 13 ноября 2019 года на его абонентский номер поступило смс-сообщение от банка «Авангард», в котором был указан логин и пароль для входа в интернет банк ПАО «ФК Открытие». Данное смс-сообщение он переслал ФИО1, у себя удалил. Он передал доступ к банковской карте ПАО «ФК Открытие» и расчетному счету открытом в ПАО «ФК Открытие» ФИО1, для осуществления им приема и перевода денежных средств с вышеуказанных банковских счетов. Далее они приехали в город Кузнецк Пензенской области, где около его дома ФИО1 ему передал деньги в сумме 5000 рублей за выполнение указанных выше действий. Далее ФИО1 уехал в неизвестном ему направлении, он остался дома. Более с ФИО1 он не созванивался. Денежные средства, полученные от ФИО1, в общей сумме 10000 рублей он потратил на приобретение продуктов питания. ФИО2 осознавал и понимал, что осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ПромИнвест» и ООО «Автомиг» он не намерен и не будет, также, как и не будет вести контроль за деятельностью ООО «ПромИнвест» и ООО «Автомиг», также он понимал и осознавал то, что после передачи им вышеуказанных расчетных счетов ФИО1 он не сможет контролировать, не хочет и не будет этого делать, он понимал что по открытым счетам на ООО «ПромИнвест» и ООО «Автомиг» третьими лицами будут проводиться операции связанные с незаконным оборотом денежных средств.

Помимо собственного полного признания подсудимым ФИО2 своей вины в совершении инкриминируемых преступлений, его виновность полностью доказана и объективно подтверждается совокупностью собранных по делу, исследованных и проверенных в судебном заседании доказательств, в том числе показаниями свидетелей, материалами дела.

По эпизоду совершения незаконного сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (ООО «ПромИнвест») виновность подсудимого ФИО2 подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных ей в ходе предварительного следствия (т. 2, л.д. 36-42), оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в 2019 году она занимала должность главного менеджера по обслуживанию юридических лиц в филиале ПАО банк «Финансовая Корпорация Открытие» г. Пенза, расположенного по адресу: <...>. В ее должностные обязанности входило - операционная работа с расчетно-кассовыми документами юридических лиц, консультирование клиентов по услугам и продуктам Банка, прием документов на открытие и закрытие счета и об изменении сведений о юридическом лице. 02 сентября 2019 года ФИО2 обратился в ПАО банк «Финансовая Корпорация Открытие» с вопросом открытия расчетного счета для организации ООО «ПромИнвест», директором которого он является. ФИО2 подал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания для общества с ограниченной ответственностью «ПромИнвест» в ПАО банк «Финансовая Корпорация Открытие» тем самым подписал договор банковского счета №б/н о предоставлении ему комплексного банковского обслуживания, тем самым подтвердив, что тот ознакомлен с условиями договора комплексного банковского обслуживания в ПАО банк «Финансовая Корпорация Открытие», и, подписывая вышеуказанный договор, клиент обязуется соблюдать все положения правил. Указанное заявление у ФИО2 принимала она. Перед подписанием документов ею разъяснялась вся процедура, разъяснялись его права и ответственность за нарушение правил эксплуатации банковской картой и расчетным счетом. В их банке, по состоянию на 2019 года не составлялся документ, под названием «договор комплексного банковского обслуживания». Основным документом при открытии расчетного счета на юридическое лицо является документ «Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания». В данном документе прописывается: контактный номер клиента, кодовое слово, данные уполномоченного лица – директора юридического лица; настоящим заявлением клиент присоединяется к Правилам банковского обслуживания юридических- лиц, подтверждает что ознакомился с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, и выражает свое согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять, также согласен заключить единый договор комплексного банковского обслуживания, подтверждает что ознакомлен и согласен на обслуживание в соответствии с тарифами, утвержденными в Банке. Также, согласно представленного ей на обозрение заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «ПромИнвест» для данной организации открыт расчетный счет в рублях РФ № на имя ФИО2. К данному расчетному счету предоставлена корпоративная карта, которая также выпущена на имя ФИО2 Специальный карточный счет в рублях РФ открывается для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО «ФК Открытие». Номер карточного счета в заявлении о присоединении к правилам обслуживания не указывается, также он не указывается в каких-либо других документах, составленных и подписанных при открытии расчетного счета. Его данные отражены в выписке по операциям по вкладу, из которых следует, что корпоративная карта имеет специальный карточный счет №, дата открытия 02 сентября 2019 года. Также, по счету № была подключена услуга осуществления дистанционного банковского обслуживания по системе «Бизнес Портал». ФИО2, после подписания всех документов была выдана карта №. В случае выбора системы ДБО «Бизнес Портал» клиент присоединяется к Соглашению на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес Портал» и Условиями размещения депозитов для Клиентов ПАО Банк «ФК Открытие», которые перед подписанием документов полностью разъясняются клиенту. При выборе ДБО «Бизнес Портал» в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания указывается пометка «Без открытия счета», что означает, что счет открыт дистанционно, через «Бизнес портал». ФИО2 обращался в ПАО банк «Финансовая Корпорация Открытие» 02 сентября 2019 года, своим личным присутствием, после подписания всех документов, тот получил необходимые документы, а карточный счет был открыт дистанционно, на следующий день, но при этом ФИО2 какие-либо действия не предпринимал и не выполнял, все необходимые документы были им подписаны в день его личного обращения. Перед подписанием документов, она спросила у ФИО2 о том, действительно ли он согласен с вышеуказанным договором и правилами к нему, перед тем как он подпишет данный документ, она также объяснила клиенту, что передача логина и пароля для работы в интернет-банке и иной информации по счетам третьим лицам запрещена, это преследуется законом. Документы от ФИО2 на открытие расчетного счета принимались в офисе ПАО банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: <...>, это было 02.09.2019, все необходимые документы для открытия счета оформлялись также 02.09.2019, расчетный счет № был открыт 02.09.2019. Доступ для входа в клиент банк - логин и пароль ФИО2 получил 02.09.2019. Документы на расчетный счет бизнес карты - карточный счет №, были приняты в их банке 02.09.2019, 02.09.2019 ФИО2 выдали пластиковую бизнес карту банка. 02.09.2019 на ООО «ПромИнвест» в ПАО банк «Федеральная Корпорация Открытие» был открыт расчетный счет № и специальный карточный счет №, а ФИО2 была выдана, в том числе, банковская карта как инструмент для работы с наличными денежными средствами.

Из показаний свидетеля Свидетель №2, данных им в ходе предварительного следствия (т. 2, л.д. 43-47), оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в 2019 году он работал в должности главного специалиста отдела по работе со счетами Управления сопровождения банковской сети дополнительного офиса Пензенского ПАО АКБ «АВАНГАРД» в головном офисе, который располагается по адресу: <...>/ФИО3, д. 34/20б. В его должностные обязанности входило: прием и оформление необходимых документов для открытия расчетных счетов, внесение изменений в юридические досье клиентов, закрытие банковских счетов и другие обязанности. Директор ООО «ПромИнвест» ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подал дистанционно на сайте банка заявку от 30.08.2019 на открытие расчётного счета для Общества с ограниченной ответственностью "ПромИнвест" ИНН № в ПАО АКБ «АВАНГАРД». После одобрения заявки клиент был приглашен в офис банка для открытия расчетного счета организации и подписания необходимых банковских документов. Данные документы принимались им. В тот же день, 30.08.2019 клиент посетил офис банка, предъявил комплект необходимых учредительных документов и подписал заявление на открытие счета и Соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк, тем самым подтвердив, что он ознакомлен с условиями договора банковского счета, условиями обслуживания и тарифами банка. Перед подписанием документов им разъяснялись ФИО2 все права и обязанности. Им клиенту было предложено ознакомиться с содержанием договора банковского счета, в частности также объяснил клиенту, что передача логина и пароля для работы в системе «Авангард Интернет-банк» и ЭЦП, иной информации по счетам третьим лицам запрещена. Документы от ФИО2 для открытия расчетного счета принимал он в офисе ПАО АКБ «АВАНГАРД», расположенном по адресу: <...>/ФИО3, д. 34/20Б. Все необходимые документы для открытия счета были оформлены также им, расчетный счет № на Общество с ограниченной ответственностью "ПромИнвест" в ПАО АКБ «АВАНГАРД» был открыт 30.08.2019. Директору ФИО2 была выдана, в том числе, кэш-карта №, которая является инструментом для работы с наличными денежными средствами, платежным средством не является, отдельного расчетного счета не имеет. Обществу с ограниченной ответственностью "ПромИнвест" был открыт только один расчетный счет, счет корпоративной банковской карты не открывался.

Из показаний свидетеля Свидетель №3, данных ей в ходе предварительного следствия (т. 2, л.д. 48-53), оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она занимает должность операциониста по обслуживанию юридических лиц в филиале ПАО «БАНК УРАЛСИБ» г. Уфа с мая 2021 года. Офис их банка в Пензенской области расположен по адресу: <...>. В её должностные обязанности входит операционная работа с расчетно-кассовыми документами юридических лиц, консультирование клиентов по услугам и продуктам Банка, прием документов на открытие и закрытие счета и об изменении сведений о юридическом лице. ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года подал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания для общества с ограниченной ответственностью «ПромИнвест» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и подписал договор банковского счета №б/н о предоставлении ему комплексного банковского обслуживания, тем самым подтвердив, что тот ознакомлен с условиями договора комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», и, подписывая вышеуказанный договор, клиент обязуется соблюдать все положения правил. Сотрудники ПАО «БАНК УРАЛСИБ» всегда проговаривают с такого родом заявителями о том действительно ли те согласны с вышеуказанным договором и правилами к нему, перед тем как человек подпишет данный документ, в частности также объясняют клиенту, что передача логина и пароля для работы в интернет-банке и иной информации по счетам третьим лицам запрещена. Документы от ФИО2 на открытие расчетного счета принимались в офисе ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенном по адресу: <...>, это было 17.09.2019, все необходимые документы для открытия счета оформлялись также 17.09.2019. Расчетный счет № был открыт 17.09.2019, также в тот же день был открыт карточный счет №. Доступ для входа в клиент банк - логин и пароль ФИО2 получил 17.09.2019. Документы на расчетный счет бизнес карты - карточный счет, были приняты в их банке 17.09.2019, был открыт карточный счет № 17.09.2019, ФИО2 выдали пластиковую бизнес карту банка. В заявлении о присоединении к Правилам в нескольких местах отражена дата договоров 17.08.2019, что является технической ошибкой, на самом деле дата заключения 17.09.2019. Так 17.09.2019 на ООО «ПромИнвест» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» был открыт расчетный счет № и специальный карточный счет №, а ФИО2 была выдана, в том числе, банковская карта как инструмент для работы с наличными денежными средствами. Документы у ФИО2 на открытие вышеуказанных счетов оформляла бывший сотрудник ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО1 В настоящее время данный сотрудник в офисе банка не работает.

Кроме изложенных доказательств, фактические обстоятельства события преступления и виновность подсудимого в его совершении подтверждаются следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Из протокола осмотра места происшествия от 12 марта 2024 года следует, что участвующий в осмотре ФИО2 указал на участок местности – автомобильную парковку, вблизи дома № 24 по ул. Коммунистическая г. Пензы, по которому расположено отделение ПАО «Банк Уралсиб» и пояснил, что в 2019 года после открытия расчетного счета для ООО «ПромИнвест» передал полученную банковскую документацию из банка ПАО «Банк Уралсиб» неизвестному лицу по имени ФИО1; ФИО2 указал на участок местности – автомобильную парковку, вблизи дома № 34 по ул. Плеханова г. Пензы, по которому расположено отделение ПАО «Банк Авангард» и пояснил, что в 2019 года после открытия расчетного счета для ООО «ПромИнвест» передал полученную банковскую документацию из банка ПАО «Банк Авангард» неизвестному лицу по имени ФИО1; ФИО2 указал на участок местности – автомобильную парковку, вблизи дома № 3 по ул. Московская г. Пензы, по которому расположено отделение ПАО Банк «ФК Открытие» и пояснил, что в 2019 году после открытия расчетного счета для ООО «ПромИнвест» передал полученную банковскую документацию из банка ПАО Банк «ФК Открытие» неизвестному лицу по имени ФИО1 (т. 1, л.д. 233-237).

Согласно протоколу осмотра предметов от 25 марта 2024 года осмотрены:

- СD диск, представленный ПАО Банк «ФК Открытие», в котором содержатся следующие документы: выписка из ЕГРЮЛ ООО «ПромИнвест» на 6 листах, директор ФИО2 с 09.08.2019; решение о создании общества «ПромИнвест» на 1 листе, учредитель ФИО2; уведомление для юридического лица ООО «ПромИнвест» на 2 листах; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от клиента на 6 листах, на ООО «ПромИнвест» в лице директора ФИО2, дата заполнения 02.09.2019, карта №; карточка с образцами подписей и оттиска печати на 2 листах; копия паспорта на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 3 листах; сведения о юридическом лице на 7 листах на ООО «ПромИнвест» в лице директора ФИО2, дата заполнения 02.09.2019; устав ООО «ПромИнвест» на 19 листах; выписка по счету ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПромИнвест" № и № на 30 листах. Сумма дебета/кредита по счету № - 3 318 670 рублей 99 копеек. Сумма дебета/кредита по счету № – 1 627 000 рублей 00 копеек;

-CD диск, представленный ПАО «Банк Уралсиб», в котором содержатся следующие документы: заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; заявление о выпуске бизнес-карты; карточка с образцами подписей и оттиском печати; подтверждение о закрытии счета; подтверждение об открытии расчетного счета №, карточного счета ЮЛ №; заявление на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания; анкета юридического лица, анкета клиента; опросный лист; приложение к заявлению об открытии счета ЮЛ; свидетельство о постановке на учет; закрытие счета по причине ликвидации; выписка из ЕГРЮЛ; свидетельство о государственной регистрации ЮЛ; устав ООО «ПромИнвест»; договор аренды помещения; акт приема-передачи; паспорт ФИО2; выписка по расчетному счету №, выписка по карточному счету ЮЛ №. CD диск с информацией о счетах ООО «ПромИнвест» №№ и №, предоставленный банком ПАО Банк «ФК Открытие», CD диск с информацией о счетах ООО «ПромИнвест» №№ и №, предоставленный ПАО «Банк УРАЛСИБ» признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (т. 2, л.д. 54-235).

Копиями документов из банковского досье, представленными ПАО «Банк Авангард», в которых содержатся следующие документы: выписка по расчетному счету №, сумма дебета/кредита по счету за период с 30.08.2019 по 23.12.201 составляет 3 157 156 рублей 00 копеек; решение о создании общества ООО «ПромИнвест»; Устав ООО «ПромИнвест»; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ООО «ПромИнвест»; Приказ № 1 о вступлении в должность директора Общества – ФИО2; копия паспорта на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; список участников ООО «ПромИнвест»; договор аренды помещения № С/78-2019 от 13 августа 2019 года; акт приема-передачи помещения от 13 августа 2019 года; заявление на открытие счета для ООО «ПромИнвест», подписанное ФИО2; распоряжение об открытии счета №; условия расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой; карточка с образцами подписей и оттиском печати; соглашение от 30 августа 2019 года между АКБ «авангард» и ФИО2 заключенное в целях распоряжения денежными средствами по расчетному счету №; заявление от 30 августа 2019 года на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индливидуалного предпринимателя ООО «ПромИнвест», подписанное ФИО2; соглашение от 30 августа 2019 года об осуществлении безналичных расчетов; заявление об изготовлении сертификата ключа подписи; акт приема-передачи ключа подписи от 30 августа 2019 года; заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк»; акт об использовании логина; акт приема передачи кэш-карты, согласно которому ФИО2 получил кэш-карту №; анкета клиента юридического лица ООО «ПромИнвест» (т. 1, л.д. 178-231).

Согласно выписке из Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с соответствующими изменениями), согласно которой Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора (т. 2, л.д. 245).

Согласно выписке из п. 19 ст. 3 и ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ:

– электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

– использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

– до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

– в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ (в редакции от 30 декабря 2021 года):

– клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах;

а также будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором банковского (расчетного) счета и приложениями к нему, согласно которым:

– клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Карты, с ведома и без ведома Держателя Карты, в том числе третьими лицами, с момента получения Карт в Банке до момента блокировки / закрытия Карты Банком (п. 6.6. приложения № 1 к Договору банковского (расчетного) счета);

– клиент обязуется обеспечить незамедлительное уведомление Банка Клиентом/Держателем об утрате, хищении или незаконном использовании Карты и/или ПИН-кода к ней, ее реквизитов, компроментации или подозрения на компрометацию Аутентификационных данных и/или информации от Держателя об утрате, хищении и/или незаконном использовании Мобильного устройства на котором осуществлялась регистрации Карты в Цифровом платежном сервисе (п. 3.3.11. приложения № 3 к Договору банковского (расчетного) счета);

– держатель обязан хранить ПИН–код, номер Карты в секрете. Запрещается записывать ПИН–код на Карте и хранить вместе с Картой. ПИН–код и номер Карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п. 3.1. приложения № 4 к Договору банковского (расчетного) счета);

– ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц (п. 3.2. приложения № 4 к Договору банковского (расчетного) счета);

– держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования Карты (п. 3.6. приложения № 4 к Договору банковского (расчетного) счета) (т. 2, л.д. 243-244).

Согласно выписке из правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой № 195-2013 от 02 декабря 2013 года Публичного акционерного общества Банк «ФК Открытие», Клиент обязан обеспечить хранение информации о Кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация Кодового слова), незамедлительно уведомить об этом Банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону, заявления (по форме Приложения № 1.2 или Приложения №1.3 к настоящим Правилам банковского обслуживания), подписанного собственноручной подписью уполномоченного лица. Клиент осознает и в полном объеме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющей банковскую тайну, явившиеся следствием неисполнения Клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению Банка о компрометации Кодового слова. При исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами, их аффилированные лица, представители, работники или посредники: не осуществляют действия, квалифицируемые применимым для целей Единого договора законодательством как коррупционные правонарушения, в том числе дача взятки, получение взятки, посредничество во взяточничестве, коммерческий подкуп, подкуп государственных служащих, использование органами управления, представителями Стороны для себя или в пользу третьих лиц возможностей, связанных со служебным положением и/или должностными и иными полномочиями, для получения финансовых или иных выгод/преимуществ, не предусмотренных законодательством Российской Федерации и/или внутренними нормативными документами Стороны, иное действие/бездействие, отнесенное законодательством Российской Федерации к коррупционным правонарушениям, а также действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (т. 2, л.д. 246).

Согласно правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб» (версия 4.2, 2018 год), Клиент обязан соблюдать условия Договора ДБО (т. 2, л.д. 247-251).

Согласно условиям расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой ПАО «Банк Авангард», Клиет обязан соблюдать положение Законодательства по вопросам осуществления безналичных расчетов (т. 3, л.д. 1-2).

Все вышеперечисленные доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, являются допустимыми, в связи с чем учитываются судом в качестве доказательств вины подсудимого и берутся за основу в приговоре.

По эпизоду совершения незаконного сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (ООО «Автомиг») виновность подсудимого ФИО2 подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных ей в ходе предварительного следствия (т., л.д. 36-42), оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в 2019 году она занимала должность главного менеджера по обслуживанию юридических лиц в филиале ПАО банк «Финансовая Корпорация Открытие» г. Пенза с 2019 года. Дополнительный офис отделения «Приволжский» их банка расположен по адресу: <...>. В ее должностные обязанности входило - операционная работа с расчетно-кассовыми документами юридических лиц, консультирование клиентов по услугам и продуктам Банка, прием документов на открытие и закрытие счета и об изменении сведений о юридическом лице. ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 12 ноября 2019 года обратился в ПАО банк «Финансовая Корпорация Открытие» с вопросом открытия расчетного счета для организации ООО «Автомиг», директором которого он является. ФИО2 подал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания для общества с ограниченной ответственностью «Автомиг» в ПАО банк «Финансовая Корпорация Открытие» тем самым подписал договор банковского счета №б/н о предоставлении ему комплексного банковского обслуживания, тем самым подтвердив, что тот ознакомлен с условиями договора комплексного банковского обслуживания в ПАО банк «Финансовая Корпорация Открытие», и, подписывая вышеуказанный договор, клиент обязуется соблюдать все положения правил. Указанное заявление у ФИО2 принимала она. Перед подписанием документов ею разъяснялась вся процедура, разъяснялись его права и ответственность за нарушение правил эксплуатации банковской картой и расчетным счетом. В их банке, по состоянию на 2019 год не составлялся документ, под названием «договор комплексного банковского обслуживания». Основным документом при открытии расчетного счета на юридическое лицо является документ «Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания». В данном документе прописывается: контактный номер клиента, кодовое слово, данные уполномоченного лица – директора юридического лица; настоящим заявлением клиент присоединяется к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, подтверждает что ознакомился с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, и выражает свое согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять, также согласен заключить единый договор комплексного банковского обслуживания, подтверждает что ознакомлен и согласен на обслуживание в соответствии с тарифами, утвержденными в Банке. Также, согласно представленного ей на обозрение заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «Автомиг» для данной организации открыт расчетный счет в рублях РФ № на имя ФИО2. К данному расчетному счету предоставлена корпоративная карта, которая также выпущена на имя ФИО2 Специальный карточный счет в рублях РФ открывается для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО «ФК Открытие». Номер карточного счета в заявлении о присоединении к правилам обслуживания не указывается, также он не указывается в каких-либо других документах, составленных и подписанных при открытии расчетного счета. Его данные отражены в выписке по операциям по вкладу, из которых следует, что корпоративная карта имеет специальный карточный счет №, дата открытия 13 ноября 2019 года. Также, по счету № была подключена услуга «СМС-информирование» к абонентскому номеру №. ФИО2, после подписания всех документов была выдана карта №. ФИО2 обращался в ПАО банк «Финансовая Корпорация Открытие» 12 ноября 2019 года, своим личным присутствием, после подписания всех документов, он получил необходимые документы, а карточный счет был открыт дистанционно, на следующий день, но при этом ФИО2 какие-либо действия не предпринимал и не выполнял, все необходимые документы были им подписаны в день его личного обращения. Перед подписанием документов, она спросила у ФИО2 о том, действительно ли он согласен с вышеуказанным договором и правилами к нему, перед тем как он подпишет данный документ, она также объяснила клиенту, что передача логина и пароля для работы в интернет-банке и иной информации по счетам третьим лицам запрещена, это преследуется законом. Документы от ФИО2 на открытие расчетного счета принимались в офисе ПАО банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: <...>, это было 12.11.2019, все необходимые документы для открытия счета оформлялись также 12.11.2019, расчетный счет № был открыт 12.11.2019. Доступ для входа в клиент банк - логин и пароль ФИО2 получил 12.11.2019. Документы на расчетный счет бизнес карты - карточный счет №, были приняты в их банке 12.11.2019, однако в документах дата открытия отражена - 13.11.2019, так как обращение гражданина рассматривается банком дистанционно в течении трех суток, 12.11.2019 ФИО2 выдали пластиковую бизнес карту банка, активированную банком 13.11.2019. 12.11.2019 на ООО «Автомиг» в ПАО банк «Финансовая Корпорация Открытие» был открыт расчетный счет №, а 13.11.2019 специальный карточный счет №. ФИО2 была выдана, в том числе, банковская карта как инструмент для работы с наличными денежными средствами.

Кроме изложенных доказательств, фактические обстоятельства события преступления и виновность подсудимого в его совершении подтверждаются следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 12 марта 2024 года участвующий в осмотре ФИО2 указал на участок местности – автомобильную парковку, вблизи дома № 3 по ул. Московская г. Пензы по которому расположено отделение ПАО Банк «ФК Открытие» и пояснил, что в 2019 года после открытия расчетного счета для ООО «Автомиг» передал полученную банковскую документацию из банка ПАО Банк «ФК Открытие» неизвестному лицу по имени ФИО1 (т. 1, л.д. 79-80).

Согласно протоколу осмотра предметов от 25 марта 2024 года осмотрен: СD диск, представленный ПАО Банк «ФК Открытие», в котором содержатся следующие документы: чек лист к комплекту документов на открытие/изменение счета юридического лица, созданного в соответствии с законодательством РФ на 3 листах. Наименование клиента ООО «Автомиг»; карточка с образцами подписей и оттиска печати на 2 листах. Наименование клиента ООО «Автомиг»; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от клиента на 2 листах, на ООО «Автомиг» в лице директора ФИО2, дата заполнения 12.11.2019; сведения о юридическом лице на 7 листах на ООО «Автомиг» в лице директора ФИО2, дата заполнения 12.11.2019; выписка из ЕГРЮЛ ООО «АВТОМИГ» на 3 листах, директор ФИО2 с 29.10.2019; уведомление для юридического лица ООО «Автомиг» на 2 листах; выписка по счету ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АВТОМИГ" № и № на 11 листах. Сумма дебета/кредита по счету № – 297 000 рублей 00 копеек. Сумма дебета/кредита по счету № – 438 699 рублей 10 копеек. CD диск с информацией о счетах ООО «Автомиг» № и №, предоставленный банком «ФК Открытие», признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (т. 2, л.д. 54-237).

Согласно выписке из Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора (т. 2, л.д. 245).

Выпиской из п. 19 ст. 3 и ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, приведенной в качестве доказательств по преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 187 УК РФ (ООО «ПромИнвест») (т. 2, л.д. 243-244).

Выпиской из правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой № 195-2013 от 02 декабря 2013 года Публичного акционерного общества Банк «ФК Открытие», приведенной в качестве доказательств по преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 187 УК РФ (ООО «ПромИнвест») (т. 2, л.д. 246).

Все вышеперечисленные доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, являются допустимыми, в связи с чем учитываются судом в качестве доказательств вины подсудимого и берутся за основу в приговоре.

Исследовав и оценив представленные сторонами обвинения и защиты доказательства в их совокупности, суд находит их достаточными для разрешения дела и вывода о виновности ФИО2 и с учетом мнения государственного обвинителя, квалифицирует действия подсудимого ФИО2 по каждому преступлению по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действия подсудимого ФИО2 следует квалифицировать именно как незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку установлено, что 28 августа 2019 года, примерно в 17 часов 00 минут в ходе телефонного разговора неустановленное в ходе следствия лицо, обратилось к ФИО2, находящемуся по адресу: <адрес>, формально выступающему в качестве руководителя ООО «ПромИнвест», с предложением, за обещанное в будущем денежное вознаграждение, открыть расчетные счета в банках: ПАО «Банк Авангард», ПАО банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту ПАО банк «ФК Открытие»), ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на указанное юридическое лицо ООО «ПромИнвест», после чего передать - сбыть данному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к расчетным счетам банков ПАО «Банк Авангард», ПАО банк «ФК Открытие», ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ПромИнвест», на что ФИО2 из корыстных побуждений согласился. ФИО2 в период с 11 часов 00 минут до 13 часов 00 минут, 30 августа 2019 года, формально выступая в качестве руководителя (директора) ООО «ПромИнвест», из корыстных побуждений, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратился в дополнительный офис ПАО АКБ «Авангард», расположенный по адресу: <...>, с заявлением на открытие счета в ПАО «Банк Авангард», на основании которого 30 августа 2019 года открыт расчетный счет № и получена кэш-карта № на ООО «ПромИнвест» в ПАО «Банк Авангард», 30 августа 2019 года в период с 11 часов 00 минут до 13 часов 00 минут, ФИО2 получил кэш-карту, выданную для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПромИнвест» №, являющуюся электронным носителем информации, и смс-сообщение с логином и паролем для входа в приложение ПАО АКБ «Авангард» для осуществления расчетов по банковскому счету №, являющимися электронными средствами. После этого, ФИО2 30 августа 2019 года, примерно в 13 часов 00 минут, находясь вблизи здания ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал - сбыл электронный носитель информации – кэш-карту №, выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПромИнвест» № в ПАО АКБ «Авангард», а также электронные средства – смс-сообщение с логином и паролем для входа в приложение ПАО АКБ «Авангард» для осуществления расчетов по банковскому счету №, вышеуказанному неустановленному лицу.

ФИО2 в период с 11 часов 30 минут до 13 часов 30 минут 02 сентября 2019 года,, формально выступая в качестве руководителя (директора) ООО «ПромИнвест», из корыстных побуждений, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратился в дополнительный офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: <...>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», на основании которого 02 сентября 2019 года открыты расчетный счет № и карточный счет № на ООО «ПромИнвест» в ПАО Банк «ФК Открытие», 02 сентября 2019 года в период с 11 часов 30 минут до 13 часов 30 минут, ФИО2, находясь в дополнительном офисе ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <...>, получил корпоративную карту, выданную для осуществления расчетов по карточному банковскому счету ООО «ПромИнвест» №, являющуюся электронным носителем информации, и смс-сообщение с логином и паролем для входа в приложение ПАО Банк «ФК Открытие» для осуществления расчетов по банковским счетам № и №, являющимися электронными средствами. После этого, ФИО2 02 сентября 2019 года, примерно в 13 часов 30 минут, находясь вблизи здания ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал - сбыл электронный носитель информации – корпоративную пластиковую карту, выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «ПромИнвест» № и № в ПАО Банк «ФК Открытие», а также электронные средства – смс-сообщение с логином и паролем для входа в приложение ПАО Банк «ФК Открытие» для осуществления расчетов по банковским счетам №№ и 40№, вышеуказанному неустановленному лицу.

ФИО2 в период с 11 часов 30 минут до 12 часов 00 минут 17 сентября 2019 года, формально выступая в качестве руководителя (директора) ООО «ПромИнвест», из корыстных побуждений, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратился в дополнительный офис ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенный по адресу: <...>, с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания ПАО «БАНК УРАЛСИБ», на основании которого 17 сентября 2019 года открыты расчетный счет № и бизнес-карта с расчетным счетом № на ООО «ПромИнвест» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», 17 сентября 2019 года в период с 11 часов 30 минут до 12 часов 00 минут, ФИО2, находясь в дополнительном офисе ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенном по адресу: <...>, получил бизнес-карту, выданную для осуществления расчетов по расчетному счету ООО «ПромИнвест» №, являющиеся электронным носителем информации, и смс-сообщение с логином и паролем для входа в приложение ПАО «БАНК УРАЛСИБ» для осуществления расчетов по расчетному счету №, являющимися электронными средствами. После этого, ФИО2 17 сентября 2019 года, примерно в 12 часов 00 минут, находясь вблизи здания ПАО «БАНК УРАЛСИБ» расположенном по адресу: <...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал - сбыл электронный носитель информации – бизнес-карту, выданную ФИО2 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «ПромИнвест» № в ПАО АКБ «Авангард», а также электронные средства – смс-сообщение с логином и паролем для входа в приложение ПАО «БАНК УРАЛСИБ» для осуществления расчетов по расчетному счету №, вышеуказанному неустановленному лицу.

11 ноября 2019 года примерно в 18 часов 00 минут в ходе телефонного разговора неустановленное в ходе следствия лицо, обратилось к ФИО2, находящемуся по адресу: <адрес>, формально выступающему в качестве руководителя ООО «Автомиг», с предложением, за обещанное в будущем денежное вознаграждение в размере 5000 рублей, открыть расчетный счет в ПАО Банк «ФК Открытие» на указанное юридическое лицо ООО «Автомиг», после чего передать - сбыть данному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к расчетному счету банка ПАО Банк «ФК Открытие» и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Автомиг», на что ФИО2 из корыстных побуждений согласился. ФИО2 в период с 11 часов 30 минут до 12 часов 00 минут, 12 ноября 2019 года, формально выступая в качестве руководителя (директора) ООО «Автомиг», из корыстных побуждений, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратился в дополнительный офис ПАО банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: <...>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», на основании которого 12 ноября 2019 года открыты расчетный счет № и 13 ноября 2019 года карточный счет № на ООО «Автомиг» в ПАО Банк «ФК Открытие», 12 ноября 2019 года в период с 11 часов 30 минут до 12 часов 00 минут, ФИО2, находясь в дополнительном офисе ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <...>, получил корпоративную карту, выданную для осуществления расчетов по карточному счету ООО «Автомиг» №, являющуюся электронным носителем информации. После этого, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, примерно в 12 часов 00 минут, находясь по адресу: <...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал - сбыл электронный носитель информации – корпоративную карту, выданную для осуществления расчетов по карточному счету ООО «Автомиг» №. 13 ноября 2019 года в период времени с 14 часов 00 минут до 15 часов 00 минут, находясь дома по адресу: <адрес> ФИО2 получил смс-сообщение с логином и паролем для входа в приложение ПАО Банк «ФК Открытие» для осуществления расчетов по расчетному счету №, являющимися электронными средствами. После этого, ФИО2 13 ноября 2019 года в период времени с 14 часов 00 минут до 15 часов 00 минут, находясь дома по адресу: <адрес>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, передал - сбыл электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «Автомиг» №.

Виновность подсудимого ФИО2 по каждому преступлению подтверждается показаниям свидетелей, письменными материалами уголовного дела и не отрицается самим подсудимым ФИО2

Преступления, предусмотренные ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ являются оконченными, поскольку ФИО2 умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности передал (сбыл) указанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу.

При назначении наказания суд в соответствии со статьями 6 и 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимого, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

ФИО2 совершил два тяжких преступления, по месту жительства со стороны старшего УУП ОМВД России по г. Кузнецку характеризуется удовлетворительно, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО2 по всем преступлениям согласно п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ - полное признание подсудимым своей вины, его раскаяние в содеянном, участие в содержании и воспитании несовершеннолетних детей сожительницы.

Действия подсудимого, направленные на указание места и времени сбыта электронных средств, электронных носителей информации, установление иных фактических обстоятельств преступления, не известных органам предварительного расследования, выразившиеся в том числе в ходе проведенных с его участием осмотров места происшествия, в даче подробных показаний на предварительном следствии, положенных в основу предъявленного обвинения по всем эпизодам преступлений, суд признает в качестве активного способствования раскрытию и расследованию преступлений.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого по делу, не установлено.

В связи с наличием у ФИО2 обстоятельства, смягчающего наказание, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствием обстоятельств отягчающих наказание, суд назначает ему наказание по обоим преступлениям с применением правил ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Суд не усматривает каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных ФИО2 преступлений, дающих основания для освобождения подсудимого от уголовной ответственности и наказания, оснований для изменения категорий преступлений, совершенных подсудимым, на менее тяжкую в порядке, предусмотренном ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется.

С учетом обстоятельств дела, личности подсудимого, его имущественного положения и условий жизни его семьи, суд считает, что достижение целей наказания возможно при назначении ФИО2 по каждому преступлению наказания, не связанного с реальным лишением свободы, но в условиях осуществления за ним контроля, с применением требований ст. 73 УК РФ и установлением обязанностей, способствующих его исправлению.

Учитывая конкретные обстоятельства дела, поведение ФИО2 во время и после совершения преступлений, его имущественное положение, полное признание подсудимым своей вины, его раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, участие в содержании и воспитании несовершеннолетних детей сожительницы, суд приходит к выводу о том, что указанная совокупность обстоятельств существенно снижает степень общественной опасности, как личности подсудимого, так и совершенных преступлений, предусмотренных ч. 1 ст.187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, что на основании ст.64 УК РФ дает право суду не применять при назначении наказаний за данные преступления обязательных дополнительных наказаний по санкции статьей в виде штрафа.

Учитывая, что ФИО2 совершено два тяжких преступления, при назначении окончательного наказания по совокупности преступлений суд применяет положения ч. 3 ст. 69 УК РФ.

При решении вопроса о вещественных доказательствах суд исходит из положений статей 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО2 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (ООО «ПромИнвест»), с применением ст. 64 УК РФ, в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы, без назначения дополнительного наказания в виде штрафа,

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (ООО «Автомиг»), с применением ст. 64 УК РФ, в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы, без назначения дополнительного наказания в виде штрафа.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО2 наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание считать условным с испытательным сроком в 2 (два) года.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на осужденного ФИО2 обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного.

До вступления приговора в законную силу, избранную в отношении ФИО2 меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения.

Вещественные доказательства по делу по вступлении приговора в законную силу: CD-диск с информацией о счетах ООО «Автомиг» №№ и №, предоставленный банком «ФК Открытие»; CD-диск с информацией о счетах ООО «ПромИнвест» № и №, предоставленный банком «ФК Открытие»; CD-диск с информацией о счетах ООО «ПромИнвест» № и № предоставленный ПАО «Банк УРАЛСИБ», хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Пензенский областной суд через Кузнецкий районный суд в течение 15 суток со дня постановления.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в течение 15 суток со дня вручения ему копии приговора суда ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и в тот же срок со дня вручения ему апелляционного представления или жалобы, затрагивающих его интересы, подать свои возражения в письменном виде и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий: