Приговор № 1-364/2024 от 24 декабря 2024 г. по делу № 1-364/2024

№

№

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Самара 25 декабря 2024 года

Промышленный районный суд г.Самары в составе:

Председательствующего -- судьи С.Н.Афанасьевой,

с участием государственного обвинителя – Вагнер Е.А.,

подсудимой – Беляевой О.В.,

защитников – адвоката Роднова З.В., Тимофеевой С.В.,

представителя потерпевшего – Б.,

при секретаре судебного заседания Суховой А.Е.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

БЕЛЯЕВОЙ О.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, проживающей по адресу: <адрес><адрес>, гражданки России, имеющей среднее специальное образование, разведенной, работающей в ресторане «<данные изъяты>» посудомойкой, не военнообязанной, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л

Беляева О.В. совершила мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Беляева О.В. в ДД.ММ.ГГГГ г., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея умысел на хищение чужого имущества – денежных средств Банка ВТБ (ПАО) путем обмана, вступила в предварительный сговор с иными лицами, для того, чтобы действуя с ними в группе, совместно и согласованно совершить хищение денежных средств банка в особо крупном размере, путем оформления на ее имя кредита в данном кредитном учреждении с предоставлением подложных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, не намереваясь в дальнейшем исполнять свои обязательства перед банком.

Реализуя задуманное, действуя из корыстных побуждений, Беляева О.В., в июле 2020, позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, действуя группой лиц по предварительному сговору с иными участниками группы, для оформления подложных документов на ее имя, необходимых для предоставления в банк и получения кредита, передала данным лицам свой паспорт гражданина Российской Федерации и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования (далее - СНИЛС).

Участники группы сфотографировали данные документы, после чего в арендованном ими офисном помещении, расположенном в ТЦ «Марка» по адресу: <адрес>, разработали Беляевой «легенду», то есть, вымышленную информацию, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения относительно обстоятельств (сведения о месте работе, доходах, цели кредитования и т.п.), наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита физическим лицам, обеспечили Беляеву О.В. сотовым телефоном, проинструктировали ее относительно алгоритма ее действий при оформлении и получении кредита в Банке ВТБ (ПАО). Действуя совместно и в группе с Беляевой О.В., участники группы с использованием компьютерной и копировальной техники изготовили для нее справки о доходах и суммах налога физического лица за ДД.ММ.ГГГГ годы (справки формы 2-НДФЛ), датировав их ДД.ММ.ГГГГ, копию трудовой книжки AT-V №, заверенную от имени сотрудника ПАО «Салют», указав в них сведения о месте работы Беляевой О.В. в ПАО «Салют» и сведения о ее доходах, не соответствующие действительности, а также подделали подписи от имени сотрудников ПАО «Салют», поставили заведомо поддельные оттиски печати ПАО «Салют», изготовленные неустановленным лицом.

ДД.ММ.ГГГГ участники группы, находясь в офисном помещении, расположенном в ТЦ «Марка» по адресу: <адрес>, <адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО), используя персональный компьютер, оснащенный информационно-телекоммуникационной сетью «Интернет», от имени Беляевой О.В. заполнили и отправили посредством официального сайта Банка ВТБ (ПАО) онлайн-заявку на получение кредита, внеся в нее заведомо ложные и недостоверные сведения о ее трудоустройстве и доходе, а именно то, что Беляева О.В. работает в ПАО «Салют» в должности специалиста с ежемесячным доходом в размере 55 000 рублей, при этом понимая, что риск-менеджеры Банка ВТБ (ПАО) будут осуществлять дополнительную проверку клиента, по предоставленным сведениям, относительно трудоустройства Беляевой О.В., умышленно указали в заявке на оформление и получение кредита Беляевой О.В. абонентский номер - №, который находился у них в пользовании, на который они, действуя в соответствии со своей преступной ролью, принимали звонки от сотрудников банка и подтверждали недостоверные сведения о месте работы заемщика, то есть Беляевой О.В.

Далее, Беляева О.В., продолжая свой преступный умысел, действуя группой лиц по предварительному сговору с иными участниками группы, прибыла ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис «Энергия» Филиала № ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>, где, действуя умышленно и осознавая, что не имеет намерений исполнять кредитные обязательства, обратилась к сотруднику Банка ВТБ (ПАО) по вопросу оформления и получения кредита, и, действуя путем обмана в соответствии с преступным планом, предоставила паспорт гражданина Российской Федерации, СНИЛС и подложные документы, а именно: справки о доходах и суммах налога физического лица за 2019, 2020 годы, датированные ДД.ММ.ГГГГ, копию трудовой книжки AT-V №, заверенную от имени сотрудника ПАО «Салют», и, используя ранее выученную «легенду», подтвердила сотруднику банка заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы в ПАО «Салют» в должности специалиста с ежемесячным доходом в размере 55 000 рублей, а также сообщила недостоверные сведения о находящемся у нее в пользовании сотовом телефоне с абонентским номером <***>, собственноручно подписала необходимые документы, тем самым ввела в заблуждение сотрудников Банка ВТБ (ПАО) о своей платежеспособности и намерении о возврате кредита. Сотрудники банка, не подозревая о преступных намерениях Беляевой О.В., будучи обманутыми, введенными в заблуждение относительно ее намерений, заключили с Беляевой О.В. кредитный договор № о предоставлении ей кредита на сумму 1 693 002 рубля, и, в соответствии с договором, ДД.ММ.ГГГГ перечислили с расчетного счета Банка ВТБ (ПАО) №, открытого в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России, расположенном по адресу: <адрес>, <адрес> на открытый в дополнительном офисе «Энергия» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес> на имя Беляевой О.В. счет № рубля.

Получив банковскую карту по открытому счету, Беляева О.В. покинула помещение офиса, получив реальную возможность распоряжаться похищенными кредитными денежными средствами, после чего указанные денежные средства участники группы, в том числе и Беляева О.В. разделили их между собой, согласно достигнутой между ними договоренности, то есть, распорядились похищенным по своему усмотрению. причинив Банку «ВТБ» (ПАО) ущерб в особо крупном размере в сумме 1 693 002 рубля.

Впоследствии, в целях придания видимости платёжеспособного и добропорядочного заемщика, и нераскрытия преступного деяния, кредитные обязательства по погашению кредита, оформленного на имя Беляеву О.В., участники группы исполнили в незначительном объеме, а именно, в течение 3-х месяцев с момента заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 48 002 рублей.

Подсудимая Беляева О.В. вину в совершении преступления признала полностью и показала, что в начале июля 2020 года, она познакомилась с женщиной, которая ей представилась Галиной. В ходе разговора ФИО1 ей рассказала, что у нее есть знакомые, которые могут помочь оформить кредит, который впоследствии не нужно будет выплачивать, за нее все сделают некие знакомые Галины, оформят банкротство. Она понимала, что предложение касается незаконных действий, но так как нуждалась в деньгах, то согласилась. От нее требовалось предоставить свой паспорт, СНИЛС и выступить заемщиком в банке. В июле 2020 по указанию Галины она взяла свои документы, передала их незнакомым ей ранее мужчинам и женщинам, про которых, как она поняла, ранее говорила ФИО1. Эти люди сказали, что нужно ехать в банк и оформлять кредит. Перед этим они брали ее документы и что-то проверяли. На машине ее повезли в банк ВТБ, перед этим одна из женщин, как она потом узнала, ФИО2, передала ей лист бумаги, где была изложена придуманная для нее легенда о месте работы, жительства, заработке, о средстве связи. Все сведения были ложные, не соответствовали истинному ее положению. Потом они с Галиной приехали в Банк ВТБ, подошли к тому окну сотрудника банка, который стал оформлять на нее кредит. При оформлении кредита сотрудника Банка ВТБ ее ни о чем не спрашивал, сам все оформлял, после чего сообщил, что ей одобрен кредит на сумму 1645 000 рублей, показал какие-то документы, и указывал где ей нужно поставить подпись. Она все документы подписала собственноручно, что подписывала она не читала. Также сотрудник Банка ВТБ ей выдал какие-то документы, и банковскую карту, сколько денежных средств находилось на указанной банковской карте – она не знала. ФИО1 ранее поясняла, что из суммы кредита она получит какую-то часть. После оформления кредита в Банке ВТБ, они снова приехали в тот же самый офис, где банковскую карту и документы из банка у нее забрала ФИО2, и уехала с ними куда-то. Спустя некоторое время ФИО2 передала ей через Галину деньги в размере 460 000 рублей. Почему ей выдали только 460 000 рублей, она не знает, ей никто не пояснял, она никого об этом не спрашивала. У кого остались оставшиеся денежные средства с кредита, кроме ее части, она не знает, она их не видела. Затем ФИО1 ей сказала, что ей нужно отдать 50 000 рублей, чтобы некоторое время осуществлять погашение кредита, а после ее сделают банкротом и платить ничего не нужно будет. Она отдала требуемые деньги, и у нее осталось 410 000 рублей. Кредит она никогда не платила и что происходило потом по данному кредиту, не знает. В содеянном раскаивается, исковые требования признает частично в размере 410 000 рублей, так как ей досталась именно эта сумма.

Вина подсудимой подтверждается следующими доказательствами.

Представитель потерпевшего Б., главный специалист отдела региональной безопасности в городе Самары банка «ВТБ», показал суду, что согласно инструкции № от ДД.ММ.ГГГГ «По предоставлению потребительских кредитов» в Банке «ВТБ» (ПАО) существуют три возможных способа оформления кредита: оформление кредита при личном посещении банка, маркетинговое предложение для клиентов нашего банка, подача заявления на оформление и одобрение кредита на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО). В последнем варианте личное посещение банка также необходимо, поскольку специалист банка должен удостовериться в предоставленной информации. В соответствии с общими условиями предоставления, использования и возврата кредитных средств, предоставления для расчетов с использованием банковской карты, установлены требования заемщику: гражданство РФ, постоянная регистрация и фактическое проживание в одном из регионов присутствия банка, подтверждение постоянного источника дохода, отсутствие отрицательной кредитной истории. Сотрудники банка проверяют сведения о заемщике. ДД.ММ.ГГГГ в ДО «Энергия» Филиала № ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: <адрес> заявлением на получение кредита в сумме 1 693 002 рублей обратилась подсудимая. При заполнении анкеты-заявления на получение кредита Б. предъявила паспорт гражданина РФ серии 3617 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> также справки с доходах формы 2-НДФЛ за 2019 и 2020 г. г. от ДД.ММ.ГГГГ, заверенные налоговым агентом ПАО «Салют» ИНН № в лице Л., также заявила сведения о занятости в ПАО «Салют» ИНН № со среднемесячным дохо<адрес> тысяч рублей, которые отразила в анкете. ДД.ММ.ГГГГ заключил с Беляевой О.В. кредитный договор № выданы денежные средства на сумму 1 693 002 рубля 00 копеек. Указанные денежные средства Беляева О.В. получила на личный банковский счет: впоследствии обналичила путем снятия через банкоматы г. Самары. С целью придания добропорядочного заёмщика, с момента получения кредита ФИО3 осуществлялись разовые платежи на общую суму 48 002 рубля, после чего платежи прекратились. Своими действиями Беляева О.В. причинила Банку ущерб на сумму 1 645 000 рублей. Причиненный ущерб просит взыскать с пользу банка с виновного лица.

Из показаний представителя потерпевшего Ч., ранее работавшего в Банке «ВТБ» (ПАО) на должности главного специалиста отдела региональной безопасности в <адрес> службы обеспечения региональной безопасности Управления экономической безопасности Департамента по обеспечению безопасности, оглашенных с согласия сторон, видно, что в его должностные обязанности входило: проверка кандидатов, контрагентов, выявление и пресечение фактов мошенничеств в отношении банка, направление заявлений в правоохранительные органы, сопровождение уголовного дела, представление интересов банка в судебном производстве и т.д. Ему известно, что подсудимая Беляева О.В. путем подачи онлайн-заявки ДД.ММ.ГГГГ получила потребительский кредит по подложным документам. Обстоятельства заключения кредита Ч. описывает аналогичным образом, как Б.

Из показаний О.О., отказавшегося от дачи суду показаний, в связи с чем оглашенных судебном заседании, видно, что с января 2019 года он занимался деятельностью, связанной с кредитованием, а именно, консультированием, оказанием помощи в возврате страховых взносов. Изначально он работал один, позже примерно в мае 2019 года к нему присоединились – Ч, К., в конце 2020 года к ним присоединился Ш.. Указанные люди обращались к нему и сообщали, что нуждаются в заработке и нет ли у него для них работы. Примерно в мае 2019 года он им сообщил, что у него есть офис, расположенный по адресу: <адрес>А, в ТЦ «Марка» напротив кинотеатра «Огонек», где он осуществлял следующий вид деятельности: консультирование клиентов в сфере кредитования, а именно, где выгодно получить денежные средства. Данную информацию он анализировал самостоятельно на просторах информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также звонил на горячую линию банков. Экономического образования у него нет. Официально был трудоустроен в МТС, который приносил ему доход. Работал на должности «оператор кулл-центра», в его обязанности входили консультации по мобильной связи. После чего Ч., К. и Ш. совместно с ним с мая 2019 года осуществляли вид деятельности, а именно: консультировали клиентов в сфере кредитования, помогали клиентам оформлять заявки на кредиты и получать от банков денежные средства путем предоставления недостоверных сведений о месте работы, должности, ежемесячном доходе кредитуемых лиц. Когда к ним в офис приходил клиент и сообщал о своем намерении оформить на свое имя кредит, с данным клиентов заключался договор об оказании брокерских услуг, подписанный им и клиентом. На основании заключенного договора он осуществлял проверку кредитной истории соответствующего клиента. Проверка осуществлялась на ОКБ Сбербанк онлайн, Рейтинг+. Доступ к данным базам осуществлялся через личные кабинеты: в Сбербанке при наличии карты Сбербанк, которую ему могли выдавать клиенты, а в Рейтинг+ в свободном доступе. По данным базам он получал информацию о кредитном рейтинге клиента, после чего он уже понимал, есть ли шанс у клиента получить кредит, если да, то сообщал об этом клиенту. Также в этих базах можно увидеть информацию куда ранее обращался клиент в какие банки, и какая у него кредитная история. Далее клиент присаживался за стол к Ч., которая спрашивала у клиента информацию о нем, а именно: наличие детей, состав семьи, смены фамилии, судимости, после чего направляла заявки в банки. Также они у клиентов снимали копии паспорта РФ. Ч. и К. на компьютерной технике, а именно: на ноутбуке серебристого цвета, который находился в офисе, с помощью установленных на ноутбуке компьютерных программ изготавливали вероятно поддельные справки о местах работы и доходах клиентов (справка НДФЛ), они также готовили анкеты, заявления и онлайн-заявки на получение кредитов с использованием данных фиктивных документов, которые загружались через Интернет. Изготовлением поддельных документов в основном занимался К.. Поддельные документы начали готовить с момента, когда к ним обратился клиент, и ему понадобилась определенная справка, и в этом они смогли ему помочь. В дальнейшем, эту деятельность продолжили для того, чтобы клиенты могли оформить на свое имя кредит и получить кредитные денежные средства. В качестве работодателей в поддельных справках 2НДФЛ и копиях трудовых книжках ими указывались различные организации, в которых якобы работают клиенты, обратившиеся к ним в офис. Например, АО РКЦ «Прогресс», ООО «Лука», ООО «Асфальт Самара», «Комбинат дошкольного питания», и т.д. На поддельных документах проставлялись оттиски печатей соответствующих организаций. Данные печати, скорее всего, изготавливал или заказывал К.. Где К. их заказывал ему неизвестно. Для него важен результат, а как К. изготавливал поддельные документы, а именно: справки НДФЛ и копии трудовых книжек для оформления кредита, он не знает. Не всем клиентам требовались поддельные документы, некоторые приходили со своими, назвать клиентов по ФИО затрудняется. В заявке на оформления кредита клиенту необходимо указывать абонентский номер работодателя. В данной графе ими, а именно: им, Ч., К. и Ш., указывались абонентские номера с официальных сайтов работодателей. По просьбе клиентов он сам, Ш., Ч и К.. отвечали на телефонные звонки и подтверждали, что они, якобы являются родственниками, знакомыми или сотрудниками людей, на которых оформлялись кредиты, он осознавал обман сотрудников банков. Данные абонентские номера были заранее приобретены и хранились у него в офисе. Также абонентские номера этих сим-карт указывались в анкете по родственникам, знакомым или сотрудникам людей. При предварительном одобрении заявки, клиент получал от их офиса поддельной документ, подтверждающий доход клиента, а также поддельный документ о месте работы клиента. Также клиенту выдавался лист бумаги где указывались все сведения, которые необходимо клиенту запомнить, выучить и рассказать все по тексту сотруднику банка. Он лично, Ф., Ч.В. и К. объясняли клиентам по их просьбе, где клиенты якобы работают и сколько составлял их ежемесячный доход, как клиенты должны были себя вести при беседе с сотрудниками банков, какие номера указывать в документах, чтобы клиенту выдали кредит на основании поддельных документов, выданным клиентам от них, и даже гражданину, не имеющему достаточного дохода, могли выдать деньги в кредит. Он не приискивал людей для оформления на них фиктивных кредитов, эти люди, нуждающиеся в деньгах, сами обращались к нему для получения условий и документов по оформлению кредита. Далее клиент либо самостоятельно направлялся в банк, либо Фарид на различных автомобилях по его указанию перевозил клиентов в банки и обратно. Также была такая практика, когда сопровождение клиента в банк осуществляли посредники, которые также могли им клиентов привозить – А., А., Л.. За их услуги они получали от клиентов 15-25 % от незаконно полученных ими денежных средств. Денежные средства по незаконным полученным кредитам передавали всегда только ему наличными денежными средствами. Эти денежные средства ему передавали по-разному, если клиент приходил сам, то его долю передавал сам клиент. Если же клиент поступил от посредника, то денежные средства получал от посредника. Всегда получал только заранее обговоренный процент. Полученными денежными средствами распоряжался только он. Из них он выдавал денежные средства Ч., К., Ш., с учетом их работы по клиентам. Он поочередно арендовал 2 офиса. Первый офис он арендовал в период с 2019 года по август 2021 года. В этом офисе у него работала Ч.. Второй его офис в ТЦ «Парк Хаус» г. Самара. Его арендовал с августа 2021 года по примерно до ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом в период с мая 2019 года до дня допроса они путем предоставления недостоверных сведений оказали содействие в получении кредитов примерно 60 гражданам в банках ВТБ и ПАО «Промсвязьбанк» на территории Самарской области. За все это время их группа заработала на этом около 10 000 000 рублей. В основном клиенты от него шли в Банк ВТБ, в ПАО «Промсвязьбанк» было всего несколько человек. Им с клиентами обсуждались, что клиенты должны возвращать денежные средства в банки. Он считал, что клиенты способны обслуживать кредиты, предупреждал клиентов об ответственности за несоблюдение графика платежей, а также что могут возникнуть проблемы с представленными поддельными документами. Им отслеживалась дальнейшая судьба клиента-заемщика и его кредитного договора только в том случае, если клиент сам поддерживал отношения с ним. Он не знал о том, что клиенты-заемщики, обратившиеся к нему в офис, не погашали задолженности по оформленным кредитным договорам. Свою вину признает в том, что путем предоставления недостоверных сведений способствовал незаконному получению гражданами денег в кредит при вышеуказанных обстоятельствах, однако, он не считал, что своими действиями причинил банку ущерб, так как полагал, что лица, которым они оказывали помощь, будут обслуживать кредит и никаких негативных последствий от предоставленных сведений не возникнет. В содеянном раскаивается.

Из показаний Ч., отказавшихся дать суду показаний, оглашенных в судебном заседании, видно, что примерно в 2018 году она познакомилась с О.. В ходе разговора она сообщила О. о своем тяжелом материальной положении, что нигде на работает. На что О. пригласил ее на работу. Он пояснил, что работа связана с кредитами физических лиц. Несмотря на то, что у него нет экономического образования, она согласилась работать у О.. О. ей разъяснил ее обязанности: она должна беседовать с клиентом, который желает оформить на свое имя кредит; снимать ксерокопии паспорта клиентов; формировать анкеты клиентов; также выдавать клиенту-заемщику поддельные справки 2НДФЛ и копии трудовых книжек для оформления кредита, причем она объясняла клиенту, что данные документы содержат недействительные сведения; также она должна отвечать на звонки от имени знакомых клиентов, либо от имени самого клиента. Она осознавала, что незаконная противоправная деятельность, но из-за тяжелого материального положения она согласилась. С 2019 года по август 2021 года она работала в офисе, расположенном по адресу: <адрес>А. Также совместно с ней в офисе на <адрес> с ней работал Ш., К., а также О.. У них у всех были свои рабочие места. Строгого разграничения обязанностей у них не было, каждый из них мог отвечать на звонки от имени знакомых клиента, от имени самого клиента; подделывать документы, а именно справки 2НДФЛ и копии трудовых книжек подавать заявки в банки на выдачу кредитов и т.д. С мая 2021 года они переехали в офис, расположенный по адресу: <адрес>, ТЦ «Парк Хаус», так как в прежнем офисе начался ремонт. Они там также продолжали работать вчетвером. В ИП «ФИО4» она работала неофициально. Клиенты к ним в офис приходили либо от посредников, либо сами по объявлениям, которые развешивали в различных местах с абонентским номером О.. Когда к ним в офис поступали клиенты, либо приходили сами, в первую очередь ФИО4 А.А.О. проводил с ними беседу, а именно спрашивал для каких целей они к ним пришли, что им необходимо. Клиенты сообщали, что хотят на свое имя оформить кредит, О. сообщал, что готов им помочь. С каждым клиентом они заключали договоры об оказании возмездных услуг. Эти договоры подписывал только О., сначала от имени ИП «Светлов», позже от имени ИП «ФИО4». Далее она составляла заявку на одобрение кредита на имя клиента, для этого она у клиента брала копии паспорта РФ, узнавала личные данные, а именно: ФИО, ИНН, СНИЛС, состав семьи, место работы, место жительства, абонентский номер, и т.д. На имя каждого клиента ФИО5 и она создавали электронные почты, поскольку в анкете на одобрение кредита ее необходимо указать. У клиентов, которых была своя почта, они указывали их личную почту. Если клиент являлся безработным, то ФИО5 составлял поддельную справку 2НДФЛ, что якобы клиент там работает. Сведения о работодателе брали из интернета. Ей не известно кто у них в офисе ставил печати и расписывался якобы от имени работодателя на поддельных документах. Она видела сразу готовые справки 2НДФЛ, которые приносил К.. Ей не известно кто изготавливал поддельные клише печатей различных организаций либо у кого были куплены поддельные клише печатей различных организаций. Ей известно, что О. осуществлял проверку кредитных историй клиентов. В каких базах он это делал, ей неизвестно. Сотовые телефоны и сим-карты в офис приносил либо О., либо К.. Сим-карты им нужны были для клиентов, чтобы они отвечали от имени знакомых клиента, или от его имени. Эти сим-карты они вставляли в сотовые телефоны, которые были изъяты из офиса. У каждого клиента был свой абонентский номер. Те сим-карты, которые уже были использованы для оформления кредита, хранились у них в офисе. Она подавала заявки в Банк ВТБ (ПАО), Газпромбанк, ПАО «Промсвязьбанк». После того, как ей была направлена заявка в банк, ей поступало уведомление о том, что заявка предварительно одобрена, клиент может приехать в банк и предоставить выданные ими клиенту документы. Она сообщала клиенту, что заявка одобрена, можно действовать дальше. Клиент, которому одобрили заявку, приходил в офис, она выдавала ему пакет документов, а именно: поддельную справку 2НДФЛ, поддельную копию трудовой книжки, а также выдавала клиенту анкету, и говорила, чтобы он выучил эту информацию, потому что сотрудник банка у него — это будет спрашивать. По указанию О., Ш. на автомобиле, который находится у него в пользовании, отвозил клиента до банка и привозил обратно. Она не давала указания клиентам-заемщикам, чтобы они, перед оформлением заявки на кредит, зарегистрировали на себя абонентский номер и эту сим-карту организации отдали им, а также оформили на свое имя расчетный счет в какой-либо кредитной организации. Она с клиентами денежный вопрос не обсуждала. Этим вопросом всегда занимался О.. С каждым клиентом процент обговаривался индивидуально. В договоре об оказании возмездных услуг указано, что они за оказанную работу берут денежные средства от 15 до 20 процентов. Клиент, либо посредник индивидуально передавал О. наличные денежные средства от полученного кредита. Сумма от кредитных денежных средств, полученных клиентами на основании поддельных документов, каждый раз менялась. Она могла получить 20 000 рублей, 15 000 рублей, 10 000 рублей и т.д. Денежные средства ей выдавались О. наличными денежными средствами один или два раза в месяц. Вопрос о том, что клиенты-заемщики, которым на основании выданных ими поддельных документов, оформляли кредит в банках должны осуществлять платежи по кредиту хотя бы в течение трех-шести месяцев всегда обсуждал с клиентами ФИО4 А.А.О.. Клиенты знали, что оформляют кредиты на основании поддельных документов, поэтому погашение кредита должно быть. Она с клиентами вопрос о том, что они не будут возвращать денежные средства в банки, не обсуждала. Она с клиентами-заемщиками не обсуждала то, что заемщики не будут возвращать денежные средства по кредитным договорам, поскольку у некоторых из них не было финансовой возможности, поэтому не могла знать будут они возвращать денежные средства в банки или нет. Если клиент поддерживал связь с ней, то она знала о его дальнейшей судьбе, но погашение задолженности она не отслеживала. В случае такой беседы она предупреждала клиента о том, что документы неофициальные, и по кредиту необходимо вносить обязательные платежи, иначе они понесут ответственность в соответствии с действующим законодательством. Если клиент ей сам сообщал, что он перестал осуществлять погашение кредита, то да, она знала об этом. Она оформляла банкротство физических лиц, которым ранее был выдан кредит на основании поддельных документов, а также приходили иные лица. Она собирала необходимые документы, а именно: ксерокопии паспорта РФ, кредитного договора, а также у нотариуса брала доверенность от клиента на имя физического лица, который работал в организации, занимающейся процедурой банкротства. Между клиентом, который желает оформить банкротство, и юридическим лицом, занимающимся процедурой банкротства, она являлась посредником. Названия данных юридических лиц она не помнит, все их наименования записаны у нее в каком-то из мессенджеров в ее сотовом телефоне Айфон 12, который у нее изъяли ДД.ММ.ГГГГ. Она признает свою вину в том, что путем предоставления недостоверных сведений способствовала незаконному получению гражданами денег в кредит при вышеуказанных обстоятельствах, таким образом, своими действиями причинила банку ущерб. Денежные средства, полученные ею при осуществлении преступной деятельности, были потрачены на личные нужды.

Свидетель Л., главный бухгалтер АО «Салют», показала, что подсудимая в их организации никогда не работала; справки 2 НДФЛ за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ, за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ на имя Беляевой О. являются поддельными, выполненные от ее имени подписи ей не принадлежат. Кто мог подписать от ее имени вышеуказанные документы ей неизвестно.

Согласно заключения специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, представленным сведениям сумма денежных средств, переведенных на счет заемщика по договорам потребительского кредита от Банка ВТБ (ПАО) составляет в сумме 47 388 355,00 рублей, в том числе ДД.ММ.ГГГГ на счет Беляевой О.В. № поступили денежные средства по кредитному договору № всего в сумме 1 693 002,00 00 рублей. Специалистом установлено, согласно представленным сведениям произведено погашение кредита по кредитным договорам Банка ВТБ (ПАО) в сумме 6 087 229,88 рублей, в том числе в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ произведено погашение кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ всего в сумме 48 002,00 рублей. Специалистом установлено, согласно представленным сведениям сумма задолженности по уплате основного долга по кредитным договорам Банка ВТБ (ПАО) в сумме 43 900 188,08 рублей, в том числе сумма задолженности по уплате основного долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 672 915,01 рублей.

Согласно заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи от имени Беляевой О.В., расположенные: в графе «Заемщик _____» на каждом листе кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ №; в графе «Заемщик _______» заявления о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений Банка ВТБ, предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №; в графе «Заемщик» согласия на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ; на каждом листе анкеты-заявления на получение кредита в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «(подпись)» заявления в АО «СОГАЗ» от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «(подпись Клиента)» заявления в Банк ВТБ (ПАО) на перечисление страховой премии от ДД.ММ.ГГГГ; под текстом на заключительном листе полиса «Финансовый резерв» страхования группа СОГАЗ № FRVTB№ от ДД.ММ.ГГГГ выполнены, вероятно, самой Беляевой О.. Вероятность вывода обусловлена ограниченным объёмом графической информативности сравниваемых подписей, не позволившей выявить большего количества признаков. Подпись имени Беляевой О.В., расположенная в графе «(подпись)» на заключительном листе заявления в АО «Согаз» вход. №l06712 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, вероятно, не Беляевой О., а иным лицом. Вероятность вывода - обусловлена невозможностью решения вопроса о границах вариационности подписного почерка Беляевой О.В. по причине отсутствия свободных образцов. Рукописные тексты, а именно: краткая запись «15 Июля 20» в графе «(дата)» на заключительном листе заявления в АО «Согаз» вход. № от ДД.ММ.ГГГГ; в строках данных адресата и адресанта на лицевой стороне почтового конверта выполнены не Беляевой О., а иным, вероятно, одним лицом.

В соответствии с заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, оттиски печати «Публичное акционерное общество «Салют» * <адрес> * ИНН № * ОГРН № * ПАО Салют», расположенные в справке о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе, в справке о доходах и суммах налога физического лица за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе, в справке о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе, в справке о доходах и суммах налога физического лица за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе, нанесены не печатями «Публичное акционерное общество «Салют» * <адрес> * ИНН № * ОГРН № * ПАО Салют», свободные и экспериментальные образцы оттисков которых представлены на экспертизу. Оттиски печати «Публичное акционерное общество «Салют» * <адрес> * Управление персоналом», расположенные в заверенной копии трудовой книжки ЕТ-I № на каждом из 6-ти листах; заверенной копии трудовой книжки AT-V № на каждом из 9-ти листах, нанесены не печатями «Публичное акционерное общество «Салют» * <адрес> * ИНН № * ОГРН № * ПАО «Салют», экспериментальные образцы оттисков которых представлены на экспертизу. Оттиски штампа «НАЧАЛЬНИК Управления персоналом», расположенные в заверенной копии трудовой книжки ET-I № на каждом из 6-ти листах; заверенной копии трудовой книжки AT-V № на каждом из 9-ти листах, нанесены не штампом «НАЧАЛЬНИК Управления персоналом», экспериментальные образцы оттисков которых представлены на экспертизу.

Согласно протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены предметы и документы, полученные в ответ на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ по уголовному делу №, а именно конверт в котором обнаружен диск белого цвета Verbatium CD-R пояснительный рукописный текст «данные к ответу на запрос от ДД.ММ.ГГГГ №», а также ответ на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ.

Как видно из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в служебном кабинете № РОО «Самарский» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес> изъяты оригиналы кредитных досье, оформленных в том числе на имя Беляевой О., ДД.ММ.ГГГГ года рождения № от ДД.ММ.ГГГГ на 27 листах сшитое нитками белого цвета концы которой оклеены листком нелинованной бумаги белого цвета с оттиском печати синего цвета «Для документов №» Филиала № Банка ВТБ (ПАО) на которой стоит заверительная подпись главного специалиста отдела региональной безопасности в <адрес> ВТБ (ПАО) Ч.

Согласно протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены результаты оперативно-розыскной деятельности, полученные ДД.ММ.ГГГГ из УФСБ России по <адрес> на 168 листах, 12 конвертов коричневого цвета: копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан №с от ДД.ММ.ГГГГ. Содержание представлено частично: несекретно Постановление № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому судья Самарского районного суда <адрес> Д. рассмотрев постановление № от ДД.ММ.ГГГГ разрешил УФСБ России по <адрес> проведение в отношении С., ДД.ММ.ГГГГ г.р. зарегистрированного по адресу: <адрес> следующих оперативно-розыскных мероприятий: «прослушивание телефонных переговоров» по абонентскому номеру мобильного телефона № (оформлен на его имя), «снятие информации с технических каналов связи» по абонентскому номеру мобильного телефона № (оформлен на его имя), на срок 180 суток со дня вынесения указанного постановления; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан №с от ДД.ММ.ГГГГ. Содержание представлено частично: несекретно Постановление № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому судья Самарского районного суда <адрес> В., рассмотрев постановление № от ДД.ММ.ГГГГ разрешил УФСБ России по <адрес> проведение в отношении неустановленного лица по имени «А.» следующих оперативно-розыскных мероприятий: «прослушивание - телефонных переговоров» по абонентскому номеру мобильного телефона № (оформлен на Ф.. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: л. Самара, <адрес>), «снятие информации с технических каналов связи» по абонентскому номеру мобильного телефона № (оформлен на Ф., ДД.ММ.ГГГГ г.р. зарегистрированного по адресу: <адрес>), на срок 180 суток со дня вынесения указанного постановления; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан №-с от ДД.ММ.ГГГГ. Содержание представлено частично: несекретно Постановление № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому судья Самарского районного суда <адрес>, рассмотрев постановление № от ДД.ММ.ГГГГ разрешил УФСБ России по <адрес> проведение в отношении неустановленного мужчины следующих оперативно-розыскных мероприятий: «прослушивание телефонных переговоров» по абонентскому номеру мобильного телефона № (оформлен на Б. ДД.ММ.ГГГГ г.р.), «снятие информации с технических каналов связи» по абонентскому номеру мобильного телефона № (оформлен на Б. ДД.ММ.ГГГГ г.р.) на срок 180 суток со дня вынесения указанного Постановления; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан №-с от ДД.ММ.ГГГГ. Содержание представлено частично: несекретно Постановление № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому судья Самарского районного суда <адрес> Т. рассмотрев постановление № от ДД.ММ.ГГГГ разрешил УФСБ России по <адрес> проведение в отношении неустановленного лица по имени «М.» следующих оперативно-розыскных мероприятий: «прослушивание телефонных переговоров» по абонентскому номеру мобильного телефона № (оформлен на Т.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р.), «снятие информации с технических каналов связи» по абонентскому номеру мобильного телефона № (оформлен на Т.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р.), на срок 180 суток со дня вынесения указанного постановления; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан №с от ДД.ММ.ГГГГ. Содержание представлено частично: несекретно Постановление № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому судья Самарского районного суда г. Самары В.. рассмотрев постановление № от ДД.ММ.ГГГГ разрешил УФСБ России по <адрес> проведение в отношении неустановленного лица по имени «Л.» следующих оперативно-розыскных мероприятий: «наблюдение», «прослушивание телефонных переговоров» по используемым абонентским номерам сотовой связи №. №. «снятие информации с технических каналов связи» по используемым абонентским номерам сотовой связи №, №. «получение компьютерной информации» по используемым абонентским номерам сотовой связи №. №, «контроль почтовых отправлений. телеграфный и иных сообщений» по адресу: <адрес>, и <адрес>. на срок 180 суток со дня вынесения указанного постановления; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан №с от ДД.ММ.ГГГГ. Содержание представлено частично: несекретно Постановление № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому судья Самарского районного суда <адрес> В., рассмотрев постановление № от ДД.ММ.ГГГГ разрешил УФСБ России по <адрес> проведение в отношении неустановленного лица по инее. «И.» следующих оперативно-розыскных мероприятий: «наблюдение», «прослушивание телефонных переговоров» по используемому абонентскому номеру сотовой связи №, «снятие информации с технических каналов связи» по используемому абонентскому номеру сотовой связи №. «получение компьютерной информации» по используемому абонентскому номеру сотовой связи №, «контроль почтовых отправлений, телеграфный и иных сообщений» по адресу: <адрес>, т. Новокуйбышевск, <адрес>, на срок 180 суток со дня вынесения указанного постановления; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан №с от ДД.ММ.ГГГГ. Содержание представлено частично: несекретно Постановление № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому судья Самарского районного суда <адрес> В. рассмотрев постановление № от ДД.ММ.ГГГГ разрешил УФСБ России по <адрес> проведение в отношении О. следующих оперативно-розыскных мероприятий: «наблюдение», «прослушивание телефонных переговоров» по используемому абонентскому номеру сотовой связи № (оформлен на его имя), «снятие информации с технических каналов связи» по используемому абонентскому номеру сотовой связи № (оформлен на его имя), «получение компьютерной информации» по используемому абонентскому номеру сотовой связи №, «контроль почтовых отправлений, телеграфный и иных сообщений» по адресу: <адрес>, на срок 180 суток со дня вынесения указанного постановления; копия постановления о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан №с от ДД.ММ.ГГГГ. Содержание представлено частично: несекретно Постановление № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому судья Самарского районного суда <адрес> Т.М.. рассмотрев постановление № от ДД.ММ.ГГГГ разрешил УФСБ России по <адрес> проведение в отношении неустановленного лица по имени «Л.» следующих оперативно-розыскных мероприятий: «наблюдение», «прослушивание телефонных переговоров» по используемому абонентскому номеру сотовой связи №. «снятие информации с технических каналов связи» По используемому абонентскому номеру сотовой связи №. «получение компьютерной информации» по используемому абонентскому номеру сотовой связи №, «контроль почтовых отправлений, телеграфный и иных сообщений» по адресу: <адрес>, на срок 180 суток со дня вынесения указанного постановления; постановление о рассекречивании постановлений о разрешении проведения оперативно-розыскных мероприятий, ограничивающих конституционные права граждан. Содержание представлено частично: ДД.ММ.ГГГГ, судья Самарского районного суда <адрес> Т. рассмотрев постановление Управления ФСБ России по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, постановил: рассекретить постановления Самарского районного суда <адрес> №№ от ДД.ММ.ГГГГ. 1616 от ДД.ММ.ГГГГ, 273с от ДД.ММ.ГГГГ, 346с ох ДД.ММ.ГГГГ, 271с от ДД.ММ.ГГГГ, 345с от ДД.ММ.ГГГГ, 344с от ДД.ММ.ГГГГ, 396с от ДД.ММ.ГГГГ; постановление о рассекречивании документов и материалов с результатами оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому рассекречены вышеуказанные документы и материалы по итогам проведения оперативно-розыскных мероприятий в отношении С., Х.ЛО., А., П., С., Г.О., О.О., Р. P.Г.; постановление о предоставление результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому для организации проведения проверки и принятия процессуального решения в порядке, предусмотренном ст.ст. 144. 145 УПК РФ вышеуказанные материалы отражающие результаты оперативно-розыскной деятельности в отношении С., Х., А., П., С., Г.О., О.О., Р. и неустановленных лиц, в действиях которых содержатся признаки состава преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ направлены, в ГУ МВД России по <адрес>; справка в отношении противоправной деятельности С., Х., А., П., С., Г.О., О.О., Р. и неустановленных лиц согласно которому в результате проведения комплекса оперативно- розыскных мероприятий, включающего в себя. в том числе, «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи» на основании постановлений Самарского районного суда <адрес> №№с от 30.12,2020. 161c от ДД.ММ.ГГГГ, 273с от ДД.ММ.ГГГГ, 346с от ДД.ММ.ГГГГ, 271с от. ДД.ММ.ГГГГ, 3456 от 12,04.202, 3440 от ДД.ММ.ГГГГ, 396с от ДД.ММ.ГГГГ, УФСБ. России по <адрес> получены материалы в отношении противоправной деятельности С., Х., А., П., С., Г.-О., О.-О., Р., а также иных неустановленных лиц, которые в составе организованной группы осуществляют хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО) и ПАО «Промсвязьбанк» путём предоставления в банки фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и доходах заёмщиков, вовлекаемых в противоправную деятельность за денежное вознаграждение, с целью получения кредитных средств без намерения и реальной возможности их возврата, которыми после их получения распоряжаются по своему усмотрению; в период с января 2020 года по июнь 2021 года участниками организованной группы изготовлены поддельные документы, а именно справки 2-НДФЛ, трудовые книжки и иные документы, содержащие недостоверные сведения о месте работы и доходах не менее 113 физических лиц которые впоследствии предоставили их в Банк ВТБ (ПАО) и ПАО «Промсвязьбанк» с целью получения кредитных средств без намерениях их возврата. На основании предоставленных документов Банком ВТБ (ПАО) и ПАО «Промсвязьбанк» заключено не менее 146 кредитных договоров на общую сумму более 100 млн рублей; общий размер нанесённого Банку ВТБ (ПАО) ущерба по указанным кредитным договорам составляет более 91 млн рублей: Общий размер нанесённого ПАО «Промсвязьбанк» ущерба по указанным кредитным договорам составляет около 10 млн. рублей: полученные кредитные средства участники организованной группы обратили в свою пользу. Обязательства по возврату кредитных средств указанными заёмщиками в установленные сроки не исполнены, в результате чего Банку ВТБ (ПАО) и ПАО «Промсвязьбанк» нанесен ущерб в особо крупном размере: с учетом изложенного, в действиях С., Х., А., П., С., Г.-О., О.-О., Р. и неустановленных лиц содержатся признаки состава преступления, предусмотренного ч.4. ст.159.1 УК РФ; справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров С., записанных на компакт-диск №. Содержание представлено частично: несекретно постановление № от ДД.ММ.ГГГГ, прослушаны и расшифрованы фонограммы телефонных разговоров, осуществлявшихся с телефонного номера +№ (находящегося в фактическом пользовании у С., ДД.ММ.ГГГГ г.р.); справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров Х., записанных на компакт-диск №. Содержание представлено частично: несекретно постановление № от ДД.ММ.ГГГГ, прослушаны и расшифрованы фонограммы телефонных разговоров, осуществлявшихся с телефонного номера +№ (находится в фактическом пользовании у Х., ДД.ММ.ГГГГ г.р.); справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров. С., записанных на компакт-диск №. Содержание представлено частично: несекретно постановление № от ДД.ММ.ГГГГ, прослушаны и расшифрованы фонограммы телефонных разговоров, осуществлявшихся с телефонного номера +№ (находится в фактическом пользовании у С., ДД.ММ.ГГГГ г.р.); справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров Г.О., записанных на компакт-диск №. Содержание представлено частично: несекретно постановление № от ДД.ММ.ГГГГ, прослушаны и расшифрованы фонограммы телефонных разговоров, осуществлявшихся с телефонного номера +№ (находится в фактическом пользовании у Г.. ДД.ММ.ГГГГ г.р.); справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров О.О., записанных на компакт-диск №. Содержание представлено частично: несекретно постановление № от ДД.ММ.ГГГГ, прослушаны и расшифрованы фонограммы телефонных разговоров, осуществлявшихся с телефонного номера +№ (находится в фактическом пользовании у О. ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ г.р.); справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров Р., записанных на компакт-диск №. Содержание представлено частично: несекретно постановление № от ДД.ММ.ГГГГ, прослушаны и расшифрованы фонограммы телефонных разговоров, осуществлявшихся с телефонного номера +№ (находится в фактическом пользовании у Р., ДД.ММ.ГГГГ г.р.); справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров А. записанных на компакт-диск №. Содержание представлено частично: несекретно постановление № от ДД.ММ.ГГГГ. прослушаны и расшифрованы фонограммы телефонных разговоров, осуществлявшихся с телефонного номера +№ (находится в фактическом пользовании у А., ДД.ММ.ГГГГ г.р.); справка по расшифровке фонограмм телефонных разговоров. П. записанных на компакт-диск №. Содержание представлено частично: несекретно постановление № от ДД.ММ.ГГГГ, прослушаны и расшифрованы фонограммы телефонных разговоров, осуществлявшихся с телефонного номера +№ (находится в фактическом пользовании у П., ДД.ММ.ГГГГ г.р.); конверт коричневого цвета, на лицевой стороне которого расположен пояснительный текст «Конверте №?1», в котором находится компакт-диск № с результатами проведения оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи» в отношении С.; конверт коричневого цвета, на лицевой стороне которого расположен Пояснительный текст «Конверте №», в котором находится компакт-диск № с отношении Х.; конверт коричневого цвета, на лицевой стороне которого расположен пояснительный текст «Конверте №». в котором находится компакт-диск № с результатами проведения оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи» в отношении А.; конверт коричневого цвета, на лицевой стороне которого расположен пояснительный текст «Конверте №». в котором находится компакт-диск № с результатами проведения оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи» в отношении П.; конверт коричневого цвета, на лицевой стороне которого расположен пояснительный текст «Конверте №». в котором находится компакт-диск № с результатами проведения оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров» и снятие информации с технических каналов связи» ы отношении С.; конверт коричневого цвета, на лицевой стороне которого расположен пояснительный текст «Конверте №». в котором находится компакт-диск № с результатами проведения - оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи» в отношении Г.О.; конверт коричневого цвета, на лицевой стороне которого расположен пояснительный текст «Конверте №», в котором находится компакт-диск № с результатами проведения оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи» в отношении О.О.; конверт коричневого цвета, на лицевой стороне которого расположен пояснительный текст «Конверте №», в котором находится компакт-диск № с результатами проведения оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи» в отношении Р.; конверт коричневого цвета, на лицевой стороне которого расположен пояснительный текст «Конверте №», в котором находится компакт-диск с ответом УФНС России по <адрес> № дсп от ДД.ММ.ГГГГ; конверт белого цвета. на лицевой стороне которого расположен Пояснительный текст «Конверт № Промсвязьбанк»; конверт коричневого цвета, на лицевой стороне которого расположен Пояснительный текст «Конверте №», в котором находится компакт-диск Банка ВТБ (ПАО).: конверт коричневого цвета, на лицевой стороне которого расположен пояснительный текст «Конверте №», в котором находится компакт-диски Банка ВТБ.

Согласно протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен конверт с пояснительной надписью «Конверт №» в котором содержится CD-R диск Verbatim 700 MB 52х speed vitesse velocidad 80 min серийный номер LH 3151 YD28001124 D3 на котором содержится папка с названием «ФСБ 1683» 2,47 МБ (2 599 979 байт). В данной папке содержатся 128 файлов с названиями «Сведения о банковских счетах физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем. Под номером 10 расположен файл с названием «Беляева О.В.».

Согласно протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в РОО «Самарский» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, именно: коробка № и коробка № в которых содержатся досье кредитных договоров, в том числе досье кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщик Беляева О.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., на 27 листах, сшитое нитками белого цвета, концы которой оклеены листом нелинованной бумаги белого цвета с оттиском печати синего цвета «Для документов №» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), на которой стоит подпись главного специалиста отдела региональной безопасности в <адрес> ВТБ (ПАО) Ч.

Согласно протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены документы, предоставленные представителем Банка ВТБ (ПАО) Ч., а именно: сведения о ДИЗ в том числе в отношении Беляевой О.В.. Согласно документам, работодателем Беляева О.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения является ПАО «Салют». Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 693 002, ДИЗ – да.

Как видно из протокола дополнительного осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в РОО «Самарский» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, а именно: картонная коробка № и коробка №, в которых содержатся досье кредитных договоров, в том числе досье кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщик Беляева О.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., на 27 листах, а именно: решение о ДИЗ № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное на Беляеву О.В., срок просроченной задолженности 116 дней, дата и размер последнего погашения по обязательствам ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10000 рублей, общая сумма долга 1 766 800,14 рублей, в том числе просроченная 162 375,83 рублей; кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ № в ДО «Энергия» в <адрес> 2918 согласно которому Беляевой О.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р. предоставляются денежные средства в размере 1 693 002 рублей, срок действия договора – 60 месяцев, процентная ставка – 10,9%, количество платежей – 60, размер первого платежа 36725,59 рублей, размер последнего платежа 37364,97 рублей. Документ подписан Беляевой О.В. и от имени Банка ВТБ (ПАО) Д.; заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО) предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № согласно которому Беляева О.В. дает согласие на исполнение распоряжений банка ВТБ по договору, предъявляемых к счетам; Согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого Беляева О.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р. выражает согласие Банку, а также физическим и юридическим лицам действующие от имени и в интересах Банка на обработку персональных данных, также согласие на взаимодействие Банка, в целях взыскания просроченной задолженности перед Банком по договору с любыми третьими лицами; анкета-заявление на получение кредита в Банке ВТБ (ПАО) в ДО «Энергия» в г. Самаре 2918 согласно которого представлены клиентом Беляевой О.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., сведения: кредитный продукт-кредит наличными; сумма кредита – 1 693 002, валюта кредита – рубли, срок кредита – 60 мес., потребительский кредит; информация по трудоустройству: по найму, ПАО «Салют», занимаемая должность специалист; справка 2НДФЛ; доход 55000,00 рублей; страховая премия 193002,00 рублей; заявление на перечисление страховой выплаты на реквизиты от страхователя Беляевой О.В. согласно которого в АО «СОГАЗ» от страхователя Беляевой О.В., договор страхования FRVTB№ от ДД.ММ.ГГГГ просит страховую перечислить в безналичном порядке в ПАО ВТБ, корреспондентский счет 30№, расчетный счет 40№; заявление на перечисление страховой премии от страхователя Беляевой О.В. согласно которого просит перечислить денежные средства с его расчетного счета открытого в банке ВТБ (ПАО» № в счет уплаты премии по полису № FRVTB№ от ДД.ММ.ГГГГ сумма 193002,00 рублей, получатель АО «СОГАЗ» расчетный счет №; полис «Финансовый резерв» (версия 2.0) № FRVTB№ от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого полис выдан на основании устного заявления Страхователя. Страховщик: АО «СОГАЗ», страхователь: Беляева О.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Страховая сумма 1693002,00 рублей, общая страховая премия 193002,00 рублей; справка о доходах и суммах налога физического лица за 2019 от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой код ОКТМО 36701315 ИНН №, налоговый агент ПАО «Салют», получатель дохода – Беляева О.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, общие сумма дохода: 755437,31, сумма налога исчисления 98207 рублей, сума налога удержания 98207 рублей; справка о доходах и суммах налога физического лица за 2020 от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой код ОКТМО № ИНН №, налоговый агент ПАО «Салют», получатель дохода – Беляева О.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, общие сумма дохода: 375903,64 рублей, сумма налога исчисления 48867 рублей, сумма налога удержания 48867 рублей; копия трудовой книжки серия АТ-V № на имя Беляевой О.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с записью в конце документа ПАО «Салют» принят на должность контролера станочных и токарных работ в цех №, приказ №/К от ДД.ММ.ГГГГ, также имеется отметка от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой Беляева О.В. работает по настоящее время.

В соответствии с протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в служебном кабинете № ГСУ ГУ МВД России по <адрес>, расположенном по адресу: <адрес> свидетеля Л. изъяты документы, содержащие свободные образцы подписи, а именно: приказ №/к от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, договор № СА00001015 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, согласие на обработку персональных данных (приложение № к договору № СА 00001015 от ДД.ММ.ГГГГ) на 1 листе.

Согласно протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен конверт коричневого цвета «Конверт №» в котором находится конверт с пояснительной надписью «видео Беляевой (неуст. лицо) ДО «<адрес>А», в котором находился диск белого цвета 0684101191202. В ходе осмотра на диске была обнаружена папка «Беляева» в которой находились еще 5 папок. В данных папках расположены видеозаписи, имеющие значение для уголовного дела, а именно, на видеозаписях изображен мужчина, который подошел к банкомату АТМ 397443 04-08-2020 при этом достал из сумки сверток бумаги, из которого достал банковскую карту и вставил в банкомат и после ввода пин-кода проводит операции по снятию денежных средств. После этого мужчина покидает помещение банка ВТБ (ПАО). На видеозаписях с камер видеонаблюдения у входа в банк ВТБ (ПАО) изображено, как автомашина черного цвета отъезжает от парковочного места.

Согласно протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен конверт коричневого цвета «Конверт №», в котором находится конверт с пояснительной надписью «видео Беляевой (неуст. лицо) ДО «<адрес>А», в котором находился диск белого цвета 0684101191202. В ходе осмотра на диске была обнаружена папка «Беляева» в которой находились еще 5 папок. В данных папках расположены видеозаписи, имеющие значение для уголовного дела, а именно, на видеозаписях изображен мужчина, который подошел к банкомату АТМ 397443 04-08-2020 при этом достал из сумки сверток бумаги, из которого достал банковскую карту и вставил в банкомат и после ввода пин-кода проводит операции по снятию денежных средств. После этого мужчина покидает помещение банка ВТБ (ПАО). На видеозаписях с камер видеонаблюдения у входа в банк ВТБ (ПАО) изображено, как автомашина черного цвета отъезжает от парковочного места.

Согласно протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен конверт коричневого цвета «Конверт №», в котором находились 2 конверта белого цвета на одном из которых имелась пояснительная надпись «видео Ц. <адрес>А», в котором имелись 2 диска белого цвета, а именно: серийный № и диск Verbatim серийный номер <данные изъяты>. В ходе осмотра на диске Verbatim серийный номер <данные изъяты> была обнаружена папка «Беляева» в которой находились еще 5 папок. В данных папках расположены видеозаписи, имеющие значение для уголовного дела, а именно, на видеозаписях изображен мужчина, который подошел к банкомату АТМ 397443 04-08-2020 при этом достал из сумки сверток бумаги, из которого достал банковскую карту и вставил в банкомат и после ввода пин-кода проводит операции по снятию денежных средств. После этого мужчина покидает помещение банка ВТБ (ПАО). На видеозаписях с камер видеонаблюдения у входа в банк ВТБ (ПАО) изображено как автомашина черного цвета отъезжает от парковочного места. Осмотром установлено, что описанный выше мужчина, изображенный на видеозаписях, похож на подозреваемого О..

В соответствии с протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в служебном кабинете № ГСУ ГУ МВД России по <адрес>, расположенном по адресу: <адрес> представителя потерпевшего Банка ВТБ (ПАО) Б. изъяты расшифровки банковских операций Банка ВТБ (ПАО).

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осматривается документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего Банка ВТБ (ПАО) Б., а именно расшифровки банковских операций Банка ВТБ (ПАО), в которых отражены следующие сведения: АТМ – операция снятия наличных через банкомат; cash – операция снятия наличных в пункте выдачи наличных (касса); credit – зачисление средств на карту; debit Account – списание средств со счета; playment From Contract – списание средств с карты; retail – операция оплаты товаров/услуг с использованием карты (безналичным путем).

Согласно протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в служебном кабинете № ГСУ ГУ МВД России по <адрес>, расположенном по адресу: <адрес> представителя, потерпевшего Ч. изъят конверт белого цвета с пояснительной надписью «Диск с информацией о сформированных ДИЗах Банк ВТБ ПАО».

В соответствии с протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, осматривается конверт, в котором находится диск с информацией о ДИЗах Банка ВТБ (ПАО). Диск белого цвета № с названием «23 авг 2021».При просмотре в папке с названием «ДИЗ» обнаружено 88 файлов, один из которых, в том числе файл с названием «Уведомление - Беляева О.В.», которое содержит следующую информацию: уведомление о досрочном истребовании задолженности исх. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Беляевой О.В., кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №, размер задолженности на ДД.ММ.ГГГГ – 1 778 829, 51 рублей, требует досрочно вернуть сумму кредита не позднее ДД.ММ.ГГГГ. Также сообщается о намерении расторгнуть указанный кредитный договор.

Согласно протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены предметы и документы, полученные в ответ на запрос из Банк ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, а именно ответ на запрос на 3-листах и конверт, в котором обнаружен диск белого цвета на котором содержится следующая информация: сведения по счетам/банковским картам, открытым/выпущенным на имя в том числе Беляевой О.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, за период с ДД.ММ.ГГГГ/даты открытия счета/карты по ДД.ММ.ГГГГ/дату закрытия счета/карты. Так, ДД.ММ.ГГГГ на имя Беляевой О.В. открыт номер счета/банковская карта – 40№ (банковская карта №).

Согласно протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в служебном кабинете № ГСУ ГУ МВД России по <адрес>, расположенном по адресу: <адрес> представителя, потерпевшего Ч. изъяты выписки по движению денежных средств по счетам клиентов Банка ВТБ (ПАО), записанные на диск CD-R серийный №.

В соответствии с протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен конверт, в котором находится диск белого цвета серийный № на котором содержится информация по выпискам по движению денежных средств по счетам клиентов Банка ВТБ (ПАО), в том числе в отношении Беляевой О.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Так, номер счета – 40№, период выписки – ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, поступления – 1 936 004, 00 руб., расходные операции – 1 936 004,00 руб., баланс на конец периода – 0, баланс на начало периода – 0. Далее дата проведения операции – ДД.ММ.ГГГГ, сумма операции в валюте операции – 1 693 002, 00, приход – 1 693 002,00, расход – 0,00, описание операции – выдача кредита по договору 625/0018-1366596, дата выдачи 2020-07-08, заемщик Беляева О.В., 1693002. Далее дата проведения операции – ДД.ММ.ГГГГ, сумма операции в валюте операции - -193,002,00, приход – 0,00, расход - 193,002, описание операции – оплата страховой премии за продукт финансовый резерв ОПТИМА по договору № FRVTB№ от 2020-07-08 193002. Далее дата проведения операции – ДД.ММ.ГГГГ, сумма операции в валюте операции - -200 000,00, приход – 0,00, расход - -200 000,00, описание операции - VB24D 56. PR-KT METALLURGOV SAMARA G РФ снятие в банкомате WFGAZ9200000. Далее дата проведения операции – ДД.ММ.ГГГГ, сумма операции в валюте операции - -200 000,00, приход – 0,00, расход - -200 000,00, описание операции - VB24D 56. PR-KT METALLURGOV SAMARA G РФ снятие в банкомате ONHQ30200000.

Согласно протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен конверт, в котором находится диск белого цвета серийный № на котором содержится информация по выпискам по движению денежных средств по счетам клиентов Банка ВТБ (ПАО), в том числе в отношении Беляевой О.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Так, номер счета – 40№, период выписки – ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, поступления – 1 936 004, 00 руб., расходные операции – 1 936 004,00 руб., баланс на конец периода – 0, баланс на начало периода – 0. Далее дата проведения операции – ДД.ММ.ГГГГ, сумма операции в валюте операции – 1 693 002, 00, приход – 1 693 002,00, расход – 0,00, описание операции – выдача кредита по договору 625/0018-1366596, дата выдачи 2020-07-08, заемщик Беляева О.В., 1693002. Далее дата проведения операции – ДД.ММ.ГГГГ, сумма операции в валюте операции - -193,002,00, приход – 0,00, расход - -193,002, описание операции – оплата страховой премии за продукт финансовый резерв ОПТИМА по договору № FRVTB№ от 2020-07-08 193002. Далее дата проведения операции – ДД.ММ.ГГГГ, сумма операции в валюте операции - -200 000,00, приход – 0,00, расход - -200 000,00, описание операции - VB24D 56. PR-KT METALLURGOV SAMARA G РФ снятие в банкомате WFG AZ9200000. Далее дата проведения операции – ДД.ММ.ГГГГ, сумма операции в валюте операции - -200 000,00, приход – 0,00, расход - -200 000,00, описание операции - VB24D 56. PR-KT METALLURGOV SAMARA G РФ снятие в банкомате ONHQ30200000.

Согласно протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в служебном кабинете № ГСУ ГУ МВД России по <адрес>, расположенном по адресу: <адрес> представителя потерпевшего Ч. изъяты диски №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, на которых записаны видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленных в следующих помещениях дополнительных офисов Банка «ВТБ» (ПАО) в <адрес>: - ДО «Победа», расположенный по адресу: <адрес>, за период времени с 09 часов 08 минут ДД.ММ.ГГГГ; - ДО «Москва», расположенном по адресу: <адрес>, в период времени с 19 часов 36 минут по 19 часов 41 минуту ДД.ММ.ГГГГ; - ДО «Созвездие», расположенный по адресу: <адрес>, за период времени с 21 часов 36 минут по 2 час 40 минут ДД.ММ.ГГГГ; - ДО «Сквер Калинина», расположенный по адресу: <адрес>, за период времени с 17 часов 07 минут по 18 часов 10 минут ДД.ММ.ГГГГ, с 18 часов 30 минут по 18 часов 40 минут ДД.ММ.ГГГГ, с 13 часов 27 минут по 13 часов 29 минут ДД.ММ.ГГГГ, с 14 часов 52 минут ДД.ММ.ГГГГ;- ДО «Сызранский», расположенный по адресу: <адрес>, за период времени с 10 часов 58 минут по 11 часов 02 минуты ДД.ММ.ГГГГ; - ДО «<адрес>», расположенный по адресу: <адрес>А, за период времени с 16 часов 55 минут по 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, с 17 часов 07 минут по 18 часов 14 минут ДД.ММ.ГГГГ; ДО «<адрес>», расположенный по адресу: <адрес>, за период времени с 13 часов 31 минуты по 13 часов 45 минут ДД.ММ.ГГГГ, с 15 часов 37 минут по 15 часов 41 минуту ДД.ММ.ГГГГ, с 17 часов 04 минуты ДД.ММ.ГГГГ; - ДО «Энергия», расположенный по адресу: <адрес>, за период времени с 15 часов 03 минуты по 15 часов 10 минут ДД.ММ.ГГГГ, с 11 часов 28 минут по 11 часов 50 минут ДД.ММ.ГГГГ; - ДО «На Ленинградской», расположенный по адресу: <адрес>, за период времени с 23 часов 07 минут по 23 часов 11 минут ДД.ММ.ГГГГ; - ДО «Агибалова», расположенный по адресу: <адрес>, за период времени с 10 часов 59 минут по 11 часов 03 минуты ДД.ММ.ГГГГ, с 20 часов 05 минут по 20 часов 07 минут ДД.ММ.ГГГГ.

Суд, оценив представленные сторонами доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, находит их в своей совокупности достаточными для постановления по делу обвинительного приговора.

Подсудимая признала, что действительно обманным путем, сообщив банку заведомо ложные, недостоверные сведения о своей трудовой занятости, уровне дохода, способе коммуникации и иные получила кредитные денежные средства. Размер денежных средств, предоставленных по договору кредитования, по кредитной карте сторонами не оспаривается; расчет размера выданной суммы не вызывает сомнений и у суда.

Беляева О.В. действовала в группе лиц по предварительному сговору с иными участниками группы, которые изготовили для нее поддельные документы, подыскали отделение банка, где ей выдали кредитные средства, организовали явку подсудимой в банк, а после получения кредита совместно распорядились похищенным.

Суд приходит к выводу, что подсудимая совершила мошенничество, которое следует квалифицировать как общую норму материального права, а не специальную – мошенничество в сфере кредитования, поскольку подсудимая фактически исказила существенные данные о своей личности, имеющие ключевое значение не только для принятия решения со стороны кредитной организации о заключении договора займа, но и в идентификации ее личности, в частности, сведения о должности, месте работы, о способе и средстве связи, о том – каким образом мнимый работодатель будет подтверждать представленные им банку ложные сведения о трудоустройстве.

Показания подсудимой в полной мере сообразуются с показаниями представителя потерпевшего, свидетелей; фактические данные, содержащиеся в показаниях данных лиц, нашли свое отражение в письменных материалах делах, в экспертных заключениях, сведениях о заключении договора, о движении денежных средств по счетам.

Поскольку Беляева О.В. предоставила ложные сведения о месте работы и доходах, о номере телефона и иные, в результате чего ей было одобрено получение кредита, перечислены денежные средства на счет, открытый на ее имя, способом совершения преступления в отношении Банка ВТБ (ПАО), признается обман.

Не смотря на то, что на первоначальном этапе по кредитному договору производились ряд платежей в погашение кредита, это, ввиду несоразмерности выплаченных денег и остатка долга, не свидетельствует об отсутствии умысла на хищение денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ (ПАО); данные платежи были направлены лишь на создание видимости исполнения обязательств по кредитному договору с целью сокрытия совершаемого преступления.

При совершении преступления действия подсудимой и неустановленных лиц, уголовные дела, в отношении которых выделены в отдельное производство, и неустановленных лиц, носили совместный и согласованный характер, когда каждый из них выполнял строго отведенную ему роль при совершении преступления, охватывались единым преступным умыслом, дополняли друг друга, облегчая достижение намеченной ими единой преступной цели – хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО), что указывает на их предварительную договоренность о совершении данного преступления.

Квалифицирующий признак «в особо крупном размере» нашел свое полное подтверждение в судебном заседании, поскольку сумма денежных средств, похищенных у потерпевшего превышает 1 000 000 рублей.

Таким образом, Беляева О.В. совершила мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, - преступление, предусмотренное частью 4 статьи 159 УК РФ.

При назначении подсудимой вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, а так же личность Беляевой О.В., которая не судима, на учетах у нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется отрицательно, как асоциальное лицо.

Подсудимая вину в совершении преступления признала полностью, раскаялась в содеянном, страдает ишемической болезнью сердца, осуществляет уход за престарелой матерью, имеющей ряд заболеваний указанные обстоятельства, в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ, суд относит к смягчающим наказание.

В соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ в качестве обстоятельства, смягчающего наказание, суд учитывает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку подсудимая активно сотрудничала с органом следствия, дала признательные показания об обстоятельствах совершенного ею преступления, о своей роли в совершении преступления в соучастии с иными лицами, в том числе, о способе хищения денежных средств, а также о способе реализации, направленные на раскрытие преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено.

С учетом всех обстоятельств дела, личности подсудимой, ее возраста, степени общественной опасности содеянного, суд приходит к выводу, что Беляевой О.В. следует назначить наказание в виде лишения свободы, поскольку полагает, что данный вид наказания в наибольшей мере будет способствовать ее исправлению, восстановлению социальной справедливости. Размер наказания следует определить исходя из всех значимых обстоятельств, в том числе, фактического размера причиненного вреда.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением во время и после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, судом не установлено, в связи с чем оснований для применения норм права, установленных статьей 64 УК РФ, не имеется.

Учитывая все данные о личности подсудимой в совокупности, в том числе, ее возраст, состояние здоровья, материальное положение, суд не находит веских оснований для назначения ему дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.

При этом суд, учитывая все вышеприведенные данные о личности подсудимой и обстоятельства совершенного преступления, все смягчающие обстоятельства и отсутствие отягчающих, и полагает, что возможно, в соответствии со ст. 73 УК РФ, назначить наказание в виде лишения свободы условно, с установлением испытательного срока, в течение которого Беляева должна доказать свое исправление; на нее следует наложить ряд обязательств, призванных способствовать ее исправлению и осуществлению должного контроля.

С учетом всех фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, всех данных о личности подсудимой, суд, не смотря смягчающие наказание обстоятельства, в отсутствие отягчающих, не усматривает веских оснований в порядке ч.6 ст. 15 УК РФ изменять категорию преступления на менее тяжкую.

Разрешая заявленный представителем потерпевшего гражданский иск, суд руководствуется положениями ст. 1064 ГК РФ. Поскольку основание и цена иска, в полной мере сообразуются с размером причиненного вреда, заявленные требования подлежат удовлетворению. То обстоятельство, что часть денежных средств Беляева О.В. передала иным участникам группы в распоряжение, не лишает истца права на предъявление гражданского иска только к ней, поскольку требования о взыскании материального ущерба являются солидарными и объем их в отношении одного или нескольких причинителей вреда определяется волеизъявлением истца.

На основании изложенного, руководствуясь ст.307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л

Признать Беляеву О.В. виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное Беляевой О.В. наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

Возложить на Беляеву О.В. обязанности:

-- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных;

-- являться для регистрации в указанный орган 1 раз в месяц в дни, установленные данным органом.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения Беляевой О.В. оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Исковые требования Банка ВТБ (Публичное акционерное общество) (ИНН: №) удовлетворить: взыскать с Беляевой О.В. в пользу Банка ВТБ (Публичное акционерное общество) 1 645 000 (один миллион шестьсот сорок пять тысяч) рублей в качестве возмещения вреда, причиненного преступлением.

Вещественные доказательства:

- <данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Самарский областной суд через Промышленный районный суд г.Самары в течение 15 суток. В случае подачи апелляционной жалобы или представления, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий С.Н. Афанасьева