Приговор № 1-3/2019 1-417/2018 от 21 января 2019 г. по делу № 1-3/2019

Дело №


П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Пермь 22 января 2019 года

Индустриальный районный суд г. Перми

в составе председательствующего судьи Каргаполовой Г.А.

с участием государственного обвинителя прокуратуры Индустриального района г. Перми ФИО1

представителя потерпевшего ЗС

подсудимых ФИО2, ФИО3, ФИО4

защитников адвокатов Мамедовой Т.В., Голышевой Е.Р., Шипиловских А.С.

при секретаре Шабановой Г.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО2, <данные изъяты>,

ФИО3, <данные изъяты>

ФИО4, <данные изъяты>

обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В конце 2013 года ФИО2, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя, с мужем ФИО12 №9, решили приобрести в свою собственность здание музея, расположенное по адресу: <адрес>. В отсутствие возможности приобрести здание за счет собственных и (или) кредитных средств, ФИО2 и ФИО12 №9 обратились к своему знакомому ФИО12 №1, который является директором ООО «<данные изъяты>», с просьбой приобрести в собственность Общества указанное здание музея за сумму 2 500 000 рублей. ФИО12 №1 согласился приобрести в собственность здание музея, но сообщил, что не имеет финансовой возможности оплатить имущество одним платежом в размере 2 500 000 рублей. Тогда ФИО2 и ФИО12 №9 предложили оформить на его имя потребительский кредит в банке и приобрести здание музея при помощи заемных средств банка. При этом ФИО2 и ФИО12 №9 заверили ФИО12 №1, что вносить платежи по заключенному кредитному договору они будут лично из денежных средств, получаемых от осуществления предпринимательской деятельности, в полном объеме, в установленные сроки, и с учетом установленных банком процентов.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 №1, доверяя ФИО5, согласно договору купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, приобрел в собственность ООО «<данные изъяты>» здание музея, расположенное по адресу: <адрес>, принадлежащее Муниципальному бюджетному учреждению «<данные изъяты>», за 2 500 000 руб. Денежные средства в сумме 2 500 000 рублей ФИО12 №1 было необходимо внести на счет МБУ «<данные изъяты>» в полном объеме в течение десяти календарных дней с момента подписания договора.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 №1 от ООО «<данные изъяты>» заключил с ОАО «<данные изъяты>» кредитный договор № № о получении потребительского кредита на сумму 3 000 000 рублей, сроком на три года и ежемесячным платежом в размере 110 000 рублей. После поступления денежных средств от банка на счет ООО «<данные изъяты>» в размере 3 000 000 рублей, 2 500 000 рублей ФИО12 №1 перевел на счет МБУ «<данные изъяты>», а 500 000 рублей оставил на счете ООО «<данные изъяты>» для оплаты необходимых расходов при оформлении кредита на организацию, оформление кредита на свое имя и внесения платежей по кредиту. Около года ФИО2 и ФИО12 №9 осуществляли платежи по кредиту в полном объеме и в установленный срок, а затем перестали вносить платежи, либо вносили платежи меньшими суммами, в размере 20 000 рублей. ФИО12 №1 решил продать здание музея с целью погасить имеющуюся задолженность перед банком и вернуть свои денежные средства, затраченные на приобретение здания музея, о чем сообщил ФИО2 и ФИО12 №9

В июле 2015 года ФИО2 и ФИО12 №9, не имея финансовой возможности производить платежи по договору кредита, оформленного на ФИО12 №1, не желая, чтобы ФИО12 №1 продал здание музея, решили оформить кредит на свое имя в ПАО <данные изъяты>. С этой целью, ФИО12 №9 обратился к сотрудникам ООО «<данные изъяты>», которые являются партнерами ПАО <данные изъяты> на основании договора о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ. После чего ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ при участии сотрудников ООО «<данные изъяты>», через систему «Партнер онлайн» в ПАО <данные изъяты> были направлены заявки на получение кредита от имени ФИО12 №9 На основании представленных документов сотрудниками банка были приняты решения об отказе в выдаче кредитных средств.

В один из дней в сентябре 2015 года у ФИО2 возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем мошенничества в сфере кредитования.

Осуществляя свой преступный умысел, ФИО2 решила привлечь к совершению преступления родную сестру своего мужа ФИО12 №9 – ФИО3( М)

Осуществляя задуманное, в один из дней в сентябре 2015 года, ФИО2 приехала домой к ФИО3, проживающей по адресу: <адрес>, рассказала ей о преступных планах касаемо незаконного получения кредита, подстрекая ФИО3 к совершению преступления путем уговора, обещала ФИО3, что после получения прибыли в результате совершенного ими преступления, она передаст ФИО3 денежное вознаграждение на сумму около 200 000 рублей, которыми та сможет погасить имеющиеся кредиты, а также обещала устроить ее впоследствии бухгалтером ИП ФИО2

ФИО3 согласилась оформить на себя кредит в банке, то есть вступила с ФИО2 в преступный сговор, направленный на завладение денежными средствами банка, обманным путем.

Далее ФИО2 обратилась к руководителю ООО «<данные изъяты>» ФИО4, которая на основании заключенного договора с ПАО <данные изъяты> являлась ипотечным брокером и осуществляла деятельность по предоставлению услуг, а именно: при необходимости проводила консультации, принимала документы от потенциальных клиентов, направляла полученную от них информацию в банк по средствам банковской системы ПАО <данные изъяты> «<данные изъяты>».

В один из дней в сентябре 2015 года ФИО2, находясь по адресу: <адрес>, встретилась с ФИО4, которая согласилась участвовать в преступлении, за обещанное денежное вознаграждение. ФИО4, являясь пособником, содействуя совершению преступления указаниями, предоставлением инфомации и средств совершения преступления, изготовила и в дальнейшем, имея доступ к системе «<данные изъяты>», предоставила в ПАО <данные изъяты> ложную информацию о заемщике – ФИО3, а именно: копию трудовой книжки со сведениями об официальном трудоустройстве в ООО «<данные изъяты>» в должности экономиста и справку о доходах по форме банка, с целью одобрения и последующего заключения договора ипотеки на имя ФИО3 Сведения в заявление – анкету о трудоустройстве и размере заработной платы ФИО3 вносила лично, под диктовку ФИО4 Согласно сведений, предоставленных в банк ФИО4, ФИО3 на момент оформления заявки в банк была официально трудоустроена в ООО «<данные изъяты>» экономистом и ее среднемесячный доход за последние шесть месяцев составлял 94 198 рублей 01 копейка. При этом ФИО3 указала в заявлении-анкете сумму запрашиваемых денежных средств в размере 3 000 000 рублей.

В качестве созаемщика для одобрения и получения кредита, со стороны ФИО3 выступил ее муж – ФИО12 №2, который предоставил в банк достоверную информацию о своем трудоустройстве, выплате и размере заработной платы. Иные действия с целью одобрения и получения кредита ФИО12 №2 не совершал, о совершаемом преступлении со стороны ФИО3, ФИО2 и ФИО4 в отношении ПАО <данные изъяты> осведомлен не был.

ДД.ММ.ГГГГ, на основании предоставленных ФИО3 и ФИО4 документов, проверив платежеспособность ФИО3, ПАО <данные изъяты>, принимая предоставленную информацию о ФИО3 за достоверную, одобрил выдачу ипотечного кредита на имя ФИО3 в размере 5173442 рубля 23 копейки.

ФИО2 попросила ФИО3 указать в заявлении на получении кредита максимально установленную сумму, одобренную банком – 5173442 рубля 23 копейки.

ФИО4 предоставила в банк отчет № об оценке недвижимого имущества (определение рыночной и ликвидационной стоимости), выполненный И, согласно которому рыночная стоимость объекта, расположенного по адресу: <адрес> составляет 6 392 700 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО4 и ФИО3 обратились в отделение ПАО «<данные изъяты>» №, расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО3 предоставила паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя. ФИО4 предоставила в Банк все остальные подложные документы на ФИО3 в оригинальном виде, которые ранее направила в ПАО «<данные изъяты>» по средствам электронной почты. Таким образом, ФИО3 и ФИО4 предоставили в банк заведомо недостоверную информацию от имени ФИО3 о месте работы и доходах последней, относительно уровня ее платежеспособности. ФИО12 №2, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, ФИО3 и ФИО4, также предоставил в банк необходимые документы о месте работы и доходах, относительно уровня своей платежеспособности, которые являлись достоверными.

Кредитный инспектор ПАО <данные изъяты> ФИО12 №3., воспринимая представленные ложные сведения за истинные, а подложные документы за подлинные, считая ФИО3 кредитоспособной и имеющей стабильный доход для погашения кредита, приняла их.

ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время ФИО3, находясь по вышеуказанному адресу, подписала кредитный договор №, согласно которому ПАО <данные изъяты> предоставил кредит в размере 4 898 400 рублей, под 14,95 % годовых, сроком на 240 месяцев. Согласно заключенному договору, ФИО3 обязалась погашать полученный кредит в срок, внося ежемесячные платежи в размере 64 320 рублей 73 копейки. За счет полученных кредитных средств ФИО3 приобрела объекты недвижимости: жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, которые являлись залоговым имуществом по данному договору.

При подписании договора ФИО3 была ознакомлена с п. 10 договора, которым установлена обязанность Заемщика по предоставлению обеспечения исполнения обязательств по договору и требования к такому обеспечению, а именно закреплено, что «в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств по Договору Заемщик предоставляет (обеспечивает предоставление) Кредитору до выдачи кредита объекты недвижимости в залог- жилой дом и земельный участок, находящиеся по адресу: <адрес>. Залоговая стоимость объектов недвижимости устанавливается в размере 90 % от его стоимости». Достоверно зная условия заключенного договора, ФИО3 заведомо не намеревалась исполнять взятые на себя обязательства по выплате кредита, и не имела финансовой возможности для этого.

ФИО2 обратилась к ФИО12 №1 с просьбой указать в тексте договора купли- продажи жилого дома и земельного участка информацию об их стоимости в размере 6 243 000 рублей, а также указать в договоре купли-продажи сведения о том, что он получил на момент заключения указанного договора купли-продажи от ФИО3 денежные средства в качестве первого взноса в размере 1 344 600,00 рублей, что является обязательным условием при получении ипотечного кредита, в отсутствие которого его получение не допускается.

ФИО12 №1 достоверно зная, что ФИО3 одобрен кредит ПАО <данные изъяты> в сумме, достаточной для погашения задолженности перед банком по кредиту, который был им взят по просьбе ФИО2 и ФИО12 №9, уплаты просроченных процентов и задолженности, возникшей перед ним у ФИО2 и ФИО12 №9, а также для полного погашения основного долга и выплаты процентов по кредитному договору, оформленному на его имя, согласился.

В тот же день, находясь в филиале «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, ФИО3 заключила с ООО «<данные изъяты>» в лице ФИО12 №1 договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, по которому она прибрела в собственность за счет частичного использования денежных средств ПАО «<данные изъяты>» в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ здание, расположенное по адресу: <адрес> и земельный участок, расположенный под ним.

ФИО12 №1 внес в текст договора купли- продажи недостоверную информацию о получении им от ФИО3 денежных средств в сумме 1344 600 рублей 00 копеек, в качестве первоначального взноса, которые фактически ему не передавались. Оставшиеся денежные средства в сумме 4898 400 рублей 00 копеек должны были быть перечислены ФИО12 №1 ПАО <данные изъяты> по договору ипотечного кредитования с ФИО3 После этого договор купли-продажи был сдан на регистрацию.

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним внесены записи о государственной регистрации права собственности на вышеуказанный земельный участок и жилой дом на имя ФИО3, с обременением – ипотека в силу закона.

ДД.ММ.ГГГГ Управлением Росреестра по <адрес> ФИО3 были выданы свидетельство о государственной регистрации права на вышеуказанный земельный участок серии №, свидетельство о государственной регистрации права на вышеуказанный жилой дом серии №.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 получила в МФЦ по адресу: <адрес>, зарегистрированный договор купли – продажи жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>, после чего предоставила его в отделение ПАО «<данные изъяты>» №, расположенное по адресу: <адрес>, с целью получения кредитных денежных средств для приобретения ею жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>. ФИО3 подтвердила свои намерения получить в кредитной организации денежные средства, согласно кредитному договору, не намереваясь возвращать деньги и не выплачивать проценты, и не имея такой возможности.

Сотрудники ПАО <данные изъяты> на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГ, действуя во исполнение принятых на себя обязательств по представлению кредита ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ перечислили на счет №, открытый в отделении ПАО «<данные изъяты>» № по адресу: <адрес>, на имя ФИО3 денежные средства в сумме 4 898 400 рублей. После зачисления денежных средств со стороны ПАО <данные изъяты> на свой счет, ФИО3 в соответствии с заключенным договором купли-продажи с директором ООО «<данные изъяты>» ФИО12 №1, перевела всю сумму денежных средств, полученных от ПАО <данные изъяты> в размере 4 898 400рублей на счет ООО «<данные изъяты>», часть из которых в размере 2 721 404 ФИО12 №1 оставил для погашения задолженности по кредиту, а оставшуюся часть в размере 2 176 996 рублей, в соответствии с ранее достигнутой договоренностью с ФИО2 перечислил на счет ООО «<данные изъяты>», с указанием платежа: за приобретение строительных материалов.

В дальнейшем денежными средствами ФИО2, ФИО3 и ФИО4 распорядились по своему усмотрению.

Далее, желая создать видимость добросовестного заемщика, ФИО3 не желая, чтобы их с ФИО2 и ФИО4 преступные действия были разоблачены сотрудниками ПАО <данные изъяты>, внесла в счет погашения кредитных обязательств денежные средства в сумме 230 000 рублей.

Таким образом, в период с сентября 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, ФИО3, и ФИО4, совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления в ПАО <данные изъяты> заведомо ложных и недостоверных сведений, причинив ПАО <данные изъяты> материальный ущерб в крупном размере, на общую сумму 4 898 400 рублей.

Подсудимые ФИО3, ФИО2 вину признали полностью, от дачи показаний отказались.

Подсудимая ФИО4 вину признала частично, от дачи показаний отказалась.

Их вина нашла подтверждение в судебном заседании.

Представитель потерпевшего ЗС показал, что работает ведущим специалистом ПАО <данные изъяты>, осуществляет проверку на наличие признаков мошенничества в действиях заемщиков, Так, при проверке обстоятельств обращения за кредитом М, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в отделение <данные изъяты> через <данные изъяты>» поступило заявление П. от имени М на получение кредита в сумме 3 000 000 руб. на приобретение готового жилья. Оформляла кредитные документы сотрудник банка ФИО12 №3 Е.В. П. к заявке приобщила копию паспорта, копию трудовой книжки, справку о доходах М, проект договора купли-продажи жилого дома и земельного участка, паспорт созаемщика М, справку о его доходах и трудовую книжку, анкеты М. ДД.ММ.ГГГГ банком было принято решение о выдаче кредита. ДД.ММ.ГГГГ М в отделении банка по адресу <адрес>, заключили кредитный договор. По условиям договора первоначальный взнос был в размере 15% стоимости покупки; залоговая стоимость имущества должна покрывать сумму кредита. М предоставила договор купли-продажи земельного участка и жилого дома на сумму 6 123 000 рублей у ООО «<данные изъяты> с записью о получении им задатка, оценочный отчет ИП И о рыночной стоимости имущества в размере 6 392 700 рублей. Был заключен кредитный договор ДД.ММ.ГГГГ М были зачислены кредитные средства в сумме 4 898 400 рублей, которые по ее заявлению были переведены на счет продавца– ООО <данные изъяты>». М передала в залог Банку земельный участок и жилой дом по адресу: <адрес>, оценочной стоимостью 6 392 700 рублей, по закладной от ДД.ММ.ГГГГ. Размер ежемесячного возвратного платежа составлял 64 000 рублей. После получения кредита погашение задолженности осуществлялось нерегулярно, а с мая 2016 года платежи в погашение задолженности перестали поступать. Остаток ссудной задолженности по кредиту на ДД.ММ.ГГГГ составляет 4 880 720,03 рублей.

Затем было установлено, что М в ООО «<данные изъяты>» не работала и заявленного ею дохода не получала. За 2015 год ООО «<данные изъяты>» имело прибыль 151 000 рублей, выплачивать М ежемесячно свыше 90 000 рублей не имело финансовой возможности. Стоимость жилого дома и земельного участка была существенно завышена. Банком получен оценочный отчет независимой оценочной организации ООО «<данные изъяты>», которым рыночная цена имущества М определена в размере 3 940 000 рублей. В отчете о финансовых результатах за 2015 год ООО «<данные изъяты>» указан доход в размере 4 898 000 рублей за год, то есть сумма денежных средств в размере 1 344 000 рублей от М не отражена.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником банка произведён осмотр залогового имущества. Это здание 1955 года постройки, в ветхом состоянии, нежилое, признаков использования не установлено. ИП И была замечена в неоднократных некорректных оценочных отчетах для совершения обмана банка заемщиками.

В результате этих действий заемщики неправомерно завладели денежными средствами банка в сумме 4 898 400 рублей, передав банку в залог объект недвижимости, непригодный для реализации, причинили ПАО <данные изъяты> ущерб в крупном размере на сумму 4 880 720,03 рублей. Также было установлено, что ФИО2 за кредитом не обращалась, в 2015 году поступила заявка от имени ФИО12 №9 на получение кредита в сумме 420 000 рублей на приобретение земельного участка. Банком было принято решение об отказе в выдаче кредитных средств. После этого от его имени вновь поступила заявка на получение кредита в сумме 500 000 рублей на приобретение земельного участка. Также было отказано. Полагает, что сумма причиненного банку имущественного ущерба должна быть взыскана с виновных лиц в солидарном порядке.

Из показаний свидетеля ФИО12 №3 Е.В. видно, что она работает менеджером по кредитованию в ПАО <данные изъяты>. Клиент банка для получения кредита может обратиться к риэлтору- партнеру <данные изъяты>, либо к менеджеру банка. Партнеры <данные изъяты> имеют доступ к программе «Парлайн» для заведения кредитной заявки, направляют в банк документы: анкеты, паспорта, трудовые книжки и справки о заработной плате. Сотрудники банка заводят заявку в программу «Транзакт», с копиями всех поступивших документов, рассчитывают максимальные суммы кредитов. Затем формируется решение о предоставление либо в отказе в выдаче кредита. Срок действия заявки составляет 3 месяца, в течение которых клиент должен собрать все документы и обратиться в банк для оформления кредита. Кредитная заявка № от ДД.ММ.ГГГГ была предоставлена по партнерскому каналу электронно. Партнером банка П. Ею предоставлены анкеты М и ФИО12 №2, копии паспортов, копии трудовых книжек, справки о заработных платах. В анкетах М и ФИО12 №2 указано, что анкеты составлены ДД.ММ.ГГГГ, но в банк они могли быть предоставлены позже. Сумма запрашиваемого кредита по анкетам 3 000 000 рублей, продажная стоимость имущества – 4 200 000 рублей, первоначальный платеж 1 200 000 рублей. После рассмотрения заявки принято решение об одобрении кредита М и ФИО12 №2 на сумму 4 708 000 рублей, максимальная- 5 255 000 рублей. В дальнейшем риэлтор предоставил ей документы по приобретаемому объекту недвижимости по адресу: <адрес>, и оценочный отчет. Риэлторы имеют списки организаций - оценщиков, аккредитованных банком. ДД.ММ.ГГГГ созаемщиками М был подписан кредитный договор, закладная. ДД.ММ.ГГГГ М предоставила свидетельство о регистрации права собственности на объект, договор купли–продажи от ДД.ММ.ГГГГ с указанием о получении продавцом объекта первоначального взноса. М на счет были переведены денежные средства в сумме 4 898 400 рублей, которые М перевела на счет продавца- ООО «<данные изъяты>». В предоставленном М договоре купли- продажи объекта недвижимости отражено, что продавец ООО «<данные изъяты>» в лице директора ФИО12 №1 получил в качестве первоначального взноса 1 344 600 рублей. Это условие обязательно для получения ипотечного кредита, то есть банком установлена минимальная сумма первоначального взноса в размере 15 процентов от стоимости объекта. ДД.ММ.ГГГГ М ей предоставляли только паспорта, копии трудовых книжек и справки об их доходах были ранее предоставлены в банк риэлтором П.. (т.7 л.д. 176-177)

Согласно показаниям свидетеля ФИО12 №2, в октябре-ноябре 2015 года его жена М сообщила, что ее родственники К-вы решили купить здание в <адрес>, попросили ее оформить на свое имя ипотечный кредит. Он слышал от ФИО12 №9, что у него неплохие ежемесячные доходы. М согласилась на предложение К-вых. Жена попросила его взять справку о доходах с места работы и копию трудовой книжки. На тот период времени он работал в ООО «<данные изъяты>» грузчиком, ежемесячный доход составлял от 10 000 рублей до 20 000 рублей. Экономистом в ООО «<данные изъяты>» М никогда не работала, у нее среднее образование, экономистом она работать не могла. М работала нянечкой в детском саду, после этого работала в различных кафе посудомойщицой и официантом. Почему М указала о себе в анкете ложные сведения, он не знает. Помнит, что когда они подписывали кредитный договор в <данные изъяты> по <адрес>, с ними присутствовала какая-то женщина, как ее зовут он не знает. При заключении договора купли – продажи здания, приобретаемого М, он не присутствовал. После приобретения здания в <адрес>, примерно 2-3 месяца ФИО12 №9 оплачивал ежемесячные взносы по ипотечному кредиту за М, после чего платить по кредиту перестал, хотя фактически работал и имел доходы. Примерно с начала 2016 года М стали звонить из банка, требовали производить выплаты по кредиту. М поясняла, что нет денег. Примерно в начале осени 2017 года по заявлению банка, через суд, были арестованы все его счета в банках, на здание наложен арест. Он просил К-вых погасить долг, но они отвечали, что нет денег. С 2017 года он с М не проживает, расторгли брак.

В его присутствии К-вы и М обсуждали, что после того, как М оформит кредит и приобретет здание в <адрес>, К-вы отремонтируют данное здание и будут использовать его в качестве гостиницы, так как зимой в <адрес> приезжает много лыжников. Так же К-вы хотели часть здания использовать под дом престарелых. Сколько стоило здание, он не знает, считает, что около 3 000 000 рублей. К-вы обещали, что все выплаты по кредиту будут оплачивать сами, поясняли, что ФИО12 №9 находит «шабашки», имеет большие ежемесячные доходы. Суммы доходов ФИО12 №9 ему не известны, ФИО2 нигде не работала. Так как М сомневалась в оформлении данного кредита, зная, что ежемесячные платежи очень большие, ФИО2 обещала, что если М оформит на себя кредит для приобретения этого здания, то ФИО2 погасит за свой счет все имеющиеся у них кредиты. На тот период времени у него было два потребительских кредита в ПАО «<данные изъяты>» на общую сумму более 200 000 рублей, у М непогашенных кредитов не было. Узнав об этом, М согласилась оформить на свое имя ипотечный кредит. Сама М никаких денег и вознаграждений у К-вых не просила, данное вознаграждение ФИО2 предложила сама. На тот период времени М официально трудоустроена не была. Для оказания помощи в оформлении кредита ФИО2 познакомила М с брокером Любой (ФИО6). М несколько раз встречалась с Любой. Со слов М ему известно, что Люба за деньги обещала сделать справку о доходах и копию трудовой книжки. За это ФИО2 должна была заплатить Любе деньги, сумму не помнит. Со слов М ему известно, что Люба сделала поддельные справку о доходах и копию трудовой книжки, что якобы М работает экономистом на каком-то предприятии, доход около 100 000 рублей. Так как он по ипотечному кредиту являлся созаемщиком, то Люба сказала М, чтобы он получил на своей работе справку о доходах и заверенную печатью копию трудовой книжки. Как и когда он заполнял анкету созаемщика, уже не помнит. ФИО2 знала про поддельные документы. Так же со слов М ему известно, что банк одобрил ей не сумму, заявленную в анкете 3000 000 рублей, а намного больше - около 6 000 000 рублей. ФИО2 сказала, чтобы М взяла всю сумму, которая одобрена банком, так как ФИО2 планировала на данные деньги сделать отделку в доме. М согласилась, оформила кредит на сумму около 5 000000 рублей. В первый раз с Л. он встретился в ноябре 2015 года в офисе ПАО «<данные изъяты>» по <адрес>, когда он и М. заключали ипотечный кредит. В тот день он передал Любе свои документы: копию трудовой книжки и справку о доходах. Все остальные документы, включая оценку здания, в банке инспектору предоставила Люба. После подписания документов в банке, он с М и Любой приехали в МФЦ, где встретились с продавцом здания и еще какими-то людьми. В МФЦ он расписался в каких-то документах и вышел на улицу, ждал там М Какие суммы были указаны в договоре купли-продажи здания, он не знает. Примерно через две недели М получила в МФЦ документы по сделке, передала договор купли- продажи и закладную в банк. После этого продавцу здания банк перевел деньги по кредиту. Со слов М ему известно, что продавец здания разницу между стоимостью здания и полученной суммой кредита перевел на расчетный счет организации, предоставленной ФИО2 После этого денежные средства куда-то были переведены, ФИО5 не возвращены. М неоднократно обращалась к ФИО5, просила платить ежемесячные платежи по кредиту, но К-вы говорили, что денег нет, ежемесячные платежи по кредиту не платили. Так же К-вы говорили, что Люба их обманула, похитила деньги, переведенные продавцом здания для К-вых на счет какой- то фирмы. Считает, что К-вы обманули М, оформив на нее кредит, так как ФИО12 №9 работал, имел доходы, покупал стройматериалы, делал ремонт в купленном здании, но ежемесячные платежи по кредиту не погашал. Так же со слов М ему известно, что она несколько раз встречалась с Любой, последняя передавала ей деньги для К-вых около 4-х раз, в общей сумме около 250 000 рублей. Места встреч он не знает, один раз Люба приезжала к ним домой. К-вы М за оформление ипотечного кредита и приобретение вышеуказанного здания никак не отблагодарили, погашать их кредиты отказались, пояснив, что у них нет денег. Приобретенное М здание К-вы сразу же стали использовать в личных целях, проживали в нем. (т.6 л.д. 228-229, т. 8 л.д. 178-180)

ФИО12 ФИО12 №1 показал, что работает директором в ООО «<данные изъяты>», является единственным учредителем. Примерно в 2014 году К-вы рассказали, что хотят выкупить здание бывшего музея в <адрес>, попросили для этого 2 500 000 рублей. Он решил купить здание за счет средств ООО «<данные изъяты>», оформил для этого кредит в январе-феврале 2014 года, на получение 3 000 000 рублей, сроком на три года, с ежемесячными платежами в размере около 111 000 рублей. ФИО5 обещал ежемесячно погашать выплаты по кредитам, и через 4 месяца выкупить здание, затем он же попросил перевести здание из нежилого в жилое. ФИО5 оплатил приобретение земли под зданием и оформление документов. К-вы стали проживать в здании, за коммунальные платежи они платили сами.

Примерно 1 год К-вы платили платежи по кредиту, после этого платежи по кредиту стали оплачивать маленькими суммами, около 20 000 рублей. Он сам оплачивал кредитные выплаты из средств ООО «<данные изъяты>». Примерно с середины 2015 года К-вы на звонки не отвечали, кредит не платили. Он решил продать здание, сообщил об этом ФИО5. К-вы просили, чтобы он не продавал здание, сказали, что они сами возьмут кредит. В ноябре 2015 года сообщили, что их родственница оформляет ипотеку для приобретения данного здания. Договор купли-продажи оформляла юрист по имени С.. В ноябре 2015 года в регистрационной палате он встречался с М и лицами, сопровождавшими сделку- С. и Л.. Он в договоре по просьбе С. указал, что получил наличными у покупателя денежные средства в сумме 1 344 600 рублей, но этих денег не получал. Затем полученные в банке деньги он перевел на счет организации, которую нашла С., якобы по договору купли-продажи строительных материалов у ООО «<данные изъяты>».

Из показаний свидетеля ФИО12 №8 следует, что по договору оперативного управления ДД.ММ.ГГГГ администрация <адрес> передала в оперативное управление МБУ «<данные изъяты>» нежилое здание, по адресу: <адрес>, общей площадью 378 кв.м. ДД.ММ.ГГГГ музей обратился в администрацию с просьбой о получении разрешения на продажу нежилого здания музея. ДД.ММ.ГГГГ администрацией было дано согласие. Между МБУ «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» был заключен договор купли-продажи нежилого 2-х этажного здания музея. Цена объекта определена в соответствии с Отчетом об оценке рыночной стоимости от ДД.ММ.ГГГГ и составила 2 500 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ покупателем ООО «<данные изъяты>» зарегистрировано право собственности на указанный объект. Лично с ФИО2 и ФИО12 №9 она не знакома. ( т. 6 л.д. 135-136)

ФИО12 ФИО12 №7 показал, что работал председателем комитета по управлению имуществом администрации городского округа <адрес>. В 2009 году администрация <адрес> передала в оперативное управление МБУ «<данные изъяты>» нежилое здание музея. За обслуживание здания необходимо было ежемесячно оплачивать более 80 000 рублей, администрация решила продать здание, он прорабатывал данный вопрос. В феврале 2014 года здание приобрело ООО «<данные изъяты>». К-вы хотели приобрести это здание, осматривали его, он знаком с ними, как с жителями города. Вопросы по переводу нежилого помещения в жилое решаются на комиссии администрации.

Согласно показаниям свидетеля ФИО12 №6, она является руководителем <данные изъяты>, также может осуществлять оценку рыночной стоимости движимого и недвижимого имущества. Она знала, что в <адрес>, располагался музей. Администрация приняла решение о его продаже. В январе 2014 года к ней обратился председатель комитета по управлению имуществом администрации ФИО12 №7 для оценки здания музея. Оценка была произведена тремя подходами: затратным, сравнительным и доходным. Здание было оценено ею с учетом низкой инвестиционной привлекательности в 3 130 000 рублей, в данную сумму входит стоимость улучшения (здания) – 2500 рублей, и стоимостью земельного участка- 630 000 рублей. В январе 2014 года к ней обратилась ФИО2, попросила провести оценку вышеуказанного здания, для залога в банк. При оценке имущества для залога, применялись те же корректировки, кроме корректировки на низкую инвестиционную привлекательность. В связи с этим, стоимость здания оценена в 4 800 000рублей, в том числе 4 010 000 рублей- стоимость здания, земельный участок 790 000 рублей. В отчетах указаны разные стоимости, в связи с тем, что имелись разные цели оценки, в первой – оценка для купли- продажи и включения в приватизацию, вторая- для залога в банк. Отчеты рыночной стоимости оценки имущества не сохранились. С ФИО2 она лично не знакома, познакомилась только как с заказчиком отчета. Завысить рыночную стоимость ФИО2 ей не предлагала. ( т. 6 л.д. 135-136)

Из показаний свидетеля ФИО12 №9 видно, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 заключила договор с МБУ «<данные изъяты>» по аренде здания, <адрес>, сроком на 1 месяц, то есть до ДД.ММ.ГГГГ. В данном помещении она планировала открыть дом престарелых. Затем они хотели найти деньги -2 500 000 рублей для последующего выкупа помещения. Он обратился к ФИО12 №1, который пообещал ему, что приобретет в собственность своей фирмы ООО «<данные изъяты>», на кредитные средства помещение музея, сдаст им его в аренду. Они должны будут платить ему только платежи по кредиту, а после выплаты всей суммы стоимости здания, ФИО12 №1 обещал переоформить право собственности на здание на ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 №1 от лица ООО «<данные изъяты>» приобрел здание музея. Он договорился с ФИО12 №1, что они будут оплачивать по кредиту ежемесячно, до 10-ого числа каждого месяца, наличные денежные средства в сумме 110 000 рублей в бухгалтерию ООО «<данные изъяты>». В течение 2-х лет они исправно платили денежные средства, им были выданы квитанции на общую сумму 1 500 000 рублей. В мае 2014 года он с ФИО2 переоформили помещение из нежилого фонда в жилое. За это он оплатил в бухгалтерию ООО «<данные изъяты>» 84 000 рублей. Примерно с лета 2015 года ФИО12 №1 стал требовать у него досрочного погашения денежных средств по кредиту за ООО «<данные изъяты>».

ФИО12 №1 сказал, что они заплатили по кредиту около 1 000 000 рублей (вместо 1 500 000 рублей), и что они должны ему еще 2 500 000 рублей, в которые вошла сумма основного долга, проценты за просрочку платежей, налог на продажу в размере 6% от стоимости недвижимости, а также сумма «их интереса». От безвыходности положения они согласились с данной суммой и решили искать денежные средства. Для этого они обратились к его сестре М,попросили оформить на свое имя ипотечный кредит на сумму 5 000 000 рублей, из которых планировали 2 500 000 рублей отдать ФИО12 №1, а 2 500 000 рублей оставить себе на развитие бизнеса. М согласилась.

По рекомендации знакомой ФИО2 ФИО12 №5 обратились к ФИО12 №11. В офисе ФИО12 №11 они встретились с П. Они объяснили, что для выкупа помещения и развития бизнеса им необходимо получить 5 000 000 рублей. П. сказала, что может помочь им получить данный кредит. За свои услуги П. попросила денежное вознаграждение в сумме 4% от полученной по кредиту суммы, они согласились. М предоставила ей свои документы: паспорт, копию трудовой книжки. Затем он ФИО12 №1 сообщил, что его сестра М оформляет ипотеку для выкупа здания, возможно, сумма, одобренная банком, будет больше, чем сумма долга перед ФИО12 №1 Он попросил ФИО12 №1 вернуть им часть денег (разницу), которая будет ему перечислена за продажу помещения при сделке. ФИО12 №1 пообещал вернуть им деньги. ДД.ММ.ГГГГ М сообщила, что заключила с П. договор на оказание услуг по сопровождению сделки купли-продажи помещения. М был одобрен кредит на сумму 4 898 400 рублей. Денежные средства должны были поступить на счет ООО «<данные изъяты> После этого ФИО12 №1 должен был передать им 2 170 000 рублей, оставшиеся деньги предназначались для погашения задолженности перед ФИО7. ФИО12 №1 сообщил, что не сможет снять со счета 2 170 000 рублей и передать их им. П. обещала помочь оформить необходимые документы для перевода 2 170 000 рублей со счета ООО «<данные изъяты> на счет ООО «<данные изъяты>», а затем знакомые П. с данной организации снимут деньги, и передадут их ФИО2 За продажу помещения М деньги поступили примерно ДД.ММ.ГГГГ, и в этот же день он перевел на счет «<данные изъяты>» 2 170 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 позвонила П., она разговаривать с ФИО2 не стала. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 снова позвонила П., она сказала, что у ООО «<данные изъяты>» возникли финансовые проблемы, что счета организации арестованы, для снятия денежных средств нужно подождать 2 недели. Через 2 недели П. сказала, что счета не разблокированы, что деньги снять невозможно. После этого П. на звонки не отвечала, деньги не отдала. В начале 2016 года П. сказала, что деньги она не брала, а все претензии - к «<данные изъяты>». Кто является директором ООО «<данные изъяты>» ему не известно. Деньги им так никто и не отдал. Платежи по ипотечному кредиту, который был оформлен на М, они платили до начала 2017 года. М сама фактически деньги по кредиту не платила. В начале 2017 года у них возникли материальные трудности, платежи по кредиту они оплачивать не смогли. В результате этого имущество было арестовано.

Со слов ФИО6 за обналичивание денег через «Кронос» необходимо было заплатить 5 процентов, за услуги ФИО6 жена должна была оплатить 10 процентов от поступившей для обналичивания суммы.

ФИО6 не говорила, что для получения ипотечных средств на сумму 4 800 000 рублей в банк необходимо предоставить ложные документы о месте работы М и ее доходах, иначе банк может ей отказать в выдаче кредита. ФИО6 говорила, что все вопросы по кредиту решит сама.

Со слов ФИО2 ему известно, что за период с декабря 2015 года по настоящее время, ФИО6 передала ей лично либо через ФИО3 денежные средства в размере 230 000 рублей. Данные денежные средства ФИО3 сразу же вносила на счет для погашения кредита. На тот период времени он нигде официально трудоустроен не был, доходы его были не постоянны, составляли от 20 000 до 50 000 рублей. ФИО2 была оформлена ИП, но доходов не имела. (т. 2 л.д. 10-14, т. 8 л.д. 245-246, т. 6 л.д. 246-247).

Согласно показаниям свидетеля ФИО12 №10, более 6 лет он проживает с родственниками К-выми. Вместе с ФИО12 №9 выполняет ремонтные работы. Объекты для ремонта находит ФИО12 №9 Выручку, то есть оплату за их работу, они делят между собой поровну. Какие объекты они ремонтировали осенью 2015 года, он не помнит. Его доход составлял не более 35000 рублей. (т. 9 л.д. 25-27)

Из показаний свидетеля ФИО12 №5 видно, что в 2013 году ФИО2 составила бизнес- план по организации мини-дома престарелых, зарегистрировалась в качестве ИП, планировала приобрести в собственность здания бывшего музея по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ между ГКУ «<данные изъяты>» и ФИО2 заключен договор № об оказании единовременной финансовой помощи на самозанятость. ФИО5 была предоставлена финансовая помощь в размере 107 800 рублей на приобретение оборудования для осуществления предпринимательской деятельности.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками «<данные изъяты>» проведена проверка выполнения договора, составлен акт о том, что здание было оборудовано спальными местами, душевыми кабинками, создана комната отдыха, приобретены стиральная машина, телевизор, утюг и т.д. По договору все обязательства ФИО2 были выполнены. ФИО2 ей пояснила, что проживание престарелых в данном доме невозможно, так как требуется прописка граждан. Для этого здание нужно вывести из нежилого в жилое. На момент проверки ФИО2 занималась сопровождением инвалидов, уходом за престарелыми на дому. Затем ФИО2 рассказала ей, что ищет риэлтора для приобретения в собственность здания бывшего музея. Она передала ФИО5 контакты риэлторов, с помощью которых покупала комнату для себя. В начале 2016 года от ФИО5 ей стало известно, что риэлтор по имени Люба обманула ФИО5, подробности не рассказывала. (т. 5 л.д. 70 - 72).

Согласно показаниям свидетеля ФИО12 №11, в ООО «С.» работает директором, предоставляет юридические услуги, консультации в сфере недвижимости. С конца лета- начала осени 2014 года она знакома с П., в настоящее время ее фамилия ФИО6. П. работала брокером, занималась недвижимостью, риэлтерской деятельностью. В 2015 году к ней обратилась ФИО2, пояснила, что ей нужно выкупить дом в <адрес>. Они встретились в офисе П. <адрес>. ФИО2 пояснила, что ей необходимо срочно приобрести дом в <адрес>, что владелец дома- ООО «<данные изъяты>», которому она ежемесячно платит по 150 000 рублей, может продать дом постороннему лицу. Они договорилась, что П. будет искать банк, который сможет предоставить ипотечные средства, а она будет проверять правильность оформления документов по дому. П. посоветовала ФИО2 найти человека, который сможет оформить на себя ипотеку. П. нашла банк, который мог предоставить денежные средства для приобретения здания. ФИО2 попросила оформить ипотеку на свою родственницу. В банк для получения ипотечного кредита ФИО2, П. и родственница ФИО2 обращались без нее, в оценке здания она не участвовала. В конце 2015 года в отделе <данные изъяты> по <адрес> в ее присутствии ФИО12 №1 и родственница ФИО2 заключили договор купли-продажи здания, отдали документы на регистрацию.

Она допускает, что она обращалась к ФИО6 с просьбой найти организацию, через которую можно вывести деньги со счета ООО «<данные изъяты>». ФИО12 №1 либо ФИО2 попросили найти юридическое лицо, через которое можно было бы перевести денежные средства, для последующего возврата их ФИО2 На ее почту приходило письмо с реквизитами ООО «<данные изъяты>», она передала данное письмо по электронной почте ФИО12 №1 Почти через 6 месяцев ей несколько раз звонила ФИО2, искала ФИО6. Об этом она сообщила ФИО6. Летом 2017 года ФИО2 сказала, что сотрудник банка сообщил, что на нее подадут в суд, так как не выплачивается кредит. Про то, что ФИО6 не вернула ей деньги, ФИО2 не говорила. (т. 8 л.д. 111-112, т. 2 л.д. 224-226)

Из показаний свидетеля ФИО12 №13 видно, что с 2014 по 2016 года, она работала в агентстве недвижимости «<данные изъяты>», по <адрес>, там работатала риэлтором ФИО12 №12 Там же она познакомилась с П., которая работала ипотечным брокером. С ФИО12 №15 она знакома около 8 лет. ФИО12 №16 рассказывала, что имеет возможность обналичить денежные средства без уплаты налогов. В ноябре – декабре 2015 года она встретилась с ФИО12 №12, которая ей сказала, что ее знакомой нужно обналичить деньги. Она напомнила ей про ФИО12 №16. В офисе по <адрес> она и ФИО12 №12 встретились с ФИО12 №16 и ее директором по имени Г.. ФИО12 №12 поясняла, что ее знакомой нужно обналичить более 2-х миллионов рублей. По условиям обналичивания денег, 5 процентов от сделки оставались за работу. Г. передала ФИО12 №12 реквизиты ООО «<данные изъяты>» для перевода денежных средств, ФИО12 №12 попросила передать их по электронной почте П., а также сказала, что позднее скинет ей смс-сообщением адрес электронной почты П.. Она поняла, что П. также участвует в сделке по обналичиванию денег, но кто заказчик не знала. Когда она пришла домой, то ей пришло смс- сообщение от ФИО12 №12 с адресом электронной почты П.. Со своего компьютера, со своей электронной почты она отправила на почту П. реквизиты ООО «<данные изъяты>». Позднее ФИО12 №12 сказала, что деньги заказчику не перечислены, то есть, не возвращены после обналичивания, попросила позвонить ФИО12 №16. Она позвонила ФИО12 №16, последняя стала объяснять про какие-то счета, обещала в скором времени все решить. Через несколько дней ФИО12 №12 снова позвонила ей и попросила позвонить ФИО12 №16, узнать решился ли вопрос по обналичиванию денег и возвращении их заказчику. Она сказала, чтобы они сами решали данный вопрос. С этого времени ФИО12 №12 звонила ФИО12 №16 сама. В конце зимы 2016 года недалеко от офиса П. она встретилась с ней. П. стала говорить, что она и ФИО12 №12 обещали быстро обналичить деньги, но подвели, деньги П. все еще не вернули. (т. 5 л.д. 164-166)

Согласно показаниям свидетеля ФИО12 №12, в конце 2015 года П. спросила, есть ли у нее знакомые, которые могут помочь обналичить деньги. Она ответила, что у нее нет таких знакомых. Этот разговор слышала Н которая передала П. данные своей знакомой по имени ФИО12 №15. Ранее с Н она приходила в офис к ФИО12 №15, по <адрес>. Осенью 2016 года П. рассказала, что ФИО12 №15 не возвращает деньги, перечислила какие-то копейки. Какую сумму и за что должна была вернуть ФИО12 №15 П., не знает. П. рассказала, что заказчики обналичивания денег требуют вернуть деньги, кто именно, не сообщала. П. сказала, что не может найти ФИО12 №15. Она через Н нашла ФИО12 №15, та пояснила, что кто-то из их организации ушел и похитил крупную сумму денег, поэтому вернуть деньги П. не могут. Со слов П., деньги ей не возвращены по настоящее время. Какие организации были оформлены на П. (ФИО6), она не знает. На кого оформлены организации «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» не знает. На ее имя были оформлены ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», иных организаций нет. (т. 6 л.д. 238 - 239)

Из показаний свидетеля ФИО12 №4 следует, что примерно летом 2015 года она создала сетку по обработке денежных средств. К ней обращался заказчик для обработки денег, денежные средства заказчик переводил на счета фирм, указанных ею, после этого денежные средства со счетов данных фирм перечислялись на фирмы, организованные ее знакомыми ФИО12 №14 и СИ Данные лица использовали поступившие денежные средства для приобретения товаров, после реализации товара, возвращали ей. За свои услуги она брала от заказчика 5 процентов от поступившей денежной суммы. ФИО12 №14 занималась деятельностью по утилизации нефтепродуктов, чем занимался СИ, не помнит. В мае 2015 года Х привез к ней в офис по адресу: <адрес>, ФИО10. Она обратилась к своей знакомой ФИО12 №15, попросила подготовить документы по открытию ООО. ФИО12 №15 при встрече с М представилась В., подготовила все документы по созданию ООО, придумала название для ООО - «<данные изъяты>», свозила М в налоговую службу и в банк. М в данной организации была оформлена директором, ежемесячно она оплачивала М по 5000 рублей. Все документы по работе фирмы подписывала М, документы к ней для этого возил Х. При открытии счета в банке право подписи было только у М, счет в банке ООО прикреплен к телефону, при переводе денежных средств участие М не требовалось, необходимо было подтвердить операцию через смс- оповещение. Данная сим- карта находилась у нее. Участие М требовалось только для снятия денежных средств, но деньги со счета ООО «<данные изъяты>» не снимались. Аналогичным способом ею были оформлены ООО «<данные изъяты>» - директор ФИО12 №17, и ООО «<данные изъяты>» - директор ФИО12 №18 Организации были оформлены на данных лиц, но финансово-хозяйственную деятельность данных организаций вела она. ФИО12 №17 и ФИО12 №18 ежемесячно получали по 5000 рублей. В ноябре 2015 года ФИО12 №12 и ФИО12 №13 попросили обналичить денежные средства на сумму 2 176 996 рублей. По устной договоренности за работу она должны была оставить себе 5 процентов от поступившей суммы, то есть после обналичивания должна была выдать 2 068 146, 20 рублей. Реквизиты организаций, на которые она должна была вывести денежные средства, ей предоставила ФИО12 №15, которой, в свою очередь, реквизиты передала ФИО12 №13. Она вела записи по переводу денежных средств, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет, оформленный на ООО «<данные изъяты> поступили со счета ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме 2 176 996 рублей. На тот период времени на данном счете уже находились денежные средства в сумме 3 294 131, 18 рублей. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» она перевела денежные средства на следующие организации: на счет ООО «<данные изъяты>» - 714 000 рублей (ФИО12 №14), на счет ООО «<данные изъяты>» - 1 346 000 рублей (ФИО12 №14), на счет ООО «<данные изъяты> - 1 453 600 рублей (ее фирма), на счет ООО «<данные изъяты>» - 1 952 200 рублей (ее фирма). Со счетов организаций ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» денежные средства в дальнейшем должна была снять и передать ей наличными ФИО12 №14.

ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» она перевела на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» 1 193 902 рублей (управлял С). ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» она перевела на расчетный счет ООО ТК «<данные изъяты>» 65 000 рублей (ее фирма). Для возврата денежных средств после обналичивания, она перевела ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в размере 250 894 рублей. Реквизиты данной организации ей передала ФИО12 №16, которой, в свою очередь, реквизиты передала ФИО12 №13. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в размере 1923098 руб. (управлял С Данные денежные средства С должен был ей вернуть наличными. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» перевела 350 640 рублей. Реквизиты данной организации ей передала ФИО12 №16, которой, в свою очередь, реквизиты передала ФИО12 №13. В начале декабря 2015 года С уехал из <адрес>, денежные средства, переведенные ею на его организации ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» не возвратил. В связи с этим, она решила возвратить денежные средства ФИО12 №12 и ФИО12 №13 из собственных средств. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» переведены 27 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» переведены 50 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» переведены 7 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты> переведены 11 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» переведены 20 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» переведены 10 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» переведены 10 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» переведены 15000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» переведены 19 947,37 рублей. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты> переведены 10 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «Продвижение» на счет ООО «<данные изъяты>» переведены 7 500 рублей. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» переведены 10 000 рублей.

Кроме того, денежные средства возвращались наличными через ФИО12 №15, суммами: 575462 руб., 169902,83 руб., 260 000 руб., 50000 руб., 50000 руб., 15000 руб., 50 000 руб., 55000 руб., 34000 рублей. В итоге ею были возвращены денежные средства в сумме 2 068 146 руб. 20 коп., из них у нее сохранились документы на перевод денег на сумму 798 981 руб. 37 коп. В последний раз с ФИО6 она созванивалась в конце 2016 года или начале 2017 года. ФИО6 попросила в дальнейшем деньги переводить на счет организации, название не помнит, возможно «<данные изъяты>». Она сказала, что все денежные средства ФИО6 она уже вернула. Больше ФИО6 по данному вопросу не звонила. Так же у нее сохранилась переписка с ФИО6. ФИО6 ей писала с электронных адресов: «<данные изъяты>». (т. 5 л.д. 76-78, т. 7 л.д. 178-179)

Согласно показаниям свидетеля ФИО12 №14, в ООО «<данные изъяты>» с мая 2015 года она стала директором и учредителем. ДД.ММ.ГГГГ было создано ООО «<данные изъяты>», учредителем и единственный участником данной организации был КП. ДД.ММ.ГГГГ организация была переоформлена на КИ Данным лицам она оказывала помощь в управлении организацией, которая занималась строительством зданий, оптовой торговлей строительными материалами.

ДД.ММ.ГГГГ было создано ООО «<данные изъяты>», учредителем и единственным участником данной организации был и является А, ему она также оказывала помощь в управлении организацией, которая занималась ремонтом зданий.

В марте 2015 года было создано ООО «<данные изъяты>», директорами которого являлись МН и КИ Данным лицам она оказывала помощь в управлении организацией, которая занималась строительством и ремонтом зданий.

Она знает, что Л может оказать помощь по обналичиванию денежных средств. У них имелась договоренность, что на счета организаций ФИО12 №4 поступают денежные средства от заказчика, часть данных денежных средств Л переводит по сетке на счета организаций своих знакомых, в том числе на счета организаций, в которых она оказывает управленческую помощь. На данные денежные средства она покупала сырье для утилизации нефтепродуктов, разделения на фракции. После продажи товара денежные средства возвращала наличными средствами ФИО12 №4. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>», управлением которого занималась ФИО8, на счет ООО «<данные изъяты>» поступили денежные средства в сумме 714 000 рублей. Данная денежная сумма была переведена на счета нескольких фирм. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты> на счет ООО «<данные изъяты><данные изъяты>» пришел займ в сумме 300 000 рублей для директора ООО «<данные изъяты>» А. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» переведены денежные средства в сумме 59200 рублей на счет ИП <данные изъяты> по письму ООО «<данные изъяты>» - оплата за трактор. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» поступило 1 346 000 рублей. 300 000 рублей ею были переведены на счет ООО «<данные изъяты>», для директора А. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» переведены денежные средства в различных суммах на счета ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>». От кого поступила денежная сумма на счет ООО «<данные изъяты>» она не знает, ФИО12 №4 не сообщала. ( т. 5 л.д. 79-81)

Из показаний свидетеля ФИО12 №15 видно, что она знакома с ФИО12 №12, Л. Она знала, что Л занималась обналичиванием денежных средств, у нее было создано несколько юридических лиц на номинальных лиц. Полученные от клиентов деньги ФИО12 №4 переводила на расчетные счета данных юридических лиц, обналичивала, оформляла фиктивные документы по приобретению товара, после чего денежные средства наличными выводила и переводила клиентам. Она помнит, что Л переводила денежные средства на счета фирм «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>». За свои услуги по обналичиванию денежных средств Л брала 5 процентов от суммы. Л познакомила ее с ФИО12 №14, которая также участвовала в обналичивании денежных средств. Деньги переводились на расчетные счета фирм ФИО12 №14 – «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>». Данные фирмы также были оформлены на различных номинальных лиц, финансово - хозяйственной деятельностью фирм занимались Л и ФИО12 №14. В 2006 году она аналогичным образом познакомилась с Н, девичья фамилия ФИО12 №13. Н также работала риэлтором. В один из дней октября 2015 года Н спросила, есть ли у нее знакомые, которые могут помочь обналичить деньги. В тот же день она обратилась к Л сказала, что сможет обналичить. На следующий день в их офис приехали ФИО12 №12 и Н. ФИО12 №12 в присутствии Л сказала, что нужно обналичить 2 миллиона рублей, деньги от сделки. Л озвучила условия выполнения данной работы: срок неделя, 5 процентов от суммы обналичивания остается в их фирме за работу. ФИО12 №12 это устроило. Она считает, что ФИО9 знала, откуда деньги у ФИО12 №12. Л дала ФИО12 №12 карточку с расчетным счетом ООО «<данные изъяты>». Данную организацию Л создала в мае 2015 года на номинальное лицо ФИО10, которая проживает в деревне в <адрес>. Финансово-хозяйственную деятельность данной организации осуществляла Л согласовала с ФИО12 №12, что перед отправкой ФИО12 №12 позвонит и сообщит о переводе денег на ООО «<данные изъяты>». Длительное время ФИО12 №12 и Н ей и ФИО12 №4 не звонили, в офис не приезжали. Примерно через месяц на счет ООО «<данные изъяты>» поступили деньги в сумме более 2 миллионов. Что это была за сумма, она и ФИО12 №4 не знали. Примерно через неделю ей позвонила Н либо ФИО12 №12, сообщила, что на счет ООО «<данные изъяты>» поступили деньги 2 миллиона, которые необходимо обналичить, что именно по данному вопросу они приезжали ранее к нам в офис, договаривались об обналичивании денег. Она сообщила о данном разговоре ФИО12 №4. Они проверили расчетный счет ООО «<данные изъяты>», обнаружили, что на счет данной организации поступила крупная сумма денежных средств более 2100 000 рублей со счета ООО «<данные изъяты>», открытого в <адрес>. ФИО12 №4 произвела перевод данной денежной суммы, поступившей на счет ООО «<данные изъяты>», на расчетные счета организаций по созданной ею сетке, то есть денежные средства различными суммами переходили со счета на счет различных организаций, в итоге денежные средства выводились наличными средствами со счетов организаций по подложным документам - различным договорам. ФИО12 №12 писала ей на электронную почту «<данные изъяты>» со своей почты «<данные изъяты>», спрашивала, что, когда они с ФИО12 №4 отдадут ей деньги. Скриншот переписки сохранился в памяти телефона. Так же ФИО12 №12 звонила ей с абонентского номера №. Она попросила направить реквизиты организаций, на которые нужно будет перевести деньги. ФИО12 №12 направила ей по вайберу или электронной почте реквизиты организаций ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>». После этого в период с ДД.ММ.ГГГГ по апрель 2016 года ФИО12 №4 перевела денежные средства со счетов организацией, по которым осуществляла финансово- хозяйственную деятельность, на счет организацией, реквизиты которых были предоставлены ФИО12 №12. ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» в сумме 350640 рублей, ДД.ММ.ГГГГ со счета «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» в сумме 250894 рублей, ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» в сумме 55000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ со счета «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» в сумме 7000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ со счета «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» в сумме 11000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ со счета «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» в сумме 20000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ со счета «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» в сумме 10000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ со счета «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» в сумме 10000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ со счета «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» в сумме 15000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ- 27000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ- 34000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 50 000 рублей. Так же были переведены и отдавались наличными денежные средства в суммах: 575462 рублей, 169902, 83 рублей, 260000 рублей, 50000 рублей, 50000 рублей, 15000 рублей, 50000 рублей. В итоге ФИО12 №12 переданы денежные средства в сумме 2 010 898, 83 рубля. В апреле 2016 года ФИО12 №4 позвонила женщина по имени Л., сказала, что она собственник денег – 2 миллионов рублей, переведенных на счет ООО «<данные изъяты>», просила встретиться с ней. ФИО12 №12 сказала, что это собственник денег, просит вернуть остаток денег, переведенных на счет ООО «<данные изъяты>». ФИО12 №4 встретилась с П., которая требовала от ФИО12 №4 вернуть остаток денежных средств переведенных на счет ООО «<данные изъяты>». ФИО12 №4 сообщила, что большую часть денег она передала обратившейся к ней ФИО12 №12. ФИО12 №4 не отрицала, что ФИО12 №12 выступает от ее имени. После этого П. переписывалась по электронной почте с ФИО12 №4. П. предоставила карточку с реквизитами организации ООО «<данные изъяты>», попросила деньги в последствии переводить на счет данной организации. ФИО12 №4 перевела на счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства: ДД.ММ.ГГГГ- 19947,37 рублей; ДД.ММ.ГГГГ- 10000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ- 9800 рублей; ДД.ММ.ГГГГ -7500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ- 10000 рублей. В итоге на счета ООО «<данные изъяты>» переведено 57 247, 37 рублей. После этого П. попросила ФИО12 №4 переводить денежные средства на счет ООО «<данные изъяты>», но ФИО12 №4 сказала, что все денежные средства ею уже возвращены. В январе- феврале 2017 года ФИО12 №12 сказала, что по П. возбудили уголовное дело, что она кому-то должна деньги. Она сообщила об этом ФИО12 №4. Примерно в феврале 2017 года Н сообщила, что у П. изъяли в офисе ноутбук, при осмотре ноутбука вычислили, что деньги переведены через организации ФИО12 №4, что их могут вызвать в полицию. (т. 5 л.д. 94- 97).

Из показаний свидетеля КИ видно, что в марте 2017 года ФИО12 №14 подготовила необходимый пакет документов для внесения изменений в Единый государственный реестр юридических лиц по ООО «<данные изъяты>», ознакомила его с данными документами. ООО было оформлено на МН Он подписал подготовленный пакет документов, после этого ФИО12 №14 привезла его в налоговую инспекцию по <адрес>, там он сдал пакет документов. Примерно через две недели в налоговой инспекции он получил выписку о внесении изменений в ЕГРЮЛ по ООО «<данные изъяты>». Согласно выписке, он значился участником данного ООО, директором, ему принадлежало 20 процентов уставного капитала. Деньги в сумме 2500 рублей на счет ООО «<данные изъяты>» он не вносил. Выписку и полученный в налоговой инспекции пакет документов по ООО «<данные изъяты>» он передал ФИО12 №14, чем занималась данная организация он не знает, движение средств по счетам данной организации он не осуществлял. За оформления данного ООО на его имя ФИО12 №14 в течение 2015 года ежемесячно выдавала ему наличными денежные средства в размере 5000 рублей. Аналогичным образом были внесены изменения в Единый государственный реестр юридических лиц по ООО «<данные изъяты>».

Примерно в сентябре 2015 года ФИО12 №14 предложила ему оформить на себя еще одну организацию. Он согласился. ФИО12 №14 подготовила необходимый пакет документов по ООО «<данные изъяты>», ознакомила его с данными документами. ООО было оформлено на КП. Он подписал подготовленный пакет документов, после этого ФИО12 №14 привезла его в налоговую инспекцию по <адрес>, где специалисту он передал пакет документов. Примерно через две недели в налоговой инспекции он получил выписку о внесении изменений в ЕГРЮЛ по ООО «<данные изъяты>», он значился единственным участником данного ООО, директором, ему принадлежало 100 процентов уставного капитала. Деньги в сумме 2500 рублей на счет ООО «<данные изъяты>» (уставный капитал) он не вносил. Выписку и полученный в налоговой инспекции пакет документов по ООО «<данные изъяты>» он передал ФИО12 №14 Чем занималась данная организация он не знает, движение средств по счетам данной организации он не осуществлял. За оформления данного ООО, ФИО12 №14 также в течение 2015 года ежемесячно выдавала ему наличными денежные средства в размере 5000 рублей. Для составления документов по внесению изменений в Единый государственный реестр юридических лиц по ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» он передавал ФИО12 №14 свой паспорт гражданина РФ. (т. 5 л.д. 73-75)

Согласно показаниям свидетеля ФИО10, в мае 2015 года Х предложил ей оформить на свое имя несколько ООО, пояснив, что делать ей ничего нужно не будет, что всю работу по финансово–хозяйственной деятельности организаций, управлению организациями, будет выполнять его знакомая. Х обещал ей платить ежемесячно по 9000 рублей. Она согласилась, отдала ему свой паспорт гражданина РФ. Затем он вернул ей паспорт, показал какие-то документы, попросил подписать их. Х привез ее в налоговую инспекцию, где она оформила на себя ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>». Х заплатил 1000 рублей. Через две недели в налоговой инспекции она получила документы о создании ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», передала все документы Х. После этого она с Х съездила в какой-то магазин, заказала печати для данных организаций. Деньги за изготовление печатей заплатил Х. Х вновь заплатил ей 1000 рублей. Через неделю она приехала в <адрес>, ее встретили Х и женщина, которую Х представил В.. Они привезли ее в офис <данные изъяты>, с ней заходила В., которая что-то объяснила сотруднику банка, она расписывалась в каких-то бумагах. Все документы по ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» В. оставила себе, так же у В. остались печати. Х довез ее до станции «<данные изъяты>» и заплатил 1000 рублей. С Х они договорились, что в случае необходимости, он сообщит ей, когда нужно будет приехать в <адрес>. Для перевода денег Х она оставила реквизиты своего банковского счета в «<данные изъяты>». Примерно в течение года на ее счет в <данные изъяты> приходило по 9000 рублей ежемесячно. Весной 2016 года с Валентиной они приехали в офис <данные изъяты> в котором она ранее открывала расчетные счета для ООО «<данные изъяты>». В. что-то объяснила специалисту банка, просила закрыть счета ООО «<данные изъяты>». В банке она подписала какие- то документы, после чего В. увезла ее на станцию «<данные изъяты>. После этого деньги ей перечислять прекратили. С Х и В. она более не встречалась и не созванивалась. (т. 5 л.д. 82-84)

Из показаний свидетеля ФИО12 №20 видно, что в октябре 2014 года мужчина по имени Вадим предложил ему оформить на себя юридическое лицо за вознаграждение в 7000 рублей, он согласился. Они вместе поехали в налоговую инспекцию в <адрес>, он сдал инспектору все документы, переданные ему Вадимом, для создания ООО. В документах было указано, что он является единственным учредителем и директором ООО «<данные изъяты>». Через 10 дней он получил документы о создании ООО «<данные изъяты>», в офисе «<данные изъяты>», он открыл счет на ООО «<данные изъяты>», прикрепил счет к банковской карте, указал номер телефона, переданный ему Вадимом. Все документы, полученные из налоговой инспекции и банка, он передал Вадиму. Вадим ему заплатил 7000 рублей. Через несколько дней Вадим свозил его до «<данные изъяты>» по <адрес>, где он открыл счет для ООО «<данные изъяты>», оформил что-то вроде расчетно- кассовой книги. Больше с Вадимом он не встречался, Затем ему позвонил мужчина по имени ЗС, сказал, что ООО «<данные изъяты>» нужно продать. Они проехали к нотариусу, он подписал документы о продаже ООО «<данные изъяты>» какой-то женщине. ЗС заплатил ему 1000 рублей. (т. 6 л.д. 248-249).

Согласно показаниям свидетеля ФИО12 №18, в июле 2015 года ФИО12 №4 предложила оформить организацию, обещав, что финансово–хозяйственную деятельность организации ФИО12 №4 будет осуществлять сама, обещала оплачивать ежемесячно по 5000 рублей. Она согласилась, напечатала заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «<данные изъяты>», ФИО12 №4 предоставила ей гарантийное письмо об аренде помещения. После этого она приехала в налоговую инспекцию по адресу: <адрес>, где отдала документы для регистрации. Через несколько дней она получила лист записи ЕГРЮЛ о внесении записи о создании юридического лица ООО «<данные изъяты>», в ПАО <данные изъяты> открыла расчетный счет для ООО «<данные изъяты>». К расчетному счету ООО «<данные изъяты>» она прикрепила электронную подпись через смс-сообщение, абонентский номер не помнит, сим- карту ей предоставляла ФИО12 №4. Чем занималось ООО «<данные изъяты>» она не знает. Ежемесячно ФИО12 №4 передавала ей наличными денежные средства в сумме 5000 рублей. В 2016 году ФИО12 №4 сказала ей, что организация «<данные изъяты>» не нужна, предложила ее продать. В июне 2016 года она продала ООО «<данные изъяты>» ФИО11, покупателя нашла через объявление на сайте «<данные изъяты>». Какие денежные средства проходили через расчетный счет ООО «<данные изъяты>» не знает, выписки из банка не брала. Дополняет, что в ноябре 2015 года она часто приходила в офис к ФИО12 №4. В ее присутствии в офис к ФИО12 №4 приходили две женщины, о чем – то разговаривали с ФИО12 №4 и работающей там же ФИО12 №15, она не знает. Позднее от ФИО12 №4 и ФИО12 №16 ей стало известно, что данные женщины обратились для обналичивания денежных средств, сумма крупная более 2-х миллионов. ФИО12 №4 и ФИО12 №16 называли их по именам Светлана и Татьяна. От ФИО12 №4 и ФИО12 №16 ей также известно, что все денежные средства ФИО12 №4 выплатила Светлане, Татьяне и их знакомой Любе. (т. 5 л.д. 92-93).

Из показаний свидетеля РЮ следует, что она знала со слов ФИО12 №4, что та занималась обналичиванием денежных средств, у ФИО12 №4 имелось несколько организаций. ФИО12 №4 предложила ей переоформить на себя организацию - ООО «<данные изъяты>» за ежемесячное вознаграждение в размере 5000 рублей. Она согласилась. ФИО12 №4 оформила необходимые для переоформления ООО документы, она расписалась в них. После этого она передала документы в межрайонную налоговую инспекцию по <адрес>. Через несколько дней она получила документы, обратилась в банк «<данные изъяты>» для открытия расчетного счета для организации. Также она оформила документы на удаленное управление счетами организации через флеш-карту. Документы от организации и флеш-карту она передала ФИО12 №4. Примерно с августа 2015 года по начало 2016 года ФИО12 №4 платила ей ежемесячно по 5000 рублей, после этого ФИО12 №4 сказала, что организацию нужно продать. Поиском покупателя организации занималась ФИО12 №4, за какую сумму продана организация, она не помнит. Чем занималось ООО «<данные изъяты>» она не знает, какие суммы проходили по счетам данной организации так же не знает. Примерно в октябре- ноябре 2015 года в ее присутствии в офис зашли две незнакомые ей женщины, обратились к ФИО12 №16. ФИО12 №16 представила данных женщин, она хорошо помнит, что их зовут Татьяна и Л.. Они о чем-то разговаривали с ФИО12 №16, суть разговора она не слышала. В тот день ФИО12 №4 в офисе не было. (т. 6 л.д. 225-227).

Согласно показаниям свидетеля ФИО12 №16, в 2015 году ФИО12 №4 предложила ей оформить на свое имя две организации, обещав при этом ежемесячно оплачивать по 5000 рублей, предоставила ей пакет документов для оформления ООО «<данные изъяты><данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>». Эти документы она отнесла в налоговую инспекцию, заказала печати для указанных организаций, в ООО КБ «<данные изъяты>» открыла на данные организации расчетные счета. Все документы по указанным организациям, реквизиты счетов, печати она отдала ФИО12 №4. Вид деятельности данных организаций она не знает, всю работу по финансово- хозяйственной части организаций вела ФИО12 №4. Какие суммы денежных средств проходили по счетам указанных организаций, она не знает. В сентябре 2017 года ФИО12 №4 сказала ей, что ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» необходимо продать. ФИО12 №4 нашла покупателей для данных организаций, вела переговоры. Она встретилась с покупателями организаций в офисе нотариуса СА, где подписала договора купли-продажи организаций. Обе организации были куплены одним лицом. Кому были проданы были организации, не помнит. (т. 6 л.д. 230-231).

Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ видно, что в Пермском филиале № ПАО «<данные изъяты>» изъято: кредитное досье № №., кредитное досье № от 13.11.2015г. (т. 3 л.д. 118-119)

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрено кредитное досье № №.: анкета (часть 1), в которой указано, что ООО «<данные изъяты>», в лице директора ФИО12 №1 обратилось для получения кредита в рублях, на срок 36 месяцев, сумма кредита 3 000 000 рублей; копия паспорта, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя ФИО12 №1, страховой полис №, страховщик – страховое открытое акционерное общество «<данные изъяты>», страхователь – ООО «<данные изъяты>» в лице директора ФИО12 №1, формуляр по результатам выездной проверки- дата выезда ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «<данные изъяты>» оплатил абонентскую плату по Лимитированным ТП <данные изъяты> в сумме 48000 рублей; выписка по счету ООО «Спецстрой», за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по счету ООО «<данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по счету ООО «<данные изъяты>», за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копия решения директора ООО «<данные изъяты>», согласно которому ФИО12 №1 принимает руководство предприятия- ООО «<данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ сроком на 1 год; копия справки, согласно которой ФИО12 №1 подтверждает свои полномочия, является единственным учредителем ООО «<данные изъяты>»; копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица- ООО «<данные изъяты>»; копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе юридического лица - ООО «<данные изъяты>»; копия Устава ООО «<данные изъяты>»; копия налоговой декларации ООО «<данные изъяты>», составленной ДД.ММ.ГГГГ; копия свидетельства о допуске к определенному виду работ, выдано ООО «<данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, с приложением; свидетельства о государственной регистрации прав ФИО12 №1 на недвижимое имущество и земельный участок, согласования досрочного погашения, согласно которым ПАО «<данные изъяты>» разрешало директору ООО «<данные изъяты>» ФИО12 №1 досрочно погасить по кредитному договору 400 000 рублей; распоряжение андеррайтера от ДД.ММ.ГГГГ о предоставление кредита «<данные изъяты>» ООО «<данные изъяты>» на сумму 3000000 рублей, сроком на 36 месяцев, под 19,5 процентов годовых, кредитный договор № №., на 2-х листах, заключенный между ОАО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>». Согласно договору Кредитор обязуется предоставить Заемщику кредит в сумме 3 000 000 рублей 00 копеек на срок до ДД.ММ.ГГГГг., Заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом по ставке 19.5 процента годовых. Протокол № внеочередного общего собрания участников ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, которым принято решение об одобрении крупной сделки по заключению кредитного договора на сумму 3000000 рублей; распоряжение на предоставление кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ОАО «<данные изъяты>» предоставил ООО «<данные изъяты>» кредит в сумме 3000000 рублей, договор поручительства, по которому ФИО12 №1 является поручителем по кредитному договору между ОАО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>»; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ (т. 4 л.д. 154-155)

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ видно, что осмотрено кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ, а именно кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг., заключенный между ПАО «<данные изъяты>»- Кредитор, и М и ФИО12 №2, совместно именуемые в дальнейшем Созаемщики. Кредитор обязуется предоставить, а Созаемщики на условиях солидарной ответственности обязуются возвратить Кредит «<данные изъяты>» на следующих условиях: сумма кредита- 4898400 рублей 00 копеек; срок действия кредита- 240 месяцев; процентная ставка- 14,95 % годовых; 240 ежемесячных Аннуитетных платежей; в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств по Договору Созаемщики предоставляют (обеспечивают предоставление) Кредитору объекты недвижимости в залог: земельный участок и жилой дом, по адресу: <адрес>, залогодатель М. Залоговая стоимость объекта недвижимости устанавливается в размере 90 (девяносто) % от его стоимости в соответствии с отчетом об оценке стоимости объекта недвижимости. Заявление созаемщика М, в котором она просит кредит в сумме 4 898 400, 00 зачислить на ее текущий счет. График платежей от ДД.ММ.ГГГГг., сумма платежей за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно составляет 64320, 73 рублей, сумма платежей за ноябрь 2035 года составляет 43 688,06 рублей. Итого сумма по кредиту составляет 4898400,00 рублей, сумма по процентам за пользование кредитом составляет 10051797,53 рублей, общая сумма к уплате 15 416 342,53 рублей. Результат оценки основных участников сделки: Заемщик М максимальная сумма кредита 4708000, максимальная сумма лимита по кредитной карте 77000; Созаемщик № М максимальная сумма кредита 547000. Рекомендованная сумма кредита 3 000 000, максимальная сумма кредита, исходя из стоимости обеспечения – 5255000; расчетная максимальная сумма кредита- 4708000; итоговая сумма в валюте кредита- 5 173 442,23; сведения об основной работе: ООО «<данные изъяты>», экономист, доход 90 000 рублей, доход семьи 120 000 рублей; В конце заявления- анкеты имеется дата: ДД.ММ.ГГГГ, рукописный текст «М», подпись. Далее имеются данные менеджера, принявшего и проверившего заявление- анкету П., дата ДД.ММ.ГГГГ, подпись Копия паспорта М, копия трудовой книжки М, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, образование высшее, профессия бухгалтер экономист, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГг., подпись владельца книжки, подпись лица, ответственного за ведение трудовых книжек. В конце страницы имеется оттиск штампа «Копия верна», оттиск круглой печати «ООО «<данные изъяты>», подпись. Имеются сведения о работе: в МДУ «<данные изъяты>» в должности помощника воспитателя, бухгалтером в ЗАО «<данные изъяты>», экономистом ООО «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ уволена по собственному желанию. Справка о доходах физического лица за 2015 год, организация ООО «<данные изъяты>», получатель дохода М, общая сумма дохода составила 94198 рублей 01 коп. Копия договора купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГг., ежду ООО «<данные изъяты>» и М, за счет частичного использования кредитных средств, предоставленных ПАО «<данные изъяты>», индивидуального жилого дома, площадью 378, 4 кв.м., <адрес>, на земельном участке. Проект договора купли- продажи, от октября 2015 г., на 2-х листах, между ООО «<данные изъяты>» М, справка ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ о том, что домовая книга на здание по адресу: <адрес>, не оформлялась. Приказ ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ о продлении полномочий директора ООО «<данные изъяты>» ФИО12 №1, справка ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ о том, что сделка по договору купли- продажи жилого дома по адресу: <адрес>, крупной сделкой не является. Реквизиты ООО «<данные изъяты>». Свидетельство о государственной регистрации права. Объект права: индивидуальный жилой дом, <адрес>. Запись о регистрации №. ксерокопия договора купли- продажи имущества от 28.01.2014г., между МБУ «<данные изъяты>», и ООО « <данные изъяты>». Ксерокопия свидетельства о государственной регистрации, в котором указан субъект: ООО «<данные изъяты>», объект права: земельный участок, адрес: <адрес>. Ксерокопия договора купли- продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Администрацией <адрес>, и ООО «<данные изъяты> о земельном участке, цена участка- 53207 рублей 05 копеек. Ксерокопия уведомления о переводе нежилого здания в жилое здание от 27.02.2015г. Ксерокопия свидетельства о государственной регистрации юридического лица ООО «<адрес>», серия 59 №. Ксерокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ООО «<данные изъяты>», копия приказа № ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, копия устава ООО «<данные изъяты>» на 6 листах. Копия чек- ордера от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому оплачена сумма 4898 400,00 рублей, получатель: ООО «<данные изъяты>», плательщик: М, ксерокопия выписки из ЕГРЮЛ на ООО «<данные изъяты>», на 6 листах, выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 12.11.2015г., согласно которой земельный участок по адресу: <адрес>, находится в собственности ООО «<данные изъяты>», выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 12.11.2015г., согласно которой индивидуальный жилой дом по адресу: <адрес>, находится в собственности ООО «<данные изъяты>», копия технического паспорта здания (строения) <адрес>, на 10 листах, копия кадастрового паспорта земельного участка, копия свидетельства о государственной регистрации права, субъект права М; вид права: собственность; объект права: земельный участок по адресу: <адрес>; существующие ограничения (обременение): ипотека в силу закона. Копия свидетельства о государственной регистрации права серии № от ДД.ММ.ГГГГ, субъект права М; вид права: собственность; объект права: жилой дом по адресу: <адрес>; существующие ограничения (обременение): ипотека в силу закона. Поручение на перечисление денежных средств со счета, закладная от ДД.ММ.ГГГГг. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГг., на 6 листах. Отчет № об оценке недвижимого имущества (определение рыночной и ликвидационной стоимости): Рыночная стоимость объектов оценки, расположенных по адресу: <адрес>, составляет: 1) индивидуальный жилой дом, назначение: жилой дом, общей площадью 378,4 кв.м. этажей 2, в том числе подземных:0 - рыночная стоимость 6258 000 рублей, ликвидационная стоимость – 5115000 рублей. 2) земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилого дома, с приусадебным земельным участком, площадью 869,0 кв.м- рыночная стоимость 134700 рублей, ликвидационная стоимость 110000рублей.

Заказчик оценки- М. Исполнитель оценки- И. Дата осмотра объекта- ДД.ММ.ГГГГ, дата оценки- ДД.ММ.ГГГГ, дата составления отчета- ДД.ММ.ГГГГ. Заявление на реструктуризацию кредита от Мв связи с потерей работы, дата 16.08.2016г. Анкета по реструктуризации кредита от М, дата 16.08.2016г. Анкета по реструктуризации кредита от ФИО12 №2, дата 16.08.2016г. (т. 4 л.д. 156-162)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в <данные изъяты> отделе управления Федеральной регистрационной службы по <адрес> изъяты правоустанавливающие документы на земельный участок и здание, расположенные по адресу: <адрес>. (т. 5 л.д. 102-103)

Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ видно, что осмотрены: Договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, между сторонами: продавец- администрация городского округа «<адрес>» покупатель – ФИО12 №1. Акт приема передачи земельного участка по договору купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ Постановление администрации городского округа «<адрес>» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ № о прекращении права постоянного (бессрочного) пользования земельным участком у МБУ «<данные изъяты>» о предоставлении земельного участка в собственность за плату ООО «<данные изъяты>». Приложение к постановлению администрации от ДД.ММ.ГГГГ № - расчет цены земельного участка с кадастровым номером 59:05:0101025:60. Цена земельного участка составляет 53 207 рублей 05 копеек. Постановление Главы <данные изъяты> городского поселения <данные изъяты> муниципального района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ № о предоставлении земельного участка МБУ «<данные изъяты>». Кадастровый паспорт земельного участка (выписка из государственного кадастра недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГ №. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «<данные изъяты>» и М и ФИО12 №2. Сумма кредита или лимит кредитования и порядок его изменения - 4 898 400, 00 руб. Срок возврата Кредита по истечении 240 месяцев с даты фактического предоставления Кредита. Процентная ставка - 14,95 % годовых. Количество, размер и периодичность (сроки) платежей заемщика по договору или порядок определения этих платежей - 240 ежемесячных Аннуитетных платежей. В качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств по Договору Созаемщики предоставляют (обеспечивают предоставление) Кредитору: до выдачи Кредита: объект недвижимости в залог Земельный участок и Жилой дом, находящийся по адресу: <адрес>, залогодатель М. Залоговая стоимость объекта недвижимости устанавливается в размере 90 (Девяносто) % от его стоимости в соответствии с - отчетом об оценке стоимости объекта недвижимости. Созаемщик: М, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; адрес регистрации (прописки): 614038, <адрес>, д. Голованово, <адрес>; адрес фактического проживания: 614038, <адрес>, д. Голованово, Ленина, <адрес>; паспорт: серия 5704 № выдан ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>а <адрес>; телефоны: домашний; служебный; ФИО12 №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; адрес регистрации (прописки): 614038, <адрес>, д. Голованово, Ленина, <адрес>; адрес фактического проживания: 614038, <адрес>, д. Голованово, Ленина, <адрес>; паспорт: серия 5700 № выдан ДД.ММ.ГГГГ РОВД <адрес>а <адрес>; телефоны: домашний 2160891; служебный 7-342-2195888. График платежей от 13.11.2015г. Договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, между ООО«Спецстрой» и М, согласно которому Покупатель покупает у Продавца, за счет частичного использования кредитных средств, индивидуальный жилой дом, адрес: <адрес>, на земельном участке, адрес земельного участка: <адрес>. Цена жилого дома определена сторонами в размере 6 123 000 рублей. Цена земельного участка определена сторонами в размере 120 000 рублей. Денежные средства за жилой дом в размере 1 224 600 рублей уплачиваются Покупателем Продавцу наличными денежными средствами. Денежные средства за земельный участок в размере 120 000 рублей уплачиваются Покупателем Продавцу наличными денежными средствами. Кредитные средства за жилой дом в размере 4 898 400 рублей перечисляются Кредитором на основании поручения Покупателя с его счета по вкладу, открытому в ПАО <данные изъяты>. (т. 5 л.д. 145-154)

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены правоустанавливающие документы по объекту, расположенному по адресу: <адрес>, а именно: Закладная от ДД.ММ.ГГГГ, залогодателем является М, должниками (созаемщиками) по кредитному договору являются М, ФИО12 №2. Первоначальным залогодержателем является Публичное акционерное общество «<данные изъяты>». Оценочная стоимость указанного в Закладной Предмета залога составляет 6 392 700,00 рублей, в том числе: объекта недвижимости, указанного в п. 8(a) Закладной составляет 6 258 000 рублей 00 копеек, объекта недвижимости, указанного в п. 8(6) Закладной составляет 134 700 рублей. Оценщик: ИП ИМ Залоговая стоимость указанного в п.8 Закладной Предмета залога, исходя из оценочной стоимости с применением поправочного коэффициента, устанавливается по соглашению между Первоначальным залогодержателем и Залогодателем (ями) в размере 5 753 430 в том числе: объекта недвижимости, указанного в и. 8(a) Закладной, составляет 5 753 430 руб. Уведомление о переводе нежилого здания в жилое здание. Согласно данному уведомлению, администрация городского округа «<адрес>» <адрес> в целях использования здания в качестве индивидуального жилого дома, решила перевести из нежилого в жилое без предварительных условий и проведения работ. Договор купли-продажи имущества от ДД.ММ.ГГГГ. Акт приема-передачи объекта от февраля 2014 года, дата не указана. Договор № о передаче муниципального имущества на прав оперативного управления от ДД.ММ.ГГГГ. Акт приема-передачи муниципального имущества в оперативное управление МУ «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ. Справка об идентичности объекта от ДД.ММ.ГГГГ №. Перечень основных фондов МУ «<данные изъяты>» на ДД.ММ.ГГГГ Технический паспорт домовладения. (т. 5 л.д. 155-162)

Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ видно, что у свидетеля ФИО12 №8 изъят отчет №-н-14 об оценке рыночной стоимости нежилого двухэтажного здания по адресу: <адрес>. (т. 6 л.д. 138)

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен отчет № –н-14 об оценке рыночной стоимости нежилого двухэтажного здания музея (лит.А), общей площадью 378,4 кв.м. инв. № с холодным пристроем (лит.а), 2-мя крыльцами (лит. а1,а2), расположенного на земельном участке, категория земель: земли населенных пунктов с разрешенным использованием: под здание музея, общей площадью 869 кв.м. по адресу: <адрес>; заказчик: Комитет по управлению муниципальным имуществом администрации городского округа «<адрес>» <адрес>; дата составления отчета 15.01.2014г.; на 78 листах. На странице № имеется информация, что на ДД.ММ.ГГГГ цена объекта - нежилого двухэтажного здания музея (лит.А), общей площадью 378,4 кв.м.. инв. № с холодным пристроем (лит.а), 2-мя крыльцами (лит. а1,а2), расположенного на земельном участке, категория земель: земли населенных пунктов с разрешенным использованием: под здание музея, общей площадью 869 кв.м. по адресу: <адрес>, составила 3 130 000 рублей, в том числе рыночная стоимость улучшений- 2500000 рублей, рыночная стоимость земельного участка 630 000 рублей по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. (т. 6 л.д. 139)

Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ видно, что у М изъяты: трудовая книжка серии № №, выдана ДД.ММ.ГГГГ на имя М; чек – ордер от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4898400 рублей; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 65000 рублей; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 65000 рублей; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 45000 рублей; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25000 рублей; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2000 рублей; договор о сберегательном счете от ДД.ММ.ГГГГ; график платежей от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 8 л.д. 17-18)

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены: трудовая книжка серии ТК- II № выдана ДД.ММ.ГГГГ на имя М, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. На 2 и 3 страницах имеются сведения: -с ДД.ММ.ГГГГ принята в МДОУ «№» в должности помощника воспитателя, приказ № от ДД.ММ.ГГГГ; с ДД.ММ.ГГГГ уволена по собственному желанию, приказ № от 29.04.2009г. На 4 и 5 страницах имеются сведения: с ДД.ММ.ГГГГ принята на должность бухгалтера, приказ 19-к от 26.09.2013г; с ДД.ММ.ГГГГ уволена по собственному желанию, приказ 27-к. Директор СВ, имеется подпись, оттиск круглой печати «Для документов». Иных сведений в трудовой книжке нет. 2.чек – ордер от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4898400 рублей. Получатель ООО «<данные изъяты>». Назначение: по договору купли- продажи от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО: М; 3. приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 65000 рублей, от М, 4. приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 65000 рублей, от М, 5.приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 45000 рублей, от М, 6.приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей, от М, 7. приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей, от М, 8.приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25000 рублей, от М, 9.приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей, от М, 10.приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2000 рублей, от М, 11.договор о сберегательном счете от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ПАО «<данные изъяты>» и М. 12.график платежей от ДД.ММ.ГГГГ, данные заемщика: М. Договор № от ДД.ММ.ГГГГ, дата фактического предоставления кредита ДД.ММ.ГГГГ С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ежемесячные платежи составляют 64320 рублей 73 коп., до ДД.ММ.ГГГГ – ежемесячный платеж составляет 43688 рублей 06 коп. (т. 8л.д. 20-21)

Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ следует, что у ФИО2 изъяты копии приходных кассовых ордер в количестве 16 штук, справка- график платежей ООО «Спецстрой». (т. 5 л.д. 49-50).

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые в ходе выемки у ФИО2 документы осмотрены: копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 53000 рублей, принято от ФИО12 №9 Имеются подписи с расшифровкой «главный бухгалтер ФИО12 №1, «получил кассир ФИО12 №1», оттиск печати «оплачено». Копия приходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, принято от ФИО12 №9 Имеются подписи с расшифровкой «главный бухгалтер ФИО12 №1, «получил кассир ФИО12 №1», оттиск печати «оплачено». Копия приходного кассового ордера, дата отсутствует, указано «август» на сумму 111000 рублей, принято от ФИО12 №9 Имеются подписи с расшифровкой «главный бухгалтер ФИО12 №1, «получил кассир ФИО12 №1», оттиск печати «оплачено». Копия приходного кассового ордера, дата отсутствует, указано «сентября» на сумму 110000 рублей, принято от ФИО12 №9 Имеются подписи с расшифровкой «главный бухгалтер ФИО12 №1, «получил кассир ФИО12 №1», оттиск печати «оплачено». Копия приходного кассового ордера, дата отсутствует, указано «октября» на сумму 111000 рублей, принято от ФИО12 №9 Имеются подписи с расшифровкой «главный бухгалтер ФИО12 №1, «получил кассир ФИО12 №1», оттиск печати «оплачено». Копия приходного кассового ордера, дата отсутствует, указано «ноября» на сумму 111000 рублей, принято от ФИО12 №9 Имеются подписи с расшифровкой «главный бухгалтер ФИО12 №1, «получил кассир ФИО12 №1», оттиск печати «оплачено». Копия приходного кассового ордера, дата отсутствует, указано «декабря» на сумму 115000 рублей, принято от ФИО12 №9 Имеются подписи с расшифровкой «главный бухгалтер ФИО12 №1, «получил кассир ФИО12 №1», оттиск печати «оплачено». Копия приходного кассового ордера, дата отсутствует, указано «12/2014» на сумму 100000 рублей, принято от ФИО12 №9 Имеются подписи с расшифровкой «главный бухгалтер ФИО12 №1, «получил кассир ФИО12 №1», оттиск печати «оплачено». Копия приходного кассового ордера, дата отсутствует, указано «янв15» на сумму 100000 рублей, принято от ФИО12 №9 Имеются подписи с расшифровкой «главный бухгалтер ФИО12 №1, «получил кассир ФИО12 №1», оттиск печати «оплачено». Копия приходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 110000 рублей, принято от ФИО12 №9 Имеются подписи с расшифровкой «главный бухгалтер ФИО12 №1, «получил кассир ФИО12 №1», оттиск печати «оплачено». Копия приходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 110000 рублей, принято от ФИО12 №9 Имеются подписи с расшифровкой «главный бухгалтер ФИО12 №1, «получил кассир ФИО12 №1», оттиск печати «оплачено». Копия приходного кассового ордера, дата отсутствует, указано «апр.15» на сумму 10000 рублей, принято от ФИО12 №9 Имеются подписи с расшифровкой «главный бухгалтер ФИО12 №1, «получил кассир ФИО12 №1», оттиск печати «оплачено». Копия приходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 110000 рублей, принято от ФИО12 №9 Имеются подписи с расшифровкой «главный бухгалтер ФИО12 №1, «получил кассир ФИО12 №1», оттиск печати «оплачено». Копия приходного кассового ордера, дата отсутствует, указано «02/2015» на сумму 110000 рублей, принято от ФИО12 №9 Имеются подписи с расшифровкой «главный бухгалтер ФИО12 №1, «получил кассир ФИО12 №1», оттиск печати «оплачено». Копия приходного кассового ордера, дата отсутствует, указано «июл14» на сумму 111000 рублей, принято от ФИО12 №9 Имеются подписи с расшифровкой «главный бухгалтер ФИО12 №1, «получил кассир ФИО12 №1», оттиск печати «оплачено». Копия приходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 120000 рублей, принято от ФИО12 №9 Имеются подписи с расшифровкой «главный бухгалтер ФИО12 №1, «получил кассир ФИО12 №1», оттиск печати «оплачено». Справка- график платежей ООО «<данные изъяты>», состоящий из столбцов: число, приход ФИО5, сумма ссуды, расход, сумма процентов, основной долг. Согласно графику: ДД.ММ.ГГГГ ссуда 3000000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ расход 2500000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ оплата суммы процентов 48750 и основного долга 61977,93; 03.04.2014оплата суммы процентов 47742,86 и основного долга 62985,07; 05.05.2014оплата суммы процентов 46719,35 и основного долга 64008,58; ДД.ММ.ГГГГ приход от ФИО5 53000, расход 53207,05; ДД.ММ.ГГГГ приход от ФИО5 15000, расход 15000; 03.06.2014оплата суммы процентов 45679,21 и основного долга 65048,72; ДД.ММ.ГГГГ приход от ФИО5 111000, оплата суммы процентов 44622,17 и основного долга 66105,76; ДД.ММ.ГГГГ приход от ФИО5 111000, оплата суммы процентов 43547,95 и основного долга 67179,98; ДД.ММ.ГГГГ приход от ФИО5 111000, оплата суммы процентов 42456,28 и основного долга 68271,85; ДД.ММ.ГГГГ приход от ФИО5 111000, оплата суммы процентов 41346,86 и основного долга 69381,07; ДД.ММ.ГГГГ приход от ФИО5 111000, оплата суммы процентов 40219,42 и основного долга 70508,51; ДД.ММ.ГГГГ приход от ФИО5 115000, оплата суммы процентов 39073,66 и основного долга 71654,27; ДД.ММ.ГГГГ приход от ФИО5 100000, оплата суммы процентов 37909,27 и основного долга 72818,66; ДД.ММ.ГГГГ приход от ФИО5 100000, оплата суммы процентов 36725,97 и основного долга 74001,96; ДД.ММ.ГГГГ приход от ФИО5 110000, оплата суммы процентов 35523,44 и основного долга 75204,49; ДД.ММ.ГГГГ приход от ФИО5 10000, расход10000 рублей, оплата суммы процентов 34301,37 и основного долга 76426,56; ДД.ММ.ГГГГ приход от ФИО5 110000, оплата суммы процентов 33059,44 и основного долга 77668,50; ДД.ММ.ГГГГ приход от ФИО5 120000, оплата суммы процентов 31797,32 и основного долга78930,61; ДД.ММ.ГГГГ приход от ФИО5 110000, оплата суммы процентов 30514,70 и основного долга 80213,23; ДД.ММ.ГГГГ приход от ФИО5 110000. Итого: приход ФИО5 1507000 рублей, расход 2578207,05, сумма процентов 679989,27, основной долг 1202385,75. (т. 5 л.д. 60-61)

Согласно протоколу обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в жилище ФИО4 по адресу: <адрес>, изъято: договор оказания услуг по покупке жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ, акт приема – передачи документов от ДД.ММ.ГГГГ. ( т. 5 л.д. 35-36)

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ видно, что осмотрены документы, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ: договор оказания услуг по покупке жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГг., заключенный между ООО «<данные изъяты>» в лице П., действующей на основании Устава, именуемое «Исполнитель» с одной стороны, и М, именуемая в дальнейшем «Заказчик». Исполнитель обязуется оказать услуги по поиску необходимого Заказчику жилого помещения и сопровождению сделки, направленной на приобретение жилого помещения в собственность Заказчика, а Заказчик обязуется принять указанные услуги и оплатить их в соответствии с условиями настоящего договора. Стоимость приобретаемого жилого помещения не должна превышать 6 500 000 рублей.Стоимость услуг Исполнителя составляет 70 000 рублей, которые уплачиваются в день подписания основного договора купли – продажи. Договор заключен на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Прилагается акт об исполнении договора от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указано, что стороны подтверждают полное выполнение обязательств по настоящему договору. Претензии друг к другу по исполнению принятых на себя обязательств не имеют. Далее имеются подписи сторон, оттиск круглой печати ООО «<данные изъяты>». Акт приема- передачи документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому М, передал в ООО «<данные изъяты>» в лице директора П. следующие документы: паспорт М 5704407684, в копии, количество листов 9; паспорт М 5700463231, в копии, количество листов 9; ИНН М №, в копии, количество листов 1; справка по форме банка М от ДД.ММ.ГГГГ, оригинал, на 1 листе; трудовая книжка М от ДД.ММ.ГГГГ, ТК- II 4729065, в копии, на 4-х листах; справка 2-ндфл М № от ДД.ММ.ГГГГ, оригинал, на 1 листе; - трудовая книжка М от ДД.ММ.ГГГГ, АТ- VIII, в копии, на 3-х листах. В конце текста имеются подписи сторон, оттиск круглой печати ООО «<данные изъяты>». ( т. 5 л.д. 41)

Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ видно, что у свидетеля ФИО12 №1 изъято: ксерокопия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопия договора купли- продажи имущества от 28.01.2014г.; ксерокопия кредитного договора № № от 03.02.2014г.; ксерокопия свидетельства о государственной регистрации от 12.02.2014г. серии 59-БД №; ксерокопия договора купли- продажи № от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопия свидетельства о государственной регистрации от 20.01.2015г. серии 59-БД №; ксерокопия уведомления о даче согласия на распоряжение имуществом от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопия уведомления о переводе нежилого здания в жилое здание от 27.02.2015г.; договор купли- продажи строительных материалов от 02.02.2015г.; акт приема- передачи товара № от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопия счета на оплату № от ДД.ММ.ГГГГг.; договор займа от октября 2015 года; расписка от октября 2015г; лист бумаги с рукописными записями (т. 3 л.д. 17-18)

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены документы, изъятые у свидетеля ФИО12 №1: ксерокопия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ электронно два миллиона сто семьдесят шесть тысяч девятьсот девяносто шесть рублей 00 копеек со счета ООО «<данные изъяты>», переведено на счет ООО «<данные изъяты>», ксерокопия договора купли- продажи имущества от 28.01.2014г., заключенного между МБУ «<данные изъяты>», и ООО «<данные изъяты>», цена Объекта- 2500 000 рублей; ксерокопия кредитного договора № № от 03.02.2014г., на 14 листах, между ОАО «<данные изъяты>», и ООО «<данные изъяты>». Ксерокопия свидетельства о государственной регистрации от 12.02.2014г. серии 59-БД №, в котором указан субъект: ООО «<данные изъяты> объект права: 2- этажное здание музея (лит. А), общей площадью 378,4 кв.м., инв. №, с холодным пристроем (лит. а), 2-мя крыльцами (лит. а1, а2), по адресу: <адрес>; ксерокопия договора купли- продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, между Администрацией <адрес>, и ООО «<данные изъяты>», указана цена земельного участка- 53207 рублей 05 копеек. Ксерокопия свидетельства о государственной регистрации от 20.01.2015г. серии 59-БД №; объект права: земельный участок. Ксерокопия уведомления о даче согласия на распоряжение имуществом от ДД.ММ.ГГГГ, ксерокопия уведомления о переводе нежилого здания в жилое здание от 27.02.2015г., договор купли- продажи строительных материалов от 02.02.2015г., между ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», акт приема- передачи товара № от ДД.ММ.ГГГГ, между ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», имеется перечень строительных материалов, состоящих из 20 наименований, количество товара. Ксерокопия счета на оплату № от ДД.ММ.ГГГГг., поставщик: ООО «<данные изъяты>», покупатель: ООО «<данные изъяты>», итого: 2176996.00 руб., договор займа от октября 2015 года, между М и ФИО12 №1, который передает в собственность Заемщику денежные средства в сумме 2185800 рублей. Заемщик возвращает Заимодавцу Сумму не позднее ДД.ММ.ГГГГг. В пункте 6 указаны реквизиты сторон, имеется подпись, выполненная красителем синего цвета, с расшифровкой «ФИО12 №1 договор является фиктивным, подпись, свидетель ФИО12 №11, подпись»; расписка от октября 2015г, дата отсутствует, согласно которой ФИО12 №1 получил денежные средства в размере 2185800 рублей, от М, обязуется вернуть их в срок до ДД.ММ.ГГГГ, с расшифровкой «ФИО12 №1, расписка является фиктивной, подпись, свидетель ФИО12 №11, подпись»; лист бумаги с рукописными записями, указано «Подсчеты; 5900.000, 20%; 1180000, 1 оценка, 2 проверка банком объекта, 3 разрешение на сделку, 4 подписание кредитного договора + договор купли продажи- сделка, 5 срок регистрации 5 дн., 6 возврат денег по договору купли- продажи материалов. Покупатель М., но работаем с риэлтором Любой №». (т. 3 л.д. 19- 56)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, у М изъято: договор купли- продажи от ДД.ММ.ГГГГг.; договор оказания услуг по покупке жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГг.; акт приема – передачи документов от ДД.ММ.ГГГГг.; ксерокопия заявления – анкеты на получение кредитного продукта от заемщика М; ксерокопия заявления – анкеты на получение кредитного продукта от созаемщика ФИО12 №2; ксерокопия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГг.; ксерокопия договора № от ДД.ММ.ГГГГг. ( т. 2 л.д. 240-241)

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ видно, что осмотрены документа, изъятые в ходе выемки у М: договор купли- продажи от ДД.ММ.ГГГГг.,между ООО «<данные изъяты>» и М. Продавец передает в собственность Покупателю, а Покупатель покупает у Продавца, за счет частичного использования кредитных средств, предоставленных ПАО «<данные изъяты>», именуемый в дальнейшем Кредитор, в соответствии с кредитным договором №, заключенным в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ индивидуальный дом, назначение: жилой дом, площадью 378, 4 кв.м., количество этажей 2, адрес объекта: <адрес>, кадастровый № на земельном участке, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: индивидуальный жилой дом с приусадебным земельным участком, площадью 869 кв.м., адрес земельного участка: <адрес>, кадастровый №. В пункте 1.3 указано, что дом и земельный участок в обеспечение обязательств, принятых по вышеуказанному Кредитному договору, считается находящимся в залоге у Кредитора в силу закона с момента государственной регистрации ипотеки в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним. При этом М становится Залогодателем. Залогодержателем по данному договору является Кредитор. Права Кредитора по Договору подлежат удовлетворению закладной в соответствии с действующим законодательством. Цена жилого дома определена сторонами в размере 6123000 рублей. Цена земельного участка определена сторонами в размере 120000 рублей. Денежные средства за жилой дом в размере 1 224 600 рублей уплачиваются Покупателем Продавцу наличными денежными средствами. Денежные средства за земельный участок в размере 120 000 рублей уплачиваются Покупателем Продавцу наличными денежными средствами. Кредитные средства за жилой дом в размере 4 898 400 рублей перечисляются Кредитором на основании поручения Покупателя с его счета по вкладу до востребования, открытому в ПАО <данные изъяты> на счет, указанный Продавцом, рукописный текст «один миллион триста сорок четыре тысячи шестьсот рублей получил. ФИО12 №1» Покупатель: М, подпись. Договор оказания услуг по покупке жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГг., заключенный между ООО «<данные изъяты>» в лице П., именуемое в дальнейшем «Исполнитель», и М, именуемая в дальнейшем «Заказчик». В пункте 1.2 указано, что жилое помещение, необходимое Заказчику должно обладать следующими характеристиками: 2-этажный жилой дом с земельным участком. В пункте 1.3 указано, что стороны своим соглашением определили, что стоимость приобретаемого жилого помещения не должна превышать 6 500 000 рублей. В пункте 3 указано, что стоимость услуг Исполнителя составляет 70000 (семьдесят тысяч) рублей, которые уплачиваются в следующем порядке: в день подписания основного договора купли-продажи. В конце договора имеются подписи сторон, выполненные красителем синего цвета, оттиск круглой печати «ООО «<данные изъяты>».

Приложением к договору является Акт об исполнении договора от ДД.ММ.ГГГГг., где указано, что стороны подтверждают полное выполнение обязательств по настоящему договору. Претензий друг к другу по исполнению принятых на себя обязательств не имеют. В конце Акта имеются подписи сторон, выполненные красителем синего цвета, оттиск круглой печати «ООО «<данные изъяты>». Акт приема – передачи документов от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому М, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с одной стороны передала в ООО «<данные изъяты>» в лице директора П., с другой стороны, следующие документы: копию паспорта М, номер документа: №, на 9 листах; копию паспорта ФИО12 №2, номер документа: 5700463231, на 9 листах; копию ИНН М, номер документа: №, на 1 листе; справка по форме банка М от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 листе; копия трудовой книжки М от ДД.ММ.ГГГГ, номер документа: №, на 4-х листах; справка 2-ндфл ФИО12 №2 от ДД.ММ.ГГГГ, номер документа: 3054, на 1 листе; копия трудовой книжки ФИО12 №2 от ДД.ММ.ГГГГ, номер документа: №, на 3-х листах. В конце Акта имеются подписи сторон, выполненные красителем синего цвета, оттиск круглой печати «ООО «<данные изъяты>». Ксерокопия заявления – анкеты на получение кредитного продукта, на 6 листах, от заемщика М, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: <адрес>, ИНН №, паспорт №, выдан ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>; данные об изменении фамилии, имени, отчества: ДД.ММ.ГГГГ, предыдущая фамилия- <данные изъяты>; - контакты: +№; образование высшее, адрес регистрации: 614037, <адрес>, Голованово, <адрес>; срок проживания в населенном пункте: 8 лет, в собственной квартире; семейное положение: замужем, брачного контракта нет, супруг ФИО12 №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, дочь МЕ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, дочь МУ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; сведения об основной работе: без срока, ООО «<данные изъяты>», ИНН <***>», экономист, количество работников в организации- 31-50, стаж работы- 1-3 года, вид деятельности организации: торговля нефтепродуктами, доход 90000 рублей, доход семьи 120 000 рублей; недвижимость: дом в <адрес>, год приобретения 2010, площадь 50, рыночная стоимость 2500000 рублей, земельный участок в <адрес>, год приобретения 2010, площадь 12 сотки, рыночная стоимость 1 500 000 рублей. В конце заявления- анкеты имеется дата: ДД.ММ.ГГГГ, рукописный текст «М», подпись. Далее имеются сведения о запрашиваемом кредитном продукте: запрашиваемая сумма 3000000 рублей, срок 240 месяцев, жилищный кредит для приобретения готового жилья, цель кредитования- приобретение, предполагаемая стоимость объекта недвижимости: 4200000 рублей; предполагаемый размер собственных средств: 1200000 рублей. В конце страницы имеется рукописный текст «М», подпись. Далее имеются данные менеджера, принявшего и проверившего заявление-анкету П., дата ДД.ММ.ГГГГ, подпись. Ксерокопия заявления – анкеты на получение кредитного продукта, на 6 листах, от созаемщика ФИО12 №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, дата: ДД.ММ.ГГГГ, рукописный текст «ФИО12 №2», подпись, данные менеджера, принявшего и проверившего заявление- анкету П., дата ДД.ММ.ГГГГ, подпись. Ксерокопия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГг., заключенный между ПАО «<данные изъяты>», именуемое в дальнейшем Кредитор, и гр. М и ФИО12 №2, совместно именуемые в дальнейшем Созаемщики, с другой стороны, именуемые совместно Стороны. Кредитор обязуется предоставить, а Созаемщики на условиях солидарной ответственности обязуются возвратить Кредит «Приобретение готового жилья» на следующих условиях: сумма кредита- 4898400 (четыре миллиона восемьсот девяносто восемь тысяч четыреста) рублей 00 копеек; срок действия кредита- 240 месяцев; валюта- рубли; процентная ставка- 14,95 % годовых; количество, размер и периодичность платежей- 240 ежемесячных Аннуитетных платежей; цели использования заемщиком кредита- приобретение объектов недвижимости: земельный участок, жилой дом находящиеся по адресу: 614000, <адрес>. Договор – основание приобретения объекта недвижимости- Договор купли- продажи от 13.11.2015г. Реквизиты для перечисления денежных средств по целевому назначению на основании поручения Титульного созаемщика: ООО «<данные изъяты>», р/с 40№ ПАО «<данные изъяты>». Порядок предоставления кредита- путем зачисления на счет №. В конце договора указаны реквизиты сторон, в конце каждой страницы имеются подписи созаемщиков, в конце договора имеются подписи созаемщиков и должностного лица. Ксерокопия договора № от ДД.ММ.ГГГГг. «О сберегательном счете», заключенный между ПАО «<данные изъяты>», именуемое в дальнейшем Банк, с одной стороны, и гр. М, согласно которому М в ПАО «<данные изъяты>» открыла расчетный счет №. В конце договора указаны реквизиты сторон, в конце каждой страницы и в конце договора имеются подписи представителя банка и владельца счета, в конце договора имеется расшифровка данных должностного лица «ФИО12 №3», оттиск круглой печати «<данные изъяты>». (т. 2 л.д. 242- 243)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО12 №4 изъято: платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот адреса электронной почты «Л. ФИО6»- «<данные изъяты>»; скриншот адреса электронной почты «П.»- «<данные изъяты>»; лист блокнота с рукописным текстом; скриншот письма «Лист записи ЕГРЮЛ о внесении в отношении ООО «<данные изъяты>», ОГРН <данные изъяты>, записи о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ, не связанных с внесением изменений в учредительные документы от 05.мая 2016 года»; скриншот письма «Уведомление об открытии банковского счета Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» ИНН №, №». ( т. 7 л.д. 181)

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ видно, что осмотрены: платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «<данные изъяты>» перевело на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме 27000 рублей, на 1-м листе; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «<данные изъяты>» перевело на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме 50000 рублей, на 1-м листе; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ. К сообщению прикреплен файл формата «PDF» с названием «<данные изъяты> расч.сч….pdf», на 1-м листе; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ, тема «ООО «<данные изъяты>» коды ОКВЭД», поступило от абонента «<данные изъяты>» К сообщению прикреплены два файла формата «PDF» с названием «Оквэд1.pdf», «Оквэд2.pdf», на 1-м листе; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ, тема «от Л.», поступило от абонента «Л. ФИО6» на 1-м листе; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ, тема «от Л.», поступило от абонента «Л. ФИО6»; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ, тема «от Л.», поступило от абонента «<данные изъяты>»; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ, тема отсутствует, поступило от абонента «П.», скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ, тема отсутствует, поступило от абонента «<данные изъяты>»; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ, тема отсутствует, поступило от абонента «П.» на 1-м листе; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ, тема отсутствует, поступило от абонента «П.», на 1-м листе; скриншот адреса электронной почты «Л. ФИО6»; скриншот адреса электронной почты «П.»- ; лист блокнота с рукописным текстом: «зашло № скриншот письма «Лист записи ЕГРЮЛ о внесении в отношении ООО «<данные изъяты>», ОГРН №, записи о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ, не связанных с внесением изменений в учредительные документы от 05.мая 2016 года», в котором указано, что полномочия руководителя юридического лица возложены на генерального директора П.», на 2-х листах; скриншот письма «Уведомление об открытии банковского счета Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (т. 7 л.д. 182- 201)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой по адресу: <адрес> МИФНС <данные изъяты> № по <адрес> изъято регистрационное дело ООО «<данные изъяты>» на 36 листах. ( т. 2 л.д.161-165)

Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ видно, что осмотрен оригинал регистрационного дела ООО «<данные изъяты>», на 36 листах, ООО «<данные изъяты>» основной государственный регистрационный номер (ОГРН) <данные изъяты>, запись о создании юридического лица ДД.ММ.ГГГГ ГРН №. Юридический адрес: 614007, <адрес>, учредитель ФИО10, ИНН №, дата поступления в регистрационный орган- ДД.ММ.ГГГГ; получены документы: заявление о создании ЮЛ, документ об оплате государственной пошлины, решение о создании ЮЛ, договор аренды с приложением, свидетельство о государственной регистрации права, гарантийное письмо, Устав ЮЛ. Указано, что данные документы предоставила ФИО10. Дата выдачи регистрирующим органом документов о государственной регистрации – ДД.ММ.ГГГГ. Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», сокращенное – ООО «<данные изъяты>», адрес: <адрес>, ул. 25 октября, <адрес>, уставный капитал 10000 рублей; сведения об учредителе: ФИО10, ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: <адрес>-76, паспортные данные: серия 5709 № выдан 21.08.2009г.ТП УФМС Р. по <адрес> в <адрес>, регистрация: <адрес>; договор аренды от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КА предоставляет в аренду ООО «<данные изъяты>» помещение по адресу: <адрес>, ежемесячная плата составляет 10000 рублей. Приложение: акт приема- передачи квартиры от 12.05.2015г., в котором имеются подписи сторон; наименование мебели; гарантийное письмо о том, что КА предоставит офис в аренду с последующим оформлением договора аренды по адресу: <адрес>. Ксерокопия свидетельства о государственной регистрации на нежилое помещение по адресу: <адрес>, собственник КА; устав ООО «<данные изъяты>» (т. 2 л.д.166-187)

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ видно, что осмотрена выписка по счету, оформленному в Западно-Уральском банке ПАО Сбербанк на ООО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 6 листах. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 2176996,00 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по счетам. (т. 5 л.д. 181)

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрена выписка по счету, оформленному в Западно-уральском банке ПАО Сбербанк на ООО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 3 листах. ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>» поступила сумма 2176996,00 рублей, оплата по счетам; ДД.ММ.ГГГГ на ООО «<данные изъяты>» переведена сумма 714000,00 рублей, оплата по договору поставки №; ДД.ММ.ГГГГ на ООО «<данные изъяты>» переведена сумма 1346 000,00 рублей, оплата по договору поставки №; ДД.ММ.ГГГГ на ООО «<данные изъяты>» переведена сумма 1453600,00 рублей, оплата по договору поставки №; ДД.ММ.ГГГГ на ООО «<данные изъяты>»» переведена сумма 1952200,00 рублей, оплата по договору поставки №. (т. 6 л.д. 20)

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрена выписка по счету, оформленному на ООО «<данные изъяты>» в ПАО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 1 листе. ДД.ММ.ГГГГ поступила от ООО «<данные изъяты>» сумма 714000, 00 рублей, по договору поставки №л. от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ поступила от ООО <данные изъяты> сумма 46012,39 рублей, оплата за стройматериалы; ДД.ММ.ГГГГ поступила от ООО <данные изъяты> сумма 300000,00 рублей, выдача займа; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод в сумме 300 000 рублей на корпоративный счет по номеру карты А; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на ООО <данные изъяты> сумма 1405129,63 рублей, оплата по договору субподряда. (т. 2 л.д. 64)

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ видно, что осмотрена выписка по счету ООО «<данные изъяты>» в ПАО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 1 листе. ДД.ММ.ГГГГ поступила от ООО <данные изъяты> сумма 1346 000, 00 рублей, по договору поставки оборудования №; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на ООО «Глобал-Сити» сумма 46012,39 рублей, оплата за стройматериалы; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на ООО «<данные изъяты>» сумма 300000,00 рублей, выдача займа; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на ООО «<данные изъяты>» сумма 300000,00 рублей, выдача займа; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на ООО <данные изъяты> сумма 1185 236,00 рублей, оплата за стройматериалы; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на ООО <данные изъяты> сумма 11500103,69 рублей, оплата за стройматериалы; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на ООО <данные изъяты> сумма 30000,00 рублей, оплата за стройматериалы; ДД.ММ.ГГГГ поступила от ООО «<данные изъяты>» сумма 131890,67 рублей, оплата за стройматериалы; ДД.ММ.ГГГГ поступила от ООО «<данные изъяты>» сумма 61239,17 рублей, оплата за стройматериалы; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на «<данные изъяты>» сумма 284992,72 рублей, перечисление д/с за дизельное топливо по договору поставки. (т. 2 л.д. 96)

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрена выписка по счету ООО «<данные изъяты> в Филиале ООО КБ «<данные изъяты>» в <адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 7 листах. ДД.ММ.ГГГГ поступила от ООО <данные изъяты> сумма 1 453 600, 00 рублей, по договору поставки оборудования №Д от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на карту №, О на основании договора № беспроцентного займа между юридическим лицом и физическим лицом, сумма 180 000,00 рублей; ДД.ММ.ГГГГ поступила от ООО «<данные изъяты>» сумма 987322, 00 рублей, оплата по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за строительное оборудование; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на ООО ТК «<данные изъяты><данные изъяты>» сумма 65000,00 рублей, оплата за транспортные услуги по договору №-ТУ от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на ООО «<данные изъяты>» сумма 250894,00 рублей, оплата по договору поставки №ПО от 02.11.2015г. за запчасти; ДД.ММ.ГГГГ поступила от ООО «<данные изъяты>» счет сумма 598344, 00 рублей, оплата согласно договору поставки №Д от 14.10.2015г. за оборудование и комплектующие; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на ООО ТК «<данные изъяты>», сумма 126380,00 рублей, оплата за транспортные услуги по договору №-ТУ от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ поступила от ООО «<данные изъяты>» сумма 129 930, 00 рублей, оплата согласно договору поставки №Д от 14.10.2015г. за оборудование и комплектующие; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на карту № О на основании договора № беспроцентного займа между юридическим лицом и физическим лицом, сумма 100 000,00 рублей; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на ООО «<данные изъяты>» сумма 15300,00 рублей, оплата по Счету № от ДД.ММ.ГГГГ за стулья. (т. 2 л.д. 139-140)

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ видно, что осмотрена выписка по счету ООО «<данные изъяты>» в Филиале ООО КБ «<данные изъяты>» в <адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 5 листах. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 15300 рублей на счет ООО «<данные изъяты>», оплата по договору счету № от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 5400 рублей на ООО ТК «<данные изъяты><данные изъяты>», оплата за транспортные услуги по договору №-ТУ от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 167344 рубля от ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 186390 рублей от ООО «<данные изъяты>» оплата согласно договору поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 36600 рублей на ООО ТК «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги по договору №-ТУ от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 5500 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договора поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 346300 рублей от ООО «<данные изъяты> оплата согласно договору поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 344508 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки товара №-П-юр от ДД.ММ.ГГГГ за строительные материалы; ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 2100 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договора поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 4700 рублей от ООО «<данные изъяты>» оплата согласно договора поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 3500 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договора поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 600000 рублей от ООО «<данные изъяты>» оплата согласно договора поставки №П от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 50100 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по Счету № от ДД.ММ.ГГГГ за столы; ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 100000 рублей на ООО ТК «<данные изъяты>» оплата за транспортные услуги по договору №-ТУ от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 6 л.д. 1-3)

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ видно, что осмотрена выписка по счету ООО «<данные изъяты>» в Филиале ООО КБ «<данные изъяты>» в <адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 4 листах. ДД.ММ.ГГГГ поступила от ООО <данные изъяты> сумма 1 952 200, 00 рублей, по договору поставки оборудования № от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на ООО «<данные изъяты>» сумма 1 923 098,00 рублей, оплата по договору поставки № от 26.11.2015г. за оборудование; ДД.ММ.ГГГГ поступила от ООО ТК «<данные изъяты>» сумма 248300, 00 рублей, оплата согласно договору аренды транспортных средств №АТС от 05.11.2015г.; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на ООО «<данные изъяты>», сумма 598344,00 рублей, оплата по договору поставки №Д от 14.10.2015г. за оборудование и комплектующие; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки №Д от 14.10.2015г. за оборудование и комплектующие; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на карту ФИО12 №4, по договору беспроцентного займа №, сумма 226000,00 рублей. (т. 2 л.д. 96)

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ видно, что осмотрена выписка по счету ООО «<данные изъяты>» в Филиале ООО КБ «<данные изъяты>» в <адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 3 листах. ДД.ММ.ГГГГ на счет поступила сумма 208000 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ на счет поступила сумма 73720 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ на счет поступила сумма 120000 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за товар по договору поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ со счета зачислены на карту, владелец ФИО12 №4, сумма 106000 рублей, по договору беспроцентного займа №; ДД.ММ.ГГГГ со счета зачислены на карту, владелец ФИО12 №4, сумма 187000 рублей, по договору беспроцентного займа №; - ДД.ММ.ГГГГ со счета переведена сумма 104000 рубля на ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ на счет поступила сумма 3570 рублей от ООО «<данные изъяты>» оплата согласно договору поставки № от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ на счет поступила сумма 19410 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ со счета переведена сумма 5500 рубля на ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ на счет поступила сумма 345746 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ со счета переведена сумма 346300 рубля на ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ на счет поступила сумма 2600 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки № от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 6 л.д. 10-12)

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрена выписка по счету ООО «<данные изъяты>» в Западно –Уральском банке ПАО Сбербанк за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, распечатаны на бумажный носитель, на 7 листов. ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Кронос» переведена сумма 715940 рублей, оплата по договору поставки №-П от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>» переведена сумма 796500 рублей, оплата по договору поставки №-П от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>», переведена сумма 865020 рублей, оплата по договору поставки №-П от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>», переведена сумма 887342 рубля, оплата по договору поставки №-П от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ на ООО «<данные изъяты>», переведена сумма 967465 рублей, оплата по договору поставки №-П от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>», переведена сумма 976500 рублей, оплата по договору поставки №-П от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>», переведена сумма 997320 рублей, оплата по договору поставки №-П от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ от ООО «<данные изъяты>», переведена сумма 998000 рубля, оплата по договору поставки №-П от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 6 л.д. 73-74)

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрена выписка по счету ООО «<данные изъяты>», в Западно-Уральском банке ПАО Сбербанк за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, распечатаны на бумажный носитель, на 17 листов. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 2500 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 6 л.д. 83)

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ видно, что осмотрена выписка по счету ООО «<данные изъяты>» в Западно –Уральском банке ПАО <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, распечатаны на бумажный носитель, на 12 листов. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 250894 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки №ПО от ДД.ММ.ГГГГ за запчасти; ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 150000 рублей на бизнес- счет карты №, держатель ФИО12 №20, выдача наличных. (т. 6 л.д. 102)

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрена выписка по счету ООО «<данные изъяты>» в Западно –Уральском банке ПАО Сбербанк за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 4 листах. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 19947 рублей 37 коп. от ООО «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 10000 рублей 00 коп. От ООО «ВЕНДО», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 4000 рублей на карту, держатель карты П., выдача наличных; ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 4000 рублей на карту, держатель карты П., выдача наличных; ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 9800 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 7000 рублей на карту, держатель карты П., выдача наличных; ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 7500 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 7500 рублей на карту, держатель карты П., выдача наличных; ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 10000 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 10000 рублей на карту, держатель карты П., выдача наличных. (т. 6 л.д. 119)

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрена выписка по счету ООО «<данные изъяты>» в «Филиал ООО КБ «<данные изъяты>» в <адрес>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 12 листах. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 15300 рублей от ООО «<данные изъяты>» оплата по договору счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 12000 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки №-М от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 148500 рублей от ООО «<данные изъяты> оплата по договору поставки №-М от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 64200 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки №-М от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 3570 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 6800 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 576220 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки №-М от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 569670 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки №. от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 158400 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки №-М от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 50100 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по договору счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 220000 рублей от ООО ТК «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 250000 рублей ФИО12 №16, оплата на хозяйственные нужды. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 15600 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки №-М от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 35000 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 2750 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки №-М от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 15790 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки №-М от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 229000 рублей от ООО ТК «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 45600 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по счету №-П от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 129470 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки №-М от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 250000 рублей ФИО12 №16, оплата на хозяйственные нужды. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 496700 рублей от ООО ТК «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 5000 рублей от ООО «<данные изъяты> оплата по договору поставки №-М от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 14600 рублей от ООО ТК «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 769840 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по договору №-П-юр. от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 180000 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки №-М от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 200000 рублей ФИО12 №16, оплата на хозяйственные нужды. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 4800 рублей от ООО ТК «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 11100 рублей от ООО ТК «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 13700 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки №-М от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 13300 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки №-М от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 21480 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки №-М от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 27150 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата по договору поставки №-М от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 6100 рублей от ООО ТК «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 5 л.д. 1-14)

Из протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ видно, что осмотрена выписка по счету ООО «<данные изъяты>», в «<данные изъяты>» в <адрес>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 18 листах. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 65000 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 248300 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору аренды. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 100000 рублей ФИО12 №16, оплата – хозяйственные нужды. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 126380 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 5400 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 102315 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 92470 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 36600 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 12200 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 46270 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 252040 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 94340 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 200000 рублей ФИО12 №16, оплата – хозяйственные нужды. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 100000 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 180000 рублей О, оплата – для зачисления на карту. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 220000 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 140000 рублей О, оплата – для зачисления на карту. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 502440 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата – перечисление денежных средств при закрытии счета. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 500000 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 901700 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 178000 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги.ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 198000 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договора поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 216000 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 449500 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 500000 рублей ФИО12 №4, оплата – для зачисления на карту. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 192000 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 229000 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 916000 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 109300 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 34000 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 496700 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по счету №от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 419200 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 445000 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 316706 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 200000 рублей ФИО12 №16, оплата – хозяйственные нужды. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 604018 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 869730 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 152600 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 370000 рублей ФИО12 №4, оплата – для зачисления на карту. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 5380 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 14600 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по счету №от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 329719 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 4597 рублей на ООО ТК «<данные изъяты><данные изъяты>», оплата – в связи с переводом расчетного счет в ККО «<данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 4597 рублей на ООО ТК «Вокруг света», оплата – в связи с переводом расчетного счета в ККО «<данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 500000 рублей ФИО12 №4, оплата – для зачисления на карту. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 64000 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 97400 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 192000 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по договору №-К-ЮР от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 113140 рублей на ООО «<данные изъяты>», согласно договору поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 7500 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 11100 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 76000 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 302460 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 500000 рублей ФИО12 №4, оплата – для зачисления на карту. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 6000 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договору поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ поступила сумма 180000 рублей от ООО «<данные изъяты>», оплата за транспортные услуги. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 698343 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата согласно договора поставки №Д от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 6100 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 3600 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по договору №-К-ЮР от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 371169,60 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ переведена сумма 2950 рублей на ООО «<данные изъяты>», оплата по договору №-К-ЮР от ДД.ММ.ГГГГ. (т. 5 л.д. 238-240)

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в офисе ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, обнаружен и изъят ноутбук черного цвета. (т. 1 л.д. 214-217)

Из протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ видно, что осмотрен черный пакет с ноутбуком «LENOVO G510», в корпусе черного цвета. (т. 1 л.д. 218)

Согласно протоколу осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен СД- диск с информацией о телефонных соединениях абонентских номеров № (данным абонентским номером пользовался ФИО12 №1) и <данные изъяты> ( данным абонентским номером пользовалась ФИО2). Абонент, использующий номера № (ФИО2) осуществлял звонок абоненту, использующему № (ФИО12 №1) ДД.ММ.ГГГГ в 17 час. 52 мин. Иных соединений между ними не было. (т. 4 л.д. 220)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ видно, что на накопителе на жестких магнитных дисках с маркировочными обозначениями «<данные изъяты>» предоставленного на исследование ноутбука, имеются файлы, содержащие ключевые слова (словосочетания): «<данные изъяты>», «<данные изъяты>». (т. 1 л.д. 228-235)

Согласно выписка из ЕГРЮЛ, ООО «<данные изъяты>» зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес>, учредитель - ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. (т. 1 л.д. 143-144)

Из копии решения Орджоникидзевского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ видно, что кредитный договор №, заключенный ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «<данные изъяты>» и М, ФИО12 №2, расторгнут. Взыскано с М и ФИО12 №2, солидарно, в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк Р.» сумму долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 5190638 рублей 88 копеек, из которых: 4880720 рублей 03 копейки- сумма основного долга, 298805 рублей 47 копеек- проценты, 11113 рублей 38 копеек- неустойка. Обращено взыскание на предмет ипотеки- земельный участок площадью 869 кв.м., кадастровый / условный №, и расположенный на нем жилой дом общей площадью 378,4 кв.м., кадастровый/ условный №, расположенные по адресу: <адрес>, посредством продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену земельного участка в размере 295200 рублей, 00 копеек, жилого дома- в размере 4043200 рублей 00 копеек. Взысканы с М, ФИО12 №2, солидарно, в пользу Публичного акционерного общества «<данные изъяты>» расходы по уплате государственной пошлины в размере 40153 рубля 19 копеек. Взысканы с М расходы по оплате оценочных услуг в размере 2749 рублей 00 копеек. (т. 8 л.д. 89-110)

Согласно справке от ДД.ММ.ГГГГ о детализации электрических соединений за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ видно, что зафиксированы соединения абонентского номера №, которым пользовалась ФИО2 и абонентского номера абонентского номера №, находящийся в пользовании ФИО12 №1 А также заксированы соединения ДД.ММ.ГГГГ абонентского номера ФИО2 и номера №, находящегося в пользовании ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ были звонки с абонентского номера ФИО2, на абонентский №, находящийся в пользовании П. ДД.ММ.ГГГГ - абонентских номеров ФИО2 и ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ- ФИО2 и и П. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 и ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ зафиксированы звонки между ФИО2 П.ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 и ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 и П. ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 №1 и П. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 и П., ФИО2 и ФИО3. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 и П. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 и ФИО3 (т. 4 л.д. 222-223)

Допрошенная подозреваемой, ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ показала, что с февраля 2015 года она являлась директором и учредителем ООО «<данные изъяты>», осуществляла риэлтерскую деятельность. Офис находился по адресу: <адрес>.Она являлась ипотечным брокером, заключила договор с ПАО Сбербанк на оказание консультаций по оформлению ипотечных кредитов, имела возможность принимать документы от клиентов, направлять информацию в банк. Он имела пароль для входа в кабинет «<данные изъяты>».

В один из дней осени 2015 года ей позвонила ФИО12 №11, попросила помочь ее клиентам оформить ипотечный кредит в Сбербанке на покупку дома в <адрес>. Она дала согласие. ФИО12 №11 приехала к ней с ФИО2 и ФИО12 №9 ФИО2 попросила проконсультировать ее по оформлению ипотеки. К-вы пояснили, что у них обоих плохая кредитная история, предложили просмотреть кредитную историю своих родственников, какого-то мужчины и М Кредитная история мужчины была плохая, кредитная история М была хорошая, то есть она брала кредиты и вовремя их погашала. ФИО2 сказала, что будет оформлять ипотечный кредит на М Она перечислила ФИО5 перечень необходимых документов, а именно: справки о доходах на заемщика и созаемщика, то есть супруга; копии трудовых книжек, а также передала два экземпляра анкет-заявлений, которые М должна была заполнить дома и предоставить с документами. Примерно через неделю к ней приехала М, привезла вышеуказанные документы. Анкеты она заполняла при ней. Она отсканировала данные документы, направила в банк. В анкете М была указана сумма кредита 3 000 000 рублей. Примерно на следующий день пришел ответ из банка с одобрением суммы кредита размером около 5000000 рублей. Она сообщила об этом ФИО2 и М Она сказала ФИО2, что необходимо предоставить документы на приобретаемый объект, то есть свидетельства о праве собственности на здание и земельный участок, кадастровый и технический паспорта на здание и земельный участок, оценочный отчет. Она помнит, что ФИО2 спрашивала ее, что возможно ли оценить объект в 7 000 000 рублей. Примерно через две недели М предоставила ей указанные документы, она направила их на согласование в банк. В оценке объект был оценен в 6000000 рублей. Примерно через 3-4 дня банк рассмотрел заявку, одобрил объект как возможный для ипотечного кредита. Она составила проект договора купли-продажи объекта. Стоимость объекта была указана со слов ФИО2 Проект договора она направила в Сбербанк по <адрес>, договорилась о дате и времени заключения ипотечного договора между М и банком. Так же копию договора она направила ФИО12 №11, которая должна была проверить правильность составления договора, а также согласовать дату заключения договора с собственником объекта ФИО12 №1 и покупателем М

В назначенное время, в ноябре 2015 года она встретилась в офисе ПАО Сбербанк по <адрес>, с М и ее мужем. Они подписали ипотечный договор с банком, после этого приехали в МФЦ по <адрес>, где встретились с ФИО12 №11 и ФИО12 №1. ФИО12 №1 и М подписали договор купли – продажи объекта в <адрес>, подписанный договор сдали на регистрацию. Она с М заключила договор на оказание услуг по покупке дома в <адрес>, М оплатила ей по договору 70 000 рублей. Примерно через пять дней она встретилась с М в банке по <адрес>, где М предоставила менеджеру банка договор купли – продажи объекта, подписала необходимые документы для перечисления денег по ипотечному договору. В этом же день банк перевел деньги на счет продавца.

После ДД.ММ.ГГГГ к ней обратилась ФИО12 №11 и спросила, есть ли у нее возможность перечислить на счет какой-либо организации денежные средства, а затем снять их. Такую организацию она нашла через свою знакомую ФИО12 №12 - ООО «<данные изъяты>», на счет которой была переведена часть денежных средств со счета ООО «<данные изъяты>» после заключения договора купли-продажи. Непосредственно она с ФИО2, ФИО12 №9, М не договаривалась о выводе денежных средств. Она передавала М и ФИО2 денежные средства в наличном виде, также переводила денежные средства на карту М Общая сумма денежных средств, переданных ею как в наличном, так и в безналичном виде, составила более 1 800 000 рублей. (т. 5л.д. 176-180, т. 7 л.д. 246-248).

Допрошенная обвиняемой ФИО4 показала, что в 2001 году она сменила фамилию на П., в 2016 году сменила фамилию на ФИО6.

Показала, что когда по прсьбе ФИО2 она проверила кредитную историю М, то выяснила, что ранее оформлялись кредиты, своевременно погашались, то есть кредитная история была хорошая. Об этом она сообщила ФИО2 ФИО2 сказала, что М нигде не работает, не имеет доходов. ФИО2 сказала, что если она поможет оформить кредит на М для выкупа у ФИО12 №1 здания и земельного участка, то ФИО2 ее хорошо материально отблагодарит. ФИО2 сказала, что М согласна оформить на свое имя кредит в любом банке, что за это ФИО2 обещала М выплатить большое вознаграждение, и впоследствии, когда бизнес откроется, оформить бухгалтером к себе. Она сказала ФИО2, что согласна, что у нее имеются знакомые, которые смогут изготовить поддельные документы о трудоустройстве, а также справку о доходах. Кроме того, она поможет М правильно заполнить анкеты для получения кредита. Они согласовали с ФИО2, что за ее работу ФИО2 выплатит ей 10 процентов от всей суммы, полученного кредита в банке М Так же она и ФИО2 договорились, что на следующую встречу ФИО2 приедет с М Через несколько дней к ней в офис приехали ФИО2 и М Они обговорили условия оформления кредита. М в присутствии ФИО2 сказала, что нигде не работает, не имеет доходов. Она ее успокоила, сказала, что решит данную проблему. После этого они договорились с М о встрече через несколько дней, на которую М должна была приехать с трудовой книжкой. Через несколько дней к ней в офис приехала М, передала ей трудовую книжку. При просмотре сведений из трудовой книжки она обнаружила, что М ранее работала бухгалтером. Она позвонила своей знакомой и спросила, что можно ли изготовить поддельную копию трудовой книжки и справку о доходах. Ее знакомая ответила, что сможет сделать поддельную трудовую книжку и справку о доходах, что якобы М работает экономистом и имеет доход около 90 000 рублей. Об этом она сообщила М После этого она передала М два экземпляра анкет для оформления кредита. Вместе с М она оформила одну анкету, в которой М указала сумму кредита в размере 3 000 000 рублей. Так как она не знала точное наименование организации, в которой якобы работает М, то попросила не заполнять пункты о месте работы и доходе. Они договорились, что после изготовления поддельных документов о трудоустройстве и доходах М, она сама заполнит графы в анкете М, а потом изготовленные поддельные документы и анкету направит в банк. О принятом решении банком она сообщит М После этого она позвонила ФИО2, сообщила, что договорилась на изготовление поддельных документов о трудоустройстве и доходах М Рассмотрев заявку М, банк принял решение о предоставление кредита в размере 5 173 442 рубля. Об этом она сообщила ФИО2, которая сказала, чтобы она позвонила М и попросила последнюю указать в заявлении на кредит максимально возможную сумму. Она объяснила ФИО2, что сумма кредита будет зависеть от оценки здания, обещала сделать оценку на максимально возможную сумму. После этого она обратилась к своей знакомой З, попросила помочь оценить здание и земельный участок, З согласилась. Она направила на электронный адрес З правоустанавливающие документы на здание и земельный участок, а также копию паспорта М Через некоторое время З передала ей оценочный отчет по оценку здания и земельного участка по адресу: <адрес>. Оценка объектов составила более 6 миллионов рублей. Оценочный отчет она направила в банк. Она рассчитала суммы, которые можно было указать в договоре купли-продажи указанных объектов, то есть стоимость объектов и размер первоначального взноса. Об оценке и рассчитанных суммах она сообщила ФИО2 Через несколько дней ей позвонила кредитный инспектор и назначила время и дату заключения кредитного договора между ПАО Сбербанк и М. В назначенное время она, М и ее муж М приехали в отделение ПАО Сбербанк, где она передала кредитному инспектору поддельные документы о трудоустройстве и доходах М. М передал инспектору документы о своем месте работы и доходах. Кредитный инспектор составил кредитный договор, в котором со слов М была указана стоимость здания и земельного участка, сумма кредита и первоначального взноса. После этого М подписали данный кредитный договор. Далее она вместе с М проехала в МФЦ по <адрес>. Там М и ФИО12 №1 подписали договор купли- продажи здания и земельного участка по адресу: <адрес>. Договор был сдан на государственную регистрацию.

ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО Сбербанк по <адрес>, она встретилась с М Она передала кредитному инспектору зарегистрированный в Росреестре договор купли-продажи, после чего подписала необходимые документы для перевода кредитных денежных средств на счет ООО «<данные изъяты>». Об этом она сообщила ФИО2 По просьбе ФИО12 №11 она нашла реквизиты ООО «<данные изъяты>, для обналичивания денежных средств и последующего возвращения из-за вычета процента за обналичивание, ФИО2 От ФИО2 ей стало известно, что ФИО12 №1 перевел со счета ООО «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме 2 176 996 рублей. После этого, в период с декабря 2015 по март 2017 года, она получила от лиц, занимающихся обналичиванием денежных средств - ФИО12 №4 и ФИО12 №16, денежные средства, сумму не помнит, которые впоследствии передала М и ФИО2 Обещанные по договоренности с ФИО2 денежные средства в размере 10 процентов от полученной суммы кредита М, она так и не получила. М оплатила только ее работу по сопровождению сделки. (т. 9 л.д. 59-63)

Из показаний подозреваемой ФИО2 видно, что она являлась индивидуальным предпринимателем, однако деятельность в качестве ИП не осуществляла. Когда она предложила М оформить кредит в банке, она осуществляла уход за престарелыми людьми. Сумма дохода в месяц составляла от 10 000 до 15 000 рублей, иного дохода она не имела. ФИО12 №9 официально трудоустроен не был, выполнял строительные и отделочные работы. Сумма дохода ФИО12 №9 в месяц составляла около 100 000 рублей. Оформить кредит в банке М предложила она, ФИО12 №9 лишь присутствовал при этом. Кредит оформить попросили М, так как она и ее муж не были официально трудоустроены. Кредит планировали оплачивать из денежных средств, заработанных ее мужем. М сама не смогла бы вносить платежи по кредиту, так как сумма ежемесячного платежа была большой. Она с мужем планировала самостоятельно выплатить денежные средства банку. М она попросила взять в кредит денежные средства в сумме 4 800 000 рублей, так как планировала, часть из полученных денежных средств направить на развитие бизнеса. ФИО12 №1 в соответствии с достигнутой договоренностью должен был оставить себе в погашение долга сумму в размере около 2 700 000 рублей. Оставшуюся часть денежных средств в сумме около 2 100 000 рублей, также по договоренности, ФИО12 №1 должен был перевести на счет ООО «<данные изъяты>». Документы, необходимые для получения кредита в банке, а именно: справку о размере дохода М изготовила ФИО4 и передала в банк для получения кредита. Она лично этой справки не видела. Она совместно с М приходила на встречу с ФИО4, перед получением кредита, попросила ФИО4 оказать помощь в получении кредита. Документы, которые М предоставила для получения кредита в банк, она не видела. (т. 8 л.д. 50-52)

Допрошенная обвиняемой, ФИО2 показала, что кредит был получен М по подложным документам, то есть по справке и трудовой книжке, без наличия официального трудоустройства М. Обращает внимание, что есть две оценки стоимости здания и земельного участка. Согласно оценки от ДД.ММ.ГГГГ рыночная стоимость нежилого здания музея 4 800 000 рублей, а ликвидационная стоимость 4 372 000 рулей, стоимость земельного участка рыночная 790 000 рублей, ликвидационная 713 000 рублей. Согласно оценке ДД.ММ.ГГГГ рыночная оценка уже жилого двухэтажного <адрес> 258 000 рублей. Увеличение стоимости на 1 458 000 рублей произошло благодаря вложенным денежным средствам, а также изменению статуса с нежилого в жилое. Кроме этого, были внесены изменения в назначение земельного участка. В настоящий момент здание не может использоваться, как пансионат для престарелых, однако может использоваться как общежитие или гостиница. Действиями М по предоставлению в банк подложных документов фактически не причиняется ущерб банку. Получая кредит для приобретения здания, М не вводила банк в заблуждение относительно стоимости здания, поскольку здание действительно стоит тех денег, в которые было оценено по договору купли-продажи здания у ООО «<данные изъяты>» (т. 8 л.д. 115-117)

Из дополнительного допроса обвиняемой ФИО2 видно, что в 2014 году ФИО12 №1 оформил кредит в банке для приобретения здания, заключил с администрацией <адрес> договор купли-продажи здания. ФИО12 №1 показал ей и ФИО12 №9 распечатанную из интернета калькуляцию о размере выплат по кредиту. Сумма ежемесячных платежей составила около 110 000 рублей. Около года она и ФИО12 №9 платили ФИО12 №1 примерно по 110 000 рублей, деньги всегда приносили ему в офис, чтобы впоследствии ФИО12 №1 сам внес их на расчетный счет ООО для оплаты по кредиту.

Примерно с начала 2015 года, в связи с кризисом, строительных объектов стало меньше, доходы ФИО12 №9 упали, она не работала. Кроме того, в приобретенном здании была нарушена канализация, требовался срочный ремонт. Оплачивать взносы по кредиту за ООО «<данные изъяты>» она и ФИО12 №9 не смогли. ФИО12 №1 звонил ФИО12 №9 и требовал оплатить платежи по кредиту, угрожал, что продаст здание кому-то, это продолжалось несколько месяцев. Испугавшись, что ФИО12 №1 кому-то продаст вышеуказанное здание, так как фактически оно оформлено на его организацию, а они потеряют деньги, ранее выплаченные ФИО12 №1, они решили оформить кредит и выкупить у ФИО12 №1 данное здание. ФИО12 №9 обратился в банки с целью получения кредита, но ему было отказано. У нее плохая кредитная история, в связи с чем в банки для оформления кредитов обращаться не стала. Через ФИО12 №5, она узнала телефон риэлтора ФИО12 №11, созвонилась с ней и приехала с ФИО12 №9 в офис, их встретили ФИО12 №11 и ФИО4 Она рассказала, что планирует приобрести здание в <адрес>, так как нужной суммы у нее нет, то хочет получить консультацию, как оформить ипотечный кредит. В связи с тем, что у нее и ее мужа плохие кредитные истории, то хотела бы оформить кредит для приобретения указанного здания на своих родственников. ФИО12 №11 указала на ФИО6 и сказала, что работу по оформлению ипотечного кредита будет вести она. Также ФИО12 №11 сказала, что стоимость услуг по сопровождению сделки с ее стороны и стороны ФИО6 будет зависеть от полученной суммы кредита, что за работу можно будет заплатить после получения денег из банка. Она показала ФИО6 копии паспортов своих знакомых ФИО12 №10 и ФИО13 посмотрела по специальной программе кредитные истории указанных лиц. У ФИО12 №10 имелись непогашенные исполнительные производства, кредитная история М была хорошая, ранее оформлялись какие-то кредиты, своевременно погашались. Она решила обратиться к М и попросить ее оформить кредит для приобретения указанного здания. М сначала отказывалась. Она сказала М, что если М оформит на свое имя ипотечный кредит и приобретет у ФИО12 №1 здание, то они с Г. помогут им материально, то есть деньгами. Она предложила М, если та согласится оформить кредит для приобретения здания, что после перевода денежных средств банком продавцу ФИО12 №1, и от него - ей, она погасит все имеющиеся кредиты у нее и ее мужа ФИО12 №2. М согласилась. На следующий день она, ФИО12 №9 и М приехали в офис к ФИО6. Они обговорили, что М отправит заявку на получении кредита на сумму 3 000 000 рублей в Сбербанк. При этом она и М поставили в известность ФИО6, что М нигде не трудоустроена. ФИО6 сказала, что решит эту проблему. ФИО6 передала М список необходимых документов. Впоследствии все встречи М и ФИО6 происходили без нее, но они обе звонили и сообщали ей о своих о решениях. Со слов М ей стало известно, что ФИО6 через каких-то своих знакомых сделала ей справку о доходах, копию трудовой книжки о том, что М работает где-то на предприятии экономистом. Все расходы М оплачивала она, за трудоустройство она заплатила ФИО6 60 000 рублей. При этом она не знала, каким образом была оформлена М, возможно, М была трудоустроена законно, но допускает, что ФИО6 где-то изготовила поддельные справку о доходах и копию трудовой книжки на М. Так же она заплатила 60 000 рублей ФИО6 за оценку здания, 38 000 рублей- за страхование здания от пожаров.

Со слов ФИО12 №11, М и ФИО6 ей было известно, что ФИО6 направила заявку в банк на получение кредита на сумму 3 000 000 рублей. Банк одобрил сумму около 4 800 000 рублей. Ей позвонила ФИО12 №11 и уговорила взять всю сумму, так как сказала, что выгоднее взять большой кредит, чтобы потом не брать еще дополнительные кредиты на ремонт здания. Она согласилась с ФИО12 №11, попросила М взять кредит на максимально возможную сумму. ФИО12 №11 просила согласовать с ФИО12 №1 размеры стоимости здания, и чтобы ФИО12 №1 согласился указать в договоре купли-продажи о том, что он получил первоначальный взнос. Данное условие, то есть о получении первоначального взноса, было обязательным условием для выдачи ипотечного кредита банком. Она согласилась, обговорила это с ФИО12 №1, согласовала сумму, которую он впоследствии вернет. ФИО12 №1 подсчитал, что после получения денег из банка в сумме 4 898 400 рублей, он должен вернуть ей 2 176 996 рублей. Она согласилась с данной суммой. На сделке по купле- продаже здания М и ФИО12 №1 она не присутствовала. М сообщила ей, что в банке все подписано, что деньги должны поступить на счет ООО «<данные изъяты>». В этот же день деньги поступили на счет ООО «<данные изъяты>», об этом ей сообщил ФИО12 №1. Так же ФИО12 №1 сообщил, что не может выдать ей наличными денежные средства, так как он не подавал бухгалтерские отчетные документы по ведению хозяйственной деятельности ООО. Об этом она сообщила ФИО12 №11 или ФИО6. Кто-то из них сказал, что решит данную проблему. Через несколько дней ей на электронную почту пришло письмо с реквизитами ООО «<данные изъяты>». После этого ей позвонила ФИО12 №11 и сказала, что это организация знакомых ФИО12 №11, чтобы ФИО12 №1 перевел денежные средства в сумме 2 176 996 руб., предназначенные для нее, на счет ООО «<данные изъяты>», что ФИО12 №11 деньги обналичит и вернет ей. Также ФИО12 №11 сказала, что за работу по обналичиванию денег, необходимо заплатить 6-10 процентов от поступившей суммы. Она согласилась. Кроме того, ФИО12 №11 обещала направить отчетные документы для ФИО12 №1. Со слов ФИО12 №1 ей стало известно, что деньги со счета ООО «<данные изъяты>» были переведены на счет ООО «<данные изъяты>». Об этом она сообщила ФИО6, которая обещала вернуть деньги через 4 дня. Когда прошло время, она позвонила ФИО6 и спросила где деньги. ФИО6 сказала, что счета ее знакомых, работавших по обналичиванию денег, арестованы налоговой инспекцией, попросила подождать. Примерно через месяц ей позвонила ФИО6 и попросила встретиться, чтобы передать деньги. Они встретились у ТЦ «<данные изъяты>». ФИО6 передала ей пачку денег, сумму не указывая. После ухода ФИО6 она пересчитала деньги, оказалось, что ФИО6 передала ей 60 000 рублей. ФИО12 №9 добавил из своих денег около 5000 рублей, после чего деньги в сумме около 65000 рублей передал М, которая в их присутствии внесла деньги на счет для оплаты кредита. После этого ФИО6 ей денежные средства ни разу не передавала. Она неоднократно звонила ФИО6, но ФИО6 не брала трубки. Со слов М ей известно, что ФИО6 встречалась с М около 3-4 раз, всего передала около 280 000 рублей.

Допускает, что М получала денежные средства от ФИО6, но за кредит не платила, потратила денежные средства для личных целей. Также М от нее скрывала, что встречалась с ФИО6 и получала от нее деньги. Кроме того, М стала собственником здания стоимостью 5 000 000 рублей. В случае, если ФИО6 бы вернула ей деньги в большем объеме, она передала бы М денежные средства для погашения ранее оформленных кредитов семьей М. (т. 8 л.д. 120- 123)

Аналогичные показания ФИО2 дала при допросе в качестве обвиняемой ДД.ММ.ГГГГ. (т. 9 л.д. 39- 45).

Из показаний подозреваемой М от ДД.ММ.ГГГГ следует, что на момент, когда ФИО2 с ФИО12 №9 предложили оформить кредит на ее имя в банке с целью приобретения здания у ФИО12 №1, она официально трудоустроена не была. Муж ФИО12 №2 получал заработную плату в размере 20 000 – 25 000 рублей, был официально трудоустроен в ООО «<данные изъяты>» в должности грузчика. Со слов ФИО2 и ФИО12 №9 они не могли оформить кредит на себя, так как им кто-то испортил кредитные истории. Платежи по кредиту в сумме около 65 000 рублей должны были вносить они. Она осознавала, что фактически у нее отсутствует постоянный заработок и доход, который могла бы вносить для оплаты кредита. Согласилась оформить кредит на свое имя, так как ФИО12 №9 является ей родным братом, она посчитала, что он будет своевременно вносить платежи по кредиту. С ФИО12 №1 она познакомилась в ПАО Сбербанк при заключении договора, более с ним не виделась. К-вы попросили ее взять кредит в банке на сумму не менее 3 000 000 рублей. Банк одобрил более 4 000 000 рублей. При встрече с ФИО4 она передала ей паспорт на свое имя, с которого ФИО6 сняла копию, а оригинал вернула обратно. ФИО6 сказала, что в следующий раз, ей необходимо предоставить трудовую книжку, что она и сделала. Она пояснила ФИО4 в присутствии К-вых, что официально не трудоустроена, не имеет постоянного источника дохода. ФИО4 сказала, что постарается трудоустроить ее официально, а также изготовит справку о заработной плате, необходимую для получения кредита в банке. Когда она передала ФИО6 трудовую книжку, заполнила собственноручно заявление-анкету под диктовку ФИО4 Второй экземпляр анкеты-заявления ей передала ФИО4 для М, который дома также собственноручно заполнил анкету. Трудовую книжку ФИО4 вернула ей только спустя полгода, через ФИО12 №11 Отметка о трудоустройстве, которую ей обещала сделать ФИО4, отсутствует. В банк на оформление договора ипотеки она пришла совместно с мужем, который по требованию ФИО4 принес паспорт на свое имя, трудовую книжку, справку о заработной плате. (т. 7 л.д. 217-219).

Согласно протоколу дополнительного допроса подозреваемой М от ДД.ММ.ГГГГ, договор оказания услуг ФИО4 предоставила ей на подпись в день, когда они встретились в центре <адрес>, в автомобиле ФИО4 Там были К-вы. ФИО2 была очень возмущена тем, что ФИО4 передала ФИО2 60 000 рублей, которых было недостаточно даже для внесения ежемесячного платежа. После встречи с ФИО4 они поехали в отделение банка по <адрес>, где ФИО2 передала ей денежные средства, полученные от ФИО4 в сумме 60 000 рублей. Также ей передал недостающую сумму в размере 4 400 рублей ФИО12 №9 Затем всю сумму в размере 64 400 рублей, она внесла в качестве ежемесячного платежа по кредиту (это был самый первый платеж). После этого каждый раз, когда ФИО4 передавала ей денежные средства, она сразу же звонила ФИО2 и сообщала ей сумму переданных денежных средств. По договору купли-продажи, ФИО12 №1 получил все денежные средства, одобренные банком к выплате, в сумме около 5 000 000 рублей, точную сумму в настоящее время не помнит. Денежные средства в указанной сумме со счета банка были непосредственно зачислены на счет ООО «<данные изъяты>» в день заключения договора ипотеки с банком от его имени. Кем была проведена оценка объекта приобретенной недвижимости, ей неизвестно. Отчет об оценке имущества был предоставлен ФИО4 непосредственно в банк, в ее присутствии. Завысить сумму полученных денежных средств от банка, ей предложила ФИО4, пояснив, что данный вопрос согласован с ФИО2 Она лично не планировала и не должна была оплачивать полученный кредит, договоренности об этом с К-выми у нее не было. Первоначальный взнос по договору ипотеки она не вносила. Она помнит, что ФИО12 №1 выполнил на договоре купли-продажи здания запись о том, что им получены денежные средства в качестве первоначального взноса. Она понимала и осознавала, что, получив денежные средства по договору ипотеки в большой сумме, ежемесячная выплата также увеличится, а сумма ее дохода и К-вых нет. Она не планировали погашать данный кредит, К-вы ее заверили, что смогут оплачивать кредит в полном объеме. Полученные денежные средства от ФИО4 она вносила в банк для погашения задолженности по договору кредита. Денежные средства из переданных ей ФИО4 в свое пользование не брала. Все переданные ей денежные средства она вносила в качестве оплаты в банк по договору кредита. Получение денежных средств от ФИО4 не фиксировалось. В настоящее время задолженность по договору ипотеки имеется, сумма задолженности ей не известна. Задолженность образовалась, так как К-вы перестали вносить платежи по кредиту. ФИО4 принесла все необходимые документы для получения кредита в банк, в том числе копию трудовой книжки с ложными сведениями о ее трудоустройстве, фиктивную справку по форме 2 НДФЛ о ее трудоустройстве, отчет об оценке объекта недвижимости, иные необходимые документы. Она лично передала ФИО4 только документы на свое имя: паспорт и трудовую книжку. Собственноручно заполнила заявление в банк о получении кредита. Также ее бывший муж – ФИО12 №2 предоставил в банк при заключении кредитного договора следующие документы: паспорт на свое имя, трудовую книжку, справку по форме 2 НДФЛ с места работы, заявление заполнил собственноручно. Она понимала и осознавала, что документы о ее трудоустройстве и сведения из трудовой книжки не соответствуют действительности. Предоставляя их, она вводит в заблуждение банк. Также понимала, что денежные средства выплатить банку не сможет. Всего с момента оформления договора ипотеки и по настоящее время ФИО4 передала ей денежные средства на общую сумму 255 000 рублей. Всю сумму в размере 255 000 рублей она внесла в банк для оплаты задолженности по кредиту. К-вы за указанный период времени передали ей денежные средства на общую сумму 91 400 рублей. Сумму в размере 76 400 рублей она внесла в банк для оплаты задолженности по кредиту. 15 000 рублей из денежных средств, переданных ФИО4, она забрала, так как занимала данную сумму для внесения платежа по кредиту за К-вых. (т. 7л.д. 242-245).

В ходе дополнительного допроса подозреваемая ФИО3 показала, что ФИО2 настойчиво уговаривала ее оформить ипотечный кредит в банке, чтобы на данные средства выкупить у ФИО12 №1 здание. ФИО2 обещала в дальнейшем, когда организует работу дома престарелых, оформить ее бухгалтером к себе в ИП, а также обещала помочь материально. На тот период времени она проживала с мужем ФИО12 №2, у которого имелись кредиты на сумму около 200 000 рублей. Она рассказала ФИО2 о данных кредитах. ФИО2 сказала, что если она оформит ипотечный кредит для выкупа здания у ФИО12 №1, то ФИО2 поможет ей материально, то есть погасит все кредиты, оформленные ранее ФИО12 №2 Так же ФИО2 поясняла, что для выкупа здания, в банке необходимо оформить кредит на сумму 3000000 рублей, что часть стоимости здания ФИО2 ФИО12 №1 уже оплатила. После перечисления денег банком на счет ООО «<данные изъяты>», ФИО12 №1 вернет ФИО2 наличными около 2000000рублей. Из данных денег ФИО2 передаст ей около 200 000 рублей, оставшиеся деньги ФИО2 планировала истратить на ремонт здания. Так как на тот период времени она испытывала материальные затруднения, нигде не работала, то согласилась на предложение ФИО2 Зная, что для оформления кредита необходимы документы об официальном месте работы и справка о доходах, она спросила об этом ФИО2 ФИО2 сказала, что данный вопрос решит сама, что найдет знакомых. После этого она согласилась, хотя осознавала, что при обращении в банк для оформления кредита по подложным документам предусмотрена уголовная ответственность. Она считала, что ФИО2 будет своевременно вносить платежи по кредиту, что никаких проблем с выплатой кредита не будет, факт изготовления и передачи в банк поддельных документов о ее трудоустройстве не вскроется. ФИО2 сказала ей, что все вопросы по организации оформления кредита в банке на ее имя, она решит сама, что подберет банк, в который ей необходимо будет обратиться, а также найдет лицо, которое согласует в банке вопросы о предоставлении кредита по подложным документам. ФИО2 сказала ей, что съездит к какому-то риэлтору, чтобы обсудить вопросы оформления ипотечного кредита. ФИО2 предупредила ее, что если риэлтору нужны будут какие-то документы, она позвонит ей. Через некоторое время ей позвонила ФИО2 и попросила направить на электронную почту отсканированную копию ее паспорта. ФИО2 направила ей смс-сообщение с адресом электронной почты. Она направила отсканированную копию своего паспорта на этот адрес электронной почты. Через некоторое время к ней домой приехали ФИО12 №9 и ФИО2, они приехала в офис, по Комсомольскому проспекту. В офисе их встретила ФИО4, которой она передала свой паспорт, ФИО2 сообщила ФИО6, что она нигде не работает. ФИО6 сказала, что все изготовит для нее документы о трудоустройстве и заработной плате, говорила, что о том, что в банк будет переданы поддельные документы о ее трудоустройстве и доходах, никто не узнает. ФИО6 отсканировала ее паспорт, попросила принести трудовую книжку. Просмотрев записи трудовой книжки, ФИО6 сказала, что «на руку» то, что последняя запись в ее трудовой книжке указана о том, что она работала бухгалтером. При ней ФИО6 кому-то позвонила, спросила, что получится ли сделать большую зарплату, что-то еще поясняла. После ФИО6 сказала, что договорилась по оформлению поддельных документов о ее трудоустройстве и доходах. Далее ФИО6 передала ей два экземпляра анкет для обращения в банк для оформления кредита, пояснив, что одна анкета для нее, а вторая для мужа. Под диктовку ФИО6 она заполнила свою анкету. Графы о месте работы и доходе, ФИО6 попросила не заполнять, пояснив, что сама позднее их заполнит, когда получит поддельные документы. Она расписалась в анкете и ушла, трудовая книжка и анкета остались у ФИО6. После этого она еще несколько раз в разных местах на территории <адрес> встречалась с ФИО6, передавала ей документы о месте работы и доходах мужа ФИО12 №2ФИО6 говорила, что все сведения о ней и ее муже отправит в банк. О принятом решении банка по кредиту, ФИО6 должна была сообщить ей и ФИО2 Через несколько дней ей позвонила ФИО2 и сказала, что банк одобрил кредит на сумму 5 000 000 рублей, что ей необходимо созвониться с ФИО6, что последняя подскажет ей, что нужно указать в анкете, чтобы получить в банке не 3 000 000 рублей, а больше, то есть всю одобренную сумму банком. После этого она позвонила ФИО6, которая сказала ей, что уже переговорила с ФИО5 и уже знает о том, что она согласна взять всю сумму, одобренную банком. ФИО6 сказала, что укажет максимально возможную сумму кредита, которую подчитает позднее, сумма будет зависеть от оценки здания. Со слов ФИО6 ей было известно, что оценка здания уже кому-то заказана.Через несколько дней ФИО6 позвонила ей и попросила вместе с мужем ФИО12 №2 приехать в офис ПАО <данные изъяты> по <адрес>, для заключения ипотечного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ она вместе с мужем приехала в офис Сбербанка по <адрес>. Там их встретила ФИО6, проводила до специалиста банка. Специалисту банка ФИО12 №2 передал свои документы, все документы с ее стороны специалисту банка передала ФИО6, включая оценку здания. Специалист банка распечатала и передала ей и М для ознакомления договор о предоставлении кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она оформила в Сбербанке кредит на сумму 4898400 рублей, под 14,95 процентов годовых, с ежемесячным платежом в размере 64320 рублей 73 копейки. Она и М подписали данный договор. После этого сотрудник банка предложила ей оформить какие-то страховки по данному договору. Затем они проехали в МФЦ по <адрес>, где встретились с директором ООО «<данные изъяты>» ФИО12 №1 и ФИО12 №11. ФИО12 №11 ознакомила их с договором купли-продажи указанных объектов недвижимости. Согласно договору она приобрела у ФИО12 №1 здание за 6 123 000 рублей, земельный участок- за 120 000 рублей. В договоре было указано, что она заплатила ФИО12 №1 первоначальный взнос в размере около 1 300 000 рублей, это было одним из условий кредитного ипотечного договора. Никакие денежные средства ФИО12 №1 она не передавала, слов ФИО2 ей было известно, что он согласился внести в договор фиктивную запись о якобы получении первоначального взноса. Она напомнила ФИО12 №1, чтобы он указал в договоре запись о получении первоначального взноса. Сумму первоначального взноса ему указала Шергина либо ФИО12 №11, так же сумма первоначального взноса была указана в описательной части договора купли- продажи. ФИО12 №1 указал в конце договора фиктивную запись о получении первоначального взноса. После этого ФИО12 №11 и ФИО6 проверили правильность заполнения договора, затем в порядке электронной очереди она сдала специалисту МФЦ правоустанавливающие документы на указанные объекты и договор купли-продажи для государственной регистрации. Специалист МФЦ пояснила, что документы будут готовы примерно через неделю, выдала ей на руки расписку о получении документов. После этого они договорились с ФИО6, что после того как она получит в МФЦ договор купли-продажи, позвонит ФИО6 и они вместе съездят в банк. Примерно через неделю в МФЦ она получила договор купли – продажи, об этом сразу же сообщила ФИО6. Они договорились о встрече в отделении банка, где она подписала кредитный договор. В назначенное время в указанном месте она встретилась с ФИО6, которая проводила ее до кредитного инспектора, которому она передала договор купли-продажи объектов по адресу: <адрес>.Кредитный инспектор отсканировала договор, после чего распечатала ей документы на перевод с ее кредитного счета, открытого в Сбербанке, на счет ООО «<данные изъяты>» денежных средств в размере 4898400 рублей. Она подписала данные документы, и сразу же позвонила ФИО2, сообщила о переводе денежных средств на счет ООО «<данные изъяты>». При ней ФИО2 и ФИО6 о чем- то говорили, как она поняла, о переводе денежных средств со счета ООО «<данные изъяты>» на счет какой-то организации, для последующего обналичивания денежных средств. После этого ФИО6 сказала ей, что все остальные действия по выводу денежных средств со счета ООО «<данные изъяты>» она будет решать с ФИО2, в случае необходимости позвонит ей. Примерно в декабре 2015 года ФИО2 позвонила ей и сказала, что ФИО2 позвонила ФИО6 и попросила встретиться, чтобы передать деньги. ФИО2 попросила ее съездить вместе с ней на встречу с ФИО6, она согласилась. На следующий день к ней домой приехали ФИО12 №9 и ФИО2 Вместе с К-выми, на их машине, она приехала к ТЦ <данные изъяты>, где ФИО6 села к ним в машину и передала ФИО2 деньги. ФИО6 сказала, что это только часть денег, что деньги будет отдавать небольшими суммами, так как у лиц, которые занимаются обналичиванием денежных средств, арестованы счета. После ухода ФИО6 ФИО2 посчитала деньги и обнаружила, что ФИО6 передала около 60000 рублей. После этого ФИО6 несколько раз встречалась с ней и передавала деньги суммами от 20 до 40 тысяч рублей, места встреч она уже не помнит, указать не может. Два раза ФИО6 переводила деньги на ее банковскую карту, суммами по 20 000 рублей и 25 000 рублей. Все деньги, переданные ей на руки и переведенные на ее карту ФИО6, она сразу же вносила на счет для оплаты кредита. Возможно, ФИО6 передавала денежные средства также ФИО5, но она при этом не присутствовала, ФИО2 данный факт отрицает. Со слов ФИО2 ей известно, что по просьбе ФИО2 директор ООО «<данные изъяты>» ФИО12 №1, перевел на счет организации, реквизиты которой были предоставлены ФИО6, более 2 000 000 рублей. ФИО6 должна была обналичить данные средства и, за минусом процентов за работу, вернуть денежные средства ФИО2 ФИО6 передала ФИО2, то есть через нее, только часть денежных средств, после чего стала от ФИО2 скрываться, на звонки не отвечала. В связи с тем, что ФИО6 не вернула ФИО2 все денежные средства, похищенные из банка, ФИО2 ей обещанные денежные средства на сумму около 200 000 рублей так и не передала, на работу к себе в ИП не трудоутроила. (т. 8 л.д. 231-236).

Аналогичные показания ФИО3 дала ДД.ММ.ГГГГ, при допросе в качестве обвиняемой, указала также, что все деньги, переданные ей на руки и переведенные на ее карту ФИО6, она сразу же вносила на счет для оплаты кредита. Возможно, ФИО6 передавала денежные средства также ФИО5, но она при этом не присутствовала, ФИО2 данный факт отрицает. Со слов ФИО2 ей известно, что по просьбе ФИО2 директор ООО «<данные изъяты>» ФИО12 №1, перевел на счет организации, реквизиты которой были предоставлены ФИО6, более 2 000 000 рублей. ФИО6 должна была обналичить данные средства и, за минусом процентов за работу, вернуть денежные средства ФИО2 ФИО6 передала ФИО2, то есть через нее, только часть денежных средств, после чего стала от ФИО2 скрываться, на звонки не отвечала. В связи с тем, что ФИО6 не вернула ФИО2 все денежные средства, похищенные из банка, ФИО2 ей обещанные денежные средства на сумму около 200 000 рублей так и не передала, на работу к себе в ИП не трудоустроила. (т. 9 л.д. 15- 21).

Подсудимая ФИО3 подтвердила данные показания.

Анализируя приведенные доказательства в совокупности, суд считает вину подсудимых установленной.

У суда нет оснований не доверять представителю потерпевшего ЗС об обстоятельствах совершения хищения имущества - денежных средств банка заемщиком ФИО3, а также ФИО2, ФИО4 Его показания об обстоятельствах заключения договора между Банком и Заемщиком М согласуются с представленными письменными доказательствами, показаниями свидетелей ФИО12 №3, М, ФИО5.

Из них следует, что, желая получить кредит в банке, заемщик М (ФИО3) представила ложные сведения относительно своей трудовой деятельности и дохода, что повлияло на решение банка выдать ей кредит под залог недижимого имущества. Наличие этих сведений при обращении с заявлением о кредите предусмотрено кредитором - ПАО «<данные изъяты>» в качестве условий для предоставления кредита.

Из показаний подсудимой ФИО3 на следствии, как и из показаний других подсудимых, видно, что ФИО3, как и другие участники преступления, осознавала, что сведения о ее трудоустройстве и зарплате являются недостоверными, поскольку она никогда не работала в указанной организации, никогда не занимала должность экономиста и не имела указанного в справке дохода.

Как видно из показаний представителя потерпевшего и сведений кредитного досье, эти данные о созаемщике, а также оценка залогового имущества, представленная заемщиком М, повлияли на положительное решение кредитора по ее заявке.

Умысел ФИО3, как и ФИО2 и ФИО4 был направлен на завладение денежными средствами банка, каждая из них имела корыстную цель при совершении этих действий, их действия были согласованными.

Их представленных доказательств следует, что исполнителем преступления была ФИО3, являщаяся заемщиком, то есть только она обладала признаками специального субъекта мошенниства в сфере кредитования.

ФИО2 является подстрекателем к совершению данного преступления, поскольку она склонила ФИО3 к совершению преступления путем уговоров, обещаний погасить имеющиеся у нее кредиты и, судя по показаниям ФИО3, в дальнейшем трудостроить к себе в качестве бухгалтера.

ФИО4 содействовала совершения преступления советами, указаниями, представлением информации, а также средств совершения преступления. Она формировала для ФИО3 пакет документом, предоставляемый заемщиком в банк, предоставила ей подложные документы о месте работы и доходе.

Несогласие подсудимых с тем, что стоимость залогового имущества при обращении в банк была завышена, не влияют на доказанность их вины и квалификацию действий. Из представленных доказательств следует, что их умысел был направлен на получение кредита в максимально возможном одобренном банке размере, что и было сделано ФИО3 при пособничестве ФИО6, что также осознавала и желала ФИО2

В силу ст. 9 УК РФ, действия подсудимых подлежат квалификации в соответствии с редакцией уголовного закона, действовавшей на момент совершения преступления.

Размер причиненного ущерба является крупным.

Суд квалифицирует действия ФИО2 по ч. 4 ст. 33, ч.3 ст.159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 207-ФЗ), как подстрекательство к совершению мошенничества в сфере кредитования, то есть хищению денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере.

Действия ФИО3 суд квалифицирует по ч.3 ст.159.1 УК РФ( в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 207-ФЗ), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере.

Суд квалифицирует действия ФИО4 по ч.5 ст. 33, ч. 3 ст.159.1 УК РФ( в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 207-ФЗ), как пособничество в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, которое относится к преступлению средней тяжести, а также влияние наказания на исправление осужденных и условия жизни их семей.

Учитывает суд личности подсудимых.

ФИО3 ранее не судима, положительно охарактеризована в быту и по месту предыдущей работы.

ФИО2 ранее не судима, положительно охарактеризована.

ФИО4 не судима, положительно охарактеризована в быту, по месту работы.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО3, являются признание вины, наличие малолетних детей. Отягчающих- не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО2 являются признание вины, наличие тяжких заболеваний, несовершеннолетнего ребенка. Отягчающих- не установлено.

Обстоятельствами,смягчающими наказание ФИО4, являются признание вины, наличие несовершеннолетнего ребенка, тяжких заболеваний. Отягчающих- не установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности нет оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую.

Наказание ФИО3, ФИО2, ФИО4 должно быть назначено в виде лишения свободы.

В силу ст. 73 УК РФ имеются основания для назначения лишения свободы условно, с установлением испытательного срока каждой.

Учитывая соразмерность и достаточность основного наказания, суд считает возможным дополнительное наказание подсудимым не назначать.

Гражданский иск ПАО «Сбербанк Р.» о возмещении материального ущерба в настоящем судебном заседании разрешен быть не может. Из показаний представителя потерпевшего, материалов дела видно, что в отношении ФИО12 №2 и ФИО3 судебным приставом исполнителем ДД.ММ.ГГГГ возбуждено исполнительное производство. Сведений из службы судебных приставов о размере задолженности по исполнительному производству по решению Орджоникидзевского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ с учётом сумм уплаченных банку заёмщиками (в том числе ФИО12 №2) не представлено.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-299,316 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

признать ФИО3 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 207-ФЗ) и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на три года.

Признать ФИО2 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 33, ч.3 ст.159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 207-ФЗ) и назначить наказание в виде лишения свободы сроком два года шесть месяцев.

Признать ФИО4 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 33, ч.3 ст.159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 207-ФЗ), и назначить наказание в виде лишения свободы сроком два года шесть месяцев.

В силу ст. 73 УК РФ наказание каждой считать условным, с испытательным сроком каждой два года. Возложить на каждую осужденную обязанность один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, уведомлять этот орган об изменении места жительства.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить каждой в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданский иск ПАО « Сбербанк Р.» оставить без рассмотрения.

Вещественные доказательства: кредитное досье № № от 03.02.2014г., кредитное досье № от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли- продажи № от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема –передачи земельного участка по договору купли- продажи от ДД.ММ.ГГГГ №; копию постановления Администрации городского округа «<адрес>» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, копию постановления главы Губахинского городского поселения Губахинского муниципального района <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ; кадастровый паспорт земельного участка от ДД.ММ.ГГГГг. №; ксерокопия кредитного договора № (Индивидуальные условия кредитования) от ДД.ММ.ГГГГг.; договор купли- продажи от ДД.ММ.ГГГГг.; копия закладной от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление от ДД.ММ.ГГГГ о переводе с нежилого здания в жилое здание по адресу: <адрес>; договор купли- продажи имущества от 28.01.2014г.; акт приема- передачи объекта; договор № о передаче от ДД.ММ.ГГГГ; справку об идентичности объекта от ДД.ММ.ГГГГ №; копию технического паспорта домовладения по адресу: <адрес>; отчет № –н-14 об оценке, копии приходных кассовых ордеров,

справку- график платежей ООО «Спецстрой»; договор оказания услуг по покупке жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ, акт приема – передачи документов от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопию платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопия договора купли- продажи имущества от 28.01.2014г.; ксерокопию кредитного договора № № от 03.02.2014г.; ксерокопию свидетельства о государственной регистрации от 12.02.2014г. серии №; ксерокопию договора купли- продажи № от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопию свидетельства о государственной регистрации от 20.01.2015г. серии №; ксерокопию уведомления о даче согласия на распоряжение имуществом от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопию уведомления о переводе в нежилого здания в жилое здание от 27.02.2015г.; договор купли- продажи строительных материалов от 02.02.2015г.; акт приема- передачи товара № от ДД.ММ.ГГГГ; ксерокопия счета на оплату № от ДД.ММ.ГГГГг.; договор займа от октября 2015 года; расписку от октября 2015г; лист бумаги с рукописными записями; договор купли- продажи от ДД.ММ.ГГГГг.; договор оказания услуг по покупке жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГг.; акт приема – передачи документов от ДД.ММ.ГГГГг.; ксерокопию заявления – анкеты на получение кредитного продукта от заемщика М; ксерокопию заявления – анкеты на получение кредитного продукта от созаемщика ФИО12 №2; ксерокопию кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГг.; ксерокопию договора № от ДД.ММ.ГГГГг.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот переписки от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот адреса электронной почты «Л. ФИО6»- «<данные изъяты>»; скриншот адреса электронной почты «П.»- «<данные изъяты>»; лист блокнота с рукописным текстом; скриншот письма «Лист записи ЕГРЮЛ о внесении в отношении ООО «<данные изъяты>», ОГРН №, записи о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ, не связанных с внесением изменений в учредительные документы от 05.мая 2016 года»; скриншот письма «Уведомление об открытии банковского счета Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» ИНН №, №»; выписку по счету №, оформленному в Западно-Уральском банке ПАО Сбербанк на ООО «<данные изъяты>» (№) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, оформленному в Западно-Уральском банке ПАО Сбербанк на ООО «<данные изъяты>» (№) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, оформленному на ООО «<данные изъяты>» (№) в ПАО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, оформленному на ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) в ПАО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, оформленному на ООО «<данные изъяты>» (ИНН № в Филиале ООО КБ «<данные изъяты>» в <адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, оформленному на ООО «<данные изъяты>» (ИНН № в Филиале ООО КБ «<данные изъяты>» в <адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, оформленному на ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) в Филиале ООО КБ «<данные изъяты>» в <адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, оформленному на ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) в Филиале ООО КБ «<данные изъяты>» в <адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, оформленному на ООО «ВинтерСтаф» (ИНН <***>) в Западно –Уральском банке ПАО Сбербанк за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, оформленному на ООО «<данные изъяты>», ИНН №, в Западно-Уральском банке ПАО Сбербанк за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, оформленному на ООО «<данные изъяты>» (ИНН <***>) в Западно–Уральском банке ПАО Сбербанк за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, оформленному на ООО «<данные изъяты>» (ИНН <***>) в Западно–Уральском банке ПАО Сбербанк за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, оформленному на ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) в «Филиал ООО КБ «<данные изъяты>» в <адрес>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, оформленному на ООО «<данные изъяты>», ИНН №, в «<данные изъяты>» в <адрес>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; CD- R диск с детализацией соединений абонентов, использующих номера №, за период с 01.09.2015г. по ДД.ММ.ГГГГ хранить в уголовном деле.

Трудовую книжку серии М чек – ордер от ДД.ММ.ГГГГ приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; договор о сберегательном счете от ДД.ММ.ГГГГ; график платежей от ДД.ММ.ГГГГ передать М

Оригинал регистрационного дела ООО «<данные изъяты>» передать в Межрайонную ИФНС Р. № по <адрес>.

Приговор может быть обжалован в <адрес>вой суд через Индустриальный районный суд <адрес> в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные вправе ходатайствовать о своем участии при ее рассмотрении судом апелляционной инстанции.

Судья. Г.А.Каргаполова