Приговор № 1-390/2017 от 25 июля 2017 г. по делу № 1-390/2017

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

4 августа 2017 года г. Энгельс

Энгельсский районный суд Саратовской области в составе:

председательствующего судьи Серебряковой М.В.,

при секретаре судебного заседания Романовой Л.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора г. Энгельса Саратовской области Мировских А.П.,

представителя потерпевшего ФИО8,

подсудимого ФИО5,

защитника – адвоката Глухова Я.А., представившего удостоверение № 2272, ордер № 264 от 26 июля 2017 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО5, <данные изъяты> не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ,

установил:

ФИО5 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Акционерное общество «<данные изъяты>» (далее по тексту АО «<данные изъяты>») зарегистрировано и внесено Управлением Федеральной налоговой службы по <адрес> в Единый государственный реестр юридических лиц за основным регистрационным номером №. Юридический, почтовый и фактический адрес Общества: <адрес>. Основным видом экономической деятельности АО «<данные изъяты>» является: денежное посредничество.

Саратовское представительство АО «<данные изъяты>» расположено по адресу: <адрес>.

04 декабря 2015 года между АО «<данные изъяты>» в лице Управляющего Кредитно-кассовым офисом в <адрес> ФИО9 (Принципал) и ФИО5 (Агент) заключен агентский договор №.

Согласно данного договора, ФИО5 принял на себя обязательства за вознаграждение совершать по поручению, от имени и за счет АО «<данные изъяты>» действия, оговоренные в разделе «Предмет Договора», а именно: информировать физических лиц -граждан Российской Федерации (Клиентов) по вопросам предоставления Принципалом Клиентам потребительских кредитов, выдачи банковских карт, открытия счетов, а также информировать по вопросам предоставления Клиентам иных продуктов Принципала и/или третьих лиц, чьи продукты реализуются с участием привлечения Принципала, (в том числе, по вопросам выдачи ООО МФО «<данные изъяты>» займов); устанавливать личность Клиента, обеспечивать собственноручность подписи Клиента на подписываемой документации; принимать от Клиентов документы, необходимые для открытия счетов, получения кредитов, выдачи банковских карт, предоставления иных продуктов (включая документы, удостоверяющие личность Клиентов), проводить проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, заверять копии документов; получать и передавать Принципалу следующие сведения о Клиенте: фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, ИНН (если имеется); направлять Принципалу с помощью технических средств связи информацию, необходимую для принятия решения об открытии счетов, предоставления кредитов, выдачи банковских карт, предоставления иных продуктов Клиентам, информацию об отказе Клиента в подписании документов на предоставление иных продуктов, принимать от Принципала и передавать Клиентам информацию и документы о принятом решении; оказывать помощь Клиентам при оформлении документации, необходимой для получения Клиентами кредитов, банковских карт, открытия счетов и получения иных продуктов; направлять Принципалу оформленную документацию и документы, принятые от Клиентов. В целях обмена информацией/документацией между Агентом и Принципалом по договору Принципал предоставляет Агенту логин и пароль для доступа и работы в программном обеспечении Принципала.

25 декабря 2015 года в утреннее время, у ФИО5, находящегося у себя в квартире по адресу: <адрес>, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО «<данные изъяты>» путем обмана, то есть путем оформления кредитных договоров от имени вымышленных лиц с использованием вымышленных анкетных данных. Непосредственно после этого ФИО5, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, воспользовавшись своим Логином и паролем, выданным ему АО «<данные изъяты>», осуществил вход в программное обеспечение Банка и оформил заявление о предоставлении кредита на имя ФИО2, в которой указал вымышленные сведения о личности заемщика, а так же иные сведения, значимые для принятия решения о выдаче кредита на сумму 88000 рублей на срок 28 месяцев.

Сотрудники АО «<данные изъяты>», не зная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных -средств АО «<данные изъяты>» путем сообщения в кредитную организацию заведомо ложных, не соответствующих действительности, сведений о личности клиента, рассмотрели заявку от имени ФИО2 на получение кредита на приобретение товара - пластиковых окон у ИП ФИО5, зарегистрированного по адресу: <адрес>, и, с учетом изложенных в заявке ложных сведений, приняли положительное решение о предоставлении кредита в размере 88000 рублей.

После получения положительного решения о предоставлении кредита 25 декабря 2015 года в утреннее время, ФИО5, находясь в квартире по адресу: <адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств АО «<данные изъяты>», оформил содержащие заведомо ложные сведения кредитный договор № от 25 декабря 2015 года и другие документы, являющиеся основанием для предоставления ФИО2 кредита на приобретение товара (пластиковых окон).

После этого, в тот же день, то есть 25 декабря 2015 года, в утреннее время, ФИО5, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств АО «<данные изъяты>», находясь в квартире по адресу: <адрес> воспользовавшись своим Логином и паролем, выданным ему АО «<данные изъяты>», осуществил вход в программное обеспечение Банка и оформил заявление о предоставлении кредита на имя ФИО3, в которой указал вымышленные сведения о личности заемщика, а так же иные сведения, значимые для принятия решения о выдаче кредита на сумму 89000 рублей сроком на 24 месяца.

Сотрудники АО «ОТП Банк», не зная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств АО «<данные изъяты>» путем сообщения в кредитную организацию заведомо ложных, не соответствующих действительности, сведений о личности клиента, рассмотрели заявку от имени ФИО3 на получение кредита на приобретение товара - пластиковых окон у ИП ФИО5, зарегистрированного по адресу: <адрес> и, с учетом изложенных в заявке ложных сведений, приняли положительное решение о предоставлении кредита в размере 89000 рублей.

После получения положительного решения о предоставлении кредита 25 декабря 2015 года в утреннее время, ФИО5, находясь в квартире по адресу: <адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств АО «<данные изъяты>», оформил содержащие заведомо ложные сведения кредитный договор № от 25 декабря 2015 года и другие документы, являющиеся основанием для предоставления ФИО3 кредита на приобретение товара (пластиковых окон).

29 декабря 2015 года сотрудники кредитной организации АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО5, перечислили на счет ИП ФИО5 №, открытый в ЗАО АКБ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>: по кредитному договору <***> денежные средства в сумме 88000 рублей и по кредитному договору <***> денежные средства в сумме 89000 рублей, которыми ФИО5 впоследствии распорядился по своему усмотрению, намереваясь продолжить свои преступные намерения.

07 января 2016 года в утреннее время, ФИО5, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств АО «ОТП Банк», находясь в квартире по адресу: <адрес>, воспользовавшись своим Логином и. паролем, выданным ему АО «<данные изъяты>», осуществил вход в программное обеспечение Банка и оформил заявление о предоставлении кредита на имя ФИО1, в котором указал вымышленные сведения о личности заемщика, а так же иные сведения, значимые для принятия решения о выдаче кредита на сумму 92300 рублей сроком на 24 месяца.

Сотрудники АО «<данные изъяты>», не зная о преступных намерениях ФИО5, направленных на хищение денежных средств АО «<данные изъяты>» путем сообщения в кредитную организацию заведомо ложных, не соответствующих действительности, сведений о личности клиента, рассмотрели заявку от имени ФИО1 на получение кредита на приобретение товара - пластиковых окон у ИП ФИО5, зарегистрированного по адресу: <адрес> и, с учетом изложенных в заявке ложных сведений, приняли положительное решение о предоставлении кредита в размере 92300 рублей.

После получения положительного решения о предоставлении кредита 07 января 2016 года в утреннее время, ФИО5, находясь в квартире по адресу: <данные изъяты>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств АО «<данные изъяты>», оформил содержащие заведомо ложные сведения кредитный договор № от 07 января 2016 года и другие документы, являющиеся основанием для предоставления ФИО1 кредита на приобретение товара (пластиковых окон).

11 января 2016 года сотрудники кредитной организации АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО5, перечислили на счет ИП ФИО5 №, открытый в ЗАО АКБ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>: по кредитному договору <***> денежные средства в сумме 92300 рублей, которыми ФИО5 впоследствии распорядился по своему усмотрению.

Всего в период времени с 25 декабря 2015 года по 11 января 2016 года ФИО5, таким образом, путем обмана похитил принадлежащие АО «<данные изъяты>» денежные средства на общую сумму 269300 рублей, причинив на указанную сумму АО «<данные изъяты>» ущерб в крупном размере.

Своими действиями ФИО5 совершил преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО5 свою вину в инкриминируемом преступлении признал полностью, показав, что между ним как индивидуальным предпринимателем и АО «<данные изъяты>» был заключен агентский договор, согласно которому, используя специальное программное обеспечение, он мог оформлять кредитные договоры, продавая пластиковые изделия. В декабре 2015 года в связи со сложившимся тяжелым материальным положением, он решил оформить кредитные договоры на несуществующих людей, а полученные деньги забрать себе. Таким способом в декабре 2015 года и в январе 2016 года он оформил три кредитных договора, получив по ним денежные средства в размере 269 300 рублей.

Выслушав подсудимого, потерпевшего, свидетеля, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к выводу о виновности подсудимого в совершении указанного преступления.

Вина ФИО5 в совершении инкриминируемого преступления, подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО8, который в судебном заседании пояснил, что в 2015 года с ИП ФИО5 был заключен договор о сотрудничестве между АО «<данные изъяты>» и ИП ФИО5 и агентский договор. После этого ФИО5 получил логин и пароль для работы в программе Банка, на компьютер ФИО5 было установлено программное обеспечение Банка, которое работает через сеть Интернет. Используя логин и пароль, ФИО5 оформлял кредитные договоры, продавая изделия из ПВХ-профиля. Примерно в апреле 2016 года два договора оформленные ФИО5 попали в базу должников. Он стал проверять заключенные ФИО5 договоры и выяснил, что три договора на общую сумму 269 300 рублей были оформлены на несуществующих людей, а именно договоры на имя «ФИО2», на имя «ФИО3», а также на имя «ФИО1». В офис банка был вызван ФИО5, который обещал, что выяснит, почему не проходят платежи, и обещал устранить все проблемы. Потом ФИО5 пропал. По трем договорам поступили платежи на небольшую сумму в пределах 10000 рублей. После чего было принято решение о блокировании торговой точки ФИО5 и аннулировании логина и пароля.

Показаниями свидетеля ФИО10, которая в судебном заседании пояснила, что с ФИО5 как с индивидуальным предпринимателем АО <данные изъяты> был заключен агентский договор, на основании которого он получил логин и пароль для работы в системе. ФИО5 прошел обучение по работе в системе банка и мог самостоятельно оформлять кредитные договоры. Она занималась проверкой заключенных кредитных договоров. После заключения договоров ФИО5 привозил все документы ей. Впоследствии ей стало известно, что к некоторым договорам не были приложены копии паспортов. Как такое могло произойти ей не известно.

Протоколом выемки, в ходе которой у потерпевшего ФИО8 изъяты кредитные договоры на имя «ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения», «ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения», «ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения» (т. 1 л.д. 153-154)

Протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены 3 кредитных договора, оформленные ФИО5 на имя «ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения», «ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения», «ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения», (т.1 л.д. 169-172)

Протоколом осмотра документов, в ходе которого был осмотрен агентский договор № от 04.12.2015г, заключенный между АО «<данные изъяты>» и ФИО5 (т.1л.д.227)

Протоколом осмотра места происшествия с участием подозреваемого ФИО5, в ходе которого осмотрено помещение его квартиры, расположенной по адресу: <адрес> и изъят нетбут марки «Асер Эспайр уан» серийный номер: № с помощью которого ФИО5 оформил кредитные договора, (т. 1 л.д. 148-149)

Протоколом осмотра предметов, с участием подозреваемого ФИО5, согласно которого осмотрен нетбук в пластиковом корпусе белого цвета марки «Асер Эспайр уан» серийный номер: № с помощью которого ФИО5 оформил кредитные договора, (т.2 л.д.27-28)

Протоколом осмотра документов, в ходе которого была осмотрена выписка по счету выписки по счету №, оформленного на ИП ФИО5 в АО АКБ «<данные изъяты>» (т.2 л.д.1)

Протоколом явки с повинной, в которой ФИО5 сознался, что совершил мошеннические действия в отношении АО «<данные изъяты>», а именно заключил кредитные договора в количестве 3 штук, которые оформил на ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 88000 рублей 25.12.2015, на ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на сумму 89000 рублей от 25.12.2015, на ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 92300 рублей 07.01.2016. (т. 1 л.д.5)

Заявлением ФИО8, в котором он просит провести проверку и привлечь к уголовной ответственности неизвестное лицо, которое, используя паспортные данные ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., предоставило ложные сведения в АО «<данные изъяты>», оформив в кредит ПВХ конструкции стоимостью 88000 рублей, чем причинило материальный ущерб АО «ОТП Банк» (т. 1 л.д.25)

Заявлением ФИО8, в котором он просит провести проверку и привлечь к уголовной ответственности неизвестное лицо, которое используя паспортные данные ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., предоставило ложные сведения в АО «<данные изъяты>», оформив в кредит пластиковые окна «РЕХАУ» стоимостью 89000 рублей, чем причинило материальный ущерб АО «ОТП Банк», (т.1 л.д.11)

Заявлением ФИО8, в котором он просит провести проверку и привлечь к уголовной ответственности неизвестное лицо, которое используя паспортные данные ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., предоставило ложные сведения в АО «<данные изъяты>», оформив в кредит пластиковые окна «РЕХАУ» стоимостью 92300 рублей, чем причинило материальный ущерб АО «<данные изъяты>» (т. 1 л.д.45).

Вышеприведенные доказательства получены в соответствии с требованиями действующего уголовно-процессуального законодательства, они являются последовательными, логичными, согласующимися между собой, а потому суд признает их достоверными, допустимыми доказательствами и кладет их в основу приговора.

Оценив доказательства в их совокупности, суд находит виновность ФИО5 в совершении преступления полностью доказанной и квалифицирует его действия по ч. 3 ст. 159 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

При этом суд исходит из того, что ФИО5, имея умысел на хищение денежных средств АО «<данные изъяты>» путем обмана, используя предоставленные ему банком логин и пароль, через специальную компьютерную программу, оформил три кредитных договора, указав при этом вымышленные сведения о личности заемщиков, оформив таким образом кредиты на несуществующих людей, после чего получил поступившие по кредитным договорам на счет ИП ФИО5 денежные средства на общую сумму 269300 рублей ФИО5 и распорядился ими по своему усмотрению.

О совершении ФИО5 хищения имущества в крупном размере свидетельствует размер похищенного имущества, превышающий 250 000 рублей.

Психическое состояние подсудимого ФИО5 у суда сомнений не вызывает.

Исходя из имеющихся в материалах дела данных о состоянии здоровья ФИО5., его образе жизни, а также, принимая во внимание поведение подсудимого в судебном заседании, суд признает ФИО5 вменяемым, подлежащим уголовной ответственности и наказанию.

При назначении наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, смягчающие наказание обстоятельства, личность подсудимого, влияние назначенного наказания на исправление виновного и на условия жизни его семьи, а также иные обстоятельства, предусмотренные ст. 60 УК РФ.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого, суд признает и учитывает при назначении наказания явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие малолетних детей, состояние здоровья подсудимого и членов его семьи, частичное возмещение, причиненного ущерба.

По месту жительства ФИО5 характеризуется удовлетворительно, на учете у врача психиатра не состоит, состоит на учете у врача нарколога.

Принимая во внимание обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, суд приходит к выводу о невозможности исправления ФИО5 без изоляции от общества и назначает ему наказание в виде лишения свободы, не усматривая оснований для применения ст. 64, ст. 73 УК РФ.

Совершенное подсудимым преступление в соответствии со ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких преступлений. С учетом фактических обстоятельств преступления, степени его общественной опасности, данных о личности подсудимого суд не находит оснований к применению ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Потерпевшим АО «<данные изъяты>» заявлен гражданский иск к подсудимому ФИО5 о возмещении материального вреда, причиненного преступлением.

Подсудимый ФИО5 в судебном заседании с исковыми требованиями согласился, указав, что им были произведены частичные выплаты по кредитам на общую сумму 36990 рублей.

Принимая во внимание, что ФИО5 совершил хищение денежных средств АО «<данные изъяты>», а также учитывая частичное погашение задолженности по кредитным договорам, исковые требования банка подлежат частичному удовлетворению на сумму 232 310 рублей.

В силу положений ст. 131 УПК РФ суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению, являются процессуальными издержками. Материалами уголовного дела установлено, что в ходе предварительного следствия адвокату Глухову Я.А., осуществлявшему защиту ФИО5, выплачено вознаграждение в размере 5550 рублей (л.д.133, 134).

Поскольку уголовное дело в отношении подсудимого рассмотрено в общем порядке судебного разбирательства, оснований для освобождения подсудимого от оплаты процессуальных издержек не имеется, вышеуказанные процессуальные издержки подлежат взысканию с ФИО5.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 304, 307-309 УПК РФ,

приговорил:

ФИО5 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 6 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении ФИО5 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв под стражу в зале суда.

Срок отбывания ФИО5 наказания исчислять с 4 августа 2017 года.

Взыскать с осужденного ФИО5 в доход государства процессуальные издержки в размере 5550 (пять тысяч пятьсот пятьдесят) рублей.

Гражданский иск АО «<данные изъяты>» удовлетворить частично, взыскать с ФИО5 в пользу АО «<данные изъяты>» 232310 (двести тридцать две тысячи триста десять) рублей.

Вещественные доказательства: кредитный договор № от 25 декабря 2015 года «ФИО2», кредитный договор № от 25 декабря 2015 года «ФИО3», копию кредитного договора № от 7 января 2016 года на имя «ФИО1», хранящиеся у потерпевшего ФИО8 под сохранной распиской, оставить последнему по принадлежности; выписку по счету №, копию агентского договора №А167815 от 4 декабря 2015 года, платежное поручение № от 30 декабря 2015 года, хранящиеся в уголовном дела, хранить в материалах уголовного дела; нетбук марки «Acer Aspire one», договор займа от 2 ноября 2012 года, хранящиеся под сохранной распиской у ФИО5, оставить последнему по принадлежности.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда в течение 10-ти суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок, со дня получения копии приговора, с принесением жалобы или представления через Энгельсский районный суд Саратовской области.

В случае подачи осужденным либо другими участниками уголовного процесса апелляционной жалобы или апелляционного представления осужденный вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику, либо ходатайствовать о назначении им защитника. При этом о желании либо нежелании своего участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции осужденный обязан указать либо в своей апелляционной жалобе, либо в своих возражениях на апелляционные жалобы, представления других участников процесса.

Судья М.В. Серебрякова