Приговор № 1-392/2023 1-71/2024 от 25 марта 2024 г. по делу № 1-392/2023

Дело № 1-71/2024 УИД52RS-0008-01-2023-003869-72


П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Нижний Новгород 26 марта 2024 года

Приокский районный суд г. Нижний Новгород в составе председательствующего судьи Егорова А.В., при секретаре Абрамичевой Р.Ю., с участием государственного обвинителя - старшего помощника прокурора Приокского района г. Нижний Новгород ФИО1, подсудимого ФИО2, защитника - адвоката Мерзловой Н.А., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО2,

ДД.ММ.ГГГГ рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, со средним образованием, холостого, не имеющего детей, не работающего, зарегистрированного по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, проживающего по адресу: г. Н.Новгород, <адрес>; судимого;

- ДД.ММ.ГГГГ Автозаводским районным судом <адрес> по ст. 161 ч. 2 п.п. «а, г», 73 УК РФ к лишению свободы на срок 2 года, условно, с испытательным сроком на 1 год 6 месяцев.

Постановлением Автозаводского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ испытательный срок продлен на 1 месяц.

Постановлением Автозаводского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ испытательный срок продлен на 1 месяц.

Постановлением Автозаводского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ испытательный срок продлен на 1 месяц.

Постановлением Автозаводского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ испытательный срок продлен на 3 месяца.

Постановлением Автозаводского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ испытательный срок продлен на 1 месяц.

ДД.ММ.ГГГГ снят с учета УИИ <адрес> по истечению испытательного срока;

осужденного ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка № Автозаводского судебного района <адрес> по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к обязательным работам на срок 200 часов. Отбыто 152 часа обязательных работ, к отбытию 148 часов обязательных работ;

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч. 1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты><***> (далее по тексту - <данные изъяты>»), единственным учредителем и генеральным директором которого являлся ФИО3, несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения имел.

Не позднее апреля 2022 года к ФИО2 обратилось неустановленное лицо по имени Сергей, которое предложило ему за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Банк Уралсиб» расчетные счета для <данные изъяты>», с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

После принятия указанного предложения у ФИО2 возник преступный умысел на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свои преступные намерения, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последнее сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, прибыл в офисы банков: АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>; АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>; ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>Б; ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <адрес>; ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <адрес>, где, действуя во исполнение единого преступного умысла, предоставил сотрудникам банков копии следующих документов: решения № единственного учредителя <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, типового устава <данные изъяты>», утвержденного решением № единственного участника <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельства о постановке организации на учет в налоговом органе по месту нахождения от ДД.ММ.ГГГГ, паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, выданный ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД России по <адрес>.

ФИО2 лично подписывал карточки с образцами подписей и оттиска печатей <данные изъяты>», сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах, заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания банков АО «Райффайзенбанк», АО "Альфа-Банк", ПАО «Росбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Банк Уралсиб», в которых указывал абонентский номер телефона <***> для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, для последующей возможности дистанционного перевода денежных средств с открытого расчетного счета, а также адрес электронной почты<данные изъяты> предназначенный для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания.

Далее, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 лично от сотрудников банков АО "Райффайзенбанк", АО "Альфа-Банк", ПАО "Росбанк", ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие", ПАО "Банк Уралсиб" получены карты моментальной выдачи и копии заявлений о присоединении к правилам банковского обслуживания, в которых содержались абонентский номер телефона +№ для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, для последующей возможности дистанционного перевода денежных средств с открытого расчетного счета, а также адрес электронной почты:«<данные изъяты>», предназначенный для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания.

Таким образом, ФИО2 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ умышленно приобрел и стал хранить при себе в целях сбыта электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

На основании предоставленных и подписанных ФИО2 документов, для нужд ООО "Арабьята" в банке ПАО "Банк Уралсиб", ДД.ММ.ГГГГ в рабочие часы отделения банка открыты расчетные счета № и № и между последним и ПАО «Банк Уралсиб» заключен договор дистанционного банковского обслуживания с использованием системы "Уралсиб-Бизнес Online", согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО2 посредствам информационно - телекоммуникационной сети "Интернет"; в банке АО "Райффайзенбанк" ДД.ММ.ГГГГ в рабочие часы отделения банка открыт расчетный счет № и между последним и АО "Райффайзенбанк" заключен договор банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО "Райффайзенбанк", согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО2 посредствам информационно - телекоммуникационной сети "Интернет"; в банке ПАО "Росбанк" ДД.ММ.ГГГГ в рабочие часы отделения банка открыт расчетный счет № и между последним и ПАО "Росбанк" заключен договор на комплексное оказание банковских услуг в ПАО "Росбанк", в том числе по предоставлению дистанционного банковского обслуживания посредством системы "РОСБАНК Малый бизнес", согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО2 посредствам информационно - телекоммуникационной сети "Интернет"; в банке ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие" ДД.ММ.ГГГГ в рабочие часы отделения банка открыты расчетные счета № и № и между последним и ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие" заключен договор на оказание дистанционного банковского обслуживания с использованием системы "Бизнес Портал", согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО2 посредствам информационно - телекоммуникационной сети "Интернет".

Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, имея при себе полученные в вышеуказанных отделениях банков АО "Райффайзенбанк", ПАО "Росбанк", ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие" документы и карты моментальной выдачи, проследовал к месту своего проживания по адресу: <адрес>, тем самым осуществил транспортировку электронных средств, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, которые хранил до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 предоставил и подписал комплект документов, на основании которых, для нужд ООО "Арабьята", в отделении банка АО "Альфа-Банк", открыт расчетный счет № и между последним и АО "Альфа-Банк" заключен договор о присоединении и подключении услуг по осуществлению доступа к системе "Альфа-Бизнес Онлайн", согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО2 посредствам информационно - телекоммуникационной сети "Интернет".

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО2, имея при себе полученные в вышеуказанных отделениях банков АО "Райффайзенбанк", АО "Альфа-Банк", ПАО "Росбанк", ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие", ПАО "Банк Уралсиб" документы и карты моментальной выдачи, проследовал к ТЦ "Гагаринский" по адресу: <адрес>А, тем самым осуществил транспортировку электронных средств, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на парковочной площадке у ТЦ "Гагаринский", действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последнее сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковских счетов ООО «Арабьята» № и №, открытых в отделении банка ПАО "Банк Уралсиб", №, открытого в отделении банка АО "Райффайзенбанк", №, открытого в отделении банка АО "Альфа-Банк", №, открытого в отделении банка ПАО "Росбанк", № и №, открытых в отделении банка ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие",в том числе с использованием банковских карт, прием, выдачу, переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передал неустановленному лицу по имени Сергей, карты моментальной выдачи и копии заявлений о присоединении к правилам банковского обслуживания следующих банков: АО "Райффайзенбанк", АО "Альфа-Банк", ПАО "Росбанк", ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие", ПАО "Банк Уралсиб", в которых содержались данные абонентского номера телефона +№ для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, для последующей возможности дистанционного перевода денежных средств с открытых расчетных счетов, и адреса электронной почты: «ptr.kleptsov.93@bk.ru», предназначенного для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Тем самым ФИО2 умышленно сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в офисах банков: АО "Райффайзенбанк" по адресу: <адрес>; АО "Альфа-Банк" по адресу: <адрес>; ПАО "Росбанк" по адресу: <адрес>Б; ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие" по адресу: <адрес>; ПАО "Банк Уралсиб" по адресу: <адрес>, умышленно приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам: № и №, открытым в отделении банка ПАО "Банк Уралсиб", №, открытому в отделении банка АО "Райффайзенбанк", №, открытому в отделении банка АО "Альфа-Банк", №, открытому в отделении банка ПАО "Росбанк", № и №, открытым в отделении банка ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие", которые ДД.ММ.ГГГГ храня при себе, умышленно транспортировал на парковочную площадку у торгового центра «Гагаринский» по адресу: <адрес>А, где сбыл их неустановленному следствием лицу, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств с банковских счетов № и №, открытым в отделении банка ПАО "Банк Уралсиб" на общую сумму 595159,00 рублей, с банковского счета №, открытого в отделении банка АО "Райффайзенбанк" на общую сумму 902055, 00 рублей, с банковского счета №, открытого в отделении банка АО "Альфа-Банк" на общую сумму 490044,00 рублей, с банковского счета №, открытого в отделении банка ПАО "Росбанк" на общую сумму 299587,00 рублей, № и №, открытым в отделении банка ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие" на общую сумму 1711664,33 рублей, в неконтролируемый оборот.

Свою вину в совершении вышеописанного преступления подсудимый ФИО2 признал полностью и, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции Российской Федерации, отказался от дачи показаний в суде.

На основании ст. 276 ч. 1 п. 3 УПК РФ, судом оглашены показания подсудимого ФИО2, данные им с участием защитника в ходе предварительного расследования в качестве обвиняемого, из которых следует, что вину в совершении инкриминируемого деяния он признает в полном объеме. В марте 2022 года, точную дату не помнит, он проходил по <адрес>, где на парковке встретил ранее незнакомого ему мужчину, который поздоровался с ним и представился Сергеем. Сергей предложил ему заработать 2000 рублей за то, что он на свое имя оформит несколько банковских карт, и так как он нуждался в денежных средств, то он согласился. После получения его согласия, вдвоем (с Сергеем) поехали на автомобиле Сергея к его дому. Сергей сказал ему дойти до дома и взять следующие документы: СНИЛС, паспорт. После того, как он принес документы, тот взял их себе и сфотографировал на смартфон, после чего, передал ему обратно, вместе с кнопочным мобильным телефоном, указав, что при помощи этого телефона будут поддерживать связь.

На следующий день Сергей позвонил около 13 часов 00 минут и сказал, чтобы он собирался, так как тот заедет за ним. Он сел в тот же автомобиль и вместе с Сергеем поехал в сторону Карповской церкви. Сергей отвел его в один из офисов многоэтажного здания, где он стал подписывать документы о регистрации организации. Он понимал, что не будет управлять этой организацией, никаких финансово-хозяйственных и административно-технических решений принимать не будет. Перед подписанием документов, Сергей сфотографировал его вместе с паспортом в руках. После того, как он подписал документы, Сергей вместе с ним вышел на улицу, где передал ему за выполненную работу 2000 рублей и он поехал домой. Когда точно не помнит, действуя по указанию Сергея, он оформил электронную цифровую подпись. Насколько он понял, после оформления на него электронной цифровой подписи, данные документы были направлены в налоговый орган дистанционного посредством сети Интернет. В последующем от Сергея ему стало известно, что на его имя открыто юридическое лицо - <данные изъяты>», в котором он является генеральным директором и учредителем.

Юридический адрес организации: <адрес>В, офис 22. Чем должна была заниматься организация, он не знает, поскольку являясь директором и учредителем ООО «Арабьята» он никаких действий по управлению данным юридическим лицом не совершал и не планировал совершать. С Уставом <данные изъяты>» не знаком, то есть фактически никакого отношения к деятельности данной организации он не имел. Никаких сделок лично от имени данной организации он не совершал. После создания ООО «<данные изъяты>» никаких приказов, распоряжений не подписывал. Когда он предоставлял свои паспортные данные Сергею и иным лицам, он понимал, что они это будет использовано для составления документов, необходимых для регистрации юридического лица на его имя. По данному факту он осужден по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ. После создании <данные изъяты>», примерно в конце марта 2022 года, ему позвонил Сергей и сказал, что тот заплатит ему еще раз, однако ему необходимо оформить на свое имя банковские карты, на что он ответил согласием.

В начале апреле 2022 года, когда точно не помнит, к нему домой подъехал Сергей, вместе с которым он на машине проехал в четыре разных отделения банков, расположенных в верхней части города, точные адреса не помнит. Перед этим Сергей сказал, что ему необходимо открыть расчетный счет для <данные изъяты>» с возможностью дистанционного обслуживания. Поскольку он номинально числился генеральным директором и учредителем, то открыть расчетный счет для организации мог только он лично. Сергей ему разъяснил порядок действий, выдал печать <данные изъяты> и сказал, куда подойти, сказал подписать те документы, которые ему даст сотрудник банка. Также тот дал ему номер телефона и адрес электронной почты, какие именно, не помнит, который необходимо будет указать в документах на открытие расчетного счета. Данные номер телефона и адрес электронной почты в его пользовании никогда не находились. Сам Сергей оставался ждать снаружи каждого из отделений. Действовал в каждом отделении он по одной и той же схеме: проходил в отделение банка, подходил к сотруднику банка, подписывал необходимые документы, в которых указывал номер телефона и адрес электронной почты, предоставленные ему Сергеем, ставил печать организации. Также он передавал сотруднику банка свой паспорт гражданина России. От сотрудника банка при открытии расчетного счета для ООО «Арабьята» он получал пластиковую бизнес-карту банка, а также какие-то документы с паролем от карты. Все счета и карты в банках были оформлены за один день, таким образом, за открытие пяти расчетных счетов и передачу пяти банковских карт с паролем от них он получил вознаграждение в виде 2000 рублей. После этого Сергей отвез его домой. Никакие операции по открытым банковским счетам не производил. Кем осуществлялись операции по открытым им счетам, ему неизвестно. Никаких финансово-хозяйственных и административно-технических решений в организации он изначально принимать не собирался (т. 1 л.д. 166-169).

На основании ст. 276 ч. 1 п. 3 УПК РФ, судом также оглашены показания подсудимого ФИО2, данные им с участием защитника в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого, которые являются аналогичными по содержанию с вышеприведенными показаниями, данными ФИО2 в качестве обвиняемого (т. 1 л.д. 151-155).

В судебном заседании подсудимый ФИО2 оглашенные показания подтвердил в полном объеме.

Вина подсудимого ФИО2 в совершении вышеописанного преступления подтверждается показаниями свидетелей, оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст. 281 ч. 1 УПК РФ:

- Свидетель №3, о том, что он работает в должности руководителя направления экономической безопасности Нижегородского филиала в АО «Альфа-Банк». ДД.ММ.ГГГГ в офис АО «Альфа-Банк» ФИО2, являющимся директором ООО «Арабьята», по средством сети интернет через сайт «АЛЬФА-БАНК» в отсканированном виде было предоставлено банковское дело ООО «Арабьята» (пакет документов), необходимое для открытия расчетного счета в АО «Альфа-Банк» и присоединения того к дистанционному банковскому обслуживанию. На основании предоставленных ФИО2 документов, в этот же день было составлено распоряжение об открытии счета, заявление о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк». В данном документе от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 указал номер телефона <***>, необходимый для регистрации доступа к дистанционному банковскому обслуживанию и для получения одноразовых паролей, предназначенных для подтверждения операций и сделок. ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 был заключен договор банковского обслуживания. После открытия банковского счета для ООО «Арабьята», ФИО2 был уведомлен о данной процедуре по средствам сотовой связи. Далее ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, имея при себе свой паспорт, встречался с сотрудником АО «Альфа-банк» ФИО9, в данный момент находящейся в декретном отпуске. После прохождения идентификации личности тому нарочно была предоставлена банковская карта АО «Альфа-Банк» и копия заявления о присоединении и подключения услуг в АО «Альфа-Банк», являющаяся средством платежа и переводов денежных средств ООО «Арабьята». При личном посещении ФИО2 офиса АО «Альфа-Банк», тому было разъяснено о запрете передачи информации о расчетном счете, а также ключей доступа к расчетному счету третьим лицам (т. 2 л.д. 20-23);

- Свидетель №4, о том, что она состоит в должности директора по управлению фронт-линией. Процедура открытия расчетного счета для юридических лиц происходит следующим образом. Клиент обращается в офис банка с целью открытия расчетного счета, предоставляет менеджеру банка комплект документов для операции: паспорт и учредительные документы на организацию. Клиентский менеджер осуществляет проверку документов и составляет анкету клиента и заявление о прикреплении к системе банковского обслуживания. В анкете клиент указывает свой номер телефона и электронную почту. После заполнения и подписания всех документов для открытия расчетного счета, документация направляется для проверки в специальный отдел. Через некоторое время клиенту на указанный в анкете номер телефона приходит логин и пароль. Как правило логин и пароль приходят клиенту в день обращения, но бывают задержки с проверкой документов. Расчетный счёт для юридического лица открывается после проверки заполненных клиентом документов. После прохождения проверки клиенту высылается логин и пароль для входа в клиент-банк. Процедура открытия расчетного счета ФИО2 для юридического лица ООО "Арабьята" происходила таким же образом. Также клиенту при подписании документов сообщается о запрете передачи логина и пароля для входа в клиент-банк третьим лицам (т. 2 л.д. 24-27);

- Свидетель №2, о том, что он работает в должности главного менеджера по подключению ЮЛ и ИП в АО «Райффайзенбанк». ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, являющийся директором ООО «Арабьята», предоставил комплект документов, необходимых для открытия расчетного счета в АО «Райффайзен» и присоединения к дистанционному банковскому обслуживанию, а именно: решения № единственного учредителя ООО «Арабьята», устав, паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, печать ООО «Арабьята» ИНН <***>. Документы были предоставлены выездному сотруднику у Международного Центра Торговли. На основании предоставленных ФИО2 документов, сотрудником АО «Райффайзенбанк» были составлены следующие документы: опись документов ООО «Райффайзенбанк», заявление о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), информационные сведения для корпоративного клиента, выписка внутренних проверок. В заявлении о присоединении к договору-конструктору ФИО2 указал адрес электронной почты, на которую приходит логин, необходимый для организации доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «Райффайзен Бизнес» и абонентский номер телефона для получения одноразовых паролей, предназначенных для подтверждения операций и формирования простой электронной подписи определенным лицом. Все документы для открытия расчетного счета и присоединения к дистанционному банковскому обслуживанию подавались ФИО2 При подаче документов клиент проходит идентификацию личности, предъявляя паспорт гражданина РФ (т. 1 л.д. 143-146);

- Свидетель №6, о том, что она работает в должности ведущего клиентского менеджера ПАО РОСБАНК. Процедура открытие расчётных счетов для юридических лиц в банке происходит следующим образом: клиент обращается в отделение банка с целью открытия расчётного счёта, предоставляет оригинал паспорта и учредительный документы на организацию директором которой он является (устав, печать и решение о создании юридического лица). После получения документов клиентский менеджер вносит данные в систему банка для проверки. Проверка документов занимает около 15 минут. После проверки документов, другим сотрудником формируется комплект документов для открытия расчетного счета: заявление-оферта, где указываются данные клиента, включая номер телефона и электронную почту; вопросник; согласие на обработку персональных данных; карточка с образцами подписи и печати. Все вышеуказанные документы распечатываются и передаются на подпись клиенту. Подписанные документы отправляются для дальнейшей проверки, что занимает около 1 часа. Доступ к расчетному счету клиента приходит ещё до стадии подписания вышеуказанных документов. На почту клиента приходит ссылка и логин для входа в клиент-банк, а одноразовый пароль приходит на телефонный номер, указанный в договоре. Процедура открытия расчётного счёта для ООО « Арабьята» происходила таким же образом. При этом клиенту при подписании документов на открытие расчётного счёта, сообщается о запрете передачи логина и пароля третьим лицам (т. 2 л.д. 33-36);

- Свидетель №1 о том, что он представляет интересы собственника помещения расположенного по адресу: <адрес>В на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ № <адрес>4. В соответствии со свидетельством о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ, помещение по данному адресу перешло в собственность ФИО10. С ДД.ММ.ГГГГ в офисе 22 <адрес>В <адрес> было зарегистрировано <данные изъяты>", на основании договора заключенного путем подписания через сеть Интернет. В первый месяц оплата поступила, а в дальнейшем оплата за помещение не поступала. Им было принято решение расторгнуть договор с данной организацией в одностороннем порядке. Точную дату расторжения договора не помнит. На данный момент по вышеуказанному адресу зарегистрировано ООО "<данные изъяты> в лице директора ФИО11 В настоящее время в офисе № по вышеуказанному адресу располагается складное помещение <данные изъяты>». ФИО2 ему не знаком и он никогда с тем не встречался (т. 1 л.д. 61-62);

- Свидетель №5, о том, что она состоит в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ». В ее должностные обязанности входит прием представителей юридических лиц, заключение договоров банковского обслуживания. ФИО2 или юридическое лицо <данные изъяты>» ИНН <***> как конкретного клиента она не помнит, поскольку ежедневно обслуживает большое количество клиентов, но процедура заключения договоров банковского обслуживания однотипная. Она осуществляла обслуживание клиента ФИО2 В банке ПАО «БАНК УРАЛСИБ» обслуживание юридических лиц производится в том числе с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online». Клиент, обращаясь В ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и открывая в указанном банке расчетный счет, имеет возможность заключить договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания, подписав заявлении о Присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания. При обращении Клиента - представителя юридического лица или индивидуального предпринимателя, банковским сотрудником устанавливается личность того, а именно: клиент предоставляет паспорт гражданина РФ, а также Устав, в котором содержатся сведения о действующей регистрации, сферах деятельности. После установления личности и полномочий Клиента, последнему предоставляется ряд банковских услуг, таких как: заключение договора об открытии банковского счета, о дистанционном банковском обслуживании. Клиент в присутствии банковского сотрудника знакомится с условиями обслуживания, после чего добровольно и собственноручно подписывает заявления о заключении указанных договоров. В условиях обслуживания Клиентов отражен весь перечень обязанностей и прав сторон. Банковский сотрудник также в устной форме разъясняет Клиенту условия заключения договоров, условия обслуживания. Условия обслуживания составлены на русском языке, доступны для восприятия и анализа, кроме того они имеются в свободном доступе сайте банка. Клиенту также разъясняется об обязанности не предоставлять третьим лицам доступ к персональным идентификаторам, к банковским картам, к электронным средствам платежей, ключам доступа. В случае компроментации ключа, Клиент обязуется незамедлительно уведомить о данном факте Банк. При передаче ключевых носителей, персональных данных третьим лицам, Клиент несет самостоятельную ответственность за использование бизнес карты, а также за возможные неблагоприятные последствия указанных действий, в том числе и за неправомерный оборот денежных средств. После ознакомления и разъяснения клиенту указанных условий, заключения договора банковского обслуживания, клиент получает бизнес-карту, а также доступ к системе дистанционного банковского обслуживания посредством электронной почты и номера телефона, которые указываются клиентом. Эти сведения являются персональными и не подлежат передаче третьим лицам, как и доступ к ним. Сотрудником ПАО «БАНК УРАЛСИБ» отправляется информация Клиенту с данными доступа и авторизации содержащая логин и пароль для доступа в Систему Клиент-Банка «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online». В офисе Банка клиенту передается банковская карта. После совершения указанных операций, Клиент получает доступ к Системе дистанционного банковского обслуживания и имеет возможность приступить к работе с системой, а именно к осуществлению оборота денежных средств по расчетным счетам. Согласно Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ (ред. От ДД.ММ.ГГГГ) «О национальной платежной Системе», перечень документов, оформленных клиентом и содержащийся в материалах банковского дела, предоставляющий доступ к системе дистанционного банковского обслуживания является электронным средством платежа, что также разъясняется Клиенту. Перевод денежных средств по открытым расчетным счетам осуществляется Клиентом дистанционно, при помощи системы дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕСПОРТАЛ», как и в случае с ООО «Арабьята» ИНН <***>. Ей на обозрение представлено Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания <данные изъяты>» ИНН <***>, подписанное ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 Ознакомившись с указанным заявлением, она подтверждает, что оформлением договора банковского обслуживания занималась она. Процесс заключения указанного договора являлся именно таким, как было описано ею в тексте данного протокола (т. 2 л.д. 28-32);

а также материалами уголовного дела, исследованными и оглашенными в судебном заседании:

- рапортом оперуполномоченного отделения № ОЭБиПК Управления МВД России по г Н. Новгороду ФИО12, из которого следует, что в ходе проведенных оперативно-розыскных мероприятий установлено, что в марте 2022 года ФИО2 за денежное вознаграждение открыты расчетные счета в банках для нужд ООО "Арабьята" с системой дистанционного банковского обслуживания. Пакет документов и средства платежа за денежное вознаграждение ФИО2 передал неустановленному лицу. В действиях ФИО2 усматриваются признаки преступления, предусмотренного ст. 187 ч. 1 УК РФ, для чего необходимо провести проверку в порядке ст. ст. 144, 145 УПК РФ (т. 1 л.д. 7);

- постановлением о проведении оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому судом санкционировано проведение гласного ОРМ «наведение справок» по расчетным счетам ООО "Арабьята", открытым в ПАО "Банк Уралсиб", АО "Райффайзенбанк", АО "Альфа-Банк", ПАО "Росбанк", ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие" (т. 1 л.д. 29);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с участием свидетеля Свидетель №1 осмотрено строение по адресу: <адрес>. В ходе осмотра установлено, что помещение офиса № для нужд ООО «<данные изъяты>» не используется (т. 1 л.д. 74-76);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с участием подозреваемого ФИО2 и защитника ФИО15 осмотрены: сопроводительное письмо АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ с приложенным к нему оптическим диска (CD-R). При воспроизведении диска обнаружены 13 файлов, содержащих электронные образы документов: заявления на заключение договора банковского счета и подключения услуг от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного от имени ген. директора ООО <данные изъяты>» ФИО2; анкета потенциального клиента - ООО «<данные изъяты>», подписанная электронной подписью от имени генерального директора ФИО2; выписка по расчетному счету ООО "Арабьята" в "Райффайзенбанк" №, с информацией о зачислении денежных средств в размере 902055,00 руб., с последующим списанием этой суммы; Устав ООО <данные изъяты>»; выписка из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ о создании ООО <данные изъяты>», ген. директором которого является ФИО2; свидетельства о постановке ООО «Араьбята» на учет в налоговом органе от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ рождения.

Участвующий в осмотре подозреваемый ФИО2 пояснил, что все подписи от его имени, имеющиеся в осмотренных документах выполнены им лично при посещении банка. После получения электронных средств платежа, оформленных в АО «Райффайзенбанк», он передал их ДД.ММ.ГГГГ своему знакомому по имени Сергей в автомобиле у офиса банка по адресу: г. Н.Новгород, <адрес>. Фактического отношения к деятельности организации он не имел. О перечислениях с банковского счета ему ничего не известно. Он никакие денежные средства никуда не перечислял, и кто это делал, не знает (т. 1 л.д. 80-85);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с участием обвиняемого ФИО2 и защитника ФИО15 осмотрены:

1. Сопроводительное письмо (ответ) ПАО «Банк Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ с приложенным оптическим диском (CD-R). При воспроизведении диска обнаружены 15 файлов с информацией, содержащей электронные образы документов: заявления ООО "Арабьята" от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ПАО «Банк Уралсиб», подписанного от имени ген. директора ООО «<данные изъяты>» ФИО2; заявления от ДД.ММ.ГГГГ о выпуске бизнес-карты для ООО <данные изъяты>», подписанного ген. директором ФИО2; карточки с образцами подписи ФИО2 и оттиска печати ООО "Арабьята" от ДД.ММ.ГГГГ; соглашения о количестве и сочетании подписей от ДД.ММ.ГГГГ между ген. директором ООО «Арабьята» ФИО2 и ПАО «Банк Уралсиб»; Устава ООО «Арабьята»; свидетельства о постановке ООО «<данные изъяты>» на учет в налоговом органе ДД.ММ.ГГГГ; решения единственного учредителя ООО <данные изъяты>» - ФИО2 о создании общества; копии паспорта ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ рождения; выписки по расчетному счету ООО "Арабьята" № о зачислении 299 359,00 руб. и последующем списании этой суммы; выписки по расчетному счету ООО "Арабьята" № о зачислении 295 800,00 руб. и последующем списании этой суммы.

2. Сопроводительное письмо (ответ) АО «Альфа-банк» от ДД.ММ.ГГГГ с приложенным оптическим диском (CD-R). При воспроизведении диска обнаружены 7 файлов с информацией, содержащей электронные образы документов: заявления от ООО <данные изъяты>» в АО «Альфа-банк» о присоединении и подключении услуг, подписанное ДД.ММ.ГГГГ электронной подписью от имени ген. директора ООО «Арабьята» ФИО2; паспорта ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ рождения; решения единственного учредителя ООО <данные изъяты>» - ФИО2 о создании общества от ДД.ММ.ГГГГ; карточки с образцами подписи ФИО2 и печатью ООО «Арабьята» от ДД.ММ.ГГГГ; подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-офис» и Договору РКО, подписанное от имении ООО «Арабьята» ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ; выписки по расчетному счету ООО "<данные изъяты> открытому в АО «Альфа-банк» №, содержащей сведения о зачислении на счет 490044,00 руб., с последующим списанием указанной суммы.

3. Сопроводительное письмо (ответ) ПАО «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ с приложенными копиями документов: карточки с образцами подписи ФИО2 и печатью ООО «Арабьята» от ДД.ММ.ГГГГ; расписки о получении корпоративной банковской карты; паспорта ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ рождения; решения единственного учредителя ООО «Арабьята» - ФИО2 о создании общества от ДД.ММ.ГГГГ; заявления ФИО2 о подключении к системе РМБ; согласия на обработку персональных данных, подписанное от имени ООО <данные изъяты>» ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ; заявления от ДД.ММ.ГГГГ на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК от ООО «Арабьята», подписанное ФИО13 и заверенное печаью ООО «Арабьята»; заявления от ДД.ММ.ГГГГ об определении сочетаний подписей от ООО «Арабьята», подписанное ФИО2; выписки по расчетному счету ООО "Арабьята", открытому в ПАО РОСБАНК №, содержащей сведения о зачислении на счет 299587,00 руб., с последующим списанием указанной суммы.

4. Сопроводительное письмо (ответ) ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ с приложенным оптическим диском (CD-R). При воспроизведении диска обнаружены 8 файлов с информацией, содержащей электронные образы документов: выписки из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, содержащей сведения о включении в Реестр сведений об ООО «<данные изъяты> и генеральном директоре Общества ФИО2; заявления ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении ООО <данные изъяты>» к Правилам банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие»; карточки с образцами подписи ФИО2 и печатью ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; сведений о юридическом лице ООО «Арабьята», с указанием в качестве генерального директора ФИО2 имеющего долю в Обществе - 100%; паспорта ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ рождения; Устава ООО «<данные изъяты>»; выписки по расчетным счетам ООО "Арабьята", открытым в ПАО Банк «ФК Открытие» № и №, содержащим сведения о зачислении на счета денежных средств в размере 1711664,33 руб., с последующим списанием указанной суммы.

Участвовавший в осмотре обвиняемый ФИО2 пояснил, что все подписи от его имени, имеющиеся в осмотренных документах, выполнены им лично при посещении офисов банков. После получения электронных средств платежа, он передал их ДД.ММ.ГГГГ знакомому по имени Сергей. О перечислениях с банковских счетов ему ничего не известно. Он денежные средства никуда не перечислял и кто это сделал, не знает (т. 2 л.д. 38-49);

- протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому обвиняемый ФИО2, при участии защитника, указал на: отделение АО «Альфа-банк» по адресу: <адрес>; отделение ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <адрес>; отделение АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>; отделение ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>Б, и пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ он в отделении банка АО «Альфа-Банк», а также ДД.ММ.ГГГГ в отделениях ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие", АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», действуя как генеральный директор ООО <данные изъяты>», представил свой паспорт и открыл расчетные счета для ООО <данные изъяты>», после чего подал заявления, на основании которых получил от сотрудников банков банковские карты с паролями. Место нахождения отделения ПАО «Банк Уралсиб», где он также открыл счета для ООО «<данные изъяты>» и получил банковскую карту с паролем, не помнит.

Обвиняемый ФИО2 также указал место на парковке у Торгового центра «Гагаринский» по адресу: <адрес>А, где он передал Сергею, полученные им от сотрудников банков банковские карты и документы с паролями от карт, получив от Сергея вознаграждение (т. 2 л.д. 202-205).

Оценив собранные по делу доказательства как каждое в отдельности, так и в совокупности, признавая их допустимыми и достаточными, находя вину подсудимого доказанной, суд действия подсудимого ФИО2 квалифицирует по ст. 187 ч. 1 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении вида и меры наказания подсудимому ФИО2 суд учитывает тяжесть и степень общественной опасности совершенного преступления, смягчающие наказание обстоятельства, характеризующие данные о личности подсудимого, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, обстоятельства дела, состояние здоровья подсудимого и его близких родственников.

Как личность ФИО2 по месту жительства характеризуется удовлетворительно (т. 3 л.д. 48); на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит (т. 1 л.д. 184, 186).

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО2 суд учитывает: активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку подсудимый давал подробные признательные показания в ходе предварительного следствия, которые полностью подтвердил в суде; полное признание подсудимым своей вины и раскаяние в содеянном.

Обстоятельств отягчающих наказание судом не установлено.

С учетом тяжести и степени общественной опасности совершенного преступления, данных о личности виновного, состояния его здоровья, семейного и материального положения, суд считает целесообразным назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы с дополнительным наказанием в виде штрафа в доход государства, которое подлежит самостоятельному исполнению.

По убеждению суда назначаемый вид наказания будет в большей степени способствовать исправлению подсудимого и обеспечит достижение целей наказания.

При наличии смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд при назначении ФИО2 наказания применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Оснований для применения положений ст. ст. 64, 73 УК РФ не имеется.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории совершенного ФИО2 преступления, в соответствии со ст. 15 ч. 6 УК РФ.

Преступление по настоящему приговору, являющееся умышленным и относящимся к категории тяжких, ФИО2 совершил в период испытательного срока по приговору Автозаводского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.

При указанных обстоятельствах суд, на основании ч. 5 ст. 74 УК РФ, отменяет ФИО2 условное осуждение по приговору Автозаводского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ и назначает наказание по правилам ст. 70 УК РФ.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 осужден мировым судьей судебного участка № Автозаводского судебного района <адрес> по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к наказанию в виде обязательных работ на срок 200 часов. Из назначенного наказания ФИО2 отбыл 52 часа обязательных работ. Не отбытое наказание - 148 часов обязательных работ.

Преступление по настоящему приговору ФИО2 совершил до осуждения по вышеуказанному приговору мирового судьи судебного участка № Автозаводского судебного района <адрес>, поэтому суд при назначении ФИО2 наказания применяет правила ст. ст. 69 ч. 5, 71 ч. 1 п. «г» УК РФ.

В соответствии со ст. 58 ч. 1 п. «б» УК РФ, местом отбывания наказания ФИО2 суд определяет исправительную колонию общего режима.

С учетом состояния здоровья подсудимого, оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном ст. 53.1 УК РФ, суд не находит.

С учетом вида назначаемого наказания, в целях исполнения приговора, суд, отменяет ранее избранную в отношении ФИО2 меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, и избирает ему в качестве меры пресечения до вступления приговора в законную силу - заключение под стражу.

Судьбу вещественных доказательств по делу, суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч. 1 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год со штрафом в размере 100 000 рублей в доход государства.

На основании ст. ст. 69 ч. 5, 71 ч. 1 п. «г» УК РФ, путем частичного сложения назначенного наказания с неотбытой частью наказания по приговору мирового судьи судебного участка № Автозаводского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 10 дней, со штрафом в размере 100 000 рублей в доход государства.

На основании ч. 5 ст. 74 УК РФ, отменить ФИО2 условное осуждение по приговору Автозаводского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.

На основании ст. ст. 70 УК РФ, к наказанию, назначенному по настоящему приговору, частично присоединить не отбытые наказание по приговору Автозаводского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, назначить ФИО2 окончательно наказание в виде лишения свободы на срок 2 года 3 месяца со штрафом в размере 100 000 рублей в доход государства, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Дополнительное наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Сумма штрафа вносится или перечисляется в банк или в иную кредитную организацию по следующим реквизитам:

Штраф МВД: УФК по <адрес> (Управление Министерства внутренних дел Российской Федерации по городу Нижнему Новгороду, 04321А23160)

Единый казначейский счет 40№

р/с 03№ в Волго-Вятское ГУ Банка России/УФК по <адрес>

БИК 012202102; ИНН <***>; КПП 525701001

КБК 188 116 03122 01 0000 140; ОКТМО 22701000

Назначение платежа: уголовное дело № (№). Приговор от ДД.ММ.ГГГГ.

Меру пресечения в отношении ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - отменить.

Избрать ФИО2 до вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде заключения под стражу, взяв под стражу в зале суда.

Срок отбытия наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании ст. 72 ч. 3.1 п. «а» УК РФ зачесть в срок отбытия наказания время содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по день вступления приговора в законную силу из расчета один день нахождения под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Вещественные доказательства: письмо АО «Райффайзенбанк» с приложением в виде оптического диска (CD-R); письмо ПАО «Банк Уралсиб» с приложением в виде оптического диска (CD-R); письмо ПАО «Росбанк» с приложенными копиями документов банковского дела; письмо ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» с приложением в виде оптического диска (CD-R); письмо АО «Альфа-Банк» с приложением в виде оптического диска (CD-R), хранящиеся в материалах уголовного дела - хранить в материалах уголовного дела

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Нижегородский областной суд через Приокский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать о назначении защитника.

Судья (подпись) А.В. Егоров