Приговор № 1-236/2023 от 13 июля 2023 г. по делу № 1-236/2023

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

13 июля 2023 года г. Ульяновск

Заволжский районный суд г. Ульяновска в составе председательствующего судьи Макеева И.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора Заволжского района г.Ульяновска Подгородновой Т.В.,

защитника – адвоката Капкаева Н.Ф.,

подсудимой Бурзановой И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Бурзановой Илоны Вячеславовны, <данные изъяты>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л:

В период с 01.05.2017 по 29.05.2017 Бурзанова И.В., находясь на участке местности возле <адрес>, получила от неустановленного лица предложение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы в качестве индивидуального предпринимателя Бурзанова И.В. (далее по тексту – ИП Бурзанова И.В.) ИНН №, юридический адрес: <адрес>, без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, открыть на имя ИП Бурзановой И.В и в последующем предоставить неустановленному лицу доступ к банковскому счету ИП Бурзанова И.В за денежное вознаграждение. На данное предложение неустановленного лица Бурзанова И.В. в период времени с 01.05.2017 по 29.05.2017 ответила согласием. Таким образом, в период времени с 01.05.2017 по 29.05.2017 в неустановленном в ходе следствия месте у Бурзановой И.В. из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

В продолжение реализации своего преступного умысла в период с 01.05.2017 по 29.05.2017 Бурзанова И.В., не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, преследуя цели незаконного получения имущественной выгоды, то есть из корыстных побуждений, обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по <адрес> (далее по тексту ИФНС по <адрес>), расположенную по адресу: <адрес> целью регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя, предоставив в налоговый орган документы необходимые для внесения в ЕГРИП сведений о подставном лице – Бурзановой И.В. как индивидуальном предпринимателе.

Поступившие документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» № 129-ФЗ от 08.08.2001, в связи с чем ИФНС по <адрес> было вынесено решение № от 29.05.2017 о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ИП Бурзанова И.В., на основании которого Бурзанова И.В. с 29.05.2017 является индивидуальным предпринимателем ИП Бурзанова И.В. и внесена соответствующая запись в ЕГРИП о подставном лице - о ней (Бурзановой И.В.), как ИП Бурзанова И.В.

В продолжение реализации своего преступного умысла, Бурзанова И.В., не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве ИП Бурзанова И.В., в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от её имени переводы денежных средств по счету, открытому на имя ИП Бурзанова И.В., и желая наступления указанных последствий, 08.06.2017, находясь в помещении филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, стр. 1, подписала заявление на открытие расчетных счетов ИП Бурзановой И.В. и договор банковского счета на основании которых 08.06.2017 в ПАО «<данные изъяты>» открыты банковский счет № и счет № для расчетов с использованием корпоративной карты на имя ИП Бурзановой И.В. (ИНН №), а также 16.06.2017 выпущена и выдана последней персонифицированная банковская карта № ПАО «<данные изъяты>» с ПИН-кодом для доступа к банковским счетам.

Согласно ч. 2 ст. 846 ГК РФ, Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ч. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств о счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Согласно п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», клиент совершает операции с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт по банковскому счету (далее – соответственно счет физического лица, индивидуального предпринимателя, юридического лица), открытому на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение операций с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт, заключаемого в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации. При выдаче платежной карты, совершении операций с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствие со ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма».

Согласно ч. 1, 1.1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, среди прочего, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных п.п. 1.1, 1.2, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 – 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения в отношении физических лиц: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или и лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

Далее Бурзанова И.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования расчетными счетами ПАО «<данные изъяты>», а также в соответствие с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым она была обязана строго соблюдать требования и условия обслуживания банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, в нарушение требований ст. 846, 847 ГК РФ, п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», с целью доведения до конца своего преступного умысла, из корыстных побуждений, в период с 16.06.2017, но не позднее 17.06.2017, находясь на участке местности возле <адрес>, сбыла неустановленному лицу банковскую карту № ПАО «<данные изъяты>» и ПИН-код указанной карты, предоставляющий доступ к расчетным счетам № и счет № для расчетов с использованием корпоративной карты, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, в продолжение своего преступного умысла, Бурзанова И.В., не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве ИП Бурзанова И.В., в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от её имени переводы денежных средств по счету, открытому на имя ИП Бурзановой И.В., и желая наступления указанных последствий, 10.07.2017, находясь в помещении филиала АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, подписала заявление на открытие расчетного счета ИП Бурзанова И.В. и договор банковского счета на основании которых 11.07.2017 в АО «<данные изъяты>» открыт банковский счет № на имя ИП Бурзановой И.В. (ИНН №), а также 18.07.2017 последней был выдан функциональный ключевой носитель № АО «<данные изъяты>» с криптографическим ключом для доступа к банковским счетам, а также копия временного сертификата ключа подписи в виде документа на бумажном носителе.

Согласно ч. 2 ст. 846 ГК РФ, Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ч. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств о счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Согласно п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», клиент совершает операции с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт по банковскому счету (далее – соответственно счет физического лица, индивидуального предпринимателя, юридического лица), открытому на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение операций с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт, заключаемого в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации. При выдаче платежной карты, совершении операций с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствие со ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма».

Согласно ч. 1, 1.1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, среди прочего, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных п.п. 1.1, 1.2, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 – 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения в отношении физических лиц: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или и лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

Далее Бурзанова И.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования расчетными счетами АО «<данные изъяты>», а также в соответствие с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым она была обязана строго соблюдать требования и условия обслуживания банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, в нарушение требований ст. 846, 847 ГК РФ, п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», с целью доведения до конца своего преступного умысла, из корыстных побуждений, в период с 18.07.2017, но не позднее 19.07.2017, находясь на участке местности возле <адрес>, сбыла неустановленному лицу функциональный ключевой носитель № АО «<данные изъяты>» с криптографическим ключом для доступа к банковским счетам, а также копия временного сертификата ключа подписи в виде документа на бумажном носителе, предоставляющие доступ к расчетному счету №, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Затем, Бурзанова И.В., в продолжение реализации единого преступного умысла, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве ИП Бурзанова И.В., в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, открытому на имя ИП Бурзановой И.В., и желая наступления указанных последствий, 11.07.2017, находясь в помещении филиала ПАО Банк «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, подписала заявление на открытие расчетного счета ИП Бурзановой И.В. и договор банковского счета на основании которых 14.07.2017 в ПАО Банк «<данные изъяты>» открыт банковский счет № на имя ИП Бурзановой И.В. (ИНН №), а также выпущена и выдана последней персонифицированная банковская карта с ПИН-кодом для доступа к банковским счетам.

Согласно ч. 2 ст. 846 ГК РФ, Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ч. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств о счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Согласно п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», клиент совершает операции с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт по банковскому счету (далее – соответственно счет физического лица, индивидуального предпринимателя, юридического лица), открытому на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение операций с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт, заключаемого в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации. При выдаче платежной карты, совершении операций с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствие со ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма».

Согласно ч. 1, 1.1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, среди прочего, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных п.п. 1.1, 1.2, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 – 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения в отношении физических лиц: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или и лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

Далее Бурзанова И.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования расчетными счетами ПАО Банк «<данные изъяты>», а также в соответствие с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым она была обязана строго соблюдать требования и условия обслуживания банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, в нарушение требований ст. 846, 847 ГК РФ, п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», с целью доведения до конца своего преступного умысла, из корыстных побуждений, в период с 14.07.2017 по 18.07.2017, находясь на участке местности возле <адрес>, сбыла неустановленному лицу банковскую карту ПАО Банк «<данные изъяты>» и ПИН-код указанной карты, предоставляющий доступ к расчетному счету №, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Затем, Бурзанова И.В., в продолжение реализации единого преступного умысла, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве ИП Бурзанова И.В., в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от её имени переводы денежных средств по счету, открытому на имя ИП Бурзановой И.В., и желая наступления указанных последствий, в период времени с 01.07.2017 по 19.07.2017, находясь в помещении филиала ПАО <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, подписала заявление на открытие расчетного счета ИП Бурзановой И.В. и договор банковского счета на основании которых 19.07.2017 в ПАО <данные изъяты>» открыт банковский счет № на имя ИП Бурзановой И.В. (ИНН №), а также выпущена и выдана последней персонифицированная банковская карта с ПИН-кодом для доступа к банковским счетам.

Согласно ч. 2 ст. 846 ГК РФ, Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ч. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств о счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Согласно п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», клиент совершает операции с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт по банковскому счету (далее – соответственно счет физического лица, индивидуального предпринимателя, юридического лица), открытому на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение операций с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт, заключаемого в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации. При выдаче платежной карты, совершении операций с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствие со ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма».

Согласно ч. 1, 1.1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, среди прочего, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных п.п. 1.1, 1.2, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 – 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения в отношении физических лиц: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или и лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

Далее Бурзанова И.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования расчетными счетами ПАО <данные изъяты>, а также в соответствие с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым она была обязана строго соблюдать требования и условия обслуживания банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, в нарушение требований ст. 846, 847 ГК РФ, п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка Российской Федерации №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», с целью доведения до конца своего преступного умысла, из корыстных побуждений в период с 19.07.2017, но не позднее 23.07.2017, находясь на участке местности возле <адрес>, сбыла неустановленному лицу банковскую карту ПАО <данные изъяты>» и ПИН-код указанной карты, предоставляющий доступ к расчетному счету №, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Бурзанова И.В. вину в совершении преступления признала в полном объеме, от дачи дальнейших показаний отказалась, воспользовавшись положениями статьи 51 Конституции Российской Федерации.

В этой связи, в порядке статьи 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, были оглашены показания Бурзановой И.В., данные той в ходе предварительного следствия, согласно которым в мае 2017 года она, по просьбе ранее незнакомого ей парня по имени ФИО16, за денежное вознаграждение зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, после чего оформила расчетные счета: в июне 2017 года в банке «<данные изъяты>», в июле 2017 года в банках «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», и передала все документы, предоставляющие доступ к расчётным счетам, вышеуказанному неизвестному лицу по имени ФИО15. За каждый открытый счет данное неизвестное ей лицо по имени ФИО14 обещал выплачивать ей определенную сумму денег, однако после открытия ею расчетных счетов он выплатил ей только 10 000 рублей наличными. В содеянном раскаивается (том 1 л.д. 60-64, 243-245).

В ходе проведения проверки показаний на месте от 05.05.2023 с участием подозреваемой Бурзановой И.В. и в присутствии защитника, Бурзанова И.В. рассказала и показала об обстоятельствах совершенного ею преступления (том 1 л.д. 66-73).

Помимо приведенных выше показаний подсудимой Бурзановой И.В., которые суд признает достоверными, допустимыми и относимыми, вина её в полном объеме подтверждается достаточной совокупностью согласующихся между собой доказательств.

Показаниями свидетеля Свидетель №1, согласно которым она является старшим государственным налоговым инспектором УФНС России по Ульяновской области. Бурзанова И.В. обратилась в ИФНС по <адрес> с целью регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя, в связи с чем, подала соответствующие документы: заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, документ об оплате государственной пошлины и паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя. Согласно наличию подписи документы были предоставлены лично Бурзановой И.В. Также Бурзанова И.В. подписала расписку в получении документов, представленных для государственной регистрации ИП. В ИФНС России оснований для отказа не было, и 29.05.2017 ИФНС по <адрес> было принято решение о государственной регистрации Бурзановой И.В. в качестве индивидуального предпринимателя.

Кроме того вина подсудимой подтверждается письменными материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании.

Выпиской из ЕГРИП, согласно которой ИП Бурзанова И.В. (ИНН №, ОГРНИП №) зарегистрирована 29.05.2017 в ИФНС России по <адрес> (том 1 л.д. 14-16).

Протоколом осмотра места происшествия от 05.05.2023, согласно которому осмотрено здание ИФНС по <адрес>, расположенное по адресу: <адрес> и установлено место совершения преступления (том 1 л.д. 76-77).

Протоколом осмотра места происшествия от 05.05.2023, согласно которому осмотрен офис ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, и участок местности, расположенный около офиса ПАО «<данные изъяты>», установлено место совершения преступления (том 1 л.д. 74-75).

Протоколом осмотра места происшествия от 05.05.2023, согласно которому осмотрено здание по адресу: <адрес> и участок местности, расположенный около здания по адресу: <адрес>, где ранее находился офис ПАО БАНК «<данные изъяты>», установлено место совершения преступления (том 1 л.д. 78-79).

Протоколом осмотра места происшествия от 05.05.2023, согласно которому осмотрен офис ПАО <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, и участок местности, расположенный около офиса ПАО <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, установлено место совершения преступления (том 1 л.д. 80-81).

Протоколом осмотра места происшествия от 05.05.2023, согласно которому осмотрено здание по адресу: <адрес> участок местности, расположенный около здания по адресу: <адрес>, где ранее находился офис АО «<данные изъяты>», установлено место совершения преступления (том 1 л.д. 82-83).

Протоколом осмотра места происшествия от 05.05.2023, согласно которому осмотрен участок местности возле <адрес>, установлено место совершения преступления (том 1 л.д. 84-85).

Протоколом выемки от 29.05.2023, согласно которому в филиале ПАО «<данные изъяты>» изъяты копии юридического дела на открытие в ПАО «<данные изъяты>» расчетного счета на имя ИП Бурзанова И.В. (том 1 л.д. 106-108).

Протоколом выемки от 29.05.2023, согласно которому в филиале АО «<данные изъяты>» изъяты копии юридического дела на открытие в АО «<данные изъяты>» расчетного счета на имя ИП Бурзанова И.В. (том 1 л.д. 140-142).

Протоколом выемки от 22.05.2023, согласно которому в филиале ПАО Банк «<данные изъяты>» изъяты копии юридического дела на открытие в ПАО Банк «<данные изъяты>» расчетного счета на имя ИП Бурзанова И.В. (том 1 л.д. 179-182).

Протоколом осмотра предметов от 29.05.2023, согласно которому с участием подозреваемой Бурзановой И.В. были осмотрены копии документов на открытие расчетных счетов в ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО Банк «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», а также выписки к ним, оптический диск с копиями регистрационного дела ИП Бурзанова И.В. (том 1 л.д. 216-227).

Оценив собранные по делу и исследованные в судебном заседании доказательства в совокупности, признанные судом относимыми, допустимыми и достаточными, суд находит вину Бурзановой И.В. в совершении указанного преступления установленной.

Исходя из фактических обстоятельств дела, суд квалифицирует действия Бурзановой И.В. по части 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Бурзанова И.В., имея единый преступный умысел на неправомерный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, умышленно, осознавая характер своих действий, открыла в банковских учреждениях как индивидуальный предприниматель счета, обслуживаемые с помощью банковских карт, заведомо не планируя осуществлять какую-либо финансовую деятельность по данным счетам, и передала сведения, обеспечивающие доступ к расчетным счетам, неустановленному лицу за денежное вознаграждение.

В ходе предварительного следствия, а также судебного рассмотрения уголовного дела каких-либо объективных данных, дающих основания для сомнения во вменяемости подсудимой, судом не установлено, а потому с учетом адекватного поведения подсудимой в судебном заседании, высказывания мнения по возникающим вопросам, понимания сути происходящего, суд признает Бурзанову И.В. подлежащей уголовной ответственности за содеянное.

Оснований для освобождения подсудимой от уголовной ответственности либо наказания суд не находит.

Решая вопрос о виде и мере наказания подсудимой, суд, руководствуясь ст. ст.6, 43, 60 Уголовного кодекса Российской Федерации, в целях реализации принципа справедливости, принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, личность виновной, влияние наказания на её исправление и на условия жизни её семьи, а также необходимость достижения таких целей наказания, как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений.

При изучении личности Бурзановой И.В. установлено, что она гражданка Российской Федерации, имеет регистрацию на территории <данные изъяты>, ранее не судима, к административной ответственности не привлекалась, на учете у нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется положительно.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств в отношении подсудимой суд признает признание вины, оказание тем самым активного способствования расследованию преступления, раскаяние в содеянном, совершение преступления впервые, состояние здоровья подсудимой и состояние здоровья её близких родственников, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, положительную характеристику по месту жительства, семейное положение, награждение грамотами за время обучения в школе.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

С учетом степени общественной опасности совершенного преступления, обстоятельств преступного деяния, наличия смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что Бурзановой И.В. следует назначить наказание в виде лишения свободы, поскольку менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение вышеуказанных целей наказания.

Вместе с тем, суд не находит оснований для изменения категории совершенного подсудимой преступления на менее тяжкую в соответствии с частью 6 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации и для применения в отношении неё положений статьи 53.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.

В тоже время, принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, в том числе смягчающие ответственность обстоятельства и отсутствие отягчающих ответственность обстоятельств, суд полагает возможным достижение целей наказания в отношении Бурзановой И.В. путем назначения ей наказания в виде лишения свободы с применением положений статьи 73 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Исходя из того, что в действиях подсудимой имеет место смягчающее наказание обстоятельство, предусмотренное пунктом «и» части 1 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд назначает ей наказание с учетом положений части 1 статьи 62 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Совокупность установленных смягчающих наказание обстоятельств суд признает исключительными – существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления, позволяющих применить правила статьи 64 Уголовного кодекса Российской Федерации и не назначать дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией статьи, что будет являться достаточным для исправления осужденной.

Исходя из данных о личности подсудимой, суд приходит к выводу о необходимости сохранения Бурзановой И.В. меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

В ходе предварительного следствия по делу имеются процессуальные издержки в размере 7800 рублей, связанные с выплатой вознаграждения в ходе предварительного расследования уголовного дела защитнику – адвокату Капкаеву Н.Ф.

Уголовное дело было рассмотрено в общем порядке, Бурзанова И.В. от услуг адвоката не отказывалась, является совершеннолетней, трудоспособной, а потому суд в силу статьи 132 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации не находит оснований для полного либо частичного освобождения её от выплаты процессуальных издержек.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями статьи 81 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 303, 304, 307 – 309 Уголовно – процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Бурзанову Илону Вячеславовну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, назначить наказание в виде лишения свободы на срок 1 год, с применением статьи 64 Уголовного кодекса Российской Федерации без штрафа.

В соответствии со статьей 73 Уголовного кодекса Российской Федерации наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 1 год.

Возложить на осужденную в период условного осуждения следующие обязанности: не менять место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, не покидать место своего жительства в период с 23:00 до 06:00 часов, если это не связано с выполнением трудовых обязанностей, являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденной 1 раз в месяц, в дни, установленные данным специализированным государственным органом.

Меру пресечения Бурзановой И.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с Бурзановой И.В. в доход федерального бюджета процессуальные издержки в сумме 7800 рублей, затраченные на выплату вознаграждения адвокату Капкаеву Н.Ф. в ходе предварительного следствия

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: оптический диск с выпиской о движении денежных средств по расчетному счету, открытому в ПАО Банк «<данные изъяты>» №, оптический диск с копиями регистрационного дела ИП Бурзанова И.В. (ИНН №), - хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ульяновский областной суд через Заволжский районный суд г. Ульяновска в течение 15 суток со дня его постановления.

В случае подачи апелляционных жалоб или представления прокурора, затрагивающих интересы осужденной, последняя вправе заявить ходатайство об участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: И.А. Макеев