Приговор № 1-506/2018 от 13 ноября 2018 г. по делу № 1-506/2018

Дело № 1-506/2018

УИД: 34RS0008-01-2018-009638-13


П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Волгоград «14» ноября 2018 года

Судья Центрального районного суда г. Волгограда Григорьев И.Б.,

при секретаре судебного заседания – Семенкиной А.С.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Центрального района г. Волгограда Шуваловой Л.В.,

подсудимого – ФИО5,

защитника – адвоката Бирюкова А.А., представившего ордер №... от ДД.ММ.ГГГГ, удостоверение №...

представителя потерпевшего ПАО СК «Росгосстрах» ФИО6,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке судебного разбирательства, предусмотренном главой 40 УПК РФ, в помещении Центрального районного суда г. Волгограда уголовное дело в отношении:

ФИО5, ..., ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.5, ч. 2 ст. 159.5, ч. 2 ст. 159.5 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО5 совершил три эпизода мошенничества в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Преступления совершены им при следующих обстоятельствах.

В том что, ФИО5, допущенный на основании водительского удостоверения 34 BE №... к управлению транспортными средствами категории «В», в собственности которого находился автомобиль (далее - а/м) «АУДИ 100», государственный регистрационный знак (далее - г/н) №... застрахованный в ПАО СК «Росгосстрах» по страховому полису серии ЕЕЕ №... обязательного страхования автогражданской ответственности (далее-ОСАГО) на период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, совершил мошенничество в сфере страхования при следующих обстоятельствах.

В ДД.ММ.ГГГГ, аварийный комиссар Иное лицо1, уголовное дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве (далее Иное лицо1), создал организованную преступную группу, целью которой являлось незаконное обогащение за счет средств автостраховщиков, с использованием в корыстных целях финансовых институтов обеспечения рисков в сфере ОСАГО и через судебные процедуры принудительного взыскания страховых возмещений, путем имитации выкупа у мнимых участников страхового правоотношения долговых обязательств созданным для этих целей ООО «ВерныйВыбор». В состав организованной преступной группы Иное лицо1 вовлек Иное лицо2, уголовное дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве (далее Иное лицо2), Иное лицо3, уголовное дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве (далее Иное лицо3). и Иное лицо4, уголовное дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве (далее Иное лицо4), и иных неустановленных лиц, которые действуя совместно и согласованно распределили между собой роли согласно которым: Иное лицо4 подыскивал участников фиктивных ДТП, разъяснял «потерпевшим» в ДТП порядок незаконного получения страхового возмещения; Иное лицо3 и Иное лицо2 наносили повреждения на а/м, имитирующие повреждения при столкновении транспортных средств, составляли фиктивные извещения о ДТП, а также приискивали данные виновников и Иное лицо2 по указанию Иного лица1 заносил необходимый пакет документов для последующего хищения денежных средств страховых компаний и получал денежные средства в ООО «ВерныйВыбор» и ООО «Приоритет»; Иное лицо1 осуществлял общее руководство организованной преступной группой, распределением преступных доходов, а также приискивал данные виновников и заносил необходимый пакет документов для последующего хищения денежных средств страховых компаний и получал денежные средства в ООО «ВерныйВыбор» и ООО «Приоритет».

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, примерно 14 часов 00 минут, Иное лицо2, выполняя отведенную ему в составе организованной преступной группы роль, предложил своему знакомому ФИО5, не осведомленному о деятельности преступной группы совместно совершить хищение денежных средств, принадлежащих ПАО СК «Росгосстрах», посредством инсценировки ДТП с участием а/м «АУДИ 100» г/н №..., с составлением фиктивных документов по факту несуществующего ДТП, предварительно сообщив ему об отсутствии законных оснований для получения страхового возмещения убытков за механические повреждения указанного транспортного средства.

В свою очередь ФИО5, располагая достоверной информацией о том, что обстоятельства при которых а/м «АУДИ 100» г/н №... согласно составленного фиктивного извещения о ДТП, якобы получил механические повреждения будут сфальсифицированы, в соответствии с положениями Федерального закона №40 от 25.04.2002 «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (в ред. ФЗ №32 от 28.11.2015) не являются страховым случаем, в связи с чем правовые основания для обращения в ПАО СК «Росгосстрах» за возмещением ущерба у собственника транспортного средства отсутствовали, согласившись на предложение Иного лица2, вступил с ним в преступный сговор с целью совершения хищения путем мошенничества денежных средств ПАО СК «Росгосстрах».

Затем, Иное лицо2 договорился с ФИО5 о том, что он предоставит ему для составления фиктивного извещения о ДТП: а/м «АУДИ 100» г/н №..., а также нотариально заверенные светокопии свидетельства о регистрации на а/м «АУДИ 100» г/н №..., водительского удостоверения ФИО5, светокопии страхового полиса ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» ЕЕЕ №... на а/м «АУДИ 100» г/н №..., светокопию паспорта гражданина РФ ФИО5 В свою очередь Иное лицо2 пообещал ФИО5, что в результате заключения договора уступки права требования с ООО «Приоритет» по фиктивному извещению о ДТП ФИО5 получит денежные средства в размере примерно 25 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 00 минут, ФИО5, реализуя совместные с Иным лицом2 преступные намерения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального вреда ПАО СК «Росгосстрах» и желая этого, действуя из корыстных побуждений, у ..., предоставил Иному лицу2 а/м «АУДИ 100» г/н №..., а также нотариально заверенные светокопии свидетельства о регистрации на а/м «АУДИ 100» г/н №..., водительского удостоверения ФИО5, светокопии страхового полиса ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» ЕЕЕ №... на а/м «АУДИ 100» г/н №..., светокопию паспорта гражданина РФ на имя собственника а/м «АУДИ 100» г/н №... ФИО5 После этого Иное лицо2, действующий во исполнение задуманного и отведенной ему в составе организованной преступной группы роли, в присутствии ФИО5, в целях инсценировки ДТП и увеличения суммы страхового возмещения, используя восковой карандаш, нанес полосы на задний бампер, заднее левое крыло, заднюю левую дверь, переднюю левую дверь, задний левый диск, левые молдинги а/м «АУДИ 100» г/н №..., имитирующие повреждения, образовавшиеся в результате столкновения транспортных средств, затем произвел фотосъёмку сымитированных повреждений на а/м, фотоснимки которых передал в ООО «Приоритет».

В целях обеспечения выполнения условий получения страховых возмещений по договору ОСАГО, для оформления документов по факту мнимого ДТП с участием «АУДИ 100» г/н №..., Иное лицо2 приискал светокопии водительского удостоверения на имя ФИО1, и свидетельства о регистрации на а/м «ГАЗ 3302» г/н №..., принадлежащий ФИО1, имеющий страховой полис ОСАГО ЕЕЕ №... ПАО СК «Росгосстрах», для последующего внесения сведений в фиктивное извещение о ДТП.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 00 минут, Иное лицо2, выполняя отведённую ему в составе занимавшейся хищением денежных средств автостраховщиков путем мошенничества организованной группы, роли по совершению действий, сопряжённых с инсценировкой ДТП и составлением на них фиктивных документов, находясь в а/м у офиса ООО «Приоритет», расположенного по адресу: Волгоградская область, ..., составил извещение о ДТП, куда внес заведомо не соответствующие действительности сведения о якобы произошедшем ДД.ММ.ГГГГ, в 10 часов 00 минут дорожно-транспортном происшествии по ... между а/м «АУДИ 100» г/н №..., находящимся в собственности и под управлением ФИО5, и а/м «ГАЗ 3302» г/н №..., находящимся в собственности и под управлением ФИО1, не осведомленного о преступных намерениях вышеуказанных лиц, выполнив подписи в фиктивном извещении о ДТП от имени ФИО5 и ФИО1

При этом Иное лицо2 в извещении о ДТП внес не соответствующие действительности сведения о том, что виновником в ДТП является ФИО1, и в результате на а/м «АУДИ 100» г/н №... образовались повреждения: заднего бампера, заднего левого крыла, задней левой двери, передней левой двери, заднего левого диска, левых молдингах.

В последующем, Иное лицо2 представил указанное фиктивное извещение о ДТП аварийному комиссару Иному лицу1, который действуя согласно отведенной ему в составе организованной преступной группы роли, находясь в офисе ООО «Приоритет», расположенном по адресу: <...> «а» подписал от имени ФИО5, следующие документы, необходимые для возникновения права требования и получения ООО «Приоритет» страхового возмещения от ПАО СК «Росгосстрах»: заявление о страховой выплате по ОСАГО, уведомление в ПАО СК «Росгосстрах» об уступке права требования ООО «Приоритет», договор с ООО «Приоритет» уступки права требования по страховой выплате с ПАО СК «Росгосстрах» №... от ДД.ММ.ГГГГ.

Подготовив и сдав в ООО «Приоритет» необходимый пакет документов для последующего хищения денежных средств ПАО СК «Росгосстрах» путем получения страхового возмещения по факту инсценированного ДТП с участием а/м «АУДИ 100» г/н №..., находящимся в собственности и под управлением ФИО5, и а/м «ГАЗ 3302» г/н №..., находящимся в собственности и под управлением ФИО5 ФИО1, Иное лицо1 получил из кассы ООО «Приоритет» денежные средства в размере 33 000 рублей, которые отдал Иному лицу2. Для последующей передаче ФИО5 В свою очередь Иное лицо2, во исполнение ранее достигнутых преступных договоренностей, часть денежных средств в размере 25 000 рублей, передал ФИО5, а денежные средства в размере 8 000 рублей, присвоил.

В последующем, представленные Иным лицом1 в ООО «Приоритет» фиктивные документы с целью придания инсценированному ДТП истинного юридически установленного факта, которые были составлены по предварительному сговору с ФИО5 Иным лицом2 на совершение организованной для хищения с применением досудебных процедур денежных средств страховой компании ПАО СК «Росгосстрах», путем направления из почтового отделения 404111, расположенного по адресу: <...>. претензии №... в ПАО СК «Росгосстрах» о взыскании 60 750 рублей (48 500 рублей - сумма страхового возмещения, 12 000 рублей - расходы на проведение независимой экспертизы, 250 рублей - почтовые расходы), а также а также в Арбитражный суд Волгоградской области, расположенный по адресу: <...>, искового заявления ООО «Приоритет» о взыскании с ПАО СК «Росгосстрах» 80 750 рублей (48 500 рублей - сумма невыплаченного страхового возмещения, 12 000 рублей - расходы на оплату проведения независимой экспертизы, 250 рублей - почтовые расходы, 20 000 рублей - расходы на юридические услуги).

Представленные фиктивные документы были положены в основу вынесения ДД.ММ.ГГГГ Арбитражным судом Волгоградской области решения №А12-36286/2016 о взыскании с ПАО СК «Росгосстрах» в пользу ООО «Приоритет» денежной суммы в размере 68 160 рублей (48 500 рублей - сумма страхового возмещения, 12 000 рублей - расходы на оплату проведения независимой экспертизы, 250 рублей - почтовые расходы, 5 000 рублей -расходы на оплату углу представителя, 2 410 рублей - расходы на оплату государственной пошлины).

ДД.ММ.ГГГГ на основании инкассового поручения №... и исполнительного листа ФС №... от ДД.ММ.ГГГГ, выданного Арбитражным судом Волгоградской области по делу №..., с расчетного счета ПАО СК «Росгосстрах» №..., открытого в Архангельском отделении №... ПАО «Сбербанк» на расчётный счёт ООО «Приоритет» №..., открытый в ЮЖНОМ филиале «ПРОМСВЯЗЬБАНК» г. Волгоград, расположенном в ДО «Волжский центр» по адресу: ... «Г», перечислены денежные средства в размере 68 160 рублей, часть из которых в размере 33 000 рублей, была учтена в качестве компенсации за ранее незаконно произведённый выплаты на имя ФИО5, а другими денежными средствами распорядились участники организованной преступной группы.

В результате преступных действий ФИО5, совершенных по предварительному сговору с Иным лицом2 и Иным лицом1, в свою очередь входившими в организованную преступную группу, путем обмана относительно наступления страхового случая, были похищены денежные средства в виде страхового возмещения на сумму 48 500 рублей, принадлежащие ПАО СК «Росгосстрах».

Он же, допущенный на основании водительского удостоверения №... к управлению транспортными средствами категории «В», в собственности которого находился автомобиль (далее - а/м) «АУДИ 100», государственный регистрационный знак (далее - г/н) №... застрахованный в ПАО СК «Росгосстрах» по страховому полису серии ЕЕЕ №... обязательного страхования автогражданской ответственности (далее-ОСАГО) на период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, совершил мошенничество в сфере страхования при следующих обстоятельствах.

В ДД.ММ.ГГГГ, аварийный комиссар Иное лицо1, создал организованную преступную группу, целью которой являлось незаконное обогащение за счет средств автостраховщиков, с использованием в корыстных целях финансовых институтов обеспечения рисков в сфере ОСАГО и через судебные процедуры принудительного взыскания страховых возмещений, путем имитации выкупа у мнимых участников страхового правоотношения долговых обязательств созданным для этих целей ООО «ВерныйВыбор». В состав организованной преступной группы Иное лицо1 вовлек Иное лицо2, Иного лица3 и Иного лица4, и иных неустановленных лиц,которые действуя совместно и согласованно распределили между собой роли согласно которым: Иное лицо4 подыскивал участников фиктивных ДТП, разъяснял «потерпевшим» в ДТП порядок незаконного получения страхового возмещения; Иное лицо3 и Иное лицо2 наносили повреждения на а/м, имитирующие повреждения при столкновении транспортных средств, составляли фиктивные извещения о ДТП, а также приискивали данные виновников и Иное лицо2 по указанию Иного лица1 заносил необходимый пакет документов для последующего хищения денежных средств страховых компаний и получал денежные средства в ООО «ВерныйВыбор» и ООО «Приоритет»; Иное лицо1 осуществлял общее руководство организованной преступной группой, распределением преступных доходов, а также приискивал данные виновников и заносил необходимый пакет документов для последующего хищения денежных средств страховых компаний и получал денежные средства в ООО «ВерныйВыбор» и ООО «Приоритет».

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, примерно 12 часов 00 минут, Иное лицо2, выполняя отведенную ему в составе организованной преступной группы роль, вновь предложил своему знакомому ФИО5, не осведомленному о деятельности преступной группы совместно совершить хищение денежных средств, принадлежащих ПАО СК «Росгосстрах», посредством инсценировки ДТП с участием а/м «АУДИ 100» г/н №..., с составлением фиктивных документов по факту несуществующего ДТП, предварительно сообщив ему об отсутствии законных оснований для получения страхового возмещения убытков за механические повреждения указанного транспортного средства.

В свою очередь ФИО5, располагая достоверной информацией о том, что обстоятельства при которых а/м «АУДИ 100» г/н №... согласно составленного фиктивного извещения о ДТП, якобы получил механические повреждения будут сфальсифицированы, в соответствии с положениями Федерального закона №40 от 25.04.2002 «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (в ред. ФЗ №32 от 28.11.2015) не являются страховым случаем, в связи с чем правовые основания для обращения в ПАО СК «Росгосстрах» за возмещением ущерба у собственника транспортного средства отсутствовали, согласившись на предложение Иного лица2, вступил с ним в преступный сговор с целью совершения хищения путем мошенничества денежных средств ПАО СК «Росгосстрах».

Затем, Иное лицо2 договорился с ФИО5 о том, что он предоставит ему для составления фиктивного извещения о ДТП: а/м «АУДИ 100» г/н №..., а также нотариально заверенные светокопии свидетельства о регистрации на а\м «АУДИ 100» г/н №..., водительского удостоверения ФИО5, светокопии страхового полиса ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» ЕЕЕ №... на а/м «АУДИ 100» г/н №..., светокопию паспорта гражданина РФ ФИО5 В свою очередь Иное лицо2 пообещал ФИО5, что в результате заключения договора уступки права требования с ООО «ВерныйВыбор» по фиктивному извещению о ДТП ФИО5 получит денежные средства в размере примерно 25 ООО рублей.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 00 минут, ФИО5, реализуя совместные с Иным лицом2 преступные намерения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального вреда ПАО СК «Росгосстрах» и желая этого, действуя из корыстных побуждений, по адресу: ... предоставил Иному лицу2 а/м «АУДИ 100» г/н №..., а также нотариально заверенные светокопии свидетельства о регистрации на а/м «АУДИ 100» г/н №..., водительского удостоверения ФИО5, светокопии страхового полиса ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» ЕЕЕ №... на а/м «АУДИ 100» г/н №..., светокопию паспорта гражданина РФ на имя собственника а/м «АУДИ 100» г/н №... ФИО5 После этого Иное лицо2, действующий во исполнение задуманного и отведенной ему в составе организованной преступной группы роли, в присутствии ФИО5, в целях инсценировки ДТП и увеличения суммы страхового возмещения, используя восковой карандаш, нанес полосы на задний бампер, заднюю левую фару, заднее левое крыло, заднюю левую дверь, переднюю левую дверь, передний левый бампер, переднюю левую фару а/м «АУДИ 100» г/н №..., затем произвел фотосъёмку сымитированных повреждений на а/м, фотоснимки которых последующем передал в ООО «Верный Выбор».

В целях обеспечения выполнения условий получения страховых возмещений по договору ОСАГО, для оформления документов по факту мнимого ДТП с участием а/м «АУДИ 100» г/н №..., Иное лицо2, продолжая реализацию совместных с ФИО5 преступных намерений, действуя согласно отведенной ему роли, приискал светокопии водительского удостоверения ФИО3, свидетельства о регистрации на а/м «ВАЗ 21102» г/н №..., принадлежащий ФИО2, имеющий страховой полис ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» серии ЕЕЕ №..., не осведомлённых о преступных намерениях вышеуказанных лиц, для последующего внесения указанных сведений в фиктивное извещение о ДТП.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 00 минут, Иное лицо2, во исполнение совместных с ФИО5 преступных намерений, а также отведенной ему в составе занимавшейся хищением денежных средств автостраховщиков путем мошенничества организованной группы роли по совершению действий, сопряженных с инсценировкой ДТП и составлением на них фиктивных документов, находясь в а/м у офиса ООО «ВерныйВыбор», расположенного по адресу: <...>, составил извещение о ДТП, куда внес заведомо не соответствующие действительности сведения, о якобы произошедшем ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 30 минут дорожно-транспортном происшествии у ... между а/м «АУДИ 100» г/н №..., находящимся в собственности и под управлением ФИО5, и а/м «ВАЗ 21102» г/н №..., находящимся в собственности ФИО2 и под управлением ФИО3, не осведомленных о преступных намерениях вышеуказанных лиц, выполнив подписи в фиктивном извещении о ДТП от имени ФИО5 и ФИО3

При этом в извещении о ДТП от ДД.ММ.ГГГГ Иное лицо2 внес не соответствующие действительности сведения о том, что виновником в ДТП является ФИО3, и в результате на а/м «АУДИ 100» г/н №... образовались повреждения: заднего бампера, задней левой фары, заднего левого крыла, задней левой двери, передней левой двери, переднего бампера, передней левой фары, предоставив указанное фиктивное извещение о ДТП в ООО «ВерныйВыбор», расположенное по адресу: <...>.

В последующем Иное лицо2 уведомив о данном фиктивном ДТП Иного лица1 и под его руководством, находясь в офисе ООО «ВерныйВыбор» подписал от имени ФИО5 следующие документы, необходимые для возникновения права требования – ООО «ВерныйВыбор» страхового возмещения от страховой компании ПАО С К «Росгосстрах»: заявление о страховой выплате по ОСАГО, уведомление в ПАО С К Росгосстрах» об уступке права требования ООО «ВерныйВыбор», договор с ООО «ВерныйВыбор» об уступке права требования по страховой выплате с ПАО СК «Росгосстрах №... от ДД.ММ.ГГГГ.

Подготовив и сдав в ООО «ВерныйВыбор» необходимый пакет документов для последующего хищения денежных средств ПАО СК «Росгосстрах» путем получения страхового возмещения по факту инсценированного ДТП с участием а/м «АУДИ 100» г/н №..., под управлением ФИО5 и а/м «ВАЗ 21102» г/н «№...», под управлением ФИО3, признанного виновником ДТП, Иное лицо2 под руководством Иного лица1 получил из кассы ООО «ВерныйВыбор» денежные средства в размере 40 000 рублей, из которых 25 000 рублей, передал во исполнение ранее достигнутых преступных договоренностей ФИО5, а денежные средства в размере 15 000 рублей присвоил.

В последующем, представленные Иным лицом2 в ООО «ВерныйВыбор» фиктивные документы, с целью придания инсценированному ДТП истинного юридически установленного факта, которые были им составлены по предварительному с ФИО5 сговору на совершение хищения путем обмана относительно наступления страхового случая и последующего получения страхового возмещения, использовались преступной группой, организованной для хищения с применением судебных процедур денежных средств страховой компании ПАО СК «Росгосстрах», путем направления из почтового отделения 400075, расположенного по адресу: г. Волгоград, ул. Краснополянская, д. 30, претензии №... в ПАО СК «Росгосстрах» о взыскании 62 123 рублей (50 000 рублей - сумма страхового возмещения, 12 000 рублей - расходы на проведение независимой экспертизы, 123 рублей - почтовые расходы), а также в Арбитражный суд Волгоградской области, расположенный по адресу: <...>, искового заявления ООО «ВерныйВыбор» о взыскании с ПАО СК «Росгосстрах» 84 731 рублей (50 000 рублей - сумма невыплаченного страхового возмещения, 12 000 рублей - расходы на оплату проведения независимой экспертизы, 123 рубля - почтовые расходы, 20 000 рублей - расходы на юридические услуги).

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ПАО СК «Росгосстрах», будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений в представленных документах, на основании платежного поручения №... и претензии №... с расчетного счета ПАО СК «Росгосстрах» №..., открытого в ПАО «РГС Банк» г. Москва на расчётный счёт ООО «ВерныйВыбор» №..., открытый в Южном филиале ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...>, перечислены денежные средства в размере 48800 рублей, часть из которых в размере 40 000 рублей была учтена в качестве компенсации за ранее незаконно произведенные выплаты на имя ФИО5, а другими денежными средствами распорядились участники организованной преступной группы.

Кроме этого, представленные фиктивные документы были положены в основу вынесения ДД.ММ.ГГГГ Арбитражным судом Волгоградской области решения №... о взыскании с ПАО СК «Росгосстрах» в пользу ООО «ВерныйВыбор» денежной суммы в размере 14850 рублей 61 копеек (1200 рублей - сумма страхового возмещения, 12 000 рублей - расходы на оплату проведения независимой экспертизы, 123 рубя - почтовые расходы, 1 072 рубля 31 копеек -расходы на оплату юридических услуг, 428 рублей 92 копеек – расходы по оплате государственной пошлины, 26 рублей 38 копеек- почтовые расходы.).

ДД.ММ.ГГГГ на основании инкассового поручения №... и исполнительного листа ФС №... от ДД.ММ.ГГГГ, выданного Арбитражным судом Волгоградской области по делу №..., с расчетного счета ПАО СК «Росгосстрах» №..., открытого в АО «Альфа-Банк г. Москва на расчётный счёт ООО «ВерныйВыбор» №..., открытый Волгоградском отделении №... ПАО Сбербанк г. Волгоград, расположенном по адресу: <...>, перечислены денежные средства в размере 14850 рублей 61 копеек, которыми распорядились участники организованной преступной группы по своему усмотрению.

В результате преступных действий ФИО5, совершенных по предварительному сговору с Иным лицом2 и Иным лицом1, в свою очередь входившими в организованную преступную группу, путем обмана относительно наступления страхового случая, были похищены денежные средства в виде страхового возмещения на сумму 50 000 рублей, принадлежащие ПАО СК «Росгосстрах».

Он же, допущенный на основании водительского удостоверения 34 BE №... к управлению транспортными средствами категории «В», в собственности которого находился автомобиль (далее - а/м) «АУДИ 100», государственный регистрационный знак (далее - г/н) №..., застрахованный в ПАО СК «Росгосстрах» по страховому полису серии №... обязательного страхования автогражданской ответственности (далее-ОСАГО) на период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, совершил мошенничество в сфере страхования при следующих обстоятельствах.

В конце ДД.ММ.ГГГГ, аварийный комиссар Иное лицо1, создал организованную преступную группу, целью которой являлось незаконное обогащение за счет средств автостраховщиков, с использованием в корыстных целях финансовых институтов обеспечения рисков в сфере ОСАГО и через судебные процедуры принудительного взыскания страховых возмещений, путем имитации выкупа у мнимых участников страхового правоотношения долговых обязательств созданным для этих целей ООО «ВерныйВыбор». В состав организованной преступной группы Иное лицо1 вовлек Иного лица2, Иного лица3 и Иного лица4, и иных неустановленных лиц, которые действуя совместно и согласованно распределили между собой роли согласно которым: Иное лицо4 подыскивал участников фиктивных ДТП, разъяснял «потерпевшим» в ДТП порядок незаконного получения страхового возмещения; Иное лицо3 и Иное лицо2 наносили повреждения на а/м, имитирующие повреждения при столкновении транспортных средств, составляли фиктивные извещения о ДТП, а также приискивали данные виновников и Иное лицо2 по указанию Иного лица1 заносил необходимый пакет документов для последующего хищения денежных средств страховых компаний и получал денежные средства в ООО «ВерныйВыбор» и ООО «Приоритет»; Иное лицо1 осуществлял общее руководство организованной преступной группой, распределением преступных доходов, а также приискивал данные виновников и заносил необходимый пакет документов для последующего хищения денежных средств страховых компаний и получал денежные средства в ООО «ВерныйВыбор» и ООО «Приоритет».

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, примерно 13 часов 00 минут, Иное лицо2, выполняя отведенную ему в составе организованной преступной группы роль, вновь предложил своему знакомому ФИО5, не осведомленному о деятельности преступной группы совместно совершить хищение денежных средств, принадлежащих ПАО СК «Росгосстрах», посредством инсценировки ДТП с участием а/м «АУДИ 100» г/н №..., с составлением фиктивных документов по факту несуществующего ДТП, предварительно сообщив ему об отсутствии законных оснований для получения страхового возмещения убытков за механические повреждения указанного транспортного средства.

В свою очередь ФИО5, располагая достоверной информацией о том, что обстоятельства при которых а/м «АУДИ 100» г/н №... согласно составленного фиктивного извещения о ДТП, якобы получил механические повреждения будут сфальсифицированы, в соответствии с положениями Федерального закона №40 от 25.04.2002 «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (в ред. ФЗ №32 от 28.11.2015) не являются страховым случаем, в связи с чем правовые основания для обращения в ПАО СК «Росгосстрах» за возмещением ущерба у собственника транспортного средства отсутствовали, согласившись на предложение Иного лица2, вступил с ним в преступный сговор с целью совершения хищения путем мошенничества денежных средств ПАО СК «Росгосстрах».

Затем, Иное лицо2 договорился с ФИО5 о том, что он предоставит ему для составления фиктивного извещения о ДТП: а/м «АУДИ 100» г/н №..., а также нотариально заверенные светокопии свидетельства о регистрации на а\м «АУДИ 100» г/н №..., водительского удостоверения ФИО5, светокопии страхового полиса ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» ЕЕЕ №... на а/м «АУДИ 100» г/н №..., светокопию паспорта гражданина РФ ФИО5 В свою очередь Иное лицо2 пообещал ФИО5, что в результате заключения договора уступки права требования с ООО «ВерныйВыбор» по фиктивному извещению о ДТП ФИО5 получит денежные средства в размере примерно 25 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 00 минут, ФИО5, реализуя совместные с Иным лицом2 преступные намерения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального вреда ПАО СК «Росгосстрах» и желая этого, действуя из корыстных побуждений, по адресу: ..., предоставил Иному лицу2 а/м «АУДИ 100» г/н №..., а также нотариально заверенные светокопии свидетельства о регистрации на а/м «АУДИ 100» г/н №..., водительского удостоверения ФИО5, светокопии страхового полиса ОСАГО ПАО СК «Росгосстрах» ЕЕЕ №... на а/м «АУДИ 100» г/н №..., светокопию паспорта гражданина РФ на имя собственника а/м «АУДИ 100» г/н №... ФИО5 После этого Иное лицо2, действующий во исполнение задуманного и отведенной ему в составе организованной преступной группы роли, в присутствии ФИО5, в целях инсценировки ДТП и увеличения суммы страхового возмещения, используя восковой карандаш, нанес полосы на передний бампер, переднее правое крыло, переднюю правую фару, переднюю правую дверь, правые молдинги, правый порог, передний правый диск а/м «АУДИ 100» г/н №..., затем произвел фотосъёмку сымитированных повреждений на а/м, фотоснимки которых последующем передал в ООО «ВерныйВыбор».

В целях обеспечения выполнения условий получения страховых возмещений по договору ОСАГО, для оформления документов по факту мнимого ДТП с участием а/м «АУДИ 100» г/н №..., Иное лицо2, продолжая реализацию совместных с ФИО5 преступных намерений, действуя согласно отведенной ему роли, приискал светокопии водительского удостоверения ФИО4, свидетельства о регистрации на а/м «Renault SR» г/н №..., принадлежащий ФИО4, имеющий страховой полис АльфаСтрахование серии ЕЕЕ №..., не осведомлённого о преступных намерениях вышеуказанных лиц, для последующего внесения указанных сведений в фиктивное извещение о ДТП.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 00 минут, Иное лицо2, во исполнение совместных с ФИО5 преступных намерений, а также отведенной ему в составе занимавшейся хищением денежных средств автостраховщиков путем мошенничества организованной группы роли по совершению действий, сопряженных с инсценировкой ДТП и составлением на них фиктивных документов, находясь в а/м у офиса ООО «ВерныйВыбор», расположенного по адресу: <...>, составил извещение о ДТП, куда внес заведомо не соответствующие действительности сведения, о якобы произошедшем ДД.ММ.ГГГГ в 07 часов 30 минут дорожно-транспортном происшествии у ... между а/м «АУДИ 100» г/н №..., находящимся в собственности и под управлением ФИО5, и а/м «Renault SR» г/н №..., находящимся в собственности и под управлением ФИО4, выполнив подписи в фиктивном извещении о ДТП от имени ФИО5 и ФИО4

При этом в извещении о ДТП от ДД.ММ.ГГГГ Иное лицо2 внес не соответствующие действительности сведения о том, что виновником в ДТП является ФИО4, и в результате на а/м «АУДИ 100» г/н №... образовались повреждения: переднего бампера, переднего правого крыла, передней правой фары, передней правой двери, паровых молдингах, правого порога, переднего правого диска, предоставив указанное фиктивное извещение о ДТП в ООО «ВерныйВыбор», расположенное по адресу: ....

В последующем Иное лицо2 уведомив о данном фиктивном ДТП Иного лица1 и под его руководством, находясь в офисе ООО «ВерныйВыбор» подписал от имени ФИО5 следующие документы, необходимые для возникновения права требования и получения ООО «Приоритет» страхового возмещения от страховой компании ПАО СК «Росгосстрах»: заявление о страховой выплате по ОСАГО, уведомление в ПАО СК Росгосстрах» об уступке права требования ООО «ВерныйВыбор», договор с ООО «ВерныйВыбор» об уступке права требования по страховой выплате с ПАО СК «Росгосстрах» №... от ДД.ММ.ГГГГ.

Подготовив и сдав в ООО «ВерныйВыбор» необходимый пакет документов для последующего хищения денежных средств ПАО СК «Росгосстрах» путем получения страхового возмещения по факту инсценированного ДТП с участием а/м «АУДИ 100» г/н №..., под управлением ФИО5 и а/м «Renault SR» г/н №..., под управлением ФИО4, признанного виновником ДТП, Иное лицо2 под руководством Иного лица1 получил из кассы ООО «ВерныйВыбор» денежные средства в размере 29 000 рублей, из которых 25 000 рублей, передал во исполнение ранее достигнутых преступных договоренностей ФИО5, а денежные средства в размере 4 000 рублей присвоил.

В последующем, представленные Иным лицом2 в ООО «ВерныйВыбор» фиктивные документы, с целью придания инсценированному ДТП истинного юридически установленного факта, которые были им составлены по предварительному с ФИО5 сговору на совершение хищения путем обмана относительно наступления страхового случая и последующего получения страхового возмещения, использовались преступной группой, организованной для хищения с применением судебных процедур денежных средств страховой компании ПАО СК «Росгосстрах», путем направления из почтового отделения 400075, расположенного по адресу: г..., претензии №... в ПАО СК «Росгосстрах» о взыскании 48 817 рублей (36 694 рублей - сумма страхового возмещения, 12 000 рублей - расходы на проведение независимой экспертизы, 123 рублей - почтовые расходы), а также в Арбитражный суд Волгоградской области, расположенный по адресу: <...> ..., искового заявления ООО «ВерныйВыбор» о взыскании с ПАО СК «Росгосстрах» 43 240 рублей (8 994 рублей - сумма невыплаченного страхового возмещения, 12 000 рублей - расходы на оплату проведения независимой экспертизы, 123 рубля - почтовые расходы, 20 000 рублей - расходы на юридические услуги, 123 рубля- почтовые расходы, 2000 рублей - расходы по оплате госпошлины).

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ПАО СК «Росгосстрах», будучи введенными в заблуждение относительно достоверности сведений в представленных документах, на основании платёжного поручения №... и претензии №... с расчетного счета ПАО СК «Росгосстрах» №..., открытого в ПАО «РГС Банк» г. Москва на расчётный счёт ООО «ВерныйВыбор» №..., открытый в Южном филиале ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...>, перечислены денежные средства в размере 27700 рублей, которые были учтены в качестве компенсации за ранее незаконно произведённый выплаты на имя ФИО5

Кроме этого, представленные фиктивные документы были положены в основу вынесения ДД.ММ.ГГГГ Арбитражным судом Волгоградской области решения №... о взыскании с ПАО СК «Росгосстрах» в пользу ООО «ВерныйВыбор» денежной суммы в размере 28 240 рублей (8 994 рублей - сумма страхового возмещения, 12 000 рублей - расходы на оплату проведения независимой экспертизы, 246 рублей - почтовые расходы, 5000 рубля - расходы на оплату юридических услуг, 2000 рублей - расходы по оплате государственной пошлины).

ДД.ММ.ГГГГ на основании инкассового поручения №... и исполнительного листа ФС №..., выданного Арбитражным судом Волгоградской области по делу №..., с расчетного счета ПАО СК «Росгосстрах» №..., открытого в АО «Альфа-Банк г. Москва на расчётный счёт ООО «ВерныйВыбор» №..., открытый Волгоградском отделении №... ПАО Сбербанк г. Волгоград, расположенном по адресу: <...>, перечислены денежные средства в размере 28240 рублей, часть из которых в размере 1300 рублей была учтена в качестве компенсации за ранее незаконно произведенные выплаты на имя ФИО5, а другими денежными средствами распорядились участники организованной преступной группы.

В результате преступных действий ФИО5, совершенных по предварительному сговору с Иным лицом2 и Иным лицом1, в свою очередь входившими в организованную преступную группу, путем обмана относительно наступления страхового случая, были похищены денежные средства в виде страхового возмещения на сумму 36 694 рублей, принадлежащие ПАО СК «Росгосстрах».

В судебном заседании подсудимый ФИО5 с предъявленным обвинением согласился, вину в совершении преступлений признал полностью, в содеянном раскаялся. Он поддержал своё ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, пояснив, что данное ходатайство заявлено им добровольно, после консультации с защитником и при его участии. Последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства он полностью осознает, как и осознает характер рассмотрения дела в особом порядке. Заявленные исковые требования не признал, считая их завышенными, поскольку обвинительным заключением по уголовному делу сумма причиненного преступлением ущерба явно меньше требуемых сумм.

Защитник Бирюков А.А., заявил, что все условия, предусмотренные ст.ст. 314-316 УПК РФ соблюдены, в связи с чем, имеются основания для постановления приговора в особом порядке.

Представитель потерпевшего ПАО СК «Росгосстрах» ФИО6 не имел возражений против постановления приговора в отношении ФИО5 в особом порядке принятия судебного решения, настаивал на удовлетворении гражданского иска о взыскании с ФИО5 суммы ущерба в размере 187 750 руб. 61 коп.

Государственный обвинитель заявил, что не возражает против рассмотрения дела в особом порядке, подсудимый ФИО5 обоснованно привлечён к уголовной ответственности по указанным статьям Уголовного кодекса РФ, вина его в совершении преступлений полностью установлена собранными в ходе досудебного производства доказательствами, имеющимися в материалах уголовного дела.

Поскольку обвинение, с которым согласился ФИО5, является обоснованным, подтверждается собранными по делу доказательствами, то суд в соответствии с соблюдением требований главы 40 УПК РФ, постановляет приговор в особом порядке судебного разбирательства.

При таких обстоятельствах, суд квалифицирует действия ФИО5 по первому эпизоду (с участием автомобилей «АУДИ 100» и «ГАЗ 3302»), как преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159.5 УК РФ – мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

По второму эпизоду (с участием автомобилей «АУДИ 100» и «Renault SR»), суд квалифицирует действия ФИО5, как преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159.5 УК РФ – мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

По третьему эпизоду (с участием автомобилей «АУДИ 100» и «ВАЗ 21102»), суд квалифицирует действия ФИО5, как преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159.5 УК РФ – мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Сомнений во вменяемости подсудимого ФИО5 у суда не имеется, поскольку он не состоит на учёте у психиатра, его поведение в ходе судебного разбирательства носит упорядоченный характер, он адекватно воспринимает обстоятельства совершенного преступления и весь ход судебного разбирательства, уверенно поддерживает свою позицию о постановлении в отношении него приговора в особом порядке судебного разбирательства, в связи, с чем суд признает его вменяемым и подлежащим уголовной ответственности за совершенное им преступление.

При назначении ФИО5 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, данные о личности подсудимого, его роль в совершении преступления, смягчающие наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

ФИО5 совершены три преступления, которые относятся к категории средней тяжести, ....

На учетах в наркологическом и психиатрическом диспансерах не состоял и не состоит.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО5 суд учитывает признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, наличие на иждивении ....

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому ФИО5, судом не установлено.

В соответствие с ч.5 ст.62 УК РФ срок или размер наказания, назначаемого лицу, уголовное дело в отношении которого рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, не может превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление

На основании ч.1 ст. 62 УК РФ при наличии смягчающего обстоятельства, предусмотренного п.п. «и, к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств, срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей УК РФ.

Основания для применения к подсудимому ч. 6 ст. 15 УК РФ - изменения категории преступления на менее тяжкую, отсутствуют.

В соответствии с требованиями ст. 6 УК РФ наказание и иные меры уголовно-правового характера, применяемые к лицу, совершившему преступление, должны быть справедливыми, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного.

Кроме того, назначенное наказание в соответствии с ч. 2 ст. 43 УК РФ применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осуждённого и предупреждения совершения новых преступлений.

При определении вида и размера наказания назначаемого ФИО5, суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности, тяжесть и обстоятельства, совершенного им преступления, а также учитывает данные о личности ФИО5, обстоятельства смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, и с учетом этого суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО5 наказания в виде лишения свободы, с применением ст.73 УК РФ, поскольку признает его дальнейшее исправление и перевоспитание возможным без изоляции от общества.

Назначение подсудимому иных видов наказаний, предусмотренных санкцией ч.2 ст.159.5 УК РФ не будет отвечать целям ст.43 УК РФ.

При этом, назначение дополнительного наказания в виде ограничения свободы суд также считает противоречащим принципам ст. 43 УК РФ.

Окончательное наказание ФИО5 должно назначаться по правилам ч. 2 ст. 69 УК РФ.

Меру пресечения ФИО5 суд считает необходимым оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

Принимая во внимание, что вещественные доказательства по настоящему уголовному делу являются одновременно вещественными доказательствами по иным выделенным уголовным делам в отношении соучастников преступлений, которые в настоящее время не рассмотрены по существу, суд полагает, что вопрос о вещественных доказательствах должен быть разрешен одновременно с принятием решения в отношении этих лиц по указанным уголовным делам.

В ходе судебного разбирательства представителем потерпевшего ПАО СК «Росгосстрах» по делу заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО5 суммы ущерба в размере 187 750 рублей 61 копейка.

В соответствии с ч. 2 ст. 309 УПК РФ при необходимости произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства, суд может признать за гражданским истцом право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства, разъяснив гражданскому истцу право на заявление данных исковых требований в порядке гражданского судопроизводства.

Так как заявленные исковые требования потерпевшего ПАО СК «Росгосстрах» требуют производства дополнительных расчетов, влекущих отложение рассмотрения дела, суд считает необходимым оставить иск потерпевшего ПАО СК «Росгосстрах» без рассмотрения, признав за потерпевшим право на удовлетворение иска в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 307 - 309, 316 - 317 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО5 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.5, ч. 2 ст. 159.5,ч. 2 ст. 159.5 УК РФ и назначить ему наказание:

- по ч. 2 ст. 159.5 УК РФ (с участием автомобилей «АУДИ 100» и «ГАЗ 3302») в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по ч. 2 ст. 159.5 УК РФ (с участием автомобилей «АУДИ 100» и «ВАЗ 21102») в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по ч. 2 ст. 159.5 УК РФ (с участием автомобилей «АУДИ 100» и «Renault SR») в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ, путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО5 наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

Зачесть на основании п.«б» ч.3.1 ст.72 УК РФ в срок отбытия наказания ФИО5 время задержания по данному уголовному делу с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

На основании ст.73 УК РФ, назначенное ФИО5 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 3 (три) года.

В соответствии с п.5 ст.73 УК РФ обязать ФИО5 не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденных, ежемесячно являться на регистрацию в указанный орган.

Меру пресечения ФИО5 оставить без изменения - подписку о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

Иск потерпевшего ПАО СК «Росгосстрах» по делу о взыскании с ФИО5 денежных средств в размере 187 750 рублей 61 копейка оставить без рассмотрения, признав за потерпевшим право на удовлетворение иска в порядке гражданского судопроизводства.

Вопрос о вещественных доказательствах, являющихся одновременно вещественными доказательствами по иному уголовному делу в отношении других лиц, подлежит разрешению при принятии решения по иному уголовному делу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Волгоградский областной суд через Центральный районный суд г. Волгограда в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок с момента вручения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии и пользоваться помощью защитника, в том числе бесплатно в случаях, предусмотренных УПК РФ, в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья И.Б. Григорьев