Решение № 2-2742/2025 2-2742/2025~М-862/2025 М-862/2025 от 25 июня 2025 г. по делу № 2-2742/2025

54RS0010-01-2025-001449-30

Дело №2-2742/2025

ЗАОЧНОЕ
РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

19 июня 2025 года г. Новосибирск

Центральный районный суд города Новосибирска в составе:

Председательствующего судьи Стебиховой М.В.

при секретаре Борисовой А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «Компания Брокеркредитсервис» к ФИО1 о взыскании денежных средств,

у с т а н о в и л:

ООО «Компания БКС» обратилось в суд с иском к ФИО1, в котором просило взыскать с ответчика задолженность в размере 842365 руб. 28 коп., расходы по оплате государственной пошлины в размере 21 847 руб.

В обоснование заявленных исковых требований указано, что 15.11.2017 между истцом и ответчиком, путем письменного акцепта ответчиком, было заключено Генеральное соглашение №367136/17-вг-иис, по условиям которого истец принял на себя обязательство совершать по поручению и за счет ответчика сделки, по условиям которого истец предоставляет ответчику за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению ответчика сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные ответчиком в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг. При исполнении поручений ответчика на совершение сделок истец действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет ответчика. Ответчик в период до 24.02.2022 заключал сделки с неполным покрытием с ценными бумагами, приводившие к возникновению задолженности по ценным бумагам/денежным средствам. После расчетов по заключенным в рамках принудительного закрытия сделками на конец дня 01.03.2022 по счету ответчика образовалась задолженность в размере 458004 руб. 75 коп. В дальнейшем по счету ответчика заключались сделки по переносу данной задолженности и закрытию позиции. Также ответчиком не исполнена обязанность по оплате вознаграждения истца. Таким образом, ответчиком не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения истца. Из брокерского отчета видно, что у ответчика не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме. В связи с чем, истец обратился в суд с настоящим исковым заявлением.

Представители истца ООО «Компания Брокеркредитсервис» ФИО2 в судебном заседании заявленные исковые требования поддержал в полном объеме, дополнительно дал пояснения.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещался судебной повесткой по адресу согласно адресной справке, представленной отделом адресно – справочной работы. Почтовые конверты с судебной повесткой возвращены в суд, с отметкой почтового отделения «истек срок хранения», условия доставки корреспонденции разряда «Судебное» соблюдены.

Иных сведений о месте жительстве ответчика материалы дела не содержат.

Согласно ч. 2 ст. 117 Гражданского процессуального кодекса РФ адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия.

В п. 67 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснено, что юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем, она была возвращена по истечении срока хранения.

Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат.

В соответствии с ч. 7 ст. 113 Гражданского процессуального кодекса РФ информация о времени и месте судебного разбирательства была размещена на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «интернет».

Таким образом, судом предприняты все меры к надлежащему извещению ответчика, в связи с чем на основании ст. 167 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещённых надлежащим образом.

В соответствии со ст. 233 Гражданского процессуального кодекса РФ суд полагает возможным рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Выслушав пояснения, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Судом установлено, что 15.11.2017 между ООО «Компания Брокеркредитсервис» и ФИО1 (Клиент) было заключено Генеральное соглашение №367136/17-вг-иис, которое было заключено путем письменного акцепта Клиента условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС», по условиям которого ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг. При исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.

В соответствии с пунктом 1.10 Регламента, совершая акцепт Регламента, ответчик согласился с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст экземпляра редакции Регламента, размещенной в сети Интернет на официальном сайте компании.

Обязанность по оплате клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

В соответствии с положениями п. 23.1. Регламента до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС».

В рамках Генерального соглашения ООО «Компания БКС» приняло на себя обязательство совершать по поручению и за счет ответчика сделки, а ответчик принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете, открытом у ООО «Компания БКС», наличие денежных средств в сумме, необходимой для заключения сделок покупки – продажи иностранной валюты, в том числе сделок своп, исполнения ООО «Компания БКС» обязательств по указанным сделкам, заключенным на основании поручений ООО «Компания БКС», а также оплачивать вознаграждение ООО «Компания БКС» и все расходы, связанные с исполнением поручений ответчика в порядке, установленном соглашением, регламентом и тарифами на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС».

Приказом генерального директора ООО «Компания БКС» от 24.01.2022 утверждено Соглашение о совершении сделок с неполным покрытием, являющееся Приложением № 7 к Регламенту (далее - Приложение № 7).

В силу п. 2.27 Приложения № 7, сделками с неполным покрытием являются сделки, при которых исполнение поручений Клиента может быть не обеспечено на 100% свободным имуществом Клиента в результате чего у Клиента может возникнуть задолженность по передаче денежных средств и/или ценных бумаг.

В целях переноса задолженности, в соответствии с п. 3.14 Приложения №7, ООО «Компания БКС» заключались внебиржевые сделки переноса позиций, именуемые в брокерском отчете «Репо ч. 1» и «Репо ч.2» (с ценными бумагами), а также «Своп ч.1» и «Своп ч.2» (с иностранной валютой).

Клиент обязан самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на счете активов в необходимом размере (п. 26.12 Регламента), а также своевременно получать информацию о стоимости портфеля, размере начальной и минимальной маржи (п. 3.25 Приложения №7).

Согласно п. 2.25 Приложения № 7 закрытие позиций - действия Брокера по снижению размера минимальной маржи и (или) увеличению стоимости портфеля клиента, за исключением действий Брокера, совершенных на основании поручения (требования) Клиента, направленного (переданного) Брокеру для совершения сделки (заключения договора), в котором явно указаны конкретные ценные бумаги и (или) иностранная валюта и их количество или фьючерсный договор, его базисный актив и срок исполнения такого договора.

В случае снижения стоимости портфеля меньше размера минимальной маржи (НПР2 < 0), Брокер осуществляет закрытие позиций в целях снижения размера минимальной маржи и (или) увеличения стоимости портфеля клиента (п. 3.6, 2.25 Приложения № 7).

В силу п. 10 Порядка закрытия позиций ответственные сотрудники по своему усмотрению, без согласования с Клиентом и/или его предварительного уведомления, выбирают ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций пи переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг и иностранных валют, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют.

Срок закрытия позиций по портфелям клиентов ограничен сроком до окончания основной торговой сессии проведения организованных торгов ценными бумагами, в связи с чем Брокер обязан руководствоваться указанным сроком и не вправе дожидаться улучшение конъюнктуры на рынке ценных бумаг и изменения цен в пользу Клиента. Ответственность за негативные последствия для Клиента несет исключительно Клиент.

Кроме того, в соответствии с п. 3.28 Приложения № 7 Клиент подтверждает, что ответственность за негативные последствия, связанные с неблагоприятным для Клиента изменением значений стоимости портфеля, начальной и минимальной маржи, несет исключительно Клиент, в том числе за расходы, связанные с закрытием позиций и переносом позиций, отказом в приеме и/или исполнении поручений Клиента на совершение сделок и/или операций.

Таким образом, в ходе судебного разбирательства установлено, что в период до 24.02.2022 ответчик заключал сделки с неполным покрытием с ценными бумагами, приводившие к возникновению задолженности по ценным бумагам/денежным средствам.

В рамках Генерального соглашения по счету ответчика имелась временно непокрытая позиция, НПР2 снизился ниже установленных законодательством и регламентными документами значений (ниже 0), истец осуществил принудительное закрытие позиций.

После расчетов по заключенным в рамках принудительного закрытия сделками на конец дня 01.03.2022 по счету ответчика образовалась задолженность в размере 458004 руб. 75 коп.

В дальнейшем по счету ответчика заключались сделки по переносу данной задолженности и закрытию позиции.

Кроме того, ответчиком не исполнена обязанность по оплате вознаграждения ООО «Компания БКС» в размере 8537 руб. 75 коп.

Согласно п. 32 Регламента, если иное не зафиксировано в двустороннем соглашении, то, помимо необходимых расходов, Клиент также должен выплатить ООО «Компания БКС» вознаграждение за все предоставленные услуги. Сумма вознаграждения исчисляется в соответствии с тарифами ООО «Компания БКС», действующими на момент фактического предоставления услуг.

В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России 31.01.2017 № 577-П, официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый Клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе Клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС». Следовательно, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания БКС».

Наличие задолженности подтверждается прилагаемым к настоящему исковому заявлению брокерским отчетом за период с 22.02.2022 по 18.02.2025, согласно которому также видно, что у ответчика не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме.

Согласно представленному истцом расчету, по состоянию на 18.02.2025 задолженность ответчика перед истцом составляет 510024 руб. 46 коп.

ООО «Компания БКС» направило в адрес ответчика направлено письменное уведомление об оплате задолженности, что подтверждается списком почтовых отправлений, однако доказательств исполнения ответчиком требований истца на дату рассмотрения спора в материалах дела не имеется.

Согласно пункту 1 статьи 330 Гражданского кодекса РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе и нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.

Таким образом, с ответчика подлежит взысканию неустойка за период с 01.03.2022 по 18.02.2025 (с учетом периода моратория) в сумме 332340 руб. 82 коп.

Согласно пп. 23.1., 31.1., 32.1., 27.5., 27.5.3., 37.4., 37.4.1. Регламента ООО «Компания БКС» вправе требовать оплаты Клиентом образовавшейся задолженности в размере 842365 руб. 28 коп. (510024 руб. 46 коп. + 332 340 руб. 82 коп.), а Клиент обязан оплатить указанную задолженность в полном объеме.

Оснований для снижения неустойки судом не установлено.

Согласно статье 56 Гражданского процессуального кодекса РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Представленный истцом расчет пени судом проверен, признан арифметически верным, соответствующим брокерскому отчету, контррасчет ответчиком не представлен. Истцом расчет пени произведен в соответствии с ключевой ставкой ЦБ РФ в двойном размере.

Оценивая собранные по делу доказательства, суд считает возможным принять решение по имеющимся в деле доказательствам, так как ответчиком не были предоставлены суду какие-либо доказательства надлежащего исполнения своих обязательств перед истцом.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию задолженность в общей сумме 842365 руб. 28 коп.

Согласно ч. 1 ст. 88 Гражданского процессуального кодекса РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Таким образом, в соответствии со статьей 98 Гражданского процессуального кодекса РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 21847 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 233, 196-198 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

р е ш и л:

Исковые требования ООО «Компания Брокеркредитсервис» – удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 (паспорт серии № №), в пользу ООО «Компания Брокеркредитсервис» (ОГРН <***>) задолженность в сумме 842365 руб. 28 коп., расходы по оплате госпошлины в сумме 21847 руб.

Разъяснить сторонам, что ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения. Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Мотивированное решение составлено 26.06.2025.

Судья М.В. Стебихова