Приговор № 1-71/2025 от 27 марта 2025 г. по делу № 1-71/2025

№ 1-71/2025

64RS0047-01-2025-001320-49


ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

28 марта 2025 г. г. Саратов

Октябрьский районный суд г. Саратова в составе:

председательствующего судьи Кузнецовой К.А.,

при секретаре судебного заседания Пелипенко И.Д.,

с участием государственных обвинителей - помощника прокурора Октябрьского района г. Саратова Абуталиповой Р.М., прокурора Октябрьского района г. Саратова Апарина И.А.,

подсудимого ФИО3,

защитника-адвоката Кочугуевой А.А., представившей удостоверение № 604 и ордер № 28,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО3, <дата> года рождения, уроженца <адрес>, русского, гражданина Российской Федерации, со средним профессиональным образованием, холостого, имеющего на иждивении несовершеннолетнего ребенка ФИО1, <дата> года рождения, зарегистрированного по адресу: <адрес>, фактически проживающего по адресу: <адрес>, военнообязанного, не работающего, ранее не судимого,

находящегося под подпиской о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО3 совершил приобретение, хранение в целях сбыта, и сбыт электронных средств, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО3 по просьбе своего знакомого ФИО2, 09 декабря 2020 г. налоговым органом - Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 19 по Саратовской области принято решение о государственной регистрации физического лица ФИО3 в качестве индивидуального предпринимателя - ИП «ФИО3» ИНН <***>, ОГРНИП <***>.

В период с 05 по 23 декабря 2020 г. к ФИО3 посредством мобильной связи обратился ФИО2, который предложил ему за денежное вознаграждение в размере 35 000 руб. обратиться в банковские учреждения для открытия банковских счетов ИП «ФИО3» ИНН <***>, ОГРНИП <***>, с возможностью дистанционного банковского обслуживания.

Получив указанное предложение у ФИО3 возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, и сбыт электронных средств, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя задуманное, 23 декабря 2020 г. ФИО3, являясь индивидуальным предпринимателем, несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности своего ИП он отношения не имеет, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежей и технических средств, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, предварительно получив от ФИО2 мобильный телефон с СИМ-картой абонентского номера телефона «+№», который предназначался для подключения к системе дистанционного банковского обслуживания, находясь в ПАО «Банк Уралсиб», по адресу: <...>, с целью открытия банковских счетов ИП «ФИО3», подписал документы и заявление, согласно которым ФИО3 предоставлен доступ к указанной услуге на абонентский номер телефона «+№» и на адрес электронной почты «<данные изъяты> для получения одноразовых СМС - паролей и отправки СМС - сообщений с одноразовым кодом подтверждения, необходимых для проведения безналичных финансовых операций по расчетным счетам и снятия наличных денежных средств.

На основании предоставленных и подписанных ФИО3 документов, последний заключил с ПАО «Банк Уралсиб» договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций от имени ФИО3 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в результате чего, 23 декабря 2020 г. в офисе отделения ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <...>, были открыты банковские счета №, № для ИП «ФИО3», а также ФИО3 получена банковская карта № к банковскому счету №.

Затем, ФИО3 23 декабря 2020 г. покинул помещение вышеуказанного банка с банковской картой, являющейся электронным средством платежа и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета № ИП «ФИО3», тем самым осуществляя ее хранение и направился в отделение банка АО «Райффайзенбанк» по адресу: <...>.

Продолжая реализовывать задуманное, 23 декабря 2020 г. ФИО3, осуществляя хранение банковской карты, полученной в ПАО «Банк Уралсиб», находясь в АО «Райффайзенбанк» по адресу: <...>, с целью открытия банковского счета ИП «ФИО3», подписал документы и заявление, согласно которым ФИО3 предоставлен доступ к указанной услуге на абонентский номер телефона «+№» и на адрес электронной почты <данные изъяты> для получения одноразовых СМС - паролей и отправки СМС - сообщений с одноразовым кодом подтверждения, необходимых для проведения безналичных финансовых операций по расчетному счету и снятия наличных денежных средств.

На основании предоставленных и подписанных ФИО3 документов, последний заключил с АО «Райффайзенбанк» договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы «Банк-Клиент», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций от имени ФИО3 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в результате чего, 23 декабря 2020 г. в офисе отделения АО «Райффайзенбанк», по адресу: <...>, был открыт банковский счет № для ИП «ФИО3», к которому была выдана банковская карта №.

После чего, ФИО3, 23 декабря 2020 г. покинул помещение вышеуказанного банка с банковской картой, являющейся электронным средством платежа и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета № ИП «ФИО3», тем самым осуществляя ее хранение, и направился в отделение банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>.

Продолжая реализовывать задуманное, 23 декабря 2020 г. ФИО3, осуществляя хранение банковских карт, полученных в ПАО «Банк Уралсиб» и АО «Райффайзенбанк», находясь в ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, с целью открытия банковского счета ИП «ФИО3», подписал документы и заявление, согласно которым ФИО3 предоставлен доступ к указанной услуге на абонентский номер телефона «+№» и на адрес электронной почты <данные изъяты> для получения одноразовых СМС – паролей и отправки СМС – сообщений с одноразовым кодом подтверждения, необходимых для проведения безналичных финансовых операций по расчетному счету и снятия наличных денежных средств.

На основании предоставленных и подписанных ФИО3 документов, последний заключил с ПАО «Сбербанк» договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн/ «Сбербанк Бизнес», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций от имени ФИО3 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в результате чего, 23 декабря 2020 г. в офисе отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, был открыт банковский счет №, для ИП «ФИО3»., к которому была выдана банковская карта №

Затем ФИО3 23 декабря 2020 г. покинул помещение вышеуказанного банка с банковской картой ПАО «Сбербанк», являющейся электронным средством платежа и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета № ИП «ФИО3», осуществляя ее хранение, и направился в отделение банка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <...>.

Продолжая реализовывать задуманное, 23 декабря 2020 г. ФИО3, осуществляя хранение банковских карт, полученных в ПАО «Банк Уралсиб», АО «Райффайзенбанк» и ПАО «Сбербанк», находясь в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <...>, с целью открытия банковских счетов ИП «ФИО3», подписал документы и заявление, согласно которым ФИО3 предоставлен доступ к указанной услуге на абонентский номер телефона «+№» и на адрес электронной почты «<данные изъяты> для получения одноразовых СМС - паролей и отправки СМС - сообщений с одноразовым кодом подтверждения, необходимых для проведения безналичных финансовых операций по расчетным счетам и снятия наличных денежных средств.

На основании предоставленных и подписанных ФИО3 документов последний заключил с ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций от имени ФИО3 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в результате чего, 23 декабря 2020 г. в офисе отделения ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <...>, были открыты банковские счета №, №, для ИП «ФИО3»., а также ФИО3 получена банковская карта № к банковскому счету №.

Затем ФИО3 23 декабря 2020 г. покинул помещение вышеуказанного банка, и осуществляя хранение при себе в целях сбыта банковских карт, полученных в ПАО «Банк Уралсиб», АО «Райффайзенбанк» и ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» являющихся электронными средствами платежа и техническими устройствами, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов, осуществляя ее хранение, доставив все банковские карты на участок от д. 11/13 по ул. Новоузенская г. Саратова, в целях последующего сбыта.

23 декабря 2020 г. ФИО3 продолжая реализовывать задуманное, находясь у д. 11/13 по ул. Новоузенская г. Саратов, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл ФИО2, за денежное вознаграждение в размере 35 000 руб. электронные средства платежа и технические устройства, а именно:

- банковскую карту №, предназначенную для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому счету № ПАО «Банк Уралсиб»;

- банковскую карту №, предназначенную для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому счету № АО «Райффайзенбанк»;

- банковскую карту №, предназначенную для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому счету № ПАО «Сбербанк»;

- банковскую карту №, предназначенную для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому счету № ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ИП «ФИО3», а также мобильный телефон с установленной в нем СИМ-картой с абонентским номером «+№», ранее полученный от ФИО2, указанным в договорах об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в указанных банках, являющийся электронным средством платежа, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств, а именно:

- с расчетных счетов ПАО «Банк Уралсиб» № в размере 1 346 000 руб., с расчетного счета № в размере 4 486 029 руб. 75 коп.;

- с расчетного счета АО «Райффайзенбанк» № в размере 603 514 руб. 16 коп.;

- с расчетного счета ПАО «Сбербанк» № в размере 6 872 482 руб. 44 коп.;

- с расчётных счетов ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» № в размере 4 489 621 рубль 46 копеек, с расчетного счета № в размере 1 459 600 рублей в неконтролируемый оборот.

После этого, 28 декабря 2020 г. ФИО3, продолжая реализовывать задуманное, находясь в АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>, с целью открытия банковского счета ИП «ФИО3», предварительно получив от ФИО2 мобильный телефон с СИМ-картой абонентского номера телефона «+№», который предназначался для подключения к систем дистанционного банковского обслуживания, подписал документы и заявление, согласно которым ФИО3 предоставлен доступ к указанной услуге на абонентский номер телефона «+№» и на адрес электронной почты <данные изъяты> для получения одноразовых СМС – паролей и отправки СМС – сообщений с одноразовым кодом подтверждения, необходимых для проведения безналичных финансовых операций по расчетному счету и снятия наличных денежных средств.

На основании предоставленных и подписанных ФИО3 документов, последний заключил с АО «Альфа-Банк» договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы «Альфа-Бизнес Онлайн», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций от имени ФИО3 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в результате чего, 28 декабря 2020 г. в офисе отделения АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>, был открыт банковский счет № для ИП «ФИО3», к которому ФИО3 была получена банковская карта №.

После чего, ФИО3, 28 декабря 2020 г. покинул помещение вышеуказанного банка с банковской картой, являющейся электронным средством платежа и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета № ИП «ФИО3», направился на участок, расположенный в непосредственной близости от д. 11/13 по ул. Новоузенская г. Саратова, в целях последующего сбыта.

28 декабря 2020 г. ФИО3 продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь у д. 11/13 по ул. Новоузенская г. Саратов, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, передал, тем самым сбыл ФИО2, за денежное вознаграждение в размере 35 000 рублей электронное средство платежа и техническое устройство, а именно банковскую карту № предназначенную для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому счету № ИП «ФИО3», а также мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером «+№», указанным в договоре об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в указанном банке, являющийся электронным средством платежа, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств с расчетного счета АО «Альфа-Банк» № в размере 1 555 830 рублей 96 копеек в неконтролируемый оборот.

Подсудимый ФИО3 в судебном заседании вину свою признал в полном объеме, подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия, отказавшись от дачи показаний в суде в соответствии со ст. 51 Конституции РФ.

Так, из показаний обвиняемого и подозреваемого ФИО3, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, следует, что в 2020 году, к нему обратилась его сестра - Свидетель №2, которая сообщила, что сожитель их матери предложил ей заработать денежные средства путем регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя и предложила ему также заработать денег, так как он нуждался в денежных средствах, он согласился на данное предложение сестры. Затем, в этот же период времени ФИО2 ему позвонил и сообщил о том, что у него имеется небольшая подработка, что ему ничего делать не нужно, нужен лишь его паспорт гражданина РФ, за передачу ему паспорта тот пообещал ему денежное вознаграждение в размере 35 000 руб., что для него являлось значительной суммой и он согласился. ФИО2 ему пояснил, что паспорт ему нужен для того, чтобы открыть на его имя ИП, на что он согласился и передал паспорт гражданина РФ, ФИО2 его сфотографировал и сообщил о том, что тот подготовит пакет документов. Затем, до 05 декабря 2020 г. ФИО2 привез ему какие-то документы на подпись, сказал, что это для ИП, он подписал все. 10 декабря 2020 г. ему позвонил ФИО2 и сообщил о том, что ИП на его имя зарегистрировано и начинает функционировать, после чего сообщил, что для передачи обещанной денежной суммы ему необходимо открыть для ИП несколько расчетных счетов в банке ПАО «Банк Уралсиб», на что он также ответил согласием. Затем, до 23 декабря 2020 г. ему позвонил ФИО2 и сообщил, что ему самостоятельно необходимо будет выбрать офис банка ПАО «Банк Уралсиб», прибыть в названный банк с паспортом гражданина РФ, написать заявление на открытие расчетного счета, подключиться к системе дистанционного банковского обслуживания, указав номер телефона и электронную почту, которые он ему сообщит, а также ему необходимо будет поставить печать ИП, которую он ему также передаст, после того, как он откроет расчетный счет и получит банковскую карту, ему необходимо будет передать банковскую карту ему. 23 декабря 2020 г. он, находясь у отделения банка ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <...>, встретился с сестрой и ФИО2, где возле банка ФИО2 его проинструктировал, и передал ему печать ИП «ФИО3», и иные документы, связанные с ИП «ФИО3», а также мобильный телефон с вставленной в него СИМ-картой и листочек, на котором был написан номер телефона, а именно №, после чего, он направился в ПАО «Банк Уралсиб», где он оформил документы на открытие двух расчетных счетов для ИП «ФИО3», а именно расчетного счета № и №, он подписывал множество документов, при этом он указал номер телефона, который ему ранее передал ФИО2, а также адрес электронной почты. После этого, на мобильный телефон, который ему передал ФИО2 с установленной в него СИМ-картой с номером мобильного телефона №, пришел СМС-код, который он продиктовал сотруднику банка, далее, сотрудник банка ему пояснил, что указанный номер телефона теперь зарегистрирован в системе ДБО и он может с его помощью дистанционно управлять банковским счетом. Затем, он получил банковскую карту к расчетному бизнес счету №. Свидетелем всех его действий и разговора с сотрудником банка являлась сестра. После того, как он вышел из отделения банка, он позвонил ФИО2, который ему сообщил, что ему необходимо открыть еще счета, а именно ему необходимо обратиться в отделение банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, банка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <...>, и АО «Райффайзенбанк» по адресу: <...>, на что он ответил согласием и направился в банки. Первоначально он проследовал в банк АО «Райффайзенбанк» по адресу: <...>, при этом, при нем находилась банковская карта, полученная в ПАО «Банк Уралсиб», печать ИП «ФИО3», возможно документы ИП, мобильный телефон, который ему выдал ФИО2, в который была установлена СИМ-карта с номером телефона №, который он должен был указывать при подписании документов в банках и подключении к системе ДБО. Прибыв к отделению банка АО «Райффайзенбанк» по адресу: <...>, с сотрудником банка составили пакет документов, он также указал номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты>, для получения доступа к системе ДБО, затем ему сообщили, что расчетный счет № на его ИП открыт и ему была выдана банковская карта. Затем, он проследовал в банк ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, куда прибыв с сотрудником банка составили пакет документов, он также указал номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты> для получения доступа к системе ДБО, затем ему сообщили, что расчетный счет № на его ИП открыт и ему была выдана банковская карта. Затем, он проследовал в банк ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <...>, где с сотрудником банка составили пакет документов, он также указал номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты>, для получения доступа к системе ДБО, затем ему сообщили, что расчетные счета № и № на его ИП открыты, и ему была выдана банковская карта. После этого он позвонил ФИО2 и сообщил, что он все сделал, а затем возле отделения банка ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <...>, он передал находящиеся при нем полученные банковские карты ПАО «Банк Уралсиб», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк» и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», а также печать ИП, возможно какие-то учредительные документы и мобильный телефон, который тот ранее ему передал. 28 декабря 2020 г. ему вновь позвонил ФИО2 и сообщил о том, что ему необходимо проследовать в отделение банка АО «Альфа-Банк» по адресу: <...>, где необходимо открыть еще один расчетный счет, на что он ответил согласием, и они договорились встретиться возле указанного отделения банка, 28 декабря 2020 г. он прибыл к названному отделению банка, где ФИО2 передал ему печать ИП «ФИО3», возможно какие-то учредительные документы, а также тот же самый мобильный телефон, после чего, он направился в названное отделение банка, где с сотрудником банка составили пакет документов, он также указал номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты>, для получения доступа к системе ДБО, затем ему сообщили, что расчетный счет № на его ИП открыт и ему была выдана банковская карта. Затем возле отделения банка ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <...>, он ФИО2 передал находящуюся при нем полученную банковскую карту АО «Альфа-Банк», а также печать ИП, возможно какие-то учредительные документы и мобильный телефон, который тот ранее ему передал (т.1 л.д. 45-54,70-75, 161-164, 184-189, т. 3 л.д. 174-181).

Помимо собственного признания, суд находит вину подсудимого в совершении преступных деяний установленной совокупностью исследованных судом доказательств, а именно:

показаниями свидетеля - сестры ФИО3 - Свидетель №2, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, которые по своему содержанию аналогичные показаниям ФИО3, в которых она сообщала, что она находилась рядом с ФИО3, когда последний обращался в отделение банков для открытия ФИО3 банковских счетов (т. 1 л.д.155-160, 161-164).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что 23 декабря 2020 г. в дополнительный офис «Ленинский» ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <...>, обратился ИП ФИО3, которым было подписано заявление о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном Акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ, далее ФИО3 ознакомился с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка. Далее ФИО3 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online». При этом в заявлении ФИО3 указал абонентский номер телефона № с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Расчетные счета № и № были открыты 23 декабря 2020 г. ФИО3 был выдан логин и пароль к системе ДБО. При открытии счета клиенту приходит СМС-оповещение, после этого клиент может заходить в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online». Таким образом, после регистрации в системе «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» ФИО3 может осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. Кроме этого, при открытии счета ФИО3 23 декабря 2020 г. была выдана банковская карта MasterCard Business Momentum № к счету №. ФИО3 подписав указанное выше заявление о присоединении присоединился к действующей редакции Правил комплексного банковского обслуживания клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ». По расчетному счету №, открытому 23 декабря 2020 г. за период с 23 декабря 2020 г. по 13 сентября 2023 г. были проведены финансовые операции на общую сумму 1 346 000 руб., а по расчетному счету №, открытому 23 декабря 2020 г. за период с 23 декабря 2020 г. по 05 декабря 2022 г. были проведены финансовые операции на общую сумму 4 486 029 руб. 75 коп. (т. 1 л.д. 148-154).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что 23 декабря 2020 г. в дополнительный офис «№ 8622/0311 ПАО «Сбербанк России» по адресу: <...>, обратился ИП ФИО3, которым было подписано заявление о присоединении в ПАО «Сбербанк России», в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ, далее ФИО3 ознакомился с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка, указал на обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Легкий старт». Далее ФИО3 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн». При этом в заявлении ФИО3 указал абонентский номер телефона № с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Расчетный счет ИП «ФИО3» (ОГРНИП <***>) № был открыт 23 декабря 2020 г. ФИО3 был выдан логин и пароль к системе ДБО, которые знает только он. При открытии счета клиенту приходит СМС-оповещение, после этого клиент может заходить в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн». Таким образом, после регистрации в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» ФИО3 может осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. Кроме этого, при открытии счета ФИО3 была выдана банковская карта MIR Business. ФИО3, подписав заявление, присоединился к действующей редакции Договора-Конструктора (Правилам банковского обслуживания). По расчетному счету №, открытому 23 декабря 2020 г. за период с 23 декабря 2020 г. по 12 сентября 2024 г. были проведены финансовые операции на общую сумму - 6 872 482 руб. 44 коп. (т. 3 л.д. 115-118).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что 23 декабря 2020 г. в операционный офис «Саратовский» ДО «Райффайзенбанк», по адресу: <...>, обратился клиент - ИП «ФИО3», (ИНН <***>, ОГРН <***>), который представил весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а именно: заявление на открытие счета (по форме банка), документ о постановке на учет в налоговом органе, паспорт на его имя, возможно, иные документы. ФИО3 было заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг, заявление на выпуск дебетовой корпоративной карты (бизнес карты), в котором клиент просит открыть банковский счет в рублях РФ, далее ФИО3 указал на обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Оптимум» с методом расчета комиссии «Стандартный». Далее ФИО3 в заявлении указал на присоединение к соглашению об использовании банковской системы Банк-клиент и предоставления доступа к системе Банк-клиент для осуществления дистанционный платежей и СМС-оповещения по системе SMS-OTP и SMS для Бизнеса. При этом в заявлении ФИО3 указал адрес электронной почты: <данные изъяты>, абонентский номер телефона № Далее ФИО3 подписал заявление, поставил печать ИП «ФИО3». Также ФИО3 было подписано заявление на выпуск банковской бизнес карты «Бизнес 24/7 Оптимальная», которая была выдана с номером №. По представленным ей документам, расчетный счет ИП «ФИО3» № был открыт 23 декабря 2020 г. При открытии счета приходит СМС-оповещение, после этого клиент может заходить в систему Банк-клиент. Таким образом, после регистрации в системе «Банк-клиент ФИО3 может осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. При этом логин и пароль тот задает сам, на электронную почту и номер телефона, указанные в заявлении, приходит ссылка на данную систему. Оборот денежных средств по расчетному счету с открытия счета с 23 декабря 2020 г. по 06 июня 2022 г. составил 603 514 руб. 16 коп. (т. 3 л.д. 119-124).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, данных им в ходе предварительного расследования и оглашенных с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что 28 декабря 2020 г. ИП ФИО3 предоставил заявку на открытие счета в офисе банка ОО «Дубки» по адресу: <...>. После того, как была проведена соответствующая проверка и ФИО3 было одобрено открытие счета. Перед подписанием данного подтверждения (заявления) ФИО3, был ознакомлен с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка, им был выбран тариф ПУ «Уверенное начало». Далее ФИО3 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Альфа-Бизнес Онлайн», также ФИО3 указал на необходимость получения банковской карты Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи. Также 28.12.2020 ФИО3 было подписано подтверждение о присоединении к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». При его подписании ФИО3 также был ознакомлен с вышеуказанными условиями открытия и обслуживания расчетного счета. На основании данных заявлений для ИП «ФИО3» (ОГРНИП <***>) 28 декабря 2020 г. был открыт счет №. Также выдана карта №. Подписав вышеуказанные документы, ФИО3 подтвердил факт ознакомления с Соглашением и Договором и согласившись с их условиями. ФИО3 при заполнении документов был указан абонентский номер № с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. ФИО3 были выданы логин и пароль, которые были направлены ему на номер телефона, указанные в подписанных заявлениях. По расчетному счету №, открытому 28 декабря 2020 г. за период с 28 декабря 2020 г. по 12 апреля 2021 г. были проведены финансовые операции на общую сумму - 1 555 830 руб. 96 коп. (т. 3 л.д. 125-129).

Показаниями свидетеля Свидетель №6, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что 23 декабря 2020 г. в отделение ПАО «Банк ФК Открытие» по адресу: <...>, обратился ИП «ФИО3» (ИНН <***>, ОГРН <***>) ФИО3, который представил весь необходимый пакет документов для открытия расчетных счетов в банке. ФИО3 было заполнено заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания в ПАО «Банк ФК Открытие» для открытия расчетных счетов, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ. Далее ФИО3 ознакомился с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и тарифами банка, и указал на обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Большие планы». Далее ФИО3 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», при этом в заявлении ФИО3 указал адрес электронной почты: <данные изъяты> абонентский номер телефона №, с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ФИО3 подписал заявление. По представленным ей документам, расчетные счета ИП «ФИО3» № и № были открыты 23 декабря 2020 г., ФИО3 был выдан логин и пароль. После регистрации в системе «БИЗНЕС ПОРТАЛ» ФИО3 может осуществлять банковские операции дистанционно в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. После открытия расчетного счета ФИО3 получил логин и пароль для входа в систему «БИЗНЕС ПОРТАЛ» для последующего самостоятельного входа. Счет № был открыт по заявлению о присоединении к Правилам банковского обслуживания Банка «ФК Открытие», то есть это счет к банковской карте. Счет № был открыт по заявлению о присоединении к Правилам банковского обслуживания Банка «ФК Открытие», то есть расчетный счет. С расчетного счета №, открытого 23 декабря 2020 г. за период с 23 декабря 2020 г. по 01 ноября 2022 г. были проведены финансовые операции на общую сумму – 4 489 621 руб. 46 коп., с расчетного счета №, открытого 23 декабря 2020 г., за период с 23 декабря 2020 г. по 01 ноября 2022 г. были проведены финансовые операции на общую сумму -1 459 600 руб. 00 коп. (т. 3 л.д. 130-136).

Вина ФИО3 подтверждается также и письменными материалами дела:

- протоколом осмотра предметов от 25 февраля 2025 г., которым осмотрены: банковская документация в отношении ИП «ФИО3», согласно которой 23 декабря 2020 г. ФИО3 обратился в отделение банка ПАО «Банк Уралсиб», где заключил договор на открытие расчетных счетов для ИП «ФИО3» №, № с использованием системы ДБО; выписки по расчетным счетам ИП «ФИО3», согласно которым по расчетному счету ИП «ФИО3» №, период с 23 декабря 2020 г. по 05 декабря 2022 г. обороты по дебету составляют: «4 486 029,75»; обороты по кредиту составляют: «4 486 029,75», по расчетному счету ИП «ФИО3» №, период с 23 декабря 2020 г. по 13 сентября 2023 г. обороты по дебету составляют: «1 346 000,00»; обороты по кредиту составляют: «1 346 000,00» (т. 1 л.д. 137-140);

- протоколом осмотра предметов от 27 февраля 2025 г., согласно которому осмотрены: оптический диск, который содержит сведения о движении денежных средств по расчетному счету ИП «ФИО3» № за период с 23 декабря 2020 г. по 12 мая 2022 г., сумма по дебету счета за период составляет 6 870 277 руб. 60 коп., сумма по кредиту счета - 6 872 482 руб. 44 коп.

оптический диск, который содержит сведения о движении денежных средств по расчетному счету ИП «ФИО3» № за период с 23 декабря 2020 г. по 08 июня 2022 г., сумма по дебету счета за период составляет 603 514 руб. 16 коп., сумма по кредиту счета - 603 514 руб. 16 коп.;

оптический диск, который содержит сведения о движении денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО3» № за период с 23 декабря 2020 г. по 01 ноября 2022 г. и расчетному счету № за период с 23 декабря 2020 г. по 01 ноября 2022 г., сумма по дебету счета № за период составляет 4 489 621 руб. 46 коп., сумма по кредиту счета - 4 489 621 руб. 46 коп.; сумма по дебету счета № за период составляет 1 459 600 руб. 00 коп., сумма по кредиту счета - 1 459 600 руб. 00 коп.;

оптический диск, который содержит сведения о движении денежных средств по расчетному счету ИП «ФИО3» № за период с 28 декабря 2020 г. по 12 апреля 2021 г., сумма по дебету счета за период составляет 1 555 830 руб. 96 коп., сумма по кредиту счета - 1 555 830 руб. 96 коп. (т. 2 л.д. 1-82);

- протоколом осмотра предметов от 28 февраля 2025 г., которым осмотрены: банковская документация в отношении ИП «ФИО3», согласно которой 23 декабря 2020 г. ФИО3 обратился в отделение банка АО «Райффайзенбанк», где заключил договор на открытие расчетного счета для ИП «ФИО3» № с использованием системы ДБО; 23 декабря 2020 г. ФИО3 обратился в отделение банка ПАО «Сбербанк», где заключил договор на открытие расчетного счета для ИП «ФИО3» № с использованием системы ДБО; 23 декабря 2020 г. ФИО3 обратился в отделение банка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», где заключил договор на открытие расчетных счетов для ИП «ФИО3» №, № с использованием системы ДБО; банковская документация в отношении ИП «ФИО3», согласно которой 28 декабря 2020 г. ФИО3 обратился в отделение банка АО «Альфа-Банк», где заключил договор на открытие расчетного счета для ИП «ФИО3» № с использованием системы ДБО (т. 3 л.д. 81-85);

- протоколом осмотра места происшествия от 25 февраля 2025 г., которым осмотрен участок у д. 24 «А» по проспекту Строителей г. Саратова, на котором ФИО3 23 декабря 2020 г. встретился с мужчиной по имени ФИО2, который ему передал печать ИП «ФИО3», учредительные документы, а также мобильный телефон, с вставленной в него СИМ-картой с номером мобильного телефона +№. После получения печати, мобильного телефона и, возможно, учредительной документации, он, совместно со своей сестрой направился в отделение банка ПАО «Банк Уралсиб»по адресу: д. 24 «А» по проспекту Строителей города Саратова, где он, по просьбе ФИО2 отрыл расчетные счета № и №, подписав банковские документы, подключился к системе ДБО, а также получил банковскую карту к расчетному счету №, после чего, покинул отделение банка (т. 1 л.д. 165-170);

- протоколом осмотра места происшествия от 25 февраля 2025 г., которым осмотрен участок у д. 11/13 по ул. Новоузенская г. Саратова, где ФИО3 23 декабря 2020 г. сбыл мужчине по имени ФИО2 банковские карты, полученные в ПАО «Банк Уралсиб», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» а также печать ИП «ФИО3», мобильный телефон с номером мобильного телефона №, возможно, учредительные документы ИП, а также 28 декабря 2020 г. он сбыл мужчине по имени ФИО2 банковскую карту, полученную в АО «Альфа-Банк», печать ИП «ФИО3», мобильный телефон с номером мобильного телефона +№, возможно, учредительные документы ИП (т. 1 л.д. 171-176);

- протоколом осмотра места происшествия от 27 февраля 2025 г., которым осмотрен участок у д. 4 по мирному Переулку г. Саратова, где ФИО3 23 декабря 2020 г. направился в отделение банка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», по адресу: д. 4 по Мирному переулку г. Саратова, где он, по просьбе ФИО2 отрыл расчетные счета № и №, подписав банковские документы, подключился к системе ДБО, а также получил банковскую карту к одному расчетному счету, после чего, покинул отделение банка. При себе у него находились банковские карты, полученные в ПАО «Банк Уралсиб», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк» а также печать ИП «ФИО3», мобильный телефон с номером мобильного телефона +№, возможно, учредительные документы ИП, получив банковскую карту, он покинул отделение банка (т. 3 л.д. 87-92);

- протоколом осмотра места происшествия от 27 февраля 2025 г., которым осмотрен участок у <...> где ФИО3 23 декабря 2020 г. направился в отделение банка ПАО «Сбербанк», по адресу: <...> где отрыл расчетный счет №, подписав банковские документы, подключился к системе ДБО, а также получил банковскую карту к названному расчетному счету, после чего, покинул отделение банка. При себе у него находились банковские карты, полученные в ПАО «Банк Уралсиб» и АО «Райффайзенбанк», а также печать ИП «ФИО3», мобильный телефон с номером мобильного телефона +№, учредительные документы ИП, получив банковскую карту он покинул отделение банка (т. 3 л.д. 93-98);

- протоколом осмотра места происшествия от 27 февраля 2025 г., которым осмотрен участок у <...> где ФИО3 23 декабря 2020 г. направился в отделение банка АО «Райффайзенбанк», которое расположено в <...> и отрыл расчетный счет №, подписав банковские документы, подключился к системе ДБО, а также получил банковскую карту к названному расчетному счету, после чего, покинул отделение банка. При себе у него находилась банковская карта, полученная в ПАО «Банк Уралсиб», а также печать ИП «ФИО3», мобильный телефон с номером мобильного телефона +№, возможно, учредительные документы ИП, получив банковскую карту он покинул отделение банка (т. 3 л.д. 99-104);

- протоколом осмотра места происшествия от 27 февраля 2025 г., которым осмотрен участок у <...> где ФИО3 28 декабря 2020 г. встретился с мужчиной по имени ФИО2, который ему передал печать ИП «ФИО3», возможно, учредительные документы, а также мобильный телефон, с вставленной в него СИМ-картой с номером мобильного телефона +№, а после направился в отделение банка АО «Альфа-Банк», по адресу <...> где отрыл расчетный счет №, подписав банковские документы, подключился к системе ДБО, а также получил банковскую карту к расчетному счету №, после чего, покинул отделение банка (т. 3 л.д. 105-110).

Вина ФИО3 также подтверждается и иным документом - регистрационным делом ФИО3 ОГРНИП <***>, согласно которому 09 декабря 2020 г. налоговым органом - Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 19 по Саратовской области принято решение о государственной регистрации физического лица ФИО3 в качестве индивидуального предпринимателя (т. 1 л.д. 19-37).

Исследованные доказательства суд оценивает как относимые, допустимые и достоверные, поскольку они согласуются между собой и в своей совокупности подтверждают вину ФИО3 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, - то есть приобретение, хранение в целях сбыта, и сбыт электронных средств, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд исключает из обвинения признак транспортировки в целях сбыта электронных средств, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, как излишне вмененные, поскольку, как видно из обстоятельств дела, умысел ФИО3 и его действия были направлены на приобретение, хранение в целях сбыта, и сбыт электронных средств, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, кроме того, в обвинении не описаны обстоятельства совершения данного действия, и является излишне вмененным, в связи с чем подлежит исключению.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО3 суд в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившиеся в даче подробных показаний в ходе предварительного расследования, в соответствии ч. 2 ст. 61 УК РФ суд также признает смягчающими наказание обстоятельствами признание ФИО3 своей вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка ФИО1, <дата> года рождения, состояние его здоровья и его родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено.

Решая вопрос о виде и мере наказания подсудимому ФИО3, суд, руководствуясь принципом справедливости, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ФИО3 преступления, принимает во внимание: обстоятельства данного конкретного дела, личность подсудимого, его характеристики, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние наказания на исправление осужденного, на условия жизни его семьи и на достижение иных целей наказания, таких, как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений.

Подсудимый ФИО3 ранее не судим, характеризуется по месту регистрации и месту фактического проживания удовлетворительно, на иждивении у него находиться несовершеннолетней ребенок, к административной ответственности за нарушение общественного порядка не привлекался, на учетах у врача-нарколога и врача - психиатра не состоит.

Учитывая обстоятельства дела, наличие смягчающих вину обстоятельств, а также то, что подсудимый ФИО3 совершил тяжкое преступление, его поведение после совершения преступления, суд считает возможным применить положения ст. 73 УК РФ и назначенное ему наказание считать условным, обязав при этом ФИО3 не менять постоянного места жительства без уведомления органа, ведающего исполнением наказания, один раз в месяц являться в указанный орган на регистрацию по установленным этим органом дням, полагая, что такое наказание обеспечит достижение целей наказания.

Учитывая совокупность смягчающих обстоятельств, поведение виновного после совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, существенно уменьшающего степень его общественной опасности, суд находит их исключительными, в связи с чем полагает справедливым на основании ст. 64 УК РФ не назначать ФИО3 по ч. 1 ст. 187 УК РФ обязательное дополнительное наказание в виде штрафа.

Вместе с тем, с учетом фактических обстоятельств указанного преступления и степени его общественной опасности, суд не усматривает оснований для изменения его категории в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ на менее тяжкую.

Оснований для применения в отношении ФИО3 положений ст. 53.1 УК РФ с учетом степени общественной опасности совершенного им преступления, фактических обстоятельств дела, не усматривается.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Судьбу вещественных доказательств следует разрешить в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО3 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 1 (один) год.

Возложить на осужденного ФИО3 исполнение в период испытательного срока обязанностей: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; ежемесячно являться в указанный орган на регистрацию в установленный этим органом день.

Испытательный срок исчислять с момента вступления настоящего приговора в законную силу. Зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства:

банковские документации в отношении ИП «ФИО3», выписки по расчетным счетам ИП «ФИО3», - хранить в материалах уголовного дела (т. 1 л.д. 141, 92-110, 112-136, т. 2 л.д. 86-249, т. 3 л.д. 1-80, т. 3 л.д. 86);

оптические диски с информацией из ПАО «Сбербанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Альфа-Банк», - оставить на хранении в материалах уголовных дел Волжского районного суда г. Саратова (т. 2 л.д. 83-84).

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения путем подачи апелляционной жалобы, представления через Октябрьский районный суд г. Саратова.

Осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на апелляционные жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Судья К.А. Кузнецова