Приговор № 1-20/2024 от 18 февраля 2024 г. по делу № 1-20/2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

19 февраля 2024 года г. Тула

Советский районный суд г. Тулы в составе:

председательствующего Гилько Н.Н.,

при ведении протокола помощником судьи Бровкиной Н.Н.,

с участием государственного обвинителя помощника прокурора Ленинского района Тульской области Пучковой О.О.,

подсудимой Леонтьевой В.Н.,

защитника адвоката Егоровой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

Леонтьевой Веры Николаевны, <данные изъяты>, несудимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

установил:

Леонтьева В.Н. совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В период времени, предшествующий 5 сентября 2019 года, Лицо 1, дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве (Далее Лицо 1), действуя совместно и согласованно с Лицом 2, дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве (Далее Лицо 2), находясь в неустановленном месте, через Лицо 3, дело в отношении которого рассматривается в отдельном производстве (Далее Лицо 3), являющуюся дочерью Леонтьевой В.Н., предложил Леонтьевой В.Н. за ранее обещанное денежное вознаграждение, зарегистрированной 22 августа 2019 года в качестве индивидуального предпринимателя, открыть в банковских учреждениях расчетные счета с электронной системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) и сбыть Лицу 2 электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевым счетам ИП Леонтьева В.Н.

Далее, в период времени, предшествующий 5 сентября 2019 года, у Леонтьевой В.Н., в неустановленном месте, возник единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП Леонтьева В.Н. Далее Леонтьева В.Н., не намереваясь работать в качестве индивидуального предпринимателя и совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данного ИП, из корыстных побуждений, за ранее обещанное денежное вознаграждение, согласилась на предложение Лица 1, действующего совместно и согласованно с Лицом 2, при этом осознавая, что после открытия лицевых счетов ИП Леонтьева В.Н. в банковских организациях с системой ДБО, и сбыта Лицу 2 электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, данные электронные средства, электронные носители информации, будут предназначены для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевым счетам ИП Леонтьева В.Н., поскольку Лицо 2 самостоятельно сможет осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП Леонтьева В.Н., создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП.

Реализуя вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП Леонтьева В.Н., последняя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП Леонтьева В.Н. и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период времени с 8 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 5 сентября 2019 года, находясь по адресу: <адрес>, обратилась к представителю ПАО «Промсвязьбанк» с целью открытия лицевых счетов, подписала заявление на открытие счета в ПАО «Промсвязьбанк», согласно которому ИП Леонтьева В.Н. открыла в ПАО «Промсвязьбанк» лицевые счета №№, №.

После чего, реализуя задуманное, в период времени с 8 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 5 сентября 2019 года, находясь вблизи здания по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Промсвязьбанк», в нарушение Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1 и Лицом 2, через Лицо 3 передала Лицу 2 данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевым счетам №№, №, открытым на ИП Леонтьева В.Н. в ПАО «Промсвязьбанк».

Продолжая реализовывать задуманное, Леонтьева В.Н. умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП Леонтьева В.Н. и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период времени с 8 часов 00 минут 5 сентября 2019 года до 20 часов 00 минут 6 сентября 2019 года, находясь по адресу: <...>, обратилась к представителю ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», согласно которому ИП Леонтьева В.Н. открыла в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» лицевые счета №№, №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, в период с 8 часов 00 минут 5 сентября 2019 года до 20 часов 00 минут 6 сентября 2019 года, находясь вблизи здания по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в нарушение Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1 и Лицом 2, через Лицо 3 передала Лицу 2 данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевым счетам №№, № открытым на ИП Леонтьева В.Н. в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

Продолжая реализовывать задуманное, Леонтьева В.Н. умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП Леонтьева В.Н. и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период времени с 8 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 9 сентября 2019 года, находясь по адресу: г. Тула, площадь ФИО1, д.1, обратилась к представителю ПАО «Сбербанк России» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в ПАО «Сбербанк России», согласно которому ИП Леонтьева В.Н. открыла в ПАО «Сбербанк России» лицевой счет №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, в период времени с 8 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 9 сентября 2019 года, находясь вблизи здания по адресу г. Тула, площадь ФИО1, д. 1, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России», в нарушение Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1 и Лицом 2, через Лицо 3 передала Лицу 2 данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП Леонтьева В.Н. в ПАО «Сбербанк России».

Продолжая реализовывать задуманное, Леонтьева В.Н. умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП Леонтьева В.Н. и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период времени с 8 часов 00 минут 9 сентября 2019 года до 20 часов 00 минут 10 сентября 2019 года, находясь по адресу: <...>, обратилась к представителю АО «Райффайзенбанк» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в АО «Райффайзенбанк», согласно которому ИП Леонтьева В.Н. открыла в АО «Райффайзенбанк» лицевой счет №.

После чего, реализуя задуманное, в период времени с 8 часов 00 минут 9 сентября 2019 года до 20 часов 00 минут 10 сентября 2019 года, находясь вблизи здания по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк», в нарушение Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1 и Лицом 2, через Лицо 3 передала Лицу 2 данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП Леонтьева В.Н. в АО «Райффайзенбанк».

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, Леонтьева В.Н. умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП Леонтьева В.Н. и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период времени с 8 часов 00 минут 11 сентября 2019 года до 20 часов 00 минут 12 сентября 2019 года, находясь по адресу: <...>, обратилась к представителю Банк ВТБ (ПАО) с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в Банк ВТБ (ПАО), согласно которому ИП Леонтьева В.Н. открыла в Банк ВТБ (ПАО) лицевые счета №№, №.

После чего, реализуя задуманное, в период времени с 8 часов 00 минут 11 сентября 2019 года до 20 часов 00 минут 12 сентября 2019 года, находясь вблизи здания по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания Банк ВТБ (ПАО), в нарушение Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1 и Лицом 2, через Лицо 3 передала Лицу 2 данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевым счетам №№, №, открытым на ИП Леонтьева В.Н. в Банк ВТБ (ПАО).

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП Леонтьева В.Н., последняя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП Леонтьева В.Н. и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период времени с 8 часов 00 минут 11 сентября 2019 года до 20 часов 00 минут 13 сентября 2019 года, находясь по адресу: <...>, обратилась к представителю ПАО «Росбанк» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в ПАО «Росбанк», согласно которому ИП Леонтьева В.Н. открыла в ПАО «Росбанк» лицевой счет №.

После чего, реализуя задуманное, в период времени с 8 часов 00 минут 11 сентября 2019 года до 20 часов 00 минут 13 сентября 2019 года, находясь вблизи здания по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк», в нарушение Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1 и Лицом 2, через Лицо 3 передала Лицу 2 данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП Леонтьева В.Н. в ПАО «Росбанк».

Продолжая реализовывать задуманное, Леонтьева В.Н. умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП Леонтьева В.Н. и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период времени с 8 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 16 сентября 2019 года, находясь по адресу: <...>, обратилась к представителю АО «Россельхозбанк» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в АО «Россельхозбанк», согласно которому ИП Леонтьева В.Н. открыла в АО «Россельхозбанк» лицевой счет №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, в период времени с 8 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 16 сентября 2019 года, находясь вблизи здания по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «Россельхозбанк», в нарушение Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1 и Лицом 2, через Лицо 3 передала Лицу 2 данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП Леонтьева В.Н. в АО «Россельхозбанк».

Продолжая реализовывать задуманное, Леонтьева В.Н. умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП Леонтьева В.Н. и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период времени с 8 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 10 октября 2019 года, находясь по адресу: <...>, обратилась к представителю ПАО «Банк Уралсиб» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в ПАО «Банк Уралсиб», согласно которому ИП Леонтьева В.Н. открыла в ПАО «Банк Уралсиб» лицевые счета №№, №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, в период времени с 8 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 10 октября 2019 года, находясь вблизи здания по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Уралсиб», в нарушение Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1 и Лицом 2, через Лицо 3 передала Лицу 2, данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевым счетам №№, №, открытым на ИП Леонтьева В.Н. в ПАО «Банк Уралсиб».

Продолжая реализовывать задуманное, Леонтьева В.Н. умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП Леонтьева В.Н. и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период времени с 8 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 22 декабря 2020 года, находясь по адресу: <...>, обратилась к представителю АО «Альфа-Банк» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в АО «Альфа-Банк», согласно которому ИП Леонтьева В.Н. открыла в АО «Альфа-Банк» лицевой счет №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый корыстный преступный умысел, в период времени с 8 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 22 декабря 2020 года, находясь вблизи здания по адресу: <...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк», в нарушение Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения ранее обещанного денежного вознаграждения, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1 и Лицом 2, через Лицо 3 передала Лицу 2 данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП Леонтьева В.Н. в АО «Альфа-Банк».

В судебном заседании подсудимая Леонтьева В.Н. вину признала полностью, в содеянном раскаялась, пояснив о том, что на совершение преступления пошла в связи с тяжелым материальным положением, в настоящее время не работает, осуществляет уход за больным мужем. Она и муж являются инвалидами третьей и второй группы соответственно. В остальном от дачи показаний отказалась, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.

По ходатайству государственного обвинителя на основании п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ оглашены показания Леонтьевой В.Н. в качестве подозреваемой от 7 ноября 2023 года в т. 4 л.д.108-111, обвиняемой от 6 января 2024 года в т.4 л.д. 133-135, согласно которым она работала в ГУЗ «Ленинская районная больница» Алешинская амбулатория, в должности медсестра-хозяйка на протяжении 7 лет. Ее ежемесячный доход составлял 40 000 рублей, из них 15 000 рублей пенсия и 25 000 рублей заработная плата.

Около 3-3,5 лет назад, более точно сказать затрудняется, по совету своей дочери, ФИО22, она решила открыть свое ИП. Данное решение было принято ею с целью заработка денег ввиду небольшой заработной платы. Дочь рассказала, что делать ничего не требуется, только открыть ИП, за это она буду получать денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей в месяц. Впоследствии ей стало известно, что к ней с указанным предложением обратился ФИО10, она сама лично с ним не общалась, никогда его не видела. Ей лишь известно, что он был инициатором регистрации ее и ее дочери в качестве индивидуального предпринимателя, а затем он передавал денежные средства в качестве оплаты за использованием ее ИП и ИП ее дочери.

На данное предложение она ответила согласием. Всю информацию она получала через свою дочь. Она сказала, что ее ИП будет заниматься строительством и ремонтом. Более подробную информацию она не узнавала. Поскольку ранее у ее дочери уже было свое ИП, она знала процедуру его регистрации, какие требуются документы, и она же помогла ей собрать их. После того, как все документы были подготовлены, она вместе со своей дочерью пошли в налоговую № 10, расположенную на Красноармейском проспекте в г. Тула, возле Московского вокзала, более точный адрес сказать затрудняется. После подачи документов она была зарегистрирована как индивидуальный предприниматель, с видом деятельности, связанным со строительством и ремонтом. Регистрация ИП была произведена на ее домашний адрес, в котором она проживает по настоящее время, печать и ЭЦП она не делала. Никаких действий в роли индивидуального предпринимателя не совершала, продолжала работать по своей основной профессии.

После открытия ИП, имея документы на руках, дочь сказала, что теперь необходимо открыть счета в банках. Открытие счетов происходило следующим образом: она и ее дочь ехали в банк, который ей называл, как в последующем ей стало известно ФИО26, он и давал подробные инструкции, что и как делать. При этом в некоторые банки с ними ездил сам ФИО26

Она самостоятельно банки, где открывать расчетные счета, не выбирала, наименования банков говорила дочь, а ей, как ей стало известно впоследствии, называл ФИО26

Счета в ПАО «Промсвязьбанк» она открывала по адресу: <...>. В данный офис ее и ее дочь отвозил ФИО26, вероятнее всего в день открытия счета, то есть 5 сентября 2019 года. Для открытия счета она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО26 Больше ничего для открытия счетов не требовалось. При открытии расчетных счетов во всех банках ей выдавалась справка с реквизитами счета, возможно, какие-то еще документы, но в настоящее время не помнит. Выдавалась ли банковская карта в данном банке в настоящее время она не помнит.

Счета в ПАО Банк «ФК Открытие» она открывала по адресу: <...>, куда ее и ее дочь отвозил ФИО26 При этом ездили они туда дважды, так как после первого визита из-за технических трудностей открыть счет дочери не получилось, а ей открыли только один счет, ввиду чего поехали на следующий день. Учитывая, что счета открыты 5 сентября 2019 года и 6 сентября 2019 года, думаю, что это было именно в указанные даты. В банке она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО26

Счет в ПАО «Сбербанк» был открыт в центральном отделении, расположенном на Крестовоздвиженской площади, д. 1, в г. Тула. Визит туда был вместе с ее дочерью, вероятнее всего 9 сентября 2019 года, в дату открытия счета. Для открытия счета она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО26

Счет в АО «Райффайзенбанк» был открыт в отделении, расположенном по адресу: <...>. Полагает, что это было в день открытия счета, то есть 10 сентября 2019 года. Ездила она туда вместе со своей дочерью. В банке она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО26

Счета в ПАО Банк «ВТБ» были открыты в офисе, расположенном по адресу: <...>, точный адрес не знаю, куда она также ездила вместе со своей дочерью. Полагает, что это было 12 сентября 2019 года, в день открытия счетов. В банке она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО26

Счет в ПАО «Росбанк» был открыт в офисе, расположенном по адресу: <...>. Ездила она туда вместе со своей дочерью, вероятнее всего это было в день открытия счета, то есть 13 сентября 2019 года. В банке она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО26

Счет в АО «Россельхозбанк» она открывала в отделении, расположенном по адресу: <...>. Туда она ездила самостоятельно вместе со своей дочерью. Полагает, что визит был 17 сентября 2019 года, в день открытия счета. В банке она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО26

Счета в ПАО «Банк Уралсиб» она открывала счета в офисе, расположенном по адресу: <...>. Полагает, что приходила в офис банка в день открытия счетов, то есть 10 октября 2019 года. Туда она ездила самостоятельно вместе со своей дочерью. В банке она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО26

Для открытия счета в АО «Альфа-банк» ею был совершен визит в офис указанного банка по адресу: <...>, был в день открытия счета, 22 декабря 2020 года, вместе с ее дочерью. Офис располагался на Красноармейском проспекте г. Тула, точный адрес не знает. Для открытия счета она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО26

ЭЦП ни в каких банках ей не выдавалось, для входа в личные кабинеты банков должен был использоваться логин и пароль, выдаваемые в банке, либо авторизация через код, получаемый в СМС-сообщении на номер мобильного телефона, указанный в заявлении. Что говорили сотрудники банков при открытии счетов, она не помнит.

Все документы и банковские карты, получаемые в банках при открытии счетов, она сразу отдавала своей дочери, поскольку ходила во все банки вместе с ней, и после открытия счетов она сразу отдавала ее и свои документы ФИО26 Происходило это возле отделений банков, где они открывали счета.

Она понимала, что данные банковские счета не будут ею использоваться, а нужны для функционирования ИП, ее интересовало только денежное вознаграждение.

Никакой деятельностью, в том числе связанной со строительством и ремонтом, она не осуществляла, никакие договора ни с кем не подписывала, контроль за банковским счетом не осуществляла, денежные средства не снимала, не переводила, никакие счета не оплачивала, отчеты и отчетности не составляла. Также она не закупала строительные материалы, не оказывала услуг по строительству и ремонту каких-либо объектов.

Кто составлял отчеты, платил налоги, осуществлял переводы, снятие денежных средств с банковских счетов, открытых мною для ИП, ей ничего неизвестно, она подобные вопросы не задавала. Какие суммы поступали и переводились с расчетных счетов, открытых на мое имя, сколько денежных средств снималось через банкоматы ей неизвестно, она никакие операции по счетам не проводила.

В феврале 2022 года ей пришло письмо из налоговой, содержание которого она не знает, так как его читала ее дочь, и впоследствии она позвонила указанному молодому человеку по имени Артем с целью уточнения информации и получения сведений что происходит. Поговорив с ним, она пояснила, что необходимо что-то сделать, что именно, не знает, однако, по словам дочери, лучше было бы закрыть ИП во избежание проблем.

На следующий день она поехала со своей дочерью в налоговую и закрыла ИП, открытое на ее имя, а также закрыла все счета в банках, открытых на ее имя ИП.

В ходе проверки показаний на месте 6 января 2024 года с участием подозреваемой Леонтьевой В.Н. и защитника ФИО11, Леонтьева В.Н. подтвердила ранее данные ею показания в качестве подозреваемой. Далее подозреваемая Леонтьева В.Н. продемонстрировала места, то есть фактические адреса банков в г. Тула, в которые они обращались для открытия расчетных счетов для ИП, а именно: АО «Россельхозбанк», по адресу: <...>; ПАО «Банк Уралсиб», по адресу: <...>; ПАО «Росбанк», по адресу: <...>; АО «Альфа-банк», по адресу: <...>; Банк ВТБ (ПАО) по адресу: <...>; АО «Райффайзенбанк» по адресу: <...>; ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Тула, ФИО1 площадь, д. 1(т. 4 л.д. 112-119)

Вина подсудимой Леонтьевой В.Н. в инкриминируемом ей преступлении подтверждается собранными по делу доказательствами.

Показаниями свидетеля ФИО22 в суде, согласно которым примерно 3 или 3,5 года назад, к ней обратился ее знакомый ФИО10 с предложением получения дополнительного заработка. Более подробно про заработок он пояснил следующее: ей нужно будет открыть на свое имя ИП, после чего открыть на ИП банковские счета, и за это она будет получать 10 000 рублей в месяц. При этом, дополнительно ей ничего делать не придется. За то, что налоги будут идти на ее имя, она будет получать денежное вознаграждение. ФИО10 также сказал, что если есть еще люди, готовые на такой заработок, то они также может, оформить на них ИП с целью получения денежных средств. Она предложила данный вариант своей матери, Леонтьевой В.Н., на что та ответила согласием. Всю информацию по данному вопросу мать получала от нее, с ФИО10 она никогда не общалась и не видела его.

Она согласилась, собрала пакет документов, необходимый для открытия ИП, поскольку ранее у нее уже был опыт работы в качестве индивидуального предпринимателя. Также она помогла собрать необходимый пакет документов своей матери. Документы она также подавала лично в налоговую, расположенную в районе Московского вокзала г. Тула. ИП она оформляла на адрес своей регистрации, где проживает до настоящего времени. ЭЦП и печать она не изготавливала.

После того, как она оформила ИП на себя, и ее мама оформила на себя ИП, она сообщила об этом ФИО10, после чего он познакомил ее с молодым человеком ФИО26, который в дальнейшем сопровождал вопрос открытия ими банковских счетов для ее и маминого ИП. ФИО10 пояснил, что ФИО26 будет заниматься вопросом открытия счетов в банках для ее ИП, а именно, он указывал, в каких банках необходимо открыть счет. Он же дал ей номер мобильного телефона №, который было необходимо указывать в заявлениях на открытие счетов.

Она самостоятельно не выбирала, в каких банках открывать лицевые счета. О том, где необходимо открыть счет для ИП ей указывал ФИО26. По каким критериям он выбирал те или иные банки, она не знает. При этом никакого списка не было, он называл по одному банку за раз, указывая заранее, что в каждом банке требуется (например, комиссия за открытие счета). То есть ФИО26 ей звонил и говорил, в каком банке необходимо открыть счет, какие документы с собой нужно взять, что указывать в заявлении на открытие счета.

Счета в ПАО «Промсвязьбанк» открывались по адресу: <...>. В данный офис ее отвозил ФИО26, вероятнее всего в день открытия счета, в сам офис он не проходил, а ожидал на улице. Для открытия счета она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО26 При открытии расчетных счетов во всех банках ей выдавалась справка с реквизитами счета, возможно, какие-то еще документы. Всё, что ей выдавалось в банке, в том числе логин и пароль для дистанционного банковского обслуживания, она передавала ФИО2 сразу на улице, около отделения банка.

Для открытия счетов в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» ФИО26 отвозил ее на автомобиле, в офис банка в г. Москва. Для открытия счета она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО26 Всё, что ей выдавалось в банке, в том числе логин и пароль для дистанционного банковского обслуживания, она передавала ФИО2 сразу на улице, около отделения банка.

Аналогично счета ею были открыты в банках в г. Туле в ПАО «Сбербанк» в центральном офисе, расположенном на Крестовоздвиженской площади, д. 1, АО «Райффайзенбанк» в офисе, расположенном по адресу: <...>.

Для открытия счетов в банке ВТБ, расположенном по адресу: <...>, в ПАО «Росбанк»,расположенном по адресу: <...>, в отделение офиса АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <...>, в ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <...>, в АО «Альфа-банк», расположенном по адресу: <...>, она самостоятельно ездила в офисы. Для открытия счета она предоставляла свои документы, а также писала заявление, в котором указывала номер мобильного телефона, который ей заранее указал ФИО26 Больше ничего для открытия счетов не требовалось. При открытии расчетных счетов во всех банках ей выдавалась справка с реквизитами счета, кроме того, в указанном банке она получала банковскую карту. Затем к банку подъезжал ФИО26, и около отделения она передавала ему всё, что ей выдавалось в банке, в том числе логин и пароль для дистанционного банковского обслуживания.

ЭЦП ни в каких банках ей не выдавалось, для входа в личные кабинеты банков должен был использоваться логин и пароль, выдаваемые в банке, либо авторизация через код, получаемый в СМС-сообщении на номер мобильного телефона, указанный в заявлении. Что говорили сотрудники банков при открытии счетов, она не помни.

Поскольку все счета она открывала совместно со своей матерью, документы, получаемые в банках, она отдавала ей для последующей передачи ФИО26, поскольку она сама с ним не общалась, все общение происходило через нее, во все банки она ездила совместно со матерью.

Она понимала, что данные банковские счета не будут ею использоваться, а нужны для функционирования ИП, ее интересовало только денежное вознаграждение.

После того, как она выполнила все необходимые действия, передав все документы, она продолжила заниматься деятельностью по основной работе, и ежемесячно от ФИО26 или ФИО10 она получала денежные средства в размере 20 000 рублей (для себя и своей матери) за открытые ИП.

Никакой деятельности в качестве индивидуального предпринимателя она не осуществляла, никакие товары не покупала и не продавала, никакие услуги не оказывала, работы не выполняла, ремонтных и строительных работ не выполняла, управлением банковскими счетами не занималась, денежные средства не переводила и не снимала, доступа к личному кабинету не имела, отчеты не составляла.

Кто составлял отчеты, платил налоги, осуществлял переводы, снятие денежных средств с банковских счетов, открытых ею для ИП, ей ничего неизвестно, она подобные вопросы не задавала. Какие суммы поступали и переводились с расчетных счетов, открытых на ее имя, сколько денежных средств снималось через банкоматы ей неизвестно, она никакие операции по счетам не проводила.

В феврале 2022 года ее матери пришло письмо из ФНС, в котором было указано, что она то ли уклоняется от уплаты налогов, то ли не платит налоги. Она сразу позвонила ФИО26 и спросила в чем дело, на что он пояснил, что все нормально, ничего страшного не случилось, но если что-то будут спрашивать, то нужно что-то отвечать, но суть, что говорить, она уже не помнит. Данная ситуация ей не понравилась, и она сказала матери, что нужно закрыть ИП, что и было сделано на следующий день.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ оглашены показания свидетелей ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО10, ФИО26

Согласно показаниям свидетеля ФИО10 от 27 декабря 2023 года с 2020 года по настоящее время он осуществляд свою трудовую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, занимался продажей овощей и фруктов в торговых точках на территории г. Тулы. У него в пользовании находится абонентский №, который зарегистрирован на его длительный период времени. В 2019 году он познакомился с ФИО2, при каких обстоятельствах сейчас уже не вспомнит. Он предложил ему открыть ИП, сказал, что делать ничего не нужно будет и никаких проблем у него не будет. Также ФИО2 пояснил ему, что нужно будет потом открыть на его ИП счета в банковских организациях, получить по ним необходимые документы (имея ввиду логины и пароли для доступа к счетам и проведения по ним операций, а также банковские карты), которые потом передать её ФИО2. Обдумав предложение ФИО2, он согласился, и в марте 2019 года они встретились с ФИО2 и, находясь в машине, ФИО26 ему стал рассказывать о том, что можно легко заработать денежные средства, для этого от него особых усилий не нужно, за что он будет ему платить по 15 000 руб. ФИО26 говорил, что ему нужны ИП и их счета для осуществления операций по ним, то есть зачисления на них денег и списания, более подробно ему это не рассказывалось, его это не интересовало, так как он понимал, что получит легкие деньги.

После этого также в марте 2019 года они с ФИО26 вновь встретились и поехали в МИФНС России №10 по Тульской области, где он по его указанию подал документы для регистрации в качестве ИП. Какие именно документы подавались, он не помнит, ФИО26 сказал ему указать в заявлении на открытие счетов, что его вид деятельности будет производство строительных и штукатурных работ. Деньги для оплаты государственной пошлины на открытие ИП ему давал ФИО26, в налоговую он не заходил, находился в машине около неё. Через несколько дней после этого он вновь прибыл в налоговый орган, где получил свидетельство или уведомление о том, что он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. Об этом факте он сообщил ФИО26, на что последний ему ответил, что теперь ему необходимо с ним съездить в банковские организации для открытия счетов в них для его ИП.

Через несколько дней также весной 2019 года ФИО26 приехал на рынок, расположенный на ул. Фрунзе г. Тулы, где он вместе с отцом занимался продажей фруктов и овощей, после чего они вместе с ним на его автомобиле проследовали в банковские организации ПАО «Сбербанк» и ПАО «ВТБ» (возможно это было в разные дни, точно не помнит). Он эти банки не выбирал, их указал ФИО26

Когда он приехал к ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>, с ФИО26 последний ему сообщил, что ему надо пойти в банк, написать там заявление на открытие счета, после чего для его ИП откроет расчетный счет и выдадут ему банковскую карту и ключи доступа к счету (логин и пароль), которые он потом должен будет передать ему. При этом, он дал ему номер телефона, который он должен был указать в заявлении для того, чтобы на него приходили пароли для проведения операций. Он понимал, что этот абонентский номер находится в пользовании ФИО26, поскольку он даже ему демонстрировал кнопочный телефон, в котором с его слов стояла сим-карта с данным номером, указывая, что туда будут приходить пароли для проведения операций.

После этого он прошел в ПАО «Сбербанк». Открывал он счет в отделении банка по адресу: <...>. Для того, чтобы открыть счет, он передал сотрудникам банка его паспорт и свидетельство о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя. В заявлении на открытие расчетного счета он указал номер мобильного телефона, который ему сообщил ФИО26, номер телефона он не помнит. Открыв счет, он покинул отделение банка, проследовал в автомобиль ФИО26, припаркованный около отделения банка, марки «Хонда Цивик», г.р.з. не помнит, где передал ФИО26 все документы, полученные в данном банке, а именно ключи для доступа к расчетному счету (логин и пароль) и банковскую карту. В банке ему разъяснялось сотрудниками, что никому нельзя передавать карты и ключи доступа к счетам иным лицам.

После этого они проследовали с ФИО26 в отделение ПАО «ВТБ» по адресу: <...>, где вышеуказанная ситуация повторилась, также он должен был открыть в данном банке расчетный счет, указав в заявлении номер телефона, сообщенный ему ФИО26, после чего отдать последнему полученные ключи доступа к счету (логин и пароль) и банковскую карту. После инструктажа он прошел в ПАО «ВТБ». Открывал он счет в отделении банка по адресу: <...>. Для того, чтобы открыть счет, он передал сотрудникам банка его паспорт и свидетельство о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя. В заявлении на открытие расчетного счета он указал номер мобильного телефона, который ему сообщил ФИО26 Открыв счет, он покинул отделение банка, проследовал в автомобиль ФИО26, припаркованный около отделения банка, марки «Хонда Цивик», г.р.з. не помнит, где передал ФИО26 все документы, полученные в данном банке, а именно ключи для доступа к расчетному счету (логин и пароль) и банковскую карту. В банке ему разъяснялось сотрудниками, что никому нельзя передавать карты и ключи доступа к счетам иным лицам.

В последующем он на протяжении нескольких месяцев (до полугода), более точно не помнит, получал от ФИО26 денежные средства за то, что открыл ИП и расчетные счета в банках на себя и передал все документы по ним ФИО26 в пользование, чтобы он и иные лица, могли их использовать в его целях – перечисления денег через них и их съема. Он получал от ФИО26 денежные средства в сумме 15 000 руб. в месяц в 2019 году. Деньги ФИО26 передавал ему либо сам. Это происходило на рынке по ул. Фрунзе г. Тулы, где он продавал овощи и фрукты с отцом. Деньги ему передавались либо на улице на рынке, либо в машине ФИО26

Также в какой-то момент в 2019 году ФИО26 перестал ему выплачивать деньги, он спросил его по какой причине это произошло, на что он ответил, что что-то произошло со счетами, что его ИП больше не нужно.

Фактически деятельность от вышеуказанного ИП он не вел, движение по счетам не контролировал, никого к себе не трудоустраивал, ЭЦП для работы не получал, печать не делал.

Через некоторое время в связи с ненадобностью в конце 2019 года он самостоятельно закрыл свое ИП и в 2020 году открыл вновь, но уже для осуществления предпринимательской деятельности, чтобы продавать овощи и фрукты официально совместно с отцом на рынке на ул. Фрунзе г. Тулы.

Примерно в июне-июле 2019 года в ходе общения либо по телефону, либо в ходе личной встречи ФИО26 поинтересовался у него, имеется ли еще люди, которые готовы открыть на себя юридическое лицо или ИП, открыть на них счета в банках.

Когда при вышеописанных обстоятельствах летом 2019 года ФИО26 спрашивал о том, есть ли у него еще знакомые лица, которые желали бы получать легкие денежные средства за открытие на себя ИП, а также расчетных счетов для данного ИП с последующей передачей документов по данным счетам (логинов и паролей для доступа к счетам), а также банковских карт по ним, последний ему пояснил, что в случае нахождения им таких лиц, то он за его услуги по подбору данных лиц, разъяснению им данных обстоятельств, а также при необходимости получения от них вышеуказанных документов (логинов, паролей для доступа к счету и банковских карт) с последующей их передачей ФИО26 будет платить ему по 5000 руб. в месяц.

Примерно с 2019 года у него имеется постоянный клиент по приобретению овощей и фруктов ФИО22, так как та часто приходила приобретать товары, то они с ней иногда общались. Та рассказывала, что испытывает финансовые затруднения. В связи с этим он решил ей предложить открыть на себя ИП, расчетные счета для ИП и передать документы и банковские карты по ним ФИО26, за что та могла бы получать денежные средства в сумме 10 000 руб., а он получал бы 5 000 руб. от ФИО26

При встрече с ФИО22 на рынке на ул. Фрунзе г. Тулы, это было в начале лета 2019 года, он последней рассказал о том, что имеется предложение открыть на себя ИП, расчетные счета для него и получить за это 10 000 руб. в месяц. Он разъяснил ей, что фактически ей ничего делать будет не нужно, что та просто отдаст полученные ключи доступа к счетам (логины и пароли) и банковские карты ФИО26, с которым он их сведет для указанных целей. ФИО22 некоторое время подумала о его предложении и в результате этого согласилась на данное предложение, так как нуждалась в денежных средствах, при этом пояснив, что также желает открыть ИП на свою мать Леонтьеву В.Н.

В последующем, он связался с ФИО26 и спросил у того, имеется ли еще необходимость в лицах, которые желают открыть на свое имя ИП с последующей передачей банковских карты и ключей доступа к тем. На это ФИО26 ему ответил, что такие лица им нужны.

В связи с этим он сообщил ФИО22, что той необходимо направиться в МИФНС России № 10 по Тульской области, где подать пакет документов для регистрации её в качестве индивидуального предпринимателя. Это происходило летом 2019 года. Последняя самостоятельно с матерью ходила в налоговый орган.

В последующем в указанный промежуток времени та ему сообщила о том, что получила с матерью свидетельства о регистрации в качестве ИП, данные сведения он сообщил ФИО26 После этого по указанию ФИО26 он сообщил ФИО22,А., что теперь необходимо открыть для ИП расчетные счета в банках и передать ключи доступа к тем и банковские карты другому лицу ФИО26, а также сообщил той, что последний с ней свяжется, когда нужно будет ехать в банки.

Со слов ФИО22 ему известно, что в течение лета 2019 года та вместе с ФИО26 и Леонтьевой В.Н. неоднократно ездила в банковские организации, где по указанию последнего подавала с матерью заявления об открытии расчетных счетов, после чего те получали ключи доступа к расчетным счетам, а также банковские карты к тем, которые передавала ФИО26 сразу после получения около отделения банков. В каких банках происходили данные события, он не знает, его в это не посвящали. Денежные средства для передачи ФИО22 и Леонтьевой В.Н. за вышеописанные действия ему передавал ФИО26 либо наличными, либо переводил на банковскую карту в сумме 30 000 руб., а он, удерживая свою сумму в 10000 руб. в месяц, передавал остаток в сумме 20 000 руб. ФИО22 для неё и Леонтьевой В.Н. на территории рынка по ул. Фрунзе г. Тулы. Также, насколько он знает, деньги ФИО22 передавал и лично сам ФИО26 Таким образом, ФИО22 получала деньги от него и ФИО26 до 2021-2022 года, по какой причине прекратили выплачивать деньги последней, он не знает, но это было решение ФИО26 и его руководства.

Фактически ФИО22, Леонтьева В.Н. деятельность от его ИП не осуществляли, финансовые операции по счетам ИП самостоятельно не производили, так как данные счета были подконтрольны ФИО26 При этом, когда он предлагал открыть ИП указанным лицам, а также счета для них он понимал, что те не будут иметь доступа к счетам, что ими будут пользоваться иное лица для приема и перевода денег (т. 4 л.д. 92-94)

Из показаний свидетеля ФИО26 от 29 декабря 2023 года у него в собственности в настоящее время находится автомобиль марки «Хонда CR-V», г.р.з. № данный автомобиль он приобрел в 2019 году, ранее до 2019 года у него в собственности находился автомобиль «Хонда Civic», г.р.з. № С конца 2022 года по настоящее время он находится в статусе самозанятого, а именно занимается осуществлением строительных работ. Ранее с 2016 года по 2021 года он работал в ООО «Оптоффконстракшн» в должности менеджера. В его обязанности в данной организации входило: поиск, и приобретение материалов, необходимых для выполнения работ обществом, участие в переговорах с поставщиками товаров, передача договоров поставщикам и заказчикам для подписания, а также выполнение иных поручений, поступающих от руководителя ООО «Оптоффконстракшн». ООО «Оптоффконстракшн» ранее осуществляло деятельность в области ведения строительных работ. ООО «Оптоффконстракшн» в различные периоды времени располагалось по нескольким адресам, а именно: <...> номер дома и офиса не помнит, в ТЦ «Утюг» по адресу: <...>.

Генеральным директором и фактическим руководителем в ООО «Оптоффконстракшн» являлся ФИО23 Он давал ему указания по работе, являлся его непосредственным руководителем. Он занимался поиском заказчиков выполнения строительных подрядных работ для организации, распоряжался денежными средствами организации, принимал людей на работу, выплачивал заработную плату в организации.

Примерно в начале 2019 года он решил самостоятельно начать заниматься предпринимательской деятельностью по осуществлению подрядных работ в области строительства, при этом он понимал, что многие наемные рабочие будут желать работать не официально, чтобы те могли получать зарплату наличными денежными средствами («черную» зарплату).

Так как на тот момент в 2019 году он работал в ООО «Оптоффконстракшн», то обратился к ФИО23 с предложением о том, что он будет давать ему для выполнения подрядные работы, которые ООО «Оптоффконстракшн» самостоятельно не успевает выполнить, чтобы он с привлечением лиц узбекской национальности их выполнял. Денежные средства, которые он планировал получать от выполнения данных работ, он по их с ФИО23 договоренности должен был частично оставить себе (прибыль), частично отдать деньги лицам узбекской национальности, как их зарплату, а также частично потратить на иные текущие расходы, связанные с реализацией данной схемы. ФИО23 ничего из данных денег он не должен был отдавать, в данном случае интерес ФИО23 был в поддержании имиджа его организации, то есть в том, чтобы работы, договор на выполнение которых он заключил был реализован и к нему в последующем вновь обратились заказчики за выполнением работ. ФИО23 согласился на данное его предложение на вышеописанных условиях.

Подбор объектов для выполнения работ происходил следующим образом: ФИО23 либо руководители иных организаций предлагали ему объект для работы, поясняли объем и виды работ, подлежащих выполнению.

Когда он придумал данный вариант выполнения работ силами лиц узбекской национальности, ему необходимо было также придумать схему, при которой он бы имел наличные денежные средства для того, чтобы оплачивать услуги указанных работников. В связи с этим, он решил найти лиц, которые бы желали за денежные средства зарегистрировать на свое имя ИП, а также открыть на них расчетные счета в банках, получить по ним ключи доступа к системам банковского обслуживания, а также банковские карты, чтобы в последующем, когда заказчик работ переводил деньги за фактически выполненные работы, например, в ООО «Оптоффконстракшн», данное общество перечисляло их уже в вышеуказанные подконтрольные ему ИП, а он уже их обналичивал в банкоматах на территории г.Тулы и Тульской области. После этого он планировал отдавать данные деньги частично в виде зарплат узбекам, а частично забирать себе, как прибыль. Руководителям организаций, от которых он получал заказы в виде подрядных работ, он не передавал никаких денежных средств от полученной прибыли, их интерес был только в поддержании его имиджа.

Примерно в 2019 году он стал искать через знакомых вышеуказанных людей, которые должны был и создать на себя ИП, при этом данным знакомым лицам он не говорил, что фактически эти ИП будут подконтрольны ему, а сам индивидуальный предприниматель ничего делать не будет, а также не говорил, что их счета будут подконтрольны ему и не будут в пользовании самих ИП.

В 2019 году он познакомился с ФИО10, он пояснил, что зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и получать за это денежные средства.

ФИО10 он сообщил о том, что можно легко заработать денежные средства и для этого от него ничего особенного не нужно, за что он будет ему платить по 15 000 руб. в месяц. После этого, он разъяснил ему суть предложения, а именно, что ФИО10 будет должен открыть на свое имя ИП, а также расчетные счета в банковских организациях, которые ему укажет он (он выбирал банки для открытия счетов, исходя из выгодности по обслуживанию данных счетов для него, комиссии и т.п.), после чего ФИО10 должен отдать ему банковские карты и ключи доступа к счетам (логины и пароли). Он говорил ему, что ему нужны ИП и их счета для осуществления операций по ним, то есть зачисления на них денег и списания, более подробно он ему это не рассказывал.

После этого также в марте 2019 года они с ФИО10 вновь встретились и поехали в МИФНС России №10 по Тульской области, где последний подал документы для регистрации в качестве ИП. Для регистрации ИП подаются в налоговый орган заявления, паспорт, ИНН, а также уплачивается госпошлина, он сказал ему указать в заявлении на открытие счетов, что его вид деятельности будет производство строительных и штукатурных работ, так как он фактически планировал заниматься данными видами работ. В налоговый орган он не заходил с ФИО10 Через несколько дней ФИО10 ему сообщил, что получил документы по его регистрации в качестве ИП. Он ему ответил, что теперь ему необходимо с ним съездить в банковские организации для открытия счетов в них для ИП ФИО10 Также весной 2019 года он приехал на рынок, расположенный на ул. Фрунзе г. Тулы, там работал ФИО10 вместе с его отцом и его всегда можно было там найти, после чего они вместе ездили в банки, насколько помнит, это были ПАО «Сбербанк» и ПАО «ВТБ». После этого они с ФИО10 поехали в указанные банки, в каком порядке это происходило, он не помнит. В ПАО «Сбербанк» счет открывался по адресу: <...>, в ПАО «ВТБ» счет открывался по адресу: <...>. Данные банки были выбраны исходя из выгодности условий обслуживания счетов там. Когда ФИО10 должен был идти в данные банки, он ему сообщил абонентский номер сотовой связи, который он должен указать в заявлении на открытие счета, как телефон, на который будут присылаться коды-пароли для проведения операций по счетам. Данный номер телефона был в его пользовании, не помнит на кого он регистрировался.

В каждом из данных банков ФИО10 получал ключи доступа к расчетным счетам в банках (логины и пароли для входа в «Клиент-Банк»), а также банковские карты, которые после того, как выходил из банка передавал ему в его автомобиле, расположенном около здания офиса банка.

В последующем он на протяжении нескольких месяцев, более точно не помнит, он передавал ФИО10 денежные средства за то, что он открыл ИП и расчетные счета в банках на себя и передал все документы по ним ему в пользование, чтобы он мог их использовать в его целях – в целях перечисления денег через них и их съема. Он передавал ФИО10 денежные средства в сумме 15 000 руб. в месяц в 2019 году.

Счетами ФИО10 он пользовался для получения на них денег от ООО «Оптоффконстракшн» либо иных реальных заказчиков работ, которые он фактически выполнял не силами ИП, а силами неофициально нанятых им лиц узбекской национальности. Далее данные денежные средства со счета ИП он обналичивал с использованием полученных банковских карт в банкоматах, а также мог переводить на счета других ИП, которые у него в пользовании появились позднее и обналичивал деньги уже с них, поскольку имелся риск блокировки счетов банками либо были лимиты перевода денег по счетам согласно тарифам банков. При этом, через ИП ФИО10 он работал всего несколько месяцев, поскольку банками счета последнего быстро заблокировали по какому основанию он сказать не может, так как не помнит. О данном факте он сообщил ФИО10 и сказал, что с его ИП он более работать таким образом не сможет.

Он также пояснил ФИО10, что он может продолжить работать с ним, а именно самостоятельно подыскивать людей, которые за денежные средства может, т открыть на себя ИП, счета к тем. Также он должен был при необходимости забирать у данных лиц документы и банковские карты, которые получались данными лицами (ИП) в банках для последующей передачи их ему. При этом, он говорил ФИО10 о том, что он будет использовать данные счета индивидуальных предпринимателей для перечисления через них денег и их обналичивания в его целях.

Примерно летом 2019 года ему позвонил ФИО10, и сообщил, что у него есть знакомая ФИО22, у которой имеется мать Леонтьева В.Н., которые не возражают против регистрации за деньги в качестве индивидуальных предпринимателей с последующим открытием на данное ИП расчетных счетов в банках, ключи доступа к которым вместе с банковскими картами те должны передать ему в пользование.

В последующем ФИО22 и Леонтьева В.Н. ходили в МИФНС России №10 по Тульской области для регистрации в качестве индивидуальных предпринимателей. Далее ФИО10 сообщил ему, что ФИО22 и Леонтьева В.Н. получили свидетельства о регистрации в качестве ИП. Он ответил ему, что теперь им с ними нужно встретиться, чтобы совместно открыть расчетные счета для их ИП и чтобы те передали ему ключи доступа к данным счетам и банковские карты.

После этого в течение лета 2019 года ФИО22 и Леонтьева В.Н. вместе с ним неоднократно ездили в банковские организации, где по его указанию подавали заявления об открытии расчетных счетов, после чего получали ключи доступа к расчетным счетам, а также банковские карты к тем, которые передавали ему сразу после получения около отделения банков в его автомобиле. Его автомобиль он всегда парковал около отделений банков, то есть непосредственно рядом с ними. В банки он никогда сам не заходил, все делали самостоятельно ФИО22 и Леонтьева В.Н. Когда те должны были идти в данные банки он им сообщал абонентский номер сотовой связи, который он должен указать в заявлении на открытие счета, как телефон, на который будут присылаться коды-пароли для проведения операций по счетам. Данный номер телефона был в его пользовании, не помнит на кого он регистрировался. В каких банках происходили данные события он не помнит, может, только сказать, что если это были иногородние банки, то он их отвозил самостоятельно - это например ПАО ФК «Банк Открытие» в г. Москве, ПАО «Просвязьбанк» в г. Подольск Московской области.

В остальном те ходили в банки сами, банки им указывал по телефону он. Набор банков был всегда примерно один: ПАО «Сбербанк» по адресу: <...>,ПАО «ВТБ» по адресу: <...>, ПАО «Росбанк» по адресу: <...>, ПАО «Россельхозбанк» по адресу: <...>, ПАО «Уралсиб» по адресу: <...>, АО «Альфа-Банк» на Красноармейском проспекте г. Тулы. Также обычно с ИП он открывал счета еще через сеть Интернет в тех банках, которые не имеет офисов в г. Туле. Какие точно были банки в этом случае, не помнит.

Также, кроме этого, он мог просить ФИО22 и Леонтьеву В.Н. открыть на себя счета еще в банках в другие периоды времени, а не в 2019 году, так как имелась необходимость в открытии новых счетов ввиду блокировок предыдущих и схема их открытия и передачи ему ключей доступа к тем и банковских карт всегда была аналогична.

Денежные средства для передачи ФИО22 и Леонтьевой В.Н. за вышеописанные действия он передавал ФИО10 либо наличными, либо переводил на банковскую карту в сумме 30 000 руб., а он уже мог удерживать свою сумму, а остаток передавать ФИО22 и Леонтьевой В.Н. Таким образом, последние получали деньги от него и ФИО10 до 2022 года. Насколько помнит, они прекратили работать с ИП ФИО22 и Леонтьевой В.Н., поскольку те сами решили перестать быть ИП.

Счетами ФИО22 и Леонтьевой В.Н. он пользовался для получения на них денег от ООО «Оптоффконстракшн» либо иных реальных заказчиков работ, которые он фактически выполнял не силами ИП, а силами неофициально нанятых им лиц узбекской национальности. Далее данные денежные средства со счета ИП он обналичивал с использованием полученных банковских карт в банкоматах, а также мог переводить на счета других ИП, которые у него были в пользовании, и обналичивал деньги уже с них, поскольку имелся риск блокировки счетов банками либо были лимиты перевода денег по счетам согласно тарифам банков.

При этом, ФИО22, Леонтьева В.Н., фактически деятельностью его ИП не занимались, финансово-хозяйственную деятельность не вели, свои расчетные счета не контролировали, операции по ним самостоятельно не производили, их счета использовались исключительно им для перечисления между ними денег, а также их обналичивания для уплаты «черной» зарплаты его работникам.

Относительно использования расчетных счетов ИП ФИО22, ИП Леонтьевой В.Н., может пояснить также, что денежные средства с переданных ими банковских карт он снимал самостоятельно в различных банкоматах в г. Туле и Тульской области (т. 4 л.д. 95-98)

Согласно показаниям свидетеля ФИО21 от 28 декабря 2023 года она состоит в должности руководителя отдела по работе с клиентами среднего бизнеса АО «Альфа-Банк». В ее должностные обязанности входит: работа с клиентами банка, открытие расчетных счетов, эквайринг, интернет-эквайринг, рассмотрение вопросов кредитования, предоставление банковских гарантий.

Общая процедура открытия счета в АО «Альфабанк» выглядит следующим образом, клиент приходит в отделение Банка, где он рассказывает о своем бизнесе, то есть общую схему видения бизнеса. Если клиент Банка является индивидуальным предпринимателем, он предоставляет в отделение Банка оригинал паспорта, с которого сотрудники Банка снимают копии. Дополнительно у индивидуального предпринимателя может, т быть запрошены документы, подтверждающие факт ведения им бизнеса, например, договоры с контрагентами и иные документы. Далее клиенту Банка им разъясняются тарифы Банка, которые он выбирает исходя из особенностей его бизнеса. После выбора тарифа, подходящего клиенту для ведения его бизнеса, к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию), а также карточка с образцами подписей (в которой фиксируется образец подписи клиента Банка, в данном случае - индивидуального предпринимателя). Помимо этого, клиент Банка предоставляет им номер мобильного телефона, с помощью которого он будет подтверждать операции по расчетному счету и который будет использоваться для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, также клиент предоставляет им адрес электронной почты, после чего клиент Банка должен самостоятельно придумать логин для входа в Интернет-Банк и кодовое слово, которое он должен сообщить представителю Банка. Также на данном этапе осуществляется фотографирование клиента Банка с паспортом. Далее происходит отправка документов, предоставленных клиентом Банка на проверку, в случае необходимости, по запросу службы безопасности клиенту иногда бывает необходимо дополнительно предоставить следующие документы: договоры с контрагентами, договоры аренды помещения и так далее, но данная процедура происходит не всегда. Далее клиенту Банка на мобильный телефон приходит логин (который клиент придумал сам) и временный пароль для входа в Интернет-Банк, после чего клиент должен войти в Интернет-Банк и изменить данный пароль на постоянный.

Далее непосредственно происходит открытие счета, осуществляется подключение клиента к Интернет-банку, в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию) указываются лица, которым будут предоставлены логин и пароль для входа Интернет-Банк, как правило, для индивидуальных предпринимателей, таким лицом, является само лицо, открывшее счет. Также в подтверждении 0 присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию) фиксируется информация о том, что клиент Банка ознакомлен с действующими условиями Банка, подтверждает свое согласие на обработку персональных данных, факты ознакомления с условиями Банка клиент подтверждает своей подписью.

Обслуживание клиента по системе дистанционного банковского обслуживания осуществляется на основании Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфабанк». Данные условия доступны клиенту в системе Интернет-банк и на официальном сайте АО «Альфабанк» и факт ознакомления с ними клиента фиксируется в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию).

Согласно имеющейся в АО «Альфабанк» информации Леонтьева В.Н. ИНН №, являясь индивидуальным предпринимателем, 22 декабря 2020 года открыла расчетный счет №№ документы для открытия счета предоставлялись Леонтьевой В.Н. в офис банка ДО «Тульский» в г. Тула АО «Альфабанк», расположенный по адресу: <...>.

В подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию) Леонтьева В.Н. удостоверила своей подписью факт ознакомления с условиями, размещенными на сайте АО «Альфабанк» в сети Интернет. В Договоре о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфабанк» (п. 4.2.14) содержится информация о том, что в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты СИМ-карт зарегистрированных номеров телефонов, а также смены СИМ-карт или их передачи третьим лицам по любым основаниям, клиент обязан незамедлительно уведомлять Банк.

Согласно ФЗ «О банковской тайне», клиент Банка может использовать логин и пароль для входа в Интернет-Банк только самостоятельно, то есть передавать логин и пароль третьим лицам клиент Банка не имеет права, так как это является нарушением вышеуказанного закона и локальных нормативных актов, действующих в АО «Альфабанк». То есть личным кабинетом системы Интернет-Банка, действующей в АО «Альфабанк» может пользоваться исключительно человек, открывший соответствующий расчетный счет в АО«Альфабанк». Если же клиент Банка хочет предоставить доступ к личному кабинету какому-то другому лицу, для индивидуального предпринимателя, например, своему бухгалтеру, то он должен лично прийти в отделение Банка и подать соответствующее заявление о внесении такого лица в перечень лиц, имеющих право доступа к Интернет-Банку индивидуального предпринимателя.

Как правило, лицами, имеющими право доступа к системе Интернет-Банк, являются непосредственно сами индивидуальные предприниматели, открывшие счет.

На основании изложенного, можно сделать вывод, что доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в АО «Альфабанк» по вышеуказанному расчетному счету предоставлялся только Леонтьевой В.Н., третьи лица, согласно Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфабанк»., действующему в АО «Альфабанк» использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени Леонтьевой В.Н. не имели права, так как это является нарушением действующих в АО «Альфабанк» условий использования продуктов Банка. Леонтьева В.Н., в свою очередь, согласно вышеуказанным Условиями, факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью Леонтьевой В.Н. в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам (т. 4 л.д. 87-91)

Из показаний свидетеля ФИО13 от 21 декабря 2023 года следует о том, что она состоит в должности начальника отдела обслуживания юридических лиц ПАО «Банк ВТБ». В ее должностные обязанности входит: контроль работы отдела обслуживания юридических лиц, осуществление контроля за исполнение плановых показателей, обучение персонала, а также иные должностные обязанности, предусмотренные ее должностной инструкцией.

Общая процедура открытия счета в ПАО Банк ВТБ» выглядит следующим образом: клиент обращается в отделение Банка с заявлением об открытии счета, в отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Клиент Банка предоставляет номер мобильного телефона, которые им в последующем будут использоваться для доступа к системе Клиент Банка. Для клиента Банка, являющегося индивидуальным предпринимателем, также с сайта ФНС выгружается выписка из ЕГРИП, подтверждающая факт его регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Далее с Клиентом Банка подписываются следующие документы: заявление на открытие счета, карточка с образцом подписи, вопросник с указанием основных данных по юридическому лицу (паспортные данные, номера СНИЛС и т.д.). Документы клиента Банка загружаются в специальную программу, после чего заявка клиента Банка на открытие счета либо удовлетворяется, либо клиент Банка получает отказ. В указанную программу также загружаются копии всех документов, предоставленных клиентом Банка, после чего их анализирует скоринговая программа.

Далее, после открытия расчетного счета клиенту подключается Интернет-Банк, клиенту Банка на предоставленный им номер мобильного телефона приходит пароль для доступа к Интернет-Банку, на электронную почту приходит логин, с помощью которых он самостоятельно осуществляет вход. С этого момент клиента Банка может самостоятельно пользоваться Интернет-Банком, для платежей свыше 500 тысяч рублей, клиент обращается в офис Банка с соответствующим заявлением. С указанного момента процедура подключения клиента Банка к Интернет-Банку считается завершенной.

В заявлении на открытие счета клиент Банка удостоверяет своей подписью то, что он ознакомлен с условиями, тарифами, размещенными на сайте Банка в сети «Интернет» или на информационных стендах в офисах Банка, также клиент удостоверяет своей подписью в указанном заявлении то, что он подтверждает согласие с условиями и тарифами ПАО «Банк ВТБ».

Согласно имеющейся в ПАО «Банк ВТБ»» информации Леонтьева В.Н. ИНН <***>, являясь индивидуальным предпринимателем, 12 сентября 2019 года открыла расчетные счета №№, № заявка на открытие счета была подана Леонтьевой В.Н., документы для открытия счетов предоставлялись 11 сентября 2023 года в офис банка «На Демонстрации» в г. Туле, филиала № ПАО «ВТБ», в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента.

В заявлении на открытие счета в ПАО «Банк ВТБ» Леонтьева В.Н. удостоверила своей подписью факт ознакомления с договорами, условиями, размещенными на сайте Банка в сети Интернет. В Условиях открытия и ведения счетов юридических лиц, действующих в ПАО «Банк ВТБ» содержится информация, согласно которой (п. 8.2.4) клиент обязан, в числе прочего, предоставлять Банку информацию об изменении перечня лиц, имеющих право подписывать распоряжения и иные документы (при этом одновременно с уведомлением предоставлять Банку новую карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о лицах, собственноручные подписи которых необходимы для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента и документы, подтверждающие право распоряжаться счетом). Кроме того, в заявлении на подключение к системе Интернет-Банка индивидуального предпринимателя Леонтьевой В.Н. указаны лица с правом первой подписи электронных документов от имени клиента, а именно таким лицом является только Леонтьева В.Н., иных лиц в данном документе указано не было. То есть Леонтьева В.Н., согласно Условиям открытия и ведения счетов юридических лиц, было запрещено, без уведомления Банка, передавать ключи доступа к системе Интернет-банка от своего личного кабинета. Для подтверждения операций в системе Интернет-Банк Леонтьевой В.Н. был указан номер мобильного телефона №, также был указан адрес электронной почты leontieva71vera@yandex.ru. В случае, если Леонтьева В.Н. хотела бы предоставить доступ третьим лицам к своему личному кабинету в системе Интернет-Банк, то Леонтьева В.Н. должна была бы обратится с соответствующим заявлением в отделение Банка, однако, исходя из анализа документов Леонтьевой В.Н. таких заявлений от нее в ПАО «Банк ВТБ» не поступало.

На основании изложенного, можно сделать вывод, что доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в ПАО «Банк ВТБ» по вышеуказанному расчетному счету предоставлялся только Леонтьева В.Н., третьи лица, согласно вышеуказанным локальным нормативным актам, действующим в ПАО «Банк ВТБ» использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени Леонтьевой В.Н. не имели права, так как это является нарушением действующих в ПАО «Банк ВТБ» условий использования продуктов Банка. Леонтьева В.Н., в свою очередь, согласно вышеуказанным локальным нормативным актам, действующим в ПАО «ВТБ», факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью Леонтьевой В.Н. в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам (т. 4 л.д. 59-62)

Из показаний свидетеля ФИО19 от 27 декабря 2023 года следует о том, что она состоит в должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО Банк «ФК Открытие». В ее должностные обязанности входит: обслуживание клиентов, открытие счетов, ведение счетов.

Общая процедура открытия счета в ПАО Банк «ФК Открытие» выглядит следующем образом: клиент обращается в отделение Банка, и поясняет, что желает открыть счет. В отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Далее с Клиентом Банка подписывается заявление о присоединении к банковскому обслуживанию, в котором содержатся его анкетные данные, номер мобильного телефона, адрес электронной почты, тарифный план обслуживания, согласие или отказ о получении корпоративной карты, согласие на обработку персональных данных. Для клиента Банка, являющегося индивидуальным предпринимателем, с сайта ФНС выгружается выписка из ЕГРИП, подтверждающая факт его регистрации в качестве индивидуального предпринимателя ФИО3 заявление о присоединении к банковскому обслуживанию клиента Банка загружаются в специальную программу, после чего заявка клиента Банка на открытие счета либо удовлетворяется, либо клиент Банка получает отказ. В указанную программу также загружаются скан паспорта и фотография клиента.

Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее ДБО) клиента в ПАО Банк «ФК Открытие» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве клиента. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: клиент сначала получает СМС-сообщение с индивидуальным логином и паролем для входа на сайт банка, после чего Клиент заходит на сайт ПАО Банк «ФК Открытие» и проходит авторизацию. После чего в личном кабинете Клиент устанавливает самостоятельно пароль. В дальнейшем клиент, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ПАО Банк «ФК Открытие» и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в ПАО Банк «ФК Открытие».

В ПАО Банк «ФК Открытие» действуют правила банковского обслуживания, которые запрещают клиенту в ПАО Банк «ФК Открытие» передавать третьим лицам логин и пароль от личного кабинета, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами индивидуального предпринимателя. С указанными правилами клиент банка знакомится перед открытием счетов ПАО Банк «ФК Открытие» в заявлении о присоединении к банковскому обслуживанию. Подписав заявление о присоединении к банковскому обслуживанию и указании всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетными счетами логин и пароль от личного кабинета, клиент Банка, не имеет права передавать третьим лицам логин и пароль от личного кабинета, а также полученную банковскую карту (при наличии).

Согласно имеющейся в ПАО Банк «ФК Открытие» информации Леонтьева В.Н. ИНН №, являясь индивидуальным предпринимателем, 6 сентября 2019 года открыла расчетный счет № и 5 сентября 2019 года открыла расчетный счет №, заявление на присоединение к банковскому обслуживанию было подано Леонтьевой В.Н. в отделение банка, расположенное на территории г. Москвы, пояснить точный адрес затрудняюсь.

Процедура открытия расчетный счетов ПАО Банк «ФК Открытие» одинакова во всех отделениях банка по всей территории РФ. Таким образом, Леонтьева В.Н. не имела права передавать третьим лицам электронные средства, а наоборот, должна самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в ПАО Банк «ФК Открытие» (т. 4 л.д. 82-83)

Согласно показаниям свидетеля ФИО18 от 27 декабря 2023 года следует о том, что она состоит в должности главного менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <...>. В ее основные должностные обязанности входит осуществление продаж и работа по сопровождению открытия и обслуживания расчетных счетов юридических лиц.

Открытие расчетных счетов индивидуальных предпринимателей в ПАО «Промсвязьбанк» происходит следующим образом. Лицом, которое является индивидуальным предпринимателем, подается паспорт, который проверяется на подлинность, сканируются, либо копируется и заверяется сотрудником банка. Заполняется анкета и заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания. После чего данные загружаются в специальную программу. После подгрузки в программу, подгруженные данные проверяются группой сопровождения счетов, после чего происходит процедура открытия расчетного счета.

Процедура выдачи карточки с образцами подписей и оттиска печати осуществляется по желанию клиента. Ранее логин и пароль для доступа к расчетному счету индивидуального предпринимателя клиент генерировал самостоятельно либо на клиентском компьютере, либо с помощью сайта банка, после чего формировался сертификат ключа проверки электронной подписи. Данный сертификат распечатывался и подписывался клиентом, после чего он его предоставлял в банк, и на основании заявления данный сертификат активировался сотрудником банка путем ввода, указанного на данном сертификате кода соответственного заявлению. В настоящее время логин и пароль клиент получает в момент при заведении заявки для открытия счета, само заявление и анкету он подписывает в электронном виде. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания является официальным документом, отражающим открытие расчетного счета, дополнительный договор не предусматривается. В заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания в графе: «подключаемые услуги» указывается, какие услуги предоставляются банком, в том числе туда входит дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «ПСБ-онлайн». В договоре комплексного банковского обслуживания отражается, каким образом клиент будет работать в интернет банке: логин/пароль или USB-ключ, а также указываются сведения о лице, номер его телефона, который может распоряжаться банковским счетом, т.е. индивидуальный предприниматель указывает себя. Соответственно, распоряжаться расчетным счетом третьи лица не имеют, если сведения о них не предоставлены по заявлению с карточкой образцами подписей.

Кроме того, в заявлении клиент ставит свою подпись о том, что Клиент присоединяется к правилам использования системы «ПСБ-Онлайн», не имеет права передавать третьим лицам свой логин и пароль от интернет-банка(т. 4 л.д. 79-81)

Из показаний свидетеля ФИО14 от 25 декабря 2023 года следует о том, что она состоит в должности руководителя направления по привлечению ЮЛ и ИП на РКО АО «РайффайзенБАНК». В ее должностные обязанности входит: привлечение клиентов, открытие счетов, контроль за направлением по привлечению ЮЛ и ИП на РКО.

Общая процедура открытия счета в АО «РайффайзенБАНК» выглядит следующем образом: клиент обращается в отделение Банка с заявлением об открытии счета, в отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Затем Клиент Банк заполняет анкету на открытие расчетного счета, в которой Клиент Банка предоставляет номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые им в последующем будут использоваться для доступа к системе Клиент Банка. Для клиента Банка, являющегося индивидуальным предпринимателем, с сайта ФНС выгружается выписка из ЕГРИП, подтверждающая факт его регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Далее с Клиентом Банка подписываются следующие документы: анкета на открытие счета (паспортные данные, номера СНИЛС и т.д.), заявление на открытие счета. Документы клиента Банка загружаются в специальную программу, после чего заявка клиента Банка на открытие счета либо удовлетворяется, либо клиент Банка получает отказ. В указанную программу также загружаются копии всех документов, предоставленных клиентом Банка.

Далее, после открытия расчетного счета клиенту подключается Интернет-Банк, клиенту Банка на предоставленный им адрес электронной почты приходит индивидуальная ссылка для регистрации в Банк Клиент, где Клиент самостоятельно назначает логин и пароль. С этого момент клиент Банка может самостоятельно пользоваться Интернет-Банком. С указанного момента процедура подключения клиента Банка к Интернет-Банку считается завершенной.

В заявлении на открытие счета клиент Банка удостоверяет своей подписью то, что он ознакомлен с условиями, тарифами Банка, также клиент удостоверяет своей подписью в указанном заявлении то, что он подтверждает согласие с условиями и тарифами АО «РайффайзенБАНК».

Согласно имеющейся в АО «РайффайзенБАНК» информации Леонтьева В.Н. ИНН № являясь индивидуальным предпринимателем, 10.09.2019 открыла расчетный счет №, заявка на открытие счета была подана Леонтьевой В.Н., документы для открытия счетов предоставлялись в офис банка в г. Туле, в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента.

В заявлении на открытие счета в АО «РайффайзенБАНК» Леонтьева В.Н. удостоверила своей подписью факт ознакомления с договором, соглашением, размещенным на сайте Банка, условиями.

В договоре банковского счета, действующего в АО «РайффайзенБАНК» содержится информация, согласно которой клиент обязан самостоятельно распоряжаться своим расчетным счетом, и не имеет право передавать доступ к расчетному счету третьим лицам (т. 4 л.д. 63-66)

Согласно показаниям свидетеля ФИО16 от 26 декабря 2023 года она состоит в должности главного клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО «РОСБАНК». В ее должностные обязанности входит: обслуживание клиентов, открытие счетов, ведение счетов.

Общая процедура открытия счета в ПАО «РОСБАНК» выглядит следующем образом: клиент обращается в отделение Банка с заявлением об открытии счета, в отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Затем Клиент Банка заполняет анкету на открытие расчетного счета, в которой Клиент Банка предоставляет номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые им в последующем будут использоваться для доступа к системе Клиент Банка. Для клиента Банка, являющегося индивидуальным предпринимателем, с сайта ФНС выгружается выписка из ЕГРИП, подтверждающая факт его регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Далее с Клиентом Банка подписываются следующие документы: анкета на открытие счета (паспортные данные, номера СНИЛС и т.д.), заявление на обслуживание, заявление на открытие счета, согласие на обработку персональных данных, карточка образцов подписей. Документы клиента Банка загружаются в специальную программу, после чего заявка клиента Банка на открытие счета либо удовлетворяется, либо клиент Банка получает отказ. В указанную программу также загружаются копии всех документов, предоставленных клиентом Банка.

Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее ДБО) клиента в ПАО «РОСБАНК» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве клиента. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: клиент заходит на сайт ПАО «Росбанк» либо через приложение ПАО «Росбанк» на мобильном телефоне. Одноразовый логин и пароль для входа в личный кабинет клиент получает на свою электронную почту. После чего в личном кабинете он заполняются соответствующие графы, устанавливает логин и пароль, далее в личном кабинете создается сертификат, и создает электронную подпись. В дальнейшем клиент, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО ПАО "РОСБАНК" и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в ПАО «РОСБАНК». В ПАО «РОСБАНК» действуют правила банковского обслуживания при оказаний услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также правила банковского обслуживания, которые запрещают клиенту в ПАО «РОСБАНК» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами клиент банка знакомится перед открытием счетов в ПАО "РОСБАНК" на официальном сайте ПАО «Росбанк». Подписав все необходимые заявления для открытия счетов в ПАО «РОСБАНК» и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства и электронный ключ, клиент Банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи клиента и пластиковую карту.

Согласно имеющейся в ПАО "РОСБАНК" информации Леонтьева В.Н. ИНН №, являясь индивидуальным предпринимателем, 13 сентября 2019 года открыла расчетный счет №, заявка на открытие счета была подана Леонтьевой В.Н., документы для открытия счетов предоставлялись в офис банка. Леонтьева В.Н. была ознакомлена с правилами банка, с правилами ДБО.

Леонтьева В.Н. не имела права передавать третьим лицам электронные средства, а наоборот, должна самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в ПАО "РОСБАНК", о чем была предупреждена (т. 4 л.д. 72-75)

Из показаний свидетеля ФИО15 от 25 декабря 2023 года следует о том, что она состоит в должности начальника отдела продаж и обслуживания юридических лиц АО «Россельхозбанк». В ее должностные обязанности входит: ведение и обслуживание расчетных счетов юридических лиц, а также иные должностные обязанности, предусмотренные трудовым договором.

Общая процедура открытия счета в АО «Россельхозбанк» выглядит следующим образом: клиент Банка подает заявку на открытие счета онлайн, то есть дистанционно, или же клиенты Банка подают заявки на открытие счета непосредственно в офисе Банка. В заявлении потенциальный клиент Банка указывает свои регистрационные данные, маркетинговые сведения, а также прилагает к заявке копии необходимых документов, для индивидуальных предпринимателей – копия паспорта, выписка из ЕГРИП, анкета, коды статистики. Заявление на открытие счета поступает в офис Банка, где оно рассматривается на предмет наличия необходимых документов для открытия счета.

В случае одобрения заявления, клиенту приходит соответствующее уведомление об одобрении его заявления посредством смс-сообщения или на электронную почту. По прибытию клиента в офис Банка осуществляется проверка документов, предоставленных клиентом, прежде всего, на предмет их подлинности, далее с клиентом подписывается пакет документов на открытие счета в Банке, а именно: заявление на присоединение к единому сервисному договору, соглашение к карточке с образцами подписи (в котором прописываются лица, имеющие право распоряжаться счетом), анкета клиента, ранее заполненная клиентом в электронном виде, информационные сведения (анкетные данные, включая паспортные данные клиента), ЦРС (форма самосертификации для клиентов физических лиц и индивидуальных предпринимателей, занимающихся частной практикой), сведения об ОКВЭД индивидуального предпринимателя. Далее осуществляется заверение карточки с образцами подписи клиента, а именно происходит фотографирование клиента, а также клиента ставит свою подпись на электронном планшете.

Далее непосредственно происходит открытие расчетного счета клиента, после чего осуществляется подключение клиента к Интернет-Банку, клиент при этом подписывает заявление на подключение к условиям дистанционного банковского обслуживания (которое находится на сайте Банка в публичном доступе), клиентом указываются лица, которым будут предоставлены токены (ключи доступа) для Интернет-банка, клиент подписывает соглашение по Интернет-банку, заявление и акт приема-передачи. При выдаче доступа к Интернет-банку клиенту на указанный им номер мобильного телефона направляется проверочный код, который клиент должен представителям Банка сообщить. После подписания указанных документов, клиенту выдаются экземпляры его документов, а также акт о приеме-передаче средств для подключения к Системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета. Согласно указанному акту клиенту выдается ключевой носитель информации (токен) в количестве 1 экземпляра, который представляет собой флеш-карту с необходимой для доступа в Интернет-Банк информацией. Далее клиент Банка уже на своем персональном компьютере устанавливает ключевой носитель информации, через который заполняет форму заявления на выдачу сертификата ключа, для того, чтобы зафиксировать факт работы на его персональном компьютере ключа для доступа к Интернет-Банку. ФИО3 заявление подписывает в двух экземплярах, один из которых он присылает в банк, другой экземпляр указанного документа он оставляет себе. Далее клиент Банка самостоятельно пользуется своим личным кабинетом в системе Интернет-Банка. На данном этапе процедура открытия счета клиента в ПАО «Россельхозбанк» является завершенной.

Кроме того, в заявлении о присоединении к условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк Клиент»/ «Интернет-Клиент» клиент Банка удостоверяет своей подписью то, что он ознакомлен с Условиями, Тарифами Банка в сети «Интернет» или на информационных стендах в офисах Банка, также клиент удостоверяет своей подписью в указанном заявление то, что он подтверждает согласие с Условиями и Тарифами АО «Россельхозбанк». Обслуживание клиента по системе дистанционного банка осуществляется на основании Условий дистанционного банковского обслуживания юридических лиц с использованием систем «Клиент-Банк»/ «Интернет-Банк», действующими в АО «Россельхозбанк». Данные условия доступны клиенту в системе Интернет-банк и факт ознакомления с ними фиксируется в заявлении о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания по Интернет-банку, в котором клиент Банка удостоверяет факт ознакомления с Условиями своей подписью.

Согласно имеющейся в АО «Россельхобанк» информации Леонтьева В.Н. ИНН №, являясь индивидуальным предпринимателем, 16 сентября 2019 года открыла расчетный счет №, заявка на открытие счета была подана Леонтьевой В.Н. непосредственно в отделение Банка, документы для открытия счета предоставлялись Леонтьевой В.Н. лично в офис банка АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <...>, в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента Леонтьевой В.Н. В настоящее время указанный расчетный счет закрыт, дата закрытия указанного расчетного счета - 29.01.2020.

В заявлениях на открытие счета и заявлении о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания по Интернет-банку АО «Россельхозбанк» Леонтьева В.Н. удостоверила своей подписью факт ознакомления с вышеуказанными Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц с использованием систем «Клиент-Банк»/ «Интернет-Банк», действующими в АО «Россельхозбанк». В п. 6.1 указанных Условий содержится информация о том, программное обеспечение и СКЗИ (токены для доступа в личный кабинет системы Интернет-Банк), а также техническая документация, необходимые для функционирования ЦС ДБО и СКЗИ предоставляются клиенту во временное использование на срок действия договора о ДБО (дистанционном банковском обслуживании) и не может, так как быть переданы третьим лицам.

Кроме того, в заявлении на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания индивидуального предпринимателя Леонтьевой В.Н. указаны лица с правом первой подписи электронных документов от имени клиента, а именно таким лицом является только Леонтьевой В.Н., иных лиц в данном документе указано не было. То есть Леонтьевой В.Н.. согласно вышеуказанным Условиям, было запрещено передавать ключи доступа к системе Интернет-банка от своего личного кабинета. Для подтверждения операций в системе Интернет-Банк Леонтьевой В.Н. был указан номер мобильного телефона.

На основании изложенного, можно сделать вывод, что доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в АО «Россельхозбанк» по вышеуказанному расчетному счету предоставлялся только Леонтьевой В.Н., третьи лица, согласно Условиям, действующим в АО «Россельхозбанк» использовать токен (ключевой носитель информации, содержащий конфиденциальную информацию для пользования сервисом Интернет-Банк) для входа в Интернет-банк от имени Леонтьевой В.Н. не имели права, так как это является нарушением действующих в АО «Россельхозбанк» Условий использования продуктов Банка. Леонтьевой В.Н., в свою очередь, согласно вышеуказанным Условиями, факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью Леонтьевой В.Н. в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам. Указанные Условия использования продуктами дистанционного банковского обслуживания являются универсальными и применяются, как правило, во всех банковских организациях, действующих на территории РФ (т. 4 л.д. 67-71)

Согласно показаниям свидетеля ФИО17 от 26 декабря 2023 года, согласно которым она состоит в должности начальника сектора управления продаж малому бизнесу ПАО «Сбер». В ее должностные обязанности входит: руководство сектором продаж малому бизнесу.

Общая процедура открытия счета в ПАО «Сбер» выглядит следующим образом: клиент Банка подает заявку на открытие счета онлайн, то есть дистанционно, или же клиенты Банка подают заявки на открытие счета непосредственно в офисе Банка.

В отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Затем Клиент Банк заполняет анкету на открытие расчетного счета, в которой Клиент Банка предоставляет номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые им в последующем будут использоваться для доступа к системе Клиент Банка. Указанные данные вносятся в рабочий планшет, в котором специальная система автоматически проводит проверки лица. В указанной специальной программе формируется заявление на открытие счета, которое направляется на электронную почту сотрудника банка. Сотрудник банка распечатывает заявление, в котором отражены данные о клиенте, контактные данные клиента, выбранный тарифный план.

Затем данное заявление подписывается клиентом, после чего сканируется и загружается в специальную программу. С указанного момента расчетный счет считается открытым.

Далее, после открытия расчетного счета клиенту подключается Интернет-Банк, клиенту Банка на предоставленный им адрес электронной почты приходит логин, а в смс-сообщениях приходит пароль. С указанного момента процедура подключения клиента Банка к Интернет-Банку считается завершенной.

В заявлении на открытие счета клиент Банка удостоверяет своей подписью то, что он ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания, Условиями, ознакомлен с Тарифами Банка. В Условиях открытия и ведения счетов юридических лиц, действующих в ПАО «Сбер» содержится информация, согласно которой клиент обязан, предоставлять Банку информацию об изменении перечня лиц, имеющих право подписывать распоряжения и иные документы (при этом предоставить Банку, заявление о лицах, которые имеют право распоряжаться счетом). В договоре банковского счета, действующего в ПАО «Сбер» содержится информация, согласно которой клиент обязан самостоятельно распоряжаться своим расчетным счетом, и не имеет право передавать доступ к расчетному счету третьим лицам (т.4 л.д. 76-78)

Из показаний свидетеля ФИО20 от 28 декабря 2023 года следует о том, что она состоит в должности руководителя направления по операционному обслуживанию юридических лиц ПАО «Банк Уралсиб». В ее должностные обязанности входит: обслуживание юридических лиц, открытие и закрытие расчетных счетов.

Общая процедура открытия счета в ПАО «Банк Уралсиб» выглядит следующим образом: клиент обращается в отделение Банка, и поясняет, что желает открыть счет. В отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы ведения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Далее заводится карточка клиента, в которую сотрудник банка вбивает ИНН индивидуального предпринимателя, после чего автоматически программа отображает все данные об указанном индивидуальном предпринимателе из программы СПАРК. После чего программой проводится автоматическая проверка. Проверка проводится в отношении ИП и физического лица, на предмет возможных рисков для банка. Затем в программе отображается результат, либо положительный при котором расчетный счет разрешено открыть, либо приходит отказ в открытии расчетного счета. При удовлетворительном решении по проведенной проверке в программе формируются документы, необходимые для открытия расчетного счета, а именно: заявление о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию, опросный лист, сведения о физическом лице, карточка с образцами подписей и печатей (если требуется). В заявлении о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию, содержатся наименование ИП, абонентский номер по которому будет происходить расчетно-кассовое обслуживание, тарифный план обслуживания, согласие или отказ о получении корпоративной карты, согласие на обработку персональных данных; данные лица для открытия личного кабинета (ФИО лица, которое будет распоряжаться расчетным счетом в личном кабинете в Интернет-Банке (система дистанционного банковского обслуживания), абонентский номер и электронная почта). Затем индивидуальный предприниматель знакомится с указанными документами, после чего подписывает их. С этого момент расчетный счет индивидуального предпринимателя открыт.

Индивидуальному предпринимателю, при подписании заявления о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию, разъясняется о том, что, согласно Условиям банковского обсаживания, которые размещены на сайте Банка, он не имеет право передавать право пользования своим расчетным счетом третьим лицам, если им в Банк не была предоставлена доверенность на третье лицо. Индивидуальный предпринимать в заявлении ставит свою подпись о том, что он ознакомлен с Условиями банковского обслуживания, которые размещены на сайте Банка (т. 4 л.д. 84-86)

Протоколом выемки от 26 октября 2023 года, согласно которому в здании Тульского регионального отделения АО «Россельхозбанка», расположенного по адресу: <...>, обнаружено и изъято юридическое дело ИП Леонтьева В.Н., содержащее сведения о подаче заявки на открытие счетов для ИП Леонтьева В.Н. (т. 1 л.д. 82-84)

Протоколом выемки от 31 октября 2023 года, согласно которому в Тульском отделении №8604 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Тула, ФИО1 площадь, д. 1, изъято юридическое дело ИП Леонтьева В.Н., содержащее сведения о подаче заявки на открытие счетов для ИП Леонтьева В.Н. (т. 2 л.д. 217-220)

Протоколом выемки от 31 октября 2023 года, согласно которому в ОО «На Демонстрации» Филиала №3652 Банк ВТБ (ПАО), расположенного по адресу: <...>, изъято юридическое дело ИП Леонтьева В.Н., содержащее сведения о подаче заявки на открытие счетов для ИП Леонтьева В.Н. (т. 2 л.д. 221-224)

Протоколом выемки от 29 октября 2023 года, согласно которому в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: <...>, изъято юридическое дело ИП Леонтьева В.Н., содержащее сведения о подаче заявки на открытие счетов для ИП Леонтьева В.Н. (т. 2 л.д. 225-228)

Протоколом осмотра предметов от 12 июля 2023 года, согласно которому осмотрен оптический диск, поступивший из УФНС России по Тульской области, содержащий сведения об открытых счетах на ИП Леонтьева В.Н. в файле с наименованием «Счета Леонтьевой ВН.xlsx» за период с 1 января 2019 года по 7 июля 2023 года (т. 2 л.д. 45-58)

Протоколом осмотра предметов от 24 октября 2023 года, согласно которому осмотрен оптический диск, поступивший из АО «Альфа-Банк» содержащий юридическое дело ИП Леонтьева В.Н., содержащееся папке с наименованием «Леонтьева Вера Николаевна», в которой содержится 4 файла, а именно, банковская карточка, договор банковского счета, заявление на открытие счета и миграционная карта (т. 2 л.д. 59-90)

Протоколом осмотра предметов от 26 октября 2023 года, согласно которому осмотрен оптический диск, поступивший из ПАО Банк «Уралсиб» содержащий юридическое дело ИП Леонтьева В.Н., содержащееся в файле «ИП Леонтьева Вера Николаевна» на 38 листах со сведениями об открытии счетов в указанном банке (т.2 л.д. 91-145)

Протоколом осмотра предметов от 28 октября 2023 года, согласно которому осмотрены документы, изъятые в АО «Россельхозбанк», содержащие юридическое дело ИП Леонтьева В.Н., в том числе заявление о присоединении к условиям открытия банковского счета, карточка с образцами подписи и оттисками печати (т.2 л.д. 158-187)

Протоколом осмотра предметов от 28 октября 2023 года, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ПАО «Промсвязьбанк» содержащее юридическое дело ИП Леонтьева В.Н. на 22 листах со сведениями об открытии счетов в указанном банке (т. 3 л.д. 1-37)

Протоколом осмотра предметов от 31 октября 2023 года, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ПАО Банк «ФК Открытие», Банк ВТБ (ПАО), ПАО «Сбербанк», содержащие юридические дела ИП Леонтьева В.Н. в указанных банках, в том числе со сведениями об открытии счетов (т. 3 л.д. 38-51)

Кроме того, вина Леонтьевой В.Н. подтверждается иными документами:

- выпиской из ЕГРИП на ИП Леонтьева В.Н., согласно которой ИП зарегистрировано 22 августа 2019 года (т. 2 л.д. 152-154)

- заявлением ИП Леонтьева В.Н. на открытие счета в ПАО «Банк Уралсиб» от 10 октября 2019 года(т. 2 л.д. 114)

- заявлением ИП Леонтьева В.Н. о присоединении к условиям открытия банковских счетов в АО «Россельхозбанк» от 16 сентября 2019 года (т. 2 л.д. 172)

- заявлением ИП Леонтьева В.Н. о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» от 22 декабря 2020 года (т. 2 л.д. 74)

- заявлением ИП Леонтьева В.Н. на заключение договора банковского счета в АО «Раффайзенбанк» от 9 сентября 2019 года (т. 1 л.д. 187-188)

- заявлением ИП Леонтьева В.Н. о предоставлении комплексного банковского обслуживания в ПАО «Промсвязьбанк» от 5 сентября 2019 года (т. 3 л.д. 9-10)

- заявлением ИП Леонтьева В.Н. о предоставлении услуг Банк ВТБ (ПАО) от 11 сентября 2019 года (т. 3 л.д. 53-54)

- заявлением ИП Леонтьева В.Н. о присоединении в ПАО «Сбербанк» от 9 сентября 2019 (т. 3 л.д. 195-196)

- заявлением ИП Леонтьева В.Н. о присоединении к правилам банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие» от 5 сентября 2019 года (т. 3 л.д. 222-224)

Перечисленные выше доказательства по данному делу добыты без нарушений уголовно-процессуального закона, обладают признаками относимости и допустимости, в связи с чем, суд считает необходимым признать их достоверными и положить в основу приговора, в том числе показания в суде свидетеля ФИО22, на предварительном следствии свидетелей ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО10, ФИО26, оглашенные в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон, поскольку они последовательны, логичны, соответствуют показаниям Леонтьевой В.Н., данным в ходе предварительного следствия и оглашенным на основания п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ, иным представленным обвинением доказательствам, не содержат существенных противоречий, ставящих под сомнение их достоверность. При этом оснований для оговора подсудимой данными свидетелями не установлено.

Проверка показаний с участием подозреваемой Леонтьевой В.Н. и защитника проведена в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, замечаний и заявлений от участков следственного действия не поступило, в связи с чем, суд придает доказательственное значение сведениям, полученным в ходе его проведения.

Исходя из положений ч. 2 ст. 155 УПК РФ, согласно которым материалы, содержащие сведения о новом преступлении и выделенные из уголовного дела в отдельное производство (т.1 л.д. 40-42), допускаются в качестве доказательств по данному делу, суд принимает в качестве доказательств вины Леонтьевой В.Н. выемки, осмотры, полагает, что они проведены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства РФ, нарушений закона при проведении указанных следственных действий не выявлено, в связи с чем, суд признает указанные доказательства относимыми, допустимыми и достоверными, кладет их в основу обвинительного приговора.

Таким образом, оценивая исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к убеждению в том, что каждое из них является относимым, допустимым и достоверным, а все представленные обвинением доказательства в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимой.

При решении вопроса о том, является ли Леонтьева В.Н. вменяемой и подлежит ли она уголовной ответственности, суд исходит из того, что поведение подсудимой в судебном заседании адекватно происходящему, Леонтьева В.Н. дает обдуманные, последовательные и логично выдержанные ответы на вопросы, в связи с чем, суд приходит к выводу о том, что подсудимая Леонтьева В.Н. является вменяемой, и подлежит уголовной ответственности за совершенное преступление.

На основании вышеизложенного, с учетом требований ст.ст. 9, 10 УК РФ, ст.252 УПК РФ, согласно которым судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному обвинению, а также с учетом установленных в судебном заседании обстоятельств, суд квалифицирует действия Леонтьевой В.Н. по ч.1 ст.187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания Леонтьевой В.Н. суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие отягчающих обстоятельств, данные о личности подсудимой, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Леонтьева В.Н. не судима, на диспансерном наблюдении в ГУЗ «Тульская областная клиническая психиатрическая больница №1 им.Н.П.Каменева» не значится, на учете у врача-нарколога в ГУЗ «ТОНД №1» не состоит, не наблюдалась в Ленинской РБ у врачей психиатра и нарколога, имеет <данные изъяты>, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, по предыдущему месту работы –положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, в соответствии с п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ является активное способствование расследованию преступления, выразившееся в предоставлении органам следствия информации, необходимой для расследования преступления (т.4 л.д. 112-119), в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ суд также признает смягчающими обстоятельствами полное признание подсудимой вины, раскаяние в содеянном, состояние ее здоровья, <данные изъяты>

В силу ст.43 УК РФ в целях восстановления социальной справедливости, предупреждения совершения новых преступлений и с учетом всех данных о личности подсудимой Леонтьевой В.Н., характера и тяжести совершенного ею преступления, суд считает необходимым назначить ей наказание в виде лишения свободы, которое назначает с учетом положений ч.1 ст.62 УК РФ.

Вместе с тем, принимая во внимание все данные о личности подсудимой, в частности, ее возраст в момент совершения преступления, состояние здоровья, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о том, что исправление Леонтьевой В.Н. возможно без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, и считает возможным применить в отношении подсудимой, не представляющей повышенной общественной опасности, положения ст.73 УК РФ, что, по убеждению суда, обеспечит достижение целей наказания.

Между тем, обсудив в соответствии с п. 19 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15 ноября 2016 года N 48 «О практике применения судами законодательства, регламентирующего особенности уголовной ответственности за преступления в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности» возможность применения положений ст. 64 УК РФ суд приходит к следующему.

Принимая во внимание цели и мотивы преступления, роль виновной, ее поведение во время и после совершения преступления, материальное и семейное положение, суд полагает возможным признать совокупность указанных выше смягчающих наказание обстоятельств исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного Леонтьевой В.Н. преступления, позволяющей суду применить положения ст.64 УК РФ и не назначать дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией ч.1 ст.187 УК РФ в качестве обязательного.

При этом с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

В связи с назначением Леонтьевой В.Н. наказания, не связанного с лишением свободы, избранная в отношении нее мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлению приговора в законную силу подлежит отмене.

Руководствуясь ст. ст. 303, 304, 307, 308, 309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать Леонтьеву Веру Николаевну виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 год, с применением ст.64 УК РФ без штрафа.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 1 (один) год, в течение которого возложить на условно осужденную обязанности:

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной;

- являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденной 1 раз в месяц для регистрации.

Меру пресечения в отношении Леонтьевой Веры Николаевны в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Приговор может быть обжалован в течение 15 суток со дня его провозглашения в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда путем подачи апелляционной жалобы или представления через Советский районный суд г. Тулы.

В случае подачи апелляционной жалобы (представления), осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции с участием защиты.

Председательствующий

Приговор вступил в законную силу 06.03.2024 года

Подлинник приговора находится в деле

71RS0028-01-2024-000151-07

(производство 1-20/2024)

в Советском районном суде г.Тулы

71RS0028-01-2024-000151-07