Решение № 2-190/2021 2-804/2020 от 9 марта 2021 г. по делу № 2-190/2021

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

дело №

город Сланцы 10 марта 2021 года

Сланцевский городской суд Ленинградской области в составе:

председательствующего судьи Пархоменко Н.Н.,

при секретаре Нигуле А.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску КБ «Метрополь» ООО в лице конкурсного управляющего Государственная Корпорация «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами

У С Т А Н О В И Л:

В Сланцевский городской суд по подсудности поступило из Ленинского районного суда г. Ставрополя гражданское дело по исковому заявлению КБ «Метрополь» ООО в лице конкурсного управляющего Государственная Корпорация «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 792 127 руб. 27 коп., из которой 600 000 руб. сумма неосновательного обогащения, 192 127 руб. 27 коп. – сумма процентов, а также взыскании расходов по оплате государственной пошлины в размере 11 121 руб. 27 коп.

Из содержания иска следует, что приказом Банка России № ОД-4012 от 18.11.2016 г. у КБ «Метрополь» ООО отозвана лицензия на осуществление банковских операций, 07.02.2017 г. решением Арбитражного суда города Москвы КБ «Метрополь» (ООО) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». В производстве Следственного департамента МВД России находится уголовное дело № 11601450100000090, возбужденное 22.01.2016 г. по признакам преступления, предусмотренного п.»б» ч.4 ст. 158 УК РФ. В одно производство с данным уголовным делом соединены уголовные дела № 11601007754000036, 11601450100000211, возбужденные по аналогичным фактам хищения денежных средств, совершенных 21.01.2016 г. и 20.02.2016 г. с корреспондентских счетов КБ «РМБ» ЗАО в сумме 508 670 000 руб. и Банка «Таатта» АО в сумме 96 192 564 руб. 65 коп.

В ходе расследования установлено, что не позднее 15 января 2016 г. неустановленные лица в целях хищения денежных средств с корреспондентского счёта банка КБ «Метрополь» ООО, используя вредоносное программное обеспечение, получили неправомерный доступ к компьютерам локальной сети КБ «Метрополь» ООО. После этого, 15.01.2016 г. около 14 часов 25 минут неустановленные лица незаконно используя права оператора АРМ КБР (автоматизированное рабочие место клиента Банка России) сформировали в виде электронного файла и направили от имени КБ «Метрополь» ООО в Центральный Банк Российской Федерации подложное электронное поручение о списании денежных средств в сумме 148 898 274 руб. 33 коп. с корреспондентского счета КБ «Метрополь» ООО № 30101810045250000692 и перечислении этих денежных средств на заранее подготовленные, находящиеся в распоряжении банковские счета, открытые на подставных лиц. В результате указанных действий денежные средства КБ «Метрополь» ООО в сумме 148 898 274 руб. 33 коп. перечислены на соответствующие счета, находящиеся в распоряжении лиц, совершивших преступление. В ходе предварительного следствия установлено, что часть похищенных денежных средств ООО КБ «Метрополь» ООО перечислены в различные кредитные организации. Постановлением Тверского районного суда г. Москвы от 21.05.2018 г. наложен арест на денежные средства в пределах перечисленной 15.01.2016 г. ОТ КБ «Метрополь» ООО суммы, находящийся на банковских счетах физических лиц, открытых в различных кредитных организациях, в том числе на счёт №, открытого в АО «ТИНЬКОФФ БАНК», принадлежащий ФИО1 на сумму 600 000 руб. Похищенные денежные средства с корсчёта КБ «Метрополь» ООО в размере 600 000 руб., которые посредством мошеннических действий были перечислены на счёт ФИО1, открытый в АО «ТИНЬКОФФ БАНК» ответчик истцу не вернул, таким образом ФИО1 по указанию истца неосновательно обогатился на сумму 600 000 руб.

Истец просит взыскать с ответчика 792 127 руб. 27 коп, в том числе 600 000 руб. - саму сумму неосновательного обогащения, 192 127 руб. 27 коп – сумму процентов по ст.395 ГК РФ, а также государственную пошлину в размере 11 121 руб. 27 коп., уплаченную при подаче иска в суд.

В судебное заседание истец ООО КБ «Метрополь» ООО в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов» своего представителя не направил, извещен о слушании дела надлежащим образом, при подаче иска просил рассмотреть дело по представленным доказательствам без участия своего представителя <данные изъяты>

В ответе на запрос суда представитель по доверенности ФИО2 пояснил, что поддерживает исковые требования в полном объёме, а также указал, что сумма в размере 600 000 руб. была перечислены в АО «Тинькофф банк» на текущий счет ответчика, сумма отражена верно, однако после второго по счёту числа «0» стоит символ «точка», не влияющий на порядок написания числового значения, с правильным написанием общего количества нулей.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, судебные извещения не получал <данные изъяты> Согласно адресной справке, продолжает иметь регистрацию места жительства по адресу: <адрес> но фактически не проживает по месту регистрации, что следует из ответа на запрос суда администрации Старопольского сельского поселения <данные изъяты>

Третье лицо АО «ТИНЬКОФФ БАНК» в судебное заседание своего представителя не направило, извещено о слушании надлежащим образом. В отзыве на запрос суда руководитель Управления обработки заявлений сообщил, что ФИО1 не является клиентом Банка и лицевых, расчетных, депозитных, ссудных, карточных счетов на его имя не имеется, договоров хранения ценностей с ним не заключалось <данные изъяты>

Суд, изучив материалы дела, приходит к выводу, что иск не подлежит удовлетворению.

В силу норм ст.ст. 1102, 1107 ГК РФ лицо, неосновательно получившее выгоду должно возместить потерпевшему стоимость неосновательного обогащения в денежном выражении и проценты за пользование чужими средствами независимо от того, что обогащение произошло помимо его воли.

В судебном заседании установлено, что приказом Банка России № ОД-4012 от 18.11.2016 г. у КБ «Метрополь» ООО отозвана лицензия на осуществление банковских операций, 07.02.2017 г. решением Арбитражного суда города Москвы КБ «Метрополь» (ООО) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» <данные изъяты>

Как указано в представленной копии Постановления от 21.05.2018 г. Тверского районного суда г. Москвы <данные изъяты> в производстве Следственного департамента МВД России находится уголовное дело № 11601450100000090, возбужденное 22.01.2016 г. по признакам преступления, предусмотренного п. «б» ч.4 ст. 158 УК РФ. В одно производство с данным уголовным делом соединены уголовные дела № 11601007754000036, 11601450100000211, возбужденные по аналогичным фактам хищения денежных средств, совершенных 21.01.2016 г. и 20.02.2016 г. с корреспондентских счетов КБ «РМБ» ЗАО в сумме 508 670 000 руб. и Банка «Таатта» АО в сумме 96 192 564 руб. 65 коп.

В ходе расследования установлено, что не позднее 15 января 2016 г. неустановленные лица в целях хищения денежных средств с корреспондентского счёта банка КБ «Метрополь» ООО, используя вредоносное программное обеспечение, получили неправомерный доступ к компьютерам локальной сети КБ «Метрополь» ООО. После этого, 15.01.2016 г. около 14 часов 25 минут неустановленные лица незаконно используя права оператора АРМ КБР (автоматизированное рабочие место клиента Банка России) сформировали в виде электронного файла и направили от имени КБ «Метрополь» ООО в Центральный Банк Российской Федерации подложное электронное поручение о списании денежных средств в сумме 148 898 274 руб. 33 коп. с корреспондентского счета КБ «Метрополь» ООО № 30101810045250000692 и перечислении этих денежных средств на заранее подготовленные, находящиеся в распоряжении банковские счета, открытые на подставных лиц. В результате указанных действий денежные средства КБ «Метрополь» ООО в сумме 148 898 274 руб. 33 коп. перечислены на соответствующие счета, находящиеся в распоряжении лиц, совершивших преступление. В ходе предварительного следствия установлено, что часть похищенных денежных средств ООО КБ «Метрополь» ООО перечислены в различные кредитные организации. Постановлением Тверского районного суда г. Москвы от 21.05.2018 г. наложен арест на денежные средства в пределах перечисленной 15.01.2016 г. ОТ КБ «Метрополь» ООО суммы, находящийся на банковских счетах физических лиц, открытых в различных кредитных организациях, в том числе на счёт №, открытого в АО «ТИНЬКОФФ БАНК», принадлежащий ФИО1 на сумму 600 000 руб. Похищенные денежные средства с корсчёта КБ «Метрополь» ООО в размере 600 000 руб., которые посредством мошеннических действий были перечислены на счёт ФИО1, открытый в АО «ТИНЬКОФФ БАНК» ответчик истцу не вернул, таким образом ФИО1 неосновательно обогатился на сумму 600 000 руб.

Истцом заявлено требование о взыскании с ответчика 792 127 руб. 27 коп., из которой 600 000 руб. сумма неосновательного обогащения, 192 127 руб. 27 коп. – сумма процентов, а также взыскании расходов по оплате государственной пошлины в размере 11 121 руб. 27 коп.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Судом неоднократно истребованы от истца и самостоятельно доказательства (копии документов) о зачислении ответчику ФИО1 денежных средств в размере 600 000 руб., а также о получении этой суммы ответчиком, кроме того истцу было предложено уточнить сумму иска, так как в Постановлении от 21.05.2018 г. Тверского районного суда г. Москвы <данные изъяты> в ходе расследования уголовного дела наложен арест на денежные средства в пределах перечисленной 15.01.2016 г. от КБ «Метрополь» ООО суммы, находящейся на банковских счетах физических лиц, открытых в т.ч. в АО «ТИНЬКОФФ БАНК» на имя ФИО1 счёт № 40817810600001050191 на сумму 60.0000 руб. <данные изъяты> Наложение ареста не доказывает факт зачисления средств на счет и получения денег ответчиком.

В своих письменных пояснениях на запрос суда представитель КБ «Метрополь» ООО указал, что сумма в размере 600 000 руб. была перечислена в АО «ТИНЬКОФФ БАНК» на текущий счёт ответчика №, что соответствует размеру заявленных требований, сумма в Постановлении от 21.05.2018 г. является верной, а после второго по счёту числа «0» стоит символ «точка», не влияющий на порядок написания числового значения, с правильным написанием общего количества нулей, полагал, что вероятной причиной появления точки является дефект устройства, на котором был напечатан документ <данные изъяты> при этом данных об устранении описки в Постановлении суда не имеется.

Как следует из ответа АО «ТИНЬКОФФ БАНК» на запрос суда, поступивший в Сланцевский городской суд 09.03.2021 г., ответчик ФИО1 не является клиентом банка, никаких лицевых, расчетных, депозитных, ссудных, карточных и т.п. счетов на его имя не имеется <данные изъяты>

Учитывая, что истцом не предоставлены доказательства перечисления денежных средств в размере 600 000 руб. на счёт ФИО1 в АО «ТИНЬКОФФ БАНК», а также сам факт получения ответчиком в этом банке указанных денежных средств, принимая во внимание сообщение АО «ТИНЬКОФФ БАНК» об отсутствии любых счетов на имя ответчика ФИО1, суд считает, что никаких достоверных доказательств в обоснование требований к ответчику в деле не имеется, поэтому оснований для удовлетворения иска нет.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении исковых требований акционерного общества КБ «Метрополь» в лице конкурсного управляющего Государственная Корпорация «Агентство по страхованию вкладов» к Авакяну П,Р. о взыскании неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами – отказать.

Решение может быть обжаловано сторонами в Ленинградский областной суд с подачей жалобы через Сланцевский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья: