Приговор № 1-239/2024 от 24 октября 2024 г. по делу № 1-239/2024

№ 1-239/2024

59RS0004-01-2024-008323-52


П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Пермь 24 октября 2024 года

Ленинский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего судьи Полтавченко Н.П.,

при секретарях судебного заседания Гнездиловой З.В., Бураевой О.А.,

с участием государственного обвинителя Пятиловой И.С.,

подсудимой ФИО1,

защитника - адвоката Леушканова П.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в г<данные изъяты>, гражданки РФ, имеющей основное общее образование и трех малолетних детей, замужней, не трудоустроенной, зарегистрированной по адресу: <Адрес>, проживающей по адресу: <Адрес>, ранее не судимой,

по данному уголовному делу не содержащейся под стражей и домашним арестом, в порядке ст. 91 УПК РФ не задерживаемой,

обвиняемой в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

В ноябре 2021 года, не позднее 22.11.2021, к ФИО1, являющейся единственным учредителем и генеральным директором Общества с ограниченной ответственностью «ГРУЗ-СЕРВИС» ИНН № (далее - ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»), адрес юридического лица: <Адрес>, (о чем 10.11.2021 года Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 11 по Московской области в Единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) внесены сведения о государственной регистрации) и подставным лицом, не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица, находящейся в г. Соликамск Пермского края, обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетный счет в банке с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на указанное юридическое лицо от имени его директора и единственного учредителя ФИО1, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», на что ФИО1 согласилась, то есть у нее возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме.

1) ФИО1, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут 22.11.2021, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять хозяйственную деятельность от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», в том числе производить денежные переводы по расчетному счету организации, лично обратилась в дополнительный офис № 6984/0181 ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <...>«а», для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, электронного носителя информации, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС».

ФИО1, реализуя свой преступный умысел, находясь в указанное время по адресу: <...>«а», будучи предупрежденной сотрудником банка ПАО «Сбербанк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, предоставила сотруднику банка ПАО «Сбербанк» необходимые документы ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка ПАО «Сбербанк» информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «ГРУЗ-СЕРВИС». Действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной хозяйственной деятельности ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» и желая наступления указанных последствий, ФИО1, 22.11.2021, действуя в качестве представителя клиента - руководителя ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», заполнив необходимые документы, открыла для ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» расчетный счет № в ПАО «Сбербанк», указав в заявлении об открытии расчетного счета ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в ПАО «Сбербанк» не принадлежащий ей номер телефона №, на который из ПАО «Сбербанк» поступили электронные средства - логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в систему ДБО «СберБизнесОнлайн» по обслуживанию открытого банковского счета ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в ПАО «Сбербанк», необходимыми для направления в ПАО «Сбербанк» поручений для проведения банковских операций по расчетному счету ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и аналогом собственноручной подписи ФИО1, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», необходимые для входа в систему ДБО «СберБизнесОнлайн» ПАО «Сбербанк».

Кроме того, ФИО1, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут 22.11.2021, находясь по адресу: <...>«а», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» предоставила заявление на выпуск корпоративной банковской карты ПАО «Сбербанк», на основании которого 22.11.2021 ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» была выпущена и по вышеуказанному адресу ФИО1 выдана корпоративная банковская карта №, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № для ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», открытым в ПАО «Сбербанк».

Тем самым ФИО1, являющаяся «номинальным» руководителем ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, электронные носители информации, а именно корпоративную банковскую карту ПАО «Сбербанк», логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету ООО «ГРУЗ-СЕРВИС».

ФИО1, продолжая осуществлять свои преступные действия, 22.11.2021, после получения электронных средств - логина, пароля и СМС-сообщения с кодами, а также электронного носителя информации - корпоративной банковской карты, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в ПАО «Сбербанк», будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «СберБизнесОнлайн», а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации смс-кода и ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» посредством использования открытого расчетного счета, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь у дополнительного офиса № 6984/0181 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <...>«а» в указанный период времени передала, то есть неправомерно сбыла неустановленному лицу указанные электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетному счету ООО «ГРУЗ-СЕРВИС».

После, 22.11.2021, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на неправомерный оборот средств платежей, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять хозяйственную деятельность от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», в том числе производить денежные переводы по расчетному счету организации, лично обратилась в офис АО Банк «Синара» (ранее - филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк»), расположенный по адресу: <...>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронных средств, электронного носителя информации, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС».

Реализуя свой преступный умысел ФИО1, в указанное время, находясь по адресу: <...>, будучи предупрежденной сотрудником банка АО Банк «Синара» (ранее - филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк») о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, предоставила сотруднику банка АО Банк «Синара» (ранее - филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк») необходимые документы ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка АО Банк «Синара» (ранее - филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк») информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «ГРУЗ-СЕРВИС». При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной хозяйственной деятельности ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» и желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента - руководителя ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», заполнив необходимые документы, 22.11.2021 открыла для ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» расчетные счета №№, № в АО Банк «Синара» (ранее - филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк»), указав в заявлении представителя клиента об открытии расчетных счетов ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в АО Банк «Синара» (ранее - филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк») не принадлежащий ей номер телефона №, на который из АО Банк «Синара» (ранее - филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк») поступили электронные средства - логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в систему ДБО «Интернет Банк» по обслуживанию открытых банковских счетов ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в АО Банк «Синара» (ранее - филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк») и необходимыми для направления в АО Банк «Синара» (ранее - филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк») поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и аналогом собственноручной подписи ФИО1, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», необходимые для входа в систему ДБО «Интернет Банк» АО Банк «Синара» (ранее - филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк»).

ФИО1, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов минут 22.11.2021, находясь по адресу: <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» предоставила заявление на выпуск корпоративной банковской карты АО Банк «Синара» (ранее - филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк»), на основании которого 22.11.2021 ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» выпущена и по вышеуказанному адресу ФИО1 выдана корпоративная банковская карта №, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету № и расчетному счету № для ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», открытым в АО Банк «Синара» (ранее - филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк»).

Тем самым ФИО1, являющаяся «номинальным» руководителем ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, электронные носители информации, а именно корпоративную банковскую карту АО Банк «Синара» (ранее - филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк»), логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

После получения электронных средств - логина, пароля и СМС-сообщения с кодами, а также электронного носителя информации - корпоративной банковской карты, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в АО Банк «Синара» (ранее - филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк»), ФИО1, 22.11.2021, продолжая осуществлять свои преступные действия, будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «Интернет Банк», а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» посредством использования открытых расчетных счетов, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь у офиса АО Банк «Синара» (ранее - филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк»), расположенного по адресу: <...>, в указанный период времени передала, то есть неправомерно сбыла неустановленному лицу указанные электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ООО «ГРУЗ-СЕРВИС».

После, продолжая свои преступные действия, направленные на неправомерный оборот средств платежей, ФИО1, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов минут 22.11.2021, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять хозяйственную деятельность от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, лично обратилась в дополнительный офис «Пермский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <...>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, электронного носителя информации, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС».

Реализуя свой преступный умысел ФИО1, в указанное время, находясь по адресу: <...>, предупрежденная сотрудником банка АО «Райффайзенбанк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, предоставила сотруднику банка АО «Райффайзенбанк» необходимые документы ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка АО «Райффайзенбанк» информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «ГРУЗ-СЕРВИС». При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной хозяйственной деятельности ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» и желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента - руководителя ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», заполнив необходимые документы, 22.11.2021 открыла для ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» расчетный счет № в АО «Райффайзенбанк», указав в заявлении представителя клиента об открытии расчетного счета ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в АО «Райффайзенбанк» не принадлежащий ей номер телефона №, на который из АО «Райффайзенбанк» поступили электронные средства - логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в систему ДБО «Банк Клиент» по обслуживанию открытого банковского счета ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в АО «Райффайзенбанк», необходимые для направления в АО «Райффайзенбанк» поручений для проведения банковских операций по расчетному счету ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ФИО1, необходимые для входа в систему ДБО «Банк клиент» АО «Райффайзенбанк».

Кроме того, ФИО1, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 22.11.2021, находясь по адресу: <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» предоставила заявление на выпуск корпоративной банковской карты АО «Райффайзенбанк», на основании которого 22.11.2021 ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» была выпущена и по вышеуказанному адресу ФИО1 выдана корпоративная банковская карта №, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № для ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», открытом в АО «Райффайзенбанк».

Тем самым ФИО1, являющаяся «номинальным» руководителем ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, электронные носители информации, а именно корпоративную банковскую карту АО «Райффайзенбанк», логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1, 22.11.2021, после получения электронных средств - логина, пароля и СМС-сообщения с кодами, а также электронного носителя информации - корпоративной банковской карты, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в АО «Райффайзенбанк», будучи ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «Банк Клиент», а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» посредством использования открытого расчетного счета, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь у дополнительного офиса «Пермский» АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: <...>, в указанный период времени передала, то есть неправомерно сбыла неустановленному лицу указанные электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ООО «ГРУЗ-СЕРВИС».

После чего, продолжая свои преступные действия, направленные на неправомерный оборот средств платежей, ФИО1, в период времени с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут 23.11.2021, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять хозяйственную деятельность от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, лично обратилась в дополнительный офис «Пермский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: <...>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, электронного носителя информации, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС».

ФИО1, реализуя свой преступный умысел, в указанное время, находясь по адресу: <...>, будучи предупрежденной сотрудником банка ПАО «Банк Уралсиб» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, предоставила сотруднику банка ПАО «Банк Уралсиб» необходимые документы ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка ПАО «Банк Уралсиб» информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «ГРУЗ-СЕРВИС». При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной хозяйственной деятельности ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» и желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента - руководителя ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», заполнив необходимые документы, 23.11.2021 открыла для ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» расчетный счет № в ПАО «Банк Уралсиб», указав в заявлении представителя клиента об открытии расчетного счета ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в ПАО «Банк Уралсиб» не принадлежащий ей номер телефона №, на который из ПАО «Банк Уралсиб» поступили электронные средства - логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в систему ДБО «Уралсиб Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытого банковского счета ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в ПАО «Банк Уралсиб», необходимые для направления в ПАО «Банк Уралсиб» поручений для проведения банковских операций по расчетному счету ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ФИО1, необходимые для входа в систему ДБО «Уралсиб Бизнес Онлайн» ПАО «Банк Уралсиб».

Кроме того, ФИО1, в период времени с 09 часов 00 минут до 17 часов 30 минут 23.11.2021, находясь по адресу: <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» предоставила заявление на выпуск корпоративной банковской карты ПАО «Банк Уралсиб», на основании которого 23.11.2021 ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» была выпущена и по вышеуказанному адресу ФИО1 выдана корпоративная банковская карта №, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № для ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», открытом в ПАО «Банк Уралсиб».

Тем самым ФИО1, являющаяся «номинальным» руководителем ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, электронные носители информации, а именно корпоративную банковскую карту ПАО «Банк Уралсиб», логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 23.11.2021, после получения электронных средств - логина, пароля и СМС-сообщения с кодами, а также электронного носителя информации - корпоративной банковской карты, необходимые для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в ПАО «Банк Уралсиб», будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «Уралсиб Бизнес Онлайн», а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» посредством использования открытых расчетных счетов, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь у дополнительного офиса «Пермский» ПАО «Банк Уралсиб», расположенного по адресу: <...> в указанный период времени передала, то есть неправомерно сбыла неустановленному лицу указанные электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ООО «ГРУЗ-СЕРВИС».

ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на неправомерный оборот средств платежей, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут 23.11.2021, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять хозяйственную деятельность от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», в том числе производить денежные переводы по расчетному счету организации, лично обратилась в дополнительный офис «Пермский» АО «Альфа Банк», расположенный по адресу: <...>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, электронного носителя информации, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС».

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в указанное время, находясь по адресу: <...>, предупрежденная сотрудником банка АО «Альфа Банк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, предоставила сотруднику банка АО «Альфа Банк» необходимые документы ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка АО «Альфа Банк» информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «ГРУЗ-СЕРВИС». При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной хозяйственной деятельности ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» и желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента - руководителя ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», заполнив необходимые документы, 23.11.2021 открыла для ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» расчетный счет № в АО «Альфа Банк», указав в заявлении представителя клиента об открытии расчетного счета ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в АО «Альфа Банк» не принадлежащий ей номер телефона №, на который из АО «Альфа Банк» поступили электронные средства - логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «Альфа Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытого банковского счета ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в АО «Альфа Банк», необходимые для направления в АО «Альфа Банк» поручений для проведения банковских операций по расчетному счету ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ФИО1, необходимые для входа в систему ДБО «Альфа Бизнес Онлайн» АО «Альфа Банк».

Кроме того, ФИО1, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут 23.11.2021, находясь по адресу: <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» предоставила заявление на выпуск корпоративной банковской карты АО «Альфа Банк», на основании которого 23.11.2021 ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» была выпущена и по вышеуказанному адресу ФИО1 выдана корпоративная банковская карта №, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № для ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», открытым в АО «Альфа Банк».

Тем самым ФИО1, являющаяся «номинальным» руководителем ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, электронные носители информации, а именно корпоративную банковскую карту АО «Альфа Банк», логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1, 23.11.2021, после получения электронных средств - логина, пароля и СМС-сообщения с кодами, а также электронного носителя информации - корпоративной банковской карты, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в АО «Альфа Банк», будучи ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «Альфа Бизнес Онлайн», а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» посредством использования открытого расчетного счета, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь у дополнительного офиса «Пермский» АО «Альфа Банк», расположенного по адресу: <...>, в указанный период времени передала, то есть неправомерно сбыла неустановленному лицу указанные электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ООО «ГРУЗ-СЕРВИС».

В результате указанных преступных действий ФИО1 с 22.11.2021 и 23.11.2021 неустановленное лицо получило доступ к электронным средствам, электронным носителям информации, обеспечивающим доступ к расчетному счету ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» №, открытому в ПАО «Сбербанк», к расчетным счетам ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» №№ и №, открытым в АО Банк «Синара» (ранее - филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк»), к расчетному счету ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» №, открытому в АО «Райффайзенбанк», к расчетным счетам ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» №№ и №, открытым в ПАО «Банк Уралсиб» и к расчетному счету ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» №, открытому в АО «Альфа Банк» в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «ГРУЗ-СЕРВИС».

2) В ноябре 2022 года, но не позднее 15.11.2022, к ФИО1, являющейся единственным учредителем и генеральным директором Общества с ограниченной ответственностью «АРТСТРОЙ» ИНН № (далее по тексту - ООО «АРТСТРОЙ»), адрес юридического лица: <Адрес> (о чем 11.11.2022 года Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москва в ЕГРЮЛ были внесены сведения о государственной регистрации) и подставным лицом, не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица, находящейся в г. Соликамск Пермского края, обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетный счет в банке с системой ДБО на указанное юридическое лицо от имени его директора и единственного учредителя ФИО1, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «АРТСТРОЙ», на что ФИО1 согласилась, то есть у нее возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

ФИО1, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 15.11.2022, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять хозяйственную деятельность от имени ООО «АРТСТРОЙ», в том числе производить денежные переводы по расчетному счету организации, лично обратилась в дополнительный офис «Пермский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <...>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, электронного носителя информации, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ООО «АРТСТРОЙ».

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в указанное время, находясь по адресу: <...>, будучи предупрежденной сотрудником банка АО «Райффайзенбанк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, предоставила сотруднику банка АО «Райффайзенбанк» необходимые документы ООО «АРТСТРОЙ» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка АО «Райффайзенбанк» информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «АРТСТРОЙ». При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «АРТСТРОЙ» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной хозяйственной деятельности ООО «АРТСТРОЙ» и желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента - руководителя ООО «АРТСТРОЙ», заполнив необходимые документы, 15.11.2022 открыла для ООО «АРТСТРОЙ» расчетный счет № в АО «Райффайзенбанк», указав в заявлении представителя клиента об открытии расчетного счета ООО «АРТСТРОЙ» в АО «Райффайзенбанк» не принадлежащий ей номер телефона №, на который из АО «Райффайзенбанк» поступили электронные средства - логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «Банк Клиент» по обслуживанию открытого банковского счета ООО «АРТСТРОЙ» в АО «Райффайзенбанк», необходимые для направления в АО «Райффайзенбанк» поручений для проведения банковских операций по расчетному счету ООО «АРТСТРОЙ», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ФИО1, необходимых для входа в систему ДБО «Банк клиент» АО «Райффайзенбанк».

Кроме того, ФИО1, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 15.11.2022, находясь по адресу: <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, от имени ООО «АРТСТРОЙ» предоставила заявление на выпуск корпоративной банковской карты АО «Райффайзенбанк», на основании которого 15.11.2022 ООО «АРТСТРОЙ» выпущена и по вышеуказанному адресу ФИО1 выдана корпоративная банковская карта №, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № для ООО «АРТСТРОЙ», открытым в АО «Райффайзенбанк».

Тем самым ФИО1, являющаяся «номинальным» руководителем ООО «АРТСТРОЙ», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, электронные носители информации, а именно корпоративную банковскую карту АО «Райффайзенбанк», логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

ФИО1, продолжая осуществлять свои преступные действия, 15.11.2022, после получения электронных средств - логина, пароля и СМС-сообщения с кодами, а также электронного носителя информации - корпоративной банковской карты, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «АРТСТРОЙ» в АО «Райффайзенбанк», будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «Банк Клиент», а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ООО «АРТСТРОЙ» посредством использования открытого расчетного счета, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь у дополнительного офиса «Пермский» АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: <...> в указанный период времени передала, то есть неправомерно сбыла неустановленному лицу указанные электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ООО «АРТСТРОЙ».

В результате указанных преступных действий ФИО1 с 15.11.2022 неустановленное лицо получило доступ к электронным средствам, электронным носителям информации, обеспечивающим доступ к расчетному счету ООО «АРТСТРОЙ» №, открытому в АО «Райффайзенбанк», в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «АРТСТРОЙ».

3) В ноябре 2022 года, не позднее 15.11.2022, к ФИО1, являющейся единственным учредителем и генеральным директором Общества с ограниченной ответственностью «ФОКСКЛИН» ИНН № (далее - ООО «ФОКСКЛИН»), адрес юридического лица: <Адрес> (о чем 11.11.2022 года Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москва в ЕГРЮЛ внесены сведения о государственной регистрации) и подставным лицом, не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица, находящейся в г. Соликамск Пермского края, обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетный счет в банке с системой ДБО на указанное юридическое лицо от имени его директора и единственного учредителя ФИО1, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ФОКСКЛИН», на что ФИО1 согласилась, то есть у нее возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

ФИО1, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов минут 15.11.2022, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять хозяйственную деятельность от имени ООО «ФОКСКЛИН», в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, лично обратилась в дополнительный офис «Пермский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <...>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, электронного носителя информации, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ООО «ФОКСКЛИН».

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в указанное время, находясь по адресу: <...>, предупрежденная сотрудником банка АО «Райффайзенбанк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, предоставила сотруднику банка АО «Райффайзенбанк» необходимые документы ООО «ФОКСКЛИН» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка АО «Райффайзенбанк» информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «ФОКСКЛИН». При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ФОКСКЛИН» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной хозяйственной деятельности ООО «ФОКСКЛИН» и желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента - руководителя ООО «ФОКСКЛИН», заполнив необходимые документы, 15.11.2022 открыла для ООО «ФОКСКЛИН» расчетный счет № в АО «Райффайзенбанк», при этом указав в заявлении представителя клиента об открытии расчетного счета ООО «ФОКСКЛИН» в АО «Райффайзенбанк» не принадлежащий ей номер телефона №, на который из АО «Райффайзенбанк» поступили электронные средства - логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «Банк Клиент» по обслуживанию открытого банковского счета ООО «ФОКСКЛИН» в АО «Райффайзенбанк», необходимыми для направления в АО «Райффайзенбанк» поручений для проведения банковских операций по расчетному счету ООО «ФОКСКЛИН», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ФИО1, необходимые для входа в систему ДБО «Банк клиент» АО «Райффайзенбанк».

Кроме того, ФИО1, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 15.11.2022, находясь по адресу: <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, от имени ООО «ФОКСКЛИН» предоставила заявление на выпуск корпоративной банковской карты АО «Райффайзенбанк», на основании которого 15.11.2022 ООО «ФОКСКЛИН» была выпущена и по вышеуказанному адресу ФИО1 выдана корпоративная банковская карта №, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № для ООО «ФОКСКЛИН», открытым в АО «Райффайзенбанк».

Тем самым ФИО1, являющаяся «номинальным» руководителем ООО «ФОКСКЛИН», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, электронные носители информации, а именно корпоративную банковскую карту АО «Райффайзенбанк», логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

После получения электронных средств - логина, пароля и СМС-сообщения с кодами, а также электронного носителя информации - корпоративной банковской карты, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «ФОКСКЛИН» в АО «Райффайзенбанк», ФИО1, 15.11.2022, продолжая осуществлять свои преступные действия, ознакомленная с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «Банк Клиент», а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ООО «ФОКСКЛИН» посредством использования открытого расчетного счета, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь у дополнительного офиса «Пермский» АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: <...> в указанный период времени передала, то есть неправомерно сбыла неустановленному лицу указанные электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ООО «ФОКСКЛИН».

В результате указанных преступных действий ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо получило доступ к электронным средствам, электронным носителям информации, обеспечивающим доступ к расчетному счету ООО «ФОКСКЛИН» №, открытому в АО «Райффайзенбанк» в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «ФОКСКЛИН».

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ, от дачи показаний отказалась, в связи с чем на основании ст. 276 УПК РФ оглашены показания, данные ФИО1 при производстве предварительного следствия, согласно которым она предпринимательской деятельностью не занималась и не планировала заниматься. Свои данные о личности никогда не меняла, паспорт гражданина РФ не теряла и никому не передавала. В конце октября - начале ноября 2021 года ей в мессенджере «Ватцап» с незнакомого номера прислали ссылку, затем с данного абонентского номера позвонил мужчина, представился Данилом, в ходе разговора предложил подзаработать. Работа заключалась в том, что она должна на свое имя создать и зарегистрировать в налоговом органе организацию, которая будет осуществлять работы по грузоперевозкам, она будет являться директором этой организации, но фактически работать не будет. Впоследствии ей необходимо открыть для организации расчетные счета в различных банках. За данные действия ей обещали заплатить денежные средства в сумме 20 000 рублей. Поскольку на тот период времени она нигде не работала и нуждалась в деньгах, на предложение Данила согласилась. Понимала, что финансовую деятельность организации вести не будет и не будет пользоваться счетами организации. После того, как она согласилась на предложение Данила, она по его просьбе сфотографировала свой паспорт гражданина РФ, СНИЛС и ИНН, отправила данные фотоизображения для того, чтобы он оформил пакет документов для открытия организации в налоговой инспекции. Самостоятельно в налоговую инспекцию для открытия на свое имя организации не обращалась, кто и при каких обстоятельствах занимался данным вопросом, ей не известно. Примерно через неделю ей снова позвонил Данил, сказал, что необходимо приехать в г. Пермь для открытия расчетных счетов. В этих целях он перевел ей на карту ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 1 000 рублей. В г. Перми ее встретил Данил и ранее незнакомый мужчина. С данными мужчинами она приехала в офис, который располагался в г. Перми, где именно, сказать не может. В офисе ей передали пакет документов, которые она подписала и уехала в г. Соликамск. Ей было известно, что она является номинальным директором ООО «ГРУЗ-СЕРВИС». После открытия организации финансово-хозяйственную деятельность Общества не вела, управленческой деятельностью не занималась, в налоговый орган отчетность не сдавала, переводов по счетам Общества не производила, приказов, доверенностей не подписывала. Через некоторое время ей снова позвонил Данил и сообщил, что ей необходимо ехать в г. Пермь, где открыть расчетные счета в банках на ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», на что она согласилась. Данил перевел ей денежные средства в сумме 1 000 рублей для приобретения билетов до г. Перми. На автостанции ее встретил Данил, сопровождал по офисам различных банков. В г. Пермь она ездила в офисы разных банков, где она как директор ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» обращалась с заявлением об открытии на организацию банковских счетов. Процедура открытия расчетных счетов во всех банках была однотипной: перед посещением банков Данил проводил инструктаж, говорил, как она должна отвечать на вопросы сотрудника банка, передавал печать ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» и пакет документов, также передавал кнопочный телефон, на крышке которого был записан абонентский номер, который она должна была указывать сотруднику банка в заявлениях. Кому принадлежит данный номер телефона, ей не известно. В банках она заполняла карточку с образцом своей подписи и оттиском печати организации. Также заполняла анкету совместно с сотрудником Банка. Каким образом было подтверждение открытия счета, не помнит, однако это был один из способов, либо ей звонил сотрудник банка, либо приходило смс-сообщение, либо передавали конверты с пин-кодами. После того, как она выходила из банка, то, находясь непосредственно у банка, передавала все документы, которые ей выдали в банке, а также конверты с картами и пин-кодами Данилу, который ее сопровождал. Себе ничего не оставляла. Кто и как распоряжался денежными средствами по открытым ей расчетным счетам, не знает. Телефон, в который была вставлена сим-карта с абонентским номером, который она указывала в заявлении, после открытия счета, всегда отдавала Данилу. В настоящее время она помнит название банков ПАО «Сбербанк», «Уралсиб», «Райффайзенбанк», возможно, были и другие, но их название не помнит. Подтверждает, что во всех банковских досье в графе «клиент» или «директор» ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» стоит ее подпись, имеются ее рукописные записи. Она не планировала пользоваться открытыми банковскими счетами на имя ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», понимала, что данными счетами пользоваться не будет, они ей были не нужны, понимала, что данными счетами будут пользоваться иные лица. Открывала счета в банках, чтобы впоследствии эти сведения передать третьим лицам. При передаче своего паспорта для открытия организации, она понимала, что станет директором организации только по документам, фактическое руководство организацией осуществлять не будет, это будут делать другие люди. Также помнит, что в некоторых банках ей были выданы банковские карты с пин-кодами, которые она также передала Данилу. Все коды, пароли и карты, которые выдавали сотрудники банков, она передавала в тот же день, в который встречалась с сотрудниками банков. После открытия расчетных счетов на ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» ей денежные средства не заплатили. Она некоторое время созванивалась с Данилом, который обещал, что переведет денежные средства, однако так этого и не сделал. В 2022 году ей снова позвонил Данил и пояснил, что необходимо снова приехать в г. Пермь, чтобы закрыть ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», перевел на карту денежные средства и встретил по приезду. В ходе разговора Данил пояснил, что на ее имя открыл еще 2 организации ООО «Фоксклин» и ООО «Артстрой», необходимо открыть для указанных организаций расчетные счета и только в одном банке. Для открытия ООО «Фоксклин» и ООО «Артстрой» паспорт свой не предоставляла Данилу, считает, что для открытия организаций он использовал ее данные, предоставленные ей в 2021 году. В г. Перми подписала пакеты документов по указанным организациям, после чего Данил выдал кнопочный телефон с абонентским номером, который она указывала в заявлении при открытии расчетного счета в АО «Райффайзенбанк», по какой причине расчетный счет открывался только в одном банке она не знает. После она уехала домой, денежные средства ей так и не перевели. С Данилом больше не созванивалась, так как поняла, что он ей денежные средства не заплатит. Пояснила, что если в заявлениях, которые она подписывала у сотрудников банков, стоят ее подписи, значит, сотрудники банка разъясняли ей требования закона. Полностью согласна с обстоятельствами, при которых она совершила вышеуказанные преступления, сама лично обращалась в банковские учреждения и собственноручно заполняла документы для открытия банковских счетов, при этом указанные действия ей были совершены для того, чтобы в последующем электронные средства и электронные носители информации передать третьим лицом. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается (т. 1 л.д. 166-171, т. 2 л.д. 78-80). В судебном заседании ФИО1 показания, данные при производстве предварительного следствия, подтвердила, пояснив, что обещанное ей Данилом денежное вознаграждение в размере 20 000 рублей за открытие расчетных счетов для организаций не получила.

Помимо признательных показаний подсудимой, ее вина подтверждается показаниями свидетелей, данных ими при производстве предварительного следствия, и оглашенных в судебном заседании на основании ст. 281 УПК РФ.

Так, свидетель О. поясняла, что работает <данные изъяты>, лично обратилась генеральный директор ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» (ИНН <данные изъяты>) ФИО1 по вопросу открытия расчетного счета для организации, для чего предоставила в банк полный и достаточный пакет документов организации. Одновременно с открытием расчетного счета ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» подключалась услуга использования ДБО «Сбербанк бизнес онлайн». Согласно п. 3 заявления о присоединении доступ был предоставлен только ФИО1 с вариантом защиты системы и подписания документов одноразовыми смс-паролями, которые должны направляться на телефон №. Логин для входа был направлен на электронный адрес, который был указан в заявлении, - <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» был открыт расчетный счет №. При подписании в п. 4 заявления о присоединении ФИО1 подтверждает, что ознакомлена, понимает и согласна с правилами банковского обслуживания и условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальный предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практике в порядке, установленном законодательством РФ (далее по тексту условия), размещенными в региональной части официального сайта банка в сети интернет. Так в пунктах условий закреплены обязанности клиента, например, клиент соглашается с тем, что подтверждение операций (электронных документов, поручений) в системе ЭП Уполномоченных лиц клиента является аналогом собственноручной подписи, то есть ЭД с ПЭП или УНЭП/УКЭП равнозначны бумажным документам или договорам с банком, подписанным собственноручными подписями уполномоченных должностных лиц и заверенным оттисками печатей сторон; не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящими Условиями (т. 2 л.д. 87).

Свидетель ФИО2 пояснял, что является старшим специалистом АО «Альфа-Банк». АО «Альфа-Банк» (далее - Банк) осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций № 1326, выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». В настоящее время для открытия счета для индивидуального предпринимателя либо организации физическое лицо, предоставляет в банк «пакет документов», содержащий в себе уставные документы в электронном виде либо в оригиналах, а клиент, желающий открыть счет, предоставляет оригинал личного паспорта. Все представленные клиентом документы заносятся в базу банка, данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, об индивидуальном предпринимателе и его видах деятельности. Так же вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, сотрудник Банка заносит его в базу для последующей работы в интернет-банке. Так же при открытии счета клиент заполняет анкету по форме 115-Ф3, в данной анкете указываются примерные обороты, примерное количество операций за месяц, так же клиент предупреждается, что в случае требования банка, тот должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции. Клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц, в связи с тем, что после того как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей, банк теряет возможность контролировать, кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций Клиент сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. Открытие банковского счета происходит после того как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден, разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета по СЭП направляются в структурное подразделение АО «Альфа-Банк» в г. Москва. 23.11.2021 в АО «Альфа Банк» обратилась ФИО1, 21.08.2001г.р. как генеральный директор ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» с целью открытия банковского счета для организации. В соответствии с регламентом действий при открытии счета ФИО1 предоставила в банк полный и достаточный пакет документов. Исходя из сведений, имеющихся в банке и представленных документов, пояснил, что после направления электронной заявки 23.11.2021 ФИО1 лично обратилась в ДО «Пермский» АО «Альфа Банк», расположенный в <...>. В соответствии с требованиями банка ФИО1 заполнила анкету, где была предупреждена об ответственности в соответствии ФЗ № 115 «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем». ФИО1 на номер телефона, указанный в заявлении, направлен пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета, в заявлении ФИО1 указала, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям, осуществляемым по банковскому счету ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» №, который открыт 23.11.2021. 23.11.2021 на основании заявления генерального директора ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» ФИО1 была выпущена и выдана корпоративная банковская карта № на имя клиента в порядке экспресс-выдачи, которая привязана к банковскому счету №. Карта выдана в день обращения 23.11.2021. В случае если клиент открывает счет в банке и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету. В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с ч.ч. 1,3,11 ст. 9 указанного Закона использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. Своей подписью в заявлении о присоединении к договору клиент подтверждает, что ознакомлен и в соответствии со ст. 428 ГК РФ присоединяется к действующей редакции Условий о предоставлении услуг с использованием системы ДБО, известных ему и имеющих обязательную для него силу, а именно о том, что клиент несет полную ответственность за обеспечение конфиденциальности и сохранность своих ключей ЭП; клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы ДБО (т. 1 л.д. 157-159).

Свидетель ФИО4 пояснял, что в должности главного специалиста службы безопасности в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» работает с 06.03.2014. В его должностные обязанности входит проверка юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей при открытии расчетных счетов, заключение договоров на эквайринг и зарплатных проектов. В настоящее время для открытия счета для индивидуального предпринимателя или организации физическое лицо, предоставляет в банк «пакет документов», содержащий в себе уставные документы в электронном виде либо в оригиналах, а клиент, желающий открыть счет, предоставляет оригинал личного паспорта. Все представленные клиентом документы заносятся в базу банка, данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, об индивидуальном предпринимателе и его видах деятельности. Так же вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, сотрудник Банка заносит его в базу, для последующей работы в интернет-банке. Так же при открытии счета клиент заполняет анкету по форме 115-Ф3, в которой указываются примерные обороты, примерное количество операций за месяц, так же клиент предупреждается, что в случае требования банка, тот должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции. Клиент предупреждается, что несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц в связи с тем, что после того как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей, банк теряет возможность контролировать, кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций, клиент сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. То есть открытие банковского счета происходит после того как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден, разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета по СЭП направляются в структурное подразделение ПАО «УРАЛСИБ» в г. Уфа. Специального договора на открытие расчетного счета нет, оформляется заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, в ПАО «Банк Уралсиб», а также карточка с образцами подписей и оттиска печати. ДБО включает в себя комплекс банковских продуктов, в том числе открытие и обслуживание расчетных счетов, выпуск и обслуживание бизнес-карт. 23.11.2021 в дополнительный офис «Пермский» расположенный по адресу: <...> лично обратилась ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ.р. как генеральный директор и учредитель ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» ИНН № на открытие расчетного счета для ООО «ГРУЗ-СЕРВИС». В соответствии с требованиями банка ФИО1 предоставила пакет документов, выписку ЕГРЮЛ, а также оригинал личного паспорта. Так же в соответствии с требованиями банка ФИО1 заполнила анкету, где была предупреждена об ответственности, в соответствии ФЗ № 115 «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем». ФИО1 на номер телефона, указанный ей в заявлении, направлен одноразовый пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета. В заявлении ФИО1 указала, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям, осуществляемым по банковскому счету ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» №, который был открыт 23.11.2021. Кроме этого, 23.11.2021 на основании заявления генерального директора ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» ФИО1 была выпущена мгновенная бизнес карта «Мир Бизнес» №, к которой 23.11.2021 открыт карточный счет №. Согласно имеющейся отметки в заявлении, ФИО1 мгновенную бизнес карту с пин-кодами получила лично в этом же офисе в день обращения, то есть 23.11.2021. Сведениями об иных пользователях банковским счетом ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» банк не располагает. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом, у банка возможности нет. В случае если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету (т. 1 л.д. 144-147).

Свидетель ФИО5 поясняла, что работает в АО «СИНАРА Банк» в должности начальника отдела по работе с клиентами в г. Перми с 21.10.2020. В ее должностные обязанности, среди прочего, входит открытие счетов для юридических лиц. Филиал банка расположен по адресу: <...>. Для удобства клиентов банк предоставляет своим клиентам несколько способов управления денежными средствами, находящимися на счетах банка, а также перед посещением банка имеется возможность удаленно зарегистрировать счет, что существенно сокращает время при личном посещении банка. Зарезервировать счет клиент банка может на сайте банк или по телефону. При резервировании счета клиент направляет заявку, заполняет анкету, прикрепляет анкету и необходимые документы для открытия счета и направляет все в банк. После рассмотрения заявления с клиентом связывается сотрудник банка и, если принято положительное решение, клиент либо приглашается в отделение банка, либо к клиенту направляется выездной сотрудник банка. При этом при личной встрече с клиентом сотрудник банка берет оригинал документов клиента, все направляется на повторную проверку и уже в случае, если после повторной проверки принимается положительное решение для клиента, то открывается счет. Управлять денежными средствами, находящимися на счетах банка клиент может с помощью приложения «Делобанк», либо на официальном сайте банка www.skbbank.ru, войдя в личный кабинет. Оба указанных способа позволяют клиентам банка в полной мере распоряжаться и управлять денежными средствами, находящимися на счетах банка. Доступ в приложение «Делобанк», как и вход в банковский личный кабинет на сайте банка, осуществляется с использованием логина и пароля. Логин и пароль банк направляет клиенту на указанный клиентом абонентский номер телефона. Направленный банком клиенту пароль является разовым и при первом входе, клиент должен сменить пароль на свой, чтобы исключить возможность управления счетами иными лицами. Также при подписании заявления на открытие счета, клиент банка принимает на себя обязательства предоставлять в банк сведения о представителях организации, бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях, в интересах которых будут осуществляться банковские сделки и банковские операции. Также клиент банка несет персональную ответственность за последствия, которые могут наступить в результате передачи логина и пароля для доступа к системам управления банковским счетом, как и средствами платежа, третьим лицам, в связи с тем, что после передачи логина и пароля банк не имеет возможности контролировать, кто именно пользуется и управляет банковским счетом. 22.11.2021 в АО «СИНАРА Банк» (филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк») посредством направления на официальный сайт банка www.skbbank.ru обратился генеральный директор ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» ФИО1 с целью открытия банковского счета для организации. В соответствии с регламентом действий при открытии счета ФИО1 предоставила в банк полный и достаточный пакет документов. После рассмотрения заявления с ФИО1 связался сотрудник банка для заполнения необходимых документов. Исходя из сведений, имеющихся в банке и представленных документов, 22.11.2021 ФИО1 встретилась с сотрудником банка З. Одновременно с открытием расчетного счета ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в лице генерального директора ФИО1 присоединилась к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц-резидентов/нерезидентов (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в АО «СИНАРА Банк» и Условиям открытия и ведения счетов юридических лиц – резидентов/нерезидентов (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. По сведениям АО «СИНАРА Банк», полученным из заявления ФИО1 на открытие счета, а также из заполненного с ее слов опросного листа, ФИО1 указала на отсутствие каких-либо договоров доверительного управления, агентских договоров, отсутствия бенефециарных владельцев и иных лиц, имеющих право контролировать ФИО1 ФИО1 указала в заявлении абонентский №, на который банк направил ей логин и пароль для входа в систему управления денежными средствами на счете банка. Также ФИО1 была предупреждена об ответственности за последствия, которые могут наступить в результате попадания логина и пароля доступа к системе управления платежами в пользование третьих лиц, в том числе об ответственности за нарушение ФЗ № 115. С требованием банка ФИО1 согласилась, заявление было подписано ей лично в присутствии выездного сотрудника банка, при этом ФИО1 гарантировала банку, что номер мобильного телефона принадлежит лично ей и третьими лицами не используется. ФИО1 просила использовать данный номер в качестве ее уникального идентификатора, в том числе при обращении в Банк, и для отправки ей смс-сообщений с информацией об операциях с использованием банковских карт, о логине и пароле в системы ДБО банка, о кодах безопасности, а также для получения в электронном виде ее голосовых распоряжений и заявлений о предоставлении информации или о совершении операций по счету. Для работы пользователя в системе ДБО используется смс-код, который обеспечивает доступ к системе в соответствии с соглашением, является составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяет идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и является аналогом собственноручной подписи генерального директора ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» ФИО1, необходимым для входа в систему ДБО. 22.11.2021 ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» были открыты расчетные счета № и №. Кроме этого, 22.11.2021 генеральному директору ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» ФИО1 была выпущена и выдана корпоративная банковская карта, которую клиент активирует самостоятельно в личном кабинете банка. Банковская карта может являться при использовании ее клиентом банка, средством платежа, то есть клиент, владея информацией доступа к счету карты, может беспрепятственно осуществлять обналичивание денежных средств. При передаче банковской карты клиенту Банк принимает все меры безопасности, чтобы данные управления картой (пароли, коды) не попали к третьим лицам и клиент, получивший карту и данные по управлению счетом карты, предупреждается о том, что несет ответственность за совершение операцией с использованием карт неуполномоченным лицом, в том числе в связи с получением доступа к карте, реквизитам карты, пин-кодов держателей в полном объеме. При подписании заявления на выпуск карты ФИО1 также была предупреждена об ответственности за последствия передачи данных карты третьим лицам. Банк не может контролировать, кто именно пользуется картой, в связи с чем лицо, на чье имя выпущена карта и кто получал данные управления счетом карты также несут персональную ответственность в соответствии с ФЗ № 115, в случае если будут выявлены нарушения при проведении операций по счету. Всеми счетами, которые открыты на одного клиента, можно управлять с одного банковского приложения, то есть не нужно получать несколько логинов и паролей для управления несколькими банковскими счетами, если эти счета принадлежат одному клиенту (т. 1 л.д. 160-162).

Кроме того, вина подсудимой подтверждается письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании, а именно:

- постановлениями о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (т. 1 л.д. 5-6, 20-21, 35-36);

- выпиской ЕГРЮЛ, согласно которой 10.11.2021 внесена запись о создании юридического лица ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» с присвоением юридическому лицу основного государственного регистрационного номера (ОГРН) №, индивидуального номера налогоплательщика (ИНН) №, с возложением полномочий руководителя юридического лица на генерального директора и единственного учредителя ФИО1 (т. 1 л.д. 37-42);

- протоколом осмотра документов с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, предоставленные ПАО «Банк Уралсиб», а именно ответ на запрос ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в виде сопроводительного письма и диска, в отношении ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» ИНН №, расчетный счет № (карта №) открыт 23.11.2021, закрыт 19.07.2023. Движение денежных средств за запрашиваемый период по счету не осуществлялось. 23.11.2021 открыт расчетный счет №, закрыт 03.04.2023. На диске содержатся следующие документы: сведения по ай-пи адресам; выписка по счету № за период с 21.11.2021 по 03.04.2024, оборот денежных средств по счету составил 509 500 рублей; паспорт гражданина РФ на имя ФИО1; заявление о выпуске бизнес-карты, согласно которому ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» просит выпустить мгновенную бизнес карту «Мастеркард Бизнес», офис банка для получения карты ОО «Пермский», информация о держателе - ФИО1, номер телефона №, настоящим подтверждает, что обязуется нести ответственность по всем операциям, совершенным с использованием бизнес-карты, выпущенной на основании настоящего заявления, дата 23.11.2021, подпись с расшифровкой ФИО1, имеется оттиск круглой печати ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Уралсиб», согласно которому ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» номер телефона № просит заключить договор банковского счета и открыть расчетный счет в рублях для совершения операций с использованием бизнес карт, просит подключить к системе ДБО, заключить договор об использовании системы ДБО «Уралсиб Бизнес Онлайн», контактное лицо клиента ФИО1 - генеральный директор, подтверждает, что ознакомлен, согласен и присоединяется к правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб», ознакомлен и согласен с условиями обслуживания расчетных счетов, условиями выпуска и обслуживания бизнес-карт, условиями обслуживания клиентов с помощью системы ДБО, условиями предоставления смс-информирования об операциях, совершенных по счету, дата 23.11.2021, подпись с расшифровкой ФИО1, оттиск круглой печати ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы ДБО, согласно которому ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в лице генерального директора ФИО1 просит подключить к системе ДБО «Уралсиб-Бизнес Онлайн» номер телефона №, дата 23.11.2021, подпись с расшифровкой ФИО1, оттиск круглой печати ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», согласно которой имеется запись только об одном лице, имеющим право распоряжения денежными средствами на счете - ФИО1, дата заполнения 23.11.2021, подпись с расшифровкой ФИО1, оттиск круглой печати ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», место заполнения карточки ДО Пермский ПАО Банк «Уралсиб»; анкета клиента - юридического лица; сведения о физических лицах, являющихся бенефициарными владельцами клиента; анкета идентификации налогового резидентства клиента; решение учредителя № 01 ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» от 03.11.2021; свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе в отношении ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; устав ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; анкета клиента; выборка смс по телефону №, согласно которой 23.11.2021 в 10 часов 00 минут отправлено смс-сообщение с текстом: «Инна Юрьевна, данный номер телефона установлен Вам как доверенный. Для подтверждения телефона позвоните в Банк №»; 23.11.2021 в 10 часов 01 минуту абоненту отправлено смс-сообщение с текстом: «Для подтверждения Вашего номера телефона № сообщите код № сотруднику Банка»; 23.11.2021 в 10 часов 01 минуту абоненту отправлено смс-сообщение с текстом: «Данный номер телефона подтвержден. Если Вы не совершали эту операцию, свяжитесь с Банком по телефону №»; 23.11.2021 абоненту в 10 часов 26 минут отправлено смс-сообщение с текстом: «ФИО3! Вы получили карту №. Установите по ней ПИН-код, позвонив в Банк по тел. №» (т. 1 л.д. 51-53);

На основании постановления от 09.09.2024 диск с выпиской движения денежных средств по счету и банковским досье ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» ПАО Банк «Уралсиб» признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств, хранятся при уголовном деле (т. 1 л.д. 54, 55, 56-66).

- протоколом осмотра документов с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, предоставленные ПАО «Сбербанк», а именно ответ на запрос ПАО «Сбербанк» в виде сопроводительного письма и диска, в отношении ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» ИНН №. На диске содержатся следующие документы: справка ПАО «Сбербанк», согласно которой ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» открыт расчетный счет в дополнительном офисе № 6984/0181; сведения об ай-пи адресах; выписка по счету № за период с 22.11.2021 (дата открытия) по 10.03.2022. (дата закрытия), согласно которой оборот денежных средств составил 749 170 рублей; заявление о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг, согласно которому ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» просит закрыть банковский счет с прекращением действия всех бизнес-карт, выпущенных к данному счету и расторгнуть договор банковского счета, дата 10.03.2022, подпись с расшифровкой ФИО1, оттиск круглой печати ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; заявление о присоединении, согласно которому ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», контактный номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты> просит открыть банковский счет, присоединяется к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), просит заключить с ним договор о предоставлении услуг с использованием системы ДБО, предоставить доступ к системе уполномоченному работнику ФИО1, который имеет единственную подпись, вариантом защиты системы и подписания документов в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» являются одноразовые смс-пароли, просит выпустить и выдать дебетовую бизнес-карту на имя держателя ФИО1, способ получения карты - в офисе банка, клиент в должности генерального директора ФИО1 подтверждает достоверность сведений, содержащихся в настоящем заявлении, документов, предоставленных для открытия счета, наименование структурного подразделения банка – дополнительный офис 6984/0181, дата 22.11.2021, подпись с расшифровкой ФИО1, оттиск круглой печати ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; выписка по корпоративной карте № держателя ФИО1, в ходе осмотра которой установлено, что имеются операции по списанию денежных средств, оборот денежных средств составил 727 000 рублей; копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ.р.; решение учредителя № 01 ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» от 03.11.2021 (т. 1 л.д. 67-68);

На основании постановления от 09.09.2024 диск, содержащий выписку движения денежных средств по расчетному счету и банковское досье ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», предоставленный ПАО «Сбербанк», признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства, хранится при уголовном деле (т. 1 л.д. 69, 70, 71-86).

- протоколом осмотра документов с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, предоставленные АО «Альфа Банк», а именно ответ на запрос АО «Альфа-Банк» в виде сопроводительного письма и CD-диска, по клиенту ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» ИНН №. Согласно указанной информации 23.11.2021 открыт расчетный счет №, закрыт 16.06.2023. К данному счету выпущена и выдана банковская карта №, которая закрыта по инициативе Банка, не сдана. Пользователи подписывают документы паролем, который приходит в виде смс-сообщений на сотовый телефон. На CD диске имеются файлы: cведения об ай-пи адресах; выписка по счету № за период с 10.11.2021 по 03.04.2024, оборот денежных средств составил 1 102 рублей; карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», дата заполнения 23.11.2021; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, согласно которому ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», номер телефона организации и руководителя № в соответствии со ст. 428 ГК РФ уведомляет банк о присоединении к договору РКО, к договору на обслуживание по системе «Альфа Бизнес Онлайн», просит открыть расчетный счет в рублях в отделении ОО «Пермский», предоставить доступ к системе «Альфа Бизнес Онлайн» руководителю ФИО1, выпустить и выдать бизнес карту в порядке экспресс выдачи на имя держателя ФИО1, подтверждает полноту и достоверность сведений, дата 23.11.2021, подпись с расшифровкой ФИО1, оттиск круглой печати ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; сведения о бенефициарном владельце; светокопия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ.р., фотоизображение ФИО1 с паспортом на свое имя в руках; решение учредителя № 01 ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» от 03.11.2021; лист записи из ЕГРЮЛ в отношении ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» от 10.11.2021; Устав ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе в отношении ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; выписка по карте № за период с 10.11.2021 по 03.04.2024, согласно которой имеются операции по внесению наличных денежных средств через банкомат (т. 1 л.д. 87-88);

На основании постановления от 09.09.2024 диск, содержащий выписку движения денежных средств по расчетному счету и банковское досье ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», предоставленный АО «Альфа-банк», признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства, хранится при уголовном деле (т. 1 л.д. 89, 90, 91-96).

- протоколом осмотра документов с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, предоставленные АО Банк «СИНАРА», а именно ответ на запрос АО «СИНАРА» Банк виде сопроводительного письма и диска, в отношении ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» ИНН №. Согласно информации 22.11.2021 открыты расчетные счета №№, №. На диске содержатся документы: решение учредителя № 01 ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» от 03.11.2021; заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты № от 22.11.2021, согласно которому ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» в лице генерального директора ФИО1 просит открыть банковский счет в филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк», а также активировать к счету карту №, дата 22.11.2021, подписано ПЭП; заявление об открытии банковского счета №, согласно которому ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» просит открыть банковский счет, дата 22.11.2021, подпись с расшифровкой ФИО1, оттиск круглой печати ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №, согласно которому ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», контактный номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>, в соответствии с правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей присоединяется к указанным правилам, ФИО1 просит использовать номер мобильного телефона, указанный в настоящем заявлении для отправки смс-сообщений с информацией об операциях, совершенных по счету, в том числе с использованием карт, о кодах безопасности, кодовых словах, в случае изменения телефонного номера, на который предоставляется информация, обязуется незамедлительно сообщить об этом банку, дата 22.11.2021, подпись с расшифровкой ФИО1, оттиск круглой печати ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, согласно которому ФИО1, контактный номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты> гарантирует, что номер мобильного телефона принадлежит лично ей и третьими лицами не используется, просит использовать данный номер в качестве уникального идентификатора, в том числе при обращении в банк и для отправки ей смс-сообщений с информацией об операциях с использованием банковских карт, о логине, пароле для входа в системы ДБО Банка, о кодах безопасности, сеансовых ключах, кодовых словах, а также для получения в электронном виде его голосовых распоряжений и заявлений о предоставлении информации или о совершении операций по счету, дата 22.11.2021, подпись с расшифровкой ФИО1; опросный лист клиента; копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ.р.; фотоизображение ФИО1; выписка по счету № за период с 01.01.2019 по 05.05.2024, операции по движению денежных средств отсутствуют; выписка по счету № за период с 01.01.2019 по 05.05.2024, в ходе осмотра которой установлено, что оборот денежных средств составил 518 000 рублей (т. 1 л.д. 97-99);

На основании постановления от 10.09.2024 диск, содержащий выписку движения денежных средств по расчетному счету и банковское досье ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» АО «СИНАРА» Банк признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства, хранится при уголовном деле (т. 1 л.д. 100, 101, 102-111).

- протоколом осмотра документов с фотоатблицей, согласно которому осмотрены документы, предоставленные АО «Райффайзенбанк», а именно ответ на запрос в виде сопроводительного письма и диска, по клиенту ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» ИНН №. На диске имеются следующие файлы: сведения об ай-пи адресах; выписка о движении денежных средств по расчетному счету № за период времени с 22.11.2021 по 02.02.2024, согласно которой оборот денежных средств за указанный период составил 910 407 рублей 50 копеек; лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; Устав ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе в отношении ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; анкета потенциального клиента - юридического лица; фотография должностного лица, на котором изображена ФИО1; протокол проверки электронной подписи; решение учредителя № 01 ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» от 03.11.2021; заявление на заключение договора банковского (расчетного счета), открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», согласно которому ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» просит открыть банковский счет в рублях, предоставить доступ к системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя с уровнем доступа подписант уполномоченное лицо, являющееся единоличным исполнительным органом на номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>, выпустить к открываемому счету и выдать карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» №, клиент подтверждает, что сведения и документы, а также электронная анкета потенциального клиента на момент подписания являются полными, достоверными и актуальными, дата 22.11.2021, подпись с расшифровкой ФИО1, оттиск круглой печати ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ.р.; выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; список предоставленных документов. Также осмотрен ответ на запрос АО «Райффайзенбанк» в виде сопроводительного письма и диска по клиенту ООО «АРТСТРОЙ» ИНН №. На диске имеются следующие файлы: сведения об ай-пи адресах; выписка о движении денежных средств по расчетному счету № за период времени с 15.11.2022 по 08.04.2024, согласно которой оборот денежных средств за указанный период составил 300 001 рублей 10 копеек; лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «АРТСТРОЙ»; Устав ООО «АРТСТРОЙ»; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе в отношении ООО «АРТСТРОЙ»; анкета потенциального клиента - юридического лица; фотография должностного лица, на котором изображена ФИО1; решение учредителя № 1 ООО «АРТСТРОЙ» от 08.11.2022; заявление на заключение договора банковского (расчетного счета), открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», согласно которому ООО «АРТСТРОЙ» просит открыть банковский счет в рублях, предоставить доступ к системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя с уровнем доступа подписант уполномоченное лицо, являющееся единоличным исполнительным органом - ФИО1, номер телефона №, выпустить к открываемому счету и выдать карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» № (данная графа заполняется только в случае выдачи карты), клиент подтверждает, что сведения и документы, а также электронная анкета потенциального клиента на момент подписания являются полными, достоверными и актуальными, офис обслуживания – ДО Пермский, дата 15.11.2022, подпись с расшифровкой ФИО1, оттиск круглой печати ООО «АРТСТРОЙ»; копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ.р.; список предоставленных документов. Также осмотрен ответ на запрос АО «Райффайзенбанк» в виде сопроводительного письма и диска по клиенту ООО «ФОКСКЛИН» ИНН №. На диске имеются следующие файлы: сведения об ай-пи адресах; выписка о движении денежных средств по расчетному счету № за период времени с 15.11.2022 по 03.04.2024, согласно которой оборот денежных средств за указанный период составил 300 000 рублей 90 копеек; лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «ФОКСКЛИН»; Устав ООО «ФОКСКЛИН»; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе в отношении ООО «ФОКСКЛИН»; анкета потенциального клиента - юридического лица; фотография должностного лица, на котором изображена ФИО1; решение учредителя № 1 ООО «ФОКСКЛИН» от 08.11.2022 (т. 1 л.д. 116-118);

На основании постановления от 11.09.2024 диск, содержащий выписку движения денежных средств по расчетному счету и банковское досье ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; диск, содержащий выписку движения денежных средств по расчетному счету и банковское досье ООО «АРТСТРОЙ»; диск, содержащий выписку и банковское досье ООО «ФОКСКЛИН», предоставленные АО «Райффайзенбанк» признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств, хранится при материалах дела (т. 1 л.д. 119, 120, 121-140).

- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей, согласно которому осмотрено помещение операционного офиса № 6984/0181 ПАО «Сбербанк», расположенного по ул. Ленина 72«а» г. Перми (т. 1 л.д. 141-143);

- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей, согласно которому осмотрено помещение ДО «Пермский» ПАО Банк «Уралсиб» по адресу: <...> (т. 1 л.д. 148-150);

- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей, согласно которому осмотрено помещение ДО «Пермский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: <...> (т. 1 л.д. 151-153);

- протоколом осмотра места происшествия, согласно котормоу осмотрено помещение ДО «Пермский» АО «Альфа-банк» по адресу: <...> (т. 1 л.д. 154-156);

- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей, согласно которому осмотрено помещение офиса АО «Синара банк» по адресу: <...> (т. 1 л.д. 163-165);

- протоколом осмотра документов с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы из регистрационного дела ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», предоставленные МИФНС № 11 по Московской области, а именно ответ на запрос из МИФНС России № 11 по Московской области в виде сопроводительного письма и документов в отношении ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» ИНН №, согласно которому ФИО1 привлекалась к административной ответственности по ч. 4 ст. 14.25, ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ, также осмотрены следующие документы: светокопия расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, согласно которой 03.11.2021 вх. № 8176693А в МИФНС № 23 по Московской области предоставлены заявление о создании юридического лица, решение о создании юридического лица в виде протокола, договора, учредительный документ юридического лица, иной документ в соответствии с законодательством РФ, заявитель ФИО1, расписка сформирована с учетом сведений, содержащихся в заявке с документами, поданными в электронном виде через сайт ФНС РФ, дата выдачи регистрирующим органом документов, предусмотренных законодательством о государственной регистрации 11.11.2021; светокопия заявления о государственной регистрации юридического лица при создании (форма Р11001), согласно которой ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», место нахождения и адрес юридического лица <Адрес>, сведения об учредителе ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ.р., должность - генеральный директор, сведения о документе, удостоверяющем личность - паспорт № выдан 09.09.2021 ГУ МВД России по <данные изъяты>, сведения о кодах по ОКВЭД, номер контактного телефона заявителя №, заявитель подтверждает, что сведения, содержащиеся в учредительных документах, иных представленных для государственной регистрации документах, заявлении о государственной регистрации достоверны, заявителю известно, что в случае предоставления в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, недостоверных сведений, документов, содержащих заведомо ложные сведения, образования юридического лица через подставных лиц, представления в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, повлекшего внесение в ЕГРЮЛ сведений о подставных лицах, предоставления документа, удостоверяющего личность или выдачи доверенности, или приобретения документа, удостоверяющего личность, или использования персональных данных, полученных незаконным путем, если эти действия совершены для внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице, заявитель несет ответственность, установленную законодательством РФ; светокопия решения учредителя № 01 о создании ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» от 03.11.2021, согласно которому ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ.р. приняла решение учредить в установленном законом порядке ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», выступив единственным учредителем Общества, утвердить адрес Общества <Адрес>, утвердить уставной капитал Общества 100 000 рублей; единоличным исполнительным органом Общества назначается генеральный директор ФИО1 сроком на 5 лет, единственный учредитель Общества - подпись с расшифровкой ФИО1; светокопия устава ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; светокопия паспорта гражданина РФ ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ.р.; светокопия гарантийного письма; светокопия решения о государственной регистрации, согласно которому 10.11.2021 № 8176693А МИФНС № 23 по Московской области принято решение о государственной регистрации ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; светокопия листа записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; светокопия листа учета выдачи документов, согласно которому ООО «ГРУЗ-СЕРВИС» выданы свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения от 10.11.2021, лист записи ЕГРЮЛ от 10.11.2021, информационное письмо от 10.11.2021, устав от 03.11.2021, учредительный документ юридического лица от 29.11.2022; светокопия свидетельства о постановке на учет Российской организации в налогом органе в отношении ООО «ГРУЗ-СЕРВИС»; сведения об открытых счетах в отношении ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», согласно которым открыты счета в банках АО Банк «Синара» 22.11.2021, ПАО «Сбербанк» 22.11.2021, ПАО Банк «Уралсиб» 23.11.2021, АО «Райффайзенбанк» 22.11.2021, АО «Альфа Банк» 23.11.2021. Также осмотрен ответ на запрос из МИФНС России № 7 по г. Москва в отношении ООО «АРТСТРОЙ» ИНН №, а именно светокопия заявления о государственной регистрации юридического лица ООО «АРТСТРОЙ», согласно которому местонахождение юридического лица <Адрес>, сведения об учредителе ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ.р., должность генеральный директор, паспорт № выдан 09.09.2021 ГУ МВД России по <данные изъяты>, номер телефона №; светокопия решения учредителя № 1 о создании ООО «АРТСТРОЙ» от 08.11.2022, согласно которому ФИО1 является единственным учредителем Общества; светокопия Устава ООО «АРТСТРОЙ», сведения об открытых счетах в отношении ООО «АРТСТРОЙ», согласно которым в АО «Райффайзенбанк» открыт расчетный счет 15.11.2022. Также осмотрен ответ на запрос из МИФНС России № 7 по г. Москва в отношении ООО «ФОКСКЛИН», а именно светокопия расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, согласно которой 08.11.2022 в МИФНС № 46 по г. Москва представлены заявление о создании юридического лица, решение о создании юридического лица в виде протокола, договора, учредительный документ юридического лица, заявителем является ФИО1, дата выдачи 14.11.2022; светокопия заявления о государственной регистрации юридического лица при создании (форма Р11001), согласно которому ООО «ФОКСКЛИН» местонахождение г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Покровское-Стрешнево, ул. Мещерякова, д. 7, помещение 2П, учредитель ФИО1, 21.08.2001, должность генеральный директор, номер контактного телефона №; светокопия решения учредителя № 1 о создании ООО «ФОКСКЛИН» от 08.11.2022; светокопия устава ООО «ФОКСКЛИН»; светокопия листа записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «ФОКСКЛИН», светокопия решения о государственной регистрации, согласно которой 11.11.2022 принято решение о государственной регистрации ООО «ФОКСКЛИН», светокопия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе в отношении ООО «ФОКСКЛИН», светокопия расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица заявителем является ФИО1, светокопия заявления о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица, учредитель ФИО1, должность генеральный директор, ООО «ФОКСКЛИН», адрес: <Адрес>, светокопия решения о государственной регистрации, согласно которому 14.03.2023 принято решение о внесении изменений в сведений о юридическом лице ООО «ФОКСЛИН», светокопия листа записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «ФОКСКЛИН», светокопия уведомления о снятии с учета российской организации в налоговом органе, 14.03.2023 ООО «ФОКСКЛИН» снят с учета, светокопия заявления физического лица о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ ООО «ФОКСКЛИН», сведения об открытых счетах ООО «ФОКСКЛИН», согласно которым открыт счет в банке АО «Райффайзенбанк» 15.11.2022 (т. 1 л.д. 172-175).

На основании постановления от 14.09.2024 светокопии документов из регистрационных дел ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», ООО «АРТСТРОЙ», ООО «ФОКСКЛИН» признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств, хранятся при уголовном деле (т. 1 л.д. 176, 177-243, т. 2 л.д. 1-59).

Приведенными выше доказательствами, которые суд признает допустимыми, относимыми и достоверными, не имеющими существенных противоречий, в своей совокупности устанавливающими одни и те же обстоятельства, вина ФИО1 в предъявленном ей обвинении судом установлена.

Проанализировав собранные и исследованные судом доказательства, суд находит виновность подсудимой ФИО1 в совершении вышеуказанных преступлений доказанной, принимает доказательства, представленные стороной обвинения, и оценивает их как достаточные, достоверные и допустимые, поскольку они подробны, последовательны, взаимно дополняют друг друга, существенных противоречий не содержат. Обвинение подсудимой в совершении преступлений нашло свое подтверждение собранными по делу доказательствами, а именно вышеуказанными показаниями самой подсудимой ФИО1, которая не отрицает обстоятельства совершения преступлений, указанные в обвинительном заключении, показаниями свидетелей - сотрудников банков, и исследованными материалами дела, оснований для оговора подсудимой свидетелями не установлено, поэтому данные доказательства положены в основу обвинительного приговора. Оснований не доверять показаниям свидетелей у суда не имеется, поскольку они являются последовательными, не противоречивыми, их достоверность сомнений не вызывает, так как они согласуются с материалами уголовного дела.

Анализ приведенных доказательств, позволяет сделать вывод, что действия ФИО1 по открытию расчетных счетов, получению электронных средств и электронных носителей информации, позволяющих осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, с последующей их передачей неустановленному лицу, несмотря на разъяснение сотрудниками банков запретов и ответственности о разглашении данной информации, были умышленными, направленными на приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Так, ФИО1, являясь «номинальным» единственным учредителем и генеральным директором ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», в период с 22.11.2021 по 23.11.2021 по предложению неустановленного лица открыла в банках ПАО «Сбербанк», АО Банк «Синара» (ранее - филиал «Дело» ПАО «СКБ Банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа банк», 15.11.2022, являясь «номинальным» единственным учредителем и генеральным директором ООО «АРТСТРОЙ» в АО «Райффайзенбанк», и 15.11.2022 являясь «номинальным» единственным учредителем и генеральным директором ООО «ФОКСКЛИН» в АО «Райффайзенбанк» по предложению неустановленного лица открыла расчетные счета, получив при этом электронные средства, электронные носители информации, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые умышленно сбыла неустановленному лицу.

При этом ФИО1 не намеревалась осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени директора ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», ООО «АРТСТРОЙ» и ООО «ФОКСКЛИН», в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанных организаций, целью приобретения ею электронных средств и электронных носителей информации являлся исключительно их последующий сбыт третьему лицу, в этих целях в качестве контактных данных для использования электронных средств ФИО1 указывала не принадлежащие ей номера мобильных телефонов и адреса электронной почты.

Из письменных материалов дела, представленных банками письменных документов, показаний свидетелей следует, что при приобретении электронных средств и электронных носителей информации ФИО1 предупреждалась, что несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользование третьих лиц, необходимости обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом во избежание осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций.

Судом достоверно установлено, что ФИО1, сообщая сотрудникам банковских учреждений информацию о номерах телефона другого лица, а также адреса электронной почты, не намеревалась использовать электронные средства и электронные носители информации, которые затем за обещанное денежное вознаграждение передавала (сбывала) неустановленному лицу. При этом ФИО1 понимала, что использование третьими лицами полученных ею в банках электронных средств и электронных носителей информации в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

Таким образом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавала, что приобретает в целях сбыта и осуществляет сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами с использованием расчетных счетов ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», ООО «АРТСТРОЙ» И ООО «ФОКСКЛИН», осознавала общественную опасность своих действий, предвидела наступление общественно-опасных последствий, желала их наступления.

Вышеизложенное, свидетельствует о наличии у ФИО1 умысла на совершение вменяемых преступлений.

Действия ФИО1 суд квалифицирует:

- (по организации ООО «ГРУЗ-СЕРВИС») по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств

- (по организации ООО «АРТСТРОЙ») по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств

- (по организации ООО «ФОКСКЛИН») по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 по каждому преступлению, суд признает в соответствии со ст. 61 УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, выразившееся в даче полных, последовательных и признательных показаний, признание вины и раскаяние в содеянном, наличие малолетних детей. Письменное объяснение ФИО1 от 15.08.2024, данное ею по обстоятельствам совершения преступлений до возбуждения уголовных дел, суд признает как явку с повинной и учитывает в качестве смягчающего наказание обстоятельства по каждому преступлению.

Испытываемые ФИО1 временные материальные затруднения, связанные с отсутствием денежных средств на момент совершения преступлений, вызваны обычными бытовыми причинами, и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств, в связи с чем, основания для признания смягчающим наказание обстоятельством, предусмотренным п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ - совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств по каждому преступлению отсутствуют.

Отягчающих наказание ФИО1 обстоятельств судом не установлено.

При назначении наказания суд учитывает вышеуказанные обстоятельства, обстоятельства совершенных деяний, характер и степень общественной опасности преступлений, относящихся к категории тяжких, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи, семейное и имущественное положение, данные о личности подсудимой ФИО1, которая ранее не судима, к административной ответственности не привлекалась, на учете врачей нарколога и психиатра не состоит, имеет место жительства и регистрации, участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, данных о личности подсудимой ФИО1, суд считает необходимым назначить ей наказание за совершение каждого из трех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде лишения свободы с применением положений ч. 1 ст. 62 УК РФ, поскольку назначение более мягкого наказания не будет отвечать целям назначения наказания.

Оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, а также ст. 53.1 УК РФ при назначении наказания с учетом характера и степени общественной опасности совершенных деяний и личности подсудимой, суд не усматривает.

Вместе с тем, исходя из совокупности смягчающих обстоятельств, принимая во внимание сведения о личности подсудимой, ее имущественное положение, указанные обстоятельства суд признает исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления и считает возможным к дополнительному наказанию в виде штрафа применить положения ст. 64 УК РФ и не назначать дополнительное наказание по каждому преступлению в виде штрафа, предусмотренное санкцией ст. 187 УК РФ в качестве обязательного, что будет соответствовать целям назначенного наказания и исправлению подсудимой.

Окончательное наказание подлежит назначению по совокупности преступлений на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ.

Поскольку суд пришел к выводу о необходимости назначения ФИО1 по данному делу наказания в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ, то положения ст. 82 УК РФ применены быть не могут.

Оснований для конфискации у ФИО1 денежных средств не имеется, поскольку в судебном заседании не установлена сумма вознаграждения, полученная ФИО1 за совершение вменяемых преступлений, в судебном заседании ФИО1 пояснила, что денежные вознаграждение не получила.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства: диски, содержащие выписки движения денежных средств по расчетному счету и банковские досье ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», предоставленные АО «Альфа Банк», ПАО «Сбербанк», АО Банк «Синара», ПАО Банк «Уралсиб», АО «Райффайзенбанк»; диск, содержащий выписку движения денежных средств по расчетному счету и банковское досье ООО «АРТСТРОЙ», предоставленный АО «Райффайзенбанк»; диск, содержащий выписку движения денежных средств по расчетному счету и банковское досье ООО «ФОКСКЛИН», предоставленный АО «Райффайзенбанк»; светокопии документов из регистрационных дел ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», ООО «АРТСТРОЙ», ООО «ФОКСКЛИН» надлежит хранить в материалах уголовного дела.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

признать ФИО1 виновной в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание за совершение каждого преступления в виде 5 месяцев лишения свободы с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год.

В силу ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год.

Возложить на ФИО1 обязанность не менять без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, место своего постоянного жительства.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: диски, содержащие выписки движения денежных средств по расчетному счету и банковские досье ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», предоставленные АО «Альфа Банк», ПАО «Сбербанк», АО Банк «Синара», ПАО Банк «Уралсиб», АО «Райффайзенбанк»; диск, содержащий выписку движения денежных средств по расчетному счету и банковское досье ООО «АРТСТРОЙ», предоставленный АО «Райффайзенбанк»; диск, содержащий выписку движения денежных средств по расчетному счету и банковское досье ООО «ФОКСКЛИН», предоставленный АО «Райффайзенбанк»; светокопии документов из регистрационных дел ООО «ГРУЗ-СЕРВИС», ООО «АРТСТРОЙ», ООО «ФОКСКЛИН» - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий подпись

Копия верна. Судья Н.П. Полтавченко