Приговор № 1-12/2025 от 3 марта 2025 г. по делу № 1-12/2025

Дело № 1-12/2025

УИД 59RS0010-01-2025-000084-23


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

4 марта 2025 года с. Барда

Бардымский районный суд Пермского края в составе:

председательствующего Корнякова В.И.,

при секретаре судебного заседания Мустакимовой Л.Н.,

с участием государственного обвинителя Кучумова Р.Р.,

защитника Мусина Д.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, неработающего, со средним общим образованием, неженатого, детей на иждивении не имеющего, военнообязанного, несудимого,

мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении которого избрана - ДД.ММ.ГГГГ, под стражей по данному делу не содержавшегося,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей. Преступление совершено на территории <адрес> при следующих обстоятельствах.

В один из дней ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, от ранее незнакомого ему иного неустановленного лица, в отношении которого материалы, содержащие сведения о преступлении, выделены в отдельное производство, получил предложение за денежное вознаграждение зарегистрировать в Инспекции Федеральной налоговой службы ООО «Новая столица» без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в указанной организации. На предложение иного неустановленного лица ФИО1 согласился, достоверно осознавая, что он не будет осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность и, преследуя цель незаконного материального обогащения в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте в <адрес>, передал иному неустановленному лицу документ, удостоверяющий личность - паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>, на свое имя, для подготовки документов, необходимых для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице – директоре ООО «Новая столица» (ИНН <***>).

Далее в ДД.ММ.ГГГГ, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, комплект документов для регистрации ООО « Новая столица» по каналам связи через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации был передан в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № по <адрес> (далее - МИФНС России по <адрес> №), расположенную по адресу: <адрес>.

Поступившие в МИФНС России по <адрес> № документы по своему составу и содержанию соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 № 129-ФЗ, в связи с чем, налоговым органом было вынесено решение № от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации (ОГРН).

В это же время, ДД.ММ.ГГГГ у ФИО1, являющегося подставным лицом, единственным учредителем, директором ООО «Новая столица», не имеющего намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в указанном юридическом лице, находящегося на территории <адрес>, возник преступный корыстный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Федеральный закон № 161-ФЗ) электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с частями 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности, о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии со ст.ст. 6, 7, 10 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время ФИО1, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая, что является номинальным руководителем ООО «Новая столица», не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, обратился в дополнительный офис «Пермский» АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес> целью неправомерного приобретения в целях сбыта и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего клиенту банка от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств от имени директора ООО «Новая столица» ФИО1.

Реализуя свой преступный корыстный умысел, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в дополнительном офисе «Пермский» АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставил сотруднику банка учредительные документы ООО «Новая столица», паспорт на свое имя и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным руководителем указанного юридического лица, то есть не имеющим намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в организации, после чего заполнил необходимые для открытия расчетного счета организации документы, а также документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме. При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «Новая столица» в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств организации в неконтролируемый государством оборот, при этом заполнил и подписал необходимые документы, а именно: подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, в котором указал не принадлежащие ему адрес электронной почты: ooonewmsk1@yandex.ru и номер телефона: №, на который из АО «Альфа-Банк» поступили электронные средства – одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытых банковских счетов ООО «Новая столица», необходимыми для направления в АО «Альфа-Банк» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ООО «Новая столица», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Новая столица» ФИО1, необходимых для входа в систему «Альф-Бизнес Онлайн» АО «Альфа-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Пермский» АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, открыт расчетный счет организации №, после чего ФИО1 получил доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» по заранее созданному логину и одноразовому паролю в виде СМС-сообщения для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», одноразовым СМС-сообщениям с кодами для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, поступающими на номер телефона: №.

Кроме того, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в дополнительном офисе «Пермский» АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, из корыстных побуждений, при заполнении заявления о присоединении попросил предоставить банковскую карту АО «Альфа-Банк». ДД.ММ.ГГГГ банком была выпущена и выдана ФИО1 банковская карта, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в банке АО «Альфа-Банк» для ООО «Новая столица».

При этом ФИО1 был надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомлен об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете организации, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», защиту конфиденциальной информации. Таким образом, ФИО1, являющийся «номинальным» руководителем ООО «Новая столица», приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, а именно: банковскую карту АО «Альфа-Банк», логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер телефона: №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле здания дополнительного офиса «Пермский» АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, ФИО1 после открытия указанного расчетного счета и получения указанных предметов и документов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Альфа-Бизнес Онлайн», Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных» и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, из рук в руки передал последнему банковские документы с логином, для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», уникальным кодом, поступающим на абонентский номер: №, для генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени ФИО1 в целях осуществления перевода денежных средств организации в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, а также банковскую карту, тем самым неправомерно сбыл электронное средство платежей.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь возле здания дополнительного офиса «Пермский» АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, осуществил неправомерные приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному лицу электронного средства платежа, содержащего электронную цифровую подпись ФИО1, что повлекло в последующем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц операций с денежными средствами по расчетному счету ООО «Новая столица» №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Пермский» АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес> на общую сумму 2143360,39 рублей.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 с обвинением согласился, свою вину признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции РФ отказался, подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия.

Из оглашенных в судебном заседании показаний ФИО1, данных им при допросе в качестве подозреваемого и обвиняемого, а также явки с повинной следует, что осенью ДД.ММ.ГГГГ, к нему обратился знакомый В. с предложением за денежное вознаграждение стать номинальным руководителем организации, то есть создать юридическое лицо и оформить его на свое имя. В. ему пояснил, что фактически вести финансово-хозяйственную деятельность организации ему не придется, тот сам возьмет на себя данные обязательства. Также ему было необходимо, со слов ФИО2, получить электронную-цифровую подпись (ЭЦП) на данное юридическое лицо, открыть в банке расчётный счет, которые необходимы для ведения финансово-хозяйственной деятельности организации. Указанные ЭЦП, банковский счет и вместе со всеми документами, относящимися к создаваемой им организации, ему в последующем необходимо будет лишь передать В. для того, чтобы тот мог ими пользоваться и управлять организацией. За все это В. ему обещал выплатить 15 000 рублей. Его заинтересовало предложение В., и он с ним согласился.

Примерно в начале ДД.ММ.ГГГГ В. было зарегистрировано на его имя ООО «Новая Столица», в котором он являлся генеральным директором. Каким образом, при каких обстоятельствах и где именно В. были проведены регистрационные действия, он не знает, он лишь в начале ДД.ММ.ГГГГ передал ему свой паспорт и иные документы для открытия ООО, которые тот просил.

После того как на его имя было зарегистрировано указанное ООО «Новая столица», им примерно в конце ДД.ММ.ГГГГ по просьбе и с сопровождением В. в отделении АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, на ООО «Новая Столица» был открыт расчетный банковский счет АО «Альфа-Банк» №, во время открытия которого сам В. в здание банка не заходил, ожидал снаружи. Перед тем как зайти в указанный банк В. передал ему документы на ООО «Новая столица», сообщил ему абонентский номер и адрес электронной почты, которые он должен был указать в банке при открытии расчетного счета и заключении договора банковского обслуживания.

Во время оформления вышеуказанного банковского счета сотруднику банка он говорил, что желает открыть расчетный счет для ООО «Новая столица», передал документы на данное ООО, свой паспорт, после чего сотрудник банка подготовил договор банковского обслуживания. В процессе заключения договора на абонентский номер, который он указывал для регистрации, и который был заранее ему продиктован В., поступали смс-сообщения для активации и подтверждения открытия расчетного счета. Указанный абонентский номер при нем не находился и поэтому в момент, когда сотрудник банка сообщала ему, что должно прийти очередное СМС-сообщение на телефон, В. направлял СМС-сообщение с кодом от банка, с его телефона на его абонентский номер, который находился при нем, и он называл данный код сотруднику банка, таким образом проходила активация расчетного счета. После этого были подписаны договоры банковского счета и дальнейшего управления расчетным счетом дистанционным способом. Все документы он подписывал самостоятельно. В момент подписания договоров и иных документов во время открытия счета, сотрудники банка сообщили ему, что пароль и логин для дистанционного обслуживания расчетным счетом являются конфиденциальными и что передавать доступ к тем третьим лицам запрещено. Подписав договор банковского обслуживания, он вышел из банка и сразу передал все документы, полученные в банке, В., который ожидал его на улице возле отделения АО «Альфа-Банк».

Таким образом, для ООО «Новая столица» он открыл расчётный счет в АО «Альфа-банк» № и в последующем все документы по открытию данного расчетного счета и электронные средства для платежа (логин, пароль, ЭЦП) передал В. для осуществления последним финансово-хозяйственной деятельности ООО «Новая Столица» без его участия. В. ему за это передал лично в руки наличными денежные средства в сумме 15 000 рублей, которыми он распорядился по своему усмотрению. При передаче сведений на фиктивно зарегистрированные на его имя ООО и электронные средства платежей по расчетным счетам данного ООО третьему лицу он осознавал, что по указанному расчетному счету вероятнее всего будут осуществляться переводы денежных средств незаконного характера, а также, возможно, производиться обналичивание похищенных или добытых иным преступным путем, денежных средств.

Сотрудникам АО «Альфа-Банк» о том, что он является подставным лицом, ООО «Новая столица» зарегистрировал на свое имя за вознаграждение, указываемый им контактный абонентский номер ему не принадлежит, он не сообщал, данные сведения он от них намеренно скрыл. Пароль и логин необходимы для входа в систему банка от имени ООО «Новая столица», с помощью которой возможно управление дистанционным способом расчетным счетом АО «Альфа-Банк», данная информация является конфиденциальной и не подлежит разглашению третьим лицам, как ему пояснили сотрудники банка при открытии счета.

Никакой финансово-хозяйственной деятельности от имени ООО «Новая столица» он со дня его образования не осуществлял и не собирался этого делать изначально, договоры с поставщиками и покупателями не подписывал, никаких поставок не осуществлял, услуги не оказывал. С юридическими лицами и ИП переговоры от имени ООО «Новая столица» не вел. Налоговую отчетность ООО «Новая столица» никогда не составлял и не сдавал. Какие операции фактически были совершены по расчетному счету ООО «Новая столица», ему не известно. С указанного расчетного счета денежные средства он не снимал, доступа к нему у него нет и никогда не было. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается (л.д. 19-21, 52-58, 94-100).

В ходе проверки показаний подозреваемого на месте ФИО1 подтвердил свои показания, данные в ходе допроса в качестве подозреваемого, и показал дорогу к зданию банка АО «Альфа-Банк» расположенному по адресу: <адрес>. По прибытии к указанному зданию, ФИО1 показал на вход в дополнительный офис «Пермский» АО «Альфа-Банк» и сам офис, пояснив, что ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время в указанном офисе им по просьбе В. на ООО «Новая столица», в котором он являлся номинальным руководителем, был открыт расчетный счет. Там же, тогда же к данному счету им получены электронные средства, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанному счету. После этого ФИО1 показал участок местности на автомобильной парковке возле того же здания дополнительного офиса «Пермский» АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <адрес>, где он передал (осуществил сбыт) всех документов и электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, полученных им от сотрудников банка при открытии расчетного счета АО «Альфа-Банк» на ООО «Новая Столица», В., для осуществления последним финансово-хозяйственной деятельности ООО «Новая Столица» без его вмешательства (л.д. 61-66).

Помимо изобличающих показаний подсудимого его вина в совершении инкриминируемого преступления, изложенного в описательной части приговора, подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами:

оглашенными показаниями свидетеля ФИО3 №2, согласно которым он является старшим специалистом АО «Альфа-Банк». В настоящее время для открытия счета организации уполномоченный представитель юридического лица предоставляет в банк пакет документов, содержащий в себе: уставные документы юридического лица в электронном виде либо их оригиналы, устав организации, решение о создании юридического лица и назначении директора, клиент желающий открыть счет предоставляет оригинал личного паспорта. Все представленные клиентом документы заносятся в базу данных банка, которая содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, директоре организации и его полномочиях, видах деятельности организации. Так же вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, сотрудник банка заносит его в базу для последующей работы в интернет-банке. Так же при открытии счета клиент заполняет анкету, где указываются примерные обороты организации, примерное количество операций в месяц, так же клиент предупреждается, что в случае требования банка он должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции. Клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользование третьих лиц, в связи с тем, что после того, как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей, он теряет возможность контролировать, кто пользуется счетом, поэтому во избежание осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций он сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. То есть открытие банковского счета происходит после того, как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден, путем направления на него первичного логина и пароля для активации счета в личном кабинете «Интернет-банка», разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета направляются в структурное подразделение АО «Альфа-Банк» в <адрес>.

Расчетные счета могут открываться в офисе банка, либо за его пределами (выездной сервис). Выездной сервис - это менеджеры банка которые встречаются с клиентом в любом указанном им общественном месте. До встречи клиента с сотрудником банка в общественном месте, клиент с сайта партнерского канала либо иного сайта направляет заявку, содержащую паспортные данные клиента, регистрацию, выбор тарифа, назначение времени и места встречи. Далее менеджер из программы банка распечатывает документы, необходимые для подписания с клиентом (подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-бизнес Онлайн» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк») и в назначенное время, место едет на встречу. Встреча может проходить как в офисе клиента, так и за его пределами. На встрече менеджер производит идентификацию личности клиента, то есть проверку клиента на основании паспорта, а также проводит опрос о деятельности организации. Все необходимые документы по организации (устав, свидетельство, решение о назначении на должность директора и так далее) менеджер изучает до встречи с клиентом. После удостоверения личности менеджером, что на встрече находится именно руководитель организации, последний подписывает с клиентом подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», а также заполняет анкету - сведения о юридическом лице. Если в заявлении клиент просит выдать карту, то менеджер при встрече выдает моментальную карту «Бизнес-карта», без имени, у которой имеется номер IDкарты. Также менеджер рассказывает клиенту об условиях тарифа и порядке получения логина и пароля от «Бизнес-Портала», а также разъясняет клиенту возможные последствия, связанные с уголовной ответственностью за разглашение данных (логина и пароля) для входа в бизнес портал. Далее менеджер фотографирует все подписанные клиентом документы, а по приезде в офис банка подгружает их фото в систему банка и отправляет их на открытие расчетного счета. Обычно расчетный счет открывается в течение дня. После открытия расчетного счета клиенту на его телефон, указанный в заявлении, поступает СМС-сообщение с логином и временным паролем, который клиенту необходимо в течение 5 дней заменить на постоянный. На электронную почту, указанную в заявлении, приходят реквизиты открытого расчетного счета со ссылкой на интернет-банк (Бизнес-Портал), по которой можно перейти для изменения пароля, а также для установления пин-кода на бизнес-карту. При обращении клиента в офис банка процедура аналогичная.

Для открытия расчетного счета ООО «Новая столица» сотрудник АО «Альфа-Банк» К. ДД.ММ.ГГГГ встретилась с руководителем ООО «Новая столица» - ФИО1 по адресу: <адрес>, в ходе встречи были подписаны следующие документы - Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по (Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», после идентификации личности. Все учредительные документы по организации ООО «Новая столица» были предоставлены по электронной почте на адрес сотрудника банка.

В этот же день был открыт расчетный счет №, а также была выдана бизнес карта № для работы в Альфа-офисе сотрудником АО «Альфа - банк». В подтверждение присоединения к правилам взаимодействия участников Системы «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 указан номер телефона №, как который ему принадлежит, и адрес электронной почты <данные изъяты>, для дальнейшей работы в системе Интернет-Банк. Данный документ ФИО1 подписал в присутствии сотрудника банка, заверив ее печатью ООО «Новая столица».

Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом у банка возможности нет. В случае если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету. Также поясняет, что в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 указанного Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Также поясняет, что банку неизвестно, кто именно формировал в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» от имени ООО «Новая столица» платежные поручения, их мог сформировать любой пользователь системы, внесенный в перечень руководителем, однако СМС пароли с подтверждением проведения операций приходили на единственный указанный руководителем в заявлении номер телефона. Бизнес карта № и расчетный счет № остаются открытыми по настоящее время (л.д. 132-136);

оглашенными показаниями свидетеля ФИО3 №1, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ он осуществляет свою трудовую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя (далее – ИП), занимается информационными технологиями, в основном разрабатывает программные продукты для ЭВМ. Рабочее место находится у него дома по адресу: <адрес>. Также с ДД.ММ.ГГГГ он является генеральным директором ООО «Телеком-Сервис», которое занимается выдачей лицензий на программные продукты (является партнером СБИС) для сдачи отчетности в налоговые органы. Офис общества расположен по адресу: <адрес>.

По факту взаимоотношений с ООО «Новая столица» может пояснить, что в ДД.ММ.ГГГГ к нему в мессенджере телеграмм обратился пользователь В. с вопросом о переносе базы данных с <данные изъяты> на свободную операционную систему Линукс. Они договорились о встрече по адресу: <адрес>, где обсудили стоимость и время выполнения работы, а также согласовали скидку. Договор он напечатал самостоятельно и направил В. в телеграмм. Договор В. не подписал, но перечислил денежные средства в размере 439560 рублей. Плательщиком было ООО «Новая Столица». После выполнения работы они встретились в том же месте, где он передал на флеш-накопителе готовую работу и пакет документов для подписания. Документы с их стороны подписаны не были. Более он с В. не общался. О том, кто фактически являлся директором ООО «Новая Столица», он не знал. ФИО1 не знает, но видел его имя в реквизитах, в офисе ООО «Новая Столица» никогда не был (л.д. 128-131);

оглашенными показаниями свидетеля ФИО3 №3, из которых явствует, что в настоящее время она нигде не работает, учредителем каких-либо организаций не является. В ДД.ММ.ГГГГ она по просьбе неизвестного ей мужчины по имени С. за денежное вознаграждение открыла в <адрес> на свое имя ИП. Затем по просьбе С. в банках <адрес>, в каких именно не помнит, но точно были Сбербанк, Альфа-банк, Открытие, ВТБ, она открыла на данное ИП расчетные счета.

В каждом банке она открыла на свое ИП расчетный счет и получила банковские карты. В банке она говорила, что карта нужна для получения зарплаты, так ее научил С., далее она выходила и карту отдавала С.. Тот ей дал сотовый телефон и номер телефона, который она привязала к каждой банковской карте. После С. отдал ей за все 15000 рублей наличными. Каких-либо действий по деятельности фиктивно открытого на ее имя ИП она не совершала, все действия совершал вероятнее всего С.. Никакую финансово-хозяйственную деятельность от имени ее ИП она не вела, расчетных счетов денежные средства не снимала, доступа к расчетным счетам у нее не имеется. ФИО1 ей не знаком, с данным мужчиной она никогда не встречалась и каких-либо дел с ним не имела. По поводу ООО «Новая столица» также ничего пояснить не может. О том, что с расчетного счета формально образованного на ее имя ИП осуществлялись переводы на расчетный счет ООО «Новая столица», она не знала. Данные переводы она не совершала, расчетными счетами ИП не распоряжалась, ими распоряжались третьи лица (л.д. 121-123), а также:

протоколом осмотра места происшествия, с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен дополнительный офис «Пермский» АО «Альфа-Банк», размещенный на первом этаже трехэтажного здания с цокольным этажом по адресу: <адрес>. Дополнительный офис имеет отдельный вход со стороны дороги по <адрес> момент осмотра офис функционировал (л.д. 67-69);

протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен ответ АО «Альфа-Банк» по расчетному счету ООО «Новая столица». Осмотром установлено следующее: объектом осмотра является ответ банка АО «Альфа-Банк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого видно, что АО «Альфа-Банк» предоставляет сведения по расчетному счету ООО «Новая Столица» ИНН <***>. Номер счета: №, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ. К ответу прилагается CD-R диск. Указанный диск воспроизведен на персональном компьютере «In Win». На диске содержатся следующие документы в формате «PDF»:

- Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк». Согласно содержанию данного заявления ООО «Новая столица» в лице руководителя ФИО1 просит открыть расчетный счет в ДО «Пермский», выдать карту «Альфа-Бизнес» в АО «Альфа-Банк» и подключить к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (интернет-банк). Заявителем указаны контактный номер организации: № и электронная почта организации: <данные изъяты> (л.д. 73-74)

- Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» ООО «Новая столица», согласно которому при предоставлении доступа к системе «Альфа-Офис» право подписания электронных документов в соответствии с Соглашением предоставлено ФИО1, мобильный телефон: № (л.д. 75)

- Копия паспорта гражданина РФ серии № выданная ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по <адрес> на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

- Фотография ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения с паспортом гражданина Российской Федерации на свое имя в развернутом виде в руке.

Также на диске содержатся сведения о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Новая столица» АО «Альфа-Банк» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в формате «xls» под названием «<данные изъяты>». Согласно данным сведениям, предоставленным в виде таблицы, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ООО «Новая столица» совершены обороты денежных средств: по кредиту - на общую сумму 2143360,39 рублей, по дебету - на общую сумму 2143360,39 рублей (л.д. 70-80);

ответом по расчетному счету ООО «НОВАЯ СТОЛИЦА» из банка АО «Альфа-Банк» с CD-R диском (л.д. 42, 82);

справкой от ДД.ММ.ГГГГ, в которой содержится выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Новая столица» (ИНН <***>, ОГРН <***>). Сведения о данном юридическом лице внесены в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ. Место нахождения и адрес юридического лица: <адрес>. Регистрирующий орган по месту нахождения юридического лица: МИФНС № по <адрес>, расположенная по адресу: <адрес> Генеральным директором и учредителем юридического лица является ФИО1 (л.д. 33-38);

справкой от ДД.ММ.ГГГГ, в которой содержатся сведения по банковским счетам (депозитам) ООО «Новая столица» (ИНН <***>, ОГРН <***>) (л.д. 39);

счетом на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ и счетом-фактурой № от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которых ООО «Новая столица» приобрела у ИП ФИО3 №1 товары (работы, услуги) на общую сумму 439 560 рублей (л.д. 45, 46).

Сопоставив вышеприведенные доказательства, оценив их в совокупности, суд приходит к убеждению, что вина подсудимого в совершении преступления доказана и нашла свое полное подтверждение.

Суд кладет в основу приговора показания подсудимого, свидетелей об обстоятельствах государственной регистрации ООО «Новая столица» в МИФНС по <адрес> №, об открытии подсудимым в банке расчетного счета Общества, получении подсудимым в дополнительном офисе «Пермский» АО «Альфа-банк» в целях сбыта, а равно сбыте электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Новая столица», и оценивает их как достоверные и допустимые, поскольку они согласуются между собой и другими объективными доказательствами, в частности протоколами осмотра места происшествия и предметов (документов), справками согласно которым учредителем и генеральным директором ООО «Новая столица» является ФИО1, у ООО «Новая столица» имеется расчетный счет №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, а также иными письменными материалами дела.

Об умысле подсудимого ФИО1 на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств свидетельствуют характер и последовательность действий ФИО1, а также открытие расчетного счета, который ФИО1 не намеревался использовать.

Согласно пункту 19 статьи 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Сформированные банком и выданные ФИО1 электронные носители информации являются электронными средствами платежа. При этом наличие электронно-цифровой подписи позволяет их владельцу осуществлять дистанционное управление расчетным счетом, в том числе прием, выдачу и перевод денежных средств, о чем пояснил свидетель ФИО3 №2 по уголовному делу.

Подсудимый ФИО1 свою вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ признал полностью. При этом показания ФИО1 согласуются с показаниями свидетелей, иными исследованными доказательствами. Не доверять им оснований у суда не имеется, в связи с чем суд кладет их в основу приговора. Оснований для оговора подсудимого со стороны свидетелей и самооговора не установлено, поэтому их показания, суд признает достоверными, допустимыми и в целом, вместе с показаниями подсудимого достаточными для разрешения уголовного дела.

Нарушений уголовно-процессуального закона, препятствующих вынесению в отношении подсудимого обвинительного приговора, в ходе предварительного следствия допущено не было.

Какая-либо заинтересованность в искусственном создании доказательств обвинения, совершении незаконных, противоправных действий в отношении подсудимого со стороны сотрудников правоохранительных органов отсутствует. Нарушений права на защиту подсудимого в ходе предварительного следствия не допущено.

Действия подсудимого ФИО1 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 УК РФ), а также электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Принимая во внимание отсутствие в уголовном деле сведений о психической неполноценности подсудимого, не состоящего на учете у врачей психиатра и психиатра-нарколога, обстоятельства совершения им преступления, его адекватное поведение в судебном заседании, суд признает последнего вменяемым и подлежащим уголовной ответственности.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, конкретные обстоятельства дела, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи, данные о личности подсудимого, его состояние здоровья. ФИО1 не судим, на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит (л.д. 108-190), характеризуется положительно (л.д. 106).

Обстоятельствами, смягчающими наказание, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку явка с повинной получена до возбуждения уголовного дела, оформлена в соответствии с законом, и в ней ФИО1 подробно описывает обстоятельства совершенного им деяния, которые до этого не были известны органам предварительного следствия. Кроме того, он представил органам предварительного расследования информацию об обстоятельствах совершения преступления, дал правдивые и полные, изобличающие показания, способствующие расследованию, подтвердил свои показания в ходе проверке показаний на месте преступления.

На основании ч. 2 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание, суд учитывает полное признание вины; раскаяние в содеянном, выразившееся в осознании подсудимым своего противоправного поведения; состояние здоровья подсудимого.

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

Учитывая обстоятельства совершенного деяния и личность виновного, его имущественное и семейное положение, наличие смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным назначить ему наказание в виде лишения свободы в пределах санкции статьи, с применением положений ст. 73 УК РФ, поскольку полагает, что исправление подсудимого может быть достигнуто без реального отбывания им наказания. Такое наказание будет соответствовать целям восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения новых преступлений.

При назначении наказания ФИО1 суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ, поскольку имеются смягчающие наказание обстоятельства, предусмотренные п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, отягчающие наказание обстоятельства отсутствуют.

При решении вопроса о назначении дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного, принимая во внимание вышеуказанные смягчающие наказание обстоятельства, суд признает их исключительными и считает возможным применить при решении вопроса о назначении дополнительного наказания в виде штрафа положения ст. 64 УК РФ, то есть приходит к выводу об отсутствии необходимости в назначении дополнительного наказания, что будет соответствовать целям наказания.

Учитывая обстоятельства совершения преступления, степень его общественной опасности, суд полагает, что оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в порядке, предусмотренном ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу надлежит оставить в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

В соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ конфискации, то есть принудительному безвозмездному изъятию и обращению в собственность государства подлежат деньги, ценности и иное имущество, полученное в результате совершения преступлений, предусмотренных в том числе ст. 187 УК РФ.

В соответствии с ч. 1 ст. 104.2 УК РФ, если конфискация определенного предмета, входящего в имущество, указанное в статье 104.1 настоящего Кодекса, на момент принятия судом решения о конфискации данного предмета невозможна вследствие его использования, продажи или по иной причине, суд выносит решение о конфискации денежной суммы, которая соответствует стоимости данного предмета.

Исходя из установленных фактических обстоятельств дела следует, что ФИО1 в результате совершения преступления были получены денежные средства в сумме 15 000 рублей.

При таких обстоятельствах на основании ч. 1 ст. 104.2 УК РФ необходимо взыскать с ФИО1 в счет конфискации денежные средства в размере 15 000 рублей, полученные им в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, которыми он распорядился по своему усмотрению.

Вопрос о вещественных доказательствах с учетом отсутствия каких-либо споров суд решает в соответствии с положениями ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 2 года.

На период испытательного срока возложить на ФИО1 следующие обязанности:

не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного;

два раза в месяц являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, для регистрации в день, установленный указанным органом.

Испытательный срок ФИО1 исчислять с момента вступления приговора в законную силу, зачесть в него время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить после вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ФИО1 счет конфискации денежные средства в размере 15 000 рублей.

Вещественные доказательства: ответ по расчетному счету ООО «Новая столица» из банка АО «Альфа-Банк» с CD-R диском ( хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в Пермский краевой суд через Бардымский районный суд Пермского края в течение пятнадцати суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии и участии избранного им защитника в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья: В.И. Корняков