Решение от 11 июля 2023 г. по делу № А40-71804/2023

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

город Москва

Дело № А40-71804/2023

26-510


11 июля 2023 года


резолютивная часть решения объявлена 04 июля 2023 года

полный текст решения изготовлен 11 июля 2023 года


Арбитражный суд в составе судьи Нечипоренко Н. В.(единолично),

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АТА"

(454030, РОССИЯ, ЧЕЛЯБИНСКАЯ ОБЛ., ЧЕЛЯБИНСКИЙ Г.О., ЧЕЛЯБИНСК Г., КУРЧАТОВСКИЙ ВН.Р-Н, ЧЕЛЯБИНСК Г., АЛЕКСАНДРА ШМАКОВА УЛ., Д. 33, КВ. 46, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 16.04.2021, ИНН: <***>)

к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК"

(107078, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>)

об обязании возобновить обслуживание счета №407028107381500001901 в системе ДБО и снять все ограничения по использованию корпоративной карты ООО «АТА»,


при участии:

от истца: не явился, извещен

от ответчика: ФИО2 удостоверение адвоката, доверенность от 03.02.2023

УСТАНОВИЛ:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АТА" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК" об обязании возобновить обслуживание счета №407028107381500001901 в системе ДБО и снять все ограничения по использованию корпоративной карты ООО «АТА».

Истец, извещенный надлежащим образом в порядке статьи 123 АПК РФ, в судебное заседание не явился.

Судебное заседание проведено в отсутствие представителя истца в порядке статьи 156 АПК РФ.

Ответчик в иске просил отказать по доводам, изложенным в отзыве.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив по правилам статьи 71 АПК РФ, представленные доказательства, суд полагает, что заявленные исковые требования не подлежат удовлетворению в полном объеме, исходя из следующего.

Как указывает истец в обоснование иска, 14.05.2021 г. ООО «АТА», в лице директора ФИО3 и АО "АЛЬФА-БАНК" филиал "ЕКАТЕРИНБУРГСКИЙ" заключили договор банковского счета № <***> с подключением к системе ДБО. Договор о расчетно-кассовом обслуживании на бумажном носителе не оформлялся. Между ООО «АТА» и АО "АЛЬФА-БАНК" филиал "ЕКАТЕРИНБУРГСКИЙ" был заключено Подтверждение о присоединении к Договору РКО.

Подтверждение о присоединении к Договору РКО в виде документа, обществу не передавалось.

В соответствии с п. 8.8. договора все споры, разногласия или требования, возникающие из Договора РКО или в связи с ним, подлежат урегулированию Сторонами путем переговоров. При отсутствии согласия спор между Сторонами подлежит рассмотрению в Арбитражном суде г. Москвы.

06.10.2022 г. в системе ДБО ООО «АТА» был получен запрос от АО "АЛЬФА-БАНК, с требованием о предоставлении документов по проводимым операциям с использованием расчётного счёта <***> в филиале "ЕКАТЕРИНБУРГСКИЙ" АО "АЛЬФА-БАНК", на предмет проверки требованиям Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

В приложении к запросу перечислены документы, которые необходимо представить в банк до 18:00 11.10.2022 г. согласно списка контрагентов.

07.10.2022 г. обществу был ограничен доступ к проведению платежей в системе дистанционного банковского обслуживания и пользованию корпоративной картой на основании п. 4.3.6. Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» и оставлен функционал в части передачи документов, и переписки с банком.

11.10.2022 г. выполняя требование филиала "ЕКАТЕРИНБУРГСКИЙ" АО "АЛЬФА-БАНК» о предоставлении документов, ООО «АТА» по системе ДБО передало в банк 7 (семь) писем с приложениями, отправить требуемые документы одним сообщением не представлялось возможным, из за технических ограничений по объёму отправляемой информации. Однако доступ к системе ДБО в части отправки платежей так и не был возобновлен.

01.11.2022 г. ООО «АТА» руководствуясь пунктом 8.8 договора РКО обратилось в филиал «Екатеринбургский» АО «Альфа-Банк» с письменным требованием (претензией) восстановить доступ к системе ДБО расчетного счета <***>.

03.11.2022 г. на электронный адрес общества поступил ответ филиала «Екатеринбургский» АО «Альфа-Банк» на обращение от 01.11.2023 г. с сообщением о том, что по состоянию на 03.11.2023 г. по оценке Банка России, ООО «АТА», отнесено к высокой группе риска проведения подозрительных операций. И как следствие в возобновлении доступа к системе ДБО, было отказано.

21.11.2022 г. ООО «АТА» подало в Главное управление ЦБ РФ по Челябинской области обращение о рассмотрении сложившейся ситуации, в части отнесения Банком России ООО «АТА» к организациям, с высокой группой риска совершения финансовых операций. В качестве доказательства того, что финансово-хозяйственная деятельность ведется обществом в соответствии с законодательством РФ, был представлен электронный носитель с документами по деятельности общества за период с 01.07.2022 г. по 06.10.2022 г., как того ранее требовал филиал «Екатеринбургский» АО «Альфа-Банк».

12.12.2022 г. ООО «АТА» получен ответ ЦБ РФ на обращение от 21.11.2022 г., в котором разъяснён порядок обращения в Межведомственную комиссию ЦБ РФ по финансовому мониторингу.

10.01.2023 г. ООО «АТА» обратилось в Межведомственную комиссию ЦБ РФ через интернет-приемную с просьбой рассмотреть дело ООО «АТА», истребовав у Главного управление ЦБ РФ по Челябинской области представленные ранее документы, подтверждающие соответствие дельности ООО «АТА» законодательству РФ. О чем было получено электронное уведомление на адрес электронной почты ООО «АТА».

31.01.2023 г. на электронный адрес ООО «АТА» поступил ответ от службы по защите прав потребителей финансовых услуг ЦБ РФ.

ЦБ РФ сообщил, что не вправе вмешиваться в отношения между ООО «АТА» и филиал «Екатеринбургский» АО «Альфа-Банк».

По мнению истца, отказ предоставить доступ к системе ДБО расчетного счета № <***> личная инициатива филиала «Екатеринбургский» АО «Альфа-Банк».

Согласно пункту 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии со статьей 848 ГК РФ Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

По договору банковского счета банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие непредусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (пункт 3 статьи 845 ГК РФ).

В соответствии с положениями ст. 7 ФЗ № 115 Банк вправе при осуществлении "внутреннего контроля" запрашивать у клиента документы для идентификации клиента, их представителей, выгодоприобретателей, вправе документально фиксировать сведения и предоставлять их в уполномоченный орган.

Согласно п. 11 ст. 7 ФЗ № 115 Банк вправе отказать в проведении операции клиента в случае наличия у Банка обоснованных сомнений по поводу отнесения сделки клиента к операции связанной с легализацией доходов, полученных преступным путем. Между тем доказательств в подтверждение обоснованности сомнений отнесения сделок к сомнительным не представлено.

В соответствии с положениями ст. 7 ФЗ № 115 Банк вправе при осуществлении "внутреннего контроля" запрашивать у клиента документы для идентификации клиента, их представителей, выгодоприобретателей, вправе документально фиксировать сведения и предоставлять их в уполномоченный орган.

14.05.2021 г. между Истцом и Ответчиком заключены Договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» (далее - Договор о РКО), а также Договор на обслуживание по системе "Альфа-Бизнес Онлайн".

Банком в ходе обслуживания ООО «АТА» в рамках выполнения процедур внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ/ФРОМУ), и оценки риска, связанного с осуществлением клиентских операций, проведен анализ деятельности Клиента, проводимой по расчетному счету № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК».

Клиент находится на обслуживании в Банке с 14.05.2021. Основной вид деятельности Клиента - Деятельность вспомогательная прочая, связанная с перевозками.

В целях противодействия вовлечения Банка в совершении клиентами операций, действительными целями которых могут являться легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма, финансирование распространения оружия массового уничтожения и другие противозаконные цели, Банк руководствуется методическими рекомендациями и соответствующими письмами Банка России, которые содержат описания схем операций и совокупности признаков повышенного риска. В соответствии с Федеральным Законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ) в обязанности Банка, как организации, осуществляющей операции с денежными средствами, входит предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения. Как следует из письма Банка России от 30.07.2010 № 12-1-5/1438 «О порядке применения отдельных положений Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях минимизации репутационных, правовых и иных рисков, возникающих в деятельности кредитных организаций в связи с совершением их клиентами подозрительных (необычных) операций, кредитные организации вправе предпринимать любые, не запрещенные действующим законодательством Российской Федерации меры, в том числе, предусмотренные правилами внутреннего контроля кредитной организации.

В ходе проведения Банком анализа операций Клиента и осуществляемой им деятельности были установлены факторы высокого риска легализации (отмывания) денежных средств, полученных преступным путем. Операции Клиента соответствовали признакам, изложенным в Методических рекомендациях Банка России от 21.07.2017 № 18-МР «О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - Методические рекомендации № 18-МР) и свидетельствовали об участии Клиента в схемах по осуществлению сомнительных операций, конечной целью которых является незаконное обналичивание денежных средств.

Как было указано выше, Банком в деятельности Истца были выявлены признаки, изложенные в Методических рекомендациях № 18-МР, наличие которых свидетельствовало о сомнительном характере проводимых ООО «АТА» операций. В частности:

1. Со счета не производятся выплаты заработной платы работникам клиента, а также связанные с ними перечисления по налогу на доходы физических лиц (далее - НДФЛ) и страховым взносам, либо производимые платежи не соответствуют среднесписочной численности сотрудников клиента и (или) свидетельствуют о занижении реальных сумм заработной платы (налогооблагаемой базы). - С расчетного счета Истца за анализируемый период выплата заработной платы осуществлялась одном сотруднику (директору организации) - ФИО3.

2. Происходит резкое увеличение оборотов по счету клиента, превышение заявленного при открытии (ведении) счета клиентом максимального оборота денежных средств.

3. Со счета не производятся платежи в рамках ведения хозяйственной деятельности клиента (например, арендные платежи, платежи в счет уплаты коммунальных услуг, закупки канцелярских товаров и другие). - В соответствии с выпиской за анализируемый период, с р/с Истца платежи по цели обеспечения ведения хозяйственной деятельности, не осуществлялись.

По оценке Банка России, деятельность таких клиентов не имеет очевидного экономического смысла и очевидной законной цели, а соответствующие операции требуют повышенного внимания со стороны кредитных организаций.

Дополнительно, Банком было установлено, что ООО «АТА», согласно данным СПАРК, не имеет ресурсов, необходимых для осуществления такого рода деятельности как деятельность, связанная с перевозками (в соответствии с выпиской по р/с). В частности, общество не имеет на балансе внеоборотных активов / основных средств, наличие которых могло бы свидетельствовать об осуществлении обществом указанной деятельности. С учётом анализа операций по счёту ООО «АТА», а также информации полученной из СПАРК, платежи по зачислению денежных средств на р/с Истца от контрагентов-заказчиков обладали признаками сомнительных операций, критерии которых изложены в пункте 5 Письма Банка России № 161 -Т2 по причине проведения таких операций в объемах, не соответствующих возможностям по их осуществлению. Вышеизложенные факты также давали основания полагать, что совершённые в рамках заключенных между Истцом и контрагентами-заказчиками договоров платежи не сопровождались реальным оказанием услуг, ввиду отсутствия у Истца каких-либо производственных и трудовых ресурсов, необходимых для осуществления деятельности, связанной с перевозками.

Дополнительно, обращаем внимание Суда, что в период обслуживания ООО «АТА» в Банке, в соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ была получена информация Центрального банка Российской Федерации об отнесении ООО «АТА» к высокой группе риска совершения подозрительных операций (типология: сомнительные транзитные операции).

01.07.2022 года Банк России официально запустил платформу «Знай своего клиента» (далее - Платформа ЗСК). Это - информационный сервис для кредитных организаций, который содержит информацию о клиентах банков - организациях и ИП. Платформа оценивает только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Клиенты, включенные в базу, распределяются Банком России по уровням рисков3 по принципу светофора: высокий уровень (красный), средний (желтый) и низкий (зеленый). Информация об уровнях риска доступна любому банку.

Банк России присвоил Истцу высокий уровень риска совершения подозрительных операций, что означает, что по оценке Банка России ООО «АТА» не ведет реальную деятельность, компания создана специально для проведения сомнительных операций с целью легализации преступных доходов. По оценке Банка России, это - техническая компания, целью создания которой не является ведение реального бизнеса, и за счет которой обеспечиваются расчеты теневого сектора экономики.

Факт отнесения Банком России ООО «АТА» к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций в очередной раз подтвердил выводы, сделанные Банком об участии Истца в схемах по осуществлению сомнительных транзитных операций с последующим обналичиванием денежных средств.

Банком также было установлено, что операции, проводимые Истцом по р/с, подпадали под критерии сомнительных применительно к пункту 2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ. В частности, согласно данной норме, к подозрительным операциям относятся: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма.

Поскольку по итогам проведенного анализа деятельности Клиента, Банком были установлены факторы высокого риска вовлечения кредитной организации в проведение сомнительных операций, Ответчик был обязан применить к Клиенту меры противолегализационного контроля.

При проведении операций по счетам клиентов Банк обязан соблюдать требования Закона № 115-ФЗ, что прямо указано в статье 7 названного Закона, тем самым выполняя публично-правовые обязанности по осуществлению контроля за расчетными операциями.

В соответствии со ст.4 и п.п.2, 3 ст.7 Закона № 115-ФЗ кредитные организации обязаны выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные операции, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Согласно ст. 3 вышеуказанного Закона, подозрительные операции - это операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. В соответствии с п.5.2 Положения № 375-П4, если Клиент систематически осуществляет операции, в отношении которых возникают подозрения (предположения), что они совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, кредитная организация отказывает клиенту в предоставлении услуг ДБО, в т.ч. в приеме от него распоряжения о совершении операции по банковскому счету (вкладу), подписанномуаналогом собственноручной подписи. Аналогичное положение содержится в письме Банка России от 27.04.2007 №60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)» и Методических рекомендациях № 10-МР. Пунктом 8.4.3.4. Правил внутреннего контроля Банка предусмотрено применение к клиентам, осуществляющим операции, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации доходов, полученных преступным путем, такой меры, как отказ Клиенту в предоставлении услуг ДБО. С учетом правовой позиции, отраженной Верховным Судом Российской Федерации в Решении от 23.08.2021 № АКПИ21-487, право на приостановление ДБО должно содержаться в заключенном с клиентом договоре. В договоре с ООО «АТА» такое право отражено в п. 4.3.6 Договора РКО, согласно которому предоставление услуг по Договору может быть приостановлено по инициативе Банка в случае, если у Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Приостановление по инициативе Банка может осуществляться на неограниченный срок.

Наличие у Банка подозрений предполагает определенную вероятность наступления события, но не означает, что это событие неизбежно наступит. Применительно к отношениям, регулируемым Законом № 115-ФЗ, это означает, что если кредитной организацией будут установлены факты, которые в их совокупности будут указывать на высокую вероятность совершения клиентом операций с целью легализации преступных доходов, у нее появятся основания для применения мер пресечения такой деятельности. Имевшихся свидетельств, указывающих на то, что операции ООО «АТА» могли совершаться в целях легализации преступных доходов, было достаточно Банку для принятия по отношению к Клиенту предусмотренных Законом № 115-ФЗ и Договором РКО мер. Достаточность подозрений для принятия мер по противодействию легализации подходов, полученных преступным путем, обусловлена тем, что регулируемые законодательством в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ отношения имеют особую значимость, поскольку сам Закон № 115-ФЗ направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства, посредством предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией преступных доходов (статьи 1 и 2 Закона № 115-ФЗ). Доказывание факта совершения лицами операций в целях легализации преступных доходов входит в компетенцию правоохранительных органов, в то время как кредитные организации в силу ст. 4, ст. 7 Закона № 115-ФЗ обязаны выявить операции, в отношении которых имеются подозрения в их совершении в целях легализации, и направить информацию в уполномоченный орган, который, если подозрения подтвердятся, обратится с соответствующим заявлением в правоохранительные органы.

Учитывая вышеизложенное, Банком, для предотвращения проведения сомнительных операций в отношении Клиента были предприняты, установленные ст.ст. 846, 848 ГК РФ, рекомендованные Письмом Банка России от 27.04.2007 № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)», согласованные с ООО «АТА» п. 4.3.6 Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК, меры в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: 07.10.2022 отключена возможность управления расчетным счетом с использованием технологии дистанционного доступа, о чем посредством Системы в адрес Клиента Банком направлено уведомление. В указанном уведомлении Банк разъяснил Клиенту причины приостановления доступа к Системе, что, в свою очередь, согласуется с исполнением Банком рекомендаций, изложенных Банком России в Методических рекомендациях от 22.02.2019 №5-МР «По вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании».

Какие-либо ограничения на счет Истца Банком не устанавливались, доступ к системе ДБО ООО «АТА» был ограничен в части совершения расходных операций в дистанционном порядке с одновременным переходом на прием платежей на бумажном носителе. При этом, ограничение доступа не распространяется на платежи Клиента в бюджет и внебюджетные фонды РФ и осуществление переписки с Банком, включая направление/получение документов. Истец, посчитав приостановление действия ДБО отказом в расчетно-кассовом обслуживании и блокировкой счета, неверно истолковал нормы материального права.

В отношении ООО «АТА» Банком были установлены факты, которые в их совокупности указывали на высокую вероятность совершения клиентом операций с целью легализации преступных доходов, что позволило Банку прекратить прием от ООО «АТА» распоряжений на проведение операций по счету, подписанных электронной подписью, и перейти на прием от Клиента платежных распоряжений на бумажном носителе. Как было указано выше, возможность отказа в предоставлении услуги ДБО прямо предусмотрена действующим законодательством и Договором, заключенным между Истцом и Ответчиком 14.05.2021. Обоснованный отказ Банка в предоставлении Клиенту услуг дистанционного банковского обслуживания не является неправомерным удержанием денежных средств Истца или уклонением от их возврата.

Как было указано выше, применение кредитной организацией мер по отказу в предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания предусмотрено законодательством в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также Договором о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», заключенным между Истцом и Ответчиком.

С целью управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, Банк направлял Клиенту запросы посредством Системы «Альфа-Бизнес Онлайн» о предоставлении о предоставлении документов и информации о деятельности компании.

По результатам оценки полученных документов Банком было признано, что их суть не отражает в полной мере реальную финансово-хозяйственную деятельность Клиента. Более того, было установлено, что часть документов, предоставленных в рамках исполнения договорных отношений, обладают признаками фиктивных сделок, в результате чего ряд документов был расценен как фиктивно составленные, не имеющие реального подтверждения в использовании.

В частности, в ответ на запрос Банка Истцом был представлен пакет документов, которые не раскрывают экономический смысл операций Истца. Истец не доказал осуществления реальной деятельности. В ходе проверки документов банком установлено следующее:

1) сама организация не оказывает транспортные услуги, а только переоформляет бумаги. В собственности нет транспортных средств. В штате нет сотрудников, оказывающих данные услуги.

2) согласно данным СПАРК, компания убыточна, (убыток за 2022 составляет 1 933 000 руб.) Отрицательный финансовый результат за 2022 год свидетельствует об отсутствии экономического смысла в ведении хозяйственной деятельности организации.

3) предоставлено штатное расписание на одного сотрудника. Согласно данным СПАРК среднесписочная численность сотрудников также составляет 1 ш.е.

4) операции, связанные с обычной хозяйственной деятельностью (арендные платежи, коммунальные платежи, платежи по приобретению канцелярских товаров, предметов, необходимых в повседневной работе организации и т.д.), не проводились.

5) перечисления на заработную плату с р/с Истца осуществлялись в минимальном размере.

Таким образом, экономическая целесообразность деятельности Истца не обоснована. Банком сделан вывод о том, что операции клиента попадают под критерии сомнительных и не имеют явного экономического смысла.

Учитывая вышеизложенное, у Банка отсутствовали основания для пересмотра ранее принятого решения об ограничении использования системы ДБО.

13.04.2023 Банк, в соответствии с порядком, изложенном в Правилах осуществления АО «АЛЬФА-БАНК» внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Правила ПОД/ФТ/ФРОМУ), присвоил Клиенту «высокий» уровень риска совершения подозрительных операций, о чем в адрес Клиента посредством Системы было направлено Уведомление о том, что с 13.04.2023 в отношении ООО «АТА» применяются меры в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

В указанном уведомлении Банк также проинформировал ООО «АТА» об операциях, которые в настоящий момент доступны Истцу, а также проинформировал Клиента о наличии у организации права для пересмотра решения о применении мер обратиться с заявлением и приложением документов, которые подтвердят ведение реальной деятельности в компании, в Межведомственную комиссию при Центральном банке Российской Федерации.

Заявление об отсутствии оснований должно быть направлено Истцом в межведомственную комиссию в течение шести месяцев со дня, следующего за днем получения информации о применении мер, в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ. Применение к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, может быть обжаловано в судебном порядке только после обращения заявителя в межведомственную комиссию.

В случае необращения заявителя в межведомственную комиссию по истечении срока, предусмотренного пунктом 1 статьи 7.7. Закона № 115-ФЗ5 принятия межведомственной комиссией решения о наличии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, необжалования такого решения межведомственной комиссии заявителем в судебном порядке либо вступления в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении исковых требований заявителя отказано, заявитель подлежит исключению из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) уполномоченным Правительством Российской Федерации органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в порядке, установленном Федеральным законом от 08.08.2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

Банк, в силу возложенных на него обязанностей, предусмотренных п. 8 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ, также проинформировал6 Банк России о применении к ООО «АТА» мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

По состоянию на текущий момент, в Банке отсутствует информация о изменении (пересмотре) межведомственной комиссией высокого уровня риска совершения ООО «АТА» подозрительных операций.

По состоянию на 04.05.2023 г. расчетный счет Клиента не закрыт. У Клиента имелась и имеется возможность распоряжаться денежными средствами на его счете путем предъявления распоряжений на бумажном носителе, оформленных и представленных в Банк в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

Согласно части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

По смыслу положений статьи 268 АПК РФ доказательства должны быть представлены в суд первой инстанции, который разрешает спор по существу.

Согласно правовой позиции, изложенной в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25.07.2011 № 5256/11, по делам, рассматриваемым в порядке искового производства, обязанность по собиранию доказательств на суд не возложена. Доказательства собирают стороны. Суд же оказывает участвующему в деле лицу по его ходатайству содействие в получении тех доказательств, которые им не могут быть представлены самостоятельно, и вправе предложить сторонам представить иные дополнительные доказательства, имеющие отношение к предмету спора.

В соответствии с частью 1 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Судебные расходы по государственной пошлине распределяются по правилам статьи 110 АПК РФ и подлежат отнесению на истца.

С учетом изложенного на основании статей 8, 12, 307, 308, 309, 310 ,845,848Гражданского кодекса Российской Федерации, руководствуясь статьями 65, 71, 110, 123, 156, 167, 170, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

в удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Н.В. Нечипоренко