Решение от 28 апреля 2021 г. по делу № А39-1860/2021

АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ МОРДОВИЯ

Именем Российской Федерации



РЕШЕНИЕ




Дело № А39-1860/2021
город Саранск
28 апреля 2021 года
Резолютивная часть решения объявлена 21 апреля 2021 года.

Решение в полном объеме изготовлено 28 апреля 2021 года.

Арбитражный суд Республики Мордовия в лице судьи Волковой Е.В.

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия, Республика Мордовия, г.Саранск

к обществу с ограниченной ответственностью "Мир+" (ОГРН <***>, ИНН <***>, Новосибирская область, г.Новосибирск)

о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО2,

при участии:

от заявителя: представитель не явился,

от ответчика: представитель не явился,

от ФИО2: представитель не явился,

у с т а н о в и л:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия (далее по тексту – заявитель, УФССП России по Республике Мордовия, административный орган) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Мир+" (далее по тексту – ответчик, ООО "Мир+", Общество) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее по тексту – КоАП РФ).

Ответчик в отзыве на заявление просил отказать в удовлетворении заявленных требований, прекратить производство по делу в связи с отсутствием состава вменяемого правонарушения.

В соответствии с частью 3, 5 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в отсутствие представителей лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, в том числе публично, путем размещения информации о месте и времени заседания на сайте суда в сети Интернет по адресу: http://asrm.arbitr.ru.

Как следует из материалов дела, в УФССП России по Республике Мордовия 14.12.2020 поступило обращение ФИО2 о нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее по тексту – Федеральный закон от 03.07.2016 №230-ФЗ).

В обращении ФИО2 сообщила, что она 14.09.2020 заключила с обществом с ограниченной ответственностью МФК "Джой Мани" (далее по тексту – ООО МФК "Джой Мани") договор потребительского займа №1416942 от 14.09.2020 на сумму 12350 руб., но в связи со сложной жизненной ситуацией с 15.10.2020 образовалась просрочка, в связи с чем с 28.11.2020 на ее абонентский номер начали поступать сообщения со скрытого контактного номера телефона путем использования аббревиатуры отправителя "MIR_PLUS".

К обращению приложены скриншоты смс-сообщений ООО "MIR_PLUS", действующего в интересах ООО МФК "Джой Мани".

ФИО2 предоставлена в УФССП по Республике Мордовия детализация звонков и копия договора займа от 14.09.2020 № 1416942.

В ходе проведения предварительной проверки по обращению запрошены сведения и пояснения из ООО МФК "Джой Мани", ООО "Мир+".

Согласно ответу ООО МФК "Джой Мани" от 14.12.2020 №111968 установлено, что 14.09.2020 между ФИО2 и ООО МФК "Джой Мани" заключен договор потребительского займа № 1416942 на сумму 12 350 руб.

Кроме того, установлено, что сведения о задолженности ФИО2 переданы в ООО "Мир+" 19.11.2020, на основании агентского договора от 02.11.2020 №02/11/2020.

08.12.2020 договор займа ФИО2 был отозван из работы ООО "Мир+". Уведомление клиентов осуществляется путем размещения сообщения в их личных кабинетах на официальном сайте http://joy.money.

Поступившая от ФИО2 информация свидетельствовала о нарушении обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, в связи с чем 22.01.2021 начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по Республике Мордовия ФИО3 вынесено определение №13907/21/3075 о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования.

В ходе совершения процессуальных действий в рамках административного расследования опрошены потерпевшая ФИО2, истребованы сведения из ООО "Мир+" (определение об истребовании сведений от 26.01.2021 № 13907/21/3199), истребованы сведения из ПАО "Мегафон" от 26.01.2021 №13907/21/3200.

Согласно полученным 08.02.2021 показаниям потерпевшей ФИО2 установлено, что 14.09.2020 она заключила с ООО МФК "Джой Мани" договор потребительского займа № 1416942 на сумму 12 350 руб. ФИО2 пояснила, что в связи с пандемией и тяжелым материальным положением образовалась просрочка, в связи с чем на ее абонентский номер в ноябре 2020 года начали поступать сообщения со скрытым контактным номером телефона, путем использования аббревиатуры отправителя "MIR_PLUS". Уведомление о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником получено ФИО2 лишь 27.12.2020.

Согласно сведениям, поступившим из ООО "Мир+" 09.02.2021, между ООО МФК "Джой Мани" и ООО "ЕКА" заключен агентский договор №02/11/2020 от 02.11.2020. Договор займа №1416942 от 14.09.2020, заключенный между ООО МФК "Джой Мани" и ФИО2, был передан в работу ООО "Мир+" 19.11.2020 для дальнейшего взыскания просроченной задолженности во внесудебном порядке. 08.12.2020 договор займа был отозван из работы ООО "Мир+".

По информации ООО "Мир+" общество осуществляет взаимодействие с ФИО2 посредством направления смс-сообщений с использованием буквенного номера "MIR_PLUS".

Сведения об смс-сообщениях, направленных ФИО2, отражены в таблице смс-сообщений.

Телефонные звонки ФИО2 не осуществлялись. Информация о принадлежности альфанумерического имени "MIR_PLUS" ООО "Мир+" подтверждена. Согласно предоставленной информации ПАО "Мегафон" от 02.02.2021, поступившей в Управление 11.02.2021, установлено, что альфанумерическое имя "MIR_PLUS" принадлежит ООО "Мир+".

Административным органом установлено, что 20.10.2020 ООО "Мир+" зарегистрированное по адресу: 630099, <...>, кабинет 206, ИНН: <***>, ОГРН: <***>, включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (№2/20/54000-КЛ).

В действиях ООО "Мир+" выявлены нарушения обязательных требований, установленных Федеральным законом №230-ФЗ, при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности в отношении ФИО2, образовавшейся по договору потребительского займа № 1416942, заключенного 14.09.2020 с ООО МФК "Джой Мани", нарушение п. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в направлении ФИО2 текстовых сообщений со скрытого контактного номера телефона путем использования аббревиатуры отправителя "MIR_PLUS": 28.11.2020 в 12:44, 03.12.2020 в 16:05.

Обозначение "MIR_PLUS" вместо номера телефона, не позволяет ФИО2 как должнику определить конкретный телефонный номер абонента, с которого осуществляется взаимодействие, указание в тексте сообщения в разделе "отправитель" на телефонный номер как номер принадлежащий отправителю смс-сообщения отсутствует.

По данному факту начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по Республике Мордовия ФИО3 19.02.2021 в отношении ООО "Мир+" составлен протокол №2/21/13000-АП об административном правонарушении, в котором сделан вывод о наличии в действиях Общества состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

С целью привлечения ООО "Мир+" к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, УФССП России по Республике Мордовия обратилось в арбитражный суд с рассматриваемым заявлением.

Рассмотрев материалы дела, исследовав представленные доказательства, суд считает заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с частью 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Согласно части 1 статьи 1.6 КоАП РФ привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию иначе как на основании и в порядке, установленных законом.

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Основаниями для привлечения к административной ответственности являются наличие в действиях (бездействии) лица, предусмотренного КоАП РФ состава административного правонарушения и отсутствие обстоятельств, исключающих производство по делу.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 указанной статьи.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 указанной статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, в виде административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц – от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объектом указанного правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективной стороной правонарушения, предусмотренного 2 статьи 14.57 КоАП РФ являются действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство о защите прав и законных интересов физических лиц.

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с пунктом 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

В соответствии с пунктом 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного номера, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Согласно части 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Однако, в нарушение требований части 9 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ Общество по своей инициативе с целью возврата просроченной задолженности 28.11.2020 в 12:44, 03.12.2020 в 16:05 направило ФИО2 на номер телефона, указанный в анкете заемщика 89*********, текстовые сообщения со скрытого контактного номера телефона путем использования аббревиатуры отправителя "MIR_PLUS". Обозначение "MIR_PLUS" вместо номера телефона, не позволяет ФИО2 как должнику определить конкретный телефонный номер абонента, с которого осуществляется взаимодействие, указание в тексте сообщения в разделе "отправитель" на телефонный номер как номер принадлежащий отправителю смс-сообщения отсутствует.

Таким образом, Общество, являясь юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, своими действиями, направленными на возврат просроченной задолженности нарушило требования, установленные частью 9 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ, то есть совершило административное правонарушение, предусмотренное частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Факт допущенных Обществом нарушений требований Федерального закона №230-ФЗ подтвержден материалами дела.

Доводы Общества, изложенные в отзыве, о том, что ответчиком в рамках ответа на определение об истребовании сведений заявителя была предоставлена информация о номере телефона, с которого поступили смс-сообщения в адрес ФИО2, признаются судом несостоятельными, поскольку в части 9 статьи 7 Федерального Закона № 230-ФЗ установлен категоричный запрет скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Следовательно, в действиях Общества имеется состав административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Лицо подлежит административной ответственности за административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина (часть 1 статьи 1.5 КоАП).

Вина Общества заключается в том, что оно, как специальный субъект, осуществляющий возврат просроченной задолженности, при необходимой степени осмотрительности и заботливости, имело возможность для соблюдения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц, но не предприняло для соблюдения требований законодательства достаточных мер.

Вина ООО "Мир+" в нарушении требований законодательства подтверждается материалами административного дела.

Нарушений процессуальных норм, которые влекли бы за собой нарушение прав ответчика при привлечении его к административной ответственности, судом не установлено.

Согласно пункту 3 части 1 статьи 28.1 КоАП РФ дело об административном правонарушении может быть возбуждено должностным лицом, уполномоченным составлять протоколы об административных правонарушениях, только при наличии хотя бы одного из поводов, предусмотренных частями 1 и 1.1 указанной статьи, и достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения.

В части 1 статьи 28.1 КоАП РФ перечислены поводы к возбуждению дела об административном правонарушении, в числе которых: 1) непосредственное обнаружение должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях, достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения; 2) поступившие из правоохранительных органов, а также из других государственных органов, органов местного самоуправления, от общественных объединений материалы, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения.

При указанных основаниях УФССП России по Республике Мордовия правомерно в пределах своих полномочий, установленных КоАП РФ, возбудило в отношении ООО "Мир+" дело об административном правонарушении по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Согласно Положению о Федеральной службе судебных приставов, утвержденному Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 №1316, Федеральная служба судебных приставов (ФССП России) является Федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по обеспечению установленного порядка деятельности судов, исполнению судебных актов, актов других органов и должностных лиц, правоприменительные функции и функции по контролю и надзору в установленной сфере деятельности, а также уполномоченным на ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

Непосредственно органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр, Федеральная служба судебных приставов определена постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402.

В соответствии с пунктом 104 части 2 статьи 28.3 КоАП РФ, должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 КоАП РФ, являются должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Пунктами 1.4.7 - 1.4.13 Положения об отделе правового обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по Республике Мордовия, утвержденного приказом руководителя УФССП России по Республике Мордовия от 31.01.2019 №23, установлено, что должностные лица отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по Республике Мордовия осуществляют ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности; осуществляют в пределах компетенции контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр; осуществляют в соответствии с законодательством Российской Федерации, правовыми актами Минюста России и ФССП России производство по делам об административных правонарушениях в пределах компетенции.

В соответствии с абзацем 3 пункта 2 Приказа ФССП России от 28.12.2016 № 827 "Об утверждении перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности", протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 2 и 3 статьи 14.57 КоАП РФ, вправе составлять начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, аппаратов управления территориальных органов ФССП России, их заместители.

В данном случае протокол об административном правонарушении №4/21/13000-АП от 19.02.2021 составлен уполномоченным лицом – начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по Республике Мордовия ФИО3 в отсутствие представителя ООО "Мир+", надлежащим образом извещенного о времени и месте составления протокола, содержание протокола соответствует требованиям статьи 28.2 КоАП РФ.

На момент рассмотрения данного дела давностный срок привлечения Общества к административной ответственности не истек.

В силу части 3 статьи 23.1 КоАП РФ дела об административных правонарушениях, предусмотренных частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, рассматривают судьи арбитражных судов.

При изложенных обстоятельствах УФССП России по Республике Мордовия правомерно обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО "Мир+" к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Оценив конкретные обстоятельства совершения административного правонарушения, суд не усматривает каких-либо исключительных оснований для применения положений статьи 2.9, части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ.

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (части 3 статьи 4.1 КоАП РФ).

Учитывая конкретные обстоятельства дела, принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного административного правонарушения, отсутствие отягчающих и смягчающих административную ответственность обстоятельств, суд считает необходимым привлечь ООО "Мир+" к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, и применить к нему административное наказание в виде взыскания штрафа в минимальном размере 50000 руб.

Вопрос о взыскании государственной пошлины судом не рассматривался, поскольку заявление административного органа о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

р е ш и л:

заявление Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью "Мир+" (ОГРН <***>, ИНН <***>, <...>, каб.206, дата государственной регистрации в качестве юридического лица 13.03.2020) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде взыскания штрафа в размере 50000 рублей.

Предложить обществу с ограниченной ответственностью "Мир+" перечислить штраф в добровольном порядке в 60-дневный срок с момента вступления данного решения в законную силу по следующим реквизитам: УФК по Республике Мордовия (Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Мордовия, л/с <***>); ИНН <***>, КПП 132601001; ОКТМО 89701000; р/с <***>; КБК 32211601141019000140; УИН 32213000210000002016; Банк ? Отделение НБ Республика Мордовия, г. Саранск; БИК 018952501.

Надлежащим образом заверенную копию квитанции или платежного поручения, подтверждающего уплату штрафа, необходимо представить в Арбитражный суд Республики Мордовия.

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Республики Мордовия в течение десяти дней с момента его принятия.

В таком же порядке решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления решения в законную силу, при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Судья Е.В. Волкова