Решение от 19 января 2021 г. по делу № А12-32226/2020

Арбитражный суд Волгоградской области

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

город Волгоград

«19» января 2021 г.

Дело № А12-32226/2020

Резолютивная часть решения объявлена 19 января 2021 года.

Полный текст решения изготовлен 19 января 2021 года.

Арбитражный суд Волгоградской области в составе судьи Лесных Е.А., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Белкиной С.Ю., рассмотрев дело по заявлению начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ФИО1 УФССП России по Волгоградской области к обществу с ограниченной ответственностью «Юридическая Компания «Бюро Кредитных Решений» (ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 03.03.2020, ИНН: <***>) о привлечении к административной ответственности

с привлечением к участию в деле в качестве заинтересованного лица ФИО2,

при участии в судебном заседании:

от заявителя – ФИО1 по удостоверению ТО 462013,

от ответчика – ФИО3 по доверенности №1 от 04.12.2020, Норд М.Е. по доверенности №2 от 04.12.2020,

от заинтересованного лица – не явился, извещен,

У С Т А Н О В И Л:

начальник отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ФИО1 УФССП России по Волгоградской области обратился в Арбитражный суд Волгоградской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Юридическая компания «Бюро Кредитных Решений» (далее - ООО «ЮК«БКР») к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Представители ООО «ЮК«БКР» в судебном заседании вину общества не отрицали, просили назначить наказание в виде предупреждения.

Изучив представленные документы, оценив доводы лиц участвующих в деле, суд считает заявленные требования подлежащими удовлетворению.

Из материалов дела следует, что 16.11.2020 в Управление поступило обращение ФИО4, из содержания которого следует, что на его абонентский номер телефона поступают многочисленные текстовые сообщения от ООО «ЮК«БКР» с требованием об оплате просроченной задолженности перед ПАО «СКБ-Банк», которое на основании договора цессии, переуступило право требования ООО «ЮК«БКР», тем самым нарушаются требования законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении возврата просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Определением Управления от 23.11.2020 возбуждено дело об административном правонарушении в отношении ООО «ЮК«БКР», назначено проведение административного расследования.

Из предоставленной в деле информации установлено, что ПАО «СКБ-Банк» на основании договора цессии № 232.4.3/64 от 23.07.2020 уполномочило ООО «ЮК«БКР» на взыскание долга ФИО4, образовавшегося вследствие неисполнения им своей обязанности по кредитному договору <***> от 19.10.2015.

ООО «ЮК«БКР» осуществляло взаимодействие, по взысканию просроченной задолженности по кредитным обязательствам ФИО4, в период с 26.10.2020 по 30.10.2020 путем направления текстовых сообщений на абонентский номер <***>.

Из предоставленной ООО «ЮК«БКР» детализации установлено, что в период времени с 26.10.2020 по 30.10.2020 направлено 5 (пять) текстовых сообщений в неделю на

абонентский номер <***>:

- 26.10.2020 направлено 1 текстовое сообщение в 14час 10 мин,

- 27.10.2020 направлено 1 текстовое сообщение в 10час 43 мин,

- 28.10.2020 направлено 1 текстовое сообщение в 09час 40 мин,

- 29.10.2020 направлено 1 текстовое сообщение в 16час 48 мин,

- 30.10.2020 направлено 1 текстовое сообщение в 12час 28 мин, чем нарушило пп. «б» п.2. ч.5 ст.7 Федерального закона № 230-ФЭ. Так по инициативе кредитора или лица действующего от его и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, более четырех раз в неделю.

Вместе с тем в ходе проведения административного расследования, проанализировано содержание текстовых сообщений направленных в период с 21.10.2020 по 05.11.2020 на абонентский номер телефона ФИО5 в целях возврата просроченной задолженности.

21.10.2020 в 12 ч. 05 мин. направлено текстовое сообщение следующего содержания: «Здравствуйте. ООО «Юридическая компания БКР» напоминает, вам, что за вами числится долг, который необходимо погасить в ближайшее время, дабы избежать негативных последствий. Если у вас нет денег, то продавайте имущество, перекредитуйтесь или заложите что-нибудь в ломбард. Это выгодней для вас, чем арест, изъятие и продажа через ФССП. Оплату необходимо совершить в течении пяти дней. Удачи вам», в нарушение требования п. 3 ч.6 ст.7 Федерального закона № 230 - ФЗ, а именно в телеграфных сообщениях, текстовых и голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должны быть сообщены: номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Кроме того ООО «ЮК «БКР» направлены текстовые сообщения следующего содержания:

26.10.2020 в 14 ч. 10 мин. - «Здравствуйте. ООО «Юридическая компания» «БКР», заключившая договор цессии №232.4.3/64 от 23 июля 2020 с «СКБ-банком» уведомляет вас о том, что за вами числится задолженность, возникшая вследствие ненадлежащего исполнения обязательств перед «СКБ-БАНКОМ», по кредитному договору. ООО «ЮК «БКР» требует оплатить задолженность в течении пяти дней, с момента получения данного сообщения. Если вы испытываете финансовые трудности, но от оплаты долга не уклоняетесь, свяжитесь с нами по телефону <***>, чтобы подтвердить свою готовность решать вопрос о задолженности конструктивно или можете посетить нас по адресу: <...>.Мы подберем оптимальные условия для оплаты долга. В случае уклонения от оплаты задолженности применим все законные средства для ее возврата. Надеемся на Ваше благоразумие. С уважением ООО «ЮК «БКР».

05.11.2020 в 10 ч. 43 мин. - «Здравствуйте. ООО «Юридическая компания» «БКР», заключившая договор цессии №232.4.3/64 от 23 июля 2020 с «СКБ-банком» уведомляет вас о том, что за вами числится задолженность, возникшая вследствие ненадлежащего исполнения обязательств перед «СКБ-БАНКОМ», по кредитному договору. ООО «ЮК «БКР» требует оплатить задолженность в течении пяти дней, с момента получения данного сообщения. Если вы испытываете финансовые трудности, но от оплаты долга не уклоняетесь, свяжитесь с нами по телефону <***>, чтобы подтвердить свою готовность решать вопрос о задолженности конструктивно или можете посетить нас по адресу: <...>.Мы подберем оптимальные условия для оплаты долга. В случае уклонения от оплаты задолженности применим все законные средства для ее возврата. Надеемся на Ваше благоразумие. С уважением ООО «ЮК «БКР».

28.10.2020 в 09 ч. 40 мин.: - «Здравствуйте. ООО «Юридическая компания» «БКР», заключившая договор цессии №232.4.3/64 от 23 июля 2020 с «СКБ-банком» уведомляет вас о том, что за вами числится задолженность, возникшая вследствии ненадлежащего исполнения обязательств перед «СКБ-БАНКОМ», по кредитному договору. ООО «ЮК «БКР» требует оплатить задолженность в течении пяти дней. с момента получения данного сообщения. Если вы испытываете финансовые трудности, но от оплаты долга не уклоняетесь, свяжитесь с нами по телефону <***>, чтобы подтвердить свою готовность решать вопрос о задолженности конструктивно или можете посетить нас по адресу: <...>. Мы подберем оптимальные условия для оплаты долга. В случае уклонения от оплаты задолженности применим все законные средства для ее возврата. Надеемся на Ваше благоразумие. С уважением ООО «ЮК «БКР».

29.10.2020 в 16 ч. 48 мин.: - «Здравствуйте. ООО «Юридическая компания» «БКР», заключившая договор цессии №232.4.3/64 от 23 июля 2020 с «СКБ-банком» уведомляет вас о том, что за вами числится задолженность, возникшая вследствие ненадлежащего исполнения обязательств перед «СКБ-БАНКОМ», по кредитному договору. ООО «ЮК «БКР» требует оплатить задолженность в течении пяти дней, с момента получения данного сообщения. Если вы испытываете финансовые трудности, но от оплаты долга не уклоняетесь, свяжитесь с нами по телефону <***>, чтобы подтвердить свою готовность решать вопрос о задолженности конструктивно или можете посетить нас по адресу: <...>. Мы подберем оптимальные условия для оплаты долга. В случае уклонения от оплаты задолженности применим все законные средства для ее возврата. Надеемся на Ваше благоразумие. С уважением ООО «ЮК «БКР».

05.11.2020 вы 16 ч. 45 мин.: - «Здравствуйте. ООО «Юридическая компания» «БКР», заключившая договор цессии №232.4.3/64 от 23 июля 2020 с «СКБ-банком» уведомляет вас о том, что за вами числится задолженность, возникшая вследствие ненадлежащего исполнения обязательств перед «СКБ-БАНКОМ», по кредитному договору. ООО «ЮК «БКР» требует оплатить задолженность в течении пяти дней, с момента получения данного сообщения. Если вы испытываете финансовые трудности, но от оплаты долга не уклоняетесь, свяжитесь с нами по телефону <***>, чтобы подтвердить свою готовность решать вопрос о задолженности конструктивно или можете посетить нас по адресу: <...>. Мы подберем оптимальные условия для оплаты долга. В случае уклонения от оплаты задолженности применим все законные средства для ее возврата. Надеемся на Ваше благоразумие. С уважением ООО «ЮК «БКР», в нарушение требования пп. «а» п. 5 ч.2 ст.6 Федерального закона № 230 - ФЗ, а именно введением должника и иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненого обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства.

Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Имеющимися в материалах дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у ООО «ЮК«БКР» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако, им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств объективной невозможности соблюдения требований действующего законодательства материалы дела не содержат и ООО «ЮК «БКР» не представлены.

Таким образом установлено, что сотрудниками ООО «ЮК «БКР» нарушены положения ч. 1 ст. 6; пп «а» п. 5 ч. 2 ст. 6; пп. «б» п.2. ч.5 ст.7 Федерального Закона № 230-ФЗ.

ООО «ЮК«БКР» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, свидетельство №1/20/34000-KЛ.

По факту выявленного нарушения 16 декабря 2020 года начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области ФИО1 в отношении ООО «ЮК «БКР» составлен протокол № 44/20/34000 об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

На основании протокола об административном правонарушении Управление, руководствуясь статьей 23.1 КоАП РФ, обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО «ЮК «БКР» к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи,

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Согласно ч.1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Нарушение требований указанных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Состав выявленного административного правонарушения в деятельности ООО «ЮК«БКР» подтверждается материалами дела.

Суд полагает, что ООО «ЮК«БКР» как организация, осуществляющая деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, обязана была в соответствии с ч.1 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ действовать добросовестно и разумно при взыскании просроченной задолженности, с соблюдением требований ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-Ф3.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения обществом требований Закона № 230-ФЗ, а равно принятия необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины общества во вменяемом правонарушении применительно к части 2 статьи 2.1 КоАП РФ.

Нарушения процедуры составления протокола об административном правонарушении судом не установлено.

На момент рассмотрения дела судом срок давности привлечения к административной ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ, не истек.

Санкцией части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрено назначение административного штрафа для юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В силу части 1 статьи 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами.

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ст. 4.1 КоАП РФ).

С учетом отсутствия отягчающих ответственность обстоятельств, доказательств обратного суду административным органом не представлено, общество подлежит привлечению к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ в минимальном размере санкции, в виде административного штрафа в сумме 50 000 руб.

Правовых оснований для замены административного наказания в виде штрафа на предупреждение в порядке ст. 4.1.1 КоАП РФ не имеется, поскольку допущенное обществом правонарушение существенно нарушает права и интересы гражданина ФИО2.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 167-170, 206 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

заявление удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Юридическая компания «Бюро Кредитных Решений» (ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 03.03.2020, ИНН: <***>, дата регистрации – 28.11.2012, место нахождения: 400087, <...>, каб. 106 ) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.

Административный штраф лицом, привлеченным к административной ответственности, должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения о наложении штрафа в законную силу по реквизитам:

УИН: 32234000200000044013

УФК по Волгоградской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области, лицевой счет 04291785280)

ИНН/КПП: <***>/344501001

Номер расчетного счета: <***>

ОКТМО 18701000

КБК 322 116 01141 01 9000 140

Наименование банка: Отделение Волгограда г.Волгоград, БИК 041806001.

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня принятия в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Волгоградской области.

Судья Лесных Е.А.