Решение от 29 июня 2022 г. по делу № А15-352/2018

АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ДАГЕСТАН


Именем Российской Федерации



РЕШЕНИЕ

Дело №А15-352/2018
29 июня 2022 г.
г. Махачкала


Резолютивная часть решения объявлена 22 июня 2022 г.

Решение в полном объеме изготовлено 29 июня 2022 г.


Арбитражный суд Республики Дагестан в составе судьи Магомедова Т. А.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Аливердиевой Н.Э.,

рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению

ООО «Торговый центр Магнолия» (г. Буйнакск, ОГРН <***>, ИНН <***>) к АО «Российский сельскохозяйственный банк»

(г. Москва, ОГРН <***>, ИНН <***>)

о взыскании 6 296 290 рублей основного долга и 2 203 002,57 рубля процентов,

при участии представителей ООО «Торговый центр Магнолия» (посредством вебконференц-связи) и АО «Российский сельскохозяйственный банк»,



УСТАНОВИЛ:

31.01.2018 ООО «Торговый центр Магнолия» (далее – общество) обратилось в Арбитражный суд РД с иском к АО «Российский сельскохозяйственный банк» (далее – банк) о взыскании 3 549 290 рублей неосновательно списанных со счета денежных средств и 345 788 рублей процентов за пользование чужими денежными средствами (ст. 856, 395 ГК РФ), а также судебных расходов (т. 1 л.д. 10-11).

28.03.2018 АО «Российский сельскохозяйственный банк» представило отзыв с возражениями против иска (т. 2 л.д. 7-8).

Ответчиком также представлен акт сверки взаимных расчетов от 18.04.2018, проведенный по предложению арбитражного суда сторонами (т. 2 л.д. 99).

Определением суда от 22.05.2018 (т. 2 л.д. 126 -130) к участию в деле в качестве третьих лиц на стороне ответчика привлечены

- ИП (главу КФХ) ФИО1 (ИНН <***>),

- ИП (главу КФХ) ФИО2 (ИНН <***>),

- ИП (главу КФХ) ФИО3 (ИНН <***>),

- ИП (главу КФХ) ФИО9 Ширван-Казимович (ИНН <***>),

- ИП (главу КФХ) ФИО4 (ИНН <***>),

- ИП (главу КФХ) ФИО5 (ИНН <***>),

- ООО «Ислам» (ИНН <***>).

ООО «Торговый центр Магнолия» 21.06.2018 ходатайствовало о назначении судебной почерковедческой экспертизы (т. 3 л.д. 11), перечислило на депозитный счет арбитражного суда 25 600 рублей платежным поручением от 02.07.2018 №29 (т. 3 л.д. 30).

Определением суда от 04.07.2018 по делу назначено проведение судебной экспертизы (т. 3 л.д. 38-41), производство по делу приостановлено.

Определением суда от 24.08.20218 на разрешение экспертов поставлены дополнительные вопросы (т. 4 л.д. 31-33).

24.10.2018 в арбитражный суд поступило заключение эксперта №731/18 от 24.09.2018, а 26.10.2018 - заключение эксперта №732/18 от 18.10.2018. К заключениям экспертов представлены счета на оплату 28 200 руб. и 40 800 руб. соответственно

ООО «Торговый центр Магнолия» платежным поручением от 22.11.2018 №63 перечислило на депозитный счет арбитражного суда 43 400 рублей.

Определением суда от 29.10.2018 производство по делу возобновлено.

05.12.2018 АО «Российский сельскохозяйственный банк» представило письменные пояснения по делу.

В материалы дела также представлено нотариально удостоверенное заявление ФИО6 от 25.12.2018 о том, что с ООО «Магнолия» она не совершала никаких коммерческих операций, денежных переводов и до этих пор не имела с ООО «Магнолия» никаких отношений и лично не была знакома с ФИО7

От ФИО8 (ООО «Ислам») также представлено заявление от 25.12.2018, что с ООО «Магнолия» не имеет и до сих пор не имела никаких коммерческих операций, денежных переводов.

От ФИО1 также представлено заявление от 24.12.2018, что с ООО «Магнолия» не имел никаких коммерческих операций, денежных переводов, и до сих пор, не имел с ним никаких дел и лично не был знаком с ФИО7

26.12.2018 истец представил заявление об уточнении исковых требований, в соответствии с которым просил взыскать 6 711 290 рублей неосновательно списанных со счета денежных средств и 970 191 рубля процентов за пользование чужими денежными средствами, а также 827 рублей процентов в день по день фактического исполнения денежных обязательств. Платежным поручением от 25.12.2018 №204 истец уплатил 30 556 рублей государственной пошлины по иску.

Определением суда от 26.12.2018 в удовлетворении ходатайства истца об уточнении исковых требований отказано, при этом отражены данные в судебном заседании пояснения третьего лица ФИО4

Определением суда от 30.01.209 производство по делу приостановлено, при этом отражены данные в судебном заседании пояснения третьего лица ФИО2 С депозитного счета арбитражного суда экспертному учреждению перечислено 69 000 рублей.

09.06.2020 истец представил заявление об уточнении исковых требований, в соответствии с которым просил взыскать 6 296 290 рублей неосновательно списанных со счета денежных средств и 1 396 568,67 рубля процентов за пользование чужими денежными средствами, а также судебных расходов (61 464 рубля госпошлины и 69 000 рублей на экспертизу).

Определением суда от 10.02.2022 производство по делу возобновлено, изменение истцом размера исковых требований принято.

21.03.2022 истец представил заявление от 18.03.2022 об уточнении исковых требований, в соответствии с которым просил взыскать 6 296 290 рублей неосновательно списанных со счета денежных средств и 2 203 002,57 рубля процентов за пользование чужими денежными средствами, а также судебных расходов (61 464 рубля госпошлины, 19 129 рублей дополнительно уплаченной госпошлины и 69 000 рублей на экспертизу), и проценты за пользование чужими денежными средствами на общую взысканную сумму по ставке 7,16% годовых с момента вступления судебного акта в законную силу и до его фактического исполнения.

Определением суда от 21.03.2022 изменение истцом размера исковых требований принято.

25.04.2022 АО «Российский сельскохозяйственный банк» представило отзыв на уточнение исковых требований, в том числе заявило о пропуске истцом срока исковой давности.

28.04.2022 от истца поступили возражения на отзыв ответчика.

Ответчик в возражение против иска указывает, что ФИО10 часть денежных средств была возвращена истцу (выписка по счету, приговор суда), истец не принял во внимание в расчетах поступившие от ФИО1 2 и 15 ноября 2016 г., от ФИО9 21.11.2016, от ФИО3 24.01.2017, 10.02.2017, 15.02.2017, 24.03.2017, 28.03.2017, 03.04.2017, 18.08.2017 денежные средства (из списанных с расчетного счета истца 13 008 000 рублей возвращено 9 458 710 руб., остаток составит 3 549 290 руб.).

Третьи лица ФИО9 Ш-К. и ФИО5 отзывы по делу не представили.

Выслушав пояснения представителей сторон, исследовав материалы дела и оценив, руководствуясь статьей 71 АПК РФ, относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований по следующим основаниям.

В соответствии со статьей 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка, за исключением денежных средств, в отношении которых получателю денежных средств и (или) обслуживающему его банку в соответствии с банковскими правилами и договором подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента о списании денежных средств в течение определенного договором срока, но не более чем десять дней. По истечении указанного срока находящиеся на счете денежные средства, в отношении которых была подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента, считаются принадлежащими клиенту.

В п. 1 ст. 854 ГК РФ указано, что списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Также п. 2 ст. 854 ГК РФ установлено, что без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В рамках исполнения обязательств по договору банковского счета банк несет риск повышенной ответственности, в частности, ответственности за собственные неправомерные, противоречащие нормам действующего законодательства действия по перечислению денежных средств с открытого клиенту счета.

Согласно статье 856 ГК РФ в случаях несвоевременного зачисления банком на счет клиента поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания со счета, а также невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены статьей 395 настоящего Кодекса, независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 852 настоящего Кодекса.

В силу статьи 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок. Начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.

Общество заключило с банком договор банковского счета от 09.06.2008 №29, на основании которого ему открыт расчетный счет <***> (т.1 л.д. 13-19).

Вступившим в законную силу 22.12.2021 приговором Буйнакского городского суда Республики Дагестан от 28.10.2021 по уголовному делу №1-6/2021 (№1-73/2020) ФИО10 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Приговором суда установлены следующие обстоятельства:

ФИО10, являясь в соответствии с приказом № 187-к от 1 сентября 2006 г. управляющей Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк», расположенного по адресу: <...>, будучи обязанной, согласно должностной инструкции, осуществлять общее руководство и обеспечивать устойчивую, эффективную работу дополнительного офиса, обеспечивать условия сохранности наличности, осуществлять контроль за полным и своевременным оприходованием поступивших в Буйнакский дополнительный офис № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» денежной наличности, осуществлять контроль за ведением бухгалтерского учета, в том числе контроль за правильностью оформления операционным и кассовым работником операций с денежной наличностью, осуществлять идентификацию клиента, контролировать своевременное выявление подозрительных операций, и в соответствии с договором о полной материальной ответственности от 16 марта 2007 г., являясь материально ответственным лицом, имея беспрепятственный доступ к сведениям о количестве денежных средств, находящихся на счетах клиентов банка, будучи ответственной за обеспечение сохранности денежных средств, находящихся на счетах клиентов, имея умысел, направленный на хищение денежных средств общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия», путем обмана, в особо крупном размере, преследуя корыстный мотив, осознавая общественную опасность и противоправный характер совершаемых действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, с целью незаконного обогащения, с использованием своего служебного положения, 19 сентября 2016 г., находясь на своем рабочем месте по адресу: <...>, дала устное указание операционисту Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО11 перевести денежные средства в размере 2 900 000 рублей в качестве беспроцентной временной финансовой помощи с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» № 40702810404130000014, на лицевой счет главы крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО1 № 40802810804130000077. При этом ФИО10 обманула ФИО11 относительно того, то указанная расходная операция по счету общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» проводится с согласия руководителя организации ФИО7, и она в последующем подпишет платежное поручение у последнего.

Операционист Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО11, будучи введенным ФИО10 в заблуждение, полагая, что руководитель общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7 в курсе проводимой банковской операции, изготовил платежное поручение № 5806, согласно которому генеральный директор общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7 оказал главе крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО1 беспроцентную временную финансовую помощь, и по автоматизированной компьютерной программе Банка «БИСквит» перевел денежные средства в размере 2 900 000 рублей с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» № 40702810404130000014 на лицевой счет главы крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО1 № 40802810804130000077, после чего передал ФИО10 указанное платежное поручение.

После ФИО10 представила платежное поручение № 5806 от 19 сентября 2016 г. с поддельной в нем подписью ФИО7 в Дагестанский региональный филиал Акционерного общества «Россельхозбанк» в качестве отчетного документа, и тем самым ввела в заблуждение должностных лиц Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» относительно достоверности проведения ФИО7 безналичной расходной операции по расчетному счету общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия».

В тот же день, 19 сентября 2016 г., ФИО10, с целью обналичить незаконно перечисленные на лицевой счет главы крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО1 денежные средства, принадлежащие обществу с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия», представила изготовленный от имени главы крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО1 денежный чек АА 5284201 от 19 сентября 2016 г. с поддельными в нем подписями ФИО1 и, обманув кассира Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО12 относительно того, что ФИО1 является родственником ее супруга, денежный чек подписан ФИО1 и последний в курсе получения ею денежных средств с его счета, взяла из кассы Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» денежные средства в размере 2 898 000 рублей.

Из незаконно перечисленных с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» денежных средств, в целях скрыть от ФИО7 факт хищения денежных средств, 2 ноября 2016 г. и 15 ноября 2016 г. ФИО10 внесла от имени главы крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО1 на расчетный счет общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» № 40702810404130000014 денежные средства, соответственно, 550 000 рублей и 31 710 рублей, а оставшуюся сумму в размере 2 318 290 рублей похитила и распорядилась по своему усмотрению.

20 октября 2016 г. ФИО10, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» в особо крупном размере, находясь на своем рабочем месте по адресу: <...>, дала устное указание операционисту Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО11 перевести денежные средства в размере 685 000 рублей в качестве оплаты за приобретенные автомобильные запчасти с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» № 40702810404130000014 на лицевой счет индивидуального предпринимателя ФИО2 № 40802810304130000043. При этом ФИО10 обманула ФИО11 относительно того, что указанная расходная операция по счету общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» проводится с согласия руководителя организации ФИО7, и она в последующем подпишет платежное поручение у последнего.

Операционист Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО11, будучи введенным ФИО10 в заблуждение, полагая, что руководитель общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7 в курсе проводимой банковской операции, изготовил платежное поручение № 41, согласно которому генеральный директор общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7 в качестве оплаты за автомобильные запчасти произвел оплату индивидуальному предпринимателю ФИО2, и по автоматизированной компьютерной программе Банка «БИСквит» перевел денежные средства в размере 685 000 рублей с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» № 40702810404130000014 на лицевой счет индивидуального предпринимателя ФИО2 № 40802810304130000043, после чего передал ФИО10 указанное платежное поручение.

После ФИО10 представила платежное поручение № 41от 20 октября 2016 г. с поддельной в нем подписью ФИО7 в Дагестанский региональный филиал Акционерного общества «Россельхозбанк» в качестве отчетного документа, и тем самым ввела в заблуждение должностных лиц Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» относительно достоверности проведения ФИО7 безналичной расходной операции по расчетному счету общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия».

В тот же день, 20 октября 2016 г., ФИО10, с целью обналичить незаконно перечисленные на лицевой счет индивидуального предпринимателя ФИО2 денежные средства, принадлежащие обществу с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия», представила изготовленный от имени индивидуального предпринимателя ФИО2 денежный чек АА 5403356 от 20 октября 2016 г. с поддельными в нем подписями ФИО2 и, обманув кассира Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО12 относительно того, что ФИО2 является ее родственником, денежный чек подписан ФИО2 и он в курсе получения ею денежных средств с его счета, взяла из кассы Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» денежные средства в размере 681 000 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

30 декабря 2016 г. ФИО10, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» в особо крупном размере, находясь на своем рабочем месте по адресу: <...>, дала устное указание операционисту Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО11 перевести денежные средства в размере 2 803 000 рублей в качестве оплаты за муку с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» № 40702810404130000014 на лицевой счет индивидуального предпринимателя ФИО3 № 40802810604130000141. При этом ФИО10 обманула ФИО11 относительно того, что указанная расходная операция по счету общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» проводится с согласия руководителя организации ФИО7, и она в последующем подпишет платежное поручение у последнего.

Операционист Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО11, будучи введенным ФИО10 в заблуждение, полагая, что руководитель общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7 в курсе проводимой банковской операции, изготовил платежное поручение № 2346, согласно которому генеральный директор общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7 произвел оплату за муку индивидуальному предпринимателю ФИО3, и по автоматизированной компьютерной программе Банка «БИСквит» перевел денежные средства в размере 2 803 000 рублей с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» № 40702810404130000014 на лицевой счет индивидуального предпринимателя ФИО3 № 40802810604130000141, после чего передал ФИО10 указанное платежное поручение.

После ФИО10 представила платежное поручение № 2346 от 30.12.2016 с поддельной в нем подписью ФИО7 в Дагестанский региональный филиал Акционерного общества «Россельхозбанк» в качестве отчетного документа, и, тем самым, ввела в заблуждение должностных лиц Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» относительно достоверности проведения ФИО7 безналичной расходной операции по расчетному счету общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия».

В тот же день, 30 декабря 2016 г., ФИО10, с целью обналичить незаконно перечисленные на лицевой счет индивидуального предпринимателя ФИО3 денежные средства, принадлежащие обществу с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия», представила изготовленный от имени индивидуального предпринимателя ФИО3 денежный чек АА 5285501 от 30 декабря 2016 г. с поддельными в нем подписями ФИО3 и, обманув кассира Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО12 относительно того, что ФИО3 является ее родственницей, денежный чек подписан ФИО3, а денежные средства, находящиеся на счету индивидуального предпринимателя ФИО3, принадлежат ей, добилась проведения кассиром ФИО12 расходной операции на сумму 2 798 000 рублей.

Из незаконно перечисленных с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» денежных средств 17 января 2017 г. ФИО10, в целях скрыть от ФИО7 факт хищения денежных средств, перечислила от имени ФИО3 на расчетный счет общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» денежные средства в размере 1 600 000 рублей.

24 января 2017 г. ФИО10, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» в особо крупном размере, находясь на своем рабочем месте по адресу: <...>, дала устное указание операционисту Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО11 перевести денежные средства в размере 470 000 рублей в качестве беспроцентной временной финансовой помощи с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» № 40702810404130000014 на лицевой счет индивидуального предпринимателя ФИО3 № 40802810604130000141. При этом ФИО10 обманула ФИО11 относительно того, что указанная расходная операция по счету общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» проводится с согласия руководителя организации ФИО7, и она в последующем подпишет платежное поручение у последнего.

Операционист Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО11, будучи введенным ФИО10 в заблуждение, полагая, что руководитель общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7 в курсе проводимой банковской операции, изготовил платежное поручение № 04, согласно которому генеральный директор общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7 оказал индивидуальному предпринимателю ФИО3 беспроцентную временную финансовую помощь, и по автоматизированной компьютерной программе Банка «БИСквит» перевел денежные средства в размере 470 000 рублей с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» № 40702810404130000014 на лицевой счет ИП ФИО3 № 40802810604130000141, после чего передал ФИО10 указанное платежное поручение.

После ФИО10 представила платежное поручение № 04 от 24 января 2017 г. с поддельной в нем подписью ФИО7 в Дагестанский региональный филиал Акционерного общества «Россельхозбанк» в качестве отчетного документа, и тем самым ввела в заблуждение должностных лиц Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» относительно достоверности проведения ФИО7 безналичной расходной операции по расчетному счету общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия».

В тот же день, 24 января 2017 г., ФИО10, с целью обналичить незаконно перечисленные на лицевой счет индивидуального предпринимателя ФИО3 денежные средства, принадлежащие обществу с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия», представила изготовленный от имени индивидуального предпринимателя ФИО3 денежный чек АА 5285503 от 24 января 2017 г. с поддельными в нем подписями ФИО3 и, обманув кассира Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО12 относительно того, что ФИО3 является ее родственницей, денежный чек подписан ФИО3, а денежные средства, находящиеся на счету индивидуального предпринимателя ФИО3, принадлежат ей, взяла из кассы Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» денежные средства в размере 465 000 рублей.

9 февраля 2017 г. ФИО10, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» в особо крупном размере, находясь на своем рабочем месте по адресу: <...>, дала устное указание операционисту Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО11 перевести денежные средства в размере 2 500 000 рублей в качестве беспроцентного займа с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» № 40702810404130000014 на лицевой счет индивидуального предпринимателя ФИО3 № 40802810604130000141. При этом ФИО10 обманула ФИО11 относительно того, что указанная расходная операция проводится с согласия руководителя общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7, и она в последующем подпишет платежное поручение у последнего.

Операционист Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО11, будучи введенным ФИО10 в заблуждение, полагая, что руководитель общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7 в курсе проводимой банковской операции, изготовил платежное поручение № 1067, согласно которому генеральный директор общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7 предоставил индивидуальному предпринимателю ФИО3 беспроцентный займ, и по автоматизированной компьютерной программе Банка «БИСквит» перевел денежные средства в размере 2 500 000 рублей с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» № 40702810404130000014 на лицевой счет индивидуального предпринимателя ФИО3 № 40802810604130000141, после чего передал ФИО10 указанное платежное поручение.

После ФИО10 представила платежное поручение № 1067 09.02.2017 с поддельной в нем подписью ФИО7 в Дагестанский региональный филиал Акционерного общества «Россельхозбанк» в качестве отчетного документа, и тем самым ввела в заблуждение должностных лиц Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» относительно достоверности проведения ФИО7 безналичной расходной операции по расчетному счету общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия».

В тот же день, 9 февраля 2017 г., ФИО10, с целью обналичить незаконно перечисленные на лицевой счет индивидуального предпринимателя ФИО3 денежные средства, принадлежащие обществу с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия», представила изготовленный от имени индивидуального предпринимателя ФИО3 денежный чек АА 5285505 от 9 февраля 2017 г. с поддельными в нем подписями ФИО3 и, обманув кассира Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО12 относительно того, что ФИО3 является ее родственницей, денежный чек подписан ФИО3, а денежные средства, находящиеся на счету индивидуального предпринимателя ФИО3, принадлежат ей, взяла из кассы Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» денежные средства в размере 2 500 000 рублей.

10 февраля 2017 г. ФИО10 из похищенных с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» денежных средств, в целях скрыть от ФИО7 факт хищения денежных средств, от имени ФИО3 перечислила на расчетный счет общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» денежные средства в размере 50 000 рублей.

15 февраля 2017 г., 16 февраля 2017 г., 24 марта 2017 г., 28 марта 2017 г. и 3 апреля 2017 г. ФИО10 из незаконно перечисленных с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» денежных средств, в целях скрыть от ФИО7 факт хищения денежных средств, от имени ФИО3 внесла на расчетный счет общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» денежные средства, соответственно, в размере 2 000 000 рублей, в размере 100 000 рублей, в размере 1 005 000 рублей, в размере 700 000 рублей и в размере 10 000 рублей. Всего ФИО10 из незаконно перечисленных на расчетный счет индивидуального предпринимателя ФИО3 денежных средств восстановлено на расчетный счет общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» денежные средства в размере 5 465 000 рублей, а оставшуюся сумму в размере 308 000 рублей ФИО10 похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

21 апреля 2017 г. ФИО10, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» в особо крупном размере, находясь на своем рабочем месте по адресу: <...>, дала устное указание операционисту Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО13 перевести денежные средства в размере 1 500 000 рублей в качестве беспроцентной временной финансовой помощи с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» № 40702810404130000014 на лицевой счет главы крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО4 № 40802810804130000129. При этом ФИО10 обманула ФИО13 относительно того, что указанная расходная операция проводится с согласия руководителя общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7, и она в последующем подпишет платежное поручение у последнего.

Операционист Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО13, будучи введенным ФИО10 в заблуждение, полагая, что руководитель общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7 в курсе проводимой банковской операции, изготовил платежное поручение № 3390, согласно которому генеральный директор общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7 оказал главе крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО4 беспроцентную временную финансовую помощь, и по автоматизированной компьютерной программе Банка «БИСквит» перевел денежные средства в размере 1 500 000 рублей с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» № 40702810404130000014 на лицевой счет главы крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО4 № 40802810804130000129, после чего передал ФИО10 указанное платежное поручение.

После ФИО10 представила платежное поручение № 3390 от 21.04.2017 с поддельной в нем подписью ФИО7 в Дагестанский региональный филиал Акционерного общества «Россельхозбанк» в качестве отчетного документа, и тем самым ввела в заблуждение должностных лиц Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» относительно достоверности проведения ФИО7 безналичной расходной операции по расчетному счету общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия».

В тот же день, 21 апреля 2017 г., ФИО10, с целью обналичить незаконно перечисленные на лицевой счет главы крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО4 денежные средства, принадлежащие обществу с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия», представила изготовленный от имени главы крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО4 денежный чек АА 5285492 от 21 апреля 2017 г. с поддельными в нем подписями ФИО4 и, обманув кассира Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО12 относительно того, что ФИО4 является ее родственником, денежный чек подписан ФИО4, и последний в курсе получения ею денежных средств с его счета, взяла из кассы Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» денежные средства в размере 1 500 000 рублей, похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

24 апреля 2017 г. ФИО10, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» в особо крупном размере, находясь на своем рабочем месте по адресу: <...>, дала устное указание операционисту Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО13 перевести денежные средства в размере 1 000 000 рублей в качестве беспроцентной временной финансовой помощи, с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» № 40702810404130000014 на лицевой счет главы крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО14 № 40802810904130000032. При этом ФИО10 обманула ФИО13 относительно того, что указанная расходная операция проводится с согласия руководителя общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7, и она в последующем подпишет платежное поручение у последнего.

Операционист Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО13, будучи введенным ФИО10 в заблуждение, полагая, что руководитель общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7 в курсе проводимой банковской операции, изготовил платежное поручение № 4279, согласно которому генеральный директор общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7 оказал главе крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО14 беспроцентную временную финансовую помощь, и по автоматизированной компьютерной программе Банка «БИСквит» перевел денежные средства в размере 1 000 000 рублей с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» № 40702810404130000014 на лицевой счет главы КФХ ФИО14 № 40802810904130000032, после чего передал ФИО10 указанное платежное поручение.

После ФИО10 представила платежное поручение № 4279 от 24.04.2017 с поддельной в нем подписью ФИО7 в Дагестанский региональный филиал Акционерного общества «Россельхозбанк» в качестве отчетного документа, и тем самым ввела в заблуждение должностных лиц Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» относительно достоверности проведения ФИО7 безналичной расходной операции по расчетному счету общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия».

25 апреля 2017 г. ФИО10, с целью обналичить незаконно перечисленные на лицевой счет главы крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО14 денежные средства, принадлежащие обществу с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия», обманула ФИО14 относительно того, что она перевела собственные денежные средства на его лицевой счет, и попросила обналичить их. Глава крестьянского (фермерского) хозяйства ФИО14, будучи обманут ФИО10, по денежному чеку АА 5286026 от 25 апреля 2017 г. получил в кассе Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» денежные средства в размере 1 000 000 рублей и передал ФИО10

7 июня 2017 г. ФИО10, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» в особо крупном размере, находясь на своем рабочем месте по адресу: <...>, дала устное указание операционисту Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО11 перевести денежные средства в размере 900 000 рублей в качестве беспроцентной временной финансовой помощи, с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» № 40702810404130000014 на расчетный счет общества с ограниченной ответственностью «Ислам» № 4070281030413000059. При этом ФИО10 обманула ФИО11 относительно того, что указанная расходная операция проводится с согласия руководителя общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7, и она в последующем подпишет платежное поручение у последнего.

Операционист Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» ФИО11, будучи введенным ФИО10 в заблуждение, полагая, что руководитель общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7 в курсе проводимой банковской операции, изготовил платежное поручение № 42, согласно которому генеральный директор общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» ФИО7 оказал обществу с ограниченной ответственностью «Ислам» беспроцентную временную финансовую помощь, и по автоматизированной компьютерной программе Банка «БИСквит» перевел денежные средства в размере 900 000 рублей с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» № 40702810404130000014 на расчетный счет ООО «Ислам» № 4070281030413000059, после чего передал ФИО10 указанное платежное поручение.

После ФИО10 представила платежное поручение № 42 от 7 июня 2017 г. с поддельной в нем подписью ФИО7 в Дагестанский региональный филиал Акционерного общества «Россельхозбанк» в качестве отчетного документа, и тем самым ввела в заблуждение должностных лиц Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» относительно достоверности проведения ФИО7 безналичной расходной операции по расчетному счету общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия».

В тот же день, 7 июня 2017 г. ФИО10, с целью обналичить незаконно перечисленные на расчетный счет общества с ограниченной ответственностью «Ислам» денежные средства, принадлежащие обществу с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия», обманула генерального директора общества с ограниченной ответственностью «Ислам» ФИО8 относительно того, что она перевела собственные денежные средства на расчетный счет общества с ограниченной ответственностью «Ислам» и попросила обналичить их. Генеральный директор общества с ограниченной ответственностью «Ислам» ФИО8, будучи обманута ФИО10, по денежному чеку АА 5284841 от 7 июня 2017 г. получила в кассе Буйнакского дополнительного офиса № 0413 Дагестанского регионального филиала Акционерного общества «Россельхозбанк» денежные средства в размере 1 020 000 рублей и передала ФИО10, из которых 900 000 рублей похищенные со счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия».

18 августа 2017 г. ФИО10, в целях скрыть от ФИО7 факт хищения принадлежащих обществу с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» денежных средств, с расчетного счета закрытого акционерного общества «Торговый дом 1000 мелочей» перечислила на расчетный счет общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» денежные средства в размере 415 000 рублей.

Своими действиями ФИО10 в период времени с 19 сентября 2016 г. по 7 июня 2017 г. незаконно перечислила с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» денежные средства в общем размере 12 758 000 рублей и восстановила на расчетный счет общества с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» денежные средства в размере 6 461 710 рублей, оставшиеся денежные средства в размере 6 296 290 рублей ФИО10 похитила, чем причинила обществу с ограниченной ответственностью «Торговый центр Магнолия» материальный ущерб в особо крупном размере.

В соответствии с частью 4 статьи 69 АПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для арбитражного суда по вопросам о том, имели ли место определенные действия и совершены ли они определенным лицом.

Кроме того, из материалов уголовного дела суду представлено заключение эксперта от 06.03.2020 №313-20, в котором также произведен детальный анализ операций перечисления с расчетного счета общества денежных средств третьим лицам и поступлений на расчетный счет общества от третьих лиц, где разница общей суммы составила 6 296 290 рублей (пункт 3 заключения).

Заключение эксперта, полученное по результатам проведения внесудебной экспертизы, не может признаваться экспертным заключением по рассматриваемому делу, поскольку такое заключение может быть признано судом иным документом, допускаемым в качестве доказательства в соответствии со статьей 89 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (пункт 13 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 04.04.2014 N 23 "О некоторых вопросах практики применения арбитражными судами законодательства об экспертизе"). Однако данное заключение в силу статьи 64 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации является доказательством по делу. Банк не опроверг содержащиеся в нем факты и выводы ссылками на доказательства.

Выписки по расчетным счетам, платежные документы, предоставленные в материалы настоящего дела, соответствуют вышеуказанным обстоятельствам, указанным в экспертном заключении и установленным приговором суда, ответчиком иные доказательства, свидетельствующие об иных расчетах и суммах взаимоперечислений денежных средств не представлены.

В соответствии со статьей 402 Гражданского кодекса Российской Федерации действия работников должника по исполнению его обязательства считаются действиями должника. Должник отвечает за эти действия, если они повлекли неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.

По смыслу и содержанию ст. ст. 393, 402 ГК РФ банк несет ответственность за виновные действия своих сотрудников при ненадлежащем исполнении ими служебных обязанностей.

При изложенных обстоятельствах с АО «Российский сельскохозяйственный банк» в пользу ООО «Торговый центр Магнолия» следует взыскать 6 296 290 рублей основного долга.

В силу статьи 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Как разъяснено в пунктах 20,21 постановления Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума ВАС РФ N 14 от 08.10.1998 (ред. от 24.12.2020) "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами", При рассмотрении дел, возникших в связи с ненадлежащим совершением банком операций по счету, необходимо учитывать, что неустойка, предусмотренная статьей 856 Кодекса, является законной (статья 332 Кодекса) и может быть применена к банку, обслуживающему клиента на основании договора банковского счета. После введения в действие части второй Гражданского кодекса Российской Федерации санкции, установленные частью 3 статьи 31 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", применяются в отношении нарушений, за которые статья 856 Кодекса ответственности не устанавливает. При рассмотрении споров, связанных с применением к банкам ответственности, предусмотренной статьей 856 Кодекса, следует исходить из того, что банк обязан зачислять денежные средства на счет клиента, выдавать или перечислять их в сроки, предусмотренные статьей 849 Кодекса. При просрочке исполнения этой обязанности банк уплачивает клиенту неустойку за весь период просрочки в размере учетной ставки банковского процента на день, когда операция по зачислению, выдаче или перечислению была произведена. Просрочка банка в перечислении денежных средств является основанием для уплаты неустойки на основании статьи 856 Кодекса При необоснованном списании, то есть списании, произведенном в сумме большей, чем предусматривалось платежным документом, а также списании без соответствующего платежного документа либо с нарушением требований законодательства, неустойка начисляется со дня, когда банк необоснованно списал средства, и до их восстановления на счете по учетной ставке Банка России на день восстановления денежных средств на счете. Если требование удовлетворяется в судебном порядке, то ставка процента должна быть определена на день предъявления иска либо на день вынесения решения.

В пределах заявленного истцом периода (с 07.06.2017 по 25.04.2022) сумма неустойки составит 2 921 909,82 ру4бля согласно нижеприведенному расчету:

Задолженность

Период просрочки

Дней в году

Формула

Неустойка

с
по

дней

6 296 290,00

07.06.2017

31.12.2019

938

365

6 296 290,00 ? 938 / 365 ? 9.5%

1 537 157,27 р.

6 296 290,00

01.01.2020

31.12.2020

366

366

6 296 290,00 ? 366 / 366 ? 9.5%

598 147,55 р.

6 296 290,00

01.01.2021

25.04.2022

480

365

6 296 290,00 ? 480 / 365 ? 9.5%

786 605,00 р.

Итого:

2 921 909,82 руб.

Сумма основного долга: 6 296 290,00 руб.

Сумма неустойки по всем задолженностям: 2 921 909,82 руб.

Истцом заявлено требование о взыскании 2 203 002,57 рубля процентов в результате неправильно произведенного расчета, в то же время арбитражный суд не вправе по собственной инициативе выходить за пределы заявленных исковых требований.

При этом арбитражный суд отмечает, что согласно правовой позиции, содержащейся в п. 42 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 г. N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", если законом или соглашением сторон установлена неустойка за нарушение денежного обязательства, на которую распространяется правило абзаца первого пункта 1 статьи 394 ГК РФ, то положения пункта 1 статьи 395 ГК РФ не применяются. В этом случае взысканию подлежит неустойка, установленная законом или соглашением сторон, а не проценты, предусмотренные статьей 395 ГК РФ (пункт 4 статьи 395 ГК РФ).

В соответствии с правовой позицией, содержащейся в п. 9 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 г. N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" и в Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 2 (2016), утвержденном Президиумом Верховного Суда Российской Федерации от 06.07.2016 (вопрос N 2), согласно ст. 148 ГПК РФ или ст. 133 АПК РФ, на стадии подготовки дела к судебному разбирательству суд выносит на обсуждение вопрос о юридической квалификации правоотношения для определения того, какие нормы права подлежат применению при разрешении спора. По смыслу ч. 1 ст. 196 ГПК РФ или ч. 1 ст. 168 АПК РФ суд определяет, какие нормы права следует применить к установленным обстоятельствам. Суд также указывает мотивы, по которым не применил нормы права, на которые ссылались лица, участвующие в деле. В связи с этим ссылка истца в исковом заявлении на не подлежащие применению в данном деле нормы права сама по себе не является основанием для отказа в удовлетворении заявленного требования.

Таким образом, если истец обосновывает требование о взыскании суммы санкции за просрочку в исполнении денежного обязательства ссылками на п. 1 ст. 395 ГК РФ, когда законом или договором предусмотрена неустойка (абзац первый п. 1 ст. 394 ГК РФ), суд выносит на обсуждение сторон вопрос о необходимости применения к правоотношениям сторон п. 1 ст. 330 или п. 1 ст. 332 ГК РФ о неустойке.

В этом случае истец может соответственно увеличить или уменьшить размер исковых требований на основании условий договора или положений закона о неустойке, а ответчик - заявить о применении ст. 333 ГК РФ и представить соответствующие доказательства.

Если размер процентов, рассчитанных на основании ст. 395 ГК РФ, превышает размер неустойки, суд при установлении факта нарушения денежного обязательства удовлетворяет исковые требования частично в пределах размера суммы неустойки, подлежащей взысканию.

Само по себе то обстоятельство, что истец обосновывает свое требование о применении меры ответственности в виде взыскания денежной суммы за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства п. 1 ст. 395 ГК РФ, в то время как законом или соглашением сторон на случай этого нарушения предусмотрена соответствующая неустойка и денежные средства необходимо взыскать с ответчика в пользу истца на основании п. 1 ст. 330 или п. 1 ст. 332 ГК РФ, не является основанием для отказа в удовлетворении заявленного требования.

С учетом изложенного, с банка в пользу общества подлежит взысканию 2 203 002,57 рубля неустойки за период по 25.04.2022, а также неустойка в размере ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации, действующей на день фактической оплаты, от невыплаченной в срок суммы основного долга за каждый день просрочки, за период со дня вступления решения суда в законную силу (как просил истец) по день фактической оплаты основного долга.

Доводы банка в возражение против исковых требований арбитражным судом отклоняются, поскольку они документально не подтверждены, противоречат материалам дела, направлены на переоценку фактических обстоятельств, установленных вступившим в законную силу приговором суда по уголовному делу в отношении сотрудника банка, а также не свидетельствуют о наличии обстоятельств, исключающих ответственность банка перед обществом.

Согласно части 1 статьи 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

В соответствии со статьями 112 и 170 АПК РФ в судебном акте, которым заканчивается рассмотрение дела по существу, разрешаются вопросы распределения между сторонами судебных расходов.

ООО «Торговый центр Магнолия» уплатило в федеральный бюджет при предъявлении иска и с подачей ходатайств об увеличении размера исковых требований 79 593,61 рубля государственной пошлины. Исходя из окончательно предъявленной суммы иска с банка в пользу общества следует взыскать 65 496 рублей в возмещение расходов на оплату государственной пошлины, в остальной части возвратить обществу из федерального бюджета.

В связи с удовлетворением исковых требований на банк как проигравшую сторону также относятся расходы общества по оплате стоимости проведенной судебной экспертизы в размере 69 000 рублей.

Руководствуясь статьями 110, 112, 148, 167-171, 176 и 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд



РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить. Взыскать с АО «Российский сельскохозяйственный банк» в пользу ООО «Торговый центр Магнолия» 6 296 290 рублей основного долга и 2 203 002,57 рубля неустойки, 69 000 рублей в возмещение расходов на экспертизу и 65 496 рублей в возмещение расходов на оплату государственной пошлины,

а также неустойку в размере ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации, действующей на день фактической оплаты, от невыплаченной в срок суммы основного долга за каждый день просрочки, за период со дня вступления решения суда в законную силу по день фактической оплаты основного долга.

Возвратить ООО «Торговый центр Магнолия» из федерального бюджета 15 097,61 рубля излишне уплаченной государственной пошлины (чек по операции Сбербанк онлайн от 18.03.2022 18:20:46мск).

Решение суда вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Решение суда может быть обжаловано в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд (г. Ессентуки Ставропольского края) в месячный срок со дня его принятия в порядке, определенном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, через Арбитражный суд Республики Дагестан.


Судья Т. А. Магомедов