Постановление от 16 января 2020 г. по делу № А40-185433/2017

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Москва

16.01.2020

Дело № А40-185433/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 09.01.2020

Полный текст постановления изготовлен 16.01.2020

Арбитражный суд Московского округа

в составе: председательствующего судьи Коротковой Е.Н.

судей Голобородько В.Я., Михайловой Л.В.

при участии в заседании:

от ФИО1 - ФИО2, доверенность от 05.09.2019,

от ФИО3 - ФИО2, доверенность от 05.09.2019,

от ФИО4 – ФИО5, доверенность от 29.08.2018,

от ФИО6 – ФИО7, доверенность от 04.10.2018,

от конкурсного управляющего должника – ФИО8, доверенность от 17.07.2018,

рассмотрев 09.01.2020 в судебном заседании кассационные жалобы ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО6 Евгеньевны

на определение Арбитражного суда города Москвы от 02.08.2019,

постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 23.10.2019

по заявлению конкурсного управляющего должника о признании недействительными взаимосвязанные сделки и банковские операции от 17.08.2017, 18.08.2017, 25.08.2017,

в рамках дела о признании АО «РМБ» Банк несостоятельным (банкротом),

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 07.11.2017 АО "РМБ" Банк признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим АО "РМБ" Банк в силу закона является Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Определением Арбитражного суда города Москвы от 02.08.2019, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 23.10.2019, признаны недействительными следующие взаимосвязанные сделки:

- договор купли-продажи недвижимого имущества (квартиры) между ФИО3 и ООО "Поздняково Эстейт" от 17.08.2017 в отношении квартиры №486 (кад. № 78:11:0006068:5210);

- действия Банка, направленные на одобрение реализации квартиры №486 (кад. №78:11:0006068:5210), принадлежащей ООО "Поздняково Эстейт" и находящийся в залоге у АО "РМБ" Банк;

- банковскую операцию от 17.08.2017 по перечислению внутренней проводкой со счета ФИО3 №<***> на счет ООО "Поздняково Эстейт" №40702810300000005748, открытый в АО "РМБ" Банк, денежных средств в размере 6 104 700 руб. в счет оплаты по договору купли-продажи от 17.08.2017;

- договор купли-продажи квартиры между ФИО1 и ООО "Поздняково Эстейт" от 17.08.2017 в отношении квартиры №476 (кад. № 78:11:0006068:5615);

- действия Банка, направленные на одобрение реализации квартиры № 476 (кад. №78:11:0006068:5615), принадлежащей ООО "Поздняково Эстейт" и находящийся в залоге у АО "РМБ" Банк;

- банковскую операцию от 17.08.2017 по перечислению внутренней проводкой со счета ФИО1 № <***> на счет ООО "Поздняково Эстейт" № 40702810300000005748, открытый в АО "РМБ" Банк, денежных средств в размере 6 068 500 руб. в счет оплаты по договору купли-продажи от 17.08.2017;

- договор купли-продажи недвижимого имущества между ФИО4 и ООО "Поздняково Эстейт" от 03.08.2017 в отношении квартир №402 (кад. N 78:11:0006068:5425), № 392 (кад. N 78:11:0006068:5570), №36 (кад. N 78:11:0006068:5374);

- действия Банка, направленные на одобрение реализации квартир № 402, № 392, № 36, принадлежащих ООО "Поздняково Эстейт" и находящихся в залоге у АО "РМБ" Банк;

- банковскую операцию от 18.08.2017 по перечислению внутренней проводкой со счета ФИО4 <***> на счет ООО "Поздняково Эстейт" №40702810300000005748, открытый в АО "РМБ" Банк, денежных средств в размере 43 220 706 руб. в счет оплаты по договору купли-продажи от 03.08.2017;

- договор купли-продажи недвижимого имущества между ФИО10 и ООО "Поздняково Эстейт" от 10.08.2017 в отношении квартир №410 (кад. №78:11:0006068:5612), № 485 (кад. № 78:11:0006068:5830);

- действия Банка, направленные на одобрение реализации квартир №410, №485, принадлежащих ООО "Поздняково Эстейт" и находящихся в залоге у АО "РМБ" Банк;

- банковскую операцию от 18.08.2017 по перечислению внутренней проводкой со счета ФИО10 № 40817810600000000396 на счет ООО "Поздняково Эстейт" №40702810300000005748, открытого в АО "РМБ" Банк, денежных средств в размере 16 565 556 руб. в счет оплаты по договору купли-продажи недвижимого имущества от 10.08.2017;

- договор купли-продажи недвижимого имущества между ФИО11 и ООО "Поздняково Эстейт" от 25.08.2017 в отношении квартиры №407 (кад. № 78:11:0006068:5320);

- действия Банка, направленные на одобрение реализации квартиры №407 (кад. №78:11:0006068:5320), принадлежащей ООО "Поздняково Эстейт" и находящийся в залоге у АО "РМБ" Банк;

- банковскую операцию от 25.08.2017 по перечислению внутренней проводкой со счета ФИО10 № 40817810600000000396 на счет ООО "Поздняково Эстейт" №40702810300000005748, открытого в АО "РМБ" Банк, денежных средств в размере 16 000 000 руб. в счет оплаты по договору купли-продажи недвижимого имущества от 25.08.2017;

- договор купли-продажи недвижимого имущества между ФИО6 и ООО "Поздняково Эстейт" от 18.08.2017 в отношении квартир № 363 (кад. № 78:11:0006068:5202), № 496 (кад № 78:11:0006068:5223), №505 (кад. № 78:11:0006068:5716), №530 (кад. №78:11:0006068:5804), №535 (кад. № 78:11:0006068:5771), №595 (кад. №78:11:0006068:5859);

- действия Банка, направленные на одобрение реализации квартир №363 (кад. № 78:11:0006068:5202), № 496 (кад. № 78:11:0006068:5223), №505 (кад. № 78:11:0006068:5716), №530 (кад. № 78:11:0006068:5804), №535 (кад. №78:11:0006068:5771), №595 (кад. № 78:11:0006068:5859), принадлежащих ООО "Поздняково Эстейт" и находящихся в залоге у АО "РМБ" Банк;

- банковскую операцию от 18.08.2017 по перечислению внутренней проводкой со счета ФИО6 №<***> на счет ООО "Поздняково Эстейт" №40702810300000005748, открытого в АО "РМБ" Банк, денежных средств в размере 50 655 590,62 руб. в счет оплаты по договору купли-продажи недвижимого имущества от 18.08.2017;

- банковские операции по перечислению денежных средств внутренними проводками в пользу АО "РМБ" Банк со счета ООО "Поздняково Эстейт" №40702810300000005748 в размере 138 615 052,62 руб. в счет частичного погашения кредита по договору <***> от 30.12.2016, заключенного между АО "РМБ" Банк и ООО "Поздняково Эстейт".

Применены последствия недействительности сделок, а именно:

- восстановлены обязательства ООО "Поздняково Эстейт" по кредитному договору № <***> от 30.12.2016, заключенному между АО "РМБ" Банк и ООО "Поздняконо Эстейт", в размере 138 615 052,62 руб., включая права Банка на неуплаченные проценты, комиссии, неустойки и судебные издержки.;

- восстановлено право залога АО "РМБ" Банк на квартиры №402 (кад. № 78:11:0006068:5425), №392 (кад. №78:11:0006068:5570), №36 (кад. №78:11:0006068:5374), №410 (кад. №78:11:0006068:5612), №485 (кад №78:11:0006068:5830), №407 (кад. №78:11:0006068:5320);

- взысканы с ФИО3 денежные средства в размере 6 104 700 руб. в пользу АО "РМБ" Банк;

- взысканы с ФИО12 денежные средства в размере 6 068 500 руб. в пользу АО "РМБ" Банк; - взыскать с ФИО6 денежные средства в размере 50 655 590,62 руб. в пользу АО "РМБ" Банк;

- восстановлены обязательства АО "РМБ" Банк перед ФИО3 по банковскому счету № <***> в размере 6 104 700 руб.

- восстановлены обязательства АО "РМБ" Банк перед ФИО12 по банковскому счету № <***> в размере 6 068 500 руб.

- восстановлены обязательства АО "РМБ" Банк перед ФИО4 по банковскому счету <***> в размере 43 220 706 руб. - восстановить обязательства АО "РМБ" Банк перед ФИО10 по банковскому счету <***> в размере 32 565 556 руб.

- восстановлены обязательства АО "РМБ" Банк перед ФИО6 по банковскому счету № <***> в размере 50 655 590,62 руб.

Не согласившись с вынесенными по делу судебными актами по спору, ФИО4, ФИО1, ФИО3, ФИО6 обратились в Арбитражный суд Московского округа с кассационными жалобами, в которых просят отменить определение суда первой инстанции и постановление суда апелляционной инстанции и принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных конкурсным управляющим требований.

В обоснование кассационных жалоб заявители ссылаются на совершение сделок в процессе обычной хозяйственной деятельности, отсутствие доказательств, подтверждающих недостаточность денежных средств в Банке.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации информация о времени и месте судебного заседания была опубликована на официальном интернет-сайте http://kad.arbitr.ru.

Судом в порядке ст.279 АПК РФ приобщен к материалам дела отзыв конкурсного управляющего должника на кассационные жалобы.

В судебном заседании представители кассаторов поддержали кассационные жалобы, представитель конкурсного управляющего должника возражал против удовлетворения кассационной жалобы.

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения кассационных жалоб, своих представителей в суд кассационной инстанции не направили, что в силу части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не препятствует рассмотрению кассационных жалоб в их отсутствие.

Изучив материалы дела, выслушав представителей лиц, участвующих в деле, обсудив доводы кассационных жалоб, проверив в порядке статей 286, 287, 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность обжалованных судебных актов, судебная коллегия суда кассационной инстанции не находит оснований для отмены определения и постановления судов по доводам кассационных жалоб.

В соответствии со статьей 32 Закона о банкротстве и частью 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Как установлено судами, между АО "РМБ" Банк и ООО "Поздняково Эстейт" был заключен кредитный договор № <***> от 30.12.2016, денежные средства по которому были предоставлены в целях приобретения ответчиком 64 квартир общей стоимостью 450 000 000 руб. по договору купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств от 30.12.2016 у компании нерезидента Российской Федерации Международной коммерческой компании "Дизанта Групп Инк" (рег. номер 158616 от 16.02.2014 (Сейшелы)) в элитном жилом комплексе бизнес-класс "Платинум" в г. Санкт-Петербург.

Кредит ООО "Поздняково Эстейт" был выдан на срок до 15.01.2020 (пункт 1.3 кредитного договора) по ставке 12% годовых. График гашения кредита определялся в п. 4.5 кредитного договора: не позднее 31.12.2017 - 100 млн. руб.; не позднее 31.12.2018 - 175 млн. руб.; не позднее 15.01.2020 - 175 млн. руб.

Указанные квартиры были переданы в залог Банку в качестве обеспечения исполнения обязательств ООО "Поздняково Эстейт" по кредитному договору № <***> от 30.12.2016.

В период с 17.08.2017 по 29.08.2017 ООО "Поздняково Эстейт" произвело частичное погашение кредита по договору <***> от 30.12.2016 в общей сумме 283 660 355 руб. (в том числе в сумме 138 615 052, 62 руб. за счет средств, перечисленных в пользу ответчика от ФИО13, ФИО12, ФИО4, ФИО10, ФИО6). Денежные средства перечислялись названными физическими лицами в счет погашения обязательств по договорам купли-продажи квартир.

Так, с ФИО13 была заключена сделка от 17.08.2017 купли-продажи квартиры, кадастровый номер 78:11:0006068:5210; сумма сделки составила 6 104 700 руб. ФИО13 17.08.2017 со своего счета, открытого в АО "РМБ" Банк, перечислил денежные средства в размере 6 104 700 руб. в пользу ООО "Поздняково Эстейт". Сумма, необходимая для расчетов с ООО "Поздняково Эстейт", сформировалась на счете ФИО13 в связи с расторжением депозитных договоров (договоров банковского вклада).

С ФИО12 была заключена сделка от 17.08.2017 купли-продажи квартиры, кадастровый номер 78:11:0006068:5615; сумма сделки составила 6 068 500 руб. ФИО12 17.08.2017 со своего счета, открытого в АО "РМБ" Банк, перечислил денежные средства в размере 6 068 500 руб. в пользу ООО "Поздняково Эстейт". Сумма, необходимая для расчетов с ООО "Поздняково Эстейт", сформировалась на счете ФИО12 в связи с расторжением депозитных договоров (договоров банковского вклада).

С ФИО4 была заключена сделка от 03.08.2017 купли-продажи квартир, кадастровый номер 78:11:0006068:5425, кадастровый номер 78:11:0006068:5570, кадастровый номер 78:11:0006068:5374; общая сумма сделки составила 43 220 706 руб. ФИО4 18.08.2017 со своего счета, открытого в АО "РМБ" Банк, перечислила денежные средства в размере 43 220 706 руб. в пользу ООО "Поздняково Эстейт". Сумма, необходимая для расчетов с ООО "Поздняково Эстейт", сформировалась на счете ФИО4 в связи с расторжением депозитных договоров (договоров банковского вклада).

С ФИО10 была заключена сделка от 10.08.2017 купли-продажи квартир, кадастровый номер 78:11:0006068:5612, кадастровый номер 78:11:0006068:5830; общая сумма сделки составила 16 565 556 руб. ФИО10 18.08.2017 со своего счета, открытого в АО "РМБ" Банк, перечислила денежные средства в размере 16 565 556 руб. в пользу ООО "Поздняково Эстейт". Сумма, необходимая для расчетов с ООО "Поздняково Эстейт", сформировалась на счете ФИО10 в связи с расторжением депозитных договоров (договоров банковского вклада).

С ФИО11 была заключена сделка от 25.08.2017 купли-продажи квартиры, кадастровый номер 78:11:0006068:5320; сумма сделки составила 16 000 000 руб. ФИО10 (мать ФИО11) 25.08.2017 со своего счета, открытого в АО "РМБ" Банк, перечислила денежные средства в размере 16 000 000 руб. в пользу ООО "Поздняково Эстейт". Сумма, необходимая для расчетов с ООО "Поздняково Эстейт", сформировалась на счете ФИО10 в связи с расторжением депозитных договоров (договоров банковского вклада).

С ФИО6 была заключена сделка от 18.08.2017 купли-продажи квартир, кадастровый номер 78:11:0006068:5202, кадастровый номер 78:11:0006068:5223, кадастровый номер 78:11:0006068:5716, кадастровый номер 78:11:0006068:5804, кадастровый номер 78:11:0006068:5771, кадастровый номер 78:11:0006068:5859; общая сумма сделки составила 50 655 590,62 руб. ФИО6 18.08.2017 со своего счета, открытого в АО "РМБ" Банк, перечислила денежные средства в размере 50 655 590,62 руб. в пользу ООО "Поздняково Эстейт". Сумма, необходимая для расчетов с ООО "Поздняково Эстейт", сформировалась на счете ФИО6 в связи с расторжением депозитных договоров (договоров банковского вклада).

Согласно Протоколу кредитного комитета Банка от 16.08.2017 АО "РМБ" Банк одобрил реализацию квартир ООО "Поздняково Эстейт", находящихся в залоге у Банка. При этом в Протоколе отражено, что залоговое обременение по указанным квартирам сохраняется до погашения ООО "Поздняково Эстейт" задолженности по кредитному договору <***> от 30.12.2016 на сумму реализованного недвижимого имущества.

Приказом Банка России от 04.09.2017 № ОД-2550 у АО "РМБ" Банк отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России от 04.09.2017 № ОД-2551 назначена временная администрация по управлению АО "РМБ" Банк.

Конкурсный управляющий должника оспаривал указанные договоры купли-продажи с ФИО13, ФИО12, ФИО4, ФИО10, ФИО11, ФИО6, одобрение Банком заключение данных договоров и банковские операции по переводу денежных средств отвечают признакам взаимосвязанных недействительных сделок по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, ст. 170 ГК РФ.

Удовлетворяя заявленные требования, суды исходили из следующего.

Согласно п. 3 ст. 189.40 Закон о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Оспариваемое банковские операции по погашению задолженности по кредитному договору совершены 17.08.2017, 18.08.2017 и 25.08.2017, то есть в течение срока подозрительности, установленного пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Согласно п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения не наступил, одних кредиторов при наличии неисполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ "О несостоятельности (банкротстве)".

В силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Пунктом 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предусмотрены опровержимые презумпции выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности. По смыслу указанной нормы бремя доказывания совокупности условий, составляющих любую из презумпций, лежит на оспаривающем сделку лице. Бремя опровержения данных презумпций и доказывания того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки.

Как установлено судами в рамках иных обособленных споров по настоящему делу (постановление Арбитражного суда Московского округа от 01.10.2019) и следует из материалов настоящего обособленного спора, официальная картотека неисполненных платежных поручений клиентов по балансовому счету № 47418 сформирована в банке с 22.08.2017.

Судами также установлено, что с 16.08.2017 в банке начала формироваться"скрытая картотека" на счете №30223 "Средства клиентов по незавершеннымрасчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения БанкаРоссии", то есть банк, принимая к исполнению платежные поручения клиентов с16.08.2017, не проводил их и должен был помещать их в картотекунеисполненных платежей ввиду недостаточности денежных средств на корсчете(счет № 47418), но поместил их на счет №30223. Платежные поручения, в томчисле физических лиц, помещенные на счет №30223, начиная с 16.08.2017 и впоследующие дни, не были исполнены банком своевременно, и только22.08.2017 были перенесены на счет официальной картотеки № 47418.

Суды отметили, что фактически проблемы с платежеспособностью в банке возникли с 09.08.2017. Данный факт подтверждается рядом обращений и претензий клиентов банка, представленными в материалы дела.

Как правильно указали суды, с учетом наличия в Банке на моментсовершения оспариваемых сделок скрытой картотеки неисполненныхплатежных требований в той же валюте и кредиторов первой очереди, а такжепринимая во внимание, что другие физические лица не могли во времясовершения оспариваемых сделок получить доступ к своим средствам,оспариваемые сделки не могут быть отнесены к операциям, совершенным врамках обычной хозяйственной деятельности банка, и подлежат признаниюнедействительными на основании пунктов 1, 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.Наличие на дату совершения оспариваемых сделок картотекинеисполненных платежных требований других клиентов Банка установленовступившими в законную силу судебными актами по иным обособленнымспорам.

Согласно позиции изложенной в Определении Верхового Суда РФ №305-ЭС16-20779(1,3) от 22.05.2017 по делу № А40-154909/2015, в рамках одного делао банкротстве должен присутствовать единообразный подход по вопросу обопределении момента возникновения картотеки неисполненных платежныхдокументов, в связи с чем обособленные споры об оспаривании сделок должникаот одной и той же даты не могут быть разрешены по-разному.

Как правомерно установлено судами, в отсутствие спорных сделок, прекративших обязательства должника по выплате денежных средств, находящихся на счетах ФИО13, ФИО12, ФИО4, ФИО10, ФИО6 на сумму 138 615 052, 62 руб., требования подлежали бы удовлетворению с соблюдением правил очередности, установленных статьей 134 Закона о банкротстве, а при недостаточности имущества должника для удовлетворения требований всех кредиторов подлежали бы погашению в соответствии с пунктом 3 статьи 142 Закона о банкротстве, то есть пропорционально суммам требований кредиторов. Кроме того, суд первой инстанции также принял во внимание, что банк сохранил бы за собой право на получение денежных средств от ООО "Поздняково Эстейт" в качестве оплаты по кредитному договору <***> от 30.12.2016 на сумму 138 615 052, 62 руб.

Также суды пришли к обоснованному выводу, что для Банка спорные сделки не несли экономического смысла, поскольку объем денежной массы (перечисления денежных средств осуществлялось внутренними проводками) в банке не изменился, а обязательства ООО "Поздняково Эстейт" перед банком по кредитному договору <***> от 30.12.2016 прекратились в части исполнения обязательств на сумму 138 615 052, 62 руб.

Кроме того, судами установлено, что источником денежных средств на счетах ФИО13, ФИО12, ФИО4, ФИО10, ФИО6 явились денежные средства, поступившие на их счета от Банка вследствие досрочного изъятия вкладов, банковские операции совершены внутренней проводкой (технические записи) без реального увеличения активов и денежной массы в банке.

Применительно к фактическим обстоятельствам дела, все доводы заявителей кассационных жалоб сводятся, прежде всего, к переоценке имеющихся в деле доказательств, получивших надлежащую оценку судов первой и апелляционной инстанций. Оснований для переоценки доказательств не имеется.

Нарушений норм процессуального права, являющихся, в силу ч. 4 ст. 288 АПК РФ, безусловным основанием для отмены принятых судебных актов, судом кассационной инстанции не установлено.

При таких обстоятельствах судебная коллегия не усматривает оснований для удовлетворения кассационных жалоб заявителя и отмены обжалуемых судебных актов.

Руководствуясь статьями 284, 286-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Москвы от 02.08.2019 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 23.10.2019 по делу № А40-185433/2017 оставить без изменения, кассационные жалобы – без удовлетворения.

Председательствующий-судьяЕ.Н. Короткова

Судьи:В.Я. Голобородько

Л.В. Михайлова