Решение от 18 февраля 2025 г. по делу № А40-98874/2024

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-98874/24-55-512
г. Москва
19 февраля 2025 г.
Резолютивная часть решения объявлена 11 февраля 2025года

Полный текст решения изготовлен 19 февраля 2025 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Дубовик О.В.             

При ведении протокола судебного заседания помощником судьи Э.С. Ма-ко-е

рассмотрев в судебном заседании исковое заявление

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЭРОТОН КОРПОРЕЙТ ТРЭВЕЛ" (ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 15.10.2014, ИНН: <***>)

к ответчикам:

1. АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК" (ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>)

2. THE BANK OF NEW YORK MELLON (США, Нью-Йорк, Гринвич стрит 240)

3. Deutsche Bank (Адрес: One Columbus Circle, New York, NY, 10019)

о  взыскании 8 043,50 долларов США

При участии:    согласно протокола

Установил:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЭРОТОН КОРПОРЕЙТ ТРЭВЕЛ" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ответчикам АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК", THE BANK OF NEW YORK MELLON, Deutsche Bank о солидарном  взыскании 8 043,50 долларов США.

Ответчики против удовлетворения иска возражали по основаниям, изложенным в отзыве на иск, ссылаются на отсутствие совокупности состава убытков, а также на то, что денежные средства Истцом не утрачены.

Исследовав представленные доказательства, доводы и возражения лиц, участвующих в деле, заслушав участников процесса, суд не находит оснований для удовлетворения исковых требований в связи со следующим.

Как следует из искового заявления и на то ссылается Истец в обосновании исковых требований, 05.04.2022 г. ООО «АЭРОТОН КОРПОРЕЙТ ТРЭВЕЛ» представил АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ «АЛЬФА-БАНК» заявление на перевод № 36 на сумму 8 043.50 долларов США с банковского счета Истца в пользу получателя перевода - LETS GO MALDIVES PVT.LTD, адрес получателя - MAIN BRANCH 11 BODUTHAKURUFAANU MAGU CITY MALE, банк получателя перевода - BANK OF MALDIVES PLC, адрес банка получателя - MALDIVES MALE BML BUILDING 11 BODUTHAKURUFAANU MAGU, информация о переводе -For tourist services INVOICE 06418-2022 date 05.04.2022.

Указанное заявление на перевод было принято Ответчиком-1 к исполнению.

Как указывает Истец, денежные средства к получателю перевода не поступили, при этом Истец неоднократно обращался к Ответчику 1 с заявлением об оказании содействия или возврате денежных средств, между тем денежные средства не возвращены.

Согласно доводам Истца, платеж находится в банке-корреспонденте THE BANK OF NEW YORK MELLON (Ответчик -2,  БНИ), со стороны Альфа-Банка в адрес БНИ были направлены запросы о статусе платежа и возможной блокировке средств, на которые ответ получен не был,  Альфа-Банк рекомендовал Аэротону обратиться в за получением лицензии на разблокировку денежных средств. Как указывает истец, Аэротон обратился в OFAC 27.10.2022 г. Однако по состоянию на дату подачи искового заявления какой-либо ответ из OFAC не поступил.

Вместе с тем, на сайте OFAC (https://ofac.treasury.gov/) в разделе Генеральные лицензии, выданные OFAC (General Licenses Issued by OFAC) была размещена Генеральная лицензия №23 (GENERAL LICENSE NO. 23), в соответствии с которой Альфа-Банку были разрешены все операции с денежными средствами в срок до 6 мая 2022г.

18.03.2024 г. Аэротон в очередной раз обратился к Альфа-Банку с претензией и требованием осуществить возврат денежных средств на сумму 8043,50 USD. В ответ на претензию Альфа-Банк сообщил, что считает себя исполнившим обязательство перед Аэротоном, и отказал в возврате денежных средств.

04.04.2024 г. Аэротон обратился в российское представительство БНИ с претензией и требованием осуществить возврат денежных средств на сумму 8043,50 USD.

По состоянию на дату подачи искового заявления ответ в адрес Аэротона не поступил.

Как указывает истец, из представленных Ответчиками в ходе судебного разбирательства документов было установлено, что исполнение заявления Аэротона на перевод денежных средств осуществлялось по следующей цепочке: 05.04.2022 г. Аэротон направил в адрес Альфа-Банка заявление на перевод денежных средств в сумме 8 043,50 долларов США в адрес получателя LETS GO MALDIVES PVT. LTD,  Альфа-Банк в качестве банка-корреспондента выбрал Deutsche Bank (Ответчик-3, Дойче Банк). При этом, Аэротон не мог повлиять на выбор банка-корреспондента. Альфа-Банк исполнил платеж, осуществив перевод денежных средств на корреспондентский счет БНИ. В свою очередь, БНИ передал платеж в пользу банка-корреспондента Дойче Банка, который отказался принять платеж из-за внутренней политики и возвратил платеж в БНИ (копия СВИФТ-сообщения № М-220405013408 от 05.04.2022 г. представлена БНИ).

По мнению истца, поскольку платеж Дойче Банком отклонен 05.04.2024г., то есть до введения санкций в  отношении Альфа-Банка (06.04.2022г.), указанные неправомерные действия  привели к блокировке платежа в БНИ.

По мнению Истца, Ответчики оказали услуги по банковскому переводу ненадлежащего качества, Ответчик 1 не обеспечил  безопасность денежного перевода, в связи с чем Ответчики являются солидарными лицами ответственным за убытки Истца, причиненные в результате не поступления денежных средств в размере 8 043,50 долларов США  в адрес получателя платежей. Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в суд с настоящим иском.

Отказывая в удовлетворении исковых требований суд учитывает следующее.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Статья 310 ГК РФ указывает на то, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается.

Согласно ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации под убытками понимаются расходы, которое лицо, чье право нарушено, произвело или должно произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждения его имущества (реальный ущерб), а также неполученные расходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Если лицо, нарушавшее права, получило вследствие этого доход, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещение наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньше, чем такие доходы.

Лицо, требующее возмещения убытков, должно доказать противоправность поведения причинителя ущерба, наличие причинно-следственной связи между действиями причинителя вреда и возникшими у истца убытками, а также размер убытков. Для удовлетворения иска о взыскании убытков необходимо доказать совокупность обстоятельств, являющихся основанием для привлечения ответчика к названному виду гражданско-правовой ответственности, а именно: нарушение ответчиком взятых на себя обязательств, размер понесенных истцом убытков и причинно-следственную связь между действиями ответчика и полученными истцом убытками. Недоказанность одного из элементов является основанием для отказа в удовлетворении иска.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета, ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (пункт 3 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента; без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (статья 854 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно пункту 1 статьи 863 Гражданского кодекса Российской Федерации при расчетах платежным поручением банк обязуется по поручению плательщика за счет средств, находящихся на его счете, перевести определенную денежную сумму на счет указанного плательщиком лица в этом или в ином банке в срок, предусмотренный законом или устанавливаемый в соответствии с ним, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определяется применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.

Порядок осуществления расчетов платежными поручениями регулируется законом, а также установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.

В соответствии со статьей 865 Гражданского кодекса Российской Федерации Банк плательщика, принявший к исполнению платежное поручение, в соответствии с распоряжением плательщика обязан его исполнить одним из следующих способов:

1) зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств, открытый в этом же банке;

2) зачисление денежных средств на банковский счет банка получателя средств, открытый в банке плательщика, либо передача платежного поручения банку получателя средств для списания денежных средств с банковского счета банка плательщика, открытого в банке получателя средств;

3) передача платежного поручения банку-посреднику в целях зачисления денежных средств на банковский счет банка получателя средств;

4) иные способы, предусмотренные банковскими правилами и договором.

В силу пункта 3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19 апреля 1999 года N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета", согласно статье 865 ГК РФ банк плательщика обязан перечислить соответствующую сумму банку получателя, у которого с момента зачисления средств на его корреспондентский счет и получения документов, являющихся основанием для зачисления средств на счет получателя, появляется обязательство, основанное на договоре банковского счета с получателем средств, по зачислению суммы на счет последнего (пункт 1 статьи 845 ГК РФ).

Поэтому при разрешении споров следует принимать во внимание, что обязательство банка плательщика перед клиентом по платежному поручению считается исполненным в момент надлежащего зачисления соответствующей денежной суммы на счет банка получателя, если договором банковского счета клиента и банка плательщика не предусмотрено иное.

При надлежащем исполнении поручения плательщика переводимая сумма, в конечном счете, зачисляется на корреспондентский счет банка, обслуживающего получателя средств, который, в свою очередь, зачисляет ее на банковский счет своего клиента - получателя средств.

При проведении межбанковских переводов, в том числе и с использованием телекоммуникационной системы SWIFT, денежные средства последовательно перечисляются банком отправителя на свой корреспондетский счет, открытый в банке-посреднике, который в свою очередь перечисляет денежные средства на свой корреспондентский счет в банке-получателе с последующим зачислением средств на счет получателя платежа.

Осуществление расчетов между Банком и клиентом регулируется заключенным сторонами договором РКО, который является договором присоединения.

Как следует из материалов дела, между ООО «АЭРОТОН КОРПОРЕЙТ ТРЭВЕЛ» и АО «АЛЬФА-БАНК» заключен Договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» (далее - Договор РКО), что подтверждается Подтверждением о присоединении от 16.03.2019 г.

Во исполнение условия Договора РКО Клиенту был открыт расчетный счет в валюте Доллар США № 40702840802590000576, в рамках взаимодействия по которому был произведен платеж от 05.04.2022 №36 на сумму 8,043.50 долларов США 05.04.2022 списан со счета Клиента и исполнен Банком через корреспондентский счет, открытый в THE BANK OF NEW YORK MELLON (IRVTUS3NXXX).

05.04.2022 получена квитанция от THE BANK OF NEW YORK MELLON, NEW YORK (SWIFT-код IRVTUS3NXXX) об отправке платежа методом «с покрытием». Денежные средства (покрытие) по платежу были направлены через банк-посредник DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS (SWIFT-код BKTRUS33XXX), a сообщение с платежными инструкциями непосредственно в банк получателя BANK OF MALDIVES PLC. (SWIFT-код MALB MV MV XXX) для информирования о переводе средств.

06.04.2022 в 00:17:33 мск получена квитанция от банка-посредника DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS (SWIFT-код IRVTUS3NXXX) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения», код причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

19.04.2022 на основании заявления Клиента на проведение расследования Банк направил в THE BANK OF NEW YORK MELLON запрос на отмену платежа и возврат денежных средств.

24.07.2022 Банк на основании поступившей претензии Клиента направил в THE BANK OF NEW YORK MELLON запрос об уточнении, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

24.07.2022 Банк на основании поступившей претензии Клиента направил в банк-посредник DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS (SWIFT-код BKTRUS33XXX) запрос о статусе платежа.

03.08.2022 в Банк поступил ответ банк-посредник DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS (SWIFT-код BKTRUS33XXX) о том, что 05.04.2022 средства возвращены в THE BANK OF NEW YORK MELLON из-за внутренней политики.

26.08.2022 Банк направил в THE BANK OF NEW YORK MELLON запрос о том, что по сообщению DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS платеж возвращен в THE BANK OF NEW YORK MELLON с просьбой помочь найти платеж, а также сообщить, был ли он заблокирован.

20.10.2022          Банк основании заявления Клиента на проведение расследованиянаправил в THE BANK OF NEW YORK MELLON запрос о том, что по сообщениюDEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS платеж возвращен в THE BANK OFNEW YORK MELLON с просьбой помочь найти платеж, а также сообщить, был ли онзаблокирован.

25.05.2023          в Банк поступило сообщение от THE BANK OF NEW YORK MELLON о блокировке денежных средств из-за санкций и необходимости обратиться в OFAC.

25.05.2023 Банк направил Клиенту информацию о поступившем сообщении THE BANK OF NEW YORK MELLON о блокировке платежа, приложив повторно инструкцию по обращению в OFAC.

В соответствии с п.4.6.1. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов, являющихся неотъемлемой частью Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» (далее - ДРКО), списание денежных средств с Расчетного счета осуществляется не позднее следующего Рабочего дня после поступления должным образом оформленных платежных документов от Клиента.

В соответствии с п. 4.2. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов, являющихся неотъемлемой частью ДРКО, маршруты проведения безналичных платежей Клиента определяются Банком самостоятельно», соответственно их исполнение через корреспондентский счет Банка, открытый в банке-корреспонденте DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS является законным и обоснованным.

Банк в сложившейся геополитической ситуации не может влиять ни на исполнение платежей иностранными банками, ни на исполнение ими запросов на отзыв, на каком бы этапе не находился платеж.

Согласно п. 7.3. Договора о рассчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК, стороны не несут ответственность за неисполнение обязательств по Договору РКО и соответствующим Правилам, если такое неисполнение вызвано возникновением обстоятельств непреодолимой силы. К обстоятельствам непреодолимой силы в частности, но не исключительно, относятся такие события, как забастовки и военные действия, наводнения, пожары, землетрясения и другие стихийные бедствия; действия и решения федеральных, государственных или муниципальных органов, в том числе судебных, правоохранительных и налоговых органов, а также судебных приставов - исполнителей; преступные действия третьих лиц, а также любые другие обстоятельства, находящиеся за пределами разумного контроля Банка и влекущие за собой невозможность исполнения Договора РКО.

В соответствии с п. 8.10. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов, являющихся неотъемлемой частью ДРКО Банк не несет ответственности за блокировку денежных средств, не проведение переводов, невозврат денежных средств банками-корреспондентами Банка и иными банками, кредитными/финансовыми организациями в рамках распоряжений Клиента, если это нарушает и/или может привести к нарушению установленных ограничений, в соответствии с Законодательством, нормативными актами международных организаций (в том числе Организации Объединенных Наций), законодательством иностранных государств, применяющимся к распоряжению Клиента в связи с использованием при его исполнении иностранных корреспондентских счетов, открытых в банках, соблюдающих указанные ограничения в связи с требованиями применимого к ним законодательства и/или внутренних политик;

Заявление на перевод исполнены Ответчиком 1 в сроки, соответствующие установленным Правилами.

Ответственность банков-посредников по возмещению убытков возможна при наличии оснований, предусмотренных ст. 866 ГК РФ.

Такая ответственность возникает только в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, а именно нарушения правил перевода или договора между банками, что установлено в п. 2 ст. 866 ГК РФ: в случаях, если неисполнение или ненадлежащее исполнение платежного поручения имело место в связи с нарушением банком-посредником или банком получателя средств правил перевода денежных средств или договора между банками, ответственность перед плательщиком может быть возложена судом на банк-посредник или банк получателя средств, которые в этом случае отвечают перед плательщиком солидарно.

Следовательно, ответственность банков-корреспондентов возможна только в случае неисполнения ими своих обязанностей по договору корреспондентского счета в нарушение требований законодательства.

Риски блокировки Платежа не могут быть возложены на Ответчиков, поскольку «параметры» Платежа (в т.ч. риск отказа одного из банков принять платеж, приведший к блокировке) были предопределены Аэротоном, который номинировал Платеж в долларах США и указал в качестве банка получателя Банк Мальдив, чем предопределил выбор Альфа Банком банка-корреспондента – Дойче Банк

Как следует из материалов дела, 06 апреля 2022 года АО «АЛЬФА-БАНК» был включен в список лиц, в отношении которых введены блокирующие санкции, принятые Правительством США, а также Европейским союзом.

На момент принятия платежей к оплате, проведения платежа, включая зачисление средств на счет банка-корреспондента, указанного истцом в заявлении о переводе, в отношении АО «АЛЬФА-БАНК» не было введено санкций, из-за которых перевод истца мог быть заблокирован.

Неправомерные действий банка-получателя, которого истец выбрал самостоятельно, не могут является ответственностью Банка. Проведение платежей с использованием телекоммуникационной системы SWIFT предусматривает перечисление денежных средств через цепочку кредитных организаций, связанных между собой корреспондентскими отношениями, то есть данные кредитные учреждения имеют возможность осуществлять расчеты через корреспондентские счета, открываемые друг у друга.

Как следует из представленных Ответчиком 2 доказательств, БНИ передал Платеж в пользу Дойче Банка и тем самым исполнил свое обязательство.

Счета у Альфа Банка и Банка Мальдив открыты в разных банках-корреспондентах, Платеж от Альфа Банка сначала поступает в БНИ (банк – корреспондент Альфа Банка), а затем от БНИ – к Дойче Банку (банк-корреспондент Банка Мальдив),  и далее в Банк  Мальдив.

Ответчик 2 не мог выбрать другого банка-корреспондента кроме Дойче Банка, поскольку Ответчик 2 не определял список банков-корреспондентов Банка Мальдив для платежей в долларах США, БНИ не выбирал Дойче Банк в качестве банка-корреспондента, так как он был указан в заявлении на перевод в долларах США.

В силу специфики межбанковских расчетов, Ответчик 2 мог направить Платеж только в Дойче Банк, для передачи Платежа необходимы подтверждения от иных банков-корреспондентов и Банка Мальдив. Если при обмене СВИФТ-сообщениями банк отказался от Платежа или сообщил, что он не может принять Платеж, то Платеж не осуществлялся. Следовательно, Платеж не был бы зачислен без согласия Дойче Банка.

Из материалов дела следует, что Ответчик 2 передал сообщение об отправке Платежа в Дойче Банк сразу после поступления сообщения от Альфа Банка; однако Дойче Банк отказался принимать Платеж, указав, что он не может их обработать из-за внутренних политик  Таким образом, Ответчик 2 доставил платежные поручения до Дойче Банка и со своей стороны исполнил свои обязательства по передаче Платежа, то есть исполнил свои обязательства, последствия отказа Дойче Банка принять Платеж не могут быть возложены на Ответчика 2, поскольку выбор Дойче Банка в качестве посредника осуществил Альфа Банк.

В данном случае Альфа Банк и БНИ следовали распоряжению Аэротона и не должны нести ответственность за то, что Дойче Банк отказался зачислять Платеж, и после отказа Дойче Банка Платеж был заблокирован.

Санкции правительства США в апреле 2022 г. в отношении российских банков имели экстраординарный характер и находились вне сферы контроля со стороны кредитных организаций (Альфа Банк и БНИ).

В таком случае БНИ вправе заблокировать или приостановить исполнение платежей, если подобное исполнение влечет нарушение санкционного законодательства США, пока проведение таких платежей и исполнение таких обязательств не будет разрешено (п. 20 Глобальных условий).

Таким образом, Глобальными условиями предусмотрено, что БНИ не несет ответственность за блокировку и последствия блокировки, если блокировка вызвана актами США.

Следовательно, принятие иностранным государством мер в отношении Альфа Банка и последующая блокировка Платежа не влекут ответственность БНИ (ст. 401 ГК РФ).

БНИ вправе приостановить исполнение обязательств до момента, пока эти обстоятельства не отпадут (п. 20 Глобальных условий).

Как следует из возражений Ответчика 3, 05 апреля 2024г. Дойче Банком произведен возврат денежных средств путем перечисления денежных средств на счет Ответчика 2, что подтверждается SWIFT сообщением, в качестве основания указано «внутренняя политика Банка», возврат платежа был осуществлен по результатам мониторинга операций клиента при реализации сразу нескольких внутренних политик и процедур Дойче Банка.

Как указал Ответчик 3, Банки осуществляет постоянный мониторинг входящих и исходящих операцией клиентов, в том числе с использованием информационных систем банка, которые проводят проверку операций по ключевым словам в автоматическом режиме. При получении совпадения в информационной системе проводится проверка операции ответственным сотрудником банка, который принимает решение о проведении или непроведении операции на основании оценки регуляторных и иных рисков для банка. По результатам внутренней проверки было установлено, что название Альфа-Банка было включено в перечень контролируемых слов для автоматической проверки. Дойче Банк является международной группой компаний, которая действует в более чем 50 странах мира, включая Великобританию. 24 марта 2022 года Великобритания ввела санкции против Альфа-Банка, и с целью недопущения возможного нарушения законодательства Великобритании название Альфа-Банка было включено в перечень контролируемых слов. После срабатывания автоматической проверки ответственным сотрудником было принято решение о возврате платежа отправителю. Платеж был возвращен без задержки, в день получения платежа, а именно 5 апреля 2022 года.

В соответствии с соглашением, заключенным между Дойче Банком и Bank of Maldives PLC  от 3 августа 2018 года , Банк оставляет за собой право вернуть или отказать в зачислении или внесении средств на Счет, либо отложить обработку зачисления или внесения средств на Счет, полностью или частично, без ответственности перед Клиентом. Банк обязан уведомить Клиента о любом подобном действии способом, приемлемым в сложившихся обстоятельствах (п.3.5).  В отношении всех Услуг и обязательств по настоящему Соглашению ответственность Банка ограничивается фактическими убытками, прямо обусловленными   грубой   небрежностью   или   умышленными   виновными действиями Банка. Банк не несет ответственности за какое-либо платежное поручение или операцию, которые он отказывается исполнять, включая случаи, когда платежное поручение или операция, по мнению Банка, нарушит применимый закон или нормативный акт, либо политики и внутренние процедуры Банка. В любом таком случае Банк может предпринять любое действие, требуемое каким-либо законом или нормативным актом, применимым к Банку, включая блокировку или заморозку средств.

Таким образом, право отказать в проведении платежа и возвратить платеж является обычной деловой практикой Дойче Банка и не противоречит его договорным обязательствам перед клиентами.

Поскольку Истцом не доказан необходимый для привлечения к гражданско-правовой ответственности состав правонарушения (факт причинения вреда, противоправность поведения причинителя вреда, причинно-следственная связь между таким поведением и наступившим вредом) оснований  для удовлетворения иска суд не усматривает. Блокировка денежных средств клиента в иностранном банке происходит не по вине Ответчиков, а вследствие действия режима экономических санкций, в связи с чем Банки не могут нести ответственность за возможные убытки.

Кроме того, у общества имеется возможность вернуть/получить денежные средства, которые не утрачены, а заблокированы иностранным банком, во внесудебном порядке по процедуре, предусмотренной законодательством США, путем обращения в OFAC и получения специальной разблокирующей лицензии на снятие ограничений, возврат суммы перевода или ее направление получателю. О наличии данной возможности Истцу известно и подтверждается его доводами, изложенными в исковом заявлении. При этом сам Банк такого права не имеет, поскольку находится под санкциями США.

Следовательно, спорные денежные средства Истцом не утрачены, а заблокированы иностранным банком - корреспондентом и могут быть возвращены Истцу, при этом суд отклоняет довод Истца о невозможности получения денежных средств путем обращения в OFAC, поскольку неоднократность обращения и принятия всех исчерпывающих мер Истцом не доказана.

Расходы по уплате государственной пошлины за подачу иска в соответствии со статьей 110 АПК РФ относятся на истца.

Руководствуясь ст. 8, 12, 15,393,848,859,866 Гражданского кодекса Российской Федерации,  ст. 4, 65, 67, 68, 75, 110, 170,176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать.

Решение арбитражного суда по делу, рассмотренному в порядке упрощенного производства, подлежит немедленному исполнению.

Решение направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". По ходатайству копии решения на бумажном носителе могут быть направлены в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд  заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.


Судья                                                                                    О.В. Дубовик