Решение от 27 марта 2024 г. по делу № А40-271552/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-271552/23-94-2176
г. Москва
27 марта 2024 года
Резолютивная часть решения объявлена 05 марта 2024 года

Полный текст решения изготовлен 27 марта 2024 года


Арбитражный суд в составе судьи Харламова А.О.,

при ведении протокола судебного заседания секретарём Прожировой А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению АО "УСОЛЬЕ-СИБИРСКИЙ ХИМИКО-ФАРМАЦЕВТИЧЕСКИЙ ЗАВОД" (665462, ИРКУТСКАЯ ОБЛАСТЬ, УСОЛЬЕ-СИБИРСКОЕ ГОРОД, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 02.10.2002, ИНН: <***>, КПП: 385101001)

к заинтересованному лицу – АО "АЛЬФА-БАНК" (107078, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>, КПП: 770801001)

об оспаривании бездействия АО "Альфа-Банк", выразившегося в неисполнении исполнительного листа серия ФС №044524612, выданного Арбитражным судом города Москвы 29.09.2023г. по делу №А40-125231/2023; обязании АО "Альфа-Банк" в десятидневный срок с момента вступления решения суда в законную силу устранить допущенное нарушение прав и законных интересов АО «Усолье-Сибирский химико-фармацевтический завод» в установленном законом порядке путем исполнительного листа серия ФС №044524612, выданного Арбитражным судом города Москвы 29.09.2023г. по делу №А40-125231/2023;

взыскании с АО "Альфа-Банк" в пользу АО «Усолье-Сибирский-химико-фармацевтический завод» процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 19.10.2023 по 10.11.2023 г. в размере 17 278 руб. 29 коп. и по дату фактического исполнения исполнительного листа серия ФС №044524612, выданного Арбитражным судом города Москвы 29.09.2023г.;

наложении на АО «Альфа-Банк» штрафа в размере 976 250 (девятьсот семьдесят шесть тысяч двести пятьдесят) рублей за неисполнение требований, содержащихся в исполнительном листе серия ФС №044524612, выданном Арбитражным судом города Москвы 29.09.2023 г.

при участии:

от истца (заявителя): ФИО1, доверенность от 22.11.2023 г.

от заинтересованного лица: ФИО2, доверенность от 21.11.2023 г.



УСТАНОВИЛ:

По уточненным в порядке ст. 49 АПК РФ требованиям, АО "УСОЛЬЕ-СИБИРСКИЙ ХИМИКО-ФАРМАЦЕВТИЧЕСКИЙ ЗАВОД" (далее – заявитель) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением об оспаривании бездействия АО "Альфа-Банк", выразившегося в неисполнении исполнительного листа серия ФС №044524612, выданного Арбитражным судом города Москвы 29.09.2023г. по делу №А40-125231/2023; обязании АО "Альфа-Банк" в десятидневный срок с момента вступления решения суда в законную силу устранить допущенное нарушение прав и законных интересов АО «Усолье-Сибирский химико-фармацевтический завод» в установленном законом порядке путем исполнительного листа серия ФС №044524612, выданного Арбитражным судом города Москвы 29.09.2023г. по делу №А40-125231/2023; взыскании с АО "Альфа-Банк" в пользу АО «Усолье-Сибирский-химико-фармацевтический завод» процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 19.10.2023 по 10.11.2023 г. в размере 17 278 руб. 29 коп. и по дату фактического исполнения исполнительного листа серия ФС №044524612, выданного Арбитражным судом города Москвы 29.09.2023г.

Заявитель в судебном заседании заявленные требования поддерживает в полном объеме.

Заинтересованное лицо против удовлетворения заявленных требований возражает по доводам письменного отзыва.

Рассмотрев материалы дела, выслушав объяснения представителя лиц, участвующих в деле, изучив представленные доказательства, арбитражный суд приходит к выводу о том, что заявленные требования удовлетворению не подлежат по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 23 августа 2023 года решением Арбитражного суда города Москвы по делу №А40-125231/2023 присуждена ко взысканию с ООО «Продторг» в пользу АО «Усолье-Сибирский химико-фармацевтический завод» задолженность в размере 1 952 500,00 рублей.

На основании указанного судебного акта Арбитражным судом города Москвы 29.09.2023 г. выдан исполнительный лист серии ФС № 044524612.

10 октября 2023 года АО «Усолье-Сибирский химико-фармацевтический завод» обратилась в АО «Альфа-Банк» с заявлением об исполнении исполнительного документа.

В связи с тем, что Банк исполнительный документ не исполнил, заявитель обратился в суд с заявленными требованиями.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения заявителя в суд с настоящими требованиями.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд исходит из следующего.

В соответствии с частью 1 статьи 7 Закона об исполнительном производстве в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками, должностными лицами и гражданами.

Указанные в части 1 данной статьи органы, организации и граждане исполняют требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, на основании исполнительных документов, названных в статье 12 Закона об исполнительном производстве, в порядке, установленном данным законом и иными федеральными законами (часть 2 статьи 7 Закона).

Согласно части 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве банк, осуществляющий обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 Закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Банк принял исполнительный лист ФС№044524612, выданный Арбитражным судом города Москвы 29.09.2023 по делу № А40-125231/2023, к исполнению и разместил инкассовое поручение №1079 от 31.10.2023 в картотеке к счету ООО «Продторг» (далее - Клиент).

Между тем, с 03.08.2023 в отношении Клиента Банком применяются меры, предусмотренные п.5 ст.7.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -Закон № 115-ФЗ).

Согласно пункту 18.8 статьи 4 и 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», начиная с 1 июля 2022 года Банк России относит каждого клиента кредитной организации (будь то юридическое лицо, либо индивидуальный предприниматель, зарегистрированные в соответствии с законодательством РФ) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: - низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; - средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; - высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

В соответствии с п.5 ст.7.7 Закона № 115-ФЗ, кредитная организация, в отношении клиента юридического лица, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

11.04.2023 Банк по результатам анализа деятельности Клиента и проводимых операций по счету, в соответствии с порядком, изложенном в Правилах осуществления АО «АЛЬФА-БАНК» внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученные преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, присвоил Клиенту высокий уровень риска совершения подозрительных операций. В частности, операции Клиента соответствовали признакам сомнительных операций, изложенным в Методических рекомендациях Банка России от 21.07.2017 № 18-МР «О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученные преступным путем, и финансирования терроризма» и свидетельствовали об участии организации в схеме сомнительных операций, конечной целью которой является незаконное обналичивание денежных средств.

03.08.2023 Банком в порядке абзаца второго пункта 1 статьи 7.6 Закона №115-ФЗ получена информация из Центрального банка Российской Федерации об отнесении Клиента к высокой группе риска совершения подозрительных операций.

Поскольку оба условия (т.е. отнесение самим Банком и Банком России Клиента к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций) были соблюдены, Банк с 03.08.2023 инициировал применение к клиенту ограничительных мер, перечисленных в пункте 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

Операция по взысканию с Клиента суммы в рамках исполнения исполнительного листа серия ФС№044524612, выданного по делу №А40-125231/2023, не относятся к списку разрешенных операций, установленных пунктом 6 ст. 7.7. Закона № 115-ФЗ. Соответственно, указанный платежный документ не мог быть исполнен Банком в силу прямого запрета, установленного Законом № 115-ФЗ.

В соответствии с абзацем 9 пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, допускается только после исключения его из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, либо до момента получения кредитной организацией решения межведомственной комиссии при ЦБ РФ или решения суда об отсутствии оснований для применения к клиенту мер, предусмотренных п. 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

По состоянию на 15.12.2023 такие решения отсутствуют в Банке.

Информация о том, что Клиент оспорил решение Банка или ЦБ РФ в Межведомственной комиссии и/или в суде, в Банк не поступала.

Таким образом, действия Банка осуществлялись в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Запрет на списание денежных средств по исполнительным документам со счетов клиентов отнесенных и кредитной организацией, и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ прямо установлен Федеральным законом №115-ФЗ.

Указанные выводы согласуются с позицией Арбитражного суда Московского округа, изложенной в постановлении по делу №А40-76579/2023.

На основании изложенного, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении заявленных требований.

Государственная пошлина распределяется в порядке ст. 110 АПК РФ и относится на заявителя.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 65, 68, 71,110, 167 - 170, 176, 197-201 АПК РФ, суд



РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных требований отказать полностью.

Проверено на соответствие действующему законодательству.

Взыскать с АО "УСОЛЬЕ-СИБИРСКИЙ ХИМИКО-ФАРМАЦЕВТИЧЕСКИЙ ЗАВОД" в доход федерального бюджета расходы по оплате госпошлины в размере 5 000 (пять тысяч) руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.


Судья А.О. Харламов