Решение от 26 сентября 2017 г. по делу № А11-12351/2016

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ВЛАДИМИРСКОЙ ОБЛАСТИ

600025, г. Владимир, Октябрьский проспект, 14

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

г. Владимир

«26» сентября 2017 года Дело № А11-12351/2016

Резолютивная часть объявлена 19.09.2017. В соответствии со статьей 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации изготовление полного текста мотивированного решения было отложено до 26.09.2017.

Арбитражный суд Владимирской области в составе судьи Холминой Ирины Юрьевны, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрел в открытом судебном заседании дело по иску публичного акционерного общества "Сбербанк России" (ОГРН <***>, ИНН <***>, место нахождения: ул. Вавилова, д. 19, <...>), филиал - Владимирское отделение № 8611 (место нахождения: пр-кт Ленина, д. 36, <...>)

к обществу с ограниченной ответственностью "ПиК" (ОГРН <***>, ИНН <***>; место нахождения: ул. Большая Московская, д. 80, пом. 1, <...>),

третье лицо: общество с ограниченной ответственностью "Суздальская пивоваренная компания" (ОГРН <***>, ИНН <***>, место нахождения: ул. Нижняя Дуброва, д. 30а, <...>)

об обращении взыскания на заложенное имущество,

в судебном заседании приняли участие: от истца – ФИО2 – представитель (доверенность от 14.06.2017 № 139-ВВБ/47/2-ДГ, сроком действия по 29.07.2019);

от ответчика – ФИО3 – представитель (доверенность от 01.02.2017 сроком на 3 года);

от третьего лица - не явились, извещены надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте Арбитражного суда Владимирской области в сети Интернет;

установил:

публичное акционерное общество "Сбербанк России", г. Москва, филиал - Владимирское отделение № 8611, г. Владимир, (далее – ПАО "Сбербанк России", истец, кредитор, залогодержатель) обратилось в Арбитражный суд Владимирской области с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью "ПиК" (далее – ООО "ПиК", ответчик, залогодатель) об обращении взыскания на заложенное имущество, принадлежащее ООО "ПиК", переданное в залог Банку на основании договора об ипотеке от 05.04.2012 № 7199-3.

В обоснование поданного иска истец пояснил, что между Банком и обществом с ограниченной ответственностью "Суздальская пивоваренная компания", г. Владимир (заемщиком), были заключены кредитный договор от 23.09.2011 № 7199, а также договоры об открытии невозобновляемой кредитной линии от 23.09.2011 № 7200 и от 18.11.2011 № 7201, по которым заемщик свои обязательства перед Банком надлежащим образом не выполнил.

С целью обеспечения исполнения обязательств по вышеуказанным договорам между ОАО "Сбербанк России" (залогодержатель), ООО "ПиК" (залогодатель) и ООО "Суздальская пивоваренная компания" (заемщик) заключен договор ипотеки от 05.04.2012 № 7199-3, согласно которому в залог Банку передано следующее имущество: нежилые помещения общей площадью 2706,6 м2, этаж 1,2,3,4, номера на поэтажном плане 1/мм27, 1/мм34, 1/мм36, 1/мм37, 1/мм40, 1/мм45, 1/мм46 – 1 этаж; 1/мм47-1/мм49, 1/мм51-1/мм54, 1/мм57-1/мм63, 1/мм65, 1/мм66, 1/мм68, 1/мм70-1/мм73, 1/мм75, 1/мм78, 1/мм80-1/мм86, 1/мм88-1/мм94 – 2 этаж; 1/мм95-1/мм142 – 3 этаж; 1/мм143-1/мм190 – 4 этаж, расположенные по адресу: <...>, кадастровый (условный) номер 33:22:032118:5380 (с учетом дополнительного соглашения от 07.12.2012 № 1).

Определением от 11.01.2017 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с ограниченной ответственностью "Суздальская пивоваренная компания" (далее – ООО "Суздальская пивоваренная компания", заемщик, третье лицо).

По ходатайству ответчика определением суда от 13.03.2017 производство по делу было приостановлено в связи с назначением судебной экспертизы по определению рыночной стоимости объекта недвижимости, переданного в залог ПАО "Сбербанк России", проведение которой поручено эксперту общества с ограниченной ответственностью «ВладИнком-Групп» ФИО4. Определением от 09.08.2017 производство по делу возобновлено в связи с поступлением в суд экспертного заключения.

Ответчик письменный отзыв на иск не представил, исковые требования не оспорил, однако указал, что считает необходимым установить начальную продажную цену заложенного имущества в размере 80 процентов от рыночной стоимости, установленной экспертом общества с ограниченной ответственностью «ВладИнком-Групп» ФИО4.

Третье лицо, надлежащим образом извещенное о месте и времени судебного разбирательства, явку представителя в судебное заседание не обеспечило, письменное заключение по существу спора не представило.

В соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации непредставление отзыва на исковое заявление, дополнительных доказательств, которые арбитражный суд предложил представить лицам, участвующим в деле, не является препятствием к рассмотрению дела по имеющимся в деле доказательствам.

Спор рассматривается в отсутствие представителей третьего лица на основании части 5 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В порядке статьи 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в судебном заседании был объявлен перерыв до 19.09.2017.

Изучив материалы дела, заслушав доводы и пояснения представителей истца и ответчика, арбитражный суд установил следующее.

Между ПАО "Сбербанк России" (кредитор) и обществом с ограниченной ответственностью "Суздальская пивоваренная компания", г. Владимир (заемщик), были заключены кредитный договор от 23.09.2011 № 7199 (с изменениями на основании дополнительных соглашений №№1-16) , а также договоры об открытии невозобновляемой кредитной линии от 23.09.2011 № 7200 (с изменениями на основании дополнительных соглашений №№ 1-16) и от 18.11.2011 №7201 (с изменениями на основании дополнительных соглашений №№ 1-17) на следующих условиях.

Согласно кредитному договору от 23.09.2011 № 7199 кредитор обязуется предоставить заемщику кредит для финансирования затрат по контракту от 16.05.2011 №2076514, заключенному с GEA Brewery Systems GmbH, для приобретения пивоваренного оборудования и линии розлива, выполнения шеф-монтажа, пусконаладки и ввода в эксплуатацию на срок по 20.09.2016 в сумме 911 400 евро, с выдачей суммы кредита в рублях по официальному курсу иностранной валюты, установленному Банком России на дату выдачи суммы кредита. Заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора (пункт 1.1 кредитного договора).

В соответствии с пунктом 5.2. договора датой выдачи кредита является дата образования ссудной задолженности по ссудному счету. Свое обязательство по договору кредитор исполнил в полном объеме.

Согласно договору об открытии невозобновляемой кредитной линии от 23.09.2011 №7200 кредитор обязуется открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для финансирования строительно-монтажных работ, затрат по транспортировке и монтажу оборудования, а также формированию оборотного капитала в рамках реализации проекта "Строительство пивоваренного завода в селе Чириково Суздальского района Владимирской области" на срок по 21.06.2021 с лимитом в сумме 182 500 000 руб. Заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора (пункт 1.1. договора).

В соответствии с пунктом 5.2. договора датой выдачи кредита является дата образования ссудной задолженности по ссудному счету.

Свое обязательство по договору кредитор исполнил в полном объеме.

В силу договора об открытии невозобновляемой кредитной линии от 18.11.2011 № 7201 кредитор обязуется открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для целевого использования: для осуществления платежей по заключенным между заемщиком и GEA Brewery Systems GmbH, VLB LaboTech GmbH, EnviroChemie GmbH, GTS GmbH контрактам, в том числе для формирования заемщиком у кредитора покрытия по импортным аккредитивам на оплату поставок пивоваренного и лабораторного оборудования, а также монтажных и пуско-наладочных работ линии разлива, в соответствии с заключенными заемщиком контрактами, на срок по 21.06.2021, с лимитом в сумме 7 052 600 евро, с выдачей сумм кредита в рублях по официальному курсу иностранной валюты, установленному Банком России на даты выдачи сумм кредита. Заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях договора (пункты 1.1. и 1.2 договора).

В соответствии с пунктом 5.2. договора датой выдачи кредита является дата образования ссудной задолженности по ссудному счету.

Свое обязательство по договору кредитор исполнил в полном объеме.

В течение срока действия кредитных договоров заемщик неоднократно нарушал обязательства по своевременному погашению основного долга и процентов.

С целью обеспечения исполнения обязательств по вышеуказанным договорам между ОАО "Сбербанк России" (залогодержатель), ООО "ПиК" (залогодатель) и ООО "Суздальская пивоваренная компания" (заемщик) заключен договор ипотеки от 05.04.2012 № 7199-3 (далее – Договор), в который дополнительным соглашением от 07.12.2012 № 1 внесены изменения.

Согласно пунктам 1.1. и 1.2. данного Договора (с учетом внесенных изменений) предметом договора является передача залогодателем в залог залогодержателю принадлежащего залогодателю на праве собственности недвижимого имущества, а именно объекта недвижимости – помещения, назначение: нежилое, общей площадью 2706,6 м2, этаж 1,2,3,4, номера на поэтажном плане 1/мм27, 1/мм34, 1/мм36, 1/мм37, 1/мм40, 1/мм45, 1/мм46 – 1 этаж; 1/мм47-1/мм49, 1/мм51-1/мм54, 1/мм57-1/мм63, 1/мм65, 1/мм66, 1/мм68, 1/мм70-1/мм73, 1/мм75, 1/мм78, 1/мм80-1/мм86, 1/мм88-1/мм94 – 2 этаж; 1/мм95-1/мм142 – 3 этаж; 1/мм143-1/мм190 – 4 этаж, расположенные по адресу: <...>, кадастровый (условный) номер 33:22:032118:5380.

Право собственности залогодателя на объект недвижимости, указанный в пункте 1.2. данного Договора (с учетом внесенных изменений), подтверждается договором участия в долевом строительстве от 22.06.2011 № 22/06/2011, дата регистрации 01.07.2011 № 33-33-01/042/2011-621, дополнительным соглашением к договору участия в долевом строительстве от 22.06.2011, дата регистрации 02.08.2011 № 33-33-01/045/2011-573, разрешением на ввод объекта в эксплуатацию от 26.08.2011 № RU 33301000-51/11, актом приема-передачи от 01.09.2011, свидетельством о государственном регистрации права серии 33 АЛ № 483953, выданным Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Владимирской области 27.11.2012, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 27.11.2012 сделана соответствующая запись регистрации № 33-33-01/105/2012-377 (пункт 1.3. Договора).

Согласно пункту 1.4. Договора (с учетом внесенных изменений) оценочная стоимость указанного в пункте 1.2. Договора объекта недвижимости устанавливается сторонами в сумме 44 419 000 (сорок четыре миллиона четыреста девятнадцать тысяч) рублей. Для целей залога применяется дисконт в размере 25 (двадцать пять) процентов. Залоговая стоимость указанного объекта недвижимости исходя из рыночной стоимости с применением дисконта составляет 33 314 250 (тридцать три миллиона триста четырнадцать тысяч двести пятьдесят) рублей.

В соответствии с пунктом 6.1. указанного Договора ипотеки стороны договорились, что обращение взыскания на предмет залога, являющийся обеспечением по кредитным договорам, осуществляется в порядке, изложенном в приложении № 1, которое является неотъемлемой частью договора.

В соответствии с пунктом 1 Приложения № 1 к Договору залогодержатель вправе удовлетворить свои требования за счет имущества, заложенного в соответствии с Договором в обеспечение обязательств по кредитным договорам, как без обращения в суд (во внесудебном порядке), так и в судебном порядке – по выбору залогодержателя.

Пунктом 8.1. Договора установлено, что Договор вступает в силу с даты его государственной регистрации в установленном законодательством Российской Федерации порядке.

Договор ипотеки от 05.04.2012 № 7199-3 на указанный объект недвижимости зарегистрирован Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Владимирской области 10.04.2012 за № 33-33-01/041/2012-176, что подтверждается штампом на оборотной стороне Договора.

Ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату кредита согласно предусмотренным кредитным договором и договорами об открытии невозобновляемой кредитной линии срокам, уплате начисленных процентов за пользование кредитными средствами, неустойки и платы за обслуживание кредита послужило основанием обращения истца в арбитражный суд с настоящим иском.

В соответствии с частью 1 статьи 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при принятии решения арбитражный суд оценивает доказательства и доводы, приведенные лицами, участвующими в деле, в обоснование своих требований и возражений; определяет, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены и какие обстоятельства не установлены, какие законы и иные нормативные правовые акты следует применить по данному делу; устанавливает права и обязанности лиц, участвующих в деле; решает, подлежит ли иск удовлетворению.

Проанализировав и оценив в совокупности по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации имеющиеся в деле доказательства, арбитражный суд считает исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению в части обращения взыскания на заложенное имущество с установлением начальной продажной цены заложенного имущества в размере 80% рыночной стоимости, установленной в заключении судебной экспертизы эксперта общества с ограниченной ответственностью «ВладИнком-Групп» ФИО4.

На основании статей 309 и 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных данным Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно статье 337 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В силу пунктов 1, 3 статьи 348 Гражданского кодекса Российской Федерации взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства. Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

В соответствии со статьей 350 Гражданского кодекса Российской Федерации реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

По общему правилу, взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество, заложенное по договору об ипотеке, по решению суда (статья 51 Федерального закона от 16.07.1998 № 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" (далее – Закон об ипотеке)). Вопросы, разрешаемые судом при рассмотрении дела об обращении взыскания на заложенное имущество, перечислены в статье 54 Закона об ипотеке.

Согласно пункту 4 части 2 названной статьи, принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем: начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности (пункты 1, 2, 4 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Факт предоставления кредитных денежных средств, наличие и размер долга по кредиту и процентам, нарушение сроков исполнения обязательств по возврату кредита и уплате процентов, платы за обслуживание кредита, неустойки подтверждаются материалами дела, ответчиком не опровергнуты.

Определением Арбитражного суда Владимирской области от 23.11.2016 по делу №А11-9607/2016 в отношении ООО "Суздальская пивоваренная компания" введена процедура наблюдения.

В рамках дела о банкротстве ООО "Суздальская пивоваренная компания" в Арбитражный суд Владимирской области поступило требование от 22.12.2016 ПАО "Сбербанк России", согласно которому заявитель просил включить в реестр требований кредиторов ООО "Суздальская пивоваренная компания" задолженность в размере 441 761 502 руб. 92 коп. (основной долг – 436 813 477 руб. 34 коп., проценты 4 773 174 руб. 10 коп., плата за обслуживание кредита – 18 042 руб. 48 коп., пени – 156 809 руб.), как обеспеченную залогом имущества должника, возникшую по кредитному договору от 23.09.2011 № 7199, по договорам об открытии невозобновляемой кредитной линии от 23.09.2011 № 7200, от 18.11.2011 № 7201, во исполнение которых между ПАО Сбербанк и ООО "Суздальская пивоваренная компания" заключены: договор ипотеки от 23.09.2011 № 7199-1, договоры залога имущества от 23.09.2011 № 7199-3/1, от 28.02.2012 № 7199-3/2, от 28.05.2012 № 7199-3/3, от 14.01.2014 № 7199-3/4, договоры залога имущественных прав от 20.03.2015 №№ 7199-7/6, 7199-7/7.

Определением Арбитражного суда Владимирской области от 16.02.2017 по делу №А11-9607/2016 требование ПАО Сбербанк в сумме 441 604 693 руб. 92 коп. (основной долг 436 813 477 руб. 34 коп., проценты 4 773 174 руб. 10 коп, плата за обслуживание кредита – 18 042 руб. 48 коп.) включено в реестр требований кредиторов ООО "Суздальская пивоваренная компания" в третью очередь как обеспеченное залогом имущества должника; требование ПАО Сбербанк в сумме 156 809 руб. (пени) включено в реестр требований кредиторов ООО "Суздальская пивоваренная компания" в третью очередь и учтено отдельно в третьей очереди реестра требований кредиторов должника

Для определения рыночной стоимости заложенного имущества с целью его реализации на публичных торгах арбитражным судом была назначена судебная экспертиза по определению рыночной стоимости объекта недвижимости, переданного в залог ПАО "Сбербанк России", проведение которой поручено эксперту общества с ограниченной ответственностью «ВладИнком-Групп» ФИО4.

Согласно поступившему в арбитражный суд заключению эксперта от 25.07.2017 № 1753880 рыночная стоимость имущества, являющегося предметом договора ипотеки от 05.04.2012 № 7199-3, составила 47 880 000 (сорок семь миллионов восемьсот восемьдесят тысяч) рублей.

Таким образом, с учетом заключения судебной экспертизы, исходя из требований действующего законодательства о залоге, суд устанавливает начальную продажную цену на заложенное нежилое помещение в общей сумме 38 304 000 (тридцать восемь миллионов триста четыре тысячи) рублей, то есть 80% от рыночной стоимости, определенной по заключению судебной экспертизы.

Возражений и безусловных доказательств, влекущих отказ в удовлетворении требований, ответчиком и третьим лицом не представлено.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы по уплате государственной пошлины за рассмотрение иска и за проведение судебной экспертизы полностью относятся на ответчика.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 4, 17, 28, 49, 65, 110, 167-171, 176, 180, 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л :

1. В счет исполнения обязательств по кредитному договору от 23.09.2011 № 7199, договору об открытии невозобновляемой кредитной линии от 23.09.2011 №7200, договору об открытии невозобновляемой кредитной линии от 18.11.2011 № 7201, заключенным между публичным акционерным обществом "Сбербанк России", г.Москва, и обществом с ограниченной ответственностью "Суздальская пивоваренная компания", г. Владимир, обратить взыскание в пользу публичного акционерного общества "Сбербанк России" на недвижимое имущество, принадлежащее обществу с ограниченной ответственностью "ПиК", г. Владимир, переданное в залог по договору ипотеки от 05.04.2012 № 7199-3, а именно:

на нежилые помещения общей площадью 2706,6 м2, этаж 1,2,3,4, номера на поэтажном плане 1/мм27, 1/мм34, 1/мм36, 1/мм37, 1/мм40, 1/мм45, 1/мм46 – 1 этаж; 1/мм47-1/мм49, 1/мм51-1/мм54, 1/мм57-1/мм63, 1/мм65, 1/мм66, 1/мм68, 1/мм70-1/мм73, 1/мм75, 1/мм78, 1/мм80-1/мм86, 1/мм88-1/мм94 – 2 этаж; 1/мм95-1/мм142 – 3 этаж; 1/мм143-1/мм190 – 4 этаж, расположенные по адресу: <...>, кадастровый (условный) номер 33:22:032118:5380; установить начальную продажную цену заложенного имущества с целью реализации на публичных торгах в сумме 38 304 000 (тридцать восемь миллионов триста четыре тысячи) рублей, равной 80% рыночной стоимости, определенной по заключению судебной экспертизы от 25.07.2017 № 1753880, выполненной обществом с ограниченной ответственностью "ВладИнком-Групп", г.Владимир.

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу.

2. Взыскать с общества с ограниченной ответственностью "ПиК", г. Владимир, в пользу публичного акционерного общества "Сбербанк России", г. Москва, филиал - Владимирское отделение № 8611 (место нахождения филиала: 600015, <...>) 6000 рублей в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины.

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу.

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд, г. Владимир, через Арбитражный суд Владимирской области в течение месяца с момента принятия решения.

В таком же порядке решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа, г. Нижний Новгород, в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу обжалуемого судебного акта, при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Судья И.Ю. Холмина