Решение от 25 февраля 2020 г. по делу № А78-13020/2017

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЗАБАЙКАЛЬСКОГО КРАЯ

672002 г.Чита, ул. Выставочная, 6

http://www.chita.arbitr.ru; е-mail: info@chita.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ

Дело №А78-13020/2017
г.Чита
25 февраля 2020 года
Резолютивная часть решения объявлена 18 февраля 2020 года

Решение изготовлено в полном объёме 25 февраля 2020 года

Арбитражный суд Забайкальского края в составе судьи М.И. Обуховой,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрел в открытом судебном заседании дело по иску Министерства финансов Забайкальского края (ОГРН <***>, ИНН <***>)

к Сельскохозяйственному потребительскому кредитному кооперативу «Зугалай» (ОГРН <***>, ИНН <***>)

о взыскании задолженности по кредитному договору № <***> от 24.08.2006 в сумме 1450000 руб., процентов в сумме 787767,09 руб., пени в сумме 1262349,77 руб., всего – 3500116,86 руб.,

с участием в деле третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, Министерства сельского хозяйства Забайкальского края (ОГРН <***>, ИНН <***>),

при участии в судебном заседании:

от истца – ФИО2, представителя по доверенности от 17.11.2017;

от ответчика – ФИО3, представителя по доверенности 17.02.2020;

от третьего лица – представитель не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Министерство финансов Забайкальского края обратилось в арбитражный суд с исковым заявлением к Сельскохозяйственному потребительскому кредитному кооперативу «Зугалай» (ОГРН <***>, ИНН <***>) о взыскании задолженности по кредитному договору № <***> от 24.08.2006 в сумме 1450000 руб., процентов в сумме 787767,09 руб., пени в сумме 1262349,77 руб., всего – 3500116,86 руб.

Исковое заявление согласно реестра электронного распределения дел поступило на рассмотрение судье Галицкой А.А.

Определением от 07.09.2017 исковое заявление принято судом к производству.

Определением от 05.10.2017 судом к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено Министерство сельского хозяйства Забайкальского края (ОГРН <***>, ИНН <***>).

Определением от 28.02.2018 производство по делу №А78-13020/201713020/2017 приостановлено до вступления в законную силу последнего судебного акта, принятием которого закончится рассмотрение дела по №А78-11565/2017.

Арбитражным судом Забайкальского края 26.10.2018 по делу №А78-11565/2017 принято решение об отказе в иске.

Постановлением Четвертого арбитражного апелляционного суда от 21.02.2019 решение суда первой инстанции оставлено без изменения.

Постановлением Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 11.07.2019 решение суда первой инстанции и постановление апелляционного суда оставлены без изменений.

Определением Верховного суда Российской Федерации от 30.09.2019 отказано в передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам 29.12.2018.

Определением от 29.12.2018 произведена замена состава суда, дело №А78-13020/2017 передано в отдел делопроизводства Арбитражного суда Забайкальского края для формирования нового состава суда посредством автоматизированной информационной системы распределения дел. Автоматизированной информационной системой дело распределено судье М.И. Обуховой.

Определением от 21.01.2020 судом назначено судебное заседание по рассмотрению вопроса о возобновлении производства по делу, а также судебное разбирательство суда первой инстанции.

В соответствии со статьей 146 АПК РФ суд возобновляет производство по делу по заявлению лиц, участвующих в деле, или по своей инициативе после устранения обстоятельств, вызвавших его приостановление, либо до их устранения по заявлению лица, по ходатайству которого производство по делу было приостановлено.

Учитывая, что основания для приостановления производства по делу отсутствуют, суд протокольным определением от 05.02.2020 возобновил производство по делу.

Протокольным определением от 05.02.2020 суд отложил судебное заседание для представления ответчиком своей позиции по делу.

В судебном заседании представитель истца исковые требования поддержал в полном объеме.

Представитель ответчика просил отказать в удовлетворении исковых требованиях, указав на пропуск срока исковой давности.

Третье лицо явку в судебное заседание не обеспечило, о времени и месте судебного разбирательства извещено надлежащим образом.

Дело рассмотрено судом по правилам статьи 156 АПК РФ в отсутствие третьего лица.

Рассмотрев материалы дела, суд установил следующее.

Постановлением Главы Агинского Бурятского автономного округа от 23.08.2006 №220 утвержден Порядок расходования средств на государственную поддержку потребительских кредитных кооперативов Агинского Бурятского автономного округа.

В соответствии с указанным Порядком между Департаментом сельского хозяйства и природных ресурсов Агинского Бурятского автономного округа (департамент) и сельскохозяйственным потребительским кредитным кооперативом «Зугалай» (заемщик) заключен кредитный договор от 24.08.2006 <***>, по условиям которого департамент предоставляет заемщику бюджетный кредит в сумме 1450000 рублей.

Пунктом 1.3 договора предусмотрено, что заемщик возвращает кредит с начисленными на него процентами в размере 5% годовых не позднее 01.09.2011.

Погашение основного долга и начисленных на него процентов осуществляется единовременно (пункт 1.4 договора).

По условиям пункта 3.3 договора за просрочку уплаты кредита в установленный срок взимается пеня в размере 1/300 действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ за каждый день просрочки с суммы задолженности.

Платежным поручением от 18.09.2006 №305 сельскохозяйственному потребительскому кредитному кооперативу «Зугалай» были перечислены денежные средства в сумме 1450000 рублей.

По распоряжению Администрации Агинского Бурятского округа от 03.06.2011 № 64-р сельскохозяйственным потребительским кооперативам Агинского Бурятского округа возврат бюджетных средств, выданных Департаментом сельского хозяйства в 2006 году из средств окружного бюджета, производится в Сельскохозяйственный потребительский кооператив 2 уровня «Ага».

Распоряжением администрации №95-р от 23.08.2011 внесены изменения в распоряжение №64-р от 03.06.2011 и указано, что кооперативу «Ага» в части кредитных кооперативов 1 уровня, обеспечивающих возврат кредитных средств, выдать сезонные кредиты равные сумме возврата, сроком до 31.12.2011.

В порядке исполнения распоряжения от 03.06.2011 № 64-р сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив «Зугалай» перечислил кооперативу «Ага» денежные средства в оплату кредита 1450000 рублей и начисленных на него процентов в сумме 362500рублей (т.1 л.д.57-58).

Согласно Федеральному конституционному закону Российской Федерации «Об образовании в составе Российской Федерации нового субъекта Российской Федерации в результате объединения Читинской области и Агинского Бурятского автономного округа» от 21.07.2007 №5-ФКЗ с 1 марта 2008 года Забайкальский край является правопреемником Читинской области и Агинского Бурятского автономного округа. Соответственно, обязательства по возврату бюджетных кредитов, предоставленных сельскохозяйственным потребительским кредитным кооперативам Агинского Бурятского автономного округа в 2006 году, подлежат исполнению в бюджет Забайкальского края.

На основании протеста Прокуратуры Забайкальского края от 19.09.2011 №7-15-2011 распоряжение Администрации Агинского Бурятского округа от 03.06.2011 №64-р было отменено распоряжением от 23.10.2011 №110-р.

В сентябре 2011 года Государственной финансовой инспекцией Забайкальского края проведена проверка финансово-хозяйственной деятельности, связанной с использованием бюджетных средств, полученных от сельскохозяйственных потребительских кооперативов Агинского Бурятского округа.

По итогам проведенной проверки составлен акт от 20.09.2011, в котором Государственная финансовая инспекция Забайкальского края, исследовав документацию, относящуюся к исполнению кредитных обязательств, установила, что сельскохозяйственные потребительские кооперативы Агинского Бурятского округа на основании распоряжения от 03.06.2011 №64 произвели частичный возврат ранее предоставленных кредитных средств не в краевой бюджет, а на счет кооператива «Ага». В данном акте Государственная финансовая инспекция Забайкальского края делает вывод о неправомерности перечисления денежных средств в оплату бюджетных кредитов в пользу кооператива «Ага».

В январе 2012 года Государственной финансовой инспекцией Забайкальского края проведена проверка исполнения предложений, сделанных по результатам предшествующей проверки, организованной в сентябре 2011 года, о чем составлен акт от 20.01.2012.

На основании постановления Правительства Забайкальского края от 12.12.2012 №542 «Об утверждении Порядка проведения реструктуризации задолженности кооператива «Ага» по бюджетным кредитам, выданным в 2006 году из бюджета Агинского Бурятского автономного округа» между Министерством финансов Забайкальского края и СКПК «Ага» заключено соглашение от 29.12.2012 № 1201, которым определены условия исполнения обязательств кооперативом «Ага», как лица, консолидирующего все поступающие от сельскохозяйственных потребительских кооперативов Агинского Бурятского округа денежные средства по возврату ранее предоставленных бюджетных кредитов.

Данное соглашение заключено в отношении всей суммы кредитов, предоставленных сельскохозяйственным потребительским кооперативам Агинского Бурятского округа.

Вступившим в силу решением Арбитражного суда Забайкальского края от 07.10.2013 по делу №А78-5641/2013 соглашение от 29.12.2012 № 1201, заключенное между министерством финансов и кооперативом «Ага» признано недействительным в связи с его несоответствием требованиям бюджетного законодательства.

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Забайкальского края от 22.02.2017 по делу №А78-11211/2016 в удовлетворении требования Министерства финансов Забайкальского края о взыскании с СКПК «Ага» уплаченных кооперативами денежных средств отказано.

С учетом решения Арбитражного суда Забайкальского края от 07.10.2013 по другому делу №А78-5641/2013 и выводов, изложенных в судебных актах по делу №А78-11211/2016, Министерство финансов обратилось в суд с настоящим иском о взыскании с сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Зугалай» долга по кредитному договору от 24.08.2006 <***> в размере 1 450 000 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 787767,09 руб., пени в размере 1262349,77 руб.

Суд, рассмотрев заявленные требования, приходит к следующим выводам.

Статьей 6 Бюджетного кодекса Российской Федерации (далее - БК РФ) бюджетным кредитом признаются денежные средства, предоставляемые бюджетом другому бюджету бюджетной системы Российской Федерации, юридическому лицу (за исключением государственных (муниципальных) учреждений), иностранному государству, иностранному юридическому лицу на возвратной и возмездной основах.

В соответствии с пунктом 1 статьи 93.2 БК РФ бюджетный кредит может быть предоставлен Российской Федерации, субъекту Российской Федерации, муниципальному образованию или юридическому лицу на основании договора, заключенного в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации, на условиях и в пределах бюджетных ассигнований, которые предусмотрены соответствующими законами (решениями) о бюджете, с учетом положений, установленных настоящим Кодексом и иными нормативными правовыми актами, регулирующими бюджетные правоотношения.

К правоотношениям сторон, вытекающим из договора о предоставлении бюджетного кредита, применяется гражданское законодательство Российской Федерации, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

Таким образом, к правоотношениям сторон, вытекающим из договора, применяются нормы главы 42 «Заем и кредит» Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ).

В соответствии с пунктом 1 статьи 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К кредитному договору также применяются правила, предусмотренные договором займа (пункт 2 статьи 819 ГК РФ).

Согласно пункту 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

При этом в силу общих положений гражданского законодательства (статьи 312 ГК РФ) кредитор по обязательству вправе указать лицо, которому должник обязан исполнить обязательство и которое, принимая такое исполнение, действует в соответствующем обязательством правоотношении от имени этого кредитора.

Перечисление денежных средств в порядке возврата бюджетного кредита и процентов производилось кооперативом «Зугалай» на расчетный счет кооператива «Ага» на основании распоряжения от 03.06.2011 № 64-р.

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Забайкальского края от 07.10.2013 по делу №А78-5641/2013 установлено, что соглашение от 29.12.2012 №1201, заключенное между Министерством финансов Забайкальского края и Сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом «Ага», является недействительным как противоречащий требованиям Бюджетного кодекса РФ.

После перечисления кооперативом «Зугалай» денежных средств в соответствии с распоряжением от 03.06.2011 № 64-р между СКПК «Ага» и кооперативом «Зугалай» были заключены договоры займа от 29.08.2011 №29 на сумму 1450000 руб. и от 30.08.2011 №31 на сумму 200000 руб.

09.01.2013 между кооперативом «Зугалай» и кооперативом «Ага» подписано соглашение №12 о реструктуризации задолженности, по условиям которого задолженность кооператива «Зугалай» по двум договорам займа перед кооперативом «Ага» консолидировалась в единую сумму 1650000 рублей (т. 1 л.д. 130-134).

Заемщиком были нарушены условия Соглашения №12, у кооператива «Зугалай» образовалась задолженность в размере основного долга в сумме 1 650 000 рублей, проценты за пользование суммой займа в размере 253 150,66 рублей, неустойка в сумме 80 058,90 рублей, всего 1 983 209,56 рублей.

17.07.2015 Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Ага» обратился в арбитражный суд с исковым заявлением к Сельскохозяйственному потребительскому кредитному кооперативу «Зугалай» о взыскании суммы основного долга в сумме 1 650 000 рублей, процентов за пользование суммой займа в размере 253 150,66 рублей, неустойки в сумме 80 058,90 рублей, всего 1 983 209,56 рублей.

17.08.2015 сельскохозяйственный потребительский кредитный кооператив «Зугалай» обратился со встречным исковым заявлением к сельскохозяйственному кредитному потребительскому кооперативу «Ага» о взыскании суммы основного долга в размере 1 812 500 рублей, сумму начисленных процентов в размере 709 518,08 рублей, суммы уплаченных процентов в размере 280 621,39 рублей, всего 2 802 639,47 рублей.

Решением Арбитражного суда Забайкальского края от 11.12.2015 урегулированы взаимоотношения по спорным денежным средствам между кооперативом «Ага» и кооперативом «Зугалай». С сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Зугалай» в пользу сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Ага» взысканы 1650000 руб. основного долга, 253 150,66 руб. процентов за пользование суммой займа, 80058,90 руб. неустойки, расходы по уплате государственной пошлины 32832,10 руб., всего – 2016041,66 руб. С сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Ага» в пользу сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Зугалай» взыскан 1812500 руб. неосновательного обогащения, 599185,82 руб. процентов за пользование чужими денежными средствами, расходы по уплате государственной пошлины в сумме 35048,73 рублей, всего – 2446734,55 руб. В остальной части иска отказано.

Путем произведенного взаимозачета решением суда взыскано с сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Ага» в пользу сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива «Зугалай» 430692,89 руб.

Постановлением Четвертого арбитражного апелляционного суда от 21.06.2016, постановлением Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 08.10.2016 решение Арбитражного суда Забайкальского края от 11.12.2015 по делу № А78-9562/2015 оставлено без изменения.

Ответчиком заявлено о пропуске истцом срока исковой давности.

В соответствии с пунктом 2 статьи 199 ГК РФ исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения.

Согласно статье 195 ГК РФ исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

Как указал Конституционный Суд Российской Федерации в Определении от 03.11.2006 №445-О, действующее гражданское законодательство под исковой давностью понимает срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено (статья 195 Гражданского кодекса Российской Федерации). Институт исковой давности в гражданском праве имеет целью упорядочить гражданский оборот, создать определенность и устойчивость правовых связей, дисциплинировать их участников, способствовать соблюдению хозяйственных договоров, обеспечить своевременную защиту прав и интересов субъектов гражданских правоотношений, поскольку отсутствие разумных временных ограничений для принудительной защиты нарушенных гражданских прав приводило бы к ущемлению охраняемых законом прав и интересов ответчиков и третьих лиц, которые не всегда могли бы заранее учесть необходимость собирания и сохранения значимых для рассмотрения дела сведений и фактов. Применение судом по заявлению стороны в споре исковой давности защищает участников гражданского оборота от необоснованных притязаний и одновременно побуждает их своевременно заботиться об осуществлении и защите своих прав.

Согласно пункту 1 статьи 192 ГК РФ срок, исчисляемый годами, истекает в соответствующие месяц и число последнего года срока.

Общий срок для защиты гражданских прав по иску лица, право которого нарушено (исковая давность), составляет три года (пункт 1 статьи 196 ГК РФ).

Согласно пункту 1 статьи 200 ГК РФ если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения (пункт 2 статьи 200 ГК РФ).

По кредитному договору <***> от 24.08.2006 срок возврата кредита установлен до 01 сентября 2011 года.

Истец узнал о перечисление денежных средств кооператива «Зугалай» на счет кооператива «Ага» в порядке исполнения распоряжения от 03.06.2011 №64-р из акта Государственной финансовой инспекцией Забайкальского края от 21.09.2011.

Истец должен был узнать, что надлежащим ответчиком по иску о защите этого права по кредитному договору <***> от 24.08.2006 является кооператив «Зугалай» после вступления в законную силу решения Арбитражного суда Забайкальского края от 07.10.2013 по делу №А78-5641/2013 (вступило в силу 07.11.2013).

Доводы истца о том, что ему стало известно о надлежащем ответчике только после рассмотрения дела №А78-11211/2016 судом отклоняются, поскольку при рассмотрении дела №А78-5641/2013 судом указано, что возврат бюджетных средств, полученных на возмездной и на платной основе не в бюджет Забайкальского края, а в коммерческую организацию (кооператив «Ага») являлся незаконным. Бюджетные кредиты предоставлялись кредитным кооперативам АБАО и подлежали возврату в бюджет края, следовательно, условия реструктуризации могут применяться в отношении действительных заемщиков- кредитных кооперативов, получивших бюджетные кредиты в 2006 году.

Согласно части 1 статьи 4 АПК РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном настоящим Кодексом.

Способы защиты нарушенного права предусмотрены статьей 12 ГК РФ.

В соответствии со статьей 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Истец обратился в арбитражный суд 04.09.2017, что подтверждается штампом суда о получении иска нарочным.

Следовательно, на момент подачи иска трехлетний срок исковой давности истек.

Каких-либо действий, свидетельствующих о признании ответчиком долга, материалы дела не содержат.

Доказательств, перерывающих течение срока исковой давности, истец не представил.

Согласно разъяснениям, содержащимися в пункте 15 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 №43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске (абзац второй пункта 2 статьи 199 ГК РФ). Если будет установлено, что сторона по делу пропустила срок исковой давности и не имеется уважительных причин для восстановления этого срока для истца - физического лица, то при наличии заявления надлежащего лица об истечении срока исковой давности суд вправе отказать в удовлетворении требования только по этим мотивам, без исследования иных обстоятельств дела.

В этом случае принудительная (судебная) защита прав независимо от того, имело ли место в действительности такое нарушение, невозможна, в связи с чем исследование иных обстоятельств дела не может повлиять на характер вынесенного судебного решения (Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 19.06.2007 №452-О-О).

В соответствии со статьей 207 ГК РФ с истечением срока исковой давности по главному требованию истекает срок исковой давности и по дополнительным требованиям (неустойка, залог, поручительство и т.п.).

Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено ответчиком, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске в требовании истца о взыскании долга, процентов и пени.

При принятии решения суд учитывает результаты рассмотрения дела №А78-11565/2017.

Судебные расходы на уплату государственной пошлины, а также судебные издержки в соответствии со статьей 110 АПК РФ относятся на сторону, не в пользу которой принят судебный акт.

Истец освобожден от уплаты государственной пошлины, поэтому расходы по оплате государственной пошлины не распределяются по правилам статьи 110 АПК РФ.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Четвёртый арбитражный апелляционный суд в течение одного месяца со дня принятия через Арбитражный суд Забайкальского края.

Судья М.И. Обухова