Решение от 4 июня 2020 г. по делу № А67-2037/2020

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ТОМСКОЙ ОБЛАСТИ

634050, пр. Кирова д. 10, г. Томск, тел. (3822)284083, факс (3822)284077, http://tomsk.arbitr.ru, e-mail: tomsk.info@arbitr.ru

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А67- 2037/2020
г. Томск
28 мая 2020 года
– дата объявления резолютивной части

04 июня 2020 года – дата изготовления полного текста решения

Арбитражный суд Томской области в составе судьи: Н.В. Панкратовой, при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, с использованием аудиозаписи, рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов России по Томской области (634006, <...>)

о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс финанс» (ИНН <***> ОГРН <***>, 127055, <...>, эт. 6, пом. 1, комн. 62,) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

потерпевший - ФИО2 (г.Томск),

при участии в заседании:

от заявителя – ФИО3, доверенность от 21.02.2019 г., диплом, удостоверение;

от лица, привлекаемого к ответственности – не явились (уведомлены);

от ФИО2 – ФИО4, ФИО5, доверенность от 20.11.2019 г.

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов России по Томской области (далее – УФССП России по Томской области, административный орган) обратилось в Арбитражный суд Томской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс финанс» (далее – ООО «Кредитэкспресс финанс», ООО «КЭФ», ответчик) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

ООО «Кредитэкспресс финанс» в арбитражный суд своих представителей не направил, в соответствии со статьей 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) считаются надлежащим образом извещенными о времени и месте рассмотрения дела.

На основании части 3 статьи 156 АПК РФ судебное заседание проведено в отсутствие представителей ООО «Кредитэкспресс финанс».

В судебном заседании представитель УФССП России по Томской области поддержала заявленные требования, указала на то, что ООО «КЭФ» при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности совершило действия, нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, в ходе административного производства процессуальных нарушений допущено не было, проверка проведена по заявлению физического лица, информация которого содержала данные, указывающие на наличие события административного правонарушения в действиях общества (пункт 3 части 1 статьи 28.1 КоАП РФ).

ООО «Кредитэкспресс финанс», ФИО2 отзывы на заявление не представили.

Заслушав представителя административного органа, исследовав материалы дела, арбитражный суд считает установленными следующие обстоятельства.

15.01.2020 г. в УФССП России по Томской области из УФССП по Рязанской области поступило обращение ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ г.р., проживающей в г. Томске, о нарушении ООО «КЭФ» в отношении нее положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон № 230-ФЗ), что выразилось в многочисленных звонках на номер ее телефона по вопросу просроченной задолженности полной тезки заявителя (по ФИО и дате рождения) – ФИО2 с которой заявитель не знакома, задолженности перед физическими и юридическими лицами она не имеет, также не имеет и кредитных обязательств.

В ходе проверки доводов заявителя, изложенных в обращении, установлено, что на ее номер телефона 8-ххх-ххх-30-33 поступали неоднократные звонки от сотрудников ООО «КЭФ».

Из материалов дела следует, что в ходе проведения административного расследования по обращению ФИО2, Управлением в адрес ООО «КЭФ» направлено определение от 17.01.2020 г. о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования №1/20/906/70-АР от 17.01.2020 г., определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 17.01.2020 г. (л.д. 107-109 т. 1).

Согласно ответа ООО «КЭФ» б/н от 24.01.2020 г. (л.д. 110-112 т. 1), указанный телефонный номер 8-ххх-ххх-30-33 был указан в качестве контактного номера телефона ФИО2 по следующим договорам. По агентскому договору № rk-260917/1127 от 26.09.2017 ООО КБ «Ренессанс Кредит» уполномочил ООО «КЭФ» на взыскание долга с ФИО2 (клиент ООО КБ «Ренессанс Кредит»), дата передачи реестра должников в ООО «КЭФ» 27.06.2019 г. Подтверждающие образование указанного долга ФИО2 перед ООО КБ «Ренессанс Кредит» документы в ООО «КЭФ» не передавались. Взыскание задолженности с ФИО2 по указанному кредитному договору не осуществляется с 15.10.2019 г. в связи с отменой поручения.

В соответствии с агентским договором № 77/2019/ДРВ от 18.02.2019 г. ПАО «Банк ВТБ» уполномочило ООО «КЭФ» на взыскание долга с ФИО2 (клиента ПАО «Банк ВТБ» по договору № <***> от 12.08.2016 г.), дата передачи реестра должников в ООО «КЭФ» - 08.10.2019 г. Документы, подтверждающие задолженность ФИО2 перед ПАО «ВТБ» не передавались в ООО «КЭФ» Взыскание задолженности с ФИО2 по указанному кредитному договору не осуществляется с 23.12.2019 в связи с поступлением заявления об отказе от взаимодействия.

Общество в ответе также указало, что нарушений норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее- Федеральный закон № 230-ФЗ) ООО «КЭФ» не допущено. ООО «КЭФ» предпринял все зависящие от него меры для соблюдения Федерального закона № 230-ФЗ.

К ответу ООО «КЭФ» приложило агентские договоры № rk-260917/1127 от 26.09.2017, № 77/2019/ДРВ от 18.02.2019, выписки из электронного реестра к агентским договорам, список абонентских телефонных номеров ООО «КЭФ», таблицы № 1, № 2 к ответу ООО «КЭФ» от 24.01.2020, CD-диск, материалы переписки с ФИО2 (т. 1 л.д. 113-156, т. 2 л.д. 1-14)

Согласно выписке из электронных реестров договоров от 01.10.2019 к Агентскому договору №77/2019/ДРВ от 18.02.2019 г. контактный номер телефона ФИО2: 8-ххх-ххх-30-33, адрес регистрации: 390042, г. Рязань (л.д. 117 т. 1), согласно выписке из электронных реестров договоров № rk-260917/1127 от 26.09.2017 г., контактный номер телефона ФИО2 по состоянию на 27.06.2019 г. 8-ххх-ххх-08-13 (л.д. 113 т. 1)

Общество осуществляло взаимодействие с использованием текстовых сообщений, (смс) содержание которых изложено в таблице, направленных ФИО2 на абонентские номера 8-ххх-ххх-08-13, 8-ххх-ххх-30-33.

У ФИО2 было отобрано объяснение, согласно которого с августа 2016 г. на ее номер телефона: 8-ххх-ххх-30-33 стали поступать смс сообщения от ПАО «ВТБ Банк» об одобрении кредита, а затем о просроченной задолженности. Поскольку ФИО2 на тот момент никаких кредитных обязательств перед ПАО «ВТБ Банк» не имела, она обратилась в указанный банк с претензией. По информации сотрудников банка, у ФИО2 имеется полная тезка по фамилии, имени, отчеству и дате рождения в г. Рязани, но с другими паспортными данными и местом регистрации. С августа 2019 г. по абонентскому номеру телефона 8-ххх-ххх-30-33 стали поступать звонки от сотрудников ООО «КЭФ» с требованием погашения задолженности перед ПАО «ВТБ Банк» (л.д. 38-39 т. 1). К объяснению приложила детализацию оказанных услуг сотовым оператором Билайн за период с 01.10.2019 по 05.12.2019(л.д. 40-90 т. 1).

За период с 04.07.2019 по 03.10.2019 согласно сведениям о направлении текстовых, голосовых сообщений в 24-часовом формате по Московскому времени, представленным ООО «КЭФ» в ответ на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении № 1/20/906/70-АР от 17.01.2020, в рамках взаимодействия по просроченной задолженности ФИО2 по кредитному договору № <***> от 26.11.2016г. заключенного между ней и ООО КБ «Ренессанс Кредит», были направлены текстовые, голосовые сообщения на абонентский номер ФИО2 8-ххх-ххх-08-13:

-04.07.2019 в 11:43 голосовое сообщение (здесь и далее время московское);

-08.07.2019 в 17:57 голосовое сообщение;

-12.07.2019 в 11:19 голосовое сообщение;

-23.07.2019 в 12:58 голосовое сообщение;

-25.07.2019 в 10:22 голосовое сообщение;

-31.07.2019 в 09:06 голосовое сообщение;

-31.07.2019 в 09:27 голосовое сообщение;

-12.08.2019 в 08:49 голосовое сообщение;

-20.08.2019 в 16:52 голосовое сообщение;

-26.08.2019 в 08:16 текстовое сообщение;

-29.08.2019 в 10:40 голосовое сообщение;

-03.10.2019 в 13:14 голосовое сообщение.

За период с 07.11.2019 по 09.12.2019 согласно сведениям о направлении текстовых, голосовых сообщений в 24-часовом формате по Московскому времени, предоставленным ООО «КЭФ» в ответ на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении 1/20/906/70-АР от 17.01.2020, в рамках взаимодействия по просроченной задолженности ФИО2 по кредитному договору № <***> от 12.08.2016г., заключенного между ней и ПАО «Банк ВТБ», были направлены текстовые, голосовые сообщения на абонентский номер заявителя ФИО2 8-ххх-ххх-30-33:

-07.11.2019 в 08:10 голосовое сообщение (здесь и далее время московское);

-08.11.2019 в 08:39 голосовое сообщение;

-15.11.2019 в 08:51 голосовое сообщение;

-27.11.2019 в 17:01 голосовое сообщение;

-04.12.2019 в 09:49 голосовое сообщение;

-09.12.2019 в 16:12 голосовое сообщение.

Так, согласно представленной таблице №1 к ответу ООО «КЭФ» б/н вх.№ 2032 28.01.2020г. при анализе содержания отправленных сообщений установлено, что в голосовых сообщениях от 25.07.2019, 31.07.2019 направленных на телефонный номер ФИО2 8-ххх-ххх-08-13, содержатся фразы:

«Кредитор вправе обратиться в правоохранительные органы для организации проверки наличия в Ваших действиях признаков уголовно наказуемых деяний» (25.07.2019);

«Вас ждут опись и арест имущества в случае инициации Кредитором судебного разбирательства и обращения в ФССП с целью погашения долга» (31.07.2019).

Согласно представленной таблице №2 к ответу ООО «КЭФ» б/н вх.№ 2032 от 28.01.2020 г. при анализе содержания отправленных сообщений установлено, что в голосовом сообщении от 04.12.2019 направленном на телефонный номер заявителя ФИО2 8-ххх-ххх-30-33, содержится фраза:

-«Следствием инициирования Кредитором судебного разбирательства, вынесения решения и обращения в ФССП с целью погашения долга перед ВТБ (ПАО), могут стать опись и арест имущества ООО «КЭФ», 88002220637.

Согласно ч. 1 подп. Б, п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ №230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускается направленные на возврат просроченной задоленности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

За период с 29.08.2019 по 03.10.2019 согласно сведениям о непосредственном взаимодействии по инициативе ООО «КЭФ» в рамках взаимодействия по просроченной задолженности ФИО2 по кредитному договору № <***> от 26.11.2016 г. заключенного между ней и ООО КБ «Ренессанс кредит», представленным ООО «КЭФ» в ответ на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении № 1/20/906/70-АР от 17.01.2020 (таблица №1), были осуществлены следующие телефонные звонки в 24-часовом формате по Московскому времени: -29.08.2019 в 10:40 на телефонный номер 8-ххх-ххх-08-13 длительностью 01:33;

-30.08.2019 в 08:26 на телефонный номер 8-ххх-ххх-08-13 длительностью 00:28;

-03.10.2019 в 13:14 на телефонный номер 8-ххх-ххх-30-33 длительностью 03:45.

За период с 27.10.2019 по 12.12.2019 согласно сведениям о непосредственном взаимодействии по инициативе ООО «КЭФ» в рамках взаимодействия по просроченной задолженности ФИО2 по кредитному договору <***> от 12.08.2016 г., заключенного между ней и ПАО «Банк ВТБ», представленным ООО «КЭФ» в ответ на определение об истребовании сведений от 17.01.2020 (таблица №2), были осуществлены следующие телефонные звонки в 24-часовом формате по Московскому времени:

27.10.2019 в 10:33 на телефонный номер 8-ххх-ххх-30-33 длительностью 6:46;

31.10.2019 в 14:31 на телефонный номер 8-ххх-ххх-30-33 длительностью 3:23;

06.11.2019 в 11:59 на телефонный номер 8-ххх-ххх-30-33 длительностью 05:46;

08.11.2019 в 08:38 на телефонный номер 8-ххх-ххх-30-33 длительностью 01:34;

15.11.2019 в 08:51 на телефонный номер 8-ххх-ххх-30-33 длительностью 2:10;

19.11.2019 в 10:31 на телефонный номер 8-ххх-ххх-30-33 длительностью 4:26;

21.11.2019 в 15:49 на телефонный номер 8-ххх-ххх-30-33 длительностью 00:11;

02.12.2019 в 10:56 на телефонный номер 8-ххх-ххх-30-33 длительностью 00:30;

04.12.2019 в 14:21 на телефонный номер 8-ххх-ххх-30-33 длительностью 00:15;

11.12.2019 в 13:57 на телефонный номер 8-ххх-ххх-30-33 длительностью 05:39;

12.12.2019 в 09:24 на телефонный номер 8-ххх-ххх-30-33 длительностью 00:35;

В соответствии частью 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1)в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочиепраздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его и (или) в его интересах;

2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;

3) посредством телефонных переговоров:

а)более одного раза в сутки;

б)более двух раз в неделю;

в)более восьми раз в месяц.

Согласно предоставленной детализации услуг связи по абонентскому номеру 8-ххх-ххх-30-33, принадлежащего заявителю ФИО2, за период с 01.10.2019 .12.2019, а также скриншотов с экрана телефона заявителя ФИО2, с абонентских номеров принадлежащих ООО «КЭФ», (что подтверждается ответом тора связи ПАО «Мегафон» от 29.01.2020 № 824п на определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном нарушении от 17.01.2020, а также ответом ООО «КЭФ» вх.№2032 от 28.01.2020) были осуществлены телефонные переговоры с заявителем ФИО2 по вопросу просроченной задолженности полной тезки заявителя ФИО2 по ФИО и дате рождения ФИО2 перед ПАО «ВТБ»:

- 27.10.2019 в 14:33 с телефонного номера 8-495-741-80-93 длительностью 06:46 мин. (здесь и далее время томское);

- 28.10.2019 в 20:53 с телефонного номера 8-495-748-99-54 длительностью 00-26 мин.

30.10.2019 в 17:22 с телефонного номера 8-495-741-80-69 длительностью 00-40 мин.

-31.10.2019 в 13:25 с телефонного номера 8-495-741-19-54 длительностью 00-15 мин.

-31.10.2019 в 18:28 с телефонного номера 8-929-606-21-60 длительностью 03-13 мин.

-06.11.2019 в 15:53 с телефонного номера 8-495-741-82-56 длительностью 05-25 мин.

-08.11.2019 в 12:36 с телефонного номера 8-495-748-99-54 длительностью 01-38мин.

-15.11.2019 в 12:48 с телефонного номера 8-495-748-99-18 длительностью 02-18мин.;

18.11.2019 в 15:20 с телефонного номера 8-929-618-78-38 (пропущенный);

19.11.2019 в 14:27 с телефонного номера 8-929-640-26-76 длительностью 04-33 мин.

-21.11.2019 в 19:48 с телефонного номера 8-929-609-46-41 длительностью 00-19 мин.

-25.11.2019 в 23:47 с телефонного номера 8-495-748-97-73 длительностью 00-11 мин.

-27.11.2019 в 21:01 с телефонного номера 8-929-679-30-86 длительностью 00-26 мин.

-27.11.2019 в 23:44 с телефонного номера 8-929-604-93-28 (пропущенный);

-28.11.2019 в 15:41 с телефонного номера 8-929-640-87-13 длительностью 00-08 мин.

-28.11.2019 в 17:52 с телефонного номера 8-929-569-62-45 (пропущенный);

-01.12.2019 в 18:35 с телефонного номера 8-929-599-54-35 (пропущенный);

-02.12.2019 в 13:26 с телефонного номера 8-495-748-97-73 (пропущенный);

-02.12.2019 в 14:55 с телефонного номера 8-926-381-13-49 длительностью 00-34 мин.

-04.12.2019 в 18:20 с телефонного номера 8-495-748-99-54 длительностью 00-22 мин.

-06.12.2019 в 22:06 с телефонного номера 8-929-656-07-19 (пропущенный).

Таким образом, ООО «КЭФ» в нарушение положений подпунктов а,б,в пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ осуществило направленное на возврат просроченной задолженности полной тезки заявителя ФИО6, проживающей в г. Рязани, непосредственное взаимодействие с заявителем ФИО2 посредством телефонных переговоров на телефонный номер 8-ххх-ххх-30-33 заявителя в течение одних суток 31.10.2019 — 2 раза, 27.11.2019 — 2 раза, 28.11.2019 — 2 раза, 02.12.2019— 2 раза, то есть более 1 раза в сутки.

Посредством телефонных переговоров на телефонный номер 8-ххх-ххх-30-33 в течение одной недели в период с 28.10.2019 по 03.11.2019 — 4 раза, в период с 18.11.2019 по 24.11.2019 — 3 раза, в период с 25.11.2019 по 01.12.2019 — 6 раз, в период с 02.12.2019 по 08.12.2019 — 4 раза, то есть более двух раз в неделю.

Посредством телефонных переговоров на телефонный номер 8-ххх-ххх-30-33, в течение одного месяца в период с 01.11.2019 по 30.11.2019 — 11 раз, то есть более 8 раз в месяц.

Кроме того, ООО «КЭФ» осуществило непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров на телефонный номер заявителя 8-ххх-ххх-30-33 в 23:47 – 25.11.2019, в 23:44 – 27.11.2019, в 22:06 – 06.12.2019, нарушив п. 1 ч. 3 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ от 03.07.2016, выразившееся в непосредственном взаимодействии ФИО2 посредством телефонных переговоров в рабочие в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 - часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах.

Из протокола об административном правонарушении № 6/20/70000-АП от 04.03.2020 г. следует, что в ходе прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров представленных ООО «КЭФ», 03.10.2019 (аудиозапись под номером 03.10.2019_9039553033) заявитель ФИО2 сообщает сотрудникам ООО «КЭФ», что она является полной тезкой должника ФИО2 проживающей в г. Рязани, по ФИО и дате рождения, просит не беспокоить ее по данному вопросу, логичная информация передавалась ФИО2 сотрудникам ООО «КЭФ» и в следующих телефонных разговорах (аудиозаписи: 27.10.2019_9039553033, 06.11.2019_9039553033, 08.11.2019_9039553033, 11.2019_9039553033, 11.12.2019_9039553033. Между тем, звонки от сотрудников ООО «КЭФ» в адрес ФИО2 продолжались на протяжении трех месяцев, общим количеством 21 звонок.

На основании указанных обстоятельств должностным лицом УФССП России по Томской области сделан вывод о нарушении ООО «КЭФ» требований Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в осуществлении взаимодействия с третьим лицом по вопросу просроченной задолженности без надлежащего согласия последнего (ч.5 ст.4); - пп. б, п.5 ч.2 ст. 6 , что выразилось в введении должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; -пп. а,б,в п. 3 ч. 3 ст. 7, что выразилось в нарушении частоты взаимодействия посредством телефонных переговоров с заявителем (третьим лицом).

Установив факт нарушения обществом указанных положений, должностным лицом УФССП России по Томской области в отношении ООО «КЭФ» 04.03.2020 г. составлен протокол об административном правонарушении №6/20/70000-АП, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ (л.д. 17-26 т. 1).

В порядке п. 3 ч. 3 ст. 23.1 КоАП РФ материалы дела об административном правонарушении направлены УФССП России по Томской области в Арбитражный суд Томской области для решения вопроса о привлечении ООО «КЭФ» к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административного ответственности.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, определяет, что административным правонарушением в данном случае будет признаваться действие, совершенное в интересах кредитора, психологического давления с использованием выражений, унижающих честь и достоинство должника.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

01.01.2017 вступили в силу положения главы 2 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", регулирующие порядок осуществления направленного на возврат взаимодействия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с должником, а также третьими лицами.

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации N 670 от 15.12.2016 и Постановлением Правительства Российской Федерации N 1402 от 19.12.2016 Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В силу положений части 1 статьи 4 Закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с частью 1 статьи 5 Закона N 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Закона N 230-ФЗ, вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 статьи 5 Закона N 230-ФЗ); лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 N 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Согласно пп. "б" п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Согласно положениям части 5 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласно части 3 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;

3) посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в неделю;

в) более восьми раз в месяц.

В силу положений части 4 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В силу части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором и лицом, действующим от его имени (или) в его интересах и оператором связи об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо отправителе электронного сообщения.

Факт несоблюдения вышеназванных требований Закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ в рамках действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО7 непосредственно через телефонный номер ФИО8 подтвержден материалами дела.

Таким образом, общество совершило административное правонарушение, выразившееся в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Факт совершения правонарушения подтверждается материалами дела и документарно ООО "КЭФ" не опровергнут.

Согласно части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Административным правонарушением в силу части 1 статьи 2.1 КоАП РФ признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое этим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 16.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях", в отношении вины юридических лиц требуется установить возможность соблюдения соответствующим лицом правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие меры по их соблюдению. Вина Общества в совершении указанного административного правонарушения заключается в том, что при наличии возможности данное лицо не приняло всех зависящих от него мер по исполнению требований действующего законодательства. Располагая сведениями об установленных запретах при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, общество имело возможность и обязано было действовать разумно и добросовестно с соблюдением требований законов. Между тем такие условия обществом не соблюдены.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения обществом требований Закона N 230-ФЗ, а равно принятии необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины общества во вменяемом правонарушении применительно к части 2 статьи 2.1 КоАП РФ.

Отзыв на заявление по существу вменяемых нарушений Обществом также не представлен.

При таких обстоятельствах, суд считает доказанным наличие в действиях ООО "КЭФ" состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения ООО "КЭФ" к административной ответственности судом не установлено. Содержание протокола об административном правонарушении от 18.10.2019 соответствует требованиям, предусмотренным ст. 28.2 КоАП РФ. Протокол составлен управомоченным должностным лицом УФССП России по Томской области в отсутствие представителя ООО «КЭФ», извещенного надлежащим образом о времени и месте составления протокола. Нарушений процессуальных требований КоАП РФ при производстве по делу об административном правонарушении в отношении ООО «КЭФ», носящих существенный характер, не установлено.

Принимая во внимание характер охраняемых государством общественных отношений и степень общественной опасности конкретного деяния, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для признания правонарушения малозначительным.

Срок давности для привлечения к административной ответственности, установленной статьей 4.5 КоАП РФ, не истек.

В соответствии со ст. 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и, исходя из общих правил назначения административного наказания, закрепленных в положениях ст. 4.1 КоАП РФ, назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение.

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Обстоятельств, смягчающих либо отягчающих административную ответственность, судом в ходе рассмотрения дела не установлено, заявителем не представлено.

Принимая во внимание изложенные обстоятельства, арбитражный суд считает, что имеются основания для привлечения ООО «КЭФ» к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначения ему административного наказания в виде наложения административного штрафа в размере пятидесяти тысяч руб.

В соответствии со статьей 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления в законную силу настоящего решения. При отсутствии у суда документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении 60 дней с момента вступления в законную силу настоящего решения оно будет направлено судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.

Реквизиты для уплаты штрафа: Получатель штрафа: УФК по Томской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области) л/сч <***>; ИНН <***>; КПП 701701001; код ОКТМО 69701000; расчетный счет <***> в Отделении Томск г. Томск, БИК 046902001; УИН 32270000200000006010; КБК 322 116 011 410 190 00 140 (поступления от денежных взысканий (штрафов) за нарушение законодательства о суде и судоустройстве, об исполнительном производстве и судебные штрафы).

Руководствуясь статьями 167 - 170, 205- 206 Арбитражного процессуального Кодекса РФ, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс финанс» ИНН <***>, ОГРН <***>, зарегистрированное по адресу: 127055 г.Москва Бутырский вал, 68/70 стр.1 этаж 6 пом.I ком.62 к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде штрафа в размере 50 000 рублей.

Решение суда может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Седьмой арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия (изготовления полного текста решения) путем подачи апелляционной жалобы через Арбитражный суд Томской области.

Судья Н.В. Панкратова