Решение от 22 мая 2019 г. по делу № А40-61729/2019

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ

Дело № А40-61729/19-26-456
г. Москва
23 мая 2019 года
Резолютивная часть решения объявлена 16 мая 2019 года

Решение в полном объеме изготовлено 23 мая 2019 года

Арбитражный суд в составе судьи Нечипоренко Н. В. (единолично),

При ведении протокола судебного заседания и.о. секретаря судебного заседания ФИО1

Рассмотрев в судебном заседании дело по иску

ООО "ИНТЕР-НСК"

(630082 <...> ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 28.10.2016, ИНН: <***>)

к АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК"

(129090 МОСКВА ГОРОД УЛИЦА ТРОИЦКАЯ 17, КОРПУС 1, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: <***>)

Третье лицо: 1) ООО "ЭКОСТРОЙ"

(125315 МОСКВА ГОРОД УЛИЦА ЧАСОВАЯ ДОМ 30 ЭТ 2 ПОМ VI КОМ 26, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 24.11.2017, ИНН: <***>)

2) ООО "СТО ДОРОГ"

(123060 МОСКВА ГОРОД УЛИЦА МАРШАЛА БИРЮЗОВА ДОМ 18 ПОМЕЩЕНИЕ V, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 14.10.2014, ИНН: <***>)

о признании незаконными действий

При участии:

От истца: ФИО2, паспорт, доверенность от 30.03.2019г.

От ответчика: ФИО3, паспорт, доверенность от 16.01.2019г.

От третьих лиц: не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

ООО "ИНТЕР-НСК" обратилось в суд с требованиями к АО «Райффайзенбанк» о признании незаконным действия по открытию расчетного счета № <***>, а также действия по совершению всех операций, совершенных по расчетному счету № <***> за период с даты открытия до даты фактического закрытия расчетного счета; об обязании восстановить положение, существовавшее до открытия расчетного счета № <***>, а именно: осуществить перевод денежных средств в размере 462 000 руб. в пользу ООО «Сто дорог» (ИНН <***>, КПП 773401001), ранее перечисленных ООО «Сто дорог» на расчетный счет № № <***> по счет-фактуре № 1210 от 28.12.2017 г.; осуществить перевод денежных средств по счет-фактуре № 5 от 26.12.2017 г. в пользу ООО «Экострой» (ИНН <***>, КПП 774301001).

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены ООО "ЭКОСТРОЙ", ООО "СТО ДОРОГ".

В судебное заседание не явились третьи лица, считаются извещенными надлежащим образом о месте и времени рассмотрения дела в порядке ч. 4 ст. 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Истец и ответчик не возражают против рассмотрения дела в отсутствие третьих лиц.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие третьих лиц в порядке ч. 3 ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Представитель истца исковые требования поддержал в полном объеме.

Представитель ответчика требования не признал, согласно доводам отзыва.

Выслушав представителей истца и ответчика, исследовав письменные доказательства, суд находит иск не подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и указывает истец в обоснование иска, 30.03.2018 г. в адрес ООО «Интер-НСК» из налоговой инспекции поступило требование № 28326 от 30.03.2018 года о предоставлении пояснений по налоговой декларации по НДС за 4 квартал 2017 года. Согласно указанного требования, ООО «Интер-НСК» в 4 квартале 2017 года, осуществило следующие операции:

- с ООО «Сто дорог» (ИНН <***>, КПП 773401001) по счет-фактуре № 1210 от 28.12.2017г.

- с ООО «Экострой» (ИНН <***>, КПП 774301001) по счет-фактуре №5 от 26.12.2017г.

Как на то ссылается истец, при общении с сотрудниками ООО «Сто дорог» по телефону, директору ООО «Интер-НСК» было сообщено, что ООО «Сто дорог» купило у ООО «Интер-НСК» запасные части и перечислило за них денежные средства на расчетный счет истца, открытый в АО «Райффайзенбанк» (г. Москва). Однако, ООО «Интер-НСК» никакие сделки с ООО «Сто дорог» и ООО «Экострой» никогда не заключало, какие-либо бухгалтерские, сопроводительные, товаротранспортные или иные документы не подписывал, товары не поставлял, денежные средства не перечислял. Кроме того, истец не занимался продажей запасных частей или иной предпринимательской деятельностью, связанной с запасными частями.

В связи с вышеуказанным, 04.04.2018 г. истец обратился в Федеральную налоговую службу по Заельцовскому району г. Новосибирска с заявлением о предоставлении сведений о расчетных счетах, имеющихся у ООО «Интер-НСК» по состоянию на день обращения.

Согласно ответа ИФНС России по Заельцовскому району г. Новосибирска, 02.12.2017 г. ООО «Интер-НСК» был открыт расчетный счет № <***> в АО «Райффайзенбанк».

Обращаясь в суд с настоящим требованием, истец указывает на то, что никогда не обращался в АО «Райффайзенбанк» с заявлением об открытии расчетного счета, договор на открытие и ведение расчетного счета, а также иные документы, необходимые для открытия расчетного счета истцом не подписывались и не подавались, какие-либо операции по указанному расчетному счету истцом не осуществлялись.

Таким образом, по мнению истца, ответчиком в отсутствие законных оснований или договорных обязательств, истцу был открыт расчетный счет № <***>, по которому были совершены операции по сделкам, к которым истец не имеет никакого отношения.

Кроме того, истец также указывает, что денежные средства, поступившие от ООО «Сто дорог» и ООО «Экострой» на расчетный счет № <***>, в распоряжение истца не поступали.

27.04.2018 г. истец обратился в Сибирский филиал АО «Райффайзенбанк» с заявлением о приостановлении операций по счету № <***>, какую-либо информацию по указанному счету в Сибирском филиале АО «Райффайзенбанк» предоставить отказались.

Как указывает истец, с момента создания организации и до настоящего времени директором и единственным учредителем ООО «Интер-НСК» является ФИО4, что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ в отношении истца. Иные лица, наделенные полномочиями по открытию расчетных счетов в ООО «Интер-НСК» отсутствуют, надлежащим образом оформленные доверенности на третьих лиц директором ООО «Интер-НСК» не выдавались.

Согласно информации, размещенной на сайте АО -Райффайзенбанк» (https://www.raiffeisen.ru), для открытия расчетного счета юридическому лицу - резиденту в АО «Райффайзенбанк» необходимы, в том числе, следующие документы: Заявление на открытие счета, Договор об открытии банковского счета, Форма для идентификации налогового резидентства клиента - юридического лица; Карточка с образцами подписей и оттиска печати и иные документы.

Вместе с тем, ни один из перечисленных документов истцом не подписывался и ответчику не представлялся.

Истец полагает, что ответчиком незаконно и без наличия необходимых и достаточных оснований совершены действия по открытию расчетного счета № <***>, а также осуществлены операции по переводу денежных средств по указанному расчетному счету, чем нарушаются права и законные интересы истца, что послужило основанием для обращения истца с настоящим иском в суд.

Ответчик, возражая против иска, ссылается на то, что на основании представленных 30.11.2017 в банк с заявлением об открытии счета ООО «Интер-НСК» документов, у банка отсутствовали правовые основания для неисполнения требований истца по открытию расчетного счета.

Отказывая в удовлетворении иска, суд исходит из следующего.

В соответствии с п. 2 ст. 846 ГК РФ, Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, уставом банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

Согласно п. 1.2. Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813) (далее - Инструкция ЦБ) основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, при условии, что в целях исполнения Федерального закона N 115-ФЗ:

- проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя;

- приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ, когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится.

Кредитная организация на основании пункта 5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ отказывает клиенту в заключении договора банковского счета, вклада (депозита), депозитного счета, если не представлены документы, необходимые для идентификации клиента и представителя клиента.

В соответствии с абзацем вторым пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ при наличии подозрений о том, что целью открытия счета является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, кредитная организация в соответствии с правилами внутреннего контроля рассматривает вопрос о наличии оснований для отказа в заключении договора счета соответствующего вида.

Клиенту может быть открыто несколько счетов на основании одного договора счета соответствующего вида, если это предусмотрено договором, заключенным между банком и клиентом.

Пунктом 4.1 инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» установлен перечень документов, необходимый для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации:

а) учредительные документы юридического лица;

б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;

в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции);

г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Банк, согласно п.7.10.2. Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И, устанавливает полномочия указанных в карточке лиц на основе изучения учредительных документов клиента, а также документов о наделении лица соответствующими полномочиями.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).

1.8. Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.

Сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

1.9. В случае изменения сведений, подлежащих установлению при открытиисчета, клиенты обязаны представлять в банк необходимые документы (их копии),подтверждающие изменение данных сведений.

1.10.Банк обязан систематически обновлять информацию о клиентах,подлежащую установлению при открытии счета, а также о лицах, личностикоторых необходимо установить при открытии счета, в порядке, установленномбанковскими правилами.

Таким образом, законодатель возлагает на Банк ответственность по проверке действительности документов клиента при его идентификации при приеме на обслуживание.

Как следует из представленных ответчиком в материалы дела документов, 30.11.2017 в Банк с заявлением об открытии счета ООО «Интер-НСК» обратилась директор ФИО4, которая предоставила все необходимые документы для открытия истцу расчетного счета, а именно:

1) Заявление о присоединении ООО «Интер-НСК» к договору банковского счета;

2) Устав ООО «Интер-НСК»;

3) Решение о назначении директора ООО «Интер-НСК» ФИО4;

4) Приказ ООО «Интер-НСК» от 04.11.2016 за №1 о вступлении в должность

5) Карточку ООО «Интер-НСК» с образцом подписи ФИО4;

6) Паспорт ФИО4;

7) Анкету потенциального клиента ООО «Интер-НСК»;

8) Заявления на выпуск бизнес карты, заявление на перепуск банковской карты и CMC оповещения.

Таким образом, на основании представленных 30.11.2017 в банк с заявлением об открытии счета ООО «Интер-НСК» документов, у банка отсутствовали правовые основания для неисполнения требований истца по открытию расчетного счета, доводы истца о том, что пакет представленных в банк документов был неполным подлежит отклонению, банк при рассмотрении вопроса об открытии расчетного счета проверил объем представленных документов на соответствие установленных законом требований.

Принимая во внимание вышеизложенное, основания для удовлетворения иска по заявленным истцом основаниям у суда отсутствуют.

Расходы по уплате государственной пошлины за подачу иска в соответствии со статьей 110 АПК РФ относятся на истца.

Руководствуясь статьями 4, 27, 65, 67, 68, 75, 103, 110, 112, 123, 156, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Н.В. Нечипоренко