Решение от 28 сентября 2020 г. по делу № А65-17873/2020

099/2020-213843(2)

АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН

ул.Ново-Песочная, д.40, г.Казань, Республика Татарстан, 420107 E-mail: info@tatarstan.arbitr.ru http://www.tatarstan.arbitr.ru тел. (843) 294-60-00 Именем Российской Федерации
РЕШЕНИЕ

г. Казань Дело № А65-17873/2020 Дата принятия решения – 28 сентября 2020 года

Дата объявления резолютивной части – 21 сентября 2020 года.

Арбитражный суд Республики Татарстан в составе судьи Мусина Ю.С., при ведении аудиопротоколирования и составлении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Черемисовой Л.С., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению Саморегулируемой организации "Союз микрофинансовых организаций "Единство" (ОГРН 1121600001555, ИНН 1655225960) к Обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Кредитороф" (ОГРН 1133256006290, ИНН 3241504183) о взыскании штрафа в размере 100 000 руб.,

при участии: от истца – представитель, Смирнова Л.Г., по доверенности от 27.08.2020г.; от ответчика – не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

Саморегулируемая организация "Союз микрофинансовых организаций "Единство" (далее – «истец») обратилась в Арбитражный суд Республики Татарстан с исковым заявлением к Обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Кредитороф" (далее – «ответчик») о взыскании суммы штрафа в размере 100 000 руб.

Представитель истца в судебном заседании исковые требования поддержал, по основаниям изложенным в исковом заявлении. Дал устные пояснения по делу.

Ответчик надлежащим образом извещенный о времени и месте рассмотрения дела в судебное заседание не явился, заявлений, ходатайств не представил.

Дело рассмотрено в отсутствие не явившегося представителя ответчика в порядке ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Суд, исследовав доказательства, имеющиеся в материалах дела, приходит к выводу о наличии оснований для удовлетворения требований истца исходя из следующего.

Как следует из материалов дела, истец (далее - СРО) является некоммерческой корпоративной организацией, объединением юридических лиц, основанном на обязательном членстве, согласно части 1 статьи 8 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

Ответчик был принят в члены СРО, что подтверждается протоколом заседания Совета Союза № 69/16 от 25 августа 2016.

Частью 2 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе.

В соответствии с пунктом 1 статьи 123.8 Гражданского кодекса Российской Федерации ассоциацией (союзом) признается объединение юридических лиц и (или) граждан, основанное на добровольном или в установленных законом случаях на обязательном членстве и созданное для представления и защиты общих, в том числе профессиональных, интересов, для достижения общественно полезных целей, а также иных не противоречащих закону и имеющих некоммерческий характер целей.

Саморегулируемая организация Союз микрофинансовых организаций «Единство» (далее по тексту - Союз) является некоммерческой корпоративной организацией, объединением юридических лиц, основанном на обязательном членстве, согласно части статьи 8 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

В соответствии с пунктами 1.1, 1.2 Устава Союз создан для представления и защиты общих интересов в сфере развития микрофинансирования в России, для достижения общественно-полезных целей, а также иных не противоречащих закону и имеющих некоммерческий характер целей.

Союз объединяет микрофинансовые организации, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом от 02 июля 2010 года № 151 -ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иным нормативным актам, регламентирующим микрофинансовую деятельность, настоящим Уставом, внутренними документами, базовыми стандартами и внутренними стандартами Союза и создан для содействия его членам в осуществлении деятельности, направленной на достижение целей, предусмотренных настоящим Уставом.

Таким образом, саморегулируемой организацией в сфере микрофинансового рынка является объединение микрофинансовых организаций, обязательность членства которых является необходимым условием для осуществления профессиональной деятельности по выдаче займов.

Исходя из содержания части 1 статьи 1 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» под саморегулированием в сфере финансового рынка понимается самостоятельная и инициативная деятельность, которая осуществляется финансовыми организациями, указанными в части 1 статьи 3 настоящего Федерального закона, и содержанием которой являются разработка стандартов деятельности таких финансовых организаций и контроль за соблюдением требований указанных стандартов.

Согласно частям 1, 4 статьи 14 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» саморегулируемая организация осуществляет контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок.

Член саморегулируемой организации по запросу саморегулируемой организации обязан предоставить всю информацию, необходимую саморегулируемой организации для проведения проверки, за исключением информации, составляющей государственную или налоговую тайну.

В соответствии с подпунктом 3.2.3 пункта 3.2 Внутреннего стандарта «Порядок проведения проверок членов СРО «Единство» установлено, что при проведении проверок члены Контрольного комитета (рабочей группы) вправе: запрашивать и получать от контролируемой организации на основании требований о предоставлении документов (информации) все необходимые для достижения целей проверки документы (информацию).

30.12.2019 состоялось заседание СРО № 04/20, на котором протоколом утвержден План проведения проверок микрофинансовых организаций на 2020 год, в числе которых значится ответчик - ООО Микрокредитная компания "Кредитороф".

30.12.2019 ответчик уведомил истца по реквизитам адресам электронной почты, на которые направлялись необходимые документы, связанные с членством ответчика в СРО.

Так же согласно пункта 2.1. Положения «Порядок взаимодействия СРО «Единство» с членами СРО «Единство» при использовании информационных ресурсов, в том числе личного кабинета, информация о действиях члена Союза, необходимых для регистрации в личном кабинете, размещается на сайте Союза.

Личный кабинет используется Союзом и членом Союза для направления, получения и просмотра электронных документов, предусмотренных п. 1.1. данного Положения. В список документов входят также запросы, поручения, требования (предписания) Союза.

Доступ к личному кабинету представляется члену Союза который в течение 3 (трех) рабочих дней получает оповещение Союза о создании личного кабинета.

Согласно п. 5.1, 5.3 вышеуказанного Положения, Союз путем размещения в личном кабинете направляет члену Союза документы предусмотренные п. 1.1 настоящего Положения. Электронный документ Союза считается полученным по истечении одного рабочего дня следующего за днем отправления электронного документа в личном кабинете.

Доступ в личный кабинет МФО был предоставлен Союзом, что подтверждается скриншотом переписки между МФО и Союзом.

Между тем, в связи с непредставлением в установленный срок запрашиваемых документов, 03.03.2019 истцом составлен Акт о противодействии проведению плановой проверки № 04/20.

В связи с непредставлением ответчиком необходимых документов, состоялось заседание Дисциплинарного комитета СРО, на котором, в частности, рассматривался вопрос о допущенных ответчиком нарушениях.

25.03.2020 руководителю ответчика направлено требование об устранении допущенного нарушения в срок до 30.03.2020, связанного с непредставлением документов.

По результатам проведенных истцом контрольных мероприятий составлен акт контрольных мероприятий № 193/20 от 26.05.2020, в котором должностным лицом контрольного комитета СРО «Единство» сделан вывод о несоблюдении ответчиком требований Внутреннего стандарта.

В сложившейся ситуации, действуя в соответствии с установленным регламентом, истец направил руководителю ответчика приглашение на заседание Дисциплинарного комитета СРО, в котором ответчик проинформирован о дате, времени и месте данного мероприятия.

Решением Дисциплинарного комитета СРО «Единство» от 17.06.2020 (выписка из протокола заседания Дисциплинарного комитета СРО «Единство» № 51/20) к истцу за совершение вышеуказанного нарушения применена мера дисциплинарного воздействия в виде наложения штрафа в размере 100 000 рублей, оплату которого надлежало произвести в течение тридцати рабочих дней с момента принятия решения Дисциплинарным комитетом СРО с перечислением на соответствующий банковский счет.

Возможность наложения штрафных санкций за допущенное ответчиком нарушение в переделах от 5 000 руб. до 200 000 руб., предусмотрена пунктом 2.2.4 Внутреннего стандарта «Система мер воздействия и порядок их применения», утвержденного Решением Совета Союза СРО (Протокол № 36/18 от 29.08.2018).

Согласно части 1 статьи 14 Федерального закона от 13 декабря 2015 года № 223-ФЗ саморегулируемая организация осуществляет контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований федеральных законов, регулирующих

деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок.

В соответствии с пунктом 3.2.2 Устава, предметом деятельности союза является осуществление контроля за соблюдением членами союза требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе, путем проведения плановых и внеплановых проверок.

В силу части 2 статьи 4 Федерального закона от 13 декабря 2015 года № 223-ФЗ, стандарты, разработанные, согласованные и утвержденные в соответствии с требованиями статьи 5 настоящего Федерального закона, являются базовыми стандартами (далее - базовые стандарты). Базовые стандарты обязательны для исполнения всеми финансовыми организациями, осуществляющими соответствующий вид деятельности, вне зависимости от их членства в саморегулируемой организации.

Проекты следующих видов базовых стандартов должны быть разработаны саморегулируемой организацией в соответствии с требованиями, установленными настоящей статьей, и представлены на согласование в комитет по стандартам по соответствующему виду деятельности финансовых организаций при Банке России (далее - комитет по стандартам): защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций (пункт 4 часть 1 статьи 5 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»).

Таким образом, требования базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, являются обязательными для финансовой организации, причем независимо от членства в соответствующей саморегулируемой организации.

Согласно подпункта 2.8.1 пункта 2.8 Внутреннего стандарта «Условия членства в Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», в том числе размер или порядок расчета, в также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» установлено, что член Союза обязан руководствоваться в своей деятельности требованиями федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Союза.

Неисполнение указанных обязанностей (несоблюдение требований базового и внутреннего стандартов) влечет в силу статей 15, 16 Федеральный закон от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» применение к нарушителю мер дисциплинарного воздействия.

Согласно пунктам 2.1, 2.2 Внутреннего стандарта «Система мер воздействия и порядок их применения» дисциплинарный комитет СРО «Единство» применяет меры дисциплинарного воздействия за совершение членами Союза грубых нарушений, дисциплинарный комитет СРО «Единство» с учетом характера допущенного нарушения вправе принять решение о применении следующих мер дисциплинарного воздействия: наложение на члена Союза денежного штрафа в размере от 5 000 до 200 000 рублей.

Член саморегулируемой организации, вступая в члены СРО «Единство» своей волей и в своем интересе добровольно принимает на себя обязанность по соблюдение требований действующего законодательства в сфере финансового рынка, положений внутренних стандартов и внутренних документов Союза.

В соответствии со статьей 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства или односторонне изменение его условий не допускается (статья 310 ГК РФ).

Член саморегулируемой организации, вступая в члены СРО «Единство» своей волей и в своем интересе добровольно принимает на себя обязанность по соблюдению требований действующего законодательства в сфере финансового рынка, положений внутренних стандартов и внутренних документов Союза, а также обязанность претерпеть неблагоприятные последствия (привлечение к дисциплинарной ответственности) в случае нарушения указанных требований и положений.

На основании части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В соответствии с частью 3.1 статьи 70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не

вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

Оценка требований и возражений сторон осуществляется судом по правилам статьи 71 АПК РФ с учетом положений ст. 65 АПК РФ о бремени доказывания исходя из принципа состязательности, согласно которому риск наступления последствий несовершения соответствующих процессуальных действий несут лица, участвующие в деле, применительно к ч. 2 ст. 9 АПК РФ.

Учитывая, что ответчик допустил нарушения, доказательства обратного в материалы дела не представлены, суд пришел к выводу о правомерности вынесенного дисциплинарным комитетом СРО решения о наложения штрафа в размере 100 000 рублей, при отсутствии факта оплаты которого, исковые требования истца являются обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Согласно ст. 110 АПК РФ расходы по уплате государственной пошлины распределяются пропорционально удовлетворенным требованиям. Поскольку исковые требования удовлетворены, следовательно, расходы истца по уплате платежным поручением № 400 от 27.07.2020г. государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика в пользу истца в сумме 4 000 руб.

Руководствуясь статьями 110, 112, 167 – 170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л :

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью "Микрокредитная компания "Кредитороф" (ОГРН <***>, ИНН <***>) в пользу Саморегулируемой организации "Союз микрофинансовых организаций "Единство" (ОГРН <***>, ИНН <***>) штраф в размере 100 000 руб. и расходы по уплате государственной пошлины в размере 4 000 руб.

Решение может быть обжаловано в Одиннадцатый Арбитражный апелляционный суд в месячный срок.

Судья Ю.С. Мусин

Электронная подпись действительна.Данные ЭП:Удостоверяющий центр ФГБУ ИАЦ СудебногодепартаментаДата 26.03.2020 6:07:48

Кому выдана Мусин Юлдаш Сайдашевич