Решение от 29 июля 2025 г. по делу № А17-5021/2025

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ИВАНОВСКОЙ ОБЛАСТИ

153022, <...>

http://ivanovo.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е



Дело № А17-5021/2025
г. Иваново
30 июля 2025 года
Резолютивная часть судебного акта объявлена 24 июля 2025 года.


Арбитражный суд Ивановской области в составе судьи Удальцовой О.Ю., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Бородулиной Ю.А., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Центрального Банка Российской Федерации (ИНН <***>, ОГРН <***>) о ликвидации расчетной небанковской кредитной организации «ИНЭКО» (общество с ограниченной ответственностью) (ИНН <***>, ОГРН <***>), при участии представителей сторон: от заявителя - ФИО1 (доверенность от 13.04.2021), от временной организации - ФИО2 (доверенность №13/ВА от 17.07.2025), ФИО3 (приказ ЦБ РФ №ОД-1012 от 22.05.2025),

установил, что Центральный Банк Российской Федерации в лице Отделения по Ивановской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (далее - Заявитель, Банк России) обратился в Арбитражный суд Ивановской области с заявлением о ликвидации расчетной небанковской кредитной организации «ИНЭКО» (общество с ограниченной ответственностью) (далее также - Кредитная организация, РНКО, Общество). Требования основаны на положениях статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации, статей 20, 23.1, части 2 статьи 23.2 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» и мотивированы отзывом Банком России у Кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Определением от 10.06.2025 заявление принято к производству, назначено судебное заседание.

До начала судебного заседания временная администрация Кредитной организации представила отзыв на заявление от 17.07.2025, сообщила, что в соответствии с пунктом 2 статьи 189.31, пунктом 7 статьи 189.32 Федерального закона Российской Федерации от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и пунктом 17.1 Положения Банка России от 25.02.2019 №676-П «О порядке назначения, осуществления и прекращения деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначаемой в связи с отзывом у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций» провела анализ финансового состояния кредитной организации с целью определения наличия у нее признаков несостоятельности (банкротства), предусмотренных статьей 189.8. Закона о банкротстве. При этом использовались данные отчетности по форме 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации», составленной по состоянию на дату отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, полученной от руководства кредитной организации, и форме 0409806 «Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)» Приложения 1 к Указанию Банка России № 6406- У, регистров бухгалтерского учета на дату отзыва лицензии (22.05.2025). В ходе обследования также использован акт инспекционной проверки от 27.03.2025 №А1К-И25-8-2/2707. Анализ финансового состояния Кредитной организации показал, что на дату отзыва лицензии (22.05.2025) обязательства кредитной организации перед кредиторами составили 61 637,7 тыс. рублей, при величине активов - 143 023,9 тыс. рублей (превышение на 81 386,2 тыс. рублей), что позволяет сделать вывод о достаточности стоимости имущества (активов) Общества для удовлетворения требований его кредиторов. В ходе проведенного обследования не выявлены признаки противоправных деяний бывшего руководства и собственников кредитной организации, следствием которых явилось причинение Обществом имущественного ущерба, факты неисполнения обязанностей по выплате выходных пособий и оплаты труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, а также по уплате обязательных платежей. Таким образом, признаки несостоятельности (банкротства) временной администрацией не установлены. На дату отзыва лицензии возбужденных исполнительных производств, аресты на денежные средства отсутствуют. Временная администрация поддержала доводы Банка России, заявила согласие на принудительную ликвидацию Кредитной организации.

В судебном заседании 24.07.2025 представители Заявителя и Кредитной организации поддержали поступившие процессуальные документы.

Заслушав представителей лиц, участвующих в деле, ознакомившись с представленными по делу документами, арбитражный суд установил, что Кредитная организация зарегистрирована Банком России как кредитная организация 29.05.2013 за регистрационным номером 3520-К.

В связи с неисполнением Обществом федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», на основании статьи 19, пунктов 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и части 14 статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», приказом Банка России №ОД-1011 от 22.05.2025 у Кредитной организации отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России №ОД-1012 от 22.05.2025 с указанной даты назначена временная администрация по управлению данной кредитной организацией, руководителем которой назначен ФИО3.

Приказы Банка России опубликованы на сайте последнего и в «Вестнике Банка России» 22.05.2025 и 28.05.2025 №22(2553), соответственно.

Ссылаясь на указанное обстоятельство Банк России обратился в арбитражный суд с заявлением о ликвидации Кредитной организации.

Оценив все вышеизложенные обстоятельства, арбитражный суд принял судебный акт исходя из следующих обстоятельств.

В соответствии со статьей 20 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация должна быть ликвидирована в соответствии с требованиями ст. 23.1 указанного Федерального закона.

В соответствии с абзацем 1 статьи 23.1 указанного Федерального закона Банк России в течение 15 рабочих дней со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций обязан обратиться в арбитражный суд с требованием о ликвидации кредитной организации, за исключением случая, если ко дню отзыва указанной лицензии у кредитной организации имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные параграфом 4.1 главы IX Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

В данном случае, из материалов дела следует, что признаки несостоятельности (банкротства) у Кредитной организации отсутствуют.

По состоянию на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций остатки денежных средств РНКО по лицевым счетам, открытым в Отделении по Ивановской области Главного управления Центрального банка России по Центральному федеральному округу, составили: на корреспондентском счете - 113 121 312 руб. 86 коп.; размер обязательных резервов кредитной организации по счетам в валюте Российской Федерации, депонированных в Банке России - 0 руб. Арест на денежные средства, находящиеся на корреспондентском счете, открытом в Банке России, отсутствует.

В ходе рассмотрения дела сведений об обнаружении указанных признаков от Временной администрации по управлению кредитной организацией не представлено. Напротив, представители последней в отзыве на заявление и в выступлении в судебном заседании заявили свое согласие на ликвидацию Кредитной организации, сообщили, что анализ финансового состояния РНКО с целью определения наличия у нее признаков несостоятельности (банкротства) позволил сделать вывод о достаточности стоимости имущества (активов) Общества для удовлетворения требований его кредиторов.

С учетом установленных по делу обстоятельств суд пришел к выводу о наличии оснований для удовлетворения заявленного требования и ликвидации Общества.

В случае принудительной ликвидации кредитной организации требуется назначение ликвидатора, представление кандидатуры которой в арбитражный суд и утверждение этой кандидатуры арбитражным судом в соответствии со статьей 23.2 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» осуществляются в порядке, предусмотренном параграфом 4.1 главы IX Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» для представления и утверждения конкурсного управляющего кредитной организации.

В соответствии с частью 3 статьи 23.2 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» ликвидатором кредитной организации, не имевшей лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, арбитражный суд утверждает арбитражного управляющего, соответствующего требованиям Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» и аккредитованного при Банке России в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитных организаций.

Заявитель ходатайствует об утверждении арбитражным управляющим ФИО4, члена Союза «Саморегулируемая организация арбитражных управляющих Северо-Запада». Согласие арбитражного управляющего ФИО4 на утверждение её кандидатуры в качестве арбитражного управляющего РНКО представлено. Обстоятельств, препятствующих утверждению указанного лица арбитражным управляющим Общества, судом не установлено.

В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации государственная пошлина, уплачиваемая при обращении в арбитражные суды с требованиями неимущественного характера, составляет 50 000 руб.

Согласно подпункту 1.1 пункта 1 статьи 333.37 Налогового кодекса Российской Федерации от уплаты государственной пошлины по делам, рассматриваемым арбитражными судами, освобождаются государственные органы, выступающие в качестве истцов или ответчиков.

В соответствии с частью 3 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации государственная пошлина, от уплаты которой в установленном порядке истец был освобожден, взыскивается с ответчика в доход федерального бюджета пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований, если ответчик не освобожден от уплаты государственной пошлины.

При обращении с исковым заявлением Банк России не понес расходов по уплате государственной пошлины, будучи освобожденным от ее уплаты. Учитывая, что принято судебное решение об удовлетворении требований истца, освобожденного от уплаты государственной пошлины, обязательный сбор в названной сумме подлежит взысканию с Общества в доход федерального бюджета.

Руководствуясь статьями 110, 167 - 170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

требования удовлетворить.

Ликвидировать кредитную организацию расчетную небанковскую кредитную организацию «ИНЭКО» (общество с ограниченной ответственностью) (регистрационный номер Банка России 3520-К, дата регистрации 29.05.2013, ИНН <***>, ОГРН <***>).

Утвердить арбитражным управляющим кредитной организации расчетной небанковской кредитной организации «ИНЭКО» (общество с ограниченной ответственностью) (ИНН <***>, ОГРН <***>) ФИО4, ИНН <***>, номер в сводном реестре арбитражных управляющих 4154, члена Союза «Саморегулируемая организация арбитражных управляющих Северо-Запада», адрес для направления корреспонденции: 119 296, <...>.

Взыскать с расчетной небанковской кредитной организации «ИНЭКО» (общество с ограниченной ответственностью) (ИНН <***>, ОГРН <***>) в доход федерального бюджета 50 000 рублей государственной пошлины.

Решение, выполненное в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его принятия.

Решение может быть обжаловано во Второй арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия. Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления решения в законную силу при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Жалобы подаются через Арбитражный суд Ивановской области.

Решение арбитражного суда о ликвидации кредитной организации вступает в законную силу со дня его принятия.

Обжалование решения арбитражного суда о ликвидации кредитной организации не приостанавливает его исполнение.


Судья                                                                                                        Удальцова О.Ю.