Постановление от 18 мая 2023 г. по делу № А40-217861/2022

ПОСТАНОВЛЕНИЕ


г. Москва

18.05.2023 Дело № А40-217861/2022

Резолютивная часть постановления объявлена 16.05.2023

Полный текст постановления изготовлен 18.05.2023


Арбитражный суд Московского округа

в составе: председательствующего-судьи Ярцева Д.Г.,

судей Борсовой Ж.П., Кобылянского В.В.,

при участии в заседании:

от истца: общества с ограниченной ответственностью «Максхаус Трейд» - ФИО1, по доверенности от 04.10.2022;

от ответчика: акционерного общества «Альфа-Банк» - ФИО2, по доверенности от 16.02.2023;

рассмотрев 16.05.2023 в судебном заседании кассационную жалобу акционерного общества «Альфа-Банк»

на решение Арбитражного суда города Москвы от 30.11.2022 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 14.02.2023 по делу № А40-217861/2022

по иску общества с ограниченной ответственностью «Максхаус Трейд»

к акционерному обществу «Альфа-Банк»

о признании недействительным договора банковского счета

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью «Максхаус Трейд» (далее - истец, ООО «Максхаус Трейд») обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к акционерному обществу «Альфа-Банк» (далее - ответчик, банк, АО «Альфа-Банк») о признании договора банковского счета № <***>, заключенного между ООО «Максхаус Трейд» и АО «Альфа-Банк» 08.07.2022, недействительным (ничтожным).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 30.11.2022, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 14.02.2023, заявленные истцом требования были удовлетворены.

Законность принятых по делу судебных актов проверяется по кассационной жалобе АО «Альфа-Банк», которое полагает, что выводы судов первой и апелляционной инстанций не соответствуют имеющимся в деле доказательствам, судами при рассмотрении дела и принятии обжалуемых судебных актов нарушены нормы материального и процессуального права, в связи с чем просит их отменить и направить дело на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

ООО «Максхаус Трейд» представило письменный отзыв на кассационную жалобу, в котором выразило несогласие с доводами ее подателя, считает принятые по делу судебные акты законными и обоснованными.

В судебном заседании суда кассационной инстанции представители сторон поддержали свои позиции по делу, возражая против доводов другой стороны, изложенных соответственно в кассационной жалобе и письменном отзыве на нее.

Изучив материалы дела, проверив в пределах требований, предусмотренных статьей 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, правильность применения судами при рассмотрении дела и принятии обжалуемых судебных актов норм материального и процессуального права, соответствие выводов судов установленным по делу обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции находит жалобу не подлежащей удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и установлено судами, ООО «Максхаус Трейд» (ИНН <***>, юридический адрес: Москва, <...>, к. 2, оф. 126) в ходе мониторинга личного кабинета ФТС РФ стало известно, что за период с 08.07.2022 по 27.07.2022 неизвестными лицами от имени общества были незаконно открыты 9 счетов в 6 различных банках:

- в АО «Альфа-Банк» № <***>, дата открытия 08.07.2022;

- в ООО «Бланк банк» № 40702810700100107102, дата открытия 11.07.2022;

- в ПАО «Банк «Финансовая корпорация Открытие» № 40702810200490019065, дата открытия 12.07.2022;

- в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» № 40702810101500137481, дата открытия 12.07.2022;

- в ПАО «Банк «Финансовая корпорация Открытие» № 40702810100490019356, дата открытия 22.07.2022;

- в АО «Райффайзенбанк»№ 40702810300000244141, дата открытия 13.07.2022;

- в АО «Коммерческий банк «Модульбанк»№ 40702810670010344894, дата открытия 13.07.2022;

- в АО «Коммерческий банк «Модульбанк» № 40702810670014408335, дата открытия 20.07.2022;

- в АО «Тинькофф Банк» № 40702810410001117643, дата открытия 27.07.2022.

При этом, в адрес истца от различных организаций поступили многочисленные досудебные претензии о возврате произведенной предоплаты, из которых следовало, что между ООО «Максхаус Трейд» и данными организациями якобы были заключены договоры поставки, во исполнение которых контрагенты перечисляли денежные средства на незаконно открытые банковские счета, в том числе ООО «Севканефтегазгеофизика-Новые Технологии».

ООО «Химинвест» 14.07.2022 произвело перечисление на незаконно открытый неустановленными лицами в АО «Альфа-Банк» банковский счет № <***> суммы в размере 124 800 руб., а 26.07.2022 перечислило еще 950 400 руб.

Однако, ООО «Максхаус Трейд» с ООО «Севканефтегазгеофизика-Новые Технологии» никогда никаких договоров поставки не заключало, денежных средств не получало. Данные обстоятельства по мнению истца указывают на то, что от имени общества неизвестными лицами мошенническим путем заключался договор банковского счета с целью хищения денежных средств у третьего лица - ООО «Севканефтегазгеофизика-Новые Технологии» путем заключения от имени ООО «Максхаус Трейд» подложных договоров поставки товара и получения денежных средств на банковский счет, открытый на имя ООО «Максхаус Трейд».

В полученном по электронной почте счете-договоре № 0290 от 13.07.2022, заключенным с ООО «Севканефтегазгеофизика-Новые Технологии», стоит подпись, не принадлежащая руководителю общества ФИО3, договор заверен оттиском печати, не принадлежащей ООО «Максхаус Трейд». Кроме того, ООО «Максхаус Трейд» никогда не занималось поставкой арматуры и иной металлопродукции.

Согласно данным ЕГРЮЛ в период с 21.11.2018 по 03.08.2022, в том числе в период незаконного открытия счетов (08.07.2022 - 27.07.2022) генеральным директором общества являлся ФИО3.

В то же время решением единственного участника общества от 06.07.2022 полномочия ФИО3 были прекращены с возложением полномочий руководителя общества на ФИО4, между тем, запись об этом в ЕГРЮЛ внесена только 03.08.2022 (запись № 2227707256060 от 03.08.2022).

В связи с тем, что указанные выше банковские счета были открыты от имени ФИО3, то именно он 04.08.2022 лично обратился в АО «Альфа-Банк», а также в иные банки с соответствующим заявлением о том, что он от имени общества в указанные банки не обращался, договоры на открытие банковского счета не заключал, доверенности на совершение таких действий от имени общества не выдавал, а также потребовал проведения внутреннего расследования по факту мошеннических действий неустановленных лиц, выразившихся в незаконном открытии счетов, за исключением АО «Тинькофф Банка» и ООО «Бланк банка», которым соответствующие заявления были направлены посредством АО «Почта России» ввиду отсутствия у банков офисов для принятия нарочной корреспонденции. Однако ответа на свое обращение от АО «Альфа-Банк» ФИО3 не получил, запрашиваемые документы ему предоставлены не были.

Единственным действующим расчетным счетом ООО «Максахаус Трейд» является счет № 40702810200000000793, открытый истцом 05.02.2019 в АО «Народный доверительный банк».

По указанным фактам, ФИО3 обратился также в УВД по ТиНАО с заявлением о проведении проверки в порядке статей 144, 145 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации и 08.09.2022 было вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела № 36879/11432-2022 на основании пункта 1 части 1 статьи 24 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

Общество полагает, что указанный банковский счет открыт ответчиком в отсутствие соответствующего волеизъявления со стороны ООО «Максахаус Трейд», поскольку решения по открытию банковских счетов в АО «Альфа Банк» им не принималось, действующий на тот период генеральный директор общества ФИО3 с соответствующим заявлением в банки не обращался, доверенностей на открытие расчетных счетов от имени общества не выдавал, договоры на открытие расчетных счетов не подписывал и не знал о существовании счетов пока в адрес общества не стали поступать звонки и претензии от пострадавших компаний.

Обращаясь в суд с настоящим иском в арбитражный суд ООО «Максахаус Трейд» указало, что указанный выше расчетный счет открыт неустановленными лицами, путем представления в банк сфальсифицированных документов.

Исследовав и оценив в порядке предусмотренном статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представленные в материалы дела доказательства, руководствуясь положениями статей 1, 10, 153, 154, 163, 166, 167, 168, 422, 432, 433, 846 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001, Инструкции ЦБ РФ «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» от 30.05.2014, № 153-И, установив, что открытый банком неустановленному лицу счет был использован таким лицом в обход закона с противоправной целью, для получения и перечисления денежных средств в интересах неустановленного лица, с намерением причинить вред обществу, незаконно возложив на последнего гражданско-правовую ответственность, суды первой и апелляционной инстанций пришли к выводу о том, что сделка неустановленного лица с ответчиком по заключению договора банковского счета и открытии банковского счета № <***> от 08.07.2022 в АО «Альфа-Банк» на имя ООО «Максхаус Трейд», является недействительной (ничтожной) с момента ее заключения.

Оснований не согласиться с выводами судов кассационная коллегия не усматривает и признает, что все существенные обстоятельства дела судами были установлены, правовые нормы, регулирующие спорные правоотношения, применены правильно и спор разрешен в соответствии с установленными обстоятельствами и представленными доказательствами при правильном применении норм процессуального права.

Довод о необоснованном непривлечении судами третьих лиц судом округа также отклоняется, поскольку оснований, предусмотренных статьей 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суды не установили, из судебных актов по настоящему делу не усматривается, что они непосредственно приняты в отношении прав или обязанностей указанных лиц.

Доводы заявителя кассационной жалобы со ссылкой на судебную практику судом кассационной инстанции отклоняются, поскольку в каждом конкретном случае суд устанавливает фактические обстоятельства дела и применяет нормы права к установленным обстоятельствам, с учетом представленных доказательств.

Иные доводы кассационной жалобы так же подлежат отклонению, как основанные на неправильном толковании норм материального и процессуального права и направленные на переоценку доказательств, что не входит в полномочия суда кассационной инстанции.

Судами установлено и материалами дела подтверждено, что документы, на основании которых был открыт расчетный счет, были сфальсифицированы, в том числе неустановленным лицом в банк представлен поддельный паспорт генерального директора общества, при этом банк был обязан проверить все идентификационные данные лица, открывающего счета и о его директоре, чего сделано не было

Обстоятельства дела судами первой и апелляционной инстанций исследованы полно и всесторонне, доводы и возражения участвующих в деле лиц и имеющиеся в деле доказательства оценены, выводы судов соответствуют установленным фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам.

Предусмотренных статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации оснований для отмены обжалуемых в кассационном порядке судебных актов не имеется, в связи с чем кассационная жалоба удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь статьями 176, 284 - 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 30.11.2022 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 14.02.2023 по делу № А40-217861/2022 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.



Председательствующий-судья Д.Г. Ярцев


Судьи: Ж.П. Борсова


В.В. Кобылянский