Решение от 3 февраля 2020 г. по делу № А42-12948/2019

Арбитражный суд Мурманской области

улица Академика Книповича, дом 20, город Мурманск, 183038

http://www.murmansk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А42-12948/2019
город Мурманск
03 февраля 2020 года
Резолютивная часть решения объявлена 30 января 2020 года.

Решение в полном объёме изготовлено 03 февраля 2020 года.

Арбитражный суд Мурманской области в составе судьи Кушниренко В.Н., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Мурманской области, ул.Карла Либкнехта, д. 46, корп. 2, <...>

к обществу с ограниченной ответственностью «Сибирь Консалтинг Групп», ул.Нижегородская, д. 6А, оф. 401, <...> (ОГРН <***>, ИНН <***>)

третье лицо – ФИО2

о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при участии представителей:

заявителя - начальника отдела ФИО3, служебное удостоверение; ФИО4, доверенность от 30.01.2020,

лица, привлекаемого к административной ответственности, - не участвовал,

третьего лица - не участвовала,

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Мурманской области (далее – Управление, заявитель) обратилось в Арбитражный суд Мурманской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Сибирь Консалтинг Групп» (далее – ООО «СКГ», Общество) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

В обоснование требования Управление указало, что при взаимодействии по вопросу возврата просроченной задолженности ФИО2 (далее – ФИО2) Общество нарушило положения Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ).

ООО «СКГ» с заявленным требованием не согласилось. В отзыве на заявление указало на отсутствие в действиях Общества состава вменяемого административного правонарушения.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена ФИО2

Общество и ФИО2, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, представителей в суд не направили; заявлений, ходатайств не представили.

С учетом мнения представителей заявителя, обстоятельств дела, в соответствии со статьями 123, 205 АПК РФ дело рассмотрено в отсутствие представителей Общества, третьего лица.

В судебном заседании представители заявителя на удовлетворении заявления о привлечении Общества к административной ответственности настаивали.

Как следует из материалов дела, 08.08.2019 в Управление поступило обращение ФИО2 о нарушении её прав действиями по возврату просроченной задолженности со стороны банка ПАО «КБ «Восточный Экспресс», юридического лица, включенного в период с 08.12.2017 по 28.08.2019 в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату задолженности в качестве основного вида деятельности, ООО «СКГ», микрофинансовых организаций ООО МФК «Джон Мани», ООО МФК «КОНГА». Поводом для обращения послужили действия по возврату просроченной задолженности, совершаемые с нарушением требований Закона № 230-ФЗ.

04.10.2019 на основании обращения ФИО2 должностным лицом Управления возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования, о чем вынесено соответствующе определение (исх. №51907/19/25639).

В рамках административного расследования в адрес ООО «СКГ»» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 21.10.2019 исх. № 51907/19/27167.

Во исполнение указанного определения ООО «СКГ» представлены: сведения о взаимодействии по вопросу возврата просроченной задолженности ФИО2; сведения о телефонных переговорах в виде таблицы в 24-часовом формате по Новосибирскому времени; сведения о направлении текстовых (CMC) сообщений в виде таблицы в 24-часовом формате по Московскому времени; аудиозаписи состоявшихся телефонных переговоров на компакт-диске.

В результате проведенного анализа представленной ООО «СКГ» информации, усмотрев в действиях Общества нарушение части 5 статьи 4, части 3 статьи 6, подпунктов «а», «б» пункта 3 части 3, частей 9, 10 статьи 7 Закона 230-ФЗ, начальник отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан Управления составил протокол № 28/19/51000-АП об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ, статьей 203 АПК РФ Управление обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении Общества к административной ответственности согласно указанной квалификации.

Заслушав пояснения представителей заявителя, изучив доводы Общества, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Материалами дела подтверждается, что ООО «СКГ» в период с 08.12.2017 по 28.08.2019 было внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объективную сторону правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно части 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных (часть 6 стать 4 Закона № 230-ФЗ).

В соответствии с частью 3 статьи 6 Закона № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

В ходе изучения Управлением представленной ООО «СКГ» детализации телефонных переговоров и прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров установлено, что Общество неоднократно совершало исходящие телефонные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности ФИО2 по телефонным номерам Администрации города Оленегорска с подведомственной территорией Мурманской области (далее – Администрация) <***>, 8(815-52)5-83-56, <***>, осуществляло телефонные переговоры с третьими лицами — специалистами данного учреждения, передавало (сообщало) им сведения о просроченной задолженности ФИО2, при этом не имея согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами.

Так, при осуществлении по инициативе Общества взаимодействия по вопросу возврата задолженности ФИО2 перед ООО МФК «Конга» 11.07.2019 в 14:45:02 (по Новосибирскому времени) представителем Общества осуществлены телефонные переговоры со специалистом Администрации по телефонному номеру <***> приёмной Администрации, расположенной по адресу: 184533, <...>.

Взаимодействие Общества с третьим лицом - сотрудником Администрации - без согласия должника; передача третьему лицу - сотруднику Администрации - сведений о должнике, наличии между обществом и ФИО2 договорных отношений, свидетельствует об осуществлении ООО «СКГ» действий, направленных на возврат просроченной задолженности с нарушением требований части 5 статьи 4 и части 3 статьи 6 Закона № 230-ФЗ.

Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником предусмотрены статьей 7 Закона № 230-ФЗ.

Так по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров, в том числе: более одного раза в сутки; более двух раз в неделю (пункты «а», «б» Закона № 230-ФЗ).

В ходе исследования Управлением таблицы телефонных переговоров в 24-часовом формате по Новосибирскому времени по вопросу возврата просроченной задолженности ФИО2 перед ООО МФК «Конга», аудиозаписей телефонных переговоров, представленных Обществом на компакт-диске, установлено, что Общество в течение суток 10.07.2019 и в течение календарной недели с 08.07.2019 по 14.07.2019 превысило лимит взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров, а именно:

3 раза в течение суток 10.07.2019:

- 10.07.2019 в 12:00:27 по Новосибирскому времени (продолжительность разговора 00 мин. 20 сек.) специалистом по работе с просроченной задолженностью Общества осуществлён звонок на номер телефона <***> Администрации;

- 10.07.2019 в 12:50:17 по Новосибирскому времени (продолжительность разговора 03 мин. 50 сек.) специалистом по работе с просроченной задолженностью Общества осуществлён звонок на номер телефона <***> Администрации;

- 10.07.2019 в 12:54:31 по Новосибирскому времени (продолжительность разговора 08 мин. 08 сек.) специалистом по работе с просроченной задолженностью Общества осуществлён звонок на номер телефона <***>, используемый ФИО2

5 раз в течение календарной недели с 08.07.2019 но 14.07.2019:

-08.07.2019 в 14:52:56 по Новосибирскому времени (продолжительность разговора 00 мин. 36 сек.) специалистом по работе с просроченной задолженностью Общества осуществлён звонок на номер телефона <***>, используемый ФИО2;

- 10.07.2019 в 12:00:27 по Новосибирскому времени (продолжительность разговора

00мин. 20 сек.) специалистом по работе с просроченной задолженностью Общества осуществлён звонок на номер телефона <***> Администрации;

- 10.07.2019 в 12:50:17 по Новосибирскому времени (продолжительность разговора 03 мин. 50 сек.) специалистом по работе с просроченной задолженностью Общества осуществлён звонок на номер телефона <***> Администрации;

- 10.07.2019 в 12:54:31 по Новосибирскому времени (продолжительность разговора 08 мин. 08 сек.) специалистом по работе с просроченной задолженностью Общества осуществлён звонок на номер телефона <***>, используемый ФИО2;

- 11.07.2019 в 14:45:02 по Новосибирскому времени (продолжительность разговора

01мин. 50 сек.) специалистом по работе с просроченной задолженностью Общества осуществлён звонок на номер телефона <***> Администрации.

Осуществление ООО «СКГ» в течение суток 10.07.2019 трех исходящих звонков в 12:00:27, 12:50:17, 12:54:31 по Новосибирскому времени при допустимом количестве в сутки – 1; в течение календарной недели с 08.07.2019 по 14.07.2019 пяти исходящих звонков: 08.07.2019 в 14:52:56, 10.07.2019 в 12:00:27, 10.07.2019 в 12:50:17, 10.07.2019 в 12:54:31, 11.07.2019 в 14:45:02 по Новосибирскому времени при допустимом количестве в неделю – 2, свидетельствует о нарушении Обществом требований подпунктов «а», «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ.

Согласно части 9 статьи 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Взаимодействие с должником должно осуществляться на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возникла просроченная задолженность (часть 10 статьи 7 Закона № 230-ФЗ).

При этом согласно правилам оказания услуг телефонной связи, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 09.12.2014 №1342, «телефонный номер» - это последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи.

Управлением установлено, что ООО «СКГ» направлялись текстовые (CMC) сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности на используемый ФИО2 абонентский номер со скрытого (буквенного) номера OOOSKG.

На абонентский номер телефона, выделенный ФИО2, со скрытого (буквенного) номера OOOSKG поступило 28 текстовых (CMC) сообщений (02.07.2019 - 2 штуки, 09.07.2019 - 4 штуки, 11.07.2019 - 2 штуки, 15.07.2019 - 4 штуки, 18.07.2019 - 4 штуки, 21.07.2019 - 3 штуки, 25.07.2019 - 4 штуки, 08.08.2019 - 5 штук).

Вопреки доводам ООО «СКГ» использование Обществом сокращённого фирменного наименования «ООО SKG» на английском языке не свидетельствует о праве юридического лица, осуществляющего деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности, взаимодействовать с должниками и третьими лицами со скрытой информацией о номере, с которого были направлены CMC-сообщения, а именно, с указанием обозначения «ООО SKG», которое не позволяет потребителю установить номер, с которого осуществляется взаимодействие.

Кроме того, согласно выписке из ЕГРЮЛ, Общество вправе использовать сокращённое наименование лишь на русском языке — ООО «СКГ».

Поскольку вышеуказанные текстовые (CMC) сообщения были направлены со скрытого (буквенного) номера телефона ООО SKG, использующего латинские символы, а договоры займа оформлены между ФИО2 и микрофинансовыми компаниями на русском языке, то Обществом в настоящем случае нарушены положения частей 9, 10 статьи 7 Закона № 230-ФЗ.

Материалами дела (протокол № 28/19/51000-АП об административном правонарушении от 17.12.2019, акт изучения содержания компакт-диска и прослушивания аудио файлов от 27.11.2019, детализация сообщений абонентского номера ФИО2) подтверждается, судом установлен и Обществом не опровергнут факт нарушения ООО «СКГ» требований части 5 статьи 4, части 3 статьи 6, подпунктов «а», «б» пункта 3 части 3, частей 9, 10 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, что образует административное правонарушение, предусмотренное частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях, установлена административная ответственность.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения Обществом требований Закона № 230-ФЗ, а равно принятии необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины Общества во вменяемом правонарушении.

Иные доводы Общества, изложенные в отзыве, судом рассмотрены и отклонены, как противоречащие действующему законодательству и не подтвержденные соответствующими доказательствами.

Таким образом, материалами дела доказано наличие в действиях Общества состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Процессуальных нарушений при производстве по делу об административном правонарушении судом не установлено. Протокол №28/19/51000-АП об административном правонарушении от 17.12.2019 составлен уполномоченным должностным лицом. Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ, на момент рассмотрения дела в суде не истек.

Оснований для освобождения Общества от административной ответственности за малозначительностью совершенного административного правонарушения (в порядке статьи 2.9 КоАП РФ) суд в данном случае не усматривает.

В силу части 3 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания учитывается характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение лица, в отношении которого возбуждено дело об административном правонарушении, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Учитывая характер допущенного административного правонарушения, степень вины, суд полагает возможным, с учетом конкретных фактических обстоятельств, применить к ООО «СКГ» наказание в виде административного штрафа, предусмотренного частью 2статьи 14.57 КоАП РФ, в минимальном размере - 50 000 руб.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

привлечь общество с ограниченной ответственностью «Сибирь Консалтинг Групп» (юридический адрес: 630102, Россия, Новосибирская область, г.Новосибирск, ул.Нижегородская, д. 6А, оф.401; ОГРН 1155476138586, ИНН 5407950809) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 50 000 руб.

Реквизиты для уплаты штрафа:

УФК по Мурманской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Мурманской области), р/сч <***> Отделение Мурманск, ИНН <***>, КПП 519001001, КБК 322 1 16 17000 01 6017 140, БИК 044705001, ОКТМО 47701000, УИН 32251000190000028015

Документ, свидетельствующий об уплате штрафа, представить в Арбитражный суд Мурманской области.

Разъяснить лицу, привлекаемому к административной ответственности, что в случае отсутствия документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней со дня вступления в законную силу решения суда, арбитражным судом направляется копия настоящего решения на взыскание штрафа судебному приставу-исполнителю по месту нахождения лица, привлекаемого к административной ответственности. Неуплата штрафа в установленный срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа.

Решение может быть обжаловано в десятидневный срок со дня его принятия в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи жалобы через Арбитражный суд Мурманской области.

Судья Кушниренко В. Н.