Решение от 6 августа 2024 г. по делу № А60-13594/2024

АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620000, г. Екатеринбург, пер. Вениамина Яковлева, стр. 1,

www.ekaterinburg.arbitr.ru e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело №А60-13594/2024
06 августа 2024 года
г. Екатеринбург



Резолютивная часть решения объявлена 24 июля 2024 года

Полный текст решения изготовлен 06 августа 2024 года.


Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи А.И. Глухих, при ведении протокола судебного заседания помощником судьи О.О. Лабзиным, рассмотрел в судебном заседании дело

по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью "Билдер-5" (ИНН <***>, ОГРН <***>)

к обществу с ограниченной ответственностью «Банк Точка» (ИНН <***>, ОГРН <***>)

о признании действий банка незаконными, восстановлении доступа к банковскому обслуживанию по расчетному счету,

при участии в судебном заседании

от истца посредством системы веб-конференции: ФИО1 (паспорт, доверенность от 02.04.2024, диплом),

от ответчика: ФИО2 (паспорт, доверенности от 26.05.2023, диплом).


Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду, ходатайств не заявлено.


Определением Арбитражного суда города Москвы от 25 января 2024 г. по делу № А40-16206/2024 исковое заявление общества с ограниченной ответственностью "Билдер-5" к обществу с ограниченной ответственностью «Банк Точка» о признании незаконными действий банка, о применении мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ и возложении обязанности восстановить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по расчетному счету, путем снятия всех ограничений в проведении операций по счету, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, передано по подсудности в Арбитражный суд Свердловской области.

Определением суда от 21.03.2024 исковое заявление принято к производству, предварительное судебное заседание назначено на 15.04.2024.

От ответчика в суд поступил отзыв, в котором указывает, что истец является клиентом Банка с 10.05.2023. Основной вид деятельности истца – строительство жилых и нежилых зданий. В соответствии с мероприятиями ПВК, выявлено, что в период обслуживания Клиента на его расчетный счет поступали денежные средства за выполнение работ, с последующим переводом денежных средств в адрес физического лица ФИО3, с назначением “Перечисление подотчетной суммы”, в размере 62% от исходящего оборота, а также снятием наличных денежных средств с помощью корпоративной карты. Расчетов с исполнителями за работы (основной вид деятельности), не производилось. 22.05.2023 получена информация от Банка России об отнесении истца к группе высокой степени (уровня) риска свершения подозрительных операций. 22.05.2023 на основании ПВК и учетом информации, получаемой от Банка России согласно ст. 7.6. Федерального закона №115-ФЗ, клиент отнесен к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций. В тот же день истцу направлено уведомление о применении в отношении него мер, указанных в п. 5 ст. 7.7. Федерального закона №115-ФЗ, разъяснено, что клиент имеет право обратиться в межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об отсутствии оснований для применения банком указанных мер. 05.06.2023 в банк поступил запрос межведомственной комиссии при Банке России о предоставлении документов и информации в отношении принятых мер к истцу. Банк ответил и предоставил всю запрашиваемую информацию и документы. Письмом от 30.06.2023 № 59-5-3/41041 в отношении клиента было получено решение межведомственной комиссии Банка России о наличии оснований для применения к клиенту мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона №115-ФЗ. Истец решение межведомственной комиссии не обжаловал.

От истца в суд поступили ходатайства о привлечении к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, Центрального Банка Российской Федерации, а также о приостановлении производства по делу.

Ответчик данные вопросы оставил на усмотрение суда.

В удовлетворении заявленных ходатайств судом отказано в отсутствие процессуальных оснований (ст. 51 АПК РФ, ст. 143 АПК РФ), а также с учетом того, что определением Арбитражного суда города Москвы от 25 января 2024 г. по делу № А40-16206/2024 исковое заявление общества с ограниченной ответственностью "Билдер-5" к обществу с ограниченной ответственностью «Банк Точка» о признании незаконными действий банка выделено в отдельное производство от рассмотрения требований общества к ЦЕНТРАЛЬНОМУ БАНКУ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ о признании действий банка незаконными, о признании незаконным и отмене решения Банка России.

В предварительном судебном заседании 15.04.2024 представитель ответчика возражал против удовлетворения исковых требований по основаниям, изложенным в отзыве.

Арбитражным судом Свердловской области удовлетворенно ходатайство представителя истца об участии в предварительном судебном заседании путем использования веб-конференции, между тем по независящим от суда причинам подключение к веб-конференции представителем истца не осуществлено.

Определением суда от 15.04.2024, суд признал дело подготовленным к судебному разбирательству, назначил дату основного судебного заседания на 24.06.2024.

От истца поступило ходатайство об уточнении размера исковых требований, в котором просит признать незаконными действия банка о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», возложить обязанность восстановить доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по расчетному счету, путем снятия всех ограничений в проведении операций по счету, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 федерального закона № 115-ФЗ. Также просит взыскать стоимость юридических услуг, оплаченных по договору оказания юридических услуг № 53198 от 18.09.2023 в сумме 60 000 руб., сумму государственной пошлины по делу.

Арбитражным судом Свердловской области удовлетворенно ходатайство представителя истца об участии в судебном заседании 24.06.2024 путем использования веб-конференции, между тем по независящим от суда причинам подключение к веб-конференции представителем истца не осуществлено.

В основном судебном заседании 24.06.2024 представитель ответчика возражал против удовлетворения исковых требований, оставил решение вопроса о принятии уточнения исковых требований на усмотрение суда.

На основании ст. 49 АПК РФ уточнения исковых требований принято судом.

Определением суда от 24.06.2024 судебное разбирательство отложено на 24.07.2024.

В судебном заседании 24.07.2024 представитель истца, принявший участие посредством системы веб-конференции, исковые требования поддержал, представитель ответчика возражал против удовлетворения исковых требований.

Рассмотрев материалы дела, суд



УСТАНОВИЛ:

03 февраля 2023 общество с ограниченной ответственность «Билдер-5» в лице директора ФИО3 подписало заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания на открытие расчетного счета № 40702810701500178989 в Филиале Точка ПАО Банка «ФК Открытие» (БИК 04452599, ИНН <***>).

07 мая 2023 в адрес ООО «Билдер-5» поступило электронное уведомление о переводе расчетного счета истца на обслуживание в ООО «Банк Точка», с соответствующим изменением БИК (044525104) и корреспондентского счета (3010181074537474525104).

22 мая 2023 из ООО «Банк Точка» в адрес ООО «Билдер-5» было направлено письменное уведомление об отнесении клиента к группе высокого риска совершения подозрительных операций и применении банком мер на основании п. 5 ст. 7.7. Федерального закона 115-ФЗ.

Согласно уведомлению ООО «Банк Точка» от 22.05.2023 ООО «Билдер-5» отнесено Центральным банком Российской Федерации к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, в связи с чем ООО «Банк Точка» применяет к ООО «Билдер-5» (в соответствии с п. 5 ст. 7.7. Закона № 115-ФЗ) следующие меры:

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных п. 6 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, а также операции с иным имуществом;

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете, либо не перечисляет его на другой счет клиента или на счет третьего лица по указанию клиента, за исключением случаев, предусмотренных абз. 7 и 10 п. 6 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ;

- прекращает обеспечение возможности использования электронного средства платежа, в том числе возможности использования систем дистанционного банковского обслуживания.

Истцу было предложено в 6-месячный срок, начиная со дня получения указанного уведомления, обратиться в межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об отсутствии оснований для применения в отношении общества ограничительных мер, указанных в уведомлении ООО «Банк Точка».

31 мая 2023 истец обратился в межведомственную комиссию при Банке России.

Межведомственной комиссией при Банке России, и было приято решение о наличии оснований для применения к заявителю ООО «Банк Точка» мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

По мнению истца, отказ банка в совершении дистанционного способа совершения операций по счетам не обоснован, блокировка в одностороннем порядке является незаконной, указанные обстоятельства явились основанием для обращения истца в суд с настоящим иском.

Изучив материалы дела, оценив доводы искового заявления и отзыва на него, пояснения сторон, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства в порядке ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд не усматривает основания для удовлетворения исковых требований в связи со следующим.

В соответствии с п. 1 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Статьей 858 ГК РФ установлен запрет на ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.05.2024) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительных органов личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторских организаций, индивидуальных аудиторов, государственных органов, Центрального банка Российской Федерации, адвокатских и нотариальных палат субъектов Российской Федерации, саморегулируемых организаций аудиторов в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц.

Закон N 115-ФЗ направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Порядок осуществления кредитной организацией контроля за проведением банковских операций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, установлен, в частности, в пункте 3 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, согласно которому в случае, если у работников кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля (далее – ПВК) возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным в статье 6 Закона № 115-ФЗ.

Для целей квалификации операций в качестве сомнительных кредитные организации используют признаки, указанные в Положении Центрального банка Российской Федерации от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – положение № 375-П).

Указанный в положении № 375-П перечень не является исчерпывающим, и кредитные организации вправе дополнить его критериями выявления и признаками необычных сделок исходя из особенностей своей деятельности и деятельности своих клиентов, в том числе путем включения признаков операций, указанных в иных письмах Банка России, уполномоченного органа, иных надзорных органов, организаций.

С 01.07.2022 вступили в силу положения Федерального закона от 21.12.2021 № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», существенно изменившие положения Закона № 115-ФЗ. Глава 2 Закона № 115-ФЗ дополнена статьями 7.6 – 7.8, относящимися к реализации платформы «Знай своего клиента», взаимодействию с Банком России, в том числе передаче Банку России информации о клиентах, получению от Банка России информации о группах риска клиентов, применению мер внутреннего контроля в зависимости от отнесения клиента к определенной группе риска.

Согласно абзацу второму пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций.

В соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры: не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом; не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи; прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

Как указано в п. 7 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ при реализации процедур внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией в соответствии с правилами внутреннего контроля и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, не вправе изменить указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций такому клиенту, за исключением случая, предусмотренного абзацем вторым пункта 2 статьи 7.8 настоящего Федерального закона.

Согласно п. 8 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем применения мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи, обязана информировать об этом Центральный банк Российской Федерации в порядке и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, и информировать клиента - юридическое лицо (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, в порядке, установленном кредитной организацией, о применении к нему предусмотренных мер и об отнесении Центральным банком Российской Федерации такого клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций со ссылкой на критерии отнесения юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, определенные в порядке, предусмотренном статьей 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также о наличии у такого клиента права обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему указанных мер и соответствующими документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, указанную в пункте 13.5 статьи 7 настоящего Федерального закона.

Центральный банк Российской Федерации направляет указанную в настоящем абзаце информацию, полученную от кредитных организаций, в уполномоченный орган в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.

В случае информирования клиента в соответствии с абзацем первым настоящего пункта с использованием сети связи общего пользования или информационно-телекоммуникационной сети, в том числе сети Интернет, датой получения клиентом информации считается день, следующий за днем направления кредитной организацией информации, а в случае информирования клиента по почте заказным письмом датой получения им информации считается шестой день со дня отправки кредитной организацией заказного письма.

Судом установлено, что истец является клиентом Банка с 10.05.2023. Основной вид деятельности – строительство жилых и нежилых зданий.

При приеме на обслуживание истца, по результатам анализа сведений, полученных в ходе его идентификации, истцу был присвоен низкий уровень риска совершения подозрительных операций. Условия обслуживания клиентов регулируются Правилами банковского обслуживания Клиентов - участников Информационной системы «Точка», размещенными на веб-странице в сети Интернет по адресу https://tochka.com/pbo/ (далее - Правила).

В соответствии с мероприятиями ПВК, выявлено, что в период обслуживания Клиента на его расчетный счет поступали денежные средства за выполнение работ, с последующим переводом денежных средств в адрес физического лица ФИО3, с назначением “Перечисление подотчетной суммы”, в размере 62% от исходящего оборота, а также снятием наличных денежных средств с помощью корпоративной карты. Расчетов с исполнителями за работы (основной вид деятельности), не производилось.

22.05.2023 ООО «Банк Точка» получена информация от Банка России об отнесении истца к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

22.05.2023 на основании ПВК и с учетом информации, получаемой от Банка России согласно статье 7.6 Федерального закона №115-ФЗ, Клиент был отнесен к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

В тот же день Банк направил истцу уведомление, в котором содержится информация о том, что в отношении него применяются меры, указанные в пункте 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ, а также о том, что на основании положений пункта 1 статьи 7.8 Федерального закона №115-ФЗ Клиент имеет право обратиться в межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об отсутствии оснований для примирения Банком указанных мер.

Истец, не согласившись с отнесением его к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций обратился в межведомственную комиссию при Банке России.

05.06.2023 в Банк поступил запрос межведомственной комиссии при Банке России о предоставлении документов и информации в отношении принятых к истцу мер. Банк ответил на запрос Банка России 08.06.2023 и предоставил всю запрошенную информацию и документы.

Письмом от 30.06.2023 № 59-5-3/41041 в отношении Клиента было получено решение межведомственной комиссии Банка России с участием ФТС России и Уполномоченного при Президенте РФ по защите прав предпринимателей о наличии оснований для применения к Клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Таком образом, Банк применил в отношении истца меры в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Пунктом 1 ст. 7.8 Закона № 115-ФЗ предусмотрена возможность обращения юридического лица (индивидуального предпринимателя) с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений (далее - заявление об отсутствии оснований) в указанную в пункте 13.5 статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию.

Заявление об отсутствии оснований может быть направлено в межведомственную комиссию в течение шести месяцев со дня, следующего за днем получения заявителем информации, указанной в абзаце первом пункта 8 статьи 7.7 настоящего Федерального закона.

Согласно п. 2 ст. 8 Закона № 115-ФЗ по результатам рассмотрения заявления об отсутствии оснований межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, или о наличии таких оснований.

Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении заявителю и кредитной организации в соответствии с абзацем вторым пункта 13.6 статьи 7 настоящего Федерального закона.

Кредитная организация не позднее одного рабочего дня, следующего за днем получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, и Центральный банк Российской Федерации не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, обязаны изменить степень (уровень) риска совершения подозрительных операций заявителя, а кредитная организация также обязана прекратить применение к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона.

В силу п. 3 ст. 7.8 Закона № 115-ФЗ применение к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, может быть обжаловано в судебном порядке только после обращения заявителя в межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 1 настоящей статьи.

Учитывая установленный факт получения ответчиком информации Банка России об отнесении клиента банка к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, что в силу закона является основанием для применения кредитной организацией мер реагирования, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ, в частности банк вправе не проводить операции по списанию денежных средств с банковского счета, прекратить использование электронного средства платежа, при этом межведомственной комиссией при Банке России с участием ФТС России, Уполномоченного при Президенте РФ по защите прав предпринимателей и общественной организации, присоединившейся к многостороннему соглашению о взаимодействии, по заявлению истца принято решение о наличии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, о чем ему сообщено, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения требований истца, т.к. банк действовал в рамках возложенных на него Законом о противодействии легализации преступных доходов публично-правовых обязанностей по осуществлению контроля за расчетными операциями.

Доводы истца об отсутствии оснований для отнесения его к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применения кредитной организацией мер реагирования, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ, отклоняются.

Согласно ст. 7 Закона N 115-ФЗ кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

В силу п. 2 ст. 7.6 Закона № 115-ФЗ кредитные организации при осуществлении внутреннего контроля с момента получения от Центрального банка Российской Федерации информации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 настоящей статьи, вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций, информацию об отнесении такого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций.

Как указано выше, кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, не вправе изменить указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций такому клиенту, за исключением случая, предусмотренного абзацем вторым пункта 2 статьи 7.8 настоящего Федерального закона, то есть за исключением случая, когда межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона.

Межведомственная комиссия приняла решение о наличии оснований для применения пункта 5 статьи 7.7. Закона № 115-ФЗ, истец решение межведомственной комиссии Банка России в судебном порядке не обжаловал, доказательств иного в материалы дела не представлено.

При этом суд принимает во внимание решение Арбитражного суда города Москвы от 24.04.2024 по делу № А40-234865/23-7-1951, которым отказано в удовлетворении исковых требований общества к Центральному Банку РФ о признании незаконным и отмене решения Банка России об отнесении ООО «Билдер-5» к группе высокой степени (уровню) риска свершения подозрительных операций и применении в отношении него мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7. Федерального закона № 115-ФЗ.

Иные доводы истца, с учетом изложенного правового значения не имеют.

Учитывая вышеизложенное, оснований для удовлетворения исковых требований общества с ограниченной ответственностью "Билдер-5" у суда не имеется.

Судебные расходы распределяются по правилам статьи 110 АПК РФ и подлежат отнесению на истца.

Руководствуясь ст.110, 167-170, 171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд



РЕШИЛ:

1. В удовлетворении исковых требований общества с ограниченной ответственностью «Билдер-5» отказать.

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

3. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение».

В случае неполучения взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении.

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение».




Судья А.И. Глухих