Постановление от 11 мая 2025 г. по делу № А40-306740/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Дело № А40-306740/2023
12 мая 2025 года
г. Москва



Резолютивная часть постановления объявлена 22 апреля 2025 года

Полный текст постановления изготовлен  12 мая 2025 года


Арбитражный суд Московского округа

в составе: председательствующего-судьи Кочергиной Е.В.,

судей Архиповой Ю.В., Дацука С.Ю.,

при участии в заседании:

от истца: Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Ингушетия – не явился, извещен,

от ответчика: акционерного общества «Почта Банк» - ФИО1, по доверенности от 19.10.2022г.,

от третьих лиц:

от Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации – не явился, извещен, 

от Федерального Казначейства – ФИО2, по доверенности от 16.12.2024г.,

от Росфинмониторинга – не явился, извещен,

рассмотрев 22 апреля 2025 года в судебном заседании кассационную жалобу Федерального Казначейства

на решение Арбитражного суда города Москвы от 10 сентября 2024 года и  постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 05 декабря 2024 года по делу № А40-306740/2023

по исковому заявлению Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Ингушетия

к акционерному обществу «Почта Банк»

о взыскании убытков,

третьи лица: Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федеральное Казначейство, Росфинмониторинг,


                                                УСТАНОВИЛ:


Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Ингушетия (далее – Фонд,  истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением о взыскании с акционерного общества «Почта Банк» (далее – АО «Почта Банк», ответчик) убытков в размере 81 250 095 руб. 37 коп., процентов в размере 7 733 194 руб. 36 коп.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 10 сентября 2024 года, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 05 декабря 2024 года, в удовлетворении исковых требований отказано.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора привлечены - Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федеральное Казначейство, Росфинмониторинг (далее – третьи лица)

Не согласившись с принятыми по существу спора судебными актами, Федеральное Казначейство обратилось в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой, указывая на несоответствие выводов судов фактическим обстоятельствам дела и неправильное применение судами норм материального права, просит решение суда первой инстанции и постановление апелляционного суда отменить и принять по  делу новый судебный акт об удовлетворении исковых требований в полном объеме.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации информация о принятии кассационной жалобы к производству, о месте и времени судебного заседания была размещена на официальном Интернет-сайте суда: http:www.fasmo.arbitr.ru.

До рассмотрения жалобы по существу в Арбитражный суд Московского округа от акционерного общества «Почта Банк» поступил отзыв на кассационную жалобу, который приобщен к материалам дела в соответствии со статьей 279 АПК РФ.

В заседании суда кассационной инстанции 22 апреля 2025 года представитель Федерального Казначейства изложенные в жалобе доводы и требования поддержал, представитель акционерного общества «Почта Банк» по доводам кассационной жалобы возражал, ссылаясь на соблюдение норм материального и процессуального права при принятии обжалуемых судебных актов, пояснил, что, по его мнению, доводы, изложенные в кассационной жалобе, не основаны на нормах права, а направлены на переоценку обстоятельств и доказательств, представленных в материалы дела, что не отнесено к компетенции суда кассационной инстанции в силу положений ст. 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, поддержал доводы, изложенные в отзыве на кассационную жалобу.

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, своих представителей в суд не направили, что, в силу части 3 статьи 284 АПК РФ, не препятствует рассмотрению кассационной жалобы в их отсутствие.

Обсудив доводы кассационной жалобы и отзыва на нее, изучив материалы дела и проверив в порядке статей 284, 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судами норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены обжалуемых судебных актов ввиду следующего.

Из представленных в материалы дела документов судами при рассмотрении спора по существу установлено, что Федеральным казначейством Российской Федерации проведена внеплановая выездная проверка соблюдения бюджетного законодательств: при использовании средств бюджета Пенсионного фонда Российской Федерации за период с 2015 по 2022 гг., по результатам корой выявлено, что Отделения Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Ингушетия в 2020-2021 г.г. для осуществления выплаты пенсии получателям за прошлые периоды на основании сформированных доставочных документов в 192 случаях осуществлено перечисление в АО "Почта Банк" средств бюджета на общую сумму 81 250 095 руб. 37 коп., Отделению Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Ингушетия внесено представление от 03.10.2022 Федерального казначейства Российской Федерации с требованием о принятии мер по возврату с АО "Почта Банк" указанных средств в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации.

Постановлением следователя Следственного комитета Российской Федерации от 10.02.2023 Фонде пенсионного и социального страхования Российской Федерации признан потерпевшим.

Истец считает, что АО «Почта Банк» нарушило условия договоров от 02.08.2017 N 34 "О порядке взаимодействия между Акционерным обществом "Почта Банк" и Отделением Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Ингушетия при доставке пенсий, выплачиваемых Пенсионным фондом Российской Федерации" и договора от 30.12.2021 N 30 "О порядке взаимодействия между Акционерным обществом "Почта Банк" и Отделением Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Ингушетия при доставке пенсий, выплачиваемых Пенсионным фондом Российской Федерации".

Вышеуказанные договоры заключены в целях обеспечения условий для доставки сумм страховых пенсий, накопительных пенсий, пенсий по государственном у пенсионному обеспечению и иных социальных выплат, производимых Пенсионным фондом Российской Федерации их получателям, изъявившим желание получать пенсию через АО "Почта Банк" и определяет права и обязанности АО "Почта Банк" и Отделения Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Ингушетия по организационному и информационному взаимодействию.

По указанным договорам Банк производит доставку сумм пенсий получателям пенсий путем их зачисления на открытые в Банке счета получателей пенсий, указанные в доставочном документе Отделения Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Ингушетия.

Обмен информацией и документами между сторонами осуществляется в электронной форме на условиях, определенных Соглашением от 02.08.2017 об обмене документами электронной форме.

По условиям договоров от 02.08.2017 N 34 "О порядке взаимодействия между Акционерным обществом «Почта Банк» и Отделением Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Ингушетия при доставке пенсий, выплачиваемых Пенсионным фондом Российской Федерации" и договор от 30.12.2021 N 30 "О порядке взаимодействия между Акционерным обществом "Почта Банк" и Отделением Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Ингушетия при доставке пенсий, выплачиваемых Пенсионным фондом Российской Федерации" АО «Почта Банк» обязано:

- при поступлении от Фонда денежных средств, списка получателей пенсий проверить соответствие итоговой суммы денежных средств, указанной в списке получателей пенсий, сумме, указанной в платежном документе (поручении);

- при отсутствии расхождений и поступлении соответствующих сумм пенсий на счет Банка зачислить суммы пенсий на счета получателей пенсий согласно представленным спискам получателей пенсий не позднее следующего банковского дня после получения соответствующего платежного документа (поручения);

- вернуть Фонду не позднее пяти банковских дней от даты зачисления сумм пенсий на счета получателей пенсий документы, подтверждающие доставку пенсий в текущем месяце, с отметкой Банка о факте доставки сумм пенсии получателям пенсий;

- в случае расхождения итоговой суммы денежных средств, указанной в списке получателей пенсий, сумме, указанной в платежном документе (поручении), произвести в полном объеме возврат перечисленных Банку сумм на счет Фонда, указанный в разделе IX настоящего Договора, не позднее следующего банковского дня со дня поступления в Банк платежного документа (поручения);

- произвести возврат Центру по назначению, перерасчету и выплате пенсий ПФР в РИ списков получателей пенсий, оформленных с нарушением требований, предусмотренных соглашением об электронном документообороте, а также содержащих подчистки, приписки и иные исправления при осуществлении взаимодействия на бумажных носителях, не позднее следующего банковского дня после получения их от Центра;

- произвести возврат Фонду сумм пенсий, причитающихся получателю пенсии, но не зачисленных на счет получателя пенсии, не позднее трех банковских дней со дня осуществления Банком операции по зачислению сумм пенсий на счета получателей пенсий, согласи; представленному списку получателей пенсий, с указанием суммы и причины возврата в случаях:

- несоответствия или отсутствия фамилии, имени, отчества получателя пенсии и/или номера его счета, указанных в списке получателей пенсий, данным счета получателя пенсии в Банке;

- если на момент зачисления сумм пенсии счет получателя пенсии закрыт;

- если Банк располагает сведениями о смерти получателя пенсии, объявлении его умершим или признании его безвестно отсутствующим;

- если на момент зачисления сумм пенсии условия договора между получателем пенсии и Банком не позволяют осуществить зачисление денежных средств в размере, причитающемся получателю пенсии.

Истец ссылается на то, что ответчик незаконно удерживает денежные средства.

Поскольку инициированный и реализованный досудебный порядок урегулирования спора не принес положительного результата, истец обратился в арбитражный суд с настоящими требованиями.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суды первой и апелляционной инстанций, руководствуясь Федеральным законом от 01.04.1996 N 27-ФЗ "Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования", Федеральным законом от 28.12.2013 N 400-ФЗ "О страховых пенсиях", статьями 15, 393 Гражданского кодекса Российской Федерации, исследовав и оценив с учетом положений статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представленные в дело доказательства в их совокупности и взаимной связи исходили из отсутствия совокупности обстоятельств, необходимых для привлечения ответчика к гражданско-правовой ответственности в виде возмещения убытков, а также причинно-следственной связи между нарушениями ответчика и причиненными истцу убытками.

Суд апелляционной инстанции, отклоняя доводы жалобы, указал, что суд первой инстанции предпринял все возможные процессуальные действия с целью установления возможной обоснованности исковых требований.

В свою очередь, исковое заявление не содержит сведений о конкретных списках на зачисление пенсий, по которым у Отделения фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Ингушетия имеется информация о незачислении денежных средств на счета физических лиц и/или о невозврате денежных средств в бюджет.

В частности в исковом заявлении предъявлены исковые требования по 192 случаям перечисления в АО «Почта Банк» средств бюджета, на общую сумму 81 250 095 руб. 37 коп. в период 2020-2021 г.г.

В результате проверки Банком информации истца установлено, что у физических лиц из вышеуказанных случаев: ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9 счета в АО "Почта Банк" открыты в 2022 году, ФИО10 вообще не имеет счетов в АО "Почта Банк".

Таким образом, зачисление пенсий в период 2020-2021 г.г. не могло производиться через АО «Почта Банк».

После подачи искового заявления и до настоящего времени истцом не предоставлены каких-либо доказательства в обоснование своих требований. Истцом не предпринято действий, направленных на проведение сверки взаимных расчетов по исполнению обязательств по договору от 02.08.2017 N 34 "О порядке взаимодействия между Акционерным обществом «Почта Банк» и Отделением Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Ингушетия при доставке пенсий, выплачиваемых Пенсионным фондом Российской Федерации" и договору от 30.12.2021 N 30 "О порядке взаимодействия между Акционерным обществом «Почта Банк» и Отделением Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Ингушетия при доставке пенсий, выплачиваемых Пенсионным фондом Российской Федерации".

Предоставленная истцом информация о произведенных зачислениях пенсионных выплат содержит недостоверные сведения. Так, у ФИО11, счет открыт в АО «Почта Банк» в апреле 2021 года, фактически пенсия начала поступать в Банк с июня 2021 года, при этом ОСФР по Республике Ингушетии представлены сведениях о зачислениях пенсии с августа 2020 года у ФИО12, счет открыт в АО «Почта Банк» в январе 2020 года, пенсия начала поступать в Банк с марта 2020 года, при этом истцом представлены сведениях о зачислениях с января 2019 года. Сведения по пенсионным выплатам, предоставленные истцом о зачислениях ФИО13 и ФИО14, за период 2020-2021 г.г., не противоречат сведениям, ранее предоставленным АО «Почта Банк», и подтверждаются выписками по счетам. Лицо ФИО10 не является клиентом АО «Почта Банк». АО «Почта Банк» представило в материалы дела на CD-ROM диске расширенные выписки по счетам 185 клиентов АО «Почта Банк» за период с 01.01.2019 по 31.12.2021.

Кроме того, судом установлено, что за период с 2017 по 2022 в АО «Почта Банк» из Отделения Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Ингушетия поступило 645 списков получателей пенсий на общую сумму 5 830 897 529 руб. 99 коп., которые были исполнены АО «Почта Банк» с зачислением 5 812 305 352 руб. 64 коп. на счета получателей пенсий и возвратом 18 592 177 руб. 35 коп. в бюджет Отделения Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Ингушетия.

Ежегодно проводились сверки по зачислению пенсий с Пенсионным фонда Российской Федерации по Республике Ингушетия, замечаний со стороны Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Ингушетия в АО «Почта Банк» не поступало.

За указанный период в АО «Почта Банк» из Отделения Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Ингушетия какие-либо обращения претензионного характера, либо требования о возврате необоснованно зачисленных денежных средств, не поступали.

Материалы дела не содержат сведений о конкретных списках на зачисление пенсий, по которым у Отделения фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Ингушетия имеется информация о не зачислении денежных средств на счета физических лиц и/или о невозврате денежных средств в бюджет.

Судебная коллегия окружного суда, соглашаясь с такими выводами судов первой и апелляционной инстанций, исходит из соответствия установленных судами фактических обстоятельств имеющимся в деле доказательствам и правильного применения относительно установленных обстоятельств норм материального и процессуального прав, отмечая при этом, что суд кассационной инстанции не вправе в нарушение своей компетенции, предусмотренной статьями 286 и 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации переоценивать доказательства и устанавливать иные обстоятельства, отличающиеся от установленных судами нижестоящих инстанций.

Приведенные в жалобе доводы относительно правильности оценки фактических обстоятельств и применения норм материального права судебная коллегия отклоняет исходя из того, что, как правильно указано судами нижестоящих инстанций, доказательств недобросовестности со стороны ответчика, истцом не представлено, что исключает возможность привлечения ответчика к ответственности в силу статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Таким образом и вопреки позиции Федерального Казначейства, суды первой и апелляционной инстанций правильно определили спорное правоотношение и предмет доказывания по делу и с достаточной полнотой выяснили имеющие значение для дела обстоятельства. Выводы судов об этих обстоятельствах основаны на доказательствах, указание на которые содержится в обжалуемых судебных актах и которым дана оценка в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Иное толкование заявителем норм материального и процессуального права, а равно иная оценка представленных в материалы дела документов не является предусмотренным положениями статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основанием для отмены обжалуемых судебных актов.

Неправильное применение норм материального права и нарушения норм процессуального права, которые могли бы послужить основанием для отмены принятых по делу судебных актов в соответствии со статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судом кассационной инстанции не установлены, в связи с чем кассационная жалоба удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь статьями 176, 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 10 сентября 2024 года и  постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 05 декабря 2024 года по делу № А40-306740/2023 оставить без изменения, кассационную жалобу Федерального Казначейства  – без удовлетворения.


Председательствующий-судья                                                Е.В. Кочергина


Судьи:                                                                                           Ю.В. Архипова


                                                                                                   С.Ю. Дацук