Решение от 30 июля 2020 г. по делу № А10-2762/2020

АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БУРЯТИЯ

ул. Коммунистическая, 52, г. Улан-Удэ, 670001

e-mail: info@buryatia.arbitr.ru, web-site: http://buryatia.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А10-2762/2020
30 июля 2020 года
г. Улан-Удэ


Резолютивная часть решения объявлена 23 июля 2020 года.

Полный текст решения изготовлен 30 июля 2020 года.

Арбитражный суд Республики Бурятия в составе судьи Бурдуковской А.А. при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Бурятия (ОГРН <***>, ИНН <***>) о привлечении общества с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы» (ОГРН <***>, ИНН <***>) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при участии в судебном заседании:

от заявителя - ФИО2 (доверенность от 10.06.2020, служебное удостоверение, диплом),

общество с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы» – считается извещенным надлежащим образом о начавшемся судебном процессе, согласно данным сайта Почты России, заказное письмо с уведомлением № 67000849850939 получено адресатом 13.07.2020,

ФИО3 – извещен надлежащим образом о начавшемся судебном процессе, заказное письмо с уведомлением № 67000849856405 получено адресатом 08.07.2020,

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Бурятия (далее – заявитель, УФССП по РБ) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы» (далее – ответчик, ООО «М.Б.А. Финансы») к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

В обоснование заявленных требований УФССП по РБ указано, что по результатам рассмотрения обращения ФИО3, выявлено нарушение ООО «М.Б.А. Финансы» требований части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а именно - общество в период с 01.12.2019 по 10.01.2020 осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с третьим лицом – ФИО3 более одного раза в день, более 2-х раз в неделю, более 4-х раз в месяц. На основании чего УФССП по РБ просило привлечь ответчика к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В ходе судебного заседания представитель заявителя поддержал доводы заявления, обратил внимание на то, что ответчик неоднократно привлекался к административной ответственности за аналогичные нарушения.

Ответчиком представлен письменный отзыв на заявление (л.д. 119-121). Согласно отзыву телефонный номер 89021****** передан ООО «М.Б.А. Финансы» как рабочий номер должника ФИО4, о его принадлежности иным лицам обществу не известно, при непосредственном взаимодействии 31.01.2020 ООО «М.Б.А. Финансы» возможности идентифицировать лицо не имело. 01.12.2019, 02.12.2019, 03.12.2019, 09.12.2019, 10.12.2019 направлялись голосовые сообщения, телефонные вызовы осуществлены не были. Кроме того, в детализации указаны звонки с продолжительностью 00:00 сек., что не является взаимодействием. Ответчик просил признать правонарушение малозначительным.

В судебное заседание ответчик, третье лицо не явились, о времени и месте его проведения извещены надлежащим образом.

Руководствуясь статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд рассмотрел дело в отсутствие надлежащим образом извещенных ответчика и третьего лица.

Изучив материалы дела, выслушав пояснения представителя заявителя, суд установил следующее.

Согласно выписке из Единого государственного реестра ООО «М.Б.А. Финансы» зарегистрировано в качестве юридического лица 31.03.2009 за основным государственным регистрационным номером <***>.

ООО «М.Б.А. Финансы» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, под номером 8/16/77000-КЛ.

Реестром должников от 03.10.2019 к агентскому договору № 04-03-01/11, в редакции приложения № 1 к дополнительному соглашению № 11 от 13.01.2017, ПАО «ОТП Банк» (принципал) передало ООО «М.Б.А. Финансы» (агент) сведения о должнике ФИО4 (л.д. 87-89). В соответствии с договором ответчик принял на себя обязательства от имени осуществлять мероприятия по взысканию задолженности заемщиков принципала, возникшей по выданным кредитам в порядке и на условиях договора.

13 января 2020 года КУСП отдела полиции № 1 Железнодорожного района г. Улан-Удэ Республики Бурятия заявление ФИО3 о получении звонков от коллекторского агентства зарегистрировано за номером № 958 (л.д. 22). К заявлению приложена детализация звонков, поступивших на телефонный номер 89021****** за период с 30.11.2019 по 12.01.2020.

21 января 2020 года УУП ОП № 1 Управления МВД России по г. Улан-Удэ приняты объяснения ФИО3 (л.д. 31).

Письмом от 24.01.2020 № 22/1280 Управление МВД России по г. Улан-Удэ направило материалы КУСП № 958 от 13.01.2020 по факту обращения ФИО3 в адрес Железнодорожного районного отдела судебных приставов УФССП по РБ (л.д. 21).

Письмом от 31.01.2020 Железнодорожный районный отдел судебных приставов УФССП по РБ направил материалы КУСП № 958 от 13.01.2020 по факту обращения ФИО3 в адрес УФССП по РБ (л.д. 20).

10 февраля 2020 года Управление определением № 7/20/03000-АД возбуждено дело об административном правонарушении в отношении ООО «М.Б.А. Финансы» (л.д. 34-36). Определение направлено почтовым отправлением.

Определениями об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от 11.02.2020 истребованы документы в ООО «М.Б.А. Финансы», ООО «Т2 Мобайл», ПАО «Вымпел коммуникации», ПАО «МТС», ОАО «МТТ», АО «Аудиотеле», ООО «Вест Колл ЛТД», ПАО «Мегафон» (л.д. 37-56).

Согласно сведениям, предоставленным ООО «Т2 Мобайл», ПАО «Вымпел коммуникации», ОАО «МТТ», абонентские номера, с которых осуществлялось взаимодействие по поводу просроченной задолженности, зарегистрированы на ООО М.Б.А. Финансы».

В ответе на запрос от 02.03.2020 № 376-20 (л.д. 85-86) ответчик указал, что телефонный номер 89021****** передан ООО «М.Б.А. Финансы» как рабочий номер должника ФИО4, о его принадлежности иным лицам обществу не известно. Имелось одно непосредственное взаимодействие, во время которого ООО «М.Б.А. Финансы» возможности идентифицировать лицо не имело. Сведения о должнике разглашены не были, отказ от взаимодействия от третьего лица не поступал. Номер в данный момент исключен из базы данных ООО «М.Б.А. Финансы». К письму прилагались копии агентского договора, акта уничтожения номера и детализация, согласно которой ООО «М.Б.А. Финансы» осуществило взаимодействие с должником следующим образом (л.д. 90):

31.01.2020 15:15 исходящий звонок,

23.01.2020 9:54 исходящая смс,

16.01.2020 9:22 исходящая смс,

20.12.2019 9:24 исходящая смс,

10.12.2019 9:29 исходящая смс,

03.12.2019 9:02 исходящая смс,

15.01.2020 10:13 голосовое сообщение,

13.01.2020 9:50 голосовое сообщение,

06.01.2020 13:19 голосовое сообщение,

30.12.2019 11:51 голосовое сообщение,

29.12.2019 9:45 голосовое сообщение,

03.12.2019 8:53 голосовое сообщение,

01.12.2019 13:11 голосовое сообщение,

28.11.2019 15:41 голосовое сообщение.

Уведомлением от 10.03.2020 № 03906/20/10540 (л.д. 92-93) ООО «М.Б.А. Финансы» предложено явиться 26.03.2020 в 14 час. 00 мин. в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Бурятия для составления протокола об административном правонарушении. Уведомление направлено в адрес общества заказным письмом 11.03.2020.

26 марта 2020 года определением № 03906/20/11938 рассмотрение дела об административном правонарушении отложено на 12.05.2020 на 14 час. 00 мин. (л.д. 94-95). Уведомление направлено в адрес общества заказным письмом 30.03.2020.

12 мая 2020 года определением № 03906/20/16298 рассмотрение дела об административном правонарушении отложено на 15.06.2020 на 14 час. 00 мин. (л.д. 96-97). Уведомление направлено в адрес общества заказным письмом 13.05.2020.

15 июня 2020 года и.о. начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП по РБ, ФИО5, в отношении ООО «М.Б.А. Финансы» составлен протокол об административном правонарушении №14/20/03000-АП по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ (л.д. 8-19). Копия протокола направлена ответчику заказным письмом (л.д. 7).

На основании абзаца 4 части 3 статьи 23.1 и статьи 28.8 КоАП РФ протокол и другие материалы дела об административном правонарушении направлены в Арбитражный суд Республики Бурятия с заявлением о привлечении ООО «М.Б.А. Финансы» к административной ответственности.

Согласно части 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 5 указанной статьи также предусмотрено, что по делам о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для составления протокола об административном правонарушении, не может быть возложена на лицо, привлекаемое к административной ответственности.

Перечень должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности утвержден Приказом ФССП России от 28.12.2016 № 827 «Об утверждении Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».

Согласно пункту 2 Приказа ФССП России от 28.12.2016 № 827 протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 2 и 3 статьи 14.57 КоАП РФ, вправе составлять следующие должностные лица:

- начальник Управления, в компетенцию которого входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, центрального аппарата ФССП России, его заместители;

- начальники отделов Управления, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, центрального аппарата ФССП России, их заместители;

- начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, аппаратов управления территориальных органов ФССП России, их заместители;

- начальники структурных подразделений территориальных органов Федеральной службы судебных приставов - старшие судебные приставы, их заместители.

Таким образом, протокол об административном правонарушении от 15.06.2020 №14/20/03000-АП, составленный и.о начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Бурятия в отношении ООО «М.Б.А. Финансы» составлен уполномоченным должностным лицом.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, состоит в совершении юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает Федеральный закон от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).

На основании части 1 статьи 12 Федерального закона № 230-ФЗ юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.

ООО «М.Б.А. Финансы» зарегистрировано в качестве юридического лица и включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. Следовательно, общество является надлежащим субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Федеральным законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с пунктом 4 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

В соответствии с частью 2 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

Предусмотренное частью 2 настоящей статьи соглашение должно содержать указание на конкретные способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с учетом требований, предусмотренных частью 2 статьи 6 настоящего Федерального закона (часть 3 статьи 4 Федерального закона №230-ФЗ).

Согласно части 5 статьи 4 Федерального закона №230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее, в том числе согласие должника на обработку его персональных данных (часть 6 статьи 4 Федерального закона №230-ФЗ).

Положения частей 5-6 статьи 4 Федерального закона №230-ФЗ не применяются к случаям, предусмотренным частью 3 статьи 6 настоящего Федерального закона, касающимся взаимодействия:

1) кредитора (цедента) с другим лицом (цессионарием) при переходе к такому лицу права требования и в ходе переговоров об уступке права требования;

2) кредитора с другим лицом (агентом) при заключении с ним договора, предусматривающего осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности, или наделении его соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности, а также в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности.

В соответствии с частью 1 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только:

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи);

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с частью 3 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Статьей 7 Федерального закона № 230-ФЗ предусмотрены условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие), со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом.

Согласно части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;

3) посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в неделю;

в) более восьми раз в месяц.

На основании части 4 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его и (или) в его интересах.

В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно части 3 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Согласно части 3 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Как следует из материалов дела, ФИО3 задолженности перед ПАО «ОТП Банк», с которым ответчиком заключен агентский договор на осуществление мероприятий по взысканию задолженности, не имеет.

Вместе с тем, ходе рассмотрения обращения ФИО3 Управлением установлено, что ООО «М.Б.А. Финансы» осуществлялось взаимодействие по вопросу взыскания просроченной задолженности с ФИО3 по принадлежащему ему телефонному номеру 89021******, следующим образом:

1 неделя:

1. 01.12.2019 в 18:11 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:06 мин.;

2. 02.12.2019 в 14:56 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:15 мин.;

3. 02.12.2019 в 19:34 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

4. 02.12.2019 в 20:06 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

5. 02.12.2019 в 21:27 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

6. 03.12.2019 в 13:53 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:12 мин.;

7. 05.12.2019 в 16:37 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

2 неделя:

1. 09.12.2019 в 14:27 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

2. 09.12.2019 в 18:24 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

3. 09.12.2019 в 20:12 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:35 мин.;

4. 10.12.2019 в 15:24 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

5. 10.12.2019 в 15:44 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:35 мин.;

6. 10.12.2019 в 19:03 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

7. 10.12.2019 в 21:03 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

8. 11.12.2019 в 15:40 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

9. 11.12.2019 в 19:45 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

10. 12.12.2019 в 16:02 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

11 13.12.2019 в 17:12 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

12. 14.12.2019 в 14:45 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

13. 14.12.2019 в 16:57 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

14. 14.12.2019 в 19:04 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

3 неделя:

1. 16.12.2019 в 15:43 часов сабонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

2. 16.12.2019 в 17:19 часов сабонентского номера<***> продолжительностью 00:00 мин.;

3. 16.12.2019 в 18:30 часов сабонентского номера<***> продолжительностью 00:00 мин.;

4. 16.12.2019 в 20:31 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

5. 17.12.2019 в 17:28 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

6. 17.12.2019 в 18:32 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

7. 17.12.2019 в 19:36 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

8. 18.12.2019 в 15:49 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

9. 18.12.2019 в 17:16 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

10. 18.12.2019 в 20:59 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

11. 19.12.2019 в 15:51 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

12. 19.12.2019 в 16:07 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

13. 19.12.2019 в 16:58 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

14. 19.12.2019 в 18:00 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

15. 19.12.2019 в 21:32 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

16. 20.12.2019 в 14:44 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

17. 20.12.2019 в 16:51 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

18. 20.12.2019 в 20:30 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

19. 21.12.2019 в 16:07 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

20. 21.12.2019 в 19:12 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

4 неделя:

1. 23.12.2019 в 15:43 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

2. 23.12.2019 в 18:19 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

3. 23.12.2019 в 20:52 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

4. 23.12.2019 в 21:23 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

5. 24.12.2019 в 18:58 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

6. 24.12.2019 в 20:04 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

7. 25.12.2019 в 15:38 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

8. 25.12.2019 в 17:15 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

9. 25.12.2019 в 19:16 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

10. 25.12.2019 в 19:33 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

11. 27.12.2019 в 14:41 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

12. 27.12.2019 в 17:19 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

13. 27.12.2019 в 20:16 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

14. 28.12.2019 в 15:53 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

5 неделя:

1. 30.12.2019 в 13:56 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

2. 04.01.2020 в 18:16 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

6 неделя:

1. 06.01.2020 в 14:36 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

2. 06.01.2020 в 16:16 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

3. 08.01.2020 в 15:42 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

4. 08.01.2020 в 17:36 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

5. 09.01.2020 в 16:04 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

6. 09.01.2020 в 17:09 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

7. 09.01.2020 в 18:00 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

8. 09.01.2020 в 20:00 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

9. 09.01.2020 в 21:50 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

10. 10.01.2020 в 15:30 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

11. 10.01.2020 в 17:17 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.;

12. 10.01.2020 в 18:48 часов с абонентского номера <***> продолжительностью 00:00 мин.

Откуда следует, что ответчиком осуществлено взаимодействие с ФИО3 посредством телефонных переговоров:

- более одного раза в день – 02.12.2019, 09-11.12.2019, 14.12.2019, 16-21.12.2019, 23-25.12.2019, 27.12.2019, 06.01.2020, 08-10.01.2020,

- более 2-х раз в неделю – в 1 неделю 7 раз, во 2 неделю 14 раза, в 3 неделю 20 раз, в 4 неделю 14 раз, в 6 неделю 12 раз,

- более 8-и раз в месяц – 56 раз в декабре 2019 года.

Таким образом, ответчик своими действиями, направленными на возврат просроченной задолженности, осуществило непосредственное взаимодействие с лицом, не являющимся должником, посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, двух раз в неделю и более восьми раз в месяц в отсутствие согласия лица на такое взаимодействие, что привело к нарушению прав и законных интересов физического лица ФИО3

Указанные обстоятельства расцениваются судом как свидетельствующие о нарушении обществом требований, установленных частью 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившихся в превышении предельного количества непосредственного взаимодействия с физическим лицом путем телефонных переговоров.

Указанные нарушения подтверждаются материалами дела, в том числе:

- детализацией оказанных услуг связи за период с 30.11.2019 по 12.01.2020;

- письмами ООО «Т2 Мобайл», ПАО «Вымпел коммуникации», ОАО «МТТ»,

- протоколом об административном правонарушении от 15.06.2020 №14/20/03000-АП,

- иными материалами административного дела.

Изложенное свидетельствует о наличии события административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Доводы общества о том, что непосредственное взаимодействие с ФИО3 не осуществлялось, судом отклоняются.

Сам факт набора телефонного номера и соединения с лицом, с нарушением установленных частоты и периода, свидетельствует о наличии правонарушения, независимо от самого факта разговора, либо отклонения вызова. Законодатель запретил действия кредитора (лица, действующего в его интересах) по инициированию взаимодействия с должником сверх установленных ограничений. Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель ограничить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах.

Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель ограничить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах. В рассматриваемом случае, факт звонков и соединения с абонентом ФИО3 имел место, что подтверждается детализацией услуг телефонной связи и иными материалами дела. При этом продолжительность звонков значения не имеет, а имеет значение сам факт совершения звонков в нарушение статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Независимо от того, какого рода информация была передана или не передана во время переговоров, в данном случае она имеет своей целью возврат просроченной задолженности.

Ссылка ООО «М.Б.А. Финансы» на то, что взаимодействие осуществлялось по контактному номеру телефона, представленному кредитором, и общество не могло знать, что данный номер принадлежит не должнику, судом не принимается.

Судом установлено, что ФИО3 не является должником по договорам займа денежных средств, Доказательств согласия должника (ФИО4) на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом (ФИО3), предусмотренное пунктом 1 части 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ в материалах дела не имеется, доказательств наличия какого-либо иного права на осуществления взаимодействия с ФИО3 ООО «М.Б.А. Финансы» в материалы дела также не представлено.

Намеренное использование телефона для причинения абоненту беспокойства беспрерывными звонками нарушает неприкосновенность частной жизни, отнесенной законодательством к нематериальным благам, подлежащим защите всеми предусмотренными законом способами.

Суд отмечает, что в целом доводы, изложенные в отзыве, основаны на неверном толковании норм Федерального закона № 230-ФЗ, не соответствуют фактическим обстоятельствам дела, не содержат фактов, которые имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность доводов заявителя.

Таким образом, нарушение ООО «М.Б.А. Финансы» требований вышеназванных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Согласно статье 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Обществом не были предприняты необходимые и достаточные меры по соблюдению требований законодательства. При этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали. При должной степени заботливости и осмотрительности общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства. Доказательств невозможности исполнения обществом требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых указанным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Пунктом 16 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» разъяснено, что выяснение виновности лица в совершении административного правонарушения осуществляется на основании данных, зафиксированных в протоколе об административном правонарушении, объяснений лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в том числе об отсутствии возможности для соблюдения соответствующих правил и норм, о принятии всех зависящих от него мер по их соблюдению, а также на основании иных доказательств, предусмотренных частью 2 статьи 26.2 Кодекса.

Как следует из пункта 16.1 указанного постановления, в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Обстоятельства, указанные в части 1 или части 2 статьи 2.2 КоАП РФ, применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

Судом не установлены обстоятельства, свидетельствующие о принятии обществом своевременных мер по соблюдению требований законодательства, либо наличии объективной невозможности по принятию таких мер.

При таких условиях суд приходит к выводу о доказанности вины общества в совершении вмененного административного правонарушения.

Таким образом, материалами дела подтверждается наличие в действиях общества состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Соблюдение процессуальных требований при проведении проверки и составлении протокола об административном правонарушении в отношении Общества проверено, нарушений не выявлено.

Установленный статьей 4.5 КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности не истек.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных статьей 24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судом не установлено.

Судом рассмотрен довод общества о возможности применения по данному делу положений статьи 2.9 КоАП РФ.

В соответствии со статьей 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Согласно пункту 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания.

В пункте 18.1 рассматриваемого Постановления предусмотрено, что квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 упомянутого Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивировано.

Состав правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является формальным, следовательно, по указанному правонарушению существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо негативных материальных последствий, а в пренебрежительном отношении лица к исполнению своих публично-правовых обязанностей, к требованиям законодательства.

Исходя из характера вменяемого обществу правонарушения и обстоятельств его совершения, с учетом того, что исключительные обстоятельства не установлены, суд не находит оснований для квалификации совершенного правонарушения в качестве малозначительного и освобождения общества от административной ответственности.

Поскольку общество не относится к субъектам малого и среднего предпринимательства судом при назначении наказания не применяются положения статьи 4.1.1 КоАП РФ.

В соответствии с частью 1 статьи 4.1 КоАП РФ наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом.

В силу части 3 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Как следует из материалов дела, ООО «М.Б.А. Финансы» неоднократно привлекалось к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ: решения арбитражных судов по делам № 29-16149/2019, № 56-102612/2019, № А70-54/2020, № А33-31341/2019 и др.

С учетом наличия отягчающего обстоятельства, суд считает необходимым назначить ООО «М.Б.А. Финансы» штраф в пределах санкции части 2 статьи 14.57 КоАП РФ в размере 60 000 рублей.

Суд полагает, что в рассматриваемом случае административное наказание в виде штрафа в повышенном размере соответствует тяжести совершенного правонарушения и сможет обеспечить достижение цели наказания.

Согласно статье 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу решения суда. В соответствии с частью 5 статьи 32.2 Кодекса при отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, суд направляют в течение десяти суток постановление о наложении административного штрафа с отметкой о его неуплате судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством. Судебный пристав-исполнитель после получения судебного акта для принудительного исполнения составляет в отношении лица, не уплатившего штраф, протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 КоАП РФ.

В целях своевременного исполнения судебного акта о наложении административного штрафа ООО «М.Б.А. Финансы» необходимо в шестидесятидневный срок со дня вступления решения в законную силу представить в суд документ, подтверждающий уплату административного штрафа.

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы» (ОГРН <***>, ИНН <***>, 115280, <...>, эт. 15 пом. I ком. 35, дата регистрации - 31.03.2009) к административной ответственности предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 60 000 рублей.

Перечисление штрафа производить по реквизитам: УФК по Республике Бурятия (Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Бурятия)

Лицевой счет 04021784980

ИНН <***> КПП 032601001

Р/счет <***>

Банк Отделение-НБ Республика Бурятия г. Улан-Удэ

БИК 048142001

ОКТМО 81701000001

Код бюджетной классификации 32211617000016017140

УИН 32203000200000011012

Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Четвертого арбитражного апелляционного суда http://4aas.arbitr.ru/.

СудьяА.А. Бурдуковская