Решение от 28 апреля 2021 г. по делу № А76-4488/2021

Арбитражный суд Челябинской области

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А76-4488/2021
28 апреля 2021 года
г. Челябинск


Резолютивная часть решения объявлена 21 апреля 2021 года

Решение в полном объеме изготовлено 28 апреля 2021 года

Судья Арбитражного суда Челябинской области Мрез И. В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области

к обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (ИНН <***>) о привлечении к административной ответственности,

при участии в заседании:

от заявителя: ФИО2 - доверенность №74910/20/290 от 30.12.2020;

от ответчика: не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области (далее – заявитель) обратилось в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Представитель ответчика в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о времени и месте проведения судебного заседания, о чем в материалах дела имеются соответствующие доказательства.

С учетом изложенного, суд рассмотрел дело в отсутствие представителя ответчика в порядке статьи 156 АПК РФ.

Исследовав представленные в материалы дела документы, арбитражный суд установил следующие обстоятельства.

30.11.2020 в УФССП России по Челябинской области из ФССП России поступило обращение ФИО3. ДД.ММ.ГГГГ г.р.. <...>, зарегистрированной по адресу: <...>. кв. 65. проживающей по адресу: <...>. кв. 13, которая указала, что в нарушение норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» на протяжении 4 лет она и ее мама - ФИО4. получают звонки от коллекторов по задолженности ФИО3, проживающей в <...>.

В адрес КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) направлен запрос №74910/20/81207 от 30.11.2020 о предоставлении сведений о заключенных договорах займа между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ФИО3. <...>, об осуществленном взаимодействии, направленном на взыскание просроченной задолженности, о привлечении третьих лиц с целью взыскания задолженности.

Согласно ответа № 03/122089840 от 02.12.2020, КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) сообщил, что между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ФИО3 был заключен кредитный договор № <***> (далее - Договор). При оформлении договора, ФИО3 указала следующие абонентские номера: <***>. +-73832716169. Также КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) предоставил сведения о передаче просроченной задолженности по заключенным агентским договорам за период с 11.12.2013 по 19.10.2020. а также сведения об уступке прав требований ООО «Феникс» по договору уступки права требования № гк-231020/1523 от 23.10.2020.

10.12.2020 Управлением ФССП по Челябинской области вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении № 20/20/74000-АП в отношении неустановленного лица по ст. 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования.

В адрес КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) направлено определение об истребовании от 10.12.2020 о заключенных договорах займа между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ФИО3. <...>, а также между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ФИО3, <...>. об осуществленном взаимодействии, направленном на взыскание просроченной задолженности, о привлечении третьих лиц с целью взыскания задолженности.

Согласно ответа № 03/1220762040 от 17.12.2020, КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) сообщил, что между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Кузнецовой А.11. ДД.ММ.ГГГГ г.р.. уроженкой г. Новосибирска был заключен кредитный договор № <***>. При оформлении договора, ФИО6. уроженка г. Новосибирска, указала следующие абонентские номера: <***>. +73832716169. Также КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) предоставил сведения о передаче просроченной задолженности по заключенным агентским договорам за период с 11.12.2013 по 19.10.2020. а также сведения об уступке прав требований ООО «Феникс» по договору уступки права требования № гк-231020/1523 от 23.10.2020. Кроме того. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) пояснил, что между Банком и ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р.. <...> не имеется договорных отношений.

В адрес ООО «Кредитэкспресс Финанс» направлено определение об истребовании от 10.12.2020 о заключенных договорах займа между ООО «Кредитэкспресс Финанс» и ФИО3. <...>, а также ООО «Кредитэкспресс Финанс» и ФИО3, <...>, об осуществленном взаимодействии, направленном на взыскание просроченной задолженности, о привлечении третьих лиц с целью взыскания задолженности.

Согласно ответа ООО «Кредитэкспресс Финанс» № б/н от 22.12.2020 пояснило, что ООО «Кредитэкспресс Финанс» не осуществляло взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности, с ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р., <...>, в базе должников ООО «Кредитэкспресс Финанс» отсутствует. ООО «Кредитэкспресс Финанс» не осуществляло никаких действий на абонентский номер <***> (принадлежащий ФИО3. уроженки г. Миасса). Абонентский номер <***> (принадлежащий ФИО7. мама ФИО3. уроженки г. Миасса) находится в базе ООО «Кредитэкспресс Финанс» как контактный номер телефона ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р.. <...>. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по Агентскому договору № гк260917/1127 от 26.09.2017 уполномочило ООО «Кредитэкспресс Финанс» на взыскание долга ФИО3. образовавшегося вследствие неисполнения ею своей обязанности по исполнению кредитного договора № <***> от 23.05.2013. заключенного между ФИО3, и КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). Дата передачи реестра должников в ООО «Кредитэкспресс Финанс» -01.05.2020. ООО «Кредитэкспресс Финанс» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством телефонных переговоров и почтовых отправлений. Сведениями о принадлежности телефонного номера <***> ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ пр.. <...>. ООО «Кредитэкспресс Финанс» не располагало, Телефонный номер <***> из работы ООО «Кредитэкспресс Финанс» исключен.

09.02.2021 в отношении ООО «Кредитэкспресс Финанс» составлен протокол об административном правонарушении №2/21/74000-АП, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Названные обстоятельства явились основанием для обращения Управления в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО «Кредитэкспресс Финанс» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Настоящее заявление рассматривается в порядке параграфа 1 главы 25 АПК РФ (статьи 202-206).

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ, при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, в том числе, имелись ли событие административного правонарушения и факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Согласно пункту 104 части 2 статьи 28.3 КоАП РФ должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, уполномочены составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных, в том числе, частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Протокол №2/21/74000-АП от 09.02.2021 об административном правонарушении составлен и.о начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления ФИО8 в пределах предоставленных ей полномочий.

Согласно статье 28.2 КоАП РФ при составлении протокола об административном правонарушении физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, а также иным участникам производства по делу разъясняются их права и обязанности, предусмотренные настоящим Кодексом, о чем делается запись в протоколе (часть 3).

Физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, должна быть предоставлена возможность ознакомления с протоколом об административном правонарушении. Указанные лица вправе представить объяснения и замечания по содержанию протокола, которые прилагаются к протоколу (часть 4).

В случае неявки физического лица, или законного представителя физического лица, или законного представителя юридического лица, в отношении которых ведется производство по делу об административном правонарушении, если они извещены в установленном порядке, протокол об административном правонарушении составляется в их отсутствие. Копия протокола об административном правонарушении направляется лицу, в отношении которого он составлен, в течение трех дней со дня составления указанного протокола (пункт 4.1).

Из материалов дела следует, что протокол об административном правонарушении №2/21/74000-АП от 09.02.2021 составлен в отсутствие законного представителя ООО «Кредитэкспресс Финанс», уведомленного надлежащим образом путем получения уведомления.

Таким образом, требования статьи 28.2 КоАП РФ Управлением при составлении протокола об административном правонарушении соблюдены, в частности, отражено событие вменяемого ООО «Кредитэкспресс Финанс» правонарушения.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрено, что совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи влечет наложение административного штрафа, в том числе на юридических лиц – от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности влечет наложение административного штрафа, в том числе на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Федеральный закон от 03.07.2016 №230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее – Закон) устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Постановлением правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

В соответствии с ч. 1 ст. 4 Закона при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с ч. 5 ст. 4 Закона, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) фв его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей сгатьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица. соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление, направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом:

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

В соответствии с ч. 4 ст. 7 Закона, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Из представленных в материалы дела документов, судом установлены следующие обстоятельства.

ООО «Кредитэкспресс Финанс» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Как следует их материалов дела, ходе проверки УФССП по Челябинской области доводов ФИО3. <...>, установлено, что в нарушение п. 1 ч. 5 ст. 4 Закона ООО «Кредитэкспресс Финанс» без согласия должника осуществляло взаимодействие с третьим лицом, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО3, <...>. В нарушение п. 2 ч. 4 ст. 7 Закона при взаимодействии, направленном на возврат просроченной задолженности ФИО3. <...> в ходе телефонного переговора 14.05.2020 в 18:42 ООО «Кредитэкспресс Финанс» не сообщено наименование кредитора.

Таким образом, ООО «Кредитэкспресс Финанс» совершены действия, направленные на взыскание просроченной задолженности ФИО9. <...>, с нарушением п. 1 ч. 5 ст. 4. п. 2 ч. 4 ст. 7 Закона.

Таким образом, суд приходит к выводу о наличии в действиях ответчика объективной стороны правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Статья 1.5 КоАП РФ устанавливает презумпцию невиновности лица, пока его вина в совершении конкретного административного правонарушения не будет доказана в порядке, предусмотренном данным Кодексом, и установлена вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, рассмотревших дело.

В силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Рассматривая дело об административном правонарушении, арбитражный суд в судебном акте не вправе указывать на наличие или отсутствие вины должностного лица или работника в совершенном правонарушении, поскольку установление виновности названных лиц не относится к компетенции арбитражного суда.

Согласно пункту 16.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 при рассмотрении дел об административных правонарушениях арбитражным судам следует учитывать, что понятие вины юридических лиц раскрывается в части 2 статьи 2.1 КоАП РФ. При этом в отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет. Следовательно, и в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ).

ООО «Кредитэкспресс Финанс» не представило суду пояснений и доказательств, подтверждающих своевременное принятие им каких-либо мер по соблюдению вышеуказанных требований действующего законодательства.

Факт наличия в действиях (бездействии) ООО «Кредитэкспресс Финанс» вины в рассматриваемом административном правонарушении Управлением установлен.

Таким образом, действия (бездействие) ответчика образуют состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения ответчика к административной ответственности судом не установлено.

Предусмотренный статьей 4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения к административной ответственности за вмененное ответчику правонарушение, на дату рассмотрения настоящего дела не истек.

Исключительных обстоятельств, свидетельствующих о малозначительности допущенного ответчиком нарушения (применение положений статьи 2.9 КоАП РФ), судом не установлено.

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа, в том числе на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии со статьей 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом (часть 1). При назначении административного наказания должны учитываться смягчающие и отягчающие административную ответственность обстоятельства (часть 2).

КоАП РФ позволяет суду избирать в отношении правонарушителя меру наказания с учетом характера правонарушения, размера причиненного вреда, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств дела.

Суд считает возможным применить, в данном конкретном случае, положения статьи 4.1.1 КоАП РФ.

Федеральным законом от 03.07.2016 № 316-ФЗ в КоАП РФ внесена статья 4.1.1 «Замена административного наказания в виде административного штрафа предупреждением».

Частью 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ, установлено, что являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В соответствии с частью 2 статьи 3.4 КоАП РФ предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Из приведенных выше положений следует, что в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа может быть заменено являющимся субъектами малого или среднего предпринимательства лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, или юридическому лицу, а также их работникам на предупреждение за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Оценив в совокупности представленные доказательства по делу, факт того, что ООО «Кредитэкспресс Финанс» впервые совершило административное правонарушение, суд полагает возможным применить в данном конкретном случае положения статьи 4.1.1 КоАП РФ и изменить ООО «Кредитэкспресс Финанс» наказание в части назначения административного штрафа, заменив его на предупреждение.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Челябинской области

РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (ОГРН <***>) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде предупреждения.

Разъяснить лицам, участвующим в деле, что настоящее решение может быть обжаловано в течение 10 дней после его принятия путем подачи апелляционной жалобы в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Челябинской области.

Судья И.В. Мрез