Решение от 22 сентября 2023 г. по делу № А40-134956/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-134956/23-156-1070
22 сентября 2023 г.
г. Москва


Резолютивная часть решения объявлена 13 сентября 2023 года

Полный текст решения изготовлен 22 сентября 2023 года

Арбитражный суд в составе судьи Дьяконовой Л.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по иску ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ИНВЕСТИЦИОННАЯ ГРУППА "СОЮЗ" (398001, ЛИПЕЦКАЯ ОБЛАСТЬ, ЛИПЕЦК ГОРОД, 8 МАРТА <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 29.06.2009, ИНН: <***>)

к ответчику АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (107078, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>)

третье лицо: ЦБ РФ

об обязании возобновить ДБО

при участии:

от истца – ФИО2 по доверенности № б/н от 10.01.2022 (Диплом ВСГ № 4132392 от 15.06.2009)

от ответчика – ФИО3 по доверенности № 4/1936Д от 29.08.2023 (Удостоверение рег.№ 78/6443 от 10.08.2016)

от третьего лица – ФИО4 по доверенности № ДВР20-011/262 от 03.09.2020 (Диплом ДИ № 174821 от 14.04.1995), ФИО5 по доверенности № ДВР22-011/195 от 28.10.2022 (Удостоверение рег.№ 78/6443 от 10.08.2016),



УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью "ИНВЕСТИЦИОННАЯ ГРУППА "СОЮЗ" обратилось в суд с иском к Акционерному обществу "АЛЬФА-БАНК", с привлечением в порядке ст. 51 АПК РФ ЦБ РФ, об обязании возобновить дистанционное банковское обслуживание.

Представитель истца поддержал исковые требования в полном объеме.

Ответчик возражал против удовлетворения заваленных требований по доводам отзыва.

Третье лицо выступило с пояснениями по доводам письменных пояснений.

Суд, исследовав материалы дела, выслушав доводы сторон и третьего лица, оценив представленные доказательства в их совокупности, считает исковые требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между АО «Альфа-Банк» (далее – Банк, Ответчик) и ООО «Инвестиционная группа «Союз» (далее – Клиент, Общество, Истец) заключен договор банковского счета в рублях, в соответствии с условиями которого банк открыл клиенту расчетный счет № <***> и принял на себя обязательства принимать и зачислять поступающие на счет клиента денежные средства, а также выполнять распоряжения клиента о проведении банковских операций в порядке, установленным действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка Росси и условиями договора.

01 августа 2022 года от АО "АЛЬФА-БАНК" в адрес ООО «Инвестиционная группа «Союз» поступил запрос на предоставление документов по нестандартным операциям за номером 220801 027690, ограничив доступ ООО «Инвестиционная группа «Союз» к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа Бизнес Онлайн» и заблокировал Бизнес-карты Общества, ссылаясь на Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) Банк ограничил доступ к проведению платежей в системе дистанционного банковского обслуживания на основании п. 4.3.6. Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк».

Банк письмом от 21.08.2022 № 220822 028243 ограничил доступ Обществу к проведению операций по расчетному счету, сообщив, что причинами принятия решения об отказе от проведения операций являются некоторые операции по расчетному счету Общества являются сомнительными по критериям Центробанка; на направленный в адрес Общества запрос о предоставлении в необходимые сроки ряда документов, не был получен ответ.

04 августа 2022 года Общество предоставило пояснения, относительно осуществляемой им деятельности, системы налогообложения, открытых расчетных счетах, контрагентах и перечислений, производимых в рамках исполнения мирового соглашения по делу 2-1661/2021, выписки по р/счету за период с мая 2022 по июлю 2022 года;

24 августа 2022 года Общество представило в Банк документы и пояснения;

30 августа 2022 года Общество предоставило выписки по расчетному счету в банке ВТБ за период с мая 2022 по август 2022 г;

02 сентября 2022 года Общество предоставило необходимые Банку документы;

22 сентября 2022 года Общество предоставило форму 6-НДФЛ (со справками 2-НДФЛ) за III кв 2022 года, выписку по расчету с бюджетом, справку о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням и штрафам;

05 октября 2022 года Общество направило документы по запросу 221003 018066, выписки из банка, СЗВ-М

По результатам рассмотрения представленных заявителем документов Банк сообщил о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее Банком было принято решение об отказе по проведению платежей в системе дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк».

Согласно исковому заявлению, Банком не представлено документальных подтверждений того, что Общество или какой-либо его контрагент включены в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской, террористической деятельности. Банком также не представлено документального подтверждения того, что банковские операции Общества преследовали цели по легализации денежных средств, полученных преступным путём, пошли на финансирование террористической деятельности или преследовали иную противоправную цель.

09 марта 2023 года Общество направило в Банк требование о предоставлении информации о причинах принятия решения об ограничении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, информации о том, какая из операций, проводимых Обществом, послужила основанием для ограничения доступа ООО «Инвестиционная группа «Союз» к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн» и блокировке Бизнес-карты и возобновлении предоставление Обществу услуг по дистанционному банковскому обслуживанию «Альфа-Бизнес Онлайн» путем электронного документооборота в отношении счета № <***>, которое оставлено ответчиком без удовлетворения.

Не получив объяснений от АО «Альфа-Банк» относительно блокировки карт Общества и принятого Банком решения об отказе проведения платежей в системе дистанционного банковского обслуживания последнего, ООО «Инвестиционная группа «Союз» направила заявление в Межведомственную комиссию по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения с просьбой (далее - Межведомственная комиссия) провести проверку по факту необоснованно наложенных ограничений со стороны АО «Альфа-Банк». Заявление оставлено Межведомственной комиссией без ответа.

Истец указывает, что действуя добросовестно, исполнил требования банка по представлению документов по операциям в полном объеме, блокировка системы дистанционного банковского обслуживания противоречит условиям договора и нарушает право истца на использование принадлежащего ему имущества (денежных средств на расчетном счете).

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд руководствовался следующим.

Согласно пункту 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии со статьей 848 ГК РФ Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

По договору банковского счета банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие непредусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (пункт 3 статьи 845 ГК РФ).

В соответствии с положениями ст. 7 ФЗ № 115 Банк вправе при осуществлении "внутреннего контроля" запрашивать у клиента документы для идентификации клиента, их представителей, выгодоприобретателей, вправе документально фиксировать сведения и предоставлять их в уполномоченный орган.

Согласно п. 11 ст. 7 ФЗ № 115 Банк вправе отказать в проведении операции клиента в случае наличия у Банка обоснованных сомнений по поводу отнесения сделки клиента к операции связанной с легализацией доходов, полученных преступным путем. Между тем доказательств в подтверждение обоснованности сомнений отнесения сделок к сомнительным не представлено.

В соответствии с положениями ст. 7 ФЗ № 115 Банк вправе при осуществлении "внутреннего контроля" запрашивать у клиента документы для идентификации клиента, их представителей, выгодоприобретателей, вправе документально фиксировать сведения и предоставлять их в уполномоченный орган.

Согласно главе 5 Положения Банка России № 375-П в программу выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включается перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащихся в Приложении к Положению Банка России № 375-П, в целях выявления операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности кредитной организации и ее клиентов. Кредитная организация вправе дополнять перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, по своему усмотрению.

Согласно пункту 5.2 Положения Банка России № 375-П решение о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющихся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию, а также его представителя и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (при их наличии).

С целью исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ в части принятия решения о признании/непризнании операций клиента подозрительными Банк вправе запросить документы, а на основании пункта 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ Клиент обязан предоставить в Банк запрошенные документы.

Банк, в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ и ПВК по ПОД/ФТ, регулярно осуществляет анализ операций клиентов с целью выявления признаков сомнительных сделок и предотвращения подозрительных операций.

В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ кредитная организация обязана при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств.

По результатам анализа операций Клиента в июле 2022 Банком было установлено, что операции ООО «ИГ «СОЮЗ» за анализируемый период соответствовали при-знакам осуществления клиентами сомнительных операций, изложенным в Письме Банка России от 26.12.2005 № 161-Т «Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций» (далее – Письмо Банка России № 161-Т), и свидетельствовали об участии Клиента в схеме, конечной целью которой является обналичивание денежных средств с использованием счетов физических лиц.

В частности, Банком было установлено, что 28.07.2022 с р/с Истца в адрес физического лица ФИО6 была перечислена сумма в общем объеме 2 460 000,00 руб. с назначением платежа «Выплата премии за июль 2022 года. НДС не облагается» на его счет, открытый в АО «БКС Банк» г. Москва. При этом, уплата НДФЛ в размере, соответствующем сумме выплаченной премии, со счета ООО «ИГ «СОЮЗ» не осуществлялась. Как следует из п. 6 ст. 226 НК РФ, уплата НДФЛ с выплаченной премии должна производиться не позднее рабочего дня, следующего за днем выплаты дохода. Отсутствие по счету Истца расчетов по уплате обязательных платежей в виде НДФЛ свидетельствовало об участии ООО «ИГ «СОЮЗ» в схеме незаконного обналичивания денежных средств.

Операции ООО «ИГ «СОЮЗ» также подпадали под критерии сомнительных применительно к пункту 2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ. В частности, согласно данной норме, к подозрительным операциям относятся: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной це-ли; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учреди-тельными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма. Банком было установлено, что за период с 01.01.2022 по 22.08.2022 (дата ограничения системы дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн») операции по счету ООО «ИГ «СОЮЗ» не соответствовали целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации . За указанный период основным источником происхождения д/с на счете Истца послужили зачисления от контрагента ООО «ПК «КОРСТЭЛ» ИНН <***> с назначением платежа «Оплата по мировому соглашению от 10 сентября 2021 г., в интересах ФИО7». Поступившие на счет Истца д/с были перечислены:

- в адрес ФИО6 с назначением платежа: Частичный возврат займа по договору займа; выплата заработной платы; выплата премии за июль 2022,

- в адрес УФССП России по Липецкой области на л/с <***> с назначением платежа «ВЗЫСКАНИЕ.ПОСТАНОВЛЕНИЕ 42252927731994 ОТ 09.02.2022 СПИ ЗАСОВИН ДМИТРИЙ ВЛАДИМИРОВИЧИП № 1267/22/48025-ИП ОТ 24.01.2022»,

- в адрес МКА «КОЗИН, ПЕТРЕНКО И ПАРТНЕРЫ» ИНН <***> с назначением платежа «Оплата по Соглашению №79/2 от 30.11.2020г. об оказании юридической помощи за июль, август, сентябрь, ноябрь, декабрь 2021г».

Отчисления в бюджетную систему РФ за анализируемый период производились со счета Истца по решениям о взыскании на основании ст.46 НК РФ от 31.07.1998г. № 146-ФЗ.

Схема осуществления расчетов по КТ и по ДТ счета указывала на высокую вероятность совершения Клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма.

Банк направил в адрес ООО «ИГ «СОЮЗ» запрос о предоставлении сведений и подтверждающих документов, обосновывающих проведение операций.

Направление Банком в адрес Истца запроса о необходимости представления документов (в соответствии с п. 14 ст. 7 Закона № 115-ФЗ) согласуется с целями противодействия легализации денежных средств и не выходит за пределы полномочий, предоставленных в этой части кредитным организациям.

Результаты анализа документов, полученных от Клиента, не устранили сомнения Банка в правомерности перечислений денежных средств, не исключили сомни-тельный характер произведенных Заявителем финансовых операций.

Банком было признано, что их суть не отражает в полной мере реальную финансово-хозяйственную деятельность ООО «ИГ «СОЮЗ», а операции Истца (проводимые по счету и планируемые к проведению) несут повышенные риски вовлечения Банка в проведение сомнительных операций.

В частности, в представленных выписках Истца из сторонних кредитных организаций отсутствовали расчеты по уплате НДФЛ в размере, соответствующем сумме выплаченных заработных плат и премий в адрес физического лица ФИО6. Документы (платежные поручения), подтверждающие уплату указанного налога Истцом не были предоставлены. Таким образом, представленные Клиентом документы не подтверждали и не раскрывали суть проводимых по р/с операций.

С 01.07.2022 вступили в силу положения Федерального закона от 21.12.2021 №423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее -Федеральный закон №423-ФЗ), существенно изменившие положения Закона №115-ФЗ:

Глава 2 Закона № 115-ФЗ дополнена пунктами 7.6 - 7.8, относящимися к реализации платформы «Знай своего клиента», взаимодействию с Банком России, в том числе передаче Банку России информации о клиентах, получению от Банка России информации о группах риска клиентов, применению мер внутреннего контроля в зависимости от отнесения клиента к определенной группе риска, в том числе в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ установлены определенные обязанности для кредитной организации, использующей информацию Банка России (платформу «Знай своего клиента») в отношении Клиента-юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления), индивидуального предпринимателя, зарегистрированного в соответствии с законодательством РФ и отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения Подозрительных операций:

- не проводить операции по списанию со счета такого Клиента (за исключением определенных пунктом 5 ст.7.7 Закона №115-ФЗ исключений) и информировать о применении мер Банк России и Клиента не позднее 5 рабочих дней с момента принятия соответствующих мер;

- не выдавать остаток денежных средств при расторжении ДБС;

- прекратить возможность использования таким Клиентом электронного средства платежа (в том числе использования ДБО).

Банк России вправе разместить на своем официальном сайте информацию об отнесении ЮЛ, ИП, зарегистрированного в соответствии с законодательством РФ, к группам риска совершения Подозрительных операций, носящую справочный характер. Состав этой информации и порядок доступа устанавливается нормативным актом Банка России.

При выявлении Клиента, отнесенного Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения Подозрительных операций, на Клиента/банковский счет Клиента/электронное средство платежа Банком устанавливаются ограничения, позволяющие контролировать возможность осуществления операций по счету (-ам) и возможность использования таким Клиентом электронного средства платежа (в том числе дистанционного банковского обслуживания).

Банк не вправе изменить степень (уровень) риска совершения Подозрительных операций Клиенту, который отнесен Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения Подозрительных операций, за исключением случая получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

Банком 12.04.2023 Клиенту был присвоен высокий уровень риска совершения подозрительных операций на основании следующего фактора:

- совершение клиентом сделок, содержащих признаки, указанные в Приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П, по которым было принято решение о направлении сведений о них в Росфинмониторинг.

04.08.2022 АО «Альфа-Банк» получил информацию от Банка России об отнесении Клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Банк начиная с 12.04.2023 инициировал применение к Клиенту ограничительных мер, перечисленных в пункте 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Согласно абзацу 2 пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций.

Согласно пункту 2 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ кредитные организации при осуществлении внутреннего контроля с момента получения от Центрального банка Российской Федерации информации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 данной статьи, вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций, информацию об отнесении такого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций.

Банк 12.04.2023 (посредством дистанционного банковского обслуживания) направил Клиенту уведомление, в котором содержится информация о том, что в отношении него применяются меры, указанные в пункте 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ, а также о том, что на основании положений пункта 1 статьи 7.8 Федерального закона №115-ФЗ Клиент имеет право обратиться в межведомственную комиссию при Банке России (далее - МВК) с заявлением об отсутствии оснований для примирения Банком указанных мер.

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

В соответствии с пунктом 3 статьи 7.8 Федерального закона №115-ФЗ применение к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, может быть обжаловано в судебном порядке только после обращения заявителя в межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 1 настоящей статьи.

На основании пункта 4 статьи 7.8 Федерального закона №115-ФЗ в случае необращения заявителя в межведомственную комиссию по истечении срока, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи, принятия межведомственной комиссией решения о наличии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, необжалования такого решения межведомственной комиссии заявителем в судебном порядке либо вступления в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении исковых требований заявителя отказано, заявитель подлежит исключению из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) уполномоченным Правительством Российской Федерации органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в порядке, установленном Федеральным законом от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".

Центральный банк Российской Федерации не позднее десяти рабочих дней, следующих за днем истечения срока, установленного пунктом 1 настоящей статьи, в случае необращения заявителя в межведомственную комиссию либо десяти рабочих дней, следующих за днем вступления в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении исковых требований заявителя отказано, либо по истечении 30 рабочих дней, но не позднее 40 рабочих дней, следующих за днем принятия межведомственной комиссией решения, указанного в абзаце первом пункта 2 настоящей статьи, в случае необжалования его заявителем в судебном порядке обязан направить в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, имеющиеся в распоряжении Центрального банка Российской Федерации сведения и информацию о заявителе и его деятельности для исключения указанным органом этого заявителя из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в порядке, установленном Федеральным законом от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".

Порядок и форматы направления сведений и информации, указанных в абзаце втором настоящего пункта, устанавливаются соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

При предъявлении исковых требований Истцом не учтены внесенные с 01.07.2022 изменения в Закон № 115-ФЗ, свои требования истец основывает на положениях Закона, № 115-ФЗ действовавшего до 01.07.2022.

В рассматриваемом случае АО «Альфа-Банк» ограничил предоставление услуг по договору банковского счета, также на основании отнесения Центральным Банком Российской Федерации Истца к группе высокой степени (уровню) риска совершения Подозрительных операций.

В соответствии с п. 3, ст. 7.8 Закона № 115-ФЗ применение к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, может быть обжаловано в судебном порядке только после обращения заявителя в межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 1 настоящей статьи.

Истцом не представлены сведения о том, что им было направлено в МВК соответствующее заявление об отсутствии оснований для применения Банком указанных мер, с приложением всех необходимых документов.

Согласно части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Согласно правовой позиции, изложенной в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25.07.2011 № 5256/11, по делам, рассматриваемым в порядке искового производства, обязанность по собиранию доказательств на суд не возложена. Доказательства собирают стороны. Суд же оказывает участвующему в деле лицу по его ходатайству содействие в получении тех доказательств, которые им не могут быть представлены самостоятельно, и вправе предложить сторонам представить иные дополнительные доказательства, имеющие отношение к предмету спора.

В соответствии с частью 1 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

С учетом изложенного исковые требования удовлетворению не подлежат.

Судебные расходы по государственной пошлине распределяются по правилам ст.110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии со ст. 12, 309, 310, 846-848, 854, 858, Гражданского кодекса Российской Федерации руководствуясь ст. ст. 9, 41, 65-68, 71, 110, 167, 170, 176, 180-182 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд



РЕШИЛ:

В иске отказать.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения.


Судья:

Л.С. Дьяконова