Решение от 28 января 2020 г. по делу № А40-297670/2019

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ

115191, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17

http://www.msk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-297670/19-139-2467
28 января 2020 года
г. Москва


Резолютивная часть решения объявлена 23 января 2020 года

Решение в полном объеме изготовлено 28 января 2020 года

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Вагановой Е.А.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению)

Общества с ограниченной ответственностью "Европейский Экспресс Лизинг" (121357, Москва город, улица Верейская, дом 17, этаж 5, пом. 501А, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 04.09.2018, ИНН: <***>)

к Кунцевской межрайонной прокуратуре г. Москве (121354, <...>)

о признании незаконным и отмене представления от 09.10.2019 №7-1-2019/6668

при участии:

от заявителя – ФИО2, дов. № 10/2 от 06.11.2019;

от ответчика – ФИО3, удостоверение;

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью "Европейский Экспресс Лизинг" (далее также Общество, Заявитель) обратилось в Арбитражный суд г.Москвы с заявлением к Кунцевской межрайонной прокуратуре г. Москве (далее также ответчик, Прокуратура) о признании незаконным и отмене представления от 09.10.2019 №7-1-2019/6668.

Представитель заявителя в судебное заседание явился, просил суд удовлетворить заявленные требования по основаниям указанным в заявлении.

Представитель ответчика в судебное заседание явился, требования не признал, по основаниям, изложенным в отзыве.

Суд, выслушав представителей сторон, рассмотрев материалы дела, считает, что требования заявителя не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Суд установил, что срок на обжалование ненормативных актов, установленный п. 4 ст. 198 АПК РФ заявителем не пропущен.

Согласно ст.198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Таким образом, процессуальный закон устанавливает наличие одновременно двух обстоятельств, а именно, не соответствие оспариваемого акта закону или иному нормативному правовому акту и нарушение оспариваемым актом прав и законных интересов организаций в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, для признания недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц.

Согласно ст.13 ГК РФ ненормативный акт, не соответствующий закону или иным правовым актам и нарушающий гражданские права и охраняемые законом интересы гражданина, может быть признан судом недействительным.

Таким образом, из существа приведенных норм следует, что для признания недействительным обжалуемого заявителем представления Кунцевской межрайонной прокуратуры г. Москве необходимо наличие двух обязательных условий, а именно, несоответствие их закону и наличие нарушения ими прав и охраняемых законом интересов юридического лица.

Как следует из заявления, в ООО «Европейский Экспресс Лизинг» поступило представление от 09.10.2019 № 7-1-2019/6668 об устранении нарушений законодательства в сфере кредитной деятельности, выданное и.о. межрайонного прокурора Кунцевской межрайонной прокуратуры г. Москвы Сидоровым Д.С. на основании ст. 24 Федерального закона от 17.01.1992 № 2202-1 «О прокуратуре».

В соответствии с указанным Представлением прокуратуры Обществу необходимо принять меры по включению в государственный реестр микрофинансовых организаций, решить вопрос о привлечении виновных должностных лиц к ответственности за нарушение требований Федерального закона от 02.07.2010 №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон №151-ФЗ).

Заявитель, посчитав оспариваемое представление незаконным, обратился в суд с настоящим заявлением.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд руководствовался следующим.

В соответствии со статьями 1 и 22 Федерального закона от 17.01.1992 № 2201 «О прокуратуре Российской Федерации» (далее -Закон о прокуратуре РФ) Прокуратура Российской Федерации наделена полномочиями на осуществление от имени Российской Федерации надзора за соблюдением действующих на ее территории законов. Реализуя эти полномочия, прокурор вправе проверять исполнение законов органами и должностными лицами, перечисленными в пункте 1 статьи 21 данного Федерального закона, а также вносить представления об устранении выявленных нарушений закона.

Согласно статье 24 Закона о прокуратуре РФ представление вносится прокурором или его заместителем в орган или должностному лицу, которые полномочные устранить допущенные нарушения, и подлежит безотлагательному рассмотрению ими, а в случае их несогласия требование прокурора реализуется путем специальных процедур: вынесения самим прокурором постановления о возбуждении производства об административном правонарушении либо обращения в суд.

Как следует из материалов, Кунцевской межрайонной прокуратурой г. Москвы 07.10.2019 в рамках исполнения поручения прокуратуры города Москвы от 25.09.2019 № 7/30-4231-2019/1742ДСП/167459 в связи с рассмотрением информации заместителя начальника ГУ Банка России по Центральному федеральному округу ФИО4 проведена проверка исполнения ООО «Европейский экспресс лизинг» (далее - Общество) законодательства о потребительском кредите (займе), в ходе которой выявлены нарушения.

Установлено, что Общество зарегистрировано в налоговом органе 04.09.2018 и ему присвоен ОГРН № <***>. Основным видом экономической деятельности обществом заявлена деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) (код ОКВЭД 64.91). Бренд компании -«Европейский экспресс кредит».

Общество зарегистрировано и фактически осуществляет деятельность по адресу: <...>, эт. 5, пом. 501 А. Данное помещение Обществом используется на основании договора аренды от 26.08.2019 № В2/19-110/ИП.

Обществом с гр.ФИО5 20.09.2019 заключен договор купли-продажи транспортного средства, согласно которого последним продан легковой автомобиль по цене 150 000 рублей. В этот же день между Обществом и ФИО5 заключен договор финансовой аренды (лизинга) ранее проданного автомобиля на срок 36 месяцев с ежемесячной выплатой лизинговых платежей в размере 13 500 рублей, а также платежей в счет оплаты выкупной цены транспортного средства. Стоимость выкупной цены легкового автомобиля составляет 150 000 рублей.

Также Обществом с гр. ФИО6 23.09.2019 заключен договор купли-продажи транспортного средства, согласно которого последним продан легковой автомобиль по цене 50 000 рублей. В этот же день между Обществом и ФИО6 заключен договор финансовой аренды (лизинга) ранее проданного автомобиля на срок 36 месяцев с ежемесячной выплатой лизинговых платежей в размере 6 222,4 рублей, а также платежей в счет оплаты выкупной цены транспортного средства. Стоимость выкупной цены легкового автомобиля составляет 50 000 рублей.

Аналогичные договоры заключены Обществом с ФИО7 от 24.09.2019, ФИО8 от 25.09.2019, ФИО9. от 25.09.2019 и ФИО10 от 26.09.2019.

Таким образом, Обществом приобретается имущество - автотранспортные средства по договорам купли-продажи у лизингополучателя, то есть лицо, первоначально продает транспортное средство Обществу, затем получает его от Общества в финансовую аренду.

При этом Общество, являясь новым владельцем транспортных средств, обязанность по его регистрации в течение 10 суток после приобретения, установленную п. 6 Правил государственной регистрации автомототранспортных средств и прицепов к ним в Государственной инспекции безопасности дорожного движения Министерства внутренних дел Российской Федерации (Приказ МВД России от 26.06.2018 № 399), не выполняло.

Лизингополучатель, получая денежные средства от продажи принадлежащего ему транспортного средства, продолжает фактически пользоваться данным автомобилем с обязательством выплатить Обществу денежные средства в большем объеме.

В силу статьи 3 Закона о потребительском кредите потребительский кредит (заем) представляет собой денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.

Согласно нормам Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредит предоставляется учреждениями банков, которые действуют на основании лицензии Центрального банка.

Правовые и организационно-экономические особенности лизинга определены в Законе о финансовом лизинге.

Согласно вводной части целями настоящего Закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования.

Как видно из перечисленных целей, приоритетным является поддержка и развитие инвестиционного процесса, защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса. Это вытекает из сущности лизинга, определяемого в статье 2 Закона о финансовом лизинге.

Деятельность, регулируемая данным Законом, не лицензируется.

Таким образом, анализ всей совокупности обстоятельств дела позволил отвечтику сделать вывод о том, что в совокупности приведенные договоры финансовой аренды являются притворными сделками в понятии, определенном п. 2 ст. 170 Гражданского кодекса Российской Федерации, и позволяют квалифицировать сложившиеся между сторонами отношения, как правоотношения по выдаче займов под залог автомобилей.

Для установления истинной воли сторон в притворной сделке, то есть для определения той сделки, которая была прикрыта, имеет значение выяснение фактических отношений между сторонами, а также намерений каждой стороны.

При этом намерения одного участника на совершение притворной сделки недостаточно, стороны должны преследовать общую цель и достичь соглашения по всем существенным условиям той сделки, которую прикрывает юридически оформленная сделка (постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 05.04.2011 № 16002/10, постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.03.2012 № 6136/11).

В материалах дела отсутствуют доказательства того, что денежные средства по исследованным Прокуратурой договорам представляют собой инвестиции в средства производства, в связи с чем заключаемые обществом договоры с физическими лицами противоречат целям, предусмотренным Законом о финансовом лизинге. Следовательно, спорные правоотношения не подпадают под его регулирование.

Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее -Закон № 353-ФЗ), Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах».

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет Центральный банк РФ.

Таким образом, законодателем определены субъекты, как кредитные организации, выдающие потребительский кредит, кредитные организации, предоставляющие или предоставившие потребительский заем, некредитные финансовые организации, выдающие потребительские займы.

Понятие кредитной организации дано в ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», согласно которой кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии; Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом.

Кредитные организации, в свою очередь, делятся на банки и небанковские кредитные организации.

Небанковские кредитные организаций могут совершать только отдельные виды банковских операций.

В соответствии с п. 6 ст. 4 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции», финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов (финансовая организация, поднадзорная Центральному банку Российской Федерации), ломбард, лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая организация, не поднадзорная Центральному банку Российской Федерации).

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Законом № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Положениями ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно п. 3 ст. 14 Федерального закона от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон № 151-ФЗ) осуществляет установленные функции.

Согласно ст. 2 Закона № 151-ФЗ микрофинансовая деятельность -деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); 2) микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

В силу ст. 3 Закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)». Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии: законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

В соответствии со ст. 4 Закона № 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Вместе с тем, по информации ГУ по ЦФО Банка России Общество не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации (не состоит в Государственных реестрах некредитных финансовых организаций Банка России) в связи с чем, осуществляет свою деятельность по предоставлению займов с нарушением приведенных требований законодательства.

Таким образом, выявленные в ходе проверки нарушения свидетельствуют об осуществлении Обществом профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в отсутствие права на ее осуществление.

По результатам проверки 09.10.2019 генеральному директору Общества внесено представление об устранении нарушений закона.

В соответствии с данным представлением Обществу необходимо безотлагательно рассмотреть настоящее представление с участием представителя прокуратуры и принять конкретные меры по устранению допущенных нарушений закона, причин и условий, им способствующих, недопущению их впредь. При этом данное представление не возлагает на Общество обязанности по включению в государственный реестр микрофинансовых организаций.

Кроме того, в связи с указанными нарушениями законодательства 09.10.2019 в отношении Общества возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ (осуществление профессиональной деятельности по предоставлению займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление).

Мировым судьей судебного участка № 197 Можайского района г. Москвы 11.12.2019 оглашена резолютивная часть постановления, в соответствии с которым Общество привлечено к административной ответственности по ст. 14.56 КоАП РФ и ему назначен административный штраф в размере 200 000 руб. В рамках судебного заседания допрошен свидетель ФИО9., который пояснил, что намерения продавать автомобиль у него не было, он обратился в Общество с целью получения кредита для ремонта своей квартиры. Сотрудниками общества вышеуказанная сделка была представлена как предоставление займа под залог ПТС, а оформление договоров лизинга и купли-продажи транспортного средства являются формальностью.

На основании изложенного, доказательства того, что денежные средства по исследованным прокуратурой типовым договорам представляют собой инвестиции в средства производства, в связи с чем заключаемые обществом договоры с физическим лицами противоречат целям, предусмотренным Законом о финансовом лизинге, в материалах дела отсутствуют.

Целью заключения заявителем договоров финансового лизинга с физическими лицами, нуждающимися в кредитных средствах, было уклонение от отнесения деятельности общества от профессиональной деятельности по потребительскому кредитованию, которая контролируется Банком России и регулируется Законом о потребительском кредите.

На основании изложенного, суд приходит к выводу, что обжалуемое представление является обоснованным, оснований для отмены обжалуемого акта не имеется.

На основании ч. 3 ст.201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

В соответствии с 110 АПК РФ расходы по госпошлине возлагаются на заявителя.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29, 65, 71, 75, 110, 167- 170, 176, 198-201 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных требований отказать.

Проверено на соответствие действующему законодательству.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья: Е.А. Ваганова