Решение от 8 февраля 2017 г. по делу № А60-554/2017

АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело №А60-554/2017
09 февраля 2017 года
г. Екатеринбург


Резолютивная часть решения объявлена 09 февраля 2017 года

Полный текст решения изготовлен 09 февраля 2017 года.

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи П.Б.Ванина при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Н.М. Ипполитовой рассмотрел в судебном заседании дело

по иску "БАНК "МБА-МОСКВА" общества с ограниченной ответственностью (ИНН <***>, ОГРН <***>) к обществу с ограниченной ответственностью "ТОРГСНАБТЕРМИНАЛ" (ИНН <***>, ОГРН <***>) о расторжении договора банковского счета,

при участии в судебном заседании

от истца: не явился, извещен,

от ответчика: не явился.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду, ходатайств не заявлено.

Истец в исковом заявлении просит рассмотреть дело без участия своего представителя.

Ответчик, извещенный о времени и месте судебного заседания в заседание суда не явился, ходатайств о рассмотрении спора в отсутствие своего представителя не направил, отзыв, в нарушение возложенных на него процессуальных обязанностей не представил.

Согласно разъяснениям, данным в постановлении Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 65 «О подготовке дела к судебному разбирательству», если лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте проведения предварительного судебного заседания и судебного разбирательства дела по существу, не явились в предварительное судебное заседание и не заявили возражений против рассмотрения дела в их отсутствие, судья вправе завершить предварительное судебное заседание и начать рассмотрение дела в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции в случае соблюдения требований части 4 статьи 137 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Определением от 16.01.2017г. арбитражный суд в порядке, установленном ст.ст. 127, 133, 135, 136 Арбитражного процессуального кодекса РФ, принял исковое заявление к производству и назначил предварительное судебное заседание.

В определении от 16.01.2017г. суд предусмотрел возможность открытия судебного заседания в первой инстанции и разбирательства дела по существу в случае, если стороны или какая-нибудь из сторон не явятся в предварительное судебное заседание и не заявят возражений против завершения предварительного судебного заседания, открытия судебного заседания в первой инстанции и разбирательства дела по существу.

Таким образом, суд, установив, что лица, участвующие в деле, извещены о времени и месте проведения предварительного судебного заседания, возражения против завершения предварительного разбирательства и открытия судебного заседания отсутствуют, руководствуясь пунктом 4 статьи 137 Арбитражного процессуального кодекса РФ, счел необходимым завершить предварительное судебное разбирательство и открыть судебное разбирательство.

Истец обратился в суд с исковым заявлением к ответчику с требованием расторжении договора № <***> от 19.03.2012г. расчетного счета в валюте Российской Федерации.

Рассмотрев материалы дела, суд

УСТАНОВИЛ:

Между "БАНК "МБА-МОСКВА" ООО (далее – банк) и ООО "ТОРГСНАБТЕРМИНАЛ" (далее – клиент) 12.05.1999г. заключен договор № <***> от 19.03.2012г. расчетного счета в валюте Российской Федерации, с требованием о расторжении которого истец обратился в суд на основании ст. ст. 450, 859 ГК РФ.

По п. 1.1. договора банк отрыл клиенту расчетный счет клиента за плату. Клиент принял на себя обязательство уведомлять банк об изменении своего места нахождения (п. 3.2.10.).

Согласно статье 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

В п. 1 ст. 7 указанного закона на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возложена обязанность идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, и устанавливать, в том числе в отношении юридических лиц, их наименование, место государственной регистрации и адрес местонахождения, а пунктом 3 указанной статьи - обязанность по систематическому обновлению информации о клиентах.

Согласно Положению ЦБ РФ от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента (если имеются); сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес и другие сведения.

При непредставлении указанных сведений либо представлении недостоверных сведений, а также при отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления или лица, которое имеет право действовать от имени юридического лица без доверенности, банк вправе отказаться от заключения договора банковского счета. Обязанность банка по идентификации клиента не ограничена моментом заключения договора банковского счета и сохраняется в течение всего периода нахождения этого клиента на расчетно-кассовом обслуживании.

На стадии заключения договора банковского счета указано место нахождения клиента – 620030, <...>.

Согласно письма МИФНС № 31 Свердловской области от 09.11.2016г. № 17-33/27021, ООО "ТОРГСНАБТЕРМИНАЛ" по адресу регистрации отсутствует.

08.01.2016г. сотрудником банка проведена проверка состояния бизнеса на месте, в результате которой выявлено, что клиент по адресу регистрации не находится, о чем составлен акт установления нахождения ООО "ТОРГСНАБТЕРМИНАЛ" постоянно действующего исполнительного органа юридического лица в здании по адресу: 620030, <...>.

ООО "ТОРГСНАБТЕРМИНАЛ" не уведомило банк об изменении своего места нахождения, что является существенным нарушением договора, влекущим за собой его расторжение судом на основании ст. 450 ГК РФ.

Письмом от 11.10.2016г. № 16-07/808 истец направил в адрес ответчика предупреждение об отказе от исполнения договора банковского счета № <***> от 19.03.2012г.

Достоверная информация о местонахождении юридического лица является существенным условием как при заключении, так и при исполнении договора банковского счета, поэтому непредставление клиентом необходимых сведений при изменении его идентификационных признаков может служить основанием для расторжения банком договора банковского счета в силу Закона о противодействии легализации преступных доходов (постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 27 апреля 2010 г. № 1307/10).

На основании изложенного, суд счел заявленные требования подлежащими удовлетворению.

Государственная пошлина подлежит отнесению на ответчика на основании ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. Исковые требования удовлетворить.

2. Расторгнуть договор № <***> от 19.03.2012г. расчетного счета в валюте Российской Федерации, заключенный между "БАНК "МБА-МОСКВА" Обществом с ограниченной ответственностью и Обществом с ограниченной ответственностью "ТОРГСНАБТЕРМИНАЛ".

3. Взыскать с общества с ограниченной ответственностью "ТОРГСНАБТЕРМИНАЛ" в пользу "БАНК "МБА-МОСКВА" общества с ограниченной ответственностью 6000 руб. в возмещение расходов по уплате госпошлины.

4. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

Судья П.Б.Ванин