Решение от 29 января 2024 г. по делу № А56-70130/2022

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А56-70130/2022
29 января 2024 года
г.Санкт-Петербург


Резолютивная часть решения объявлена 22 января 2024 года.

Полный текст решения изготовлен 29 января 2024 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи Евдошенко А.П.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: Компания - TOO "Mining Vendor"

ответчик: Общество с ограниченной ответственностью "ТОРГОВАЯ КОМПАНИЯ "ЮНИТОРГ"

третье лицо: Публичное акционерное общество Росбанк

о взыскании 38 960 руб.

при участии

- от истца: представитель ФИО2, доверенность от 26.06.2023

- от ответчика: представитель ФИО3, доверенность от 01.03.2021

- от третьего лица: не явился, извещен

установил:

Компания - TOO "Mining Vendor" (далее – истец) обратилась в арбитражный суд с исковым заявлением к Обществу с ограниченной ответственностью "ТОРГОВАЯ КОМПАНИЯ "ЮНИТОРГ" (далее – ответчик, ООО «ТК «Юниторг», Общество) о взыскании 38 960 руб. неосновательного обогащения в виде предоплаты за товар, который впоследствии поставлен не был.

Ответчик по существу спора возражал по мотивам, изложенным в отзыве, ссылаясь на то, что счет на оплату №ВМ-4004 от 16.03.2022 им не был выставлен истцу, денежные средства в размере 38 960 руб. в его владение и распоряжение не поступали.

Определением от 16.01.2023 суд в порядке ст. 51 АПК РФ привлек к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, Публичное акционерное общество Росбанк (далее – Банк), которое представило в материалы дела отзыв, согласно которому на дату открытия счета полные реквизиты паспорта генерального директора были проверены на предмет действительности через систему взаимодействия с органами МВД, паспорт среди недействительных не значился. Копия паспорта, размещенного в клиентском досье, соответствовала сведениям о действовавшем на момент открытия счета паспорте ФИО4 После обращения в Банк официального представителя ООО «ТК «Юниторг» - ФИО4 и представления им паспорта гражданина России на его имя с иной фотографией, чем той, что находится в досье на открытие счета, но полным совпадением реквизитов паспорта, Банком было установлено, что договор об открытии расчетного счета был подписан от имени ответчика неустановленным неуполномоченным лицом. По итогам проведенной проверки принято решение о прекращении расходных операций по счету в пользу третьих лиц, остаток переведен на внутренний счет Банка. После поступления сведений об отсутствии воли ООО «ТК «Юниторг» на открытие счета Банк своевременно отреагировал на обращение и в одностороннем порядке расторг договор банковского счета.

Определением суда от 26.06.2023 производство по делу было приостановлено до вступления в законную силу судебного акта по делу №А56-54407/2023.

Решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 01.09.2023 по делу №А56-54407/2023 признан незаключенным договор банковского счета от 09.03.2022 №<***>, на основании которого Публичное акционерное общество «Росбанк» (ИНН <***>) открыло Обществу с ограниченной ответственностью «ТК «ЮНИТОРГ» (ИНН <***>) расчетный счет <***>.

Определением суда от 22.11.2023 производство по настоящему делу было возобновлено.

В судебном заседании 22.01.2024 истец поддержал требования в полном объеме.

Ответчик против удовлетворения иска возражал.

При отсутствии возражений сторон, суд подготовил дело к судебному разбирательству, завершил предварительное судебное заседание и открыл судебное заседание в суде первой инстанции.

Заслушав пояснения истца и ответчика, исследовав и оценив материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

В обоснование предъявленных требований истец указал, что им на основании выставленного ответчиком счета №ВМ-4004 от 16.03.2022 в пользу ответчика на счет 4070281029410007682 были перечислены денежные средства в общей сумме 38 960 руб., что подтверждается представленной в материалы дела заявкой на перевод денежных средств от 18.03.2022, с отметкой банка о ее исполнении.

Ссылаясь на неисполнение ответчиком обязанности по поставке товара, истец направил в его адрес претензию от 03.05.2022 с требованием возвратить сумму предварительной оплаты за непоставленный товар.

Неисполнение указанных требований послужило основанием для обращения истца в суд с настоящим иском.

В соответствии со статьями 309 и 310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно пункту 1 статьи 454 ГК РФ по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).

В силу пункта 3 статьи 487 ГК РФ в случае, когда продавец, получивший сумму предварительной оплаты, не исполняет обязанность по передаче товара в установленный срок (статья 457), покупатель вправе потребовать передачи оплаченного товара или возврата суммы предварительной оплаты за товар, не переданный продавцом.

Исходя из существа заявленного иска необходимо установить правовые для такого требования основания, исходя из совокупности применяемых норм права, регламентирующих договорные либо внедоговорные отношения сторон (статья 8 ГК РФ).

В соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

Согласно пункту 2 статьи 307.1 ГК РФ к обязательствам вследствие причинения вреда и к обязательствам вследствие неосновательного обогащения общие положения об обязательствах (настоящий подраздел) применяются, если иное не предусмотрено соответственно правилами глав 59 и 60 настоящего Кодекса или не вытекает из существа соответствующих отношений.

В соответствии со статьей 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Следовательно, неосновательное обогащение обусловлено приобретением или сбережением лицом имущества за счет другого лица без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований.

Факт перечисления предварительной оплаты за товар в сумме 38 960 руб. подтвержден представленным в материалы дела доказательствами.

Однако судом в ходе рассмотрения спора установлено, что 02.03.2022 в Территориальный офис «Санкт-Петербургский» Северо-Западного филиала ПАО РОСБАНК обратилось физическое лицо, представившее паспорт на имя ФИО4 - генерального директора ООО «ТК «Юниторг».

В соответствии с частью 3 статьи 40 ГК РФ единоличный исполнительный орган общества без доверенности действует от имени общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки.

ФИО4, являясь генеральным директором Общества, выразил намерение получить для ООО «ТК «Юниторг» пакет банковских услуг, для чего им был заполнен вопросник для Клиентов - юридических лиц (резидентов РФ), представлено согласие на обработку персональных данных в целях принятия решения о заключении договора между ПАО РОСБАНК и Обществом. При принятии решения о заключении договора банковского счета с Обществом Банком была произведена идентификация как юридического лица: путем определения наименования, организационно-правовой формы, адреса, уставных документов, а также сведений, внесенных в ЕГРЮЛ; так и идентификация представителя: установлена личность представителя клиента, получена копия паспорта и документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий.

Способы и инструменты идентификации клиентов кредитными организациями определены Федеральным законом № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и действовавшей на момент открытия счета Инструкцией Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (утратила силу с 01.04.2022, но действовала на момент открытия счета 02.03.2022).

Согласно пунктам 1.2. Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (далее - «Инструкция») основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, при условии, что в целях исполнения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ):

- проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя;

- приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ, когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится. На основании пункта 2.4. Правил банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО РОСБАНК (далее - «Правила банковского обслуживания») заключение договора производится после проведения идентификации клиента, на основании представленных им в Банк документов и сведений, указанных в пункте 2.1 Правил.

09.03.2022 на основании заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг с ООО «ТК «Юниторг» (ИНН <***>) в лице Генерального директора ФИО4 был заключен договор банковского счета № <***> на условиях Правил банковского обслуживания и открыт расчетный счет № <***> в российских рублях, подключен пакетный тариф «Серьезный подход», заключено соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «РОСБАНК Малый бизнес», оформлена карта «Карта PRO» MasterCard Business (дебетовая).

Заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК от 02.03.2022 и Правила банковского обслуживания являются составными и неотъемлемыми частями договора банковского счета.

В соответствии с пунктом 5 статьи 7 Закона N 115-ФЗ кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Законом N 115-ФЗ.

Работником Банка была установлена личность обратившегося лица и с оригинала предъявленного паспорта сделана копия, помещенная в юридическое дело клиента.

Во исполнение требований пункта 4.1. Инструкции и пункта 2.1. Правил банковского обслуживания работником Банка перед открытием счета от лица, действовавшего от имени ООО «ТК «Юниторг», были получены следующие документы:

- Решение № 1 единственного учредителя ООО «ТК «Юниторг» от 17.11.2017 о создании общества, определении его наименования, утверждении размера уставного капитала, определении места нахождения общества, распределении долей уставного капитала, утверждении устава общества, назначении генерального директора сроком на 5 лет - ФИО4 ;

- Устав ООО «ТК «Юниторг», зарегистрированный 24.11.2017 МИФНС России № 15 по Санкт-Петербургу за государственным регистрационным номером 1177847380358.

- копия паспорта ФИО4;

- согласие на обработку персональных данных.

- уведомление Банку о распоряжении банковским счетом с использованием аналога собственноручной подписи, согласно которому Карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами на счете, не оформляется

- распоряжение денежными средствами осуществляется исключительно с использованием аналога собственноручной подписи по системе дистанционного банковского обслуживания по правилам п. 1.12 Инструкции № 153-И.

В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц на 05.03.2022, единственным участником и Генеральным директором ООО «ТК «Юниторг» являлся ФИО4, что также подтверждало Решение № 1 единственного учредителя ООО «ТК «Юниторг» от 17.11.2017.

Следовательно, Банком были получены необходимые сведения, позволившие определить обратившееся лицо как уполномоченного представителя ООО «ТК «Юниторг».

На дату открытия счета полные реквизиты паспорта генерального директора были проверены на предмет действительности через систему взаимодействия с органами МВД, паспорт среди недействительных не значился. Копия паспорта, размещенного в клиентском досье, соответствовала сведениям о действовавшем на момент открытия счет паспорте ФИО4

Таким образом, документарная проверка формирования клиентского досье и открытия счета не выявила отступлений от порядка открытия счетов, программы идентификации и нарушений Инструкции №153-И.

Наименование юридического лица, его местонахождение, данные учредителя и иные реквизиты совпадали с данными ЕГРЮЛ, подтверждающие идентификацию документы были помещены в досье.

После обращения в Банк официального представителя ООО «ТК «Юниторг» - ФИО4 и представления им паспорта гражданина России на его имя с иной фотографией, чем той, что находится в досье на открытие счета, но полным совпадением реквизитов паспорта, Банком было установлено, что договор об открытии расчетного счета был подписан от имени ответчика неустановленным неуполномоченным лицом.

По итогам проведенной проверки принято решение о прекращении расходных операций по счету в пользу третьих лиц, остаток переведен на внутренний счет Банка.

После поступления сведений об отсутствии воли ООО «ТК «Юниторг» на открытие счета Банк в одностороннем порядке расторг договор банковского счета.

Кроме того, вступившим в законную силу решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 01.09.2023 по делу №А56-54407/2023 признан незаключенным договор банковского счета от 09.03.2022 №<***>, на основании которого Публичное акционерное общество «Росбанк» (ИНН <***>) открыло Обществу с ограниченной ответственностью «ТК «ЮНИТОРГ» (ИНН <***>) расчетный счет <***>.

С учетом изложенного суд приходит к выводу о том, что расчетный счет № <***>, открытый в Северо-западный филиал ПАО "РОСБАНК", БИК 044030778, к/с 30101810100000000778, ООО «ТК «Юниторг» не принадлежит, следовательно, денежные средства, перечисленные истцом на указанный счет и истребуемые им у ответчика, получены им не были, оснований для их взыскания с ответчика не имеется.

Как усматривается из содержания иска, требования основаны на внедоговорных обязательствах, вытекающих из неосновательного обогащения. Вместе с тем, ответчик, которому не принадлежит расчетный счет, на который истцом переведена оплата за товар, и у которого фактически отсутствуют денежные средства истца, не является должником по обязательству из неосновательного обогащения другого лица (фактического получателя средств).

С учетом изложенного в удовлетворении иска следует отказать.

Расходы по госпошлине относятся на истца в соответствии со статьей 110 АПК РФ.

Руководствуясь статьями 110, 150, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области



решил:

В иске отказать.


Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.



Судья Евдошенко А.П.