Решение от 5 октября 2023 г. по делу № А40-160353/2023

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-160353/23-25-1151
05 октября 2023 г.
г. Москва




Резолютивная часть решения объявлена 21.09.2023

Полный текст решения изготовлен 05.10.2023


Арбитражный суд в составе: судьи Мороз К.Г.

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в открытом судебном дело

по иску ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЦЕНТРСТРОЙКОМПЛЕКТ" 450074, РОССИЯ, РЕСП. БАШКОРТОСТАН, ГОРОД УФА Г.О., УФА Г., СОФЬИ ПЕРОВСКОЙ УЛ., Д. 52/2, ПОМЕЩ. 5Ц, 12Ц, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 16.04.2018, ИНН: <***>,

к ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" 115114, <...>

Третьи лица: ООО «Строймаркет» Центральный Банк Российской Федерации (107016, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: <***>) Федеральная служба по финансовому мониторингу (107450, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 18.06.2004, ИНН: <***>,)

Об обязании


при участии:

от истца: ФИО2 по доверенности от 23.08.2023

от ответчика: ФИО3 по доверенности от 04.05.2022,

от третьих лиц: ФИО4 по доверенности от 03.09.2020,

ООО «Строймаркет» - представитель не явился, извещен,

Федеральная служба по финансовому мониторингу - представитель не явился, извещен



УСТАНОВИЛ:

ООО «ЦСК» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» с исковыми требованиями об обязании ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» исполнить 9 (девять) постановлений о возбуждении исполнительного производства на общую сумму 4 168 156 руб.:

1. Пост. №А07-3822/2023 от 09.06.23, исп. пр.№148161/23/02003-ИП от 01.06.23,

2. Пост. №А07-3821/2023 от 09.06.23, исп. пр.№148163/23/02003-ИП от 01.06.23,

3. Пост. №А07-3820/2023 от 09.06.23, исп. пр.№148164/23/02003-ИП от 01.06.23,

4. Пост. №А07-3818/2023 от 09.06.23, исп. пр.№148165/23/02003-ИП от 01.06.23,

5. Пост. №А07-3817/2023 от 09.06.23, исп. пр.№148173/23/02003-ИП от 01.06.23,

6. Пост. №А07-3819/2023 от 09.06.23, исп. пр.№148166/23/02003-ИП от 01.06.23,

7. Пост. №А07-3815/2023 от09.06.23, исп. пр.№148182/23/02003-ИП от01.06.23,

8. Пост. №А07-3816/2023 от 09.06.23, исп. пр.№148193/23/02003-ИП от 01.06.23,

9. Пост. №А07-3814/2023 от 09.06.23, исп. пр.№148187/23/02003-ИП от 01.06.23.

2) обязать ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» перечислить денежные средства в размере 4 168 156 по реквизитам, указанным в иске

3) обязать ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» оплатить 1 000 000 руб. в качестве компенсации по указанным в сике реквизитам.

Третьи лица (ООО «Строймаркет», Федеральная служба по финансовому мониторингу) в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены в установленном законом порядке.

Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Письменное ходатайство Федеральной служба по финансовому мониторингу об отложении судебного заседания судом рассмотрено, с учетом мнения участвующих в деле лиц, и оставлено без удовлетворения протокольным определением как необоснованное, направленное на затягивание процесса.

Истец исковые требования поддержал в полном объеме по изложенным в иске обстоятельствам с учетом письменных пояснений.

Ответчик по иску возразил по изложенным в письменном отзыве доводам.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

Общество с ограниченной ответственностью «ЦентрСтройКомплект» (сокращенное наименование ООО «ЦСК», Истец, Взыскатель) является кредитором ООО «СТРОЙМАРКЕТ» (Должник) по 9 (девяти) судебным приказам на общую сумму 4 168 156 руб.

Судебные приказы направлены письмом исх. №76 от 24.05.2023 Взыскателем на исполнение в Кировский районный отдел судебных приставов г. Уфы ГУ ФССП по Республике Башкортостан, на основании которых возбуждено девять исполнительных производств на общую сумму 4 168 156 руб.:

ИП №148161/23/02003-ИП от 01.06.23г.

ЙП Ж148163/23/02003-ИП от 01.06.23г.

ИП №148164/23/02003-ИП от 01.06.23г.

ИП №148165/23/02003-ИП от 01.06.23г.

ИП №148173/23/02003-ИП от 01.06.23г.

ИП №148166/23/02003-ИП от 01.06.23г.

ИП №148182/23/02003-ИП от 01.06.23г.

ИП №148193/23/02003-ИП от 01.06.23г.

ИП №148187/23/02003-ИП от 01.06.23г.

В связи с тем, что у ООО «СтройМаркета» открыт счет в ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» (Ответчик, Банк), указанные постановления были направлены приставами- исполнителями в Банк для исполнения.

Банк не исполнил указанные Постановления в установленные сроки, на счет УФК по Республике Башкортостан (Кировский районный отдел судебных приставов г. Уфы ГУФССП по Республике Башкортостан) денежные средства не поступили.

Также 29.06.2023 Должником - ООО «СТРОЙМАРКЕТ» предъявлено в Банк заявление на добровольное погашение долга и на перечисление задолженности по реквизитам судебных приставов. Указанное заявление также не исполнено Банком.

В ответе на заявление о перечислении денежных средств Ответчик указал, что Банк не имеет возможности исполнить произвести спорные платежи на основании ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Истец указывает в нарушение п. 8.1. ст. 70 ФЗ от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве», Банк не вправе не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенное на основании исполнительного документа.

Кроме того, Истец считает, что «за затягивание процесса перечисления денежных средств, постоянные отписки и многоразовые никчемные телефонные переговоры, не несущие никакой правдивой информации» Ответчиком должны быть выплачена в пользу Истцу компенсация в размере 1 000 000 руб.

Указанные обстоятельства и выводы истца без ссылок на нормы Гражданского кодекса Российской Федерации явились основаниями для обращения с настоящим иском в суд.

Исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме по следующим основаниям.

Как установлено судом 09.12.2022 в филиале Точка ПАО Банка «ФК Открытие» открыт расчетный счет ООО «СТРОЙМАРКЕТ» № 40702810901500166607.

От ООО «ЦСК» поступили девять судебных приказов о взыскании с должника ООО «СТРОЙМАРКЕТ» денежных средств, а именно:

- 14.03.2023 судебный приказ (вх. № 01-3-17/3/147260), выданный Арбитражным судом Республики Башкортостан по делу № А07-3822/2023 от 13.02.2023 в сопровождении заявления взыскателя от 03.03.2023 на предмет взыскания задолженности по договору поставки и расходы по уплате госпошлины в общей сумме 259129,40 руб.;

- 14.03.2023 судебный приказ (вх. № 01-3-17/3/146376), выданный Арбитражным судом Республики Башкортостан по делу № А70-3821/2023 от 14.02.2023 в сопровождении заявления взыскателя от 03.03.2023 на предмет взыскания задолженности по договору поставки и расходы по уплате госпошлины в общей сумме 477816,00 руб.;

- 14.03.2023 судебный приказ (вх. № 01-3-17/3/147428), выданный Арбитражным судом Республики Башкортостан по делу № А07-3818/2023 от 27.02.2023 в сопровождении заявления взыскателя от 03.03.2023 на предмет взыскания задолженности по договору поставки и расходы по уплате госпошлины в общей сумме 492461,00 руб.;

- 14.03.2023 судебный приказ (вх. № 01-3-17/3/147261), выданный Арбитражным судом Республики Башкортостан по делу № А07-3815/2023 от 27.02.2023 в сопровождении заявления взыскателя от 03.03.2023 на предмет взыскания задолженности по договору поставки и расходы по уплате госпошлины в общей сумме 498931.60 руб.;

- 14.03.2023 судебный приказ (вх. № 01-3-17/3/147429), выданный Арбитражным судом Республики Башкортостан по делу № А07-3819/2023 от 14.02.2023 в сопровождении заявления взыскателя от 03.03.2023 на предмет взыскания задолженности по договору поставки и расходы по уплате госпошлины в общей сумме 488951,00 руб.

- 14.03.2023 судебный приказ (вх. № 01-3-17/3/146312), выданный Арбитражным судом Республики Башкортостан по делу № А07-3817/2023 от 14.02.2023 в сопровождении заявления взыскателя от 03.03.2023 на предмет взыскания задолженности по договору поставки и расходы по уплате госпошлины в общей сумме 479230,00 руб.;

- 14.03.2023 судебный приказ (вх. № 01-3-17/3/146375), выданный Арбитражным судом Республики Башкортостан по делу № А70-3814/2023 от 14.02.2023 в сопровождении заявления взыскателя от 03.03.2023 на предмет взыскания задолженности по договору поставки и расходы по уплате госпошлины в общей сумме 506460,00 руб.;

- 14.03.2023 судебный приказ (вх. № 01-3-17/3/146684), выданный Арбитражным судом Республики Башкортостан по делу № А07-3820/2023 от 13.02.2023 в сопровождении заявления взыскателя от 03.03.2023 на предмет взыскания задолженности по договору поставки и расходы по уплате госпошлины в общей сумме 477816,00 руб.;

- 20.03.2023 судебный приказ (вх. № 01-3-17/3/166295), выданный Арбитражным судом Республики Башкортостан по делу № А07-3816/2023 от 28.02.2023 в сопровождении заявления взыскателя от 17.03.2023 на предмет взыскания задолженности по договору поставки и расходы по уплате госпошлины в общей сумме 487361,00 руб.

После проведенной проверки судебные приказы приняты Банком к исполнению и помещены в очередь распоряжений, не исполненных в срок, приостановлено на основании п.5 ст.7.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ.

22.05.2023 инкассовые поручения были отозваны из очереди распоряжений без оплаты, прекращено исполнение Судебных приказов в связи с поступлением заявления от Истца об отзыве.

Оригиналы исполнительных документов возвращены взыскателю.

09.06.2023 в отношении ООО «СТРОЙМАРКЕТ» поступило по ЭДО Постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации Кировского РОСП г. УФЫ от 09.06.2023 в рамках сводного исполнительного производства № 148187/23/02003-СД от 01.06.2023 на общую сумму 4 168 156,00 руб., предмет исполнения: требования по сводному ИП. Идентификатор документа (IK 80031754574802).

Исполнительные производства, входящие в состав сводного:

- № 148161/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 259 129,40 руб.

- № 148163/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 477 816,00 руб.

- № 148164/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 477 816,00 руб.

- № 148165/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 492 461,00 руб.

- № 148166/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 488 951,00 руб.

- № 148173/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 479 230,00 руб.

- № 148182/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 498 931,60 руб.

- № 148187/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 506 460,00 руб.

- № 148193/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 487 361,00 руб.

14.06.2023 в отношении ООО «СТРОЙМАРКЕТ» поступило по ЭДО Постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации Кировского РОСП г. УФЫ:

1) Постановление от 09.06.2023 в рамках исполнительного производства № 148161/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 259 129,40 руб., возбужденного на основании Судебного приказа по делу № А07-3822/2023 от 28.02.2023, выданного Арбитражным судом Республики Башкортостан, предмет исполнения: Иные взыскания имущественного характера в пользу взыскателя: ООО "Центрстройкомплект". Идентификатор документа (IK 80031754626233).

2) Постановление от 09.06.2023 в рамках исполнительного производства 148163/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 477 816,00 руб., возбужденного на основании Судебного приказа по делу № А07-3821/2023 от 14.02.2023, выданного Арбитражным судом Республики Башкортостан, предмет исполнения: Иные взыскания имущественного характера в пользу взыскателя: ООО "Центрстройкомплект". Идентификатор документа (IK 80031754626239).

3) Постановление от 09.06.2023 в рамках исполнительного производства 148164/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 477 816,00 руб., возбужденного на основании Судебного приказа по делу № А07-3820/2023 от 28.02.2023, выданного Арбитражным судом Республики Башкортостан, предмет исполнения: Иные взыскания имущественного характера в пользу взыскателя: ООО "Центрстройкомплект". Идентификатор документа (IK 80031754626245).

4) Постановление от 09.06.2023 в рамках исполнительного производства 148165/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 492 461,00 руб., возбужденного на основании Судебного приказа по делу № А07-3818/2023 от 27.02.2023, выданного Арбитражным судом Республики Башкортостан, предмет исполнения: Иные взыскания имущественного характера в пользу взыскателя: ООО "Центрстройкомплект". Идентификатор документа (IK 80031754626251).

5) Постановление от 09.06.2023 в рамках исполнительного производства 148166/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 488 951,00 руб., возбужденного на основании Судебного приказа по делу № А07-3819/2023 от 14.02.2023, выданного Арбитражным судом Республики Башкортостан, предмет исполнения: Иные взыскания имущественного характера в пользу взыскателя: ООО "Центрстройкомплект". Идентификатор документа (IK 80031754626257).

6) Постановление от 09.06.2023 в рамках исполнительного производства 148173/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 479 230,00 руб., возбужденного на основании Судебного приказа по делу № А07-3817/2023 от 14.02.2023, выданного Арбитражным судом Республики Башкортостан, предмет исполнения: Иные взыскания имущественного характера в пользу взыскателя: ООО "Центрстройкомплект". Идентификатор документа (IK 80031754626263).

7) Постановление от 09.06.2023 в рамках исполнительного производства 148182/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 498 931,60 руб., возбужденного на основании Судебного приказа по делу № А07-3815/2023 от 27.02.2023, выданного Арбитражным судом Республики Башкортостан, предмет исполнения: Иные взыскания имущественного характера в пользу взыскателя: ООО "Центрстройкомплект". Идентификатор документа (IK 80031754626269).

8) Постановление от 09.06.2023 в рамках исполнительного производства 148187/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 506 460,00 руб., возбужденного на основании Судебного приказа по делу № А07-3814/2023 от 14.02.2023, выданного Арбитражным судом Республики Башкортостан, предмет исполнения: Иные взыскания имущественного характера в пользу взыскателя: ООО "Центрстройкомплект". Идентификатор документа (IK 80031754626275).

9) Постановление от 09.06.2023 в рамках исполнительного производства 148193/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 487 361,00 руб., возбужденного на основании Судебного приказа по делу № А07-3816/2023 от 28.02.2023, выданного Арбитражным судом Республики Башкортостан, предмет исполнения: Иные взыскания имущественного характера в пользу взыскателя: ООО "Центрстройкомплект". Идентификатор документа (IK 80031754626281).

04.07.2023 в отношении ООО «СТРОЙМАРКЕТ» поступило по ЭДО Постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации Кировского РОСИ г. УФЫ от 03.07.2023 в рамках сводного исполнительного производства № 148187/23/02003-СД от 01.06.2023 на сумму 4 168 156,00 руб., предмет исполнения: требования по сводному ИП. Идентификатор документа (IK 80031758397693).

Исполнительные производства, входящие в состав сводного:

- № 148161/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 259 129,40 руб.

- № 148163/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 477 816,00 руб.

- № 148164/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 477 816,00 руб.

- № 148165/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 492 461,00 руб.

- № 148166/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 488 951,00 руб.

- № 148173/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 479 230,00 руб.

- № 148182/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 498 931,60 руб.

- № 148187/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 506 460,00 руб.

- № 148193/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 487 361,00 руб.

04.07.2023 в отношении ООО «СТРОЙМАРКЕТ» поступило по ЭДО Постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации Кировского РОСП г. УФЫ от Постановление от 03.07.2023 в рамках сводного исполнительного производства № 148187/23/02003-СД от 01.06.2023 на сумму 4168 156,00 руб., предмет исполнения: требования по сводному ИП. Идентификатор документа (IK 80031758389687).

Исполнительные производства, входящие в состав сводного:

- № 148161/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 259 129,40 руб.

- № 148163/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 477 816,00 руб.

- № 148164/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 477 816,00 руб.

- № 148165/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 492 461,00 руб.

- № 148166/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 488 951,00 руб.

- № 148173/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 479 230,00 руб.

- № 148182/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 498 931,60 руб.

- № 148187/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 506 460,00 руб.

- № 148193/23/02003-ИП от 01.06.2023 на сумму 487 361,00 руб.

Таким образом, в отношении ООО «СТРОЙМАРКЕТ» на исполнении находятся 9 постановлений на общую сумму 4 168 156,00 руб., вынесенные по отдельным исполнительным производствам, согласно списку исполнительных производств в требовании клиента, а также 3 постановления по сводному исполнительному производству, включающие 9 вышеуказанных ИП на сумму 4 168 156,00 руб. каждое.

Поскольку идентификаторы постановлений разные, то в соответствии с порядком электронного документооборота все поступившие постановления были приняты к исполнению.

Составленные во исполнение выше перечисленных Постановлений инкассовые поручения 4 очередности были помещены в очередь неисполненных распоряжений по счету №40702810901500166607, исполнение приостановлено в соответствии со ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее - Закон 115-ФЗ).

1. ООО «ЦСК» является ненадлежащим Истцом по делу.

Взыскатель ООО «ЦСК» не может обращаться в суд требованием обязать Банк исполнить Постановления об обращении взыскания на денежные средства должника Кировского районного отдела судебных приставов г. Уфы.

В силу статьи 12 Гражданского кодекса Российской Федерации защита гражданских прав осуществляется способами, перечисленными в указанной статье, а также иными способами, предусмотренными законом. Истец свободен в выборе способа защиты своего нарушенного права, однако избранный им способ защиты должен соответствовать содержанию нарушенного права и спорного правоотношения, характеру нарушения. В тех случаях, когда закон предусматривает для конкретного правоотношения определенный способ защиты, обращающееся в суд лицо вправе воспользоваться именно этим способом защиты. При этом при формулировании требования основания иска должны соответствовать его предмету.

Таким образом, Истцом в части фактически признания незаконными действий Банка по неисполнению постановлений об обращении взыскания на денежные средства должника службы судебных приставов выбран ненадлежащий способ защиты.

2. В силу ч. 1, ст. 4 Арбитражного кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном настоящим Кодексом.

В силу ст. 29 АПК РФ арбитражные суды рассматривают в порядке административного судопроизводства возникающие из административных и иных публичных правоотношений экономические споры и иные дела, связанные с осуществлением организациями и гражданами предпринимательской и иной экономической деятельности, в том числе об оспаривании ненормативных правовых актов органов государственной власти Российской Федерации, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов и должностных лиц.

В соответствии с ч. 1 ст. 198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Из анализа приведенных норм следует, что для предъявления заявления о признании незаконными действия (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов и должностных лиц, чтобы спор носил экономический характер; участниками названной категории споров являлись: в качестве заявителей - организации и граждане-предприниматели, а в качестве ответчиков - государственные органы и их структурные подразделения, органы местного самоуправления (их подразделения), а также иные органы и должностные лица; оспариваемый акт должен носить ненормативный характер - должен быть адресован конкретному лицу или группе лиц, содержать обязательные предписания или распоряжения и нарушать права и законные интересы указанных в нем лиц.

Между тем Банк является коммерческой организацией и к лицам, которые перечислены в ч. 1 ст. 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не относится.

Истец фактически заявил требование о признании незаконными действий Банка, который не наделен какими-либо властными функциями по отношению к другим участникам гражданского оборота, в том числе по отношению к Истцу.

3. Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ) принят в целях защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

С 01.07.2022 вступили в силу положения Федерального закона от 21.12.2021 №423-Ф3 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Федеральный закон №423-Ф3), существенно изменившие положения Закона №115-ФЗ:

Глава 2 Закона № 115-ФЗ дополнена пунктами 7.6 - 7.8, относящимися к реализации платформы «Знай своего клиента», взаимодействию с Банком России, в том числе передаче Банку России информации о клиентах, получению от Банка России информации о группах риска клиентов, применению мер внутреннего контроля в зависимости от отнесения клиента к определенной группе риска.

Банк не вправе изменить степень (уровень) риска совершения Подозрительных операций Клиенту, который отнесен Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения Подозрительных операций, за исключением случая получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

09.12.2022 ООО «СТРОЙМАРКЕТ» открыт расчетные счет в филиале Точка ПАО Банк «ФК Открытие».

26.01.2023 в ПАО Банк «ФК Открытие» поступила информация от Банка России об отнесении ООО «СТРОЙМАРКЕТ» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

26.01.2023 ПАО Банк «ФК Открытие» отнесло Должника к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и применил меры в отношении Клиента в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ.

Согласно пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего липа по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

26.01.2023 Банк направил Должнику уведомление, в котором содержится информация о том, что в отношении него применяются меры, указанные в пункте 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ, а также о том, что на основании положений пункта 1 статьи 7.8 Закона №115-ФЗ клиент имеет право обратиться в межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об отсутствии оснований для примирения Банком указанных мер.

После применения мер согласное пункта 5 статьи 7.7 Федерального, закона №115-ФЗ по счету Должника допускаются к проведению операции, перечисленные в пункте 6 статьи 7.7

Федерального закона 115-ФЗ:

- уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

- оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

- денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

- операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;

- операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 рублей в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей',

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

Таким образом, взыскание средств на основании Постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, не входит в перечень допустимых операций после применения к клиенту мер на основании пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ.

Постановления об обращении взыскания предъявлены в Банк после применения к Должнику мер на основании пункта 5 статьи 7.7. Федерального закона №115-ФЗ.

В соответствии с абзацем 9 п. 6 ст. 7.7. Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон №115-ФЗ) списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента- должника, отнесенного Центральным Банком Российской Федерации, Банком к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ (подтверждено разъяснениями Банка России: Письмо Банка России от 30.09.2022 №12-4-2/8692 (ответ по вопросам 29 и 30) и Письмом Банка России от 23.05.2023 №12-4-2/3893 (ответ по вопросам 1.1,- 1.4. и 3) «О применении Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 423- ФЗ» «О применении Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 423-ФЗ».

Таким образом, операции с денежными средствами или иным имуществом клиента по исполнительным документам возможны только после исключения такого клиента из ЕГРЮЛ.

Согласно ч. 8 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава- исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Банк принял исполнительный документ и приостановил его исполнение, в связи с наличием перечня допустимых операций, совершаемых по счету клиента, отнесенного Банком и Банком России к высокой степени риска (п.5, п. 6 ст. 7.7. Федеральный закон №115-ФЗ), к которым рассматриваемая операция не относится.

По состоянию на дату поступления в Банк постановлений пристава, Должник не исключен из ЕГРЮЛ, соответственно в силу вышеуказанных норм Федерального закона №115-ФЗ, у Банка отсутствуют основания для списания денежных средств со счетов должника на основании судебного приказа.

В соответствии с п. 10 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ применение мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 указанного закона не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение соответствующих действий.

Аналогичные выводы о правомерности поведения Банка также изложены в судебных актах судов различных инстанций: №А45-34099/2022, №А14-20845/2022, №А40-14204/2023; №А40-85875/2023; №А40-85873/2023, №А40-266857/2022, №А40- 266849/2022.

Таким образом, у ПАО Банк «ФК Открытие» отсутствовала возможность исполнения постановлений об обращении взыскания на денежные средства должника ООО «СТРОЙМАРКЕТ» в пользу Истца, за счет денежных средств, находящихся на счетах ООО «СТРОЙМАРКЕТ» в связи с применением к нему соответствующих ограничительных мер.

В соответствии с ч.1 ст.65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Истец не представил доказательств неправомерности неисполнения Банком спорных платежей.

Согласно ст. 11 ГК РФ защита нарушенных или оспоренных гражданских прав осуществляется в судебном порядке с использованием способов защиты, предусмотренных ст. 12 ГК РФ либо иными способами, установленными законом.

В силу статьи 12 Гражданского кодекса Российской Федерации защита гражданских прав осуществляется способами, перечисленными в указанной статье, а также иными способами, предусмотренными законом. Истец свободен в выборе способа защиты своего нарушенного права, однако избранный им способ защиты должен соответствовать содержанию нарушенного права и спорного правоотношения, характеру нарушения.

В тех случаях, когда закон предусматривает для конкретного правоотношения определенный способ защиты, обращающееся в суд лицо вправе воспользоваться именно этим способом защиты.

При этом, при формулировании требования основания иска должны соответствовать его предмету.

Выбранный способ защиты права должен корреспондировать с характером допущенного непризнания, оспаривания или нарушения прав.

В отношении между истцом и ответчиком не возникло какого-либо нарушения права, которому корреспондирует выбранный способ защиты права путем подачи настоящего иска.

В силу ч. 1 ст. 4 АПК РФ право на иск и, как следствие право на судебную защиту, определяется действительным наличием у истца (заявителя) нарушенного субъектного права, подлежащего защите.

Если истец избрал способ защиты права, не соответствующий нарушению, и не обеспечивающий восстановлению прав, либо обратился в порядке, не предусмотренном Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, его требования не могут быть удовлетворены.

Судом также не установлено правовых оснований для взыскания с банка какой-либо компенсации, о которой заявлено Истцом в иске.

Учитывая изложенное, исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст.10, 11, 12, 15, 309, 310 ГК РФ, ст. ст.2, 4, 65, 67, 68, 69, 75, 110, 123, 156, 167-171, 180-182, 187 АПК РФ, суд



РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня принятия в Девятый Арбитражный апелляционный суд.


Судья К.Г. Мороз