Решение от 20 октября 2023 г. по делу № А40-130698/2023

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А40-130698/23-93-1070
г. Москва
20 октября 2023 года
Резолютивная часть решения объявлена 27 сентября 2023 года.

Решение в полном объеме изготовлено 20 октября 2023 года.


Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Позднякова В.Д.

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1

с использованием средств аудиозаписи в ходе судебного заседания.

рассмотрев в открытом судебном заседании дело

по заявлению ООО АВЭЙ РИЭЛТИ (125130, <...>, ПОМЕЩЕНИЕ XIV, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 05.09.2011, ИНН: <***>, КПП: 774301001)

к Центральному Банку Российской Федерации (107016, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: <***>, КПП: 770201001)

о признании незаконным действия (бездействия) по непредставлению надлежащего сообщения о принятом решении на заявление об отсутствии оснований для применения к заявлению мер, предусмотренных п.5 ст.7.7 ФЗ от 07.08.2011 №115 ФЗ.

при участии:

от заявителя – ФИО2 дов. от 01.02.2023№08, адвокат

от ответчика – ФИО3 дов. от 18.07.2023, диплом;

ФИО4 дов. от 18.07.2021, диплом.



УСТАНОВИЛ:

ООО АВЭЙ РИЭЛТИ обратилось в Арбитражный суд г.Москвы с заявлением к Центральному Банку Российской Федерации о признании незаконным действия (бездействия) по непредставлению надлежащего сообщения о принятом решении на заявление об отсутствии оснований для применения к заявлению мер, предусмотренных п.5 ст.7.7 ФЗ от 07.08.2011 №115 ФЗ.

В обоснование заявленных требований, заявитель указывает, что До заявителя не довели содержание подозрений о характере совершаемых им банковских операций - то есть, что его банковские операции были запутанными, неочевидными, не имели реальной цели, а наоборот, преследовали цели по легализации денежных средств, полученных преступным путем, пошли на финансирование террористической деятельности, а равно преследовали иную противоправную цель. Ссылается, деятельность общества ограничена, заявитель лишен возможности полноценно осуществлять свою предпринимательскую деятельность и своевременно исполнять свои обязательства по оплате перед третьими лицами.

Банком России представлен письменный отзыв на заявление, в котором просит суд в удовлетворении заявленных требований отказать.


Представитель заявителя в судебном заседании поддержал заявленные требования по основаниям и доводам, изложенным в заявлении.

Представитель заинтересованного лица в судебном заседании возражал против удовлетворения заявленных требований по основаниям и доводам, изложенным в отзыве.

Исследовав материалы дела, выслушав мнение представителей лиц, участвующих в деле, оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив все доводы заявления и отзыва на него, суд признает заявление не подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с ч.1 ст. 198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Срок для обращения в суд, предусмотренный ч.4 ст.198 АПК РФ, заявителем не пропущен


Как следует из материалов дела, 12.09.2022 ООО АВЭЙ РИЭЛТИ отнесен Банком России к Группе высокого риска, информация об этом направлена Банком России в кредитные организации 12.09.2022.

Согласно информации, представленной ПАО Банк «ФК Открытие» (далее - Банк) в Банк России в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Закона .№ 115-ФЗ, 13.09.2022 Банк отнес Заявителя к Группе высокого риска и применил в отношении Заявителя Меры, о чем в тот же день Банк сообщил Заявителю.

В силу пункта 18.8 статьи 4, статьи 9.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России осуществляет оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций -юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, и относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций1.

В соответствии со статьей 7.6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ) Банк России доводит информацию об отнесении юридических лиц (за включением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций и уполномоченного органа (Росфинмониторинг).

Пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ установлено, что при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ, в отношении клиента, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (далее - Группа высокого риска), применяет Меры, предусмотренные данной правовой нормой (далее - Меры)2.

Пунктом 1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ предусмотрено, что в случае получения юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, информации о применении к нему Мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, и об отнесении Центральным банком Российской Федерации такого юридического лица (индивидуального предпринимателя) к Группе высокого риска такое юридическое лицо (индивидуальный предприниматель) вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю Мер, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в Межведомственную комиссию.

Указанное заявление может быть направлено в Межведомственную комиссию в течение шести месяцев со дня, следующего за днем получения заявителем информации о применении Мер.

09.11.2022 Заявитель в соответствии с пунктом 1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ обратился в Межведомственную комиссию с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему Мер Банком.

В соответствии с пунктом 2 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ по результатам рассмотрения заявления об отсутствии оснований Межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований для применения к заявителю Мер или о наличии таких оснований. Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении заявителю и кредитной организации в соответствии с абзацем вторым пункта 13.6 статьи 7 Закона № 115-ФЗ.

Абзацем вторым пункта 13.6 статьи 7 Закона № 115-ФЗ установлено, что Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении заявителю и соответствующей финансовой организации, для которой оно является обязательным, не позднее трех рабочих дней со дня его принятия в порядке, установленном Банком России.

Данный порядок предусматривает, что в сообщении о решении Межведомственной комиссии должны быть указаны дата принятия решения, принятое решение (пункт 4.3 Положения Банка России № 795-П3). Сообщение о решении межведомственной комиссии должно быть подписано председателем межведомственной комиссии или лицом, его замещающим, или по их поручению - членом межведомственной комиссии из числа представителей Банка России (пункт 4.2 Положения Банка России № 795-П).

Решением Межведомственной комиссии от 06.12.2022 ООО «АВЭЙ РИЭЛТИ» отказано в удовлетворении заявления.

Письмом от 08.12.2022 № 59-5-1/55617 Межведомственная комиссия сообщила Заявителю о принятом решении по электронной почте и почтовому адресу.

Сообщение о принятом решении направлено в соответствии с требованиями пунктов 4.1 - 4.3 Положения Банка России № 795-П, в том числе подписано уполномоченным членом межведомственной комиссии из числа представителей Банка России.

Таким образом, сообщение о принятом Межведомственной комиссией решении от 06.12.2022 направлено Заявителю в установленный законом срок, по форме и содержанию соответствует требованиям законодательства, что свидетельствует об отсутствии незаконного бездействия со стороны Банка России.

Решение Межведомственной комиссии от 06.12.2022 принято в соответствии с требованиями закона, с учетом наличия высокого уровня риска совершения Заявителем подозрительных операций.

Критерии по оценке Банком России риска совершения подозрительных операций юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями) утверждены Решением Совета директоров Банка России от 24.06.20224, опубликованным 01.07.2022 на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» http://www.cbr.ru.

Согласно выписке по банковскому счету Заявителя преобладающие объемы поступивших в 2022 году на его банковский счет денежных средств (15 млн руб. или 96% от общего дебетового оборота (за исключением денежных средств, размещенных на депозиты), перечислены им в адрес ООО «ЛЕСХОЗПРОЕКТ», которое отнесено Банком России к Группе высокого риска.

ООО «ЛЕСХОЗПРОЕКТ» осуществляло операции по снятию поступавших на его банковский счет денежные средства в наличной форме с использованием банковской корпоративной карты, т.е. совершало операции, имеющие признаки операций повышенного риска, изложенные в Методических рекомендациях Банка России от 21.07.2017 № 19-МР5.

Указанное свидетельствует о высоком риске совершения Заявителем подозрительных операций и соотносится с критерием, указанным в абзаце 236 пункта 1.2 Решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022.

В 2022 году по банковскому счету Заявителя отсутствовали7 операции, связанные с ведением реальной хозяйственной деятельности (выплата заработной платы, оплата аренды, услуг связи и т.п.), что соотносится с критерием, указанным в абзаце 98 пункта 1.2 Решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022.

Кроме того, в представленных Заявителем в Межведомственную комиссию документах имеются признаки формального документооборота.

Исходя из указанных обстоятельств Межведомственной комиссией сделан обоснованный вывод о том, что Заявитель не осуществлял реальных финансово-хозяйственных операций, взаимодействие Заявителя с его контрагентами было направлено на создание искусственного (формального) документооборота, совершение подозрительных транзитных операций, с целью получения денежных средств в наличной форме в интересах третьих лиц.

Согласно ч. 3 ст. 201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 71, 75, 110, 167-170, 176, 199-201 АПК РФ,



РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных требований – отказать в полном объеме.

Проверено на соответствие гражданскому законодательству.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия (изготовления в полном объеме) в Девятый арбитражный апелляционный суд.



Судья В.Д.Поздняков