Постановление от 13 мая 2024 г. по делу № А54-8891/2017

АРБИТРАЖНЫЙ СУД

ЦЕНТРАЛЬНОГО ОКРУГА




ПОСТАНОВЛЕНИЕ

кассационной инстанции по проверке законности

и обоснованности судебных актов арбитражных судов,

вступивших в законную силу

Дело № А54-8891/2017
14 мая 2024  года
город Калуга


Резолютивная часть постановления объявлена 07 мая 2024 года.

Полный текст постановления изготовлен  14 мая  2024 года.


 Арбитражный суд Центрального округа в составе:

председательствующего

судей

Ипатова А.Н.,

Ахромкиной Т.Ф.,

ФИО1,

при участии в заседании:

от заявителей жалоб:



от  ООО «КПД»:



от ФИО2:



от ФИО3:


от финансового управляющего ФИО4 ФИО5:


от ФИО4:



от иных участвующих в деле лиц:

ФИО6 – представитель,

доверенность от 01.06.2023;

ФИО7 – представитель,

доверенность от 08.04.2024;


ФИО6 – представитель,

доверенность от 28.07.2022;


ФИО8 – представитель,

доверенность от 15.09.2022;


ФИО5, определение от 27.04.2024;


ФИО9 – представитель,

доверенность от 27.07.2022;


не явились, извещены надлежаще;

            рассмотрев в открытом судебном заседании кассационные жалобы ООО «КПД» и ФИО2  на  постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.02.2024 по делу  №А54-8891/2017, 



УСТАНОВИЛ:

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» в лице Среднерусского банка (далее - ПАО Сбербанк, заявитель) обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) ФИО4 (далее - должник) в связи с наличием непогашенной задолженности в общей сумме 54 907 121 руб. 70 коп.

Определением Арбитражного суда Рязанской области от 04.12.2017 заявление ПАО Сбербанк принято к производству, возбуждено производство по делу.

Определением Арбитражного суда Рязанской области от 28.03.2018 по тексту в отношении должника введена процедура реструктуризации долгов, финансовым управляющим должника утвержден ФИО10.

Решением Арбитражного суда Рязанской области от 30.08.2018  ФИО4 признан несостоятельным (банкротом); в отношении должника открыта процедура реализации имущества должника. Финансовым управляющим должника утвержден ФИО10.

05.05.2021 в материалы дела от ООО «КПД» поступило заявление, в котором заявитель просит признать требования в размере 11 479 000 руб. общим обязательством супругов ФИО4 и ФИО3

20.03.2023 ФИО2 обратился в Арбитражный суд Рязанской области с заявлением признать требование в размере 19 573 551,39 руб. общим обязательством супругов ФИО4 и ФИО3

Определением суда от 05.07.2023 заявление общества с ограниченной ответственностью «КПД» о признании требования кредитора в размере 11 479 000 руб. общим обязательством супругов и заявление ФИО2 (г. Рязань) о признании требования кредитора общим обязательством супругов объединены в одно производство для их совместного рассмотрения.

Определением Арбитражного суда Рязанской области от 23.10.2023 заявление ООО «КПД»  и заявление ФИО2 удовлетворено.

Обязательства ФИО4 перед ООО «КПД» в сумме 11 479 000 руб., обязательство ФИО4 перед ФИО2 в сумме 19 573 551,39 руб. признаны общими обязательствами ФИО4 и ФИО3.

Постановлением Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.02.2024 определение Арбитражного суда Рязанской области от 23.10.2023 отменено.

Заявление ООО «КПД»  о признании требования кредитора общим обязательством супругов в размере 11 479 000 руб. и заявление ФИО2 о признании требования кредитора общим обязательством супругов в размере 19 573 551,39 руб. - оставлено без удовлетворения.

Не согласившись с постановлением суда апелляционной инстанции, ссылаясь на его незаконность и необоснованность, ООО «КПД» и ФИО2 обратились в арбитражный суд с кассационными жалобами,  в которых просят судебные акты отменить, оставить в силе определение суда области от 23.10.2023.

В судебном заседании суда кассационной инстанции представители ООО «КПД» и ФИО2 поддержали доводы, изложенные в кассационных жалобах, просили их  удовлетворить.

Представители ФИО25 а также финансовый управляющий ФИО4 возражали на  доводы кассационных жалоб, просили отказать в их удовлетворении.

Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства, в суд округа не явились, дело рассмотрено без их участия, в порядке, предусмотренном ст. 284 АПК РФ.

Проверив законность обжалуемых судебных актов, правильность применения норм материального и процессуального права в пределах, установленных статьей 286 АПК РФ, обсудив доводы кассационной жалобы, выслушав представителей сторон, судебная коллегия кассационной инстанции считает необходимым апелляционное постановление оставить без изменения, в силу следующих обстоятельств.

Признавая обязательства общими обязательствами супругов, руководствуясь п.1 ст.213.5, ст.ст. 213.25, 213.26  Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве), ст.ст.39,45 Семейного кодекса Российской Федерации (далее - СК РФ), разъяснениями п.5 Обзора судебной практики Верховного Суда РФ N 1 (2016), утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ 13.04.2016, суд области исходил из того, что в случае заключения одним из супругов договора займа или совершения иной сделки, связанной с возникновением долга, такой долг может быть признан общим при наличии обстоятельств, вытекающих из пункта 2 статьи 45 СК РФ, согласно которым взыскание обращается на общее имущество супругов по общим обязательствам супругов, а также по обязательствам одного из супругов, если судом установлено, что все полученное по обязательствам одним из супругов, было использовано на нужды семьи.

Как следует из материалов дела, задолженность ФИО4 перед ПАО «Сбербанк России», включенная в реестр требований кредиторов, составляет 158 227 750,78 руб., из которых:

- 102 411 824,13 руб. - задолженность по договору <***> об открытии невозобновляемой кредитной линии от 27.08.2014, заключенному между ПАО Сбебанк и ООО «Горизонт-Мастер»;

- 55 755 926,65 руб. - задолженность по договору <***> об открытии невозобновляемой кредитной линии от 28.04.2015, заключенному между ПАО Сбербанк и ООО «Горизонт-Мастер».

На дату заключения указанных договоров ФИО4 являлся директором ООО «Горизонт-Мастер».

В обеспечение исполнения обязательств ООО «Горизонт-Мастер» по договору <***> об открытии невозобновляемой кредитной линии от 27.08.2014 и договору <***> об открытии невозобновляемой кредитной линии от 28.04.2015 были заключены договоры поручительства с ФИО4, ООО «Каскад» (супруга должника - ФИО3 являлась руководителем) и ООО «Сиера» (ФИО3 являлась участником), а также договор ипотеки с ФИО3

Согласно выписке из решения судебного участка N 59 судебного района Московского районного суда г. Рязани от 22.07.2019 расторгнут брак между гр. ФИО4 и гр. ФИО11 (до брака ФИО12) Ольгой Владимировной, зарегистрированный в Управлении ЗАГС Администрации г. Рязани 20.12.1997, актовая запись N 1932.

Суд области указал, что на дату заключения кредитных договоров ФИО4 и ФИО3 являлись супругами, брак не был расторгнут, доказательств ведения раздельного хозяйства, раздельного проживания и отсутствия взаимных отношений между ними в материалы дела не представлено.

В рамках несостоятельности (банкротстве) ООО «Горизонт-Мастер» (дело N А54-2065/2016) было установлено, что в период получения кредитов с расчетного счета ООО «Горизонт-Мастер» на расчетный счет ООО Борисоглебское» были перечислены денежные средства в сумме 4 459 430 руб., а именно: 24.04.2015 на сумму 1 459 430 руб.; 04.05.2015 на сумму 700 000 руб.; 29.05.2015 на сумму 1 100 000 руб.; 15.06.2015 на сумму 1 000 000 руб.; 19.06.2015 на сумму 200 000 руб. с назначением платежа: «Оплата за ФИО4 по договору N 11 об участии в долевом строительстве дома 8».

Впоследствии на имя ФИО3 на основании договора о безвозмездной передаче прав и обязанностей по договору N 11 об участии в долевом строительстве 04.09.2020 было зарегистрировано право собственности на жилое помещение, площадью 120,6 кв. м, расположенное по адресу: <...>, что подтверждается выпиской из ЕГРН от 05.03.2022.

В материалы дела ФИО4 представлен Приговор Советского районного суда г. Рязани от 24.12.2021 по делу N 1-3/2021, согласно которому ФИО4 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации по факту хищения денежных средств ПАО «Сбербанк России» по кредитному договору <***> от 27.08.2014 и кредитному договору <***> от 28.04.2015 в размере 184 000 000 руб., по факту хищения 169 999 926,45 руб. и ему назначено наказание в виде четырех лет лишения свободы со штрафом в сумме 500 000 руб., назначенное ФИО4 основное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в три года.

Указанным приговором суда установлены следующие обстоятельства:

- стр. 24 (показания свидетелей ФИО13, ФИО14), стр. 28 (показания ФИО15) указано на совместное ведение деятельности ООО «ГоризонтМастер», ООО «Стера», ООО «Каскад»;

- стр. 60 - согласно письмам N 16/4495, N 16/4496 от 17.05.2017 установлены фиктивные операции по перечислению денежных средств между ООО «Сиера», ООО «Каскад», ООО «Горизонт-Мастер» в период с 2014-2015 гг.;

- стр. 60-61 - согласно сведений ПАО «Сбербанк России» установлены совпадения ip-адресов ООО «Каскад», ООО «Сиера», ООО «Горизонт-Мастер» в 2014-2015 гг.;

- стр. 65 (показания ФИО16 руководителя ООО «Портал») ФИО3 знает с 2013 г. как бухгалтера ООО «Горизонт-Мастер» и ООО «Каскад»;

- стр. 65 (показания ФИО17, аудитор) ФИО3 знает с лета 2015 г. Истютоав заказывала аудит по ООО «Сиера», ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» в 2015 г., приносила и забирала документы по данным юридическим лицам;

- стр. 87-88 (показания ФИО18, ведущий специалист ПАО «Газпромбанк») указывает на ФИО3, как бухгалтера ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер», которая имела в Газпромбанке доверенность и приносила документы от данных юридических лиц.

Учитывая изложенное, суд области признал подтвержденным наличие хозяйственных взаимоотношений между ООО «Горизонт-Мастер», ООО «Каскад» и ООО «Сиера», заинтересованность учредителей и руководителей этих организаций, которыми являлись супруги И-вы, в получении кредитных денежных средств с целью дальнейшего распоряжения, в том числе и в личных целях.

Однако, суд апелляционной инстанции не согласился с данным выводом суда области, при этом правомерно исходил из следующего.

Как следует из материалов дела, требования ПАО «Сбербанк России» основаны на невыполнении ФИО4 как поручителем за ООО «Горизонт Мастер» обязательств по кредитным договорам, т.е. из договора личного поручительства за юридическое лицо.

В частности, в обеспечение исполнения обязательств ООО «Горизонт-Мастер» по договору <***> об открытии невозобновляемой кредитной линии от 27.08.2014 и договору <***> об открытии невозобновляемой кредитной линии от 28.04.2015 были заключены договоры поручительства с ФИО4, ООО «Каскад» (супруга должника - ФИО3 являлась руководителем) и ООО «Сиера» (ФИО3 являлась участником), а также договор ипотеки с ФИО3

Определением 22.03.2018 требование ПАО «Сбербанк России» в сумме 55 815 926,55 включено в третью очередь реестра требований кредиторов ФИО4

Определением от 09.01.2020 требование ПАО «Сбербанк России» в сумме 102 411 824,13 руб. включено в третью очередь реестра требований ФИО4

Определением от 09.08.2021 произведена замена кредитора ПАО «Сбербанк России» с суммой требования 11 479 000 руб. на правопреемника - ООО КПД».

Определением от 14.09.2022 произведена замена кредитора ПАО «Сбербанк России» с суммой требования 19 573 551,39 руб. на правопреемника - ФИО2.

С учетом того, что должник на момент заключения договора поручительства состоял в зарегистрированном браке с ФИО3., кредиторы, ссылаясь на положения Семейного кодекса Российской Федерации, считают, что обязательства должника, возникшие из Договоров поручительства, заключенных с ПАО «Сбербанк России», являются общими обязательствами супругов.

В соответствии с пунктом 3 статьи 39 Семейного кодекса Российской Федерации обязательство должно являться общим, то есть возникнуть по инициативе обоих супругов в интересах семьи, либо являться обязательством одного из супругов, по которому все полученное было использовано на нужды семьи.

Статьей 34 Семейного кодекса Российской Федерации предусмотрено, что имущество, нажитое супругами во время брака, является их совместной собственностью.

Согласно пункту 2 статьи 35 Семейного кодекса Российской Федерации при совершении одним из супругов сделки по распоряжению общим имуществом супругов предполагается, что он действует с согласия другого супруга.

Требования кредитора о включении в реестр должника в данном обособленном споре основаны на договоре поручительства.

Исходя из положений статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации, предусматривающей ответственность поручителя, статьи 45 Семейного кодекса Российской Федерации, устанавливающей особые случаи обращения взыскания на имущество супругов, договор поручительства в своей основе имеет одностороннее волеизъявление лица на принятие ответственности за долг иного лица, которое обязывает перед кредитором только самого поручителя.

Таким образом, поручительство, как личное обязательство, ответственность по которому несет сам поручитель, не является сделкой по распоряжению общим имуществом супругов, вследствие чего обязательства по договору поручительства, заключенному ФИО4 с Банком, не могут быть признаны общими с его супругой.

В материалы дела ФИО4 представлен Приговор Советского районного суда г. Рязани от 24.12.2021 по делу N 1-3/2021, согласно которому ФИО4 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации по факту хищения денежных средств ПАО «Сбербанк России» по кредитному договору <***> от 27.08.2014 и кредитному договору <***> от 28.04.2015 в размере 184 000 000 руб., по факту хищения 169 999 926,45 руб. и ему назначено наказание в виде четырех лет лишения свободы со штрафом в сумме 500 000 руб.

Указанным приговором суда установлены следующие обстоятельства:

ФИО19 и ФИО4 совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиков путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения в особо крупном размере. Для реализации своего преступного умысла, ФИО19 решил использовать при совершении преступления подконтрольное ему ООО «Горизонт-Мастер», директором которого являлся ФИО4, и ООО «Каскад» - единственным руководителем которого являлся он лично (стр. 1-2).

Фактическое руководство деятельностью ООО «Горизонт-Мастер» осуществлял ФИО19, который давал указания ФИО4, в том числе по вопросам кредитования общества и последующем расходовании денежных средств, находящихся на расчетных счетах общества (стр. 4).

ФИО19 и ФИО4, действуя умышленно и согласованно, из корыстных побуждений, решили убедить ФИО3, как представителя ООО «Сиера» и ФИО2 как физическое лицо, о том, что кредитные обязательства будут исполнятся за счет средств общества и будут погашены в срок и получили от нее согласие на подписание документов как поручителя от имени ООО «Сиера», директором которого она является.

В период с 28.04.215 по 18.05.2015, ФИО3, будучи директором ООО «Сиера», находясь в Рязанской отделении ПАО «Сбербанк России», введенная в заблуждение ФИО19, не осведомленная о преступности действий последнего, подписала договор ипотеки <***>-3 от 06.05.2015 и договор а поручительства <***>-8 от 06.05.2015, а также договор ипотеки <***>-4 от 18.05.2015, предоставив свое имущество в качестве обеспечения при заключении кредитного договора. (стр. 13).

Согласно показаниям свидетеля ФИО20 были установлены операции, свидетельствующие об использовании кредитных средств ООО «Горизот мастер» косвенно (через третьих лиц) для погашения обязательств других заемщиков перед Сбербанком, т.е. за счет кредитных средств, выданных ООО «Гаризонт мастер» через третьих лиц была погашена просроченная задолженность ОО «Каскад». Было выявлено, что ООО «Горизонт Мастер» получил кредит, приобрел на него вексель Сбербанка, данный вексель был передан ООО «Гранд», который его обналичил и деньги были переданы ООО «Каскад», который погасил просроченную задолженность перед Сбербанком. (стр. 24).

Согласно показаниям свидетеля ФИО21, между ООО «Минап» ООО «Каскад», ООО «Горизонт мастер», ООО «Сиера», ООО «Энергоспецкомплект», были заключены договоры на поставку и хранение ГСМ. Все договоры от указанных организаций подписывал ФИО19

ФИО19 являлся фактическим руководителем следующим фирм: «Каскад», ООО «Горизонт мастер», ООО «Сиера», ООО «Энергоспецкомплект», ООО «Техстрой», ООО «Спецстрой, ООО «Газ-сервис», ООО «Каскад-Экоойл», ОО «КСП», ООО «Ресурс» и других (стр. 35).

В соответствии с заключением эксперта N 172/бэ от 29.12.2018 (стр. 43-45), согласно которому отражено движение денежных средств, перечисленных 29.08.2014  на расчетный счет ООО «Горизонт-Мастер» (ИНН <***>) N 40702810553000019224, открытый в Рязанском отделении N 8606 ОАО «Сбербанк России», по договору <***> от 27.08.2014 об открытии возобновляемой кредитной линии на сумму 130 000 000 руб., экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств осуществлялось следующим образом:

29.08.2014: денежные средства, поступившие 29.08.2014 по п/п N 305635 в размере 130 000000,00 руб. на счет N 40702810553000019224 ООО «Горизонт-Мастер» в ОАО «Сбербанк»«по договору <***> от 27.08.2014 об открытии возобновляемой гной линии, на сумму 130 000 000,00 руб.», были перечислены: в сумме не менее 644 100,69 руб. в адрес ООО «Татьяна» счет N 40702810000000003042 по платежному документу в размере 1 500 000,00 руб.; в сумме не менее 185 100,69 руб. в адрес ООО «ВТК» счет N 10753000001184 по платежному документу N 440 в размере 1 041 000,00 руб.; в сумме не менее 3 353 849,82 руб. в адрес ООО ТД «Новатор» счет N 40702810200010004325 по платежному документу N 451 в размере 4 209 749,13 руб.; в сумме не менее 4 400 100,69 руб. в ООО «Октаника» счет N 40702810306000004438 по платежному документу N 442 в размере 5 256 000,00 руб.; в сумме не менее 31 958 100,94 руб. в адрес ООО «Халдекс» счет 02810900000108425 по платежному документу N 444 в размере 32 814 000,00 руб.; в сумме не менее 36 764 100,69 руб. в адрес ООО «Каскад» счет N 40702810253000019249 по платежному документу N 452 в размере 37 620,00 руб.; в сумме не менее 37 660 100,69 руб. в ООО «Портал» счет N 40702810200000201792 по платежному документу N 443 в размере 38 516 000,00 руб.; Денежные средства в сумме не менее 644 100,69 руб. из денежных средств, поступивших 29.08.2014 по п/п N 441 в размере 1 500 000,00 руб. на счет N 40702810000000003042 ООО «Татьяна» от ООО «Горизонт-Мастер»«по договору <***> от 27.08.2014  об открытии возобновляемой кредитной линии, на сумму 130 000 000,00 руб.», были перечислены на счет и/или: ООО «Центр» N 40702810600046003348 п/п N 935 в сумме не менее 475 331,65 руб. в размере 2 611 000,00 руб. Денежные средства в сумме не менее 31 958 100,94 руб. из денежных средств, поступивших 29.08.2014 года по п/п N 444 размере 32 814 000,00 руб. на счет N 40702810900000108425 ООО «Халдекс» от ООО «Горизонт-Мастер»«по договору <***> от 27.08.2014 об открытии возобновляемой кредитной линии, на сумму 130 000 000,00 руб.», были перечислены на счет и/или: ООО «Каскад» N 40702810500046003260 по п/п N 9 в сумме не менее 31 876 270,52 руб. в размере 32 732 169,83 руб.. Денежные средства в сумме не менее 36 764 100,69 руб. из денежных средств, поступивших 29.08.2014 по п/п N 452 в размере 37 620 000,00 руб. на N 40702810253000019249 ООО «Каскад» от ООО «Горизонт-Мастер»«по договору N 0014/36401151 от 27 августа 2014 г. об открытии возобновляемой кредитной линии, на сумму 130 000 000 руб.», были перечислены на счет и/или: ООО «РТК» N 407028107582400 п/п N 268 в сумме не менее 33 925 045,92 руб. в размере 37 620 000,00 руб.. Денежные в сумме не менее 37 660 100,69 руб. из денежных средств, поступивших 29.08.2014 по п/п N 443 в размере 38 516 000,00 руб. на счет N 40702810200000201792 ООО «Портал»«Горизонт-Мастер»«по договору <***> от 27.08.2014 об открытии возобновляемой кредитной линии, на сумму 130 000 000,00 руб.», были перечислены и/или: ООО «Каскад» N 407028105 00046003260 по п/п N 30 в сумме не менее 35 953 802, 37 руб., в размере 38 419 950,12 руб. 01.09.2014: Денежные средства в сумме не менее 3 353 849,82 руб. из денежных средств, поступивших 29.08.2014  по п/п N 451 в размере 4 209 749,13 руб. на счет 40702810200010004325 ООО ТД «Новатор» от ООО «Горизонт-Мастер» по договору <***> от 27.08.2014  об открытии возобновляемой кредитной линии, на сумму 130 000 000,00 руб.», были перечислены на счета и/или: ООО «Каскад» 40702810500046003260 по п/п N 569 в сумме не менее 1 157 039,92 руб. в размере 4 140 962,21 руб.. Денежные средства в сумме не менее 33 925 045,92 руб. из денежных поступивших 29.08.2014 года по п/п N 268 в размере 37 620 000,00 руб. на счет N 40702810758240000100 ООО «РТК» от ООО «Каскад» счет N 4070281025300 сформировавшиеся за счет средств, поступивших 29.08.2014 года от ООО «Горизонт-мастер» по договору <***> от 27 августа 2014 г. об открытии возобновляемой кредитной линии, на сумму 130 000 000,00 руб.», были перечислены на счет и/или: ООО «Горизонт-мастер» N 40702810100046003259 по п/п N 283 в сумме не менее 13 875 962,19 руб. в размере 21 934 615,37 руб.; ООО «Горизонт-Мастер» N 40702810100046003259 по п/п N 284 в сумме не менее 7 626 731,45 руб. в размере 15 685 384,63 руб.. Определить иные направления дальнейшего движения денежных средств, поступивших 29.08.2014 г. на счет N 40702810553000019224 ООО «Горизонт-Мастер» (ИНН <***>), открытый в ОАО Сбербанк России», «по договору <***> от 27 августа 2014 г. об открытии возобновляемой кредитной линии, на сумму 130 000 000,00 руб.», не представляется возможным в связи с их смешиванием и обезличиванием.

На вопрос каково дальнейшее движение денежных средств, перечисленных с 28 апреля 2015 г. по 23 июня 2015 г. включительно, на расчетный счет ООО «Горизонт-Мастер ИНН <***>) N 40702810553000019224, открытый в Рязанском отделении N 8606 ОАО «Сбербанк России», по договору <***> от 28 апреля 2015 г. об открытии невозобновляемой кредитной линии на сумму 12 000 000 руб., экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств осуществлялось следующим образом: 14.05.2015 года: денежные средства, поступившие 14.05.2015 года по п/п N 155977 в размере 12 000 000,00 руб. на 40702810553000019224 ООО «Горизонт-Мастер» в ОАО «Сбербанк России», «по договору 00200015/36401151 от 28 апреля 2015 г. об открытии невозобновляемой кредитной линии размере 12 000 000,00 руб.», были перечислены: в сумме не менее 1 109 337,00 руб. ООО «Ликада Плюс» счет N 40702810510040000842 по платежному документу N 200 в размере 1 528 800,00 руб.; в сумме не менее 9 984 537,00 руб. в адрес ООО «Портал» счет N 40702810723200000159 по платежному документу N 199 в размере 10 404 000,00 руб. 15.05.2015 года: денежные средства в сумме не менее 9 984 537,00 руб. из денежных средств, поступивших 14.05.2015 года по п/п N 199 в размере 10 404 000,00 руб. на счет N 4070281072320 ООО «Портал» от ООО «Горизонт-Мастер» в ОАО «Сбербанк России», «по договору <***> от 28 апреля 2015 г. об открытии невозобновляемой кредитной линии в размере 12 000 000,00 руб.», были перечислены на счет и/или: ООО «Горизонт-Мастер» N 407028105530 00019224 по п/п N 64 в сумме не менее 5 126 449,88 руб. в размере 9 363600 руб.. Денежные средства в сумме не менее 5 126 449,88 руб. из денежных поступивших 15.05.2015 года по п/п N 64 в размере 9 363 600,00 руб. N 40702810553000019224 ООО «Горизонт-Мастер» от ООО «Портал» сч N 40702810723200000159, сформировавшиеся за счет средств поступивших 14.05.2015 года «Горизонт-Мастер» в ОАО «Сбербанк России», «по договору <***> от 21 2015 г. об открытии невозобновляемой кредитной линии, в размере 12 000 000,00 руб. перечислены на счет и/или: ООО «Каскад» N 40702810253000019249 по п/п N 205 в сумме менее 4 993 400,32 руб. в размере 10 404 000,00 руб..

На вопрос каково дальнейшее движение денежных средств, перечисленных с 28 апреля 2015 г. по 23 июня 2015 г. включительно, на расчетный счет ООО «Горизонт-Мастер» (ИНН <***>) N 40702810553000019224, открытый в Рязанском отделении N 8606 ОАО «Сбербанк России», по договору <***> от 28 апреля 2015 г. об открытии невозобновляемой кредитной линии на сумму 28 000 000 руб., экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств осуществлялось следующим образом: 28.05.2015 года: денежные средства, поступившие 28.05.2015 года по п/п N 91504 в размере 28 000 000,00 руб. на счет N 40702810553000019224 ООО «Горизонт-Мастер» в ОАО «Сбербанк России», «по договору <***> от 28 апреля 2015 г. об открытии невозобновляемой кредитной линии, в размере 28 000 000,00 руб.», были перечислены: в сумме не менее 776 779,74 руб. в адрес ООО «Метопт» счет N 40702810000046003304 по платежному документу N 225 в размере 6 000 000,00 руб.; в сумме не менее 16 776 779,74 руб. в адрес ОАО «Сбербанк России» счет N 52302810453000200000 по платежному документу N 224 в размере 22 000 000,00 руб.

На вопрос каково дальнейшее движение денежных средств, перечисленных с 28 апреля 2015 г. по 23 июня 2015 г. включительно, на расчетный счет ООО «Горизонт-Мастер» (ИНН <***>) N 40702810553000019224, открытый в Рязанском отделении N 8606 ОАО «Сбербанк России», по договору <***> от 28 апреля 2015 г. об открытии невозобновляемой кредитной линии на сумму 3 000 000 руб., экспертом установлено, что дальнейшее движение денежных средств осуществлялось следующим образом: 23.06.2015 года: денежные средства, поступившие 23.06.2015 года по п/п N 616466 в размере 3 000 000,00 руб. на счет N 40702810553000019224 ООО «Горизонт-Мастер» в ОАО «Сбербанк России», «по договору <***> от 28 апреля 2015 г. об открытии невозобновляемой кредитной линии, в размере 3 000 000,00 руб.», были перечислены: в сумме не менее 1 171 298,59 руб. в адрес ОАО «Сбербанк России» счет N 52302810453000200000 по платежному документу N 250 в размере 3 000 000,00 руб.

Из показаний допрошенных в судебном заседании свидетелей ФИО20 и ФИО14 (стр. 115-116) следует, что уже в середине 2015 года отделом внутреннего аудита ПАО Сбербанк установлены операции, свидетельствующие об использовании кредитных средств ООО «Горизонт-Мастер» косвенно, через третьих лиц, для погашения обязательств других заемщиков перед Сбербанком, а именно за счет кредитных средств, выданных ООО Горизонт мастер» была погашена просроченная задолженность ООО «Каскад» по кредитному договору. Указанное обстоятельство подтверждается письменными доказательствами по делу, а именно:

Актом проверки отдельных вопросов финансово-хозяйственной деятельности Рязанского отделения N 8606 ПАО «Сбербанк» от 25.09.2015 г., согласно которому установлены вышеуказанные обстоятельства: 28.05.2015 г. ООО «Горизонт-мастер» за счет средств банка, выданных по кредитному договору от 28.04.2015 г. N 00200015/364 приобрело векселя банка. При этом оплата данных векселей произведена 29.05.2015 г. «Ганд», от которого денежные средства в сумме 20,8 млн. руб. направлены ООО «Каскад». За счет этих средств ООО «Каскад» погасил просроченную задолженность в сумме 10,67 млн. по кредитному договору от 08.06.2014 N 01310314/36401151. Аналогичные обстоятельства установлены и в отношении ООО «Каскад»: согласно указанному акту, часть кредитных средств была направлена в погашение задолженности по кредитам банка. 27.08.2015 один из приобретенных ООО «Каскад» за счет кредитных средств банка векселей на сумму 10 млн. руб. оплачен ООО «Гранд». Далее указанная организация перевела из этих средств 9 млн. в пользу связанной с ООО «Каскад» фирмой ООО «Горизонт-Мастер».

ООО «Каскад» использовало данные денежные средства для погашения текущей задолженности по кредитному договору от 14.06.2013 N 00920013/36403237, а также просроченной задолженности по кредитному договору от 02.07.2015  N 00440015/36401155.

Как следует из показаний конкурсного управляющего ООО «Каскад» ФИО22 оглашенных в судебном заседания, ею в ходе анализа банковских операций должника выявлено систематическое перечисление в период с 25.09.2014 по 16.12.2015 со счета организации N 4070281025300001949 и N 40702810353000019495, открытого в ПАО «Сбербанк России» (денежных средств на общую сумму 37 750 000 руб. на пополнение счета карт 4274278099437801 в пользу ФИО19 Дополнительно со счета ООО «Каскад» 40702810500046003260, открытого в АО «Газпромбанк», в период с 20.05.2014 по 25.12.2015 осуществлены переводы в пользу ФИО19, в том числе как частичный возврат заемных средств учредителю по договору б/н от 18.11.2015 в размере 10 550 000 руб. Кроме того, ею установлено снятие наличных денежных средств со счета ООО «Каскад», открытого АО «Газпромбанк», за период с 22.07.2014 по 19.02.2016 на общую сумму 35 246 579 руб.

Согласно выписке по счету ООО «Горизонт-мастер», 15 и 19 июня 2015 г. имеется расход денежных средств с расчетного счета ООО «Горизонт-мастер» на расчетный счет «Борисоглебское» -1 000 000 руб. и 200 000 руб. (оплата за ФИО4 по договору N 11 об участии в долевом строительстве от 21.01.2015).

Из заключения эксперта N 1732 /БЭ от 29.12.2018 (т. 43 л.д. 9-237) о движении денежных средств по счетам ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-Мастер» усматривается, что основная масса кредитных денежных средств по всем кредитным договорам, хищение денежных средств которым инкриминировано подсудимым, в короткие промежутки времени (несколько раб дней) переводились с привлечением транзитных счетов третьих организаций между ООО «Каскад» и ООО «Горизонт-мастер». В последующем указанные денежные средства использовались для создания видимости значительных денежных оборотов и погашения текущей задолженности перед банками, что согласуется с показаниями ФИО23 и ФИО24 в судебном заседании.

Таким образом, учитывая движение денежных средств от получения кредитов в ПАО «Сбербанк», суд апелляционной инстанции пришел к правомерному выводу о том, что  доказательства, свидетельствующие об общности экономических интересов супругов и предполагавшемся совместном получении прибыли, в материалы дела не представлены.

Кроме того, в абзаце втором пункта 6 постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации 25.12.2018 N 48 «О некоторых вопросах, связанных с особенностями формирования и распределения конкурсной массы в делах о банкротстве граждан» разъяснено, что вопрос о признании обязательства общим разрешается арбитражным судом в деле о банкротстве по ходатайству кредитора при установлении его требования (пункт 2 статьи 213.8, пункт 4 статьи 213.19, пункт 4 статьи 213.24 Закона о банкротстве). К участию в таком обособленном споре привлекается супруг должника, который обладает правами ответчика. Если кредитор, заявляя в деле о банкротстве требование, не ссылался на наличие общего обязательства супругов, вследствие чего арбитражный суд установил требование как личное, то впоследствии такой кредитор вправе обратиться с заявлением о признании его требования общим обязательством супругов; соответствующее заявление подлежит разрешению по правилам пункта 1 статьи 60 Закона о банкротстве с участием супруга должника.

Из пункта 2 статьи 45 Семейного кодекса Российской Федерации следует, что взыскание обращается на общее имущество супругов по общим обязательствам супругов, а также по обязательствам одного из супругов, если судом установлено, что все, полученное по обязательствам одним из супругов, было использовано на нужды семьи.

Согласно правовой позиции, выраженной в пункте 5 раздела III Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1 (2016), утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 13.04.2016, в случае заключения одним из супругов договора займа или совершения иной сделки, связанной с возникновением долга, такой долг может быть признан общим лишь при наличии обстоятельств, вытекающих из пункта 2 статьи 45 Семейного кодекса Российской Федерации, бремя доказывания которых лежит на стороне, претендующей на распределение долга.

Доводы заявителей жалоб, были предметом исследования суда апелляционной инстанций, им дана надлежащая правовая оценка, с которой соглашается суд округа. Оснований для переоценки не имеется.

Таким образом, оснований для удовлетворения кассационных жалоб не имеется, постановление суда апелляционной инстанции является законным, отмене не подлежит.

Руководствуясь п. 1 ч. 1 ст. 287, ст.ст. 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 



ПОСТАНОВИЛ:

постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.02.2024 по делу  №А54-8891/2017 оставить без изменения, кассационные жалобы - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в двухмесячный срок со дня вынесения  в судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в порядке, установленном  ст. 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.



Председательствующий                                                                   А.Н. Ипатов


Судьи                                                                                                  Т.Ф. Ахромкина        


                                                                                                             ФИО1