Решение от 17 декабря 2019 г. по делу № А40-109356/2017

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации


г. Москва

Дело № А40-109356/17

62-1010


17 декабря 2019 г.


Резолютивная часть решения объявлена 04 декабря 2019 года

Полный текст решения изготовлен 17 декабря 2019 года


Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Жежелевской О.Ю. единолично

при ведении протокола помощником судьи Еремян Г.А.

рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению

ООО Коммерческий банк «Ренессанс» (ОГРН 1027739474355)

к ООО Инвестиционно-финансовая компания «Аргентум» (ОГРН 1097746234409)

при участии третьего лица конкурсного управляющего ООО «ФГ» Ангелова Александра Валерьевича

взыскании 251 300 243,42 руб.

В судебное заседание явились:

От истца – Теренина А.И. по доверенности от 30.12.2018

От ответчика – Пуртова Е.А. по доверенности от 17.04.2019

От третьего лица – Ангелов А.В. (решение Арбитражного суда города Москвы от 10.09.2018)

УСТАНОВИЛ:

ООО Коммерческий банк «Ренессанс» обратилось в суд с иском к ООО Инвестиционно-финансовая компания «Аргентум» о взыскании задолженности по репо № Р_25112015 от 25.11.2015 в сумме 228.283.219 руб. 94 коп., и 23.017.023 руб. 48 коп. процентов.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16 октября 2017 года, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 14 февраля 2018 года, исковые требования были удовлетворены в полном объеме

Постановлением от 07 мая 2018 года Арбитражный суд Московского округа указанные судебные акты отменены, дело направлено на новое рассмотрение в суд первой инстанции с указанием на то, что судебные акты по данному делу приняты о правах и обязанностях ООО «ФинансГаранти», не привлеченного к участию в деле, от имени и за счет которого действовало ООО ИФК «Аргентум» при заключении договора репо от 25.11.2015 года № Р_25112015.

При новом рассмотрении дела к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечено ООО «ФинансГаранти».

Решением Арбитражного суда города Москвы от 07 августа 2018 года, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 29 октября 2018 года и постановлением Арбитражного суда Московского округа от 17.01.2019, исковые требования были удовлетворены в полном объеме.

Определением Верховного Суда Российской Федерации от 27.08.2019 решение Арбитражного суда города Москвы от 07.08.2018, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 29.10.2018 и постановление Арбитражного суда Московского округа от 17.01.2019 по делу № А40-109356/2017 отменены. Дело № А40- 109356/2017 направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

Отменяя судебные акты, экономическая коллегия ВС РФ, указала на необходимость установить наличие оснований для приостановления ответчиком встречного исполнения, для прекращения обязательств по договору, обоснованности требований продавца об исполнении обязательств по оплате ценных бумаг в полном объеме по второй части и о привлечении общества ИФК «Аргентум» к ответственности за неисполнение денежного обязательства.

Свои требования истец мотивирует ненадлежащим исполнением ответчиком обязательств по договору репо от 25.11.2015 г. № Р_25112015.

При повторном рассмотрении определением от 01.10.2019 г. суд в порядке ст. 51 АПК РФ привлек к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, конкурсного управляющего ООО «ФГ» Ангелова Александра Валерьевича.

От ответчика в материалы дела поступило ходатайство о замене ненадлежащего ответчика ООО Инвестиционно-финансовая компания «Аргентум» на надлежащего – ООО «ФИНАНСГАРАНТИИ».

Истец возражал против удовлетворения ходатайства о замене ненадлежащего ответчика.

Отдельным определением суда от 04.12.2019 г. в удовлетворении ходатайства о замене ненадлежащего ответчика отказано.

В судебном заседании истец заявленные требования поддержал.

Ответчик в удовлетворении иска просил отказать по доводам письменного отзыва на иск.

Третье лицо возражало против удовлетворения заявленных требований.

Выслушав представителя истца, ответчика, 3-его лица, изучив материалы дела, оценив представленные доказательства с учетом указаний Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации, суд пришел к выводу об отказе в удовлетворении заявленных требований по следующим основаниям.

В ходе судебного разбирательства установлено, что 25 ноября 2015 года между ООО КБ «Ренессанс» (покупатель, Банк) и ООО ИФК «Аргентум» (продавец) заключен договор репо № Р_25112015 (далее - договор репо) по условиям которого Банк приобрел у ООО ИФК «Аргентум» ценные бумаги - ипотечные сертификаты участия «ИСУ Эталон» под управлением ООО «УК «Джи Пи Ай» в количестве 161 750 штук с условием обратного выкупа. Как указали суды, цена приобретения (первая часть репо) в размере 219 980 000 руб. перечислена в пользу ООО ИФК «Аргентум» 25 ноября 2016 года. Ценные бумаги переведены на счет депо Банка, открытый в депозитарии АО «ОСД». Стоимость обратного выкупа (вторая часть репо) составляет 228 283 219,94 руб.

Согласно п. 2.3 Договора репо, денежные средства в размере общей суммы второй части репо, должны быть переведены продавцом на счет покупателя 25 февраля 2016 года,

Покупатель обязуется не позднее 26.02.2016 предоставить все необходимые документы для перевода ценных бумаг со своего счета депо на счет депо продавца в депозитарии АО «ОСД» (пункт 2.4 договора).

Досрочное проведение второй части репо возможно только по дополнительному соглашению сторон, которым определяются условия такой сделки (пункт 2.5 договора репо).

Первая часть репо сторонами исполнена.

Однако, в нарушении п. 2.3 Договора репо денежные средства от ООО ИФК «Аргентум» в пользу Банка не поступили.

Согласно выписке по счету депо Банка, открытого в депозитарии АО «ОСД» по состоянию на 24.02.2016 г. ценные бумаги - ипотечные сертификаты участия «ИСУ Эталон» под управлением ООО «УК «Джи Пи Ай», в количестве 161 750 штук хранятся на счете депо Банка.

Приказом Банка России от 14.12.2015 г. № ОД-3591 у ООО КБ «Ренессанс» отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 24 февраля 2016 года по делу № А40-247973/15-88-471«Б» ООО КБ «Ренессанс» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В связи с отзывом у банка лицензии общество ИФК «Аргентум» 16.02.2016 обратилось к истцу с письмом, в котором просило подтвердить готовность к исполнению второй части репо и представить документы, подтверждающие полномочия предполагаемых подписантов со стороны Временной администрации по управлению кредитной организацией. Указанное обращение ответчиком оставлено без ответа.

В ходе проведенной инвентаризации выявлено имущество, не учтенное на балансовых счетах банка, вместе с тем зачисленное на его лицевые счета у реестродержателя по совершенным сделкам репо. Согласно выписке № 160901/00152/1 ипотечные сертификаты в количестве 161 750 штук учтены на счете депо банка, находящемся в депозитарии АО «ОСД».

Поскольку в нарушение договора репо денежные средства от ООО ИФК «Аргентум» в пользу Банка не поступили, а ценные бумаги хранятся на счете депо Банка, истец обратился в суд с требованиями о взыскании задолженности в сумме 228 283 219 руб. 94 коп. и процентов за пользование чужими денежными средствами в сумме 23 017 023 руб. 48 коп. за период с 25.02.2016 по 24.03.2017.

Согласно пункту 1 статьи 51.3 Закона о рынке ценных бумаг договором репо признается договор, по которому одна сторона (продавец) обязуется в срок, установленный этим договором, передать в собственность другой стороне (покупателю) ценные бумаги, а покупатель обязуется принять ценные бумаги и уплатить за них определенную денежную сумму (первая часть договора репо), а также обязуется в срок, установленный этим договором, передать ценные бумаги в собственность продавца, а продавец обязуется принять ценные бумаги и уплатить за них определенную денежную сумму (вторая часть договора репо).

В соответствии с пунктом 3 статьи 420 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) к обязательствам, возникшим из договора, применяются общие положения об обязательствах (статьи 307 – 419 ГК РФ), если иное не предусмотрено правилами главы 27 ГК РФ и правилами об отдельных видах договоров, содержащимися в ГК РФ.

К договору репо применяются соответственно общие положения Гражданского кодекса Российской Федерации о купле-продаже, если это не противоречит правилам настоящей статьи и существу договора репо. При этом продавец по договору репо и покупатель по договору репо признаются продавцами ценных бумаг, которые они должны передать во исполнение обязательств по первой и второй частям договора репо, и покупателями ценных бумаг, которые они должны принять и оплатить во исполнение обязательств по первой и второй частям договора репо (пункт 21 статьи 51.3 Закона о рынке ценных бумаг).

Договор купли-продажи является двусторонним, встречным синаллагматическим договором, поскольку исполнение покупателем обязательств по оплате товара обусловлено исполнением продавцом своих обязательств по передаче товара покупателю (пункт 1 статьи 328 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 2 статьи 328 ГК РФ в случае непредоставления обязанной стороной предусмотренного договором исполнения обязательства либо при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что такое исполнение не будет произведено в установленный срок, сторона, на которой лежит встречное исполнение, вправе приостановить исполнение своего обязательства или отказаться от исполнения этого обязательства и потребовать возмещения убытков.

Положения пункта 2 статьи 328 ГК РФ применимы независимо от того, на ком лежит обязанность по исполнению первым. В случае если лицо, обязанное первым совершить предоставление, обнаруживает признаки, указанные в пункте 2 статьи 328 ГК РФ, она также вправе воспользоваться соответствующими мерами защиты.

Пунктами 16, 16.1 статьи 51.3 Закона о рынке ценных бумаг предусмотрены условия, при наличии которых прекращаются обязательства по договору репо в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по второй части договора репо одной из сторон или обеими сторонами по договору репо, либо в случае, если стоимость ценных бумаг, переданных по договору репо, становится больше (меньше) значения, установленного договором репо, или равной ему.

16.02.2016г. ООО ИФК «Аргентум» уведомило ООО КБ «Ренессанс» о необходимости исполнения второй части Договора РЕПО с требованием подтвердить готовность к исполнению сделки и предоставления необходимого пакета документов.

Данное требование осталось безответным, документы на передачу ценных бумаг во исполнение п. 2.4 Договора РЕПО представлено не было, в ответ на письмо от 16.02.2016 г. ООО КБ «Ренессанс» не заявило о своем намерении исполнять вторую часть РЕПО.

14.12.2015 г. приказом Банка России №ОД-3591 у ООО КБ «РЕНЕССАНС» (ИНН 7736017341, КПП 775001001, ОГРН 1027739474355, зарегистрированный по адресу: 119330, г. Москва, Мичуринский проспект, д.6, корп. 3) с 14.12.2015г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В соответствии с пп. 2 ч. 3 ст. 189.30 Закона о банкротстве органы управления кредитной организации вправе только с согласия временной администрации по управлению кредитной организацией совершать сделки связанные с распоряжением имуществом кредитной организации, балансовая стоимость которого составляет более одного процента балансовой стоимости активов кредитной организации, в том числе с получением и выдачей кредитов и займов, выдачей гарантий и поручительств, уступкой прав требований, принятием и прощением долга, новацией, отступным, а также с учреждением доверительного управления./

По состоянию на дату отзыва лицензии балансовая стоимость активов Банка составляла 9 310 793 000, следовательно, сделки на сумму свыше 93 107 930 руб. должны были совершаться только с согласия временной администрации.

Указанное согласие по требованию Ответчика получено не было.

В соответствии со ст. 189.2 Закона о банкротстве виды сделок, совершаемых кредитной организацией со дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций, в том числе сделок, связанных с расходованием денежных средств и иным отчуждением имущества кредитной организации, и порядок их осуществления устанавливаются Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

Согласно п. 22.10 Положения о временной администрации по управлению кредитной организацией" (утв. Банком России 09.11.2005 N 279-П) в течение срока действия временной администрации, назначенной после отзыва у кредитной организации лицензии, запрещается заключение и совершение сделок с имуществом кредитной организации, в том числе исполнение кредитной организацией обязательств, включая погашение кредиторской задолженности в любой форме, осуществление зачета встречных однородных требований, исполнение обязанности по уплате обязательных платежей, возникшей до дня отзыва у кредитной организации лицензии, отчуждение имущества кредитной организации или прекращение обязательств перед кредитной организацией в иных Формах, за исключением совершения сделок, связанных с исполнением текущих обязательств кредитной организации.

С даты введения в отношении кредитной организации процедуры конкурсного производства исполнение обязательств по второй части договора РЕПО не допускается. В соответствии с пп. 1 и 3 ч. 1 ст. 189.76 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» со дня принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства: продолжают действовать последствия отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренные статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", в том числе в случае вступления после открытия конкурсного производства в законную силу решения арбитражного суда о признании недействительным приказа Банка России об отзыве у кредитной организации такой лицензии; совершение сделок, исполнение судебных актов, актов иных органов, должностных лиц, которые вынесены в соответствии с гражданским законодательством, уголовным законодательством, процессуальным законодательством, законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, связаны с отчуждением имущества кредитной организации или влекут за собой передачу ее имущества третьим лицам во владение и в пользование, допускаются исключительно в порядке, установленном статьями 189.73 - 189.101 настоящего Федерального закона.

Следовательно, исходя из смысла и содержания ст. 454 ГК РФ и ст. 51.3 Закона о рынке ценных бумаг, заявление требования об исполнении обязательств по оплате ценных бумаг возможно только при условии встречного исполнения обязательств со стороны Банка о передаче ценных бумаг в собственность Ответчика.

Согласно п. 1 ст. 189.89 Закона о банкротстве распоряжение имуществом кредитной организации осуществляется исключительно путем продажи на открытых торгах в порядке и на условиях, которые определены настоящим Федеральным законом.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 24.02.2016г. по делу №А40- 247973/15-88-471 «Б» ООО КБ «Ренессанс» признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство.

Исполнение второй части договора РЕПО приходилось на 25.02.2016 г. и 26.02.2016 г. (п. 2.3-2.4 Договора РЕПО), то есть на момент введения в отношении Банка процедуры конкурсного производства.

Прямая продажа имущества - ценных бумаг, находящихся в распоряжении банка-банкрота, запрещена в силу специальных норм ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Таким образом, исполнение второй части РЕПО в общем порядке (без дополнительного согласия контролирующих органов) в период действия временной администрации и посредством прямой продажи в период конкурсного производства - не допустимо.

Ценные бумаги, приобретенные по договорам РЕПО за счет кредитной организации, включаются в конкурсную массу банка, что и было сделано ГК АСВ согласно имеющейся в деле публикации об итогах инвентаризации (сообщение Единого федерального реестра сведений о банкротстве № 1347081 от 07.10.2016 г.).

Таким образом, ценные бумаги остались в распоряжении ООО КБ «Ренессанс» в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов».

Поскольку ценные бумаги находятся на счете депо Покупателя, оснований для взыскания денежных средств по второй части РЕПО не имеется, в связи с чем, суд в удовлетворении данного требования отказывает, равно как и в удовлетворении акцессорного требования о взыскании процентов.

Расходы по оплате государственной пошлины распределяются в соответствии со статьями 106, 110, 112 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 8, 9, 11, 12, 328, 420, 454 ГК РФ, ст. 4, 64-68, 70-71, 101-103, 110, 123, 137, 156, 167-171, 176, АПК РФ арбитражный суд



РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.



Судья:

О.Ю. Жежелевская